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拓尔思：1月17日接受机构调研，东方财富证券、中国东方资产管理等多家机构参与

最终能否通过深圳证券交易所审核，并获得中国证监会同意注册的决定及其具体时间尚存在不确定性。公司将积极推进再融资相关事项，如有最新进展情况将及时履行信息披露义务。问：请公司在金融科技方面能够为客户供什么服务？答：在金融数字化转型领域，公司可提供智能风控、智慧监管、智能审查、精准营销等系统及服务，面向零售客户服务、经营降本增效、风险管控、金融监管等应用领域，为相关金融机构客户提升数字化经营能力、营销风控能力，探索未来金融智能化服务模式。在行业大模型方面，公司已推出金融大模型，主要覆盖智能风控、智能客服（消费者保护）、智能投研、自动业务批处理等业务场景。在自动业务批处理中包括三大主要功能其一，合同审批助手，利用大模型重构合同合规性、合同指标抽取、合同范本比对等相关功能，有效提升合同审批效率；其二，消保审查助手，利用大模型技术提供多模态营销内容、产品介绍、制度规范等信息的自动化审查，结合机构内部制度，自动化生成审查意见；其三，内控审计审查助手，利用大模型技术智能化整合内部审计审查信息、监管法规、处罚等数据源，形成审计成果和知识库、方案库等审计重要信息库，支持审计成果知识信息经验一键审查，自动化生成内控审查意见。问：公司数字政府业务进展情况如何？答：在数字政府领域，公司形成了产品+云服务+解决方案的业务体系，主要面向各级政府和职能部门提供政府网站集约化、智慧监管、政务舆情、产业招商、数字机关等领域政务应用的解决方案、软件产品及数据服务。通过海云集约化智能门户平台、海策政策大脑等 TRS数字政府一体化平台，帮助用户进行数字技术驱动社会治理的前沿实践，赋能政府服务和社会治理的数字化创新。 2023年，公司基于海量的公文、政策文件、政务办事指南等数据作为专业训练数据，打造了政务专业大模型，主要功能覆盖公文辅助写作、政策分析和新一代政务互动等业务场景。拓天政务大模型在公文写作过程中支持生成横跨多专业领域的内容建议、改进文章结构等，在政策分析方面支持对政策进行多角度解读并自动生成总结，还可在政府网站智能问、办事 PP实时咨询、政务服务大厅机器人引导等场景进行问互动。公司深耕政府行业二十余年，始终致力于数智融合的数字政府创新建设，覆盖 80%中央和国务院机构用户，60%省级政府用户和 50%地市政府用户。问：大模型落地应用过程中，存在哪些难点、痛点？答：从实际应用角度看，大模型行业落地仍需在内容合规可信、模型安全可控、训练数据质量、业务深度融合和项目成本收益五个方面重点关注和探讨。数据决定了大模型的智力边界，高质量数据是大模型效果的核心，而千亿大模型部署成本、推理成本、并发成本太高，百亿参数+高质量的大规模数据集训练是企业落地较好的选择。在公司拓天行业大模型推出后，得到了广大媒体、金融、政务、舆情用户的关注。目前，拓天媒体大模型、金融大模型已在多个行业客户中得到试用和成功应用。拓天行业大模型通过中文特性增强、向量数据库等技术提升内容生成质量，通过问 IGC、Copilot副驾驶、I gent三种形式与核心业务系统集成，通过私有化部署能够有效保障安全与行业场景适配。拓尔思（300229）主营业务：人工智能产品及服务、大数据产品及服务和数据安全产品及服务等。拓尔思2023年三季报显示，公司主营收入6.01亿元，同比下降5.57%；归母净利润2286.37万元，同比下降77.96%；扣非净利润-56.13万元，同比下降100.78%；其中2023年第三季度，公司单季度主营收入1.57亿元，同比下降25.94%；单季度归母净利润-4678.04万元，同比下降260.66%；单季度扣非净利润-5085.49万元，同比下降295.54%；负债率10.88%，投资收益723.51万元，财务费用-13.32万元，毛利率60.09%。该股最近90天内共有1家机构给出评级，买入评级1家。以下是详细的盈利预测信息：融资融券数据显示该股近3个月融资净流入4601.15万，融资余额增加；融券净流出1.21亿，融券余额减少。以上内容由证券之星根据公开信息整理，由算法生成，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

