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4 月 24日华夏基金（香港）宣布，华夏比特币ETF和华夏以太币ETF已获得中国香港证监会的批准，于2024年4月29日发行，2024年4月30日在香港交易所上市。

金色财经2024-04-29

会损害银行的资产质量和业绩。受此影响，KBW地区银行指数年内一度大跌超13.5%。最新情况显示，美国区域银行等金融机构需要抛售资产以维持资产负债表的稳定，而美联储政策则是加大了资产价格波动的压力。上月，包括在前总统特朗普政府中担任财政部长的史蒂文·姆努钦在内的一个投资集团同意注资逾10亿美元拯救纽约社区银行。

格隆汇2024-04-28

深入解读美国三大银行利润报告喜忧参半的数据暗示全球经济走向

摩根大通的股价今年上涨了15%，跑赢了KBW银行指数3.9%的涨幅。花旗银行第一季度营收超出预期，受益于好于预期的华尔街业绩周五，花旗银行发布了超出分析师预期的第一季度营收数据，受益于该银行投资银行和交易业务的业绩好于预期。以下是该公司的表现，与LSEG（前身为Refinitiv）的估算进行了比较：盈利：每股1.86美元，调整后，预期为每股1.23美元营收：211亿美元，预期为204亿美元该银行表示，受到更高的费用和信贷成本的影响，利润较去年同期下降27%，至33.7亿美元，每股1.58美元。根据LSEG的计算，除去FDIC费用以及重组和其他费用的影响，花旗银行每股收益为1.86美元。营收下降2%，至211亿美元，主要受到去年同期出售海外业务的影响。投资银行业务收入在本季度增长了35%，达到9.03亿美元，受到债务和股票发行增加的推动，超过了8.05亿美元的Street Account估计。固定收益交易收入下降10%，至42亿美元，略高于41.4亿美元的估计，股票收入上涨5%，至12亿美元，超过了11.2亿美元的估计。该银行的服务部门收入增长了8%，达到48亿美元，该部门包括为全球企业银行需求提供服务的业务，受益于存款和费用的增加。该银行的股价在早盘交易中下跌不到1%。花旗银行首席执行官简·弗雷泽此前表示，她的大规模企业改组将于3月完成，并且该公司将在第一季度业绩发布时更新解雇费用。 “上个月标志着我们在去年9月宣布的组织简化计划的结束，”弗雷泽在收益发布中说，“我们获得了一个更清晰、更简单的管理结构，完全符合和促进我们的战略。” 去年，弗雷泽宣布了在资产规模排名第三的美国银行花旗银行简化管理结构和降低成本的计划。现在，分析师们想知道花旗银行是否能够维持其全年营收和支出目标的先前指引。尽管利息收入减少影响了利润，但富国银行的盈利超出预期富国银行周五发布了第一季度盈利和营收数据，尽管净利息收入有所下降，但仍超出了华尔街的预期。以下是该公司的表现与华尔街预期的比较，基于LSEG（前身为Refinitiv）对分析师的调查：每股盈利：调整后为1.26美元，预期为1.11美元营收：208.6亿美元，预期为202亿美元富国银行股价在周五早盘交易后下跌。富国银行表示，由于高利率对资金成本的影响以及客户转向收益较高的存款产品，其净利息收入在本季度下降了8%。预计2024年的净利息收入将在7%至9%的范围内下降，与先前的指引保持不变。这家总部位于旧金山的银行的净收入下降到46.2亿美元，每股1.20美元，而去年同期为49.9亿美元，每股1.23美元。富国银行表示，除了与2023年银行倒闭有关的2.84亿美元，每股6美分的联邦存款保险公司费用外，它的每股盈利为1.26美元，超过了分析师预期的1.11美元。 208.6亿美元的营收超过了202亿美元的估计。 “稳健的第一季度业绩展示了我们持续改善和多元化财务表现的进展，”富国银行CEO查理·夏夫在一份声明中表示。 “我们在全公司范围内进行的投资导致了与上一季度相比更高的营收，因为非利息收入的增加超过了净利息收入的预期下降，”夏夫补充道。在最新的期间，该银行为信贷损失拨备了9.38亿美元。该银行表示，这一拨备包括因商业房地产和汽车贷款而减少的信贷损失准备金。富国银行的股价今年迄今上涨了逾15%，超过了标普500指数的9%回报率。该银行在第一季度回购了1.125亿股普通股，价值61亿美元。

