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沃尔玛撤回多元化政策，反映特朗普当选后企业在法律风险压力下的重大转变

体的代表性和参与度的策略。平权行动（Affirmative Action）：为纠正历史上的歧视和不平等待遇，在教育和就业中实施的积极行动，旨在为少数群体提供更多机会。保守派团体：通常支持传统社会价值观，并主张限制政府干预的团体，通常反对过度的社会变革和福利政策。今年相关大事件 2024年11月：沃尔玛宣布撤回部分多元化政策，取消对少数族裔和女性供应商的优先待遇。 2023年6月：美国最高法院裁定取消大学招生中的平权行动，影响了全国范围内的多元化政策。来源：今日美股网

今日美股网2024-11-28

阿斯利康Capivasertib前列腺癌III期成功来凯医药-B(2105.HK)AKT抑制剂前景看好

/HER2-乳腺癌III期关键临床试验AFFIRM-205，由中国医学科学院肿瘤医院徐兵河院士牵头，用于治疗PIK3CA/AKT1/PTEN改变的HR+/HER2-乳腺癌患者。目前项目进展顺利，比计划的时间表提前。来凯医药在今年9月2024年欧洲肿瘤内科学会（ESMO）上公布的Ib期研究最终结果显示：在18位PIK3CA/AKT1/PTEN 变异的乳腺癌患者中，中位无进展生存期(PFS)为7.3个月。在中美31位全受试者人群、以及伴有PIK3CA/AKT1/PTEN改变的亚组人群中，该疗法都显示出积极的抗癌疗效和良好的耐受安全性。总结总体而言，阿斯利康的Capivasertib在前列腺癌治疗中展现出的积极疗效和良好的安全性，以及在乳腺癌治疗领域前三季度的出色销售业绩，无疑验证了AKT抑制剂在临床应用中的价值和市场潜力。由此不难看出，AKT抑制剂所针对的癌症类型，不仅在治疗上有着迫切的需求，而且在商业市场上也拥有巨大的发展空间，预示着AKT抑制剂在未来癌症治疗领域的重要地位。这些积极信号也同样为来凯医药手中的LAE002提供了积极的市场预期。作为与阿斯利康的Capivasertib齐名、目前全球仅有的两款进入晚期临床研发阶段的针对治疗乳腺癌和前列腺癌的AKT抑制剂之一，随着Capivasertib的成功案例为AKT抑制剂市场树立了标杆，来凯医药的LAE002未来增长潜力值得期待。

格隆汇2024-11-26

破除性别确认护理迷思：青春期前的护理完全是社会性的；跨性别者并不是为了赶时髦

人权益促进会（Chinese for Affirmative Action ，CAA)的中文数字互动团队管理，我们的团队由资深媒体专家和中文记者领导，同时与众多独立的作家，事实核查员和数据科学家一起合作。华促会成立中文数字互动团队的目的是向美国华人社区提供有关社会正义问题的准确信息和资源。为此，我们在微信上创立了微信公众号（请扫描下方QR关注我们），同时建立了JusticePatch.org网站，为美国华人社区提供原创和编译的一手文章，并开出了正义补丁的辟谣专栏。而“辟谣吧”是我们之前工作的延续，通过系统地研究美国华人社区内的假新闻生态系统，我们将现有的事实核查工作得以深入和系统的在这个新的平台进行。来源：加美财经

加美财经2024-11-09

美国大选结局揭晓、美联储再次降息幅度——波诡云谲、暗潮汹涌，本周市场重点早知道

000，前值为 216,00）收益：Affirm (AFRM)、Airbnb (ABNB) Block (SQ)、Datadog (DDOG)、DraftKings (DKNG)、Halliburton (HAL)、Hershey (HSY)、Moderna (MRNA)、Pinterest (PINS)、Rivian (RIVN)、The Trade Desk (TTD) 周五经济日历：密歇根大学消费者信心指数，11 月初值（预期 71，前值 70.5）收益：Canopy Growth (CGC)、Icahn Enterprises (IEP)、索尼 (SONY)

佳华1682024-11-04

SOFI迎来好消息，三家Fintech该选哪家？

一定程度上等于给降息利好加了杠杆。 $Affirm Holdings, Inc.(AFRM)$ ：在三家公司中可能受益的不确定性最大，公司主要取决于消费的强度，虽然降息有帮助，但收入水平和消费信心则更为关键。三家公司的Beta都很大，但从今年以来的表现来看，UPST也获得更多投资者青睐。