证券之星01-18 21:00

国金证券最新公告：公开发行不超150亿元公司债券获证监会同意注册批复

国金证券公告，公司收到中国证监会《关于同意国金证券股份有限公司向专业投资者公开发行公司债券注册的批复》，公司获准向专业投资者公开发行公司债券面值总额不超过150亿元。以上内容由证券之星根据公开信息整理，由算法生成，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

证券之星01-18 19:12

2023年，“聪明资金”流去了哪里？ETF八大看点盘点

顾业务快速发展 2023年12月8日，中国证监会发布《关于加强公开募集证券投资基金证券交易管理的规定》征求意见稿，预示了交易佣金分配制度改革的到来。新规将引导基金公司加强销售资源使用效率，使其在ETF的产品布局上更慎重，推出真正适销对路、符合市场需求的ETF产品。新规也将促使证券公司改变ETF销售模式，营销更注重做大保有规模，各参与方共谋行业可持续发展的长期利益。同时，新规将或将改变证券公司业务模式，加速其向买方投顾转型。叠加我国互联网的高普及率，海外以Betterment、Wealthfront为代表的智能投顾业务模式或将得以推广。我国“投顾+ETF”模式迎来发展机遇，将成为财富管理领域的主流模式之一。

金融界01-18 19:12

国金证券：公开发行不超150亿元公司债券获证监会同意注册批复

国金证券1月18日晚间公告，公司收到中国证监会《关于同意国金证券股份有限公司向专业投资者公开发行公司债券注册的批复》，公司获准向专业投资者公开发行公司债券面值总额不超过150亿元。

金融界01-18 19:11

太和水及时任董事长等拟被上海证监局警告并合计罚款275万元

1月18日公告，年1月18日，公司收到中国证监会上海监管局出具的《行政处罚事先告知书》。上海证监局拟决定对公司责令改正，给予警告，并处以150万元罚款；对时任公司法定代表人、董事长何文辉给予警告，并处以75万元罚款；对时任公司总经理、董事徐小娜给予警告，并处以50万元罚款。

金融界01-18 18:21

刺激！尾盘全线翻红，核心资产带头猛拉，中证100ETF基金放量涨近2%，领涨蓝筹宽基！

受能力谨慎选择基金产品并自行承担风险。中国证监会对本基金的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性判断或保证。基金投资需谨慎。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云01-18 17:24

粤开证券员工私自为投资者提供融资中介，被出具警示函

2024年01月18日，中国证监会公告，粤开证券宁波惊驾路证券营业部的员工汤世峰在任职期间，存在私自违规为投资者与他人之间的融资提供中介的行为。该行为违反了《证券经纪业务管理办法》第二十六条第二款第三项的规定。根据《证券经纪业务管理办法》第四十四条的规定，现决定对其采取出具警示函的行政监管措施。复议与诉讼期间，上述监管措施不停止执行。

金融界01-18 16:21

中银证券：旗下多只产品亏损超50%

股份有限公司(以下简称“中银证券”)经中国证监会批准于2002年2月28日在上海成立，2020年2月26日在上海证券交易所主板上市。中银证券主要股东包括：中银国际控股有限公司、中国石油集团资本有限责任公司等。截至2023年底披露数据，中银证券公募基金管理规模超过1000亿元，排名行业45/199。面包财经梳理公开资料显示，截至2024年1月16日已披露数据（下同），中银证券旗下4只主动产品成立以来亏损超过50%。中银证券精选行业股票A在上述产品中规模偏大，成立于2021年1月20日。然而，成立近三年，该基金累计亏损57.14%，同类排名518/525。中银证券科技创新：累计亏损逾3亿，收取管理费超3千万中银证券科技创新混合（LOF）成立于2020年3月，募集期间净认购金额约8.84亿元，募集有效认购总户数为13,262户。截至2024年1月16日，中银证券科技创新混合（LOF）累计亏损达到50.65%，跑输业绩比较基准约29个百分点，同类排名922/927，表现垫底。2022年和2023年，中银证券科技创新混合（LOF）分别亏损20.07%、41.09%。截至2023年6月末，中银证券科技创新混合（LOF）成立以来累计亏损约3.1亿元。考虑到2023年三季度以来该基金净值继续下跌，预计亏损金额将进一步扩大。尽管业绩亏损，中银证券通过收取管理费实现“旱涝保收”。截至2023年6月末，中银证券从中银证券科技创新混合（LOF）已累计收取管理费约3546.33万元。中银证券的董事长为宁敏，执行总裁为周冰，合规总监兼公司公募基金管理业务合规负责人为亓磊。旗下多只产品亏损超过50%，中银证券的投研、风控是否存在漏洞？董事长、总裁、合规总监等高管是否应该对这些产品给予更多关注？（文章序列号：1747541732498739200）免责声明：本文不构成对任何人的任何投资建议。知识产权声明：面包财经作品知识产权为上海妙探网络科技有限公司所有。