Heidi2024-04-12

GMX v2及其竞争对手：颠覆去中心化衍生品市场的新浪潮

本篇Bing Ventures研究文章将以GMX v2为切入点，围绕GMX及其主要竞争对手，讨论去中心化衍生品市场的竞争格局演变和未来趋势。

金色财经2024-04-01

降息迫在眉睫，加拿大各大银行存款争夺战愈演愈烈！3500亿GIC成焦点

宿，因为降息将会挤压GIC的利润率。 KBW 分析师迈克·里兹万诺维奇 (Mike Rizvanovic) 表示：“加拿大消费者现在的要求更高，很可能比过去几十年前利率较低时要高。” 里兹万诺维奇表示：“即使在降息周期中，加拿大人对资金的要求也可能更高一些。” 他指出，即使利率下降，消费者也不太可能将钱存入低利率的活期账户。债务融资（Debt financing ）是银行最昂贵的融资形式之一。虽然定期存款（ term deposits ）更便宜，但仍然比活期存款（demand deposits）贵。与全球同行相比，加拿大银行对中长期债务和商业票据的依赖程度已经更高。根据加拿大央行的数据，加拿大大型银行约 36.8% 的资金来自债务，而美国大型银行和欧洲银行的这一比例分别为 26.1% 和 28%。 Veritas投资研究分析师Nigel D'Souza表示：“正在发生的变化是银行的竞争力越来越强……与存款的价格竞争变得更加激烈，这导致银行提供更具竞争力的存款利率，这也给成本带来了上行压力。” 去年，即使贷款损失准备金增加，大型银行也采取了大胆的成本削减措施来保留利润。分析师现在预计，随着银行克服这些挑战并预测今年晚些时候的增长，盈利将会下降。加拿大各大银行现正准备应对定期存款的转变。加拿大皇家银行（RBC）首席执行官戴夫·麦凯 (Dave McKay) 上个月表示：“我们都难以预测的一个问题是，目前主要存放在GIC中的 3500 亿加元消费者存款将会发生什么情况。” “正如我们预期的那样，一些（存款）将流回股票和投资产品，有些会创造刺激需求。” 可以肯定的是，银行筹集更多存款的需要取决于贷款增长，而目前贷款增长乏力。杰富瑞 (Jefferies) 分析师约翰·艾肯 (John Aiken) 表示：“问题是……贷款增长量何时会回升。” 他说：“这是一个非常不稳定的阶段，如果你非常乐观，并尝试获得一些存款市场份额来为增长提供资金，那么你实际上可能希望为部分增长预先提供资金。” 今年1月底，加拿大五大银行存款平均增速为2.98%，是疫情以来最慢增速之一。在与加拿大类似的市场澳大利亚，分析师预计，随着大流行时代的福利补贴资金即将结束，竞争将挤压银行利润。在美国，很大一部分储蓄已经花掉了。加拿大第二大银行道明银行(TD)加拿大零售业务主管雷蒙德·春(Raymund Chun)表示，随着利率温和，预计部分存款将进入股票市场。 “但我们会先看看并做出相应调整，”他补充道。吸收存款的压力可能会导致产品创新，类似于电信公司留住客户的方式。丰业银行旗下在线银行 Tangerine 首席执行官吉莉安·赖利 (Gillian Riley) 表示：“随着利率环境的变化，我们将推出新产品。” 作者：丁其

加国君2024-03-22

中美传来重磅经济“巨响”！黄金“疯狂对冲”拉盘比特币牛市飙破6.8万大批巨鲸涌入“这资产”

价格回购它们。那些做空Invesco KBW Regional Banking ETF的人，拥有6.63亿美元的账面利润。 Ortex数据显示，夏威夷银行、Axos Financial和Columbia Financial是这两只ETF卖空者的首要目标。截至3月1日，这三者的空头利息占其自由流通量的百分比分别为15.98%、11.73%和9.38%。这三家公司在商业地产市场占有相当大的份额，包括多户住宅，即拥有4个以上单元的公寓楼。截至2023年，此类贷款分别占其贷款账簿的27%、32%和48%。专注于金融服务的咨询和投资公司Klaros Group联合创始人布莱恩·格雷厄姆(Brian Graham)表示：“多户家庭对于该国几乎每家银行来说都是一个大问题，这就是银行业的大部分游戏领域。” 截至2023年12月31日，此类贷款还占纽约社区银行贷款组合的44%。据Ortex称，该银行股价今年已暴跌65%，为卖空者带来1.45亿美元的账面利润。中国结束30年传统：总理年度新闻发布会路透社报道，中国取消了其经济和政策日历上最受广泛关注的活动之一，即总理的两会后新闻发布会。30年来，在中国开放的时期，简报向外国投资者和政府提供了有关中国政策制定者如何看待管理当今世界第二大经济体的挑战的见解。#中国经济# (来源:Reuters) 周一，十四届全国人大二次会议大会发言人娄勤俭出人意料地宣布，中国总理李强不会在周二于北京召开的今年年度全国人大会议结束时向媒体通报情况。自1993年以来，中国总理在年度全国人大会议后会见媒体，在全球现场直播的新闻发布会上回答中外记者提出的广泛问题。整个1990年代和000年代，中国一直积极寻求阐明其政治和政策，以吸引外国投资和促进贸易。娄勤俭表示，总理的新闻发布会被取消，因为在为期一周的议会会议期间，政府部长将就外交、经济和民生等问题进行更多通报。总理每年一度的会见记者会曾经是议会会议的重头戏，因为作为国务院总理和经济政策的主要负责人，被比内阁部长的观点认为更有权威、更有大局。黄金、比特币疯狂拉盘巨鲸涌入PEPE迷因币黄金与比特币疯狂拉盘的背景下，巨鲸正涌入PEPE迷因币推动涨势。PEPE是加密生态系统中最大的迷因币之一，周一出现了两位数的涨幅。加密情报追踪器Lookonchain数据显示，大型钱包地址最近大量积累PEPE。周一早些时候，一个巨鲸从币安提取了1844亿枚PEPE迷因币，当时价值102万美元。该实体拥有155000美元的未实现收益。 Lookonchain注意到其他巨鲸的类似行为，一个巨鲸钱包从币安购买8408.6亿枚PEPE代币，价值近500万美元，而另一个钱包则花费200万美元的稳定币在交易平台上购买了3408.6亿枚PEPE代币。巨鲸的积累可能影响了PEPE最近的涨幅，链上指标支持迷因币的价格上涨。PEPE的活跃地址和网络增长指标，显示出迷因币价格持续上涨的积极迹象。 (来源:Santiment) 尽管大钱包投资者大量获利了结，但PEPE价格仍然上涨。跟踪资产持有者实现的净利润或亏损的网络已实现利润/损失指标发现，当前PEPE持有者已在3月3日和3月4日分别记入3706万美元和3409万美元的收益。 (来源:Santiment) 截至周二亚市，PEPE升至0.000007673美元，日内涨幅24.55%。 (来源:CoinMarketCap) 美国重要数据来袭：非农、JOLTS和ADP报告美国劳动力市场继续影响美联储的宽松周期，预计降息将于6月开始。这表明，如果就业放缓，美联储可能会采取更加鸽派的立场。鸽派前景本质上表明利率下降和近期降息，可能会导致美元走软。非农就业报告(NFP)预测2月份将增加20万个就业岗位，这意味着较1月份的数据有所放缓，市场还将聚焦以平均每小时收入和失业率衡量的工资通胀。本周将发布的其他关键就业数据包括JOLTS职位空缺和2月份ADP就业变化，以及每周失业救济人数。市场预计，在即将举行的3月20日会议上降息的可能性不大，5月1日降息的可能性将上升至25%，而在6月会议上降息的可能性将达到90%。美国国债收益率上涨，2年期国债收益率为4.59%，5年期国债收益率为4.20%，10年期国债收益率为4.22%，这可能会限制当日的下行空间。美元技术分析 FXStreet分析师Patricio Martín表示，美元指数的技术前景表明情况有些复杂。相对强弱指数(RSI)呈现出下行趋势的负面态势，促使该指数短期内呈现全面看跌势头。同样，移动平均线收敛背离(MACD)中红色条形的明显上升证实了抛售势头的增强，为看跌观点提供了进一步的支撑。相反，简单移动平均线(SMA)在更广泛的范围内描绘了一幅完全不同的图景。尽管空头通过将美元指数推低至20日和100日移动平均线下方来表明自己的存在，但其仍明显高于200日移动平均线。这种坚定的定位表明，多头绝不是分阶段的，而是保持对更大时间范围的控制。因此，尽管近期前景可能对空头有利，但持续的看涨暗流也不容忽视。黄金技术分析 Forex.com市场分析师Matt Simpson表示，他承认他对黄金的上涨感到惊讶。是的，金价因ISM制造业数据疲弱而飙升，然后延续这一涨势并再创历史新高或类似幅度，引发了人们的疑问，是否还有其他因素在起作用。目前，市场看到的是在繁忙的一周经济事件之前，股市将强劲反弹至历史新高。如上所述，如果金价再次走强，周三和周四美联储主席鲍威尔在众议院委员会作证时发表的鹰派言论，或者周五非农就业报告的强劲数据可能会削弱金价的涨势。 “最终，我内心的怀疑者怀疑黄金能否维持其当前的本周轨迹，这就是为什么我只是将隐含波动率带包括在内，以显示期权交易者对每日、每周和一个月时间范围内波动性的预期。” (来源:Forex.com) 比特币技术分析 FXStreet的Lockridge Okoth指出，比特币价格交投于2021年11月供应区域的中上区间，介于60522至67525美元之间。如果比特币的烛台收市价高于该区间中线64023美元，则将确认上升趋势的持续。这可能为这一趋势的延续奠定基调，比特币可能会重回69000美元的峰值。在高度看涨的情况下，先锋加密货币的涨幅可能会扩大至70000美元，创下历史新高。相反，获利了结可能会导致比特币价格下跌，而供应区将成为阻力位。在这样的投票率下，比特币可能会重新触及60000美元的心理水平。#VIP会员尊享# (来源:FXStreet)