面包财经01-18 10:55

独立基金销售机构年度违规透视：好买基金罚单数量多

罚款金额较大。 2023年7月披露的《中国证监会浙江监管局行政处罚决定书（蚂蚁基金销售、林思思）》显示，经查明，蚂蚁基金销售存在以下违法事实: 一、违反*基金产品准入、宣传、档案管理有关规定。二、违反基金销售机构人员管理、内部控制有关规定。蚂蚁基金销售上述行为反映出公司在开展基金销售业务过程中,未能恪尽职守,未履行诚实信用、谨慎勤勉的义务,违反了《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》有关规定。图4：浙江证监局行政处罚决定书（蚂蚁基金销售、林思思）浙江证监局决定对蚂蚁(杭州)基金销售有限公司给予警告,并处以7368万元罚款。根据中国基金业协会披露的2023年第三季度基金销售机构公募基金销售保有规模，蚂蚁（杭州）基金销售有限公司股票+混合公募基金保有规模为5069亿元，仅次于招商银行位居行业第二；非货币市场公募基金保有规模为12541亿元，位居行业首位。同花顺基金：部分产品存在宣传预期收益的行为另一家头部独立基金销售机构浙江同花顺基金销售有限公司（以下简称“同花顺基金”）2023年也存在违规行为。浙江证监局发现公司旗下部分产品存在宣传预期收益的行为，违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号，以下简称《销售办法》）第二十四条第三项的规定。图5：同花顺基金被出具警示函根据《销售办法》第五十三条的规定，浙江证监局决定对公司采取出具警示函的行政监管措施，并记入证券期货市场诚信档案。根据A股上市公司同花顺的财报披露，2023年上半年同花顺来自基金销售及其他交易手续费收入约为1.77亿元，同比增长0.43%。随着移动互联网蓬勃发展，独立基金销售机构在公募基金发行销售市场的地位日益提升，成为链接公募基金管理机构与基金投资者的重要桥梁。金融监管部门对相关机构严格监管旨在促进相关机构提升合规水平，从而更有力的保护投资者权益、推动基金销售乃至整个基金行业高质量健康发展。【读财报】是由新华财经与面包财经共同打造的一档以上市公司财报解读为主要内容的栏目。新华财经是新华社承建的国家金融信息平台，内容全面覆盖全球股市、汇市和债市等金融市场，提供权威、专业、全面的金融信息服务。免责声明：本文仅供信息分享，不构成对任何人的任何投资建议。版权声明：本作品版权归面包财经所有，未经授权不得转载、摘编或利用其它方式使用本作品。

面包财经01-18 10:37

中国当局告诉投资者不要抛售！股市再度暴跌，撤资令散户感到恐慌

圳的证券交易所已转向发行私人窗口指引。中国证监会、上海证券交易所和深圳证券交易所没有回应金融时报的置评请求。交易员和基金经理们表示，今年1月初，有关部门被迫允许规模较小的共同基金净减持，这些基金面临着担心价格进一步下跌的客户越来越多的赎回。这些交易员和投资经理表示，这些撤资令中国散户投资者感到恐慌，引发了新一轮抛售。这使得该国一些最大的共同基金蒙受巨大损失，这些基金仍面临严格的净卖出限制。交易员们表示，最近的干预与中国政府通常采取的策略不同。中国政府尚未动用国有基金和金融机构，即所谓的“国家队”在以往股市大跌时大规模买入股票。对于共同基金公司来说，对净卖空的限制程度取决于特定基金管理的资产规模，规模较大的基金面临更严格的监管。 “这种对股市的干预实际上起作用的记录并不好，”花旗集团亚洲交易策略主管Mohammed Apabhai表示，“是的，它可能会缓解一些抛售压力，但中国市场在很大程度上是由基本面和对私营企业的态度所驱动的，而不是其他任何因素。” 允许一些规模较小的基金出售更多股票，使它们能够满足赎回需求，但基金经理们表示，这些例外情况只是由官员们逐案批准的，他们没有提供拒绝一种请求或接受另一种请求的理由。香港Forthright Financial Holdings首席经济学家Xia Chun表示，净做空限制不太可能提振中国的投资者情绪。 “无论如何，散户投资者都不会欢迎这种窗口指导，因为它根本不起作用，”他表示。

风起01-18 10:14

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