小萧2024-03-05

会员

纽约社区银行存款评级再次遭穆迪下调，恐触发高昂资金成本

新债或从美联储的贷款工具中借款。然而，KBW分析师Chris McGratty表示，这些手段的成本可能都更高昂。他补充说：“他们将采取一切措施来留住存款，但随着这种情况逐渐显现，为资产负债表提供资金的成本可能会变得更加高昂。” 目前，纽约社区银行尚未对评级下调一事发表评论。同时，市场也不清楚如果违反投资级评级，这些合约将如何影响该行，以及是否需要多家评级机构同时下调其评级才能触发合约条款。然而，一点可以肯定的是，纽约社区银行正面临着前所未有的资金压力和挑战。

金融界2024-03-05

花旗集团分析师：美国银行业面临的商业地产风险可控

不同于2023年3月的地区银行业动荡。KBW银行股指数今年基本持平，而包括纽约社区银行的一个区域性银行指数下跌约10%。纽约社区银行2023年收购了Signature Bank的部分资产，当年在地区性银行股中有相对强劲的表现。不过自今年初以来其股价已经下跌超过一半。花旗分析师写道，KBW银行股指数这一次比2023年强韧得多。他们预计还会有一次性的信用事件，但“鉴于根本性的行业变化，预计不会出现巨额损失”。

金融界2024-02-24

纽约社区银行风险引发银行业危机地区银行面临商业地产崩盘压力

因是违约风险更高。自NYCB宣布以来，KBW地区银行指数下跌了约11%。 CRE 市场受到疫情的影响。根据惠誉的数据，商业抵押贷款支持证券（CMBS）的拖欠率预计将在2024年上升至8.1%，因为许多公司都在努力转换远程和混合工作的员工。与此同时，预计2024年商业多户住宅（拥有五个以上单元的住房物业）的CMBS贷款拖欠率将达到 1.3%，而2023年为0.62%。高盛的研究显示，CRE还面临着利率上升的压力，今年和明年将有大约1.2万亿美元的商业抵押贷款到期。一些人还认为纽约市的商业多户住宅资产面临更大的风险。 NYCB的独特之处在于它作为纽约市租金稳定房东的主要贷款人的角色。该银行表示，其多户家庭贷款组合的一半以上由纽约州的房产担保，其中许多房产受租金监管法的约束。房地产数据提供商Trepp的研究主管Stephen Buschbom表示，纽约租金稳定住房的违约率历来很低，但受疫情和2019年限制房东提高租金能力的法律的影响，已从2020年4月的0.32%上升到2023年12月的4.93%。随着银行开始更广泛地为其纽约房产拨备，“你可能会有下一波危机，从去年开始展开。”Orso Partners的Nate Koppikar表示，他做空了拥有大量CRE敞口的银行。高风险一些投资者将目光投向了房地产贷款集中度高的银行。Martin表示，他也做空OceanFirst，并且一直做空Valley National，但他本月在将收益收入囊中后平仓。根据Trepp的数据，这两家银行以及NYCB持有的CRE占风险资本总额的比例超过300%。根据联邦存款保险公司（FDIC）的公开指南，300%的水平可能表明贷方面临CRE集中的重大风险。FDIC没有回应置评请求。 Trepp的数据显示，Valley持有的CRE占其风险资本总额的比例在第四季度为479%，而OceanFirst为447%。截至第三季度，NYCB的比率为468%。惠誉表示，总共有近1,900家资产低于1000亿美元的银行的CRE贷款未偿付超过股本的300%。惠誉在去年12月的一份详细报告中还表示，如果价格平均下跌约40%，CRE投资组合的损失可能导致适度数量的小型银行倒闭。 OceanFirst告诉路透社，它拥有“广泛多元化的投资组合”，在中央商务区办公室和租金稳定的多户住宅的集中度非常低，并表示对该股的卖空兴趣很低。 NYCB没有立即回应有关卖空和集中风险的置评请求。Valley的副首席财务官Travis Lan表示，该银行“对我们多样化和精细的商业房地产投资组合感到满意”，并表示该银行“优先考虑资产负债表的多样性”。贷款销售投资者预测，一些地区性银行可能被迫亏本出售贷款或增加损失准备金。一位陷入困境的债务投资者表示，一些接触纽约市租金稳定的多户家庭贷款的地区性银行已经开始探索出售这些资产和其他资产。 NYCB表示，期权可能包括贷款销售，该银行“将专注于降低我们的CRE集中度”。佛罗里达大西洋大学（Florida Atlantic University）金融学教授Rebel Cole指出，出售贷款可能不是最佳解决方案，因为现在的房产价值比贷款时的估值低50%-75%。 “过去五到七年的贷款，现在很多都受到了挑战，”房地产投资公司Northwind Group的创始人兼管理合伙人Ran Eliasaf表示，目前他正在投资纽约多户住宅市场。

丰雪鑫992024-02-14

纽约社区银行再暴跌！美商业地产危机四伏

银行股指数集体连跌两日。整体银行业指标KBW银行指数（BKX）收跌约0.1%，连续两日刷新1月18日以来收盘低位。商业地产危机对美国中小银行业的担忧主要来自于美国商业地产危机。根据美国抵押贷款银行家协会的数据，数百座美国大型办公楼的商业抵押贷款于今年到期，总价值1170亿美元，并且可能难以在当前高利率环境下进行重新融资。这意味着，美国大量商业地产面临难以偿还贷款的困境。有分析指出，美国商业地产行业正遭遇二战以来最严重的衰退之一。美国经济学家发现，银行资产负债表上40%的办公楼贷款处于负资产状态，这可能给持有这些贷款的数十家区域性银行带来问题。 2月6日，美国财政部长耶伦在听证会上指出，商业房地产的损失令人担忧，监管机构已在确保金融体系的贷款损失准备金和流动性水平足以应对目前的情况。她指出，由于新冠疫情引发的工作模式转变，还有美联储加息、空置率上升，以及今年即将到期的一波商业房地产贷款都在影响商业地产。美联储主席鲍威尔在周末的一档节目上表示，就办公楼等地产方面的问题，美联储已经研究过大型银行的资产负债表，发现问题似乎是可以控制的。一些规模较小的地区性银行在这些领域的风险敞口比较集中，他们会面临挑战。他进一步表示，美联储已经意识到这个问题挺久了，正在与这些银行合作，以确保他们有合适的资源和计划来应对预期损失。鲍威尔强调，这个问题规模很大，可能要花好几年来解决，但现在情况与次贷危机时的状况并不相似。

金融界2024-02-07

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