老虎证券2024-10-15

8月暴跌之后，哪些股票上涨最多？

%的股票列表。如图所示，先买后付股票Affirm自8月5日以来涨幅最大，接近88%。应用制造商AppLovin以+83.8%的涨幅位居第二。语言学习应用Duolingo、在线房地产搜索网站Zillow和快餐地中海菜系公司Cava以超过56%的涨幅跻身前五。最近在大赢家名单上的其他值得注意的股票包括Palantir涨幅为53%，Five Below为45.4%，SharkNinja为44.9%，以及RH为41.1%。尽管自8月5日以来，罗素1000指数中超过87%的股票上涨，但仍有123只股票下跌，包括以下26只下跌超过10%的股票。特朗普媒体是自8月5日以来下跌最多的罗素1000股票，跌幅为44.7%。Wolfspeed、elf Beauty、New Fortress和Dollar General是跌幅最大的五只股票，其他值得注意的股票包括Dollar Tree、Sirius、Celsius、Moderna、Walgreens Boots、Ally Financial和Birkenstock。以下是自8月5日以来按行业划分的罗素1000股票平均表现。四个行业的平均涨幅在12.3-12.8%的紧密范围内：房地产、科技、金融和非必需消费品。在较弱的一边，自8月5日以来，能源股的平均涨幅仅为3.1%。以下是按行业划分的罗素1000股票平均同比百分比变化。在过去一年（自23年9月19日以来），罗素1000指数的平均股票上涨了23.8%，但金融股的表现最好，平均涨幅为34.5%。值得注意的是，人工智能比重较大的科技行业在金融和工业之后排名第三。另一方面，能源股的同比平均涨幅仅为1.9%。 $罗素1000价值指数ETF-iShares(IWD)$ $Affirm Holdings, Inc.(AFRM)$ $AppLovin Corporation(APP)$

老虎证券2024-09-20

Block现在没有真正的理由恐慌

轻人们对其竞争挑战的担忧。此外，来自Affirm的建设性评论表明，打击BNPL空间的强烈逆风可能会进一步改善，从而降低市场对过度消费的担忧。因此，Block的消费者生态系统仍然具有弹性，这表明它应该能够应对未来可能更强烈的宏观经济逆风。Cash App有能力推动更高的直接存款势头，这应该会验证其收购策略，巩固其超越同行的能力。该公司精简组织结构、建立更多功能的机构，预计将改善其进入市场的行动。因此，该公司并没有固步自居，而是利用其最近的势头来获得更多的市场份额。其组织结构改进的潜在好处并不仅限于其以消费者为中心的Cash App。这些变化旨在改善其整体销售策略，利用Blockuare和Afterpay（BNPL）之间更紧密的合作和伙伴关系。因此，公司有机会提高其运营效率，同时获得修订后的GTM战略的牵引力。考虑到其调整后的路线图的初步发展，在进一步的估值重新评级之前，市场可能需要从公司的表现中获得更多信心。 Block自信地进入高端市场来源：Block 此外，Block正在共同努力提高其高端市场的覆盖范围，这对其扩大规模的努力和达到目标规则40指标至关重要。该公司在第二季度强调了这一进展，中端市场卖家占其GPV的41%。虽然Block之前可能已经更有效地渗透到中小企业群体中，但其GTM战略的变化可能与调整其更有效渗透高端卖家的能力的需要相一致。因此，在GTM的转变中可能会有不可预期的执行风险，投资者必须相应地评估和考虑。尽管如此，我们仍有理由对该公司的创新能力持谨慎乐观态度，因为该公司正寻求简化和改进其商户注册流程。它还希望加深在食品和饮料垂直领域的合作伙伴关系，潜在地提高其GPV增长状况。这些都是建设性的进展，应该会增强投资者对其盈利能力增长趋势的信心。此外，管理层预计在2024财年实现35规则，这表明Block预计将在2026财年接近其40规则目标。缺乏购买势头建议谨慎来源：Seeking Alpha 因此，过去三个月对Block缺乏购买的乐观态度让人感到有些惊讶，正如从“B+”到“D”的动量大幅下降所看到的那样。这表明，市场尚未被支撑Block修订GTM的事态发展所说服，这可能会加大其执行风险。鉴于其内在的增长溢价（“D-”估值等级），市场的谨慎是必要的。尽管如此，其基本盈利能力的改善应该会支撑其估值。因此，Block的远期调整PEG比率为0.4，远低于1.24的行业中位数。因此，当调整其增长情况时，该股票被评估为显着低估。前景如何？ Block的第二季度表明，它能够更接近2026财年的40规则指标。此外，它在宏观经济担忧加剧的情况下表现出的韧性，为其进一步提高运营效率的能力增添了可信度。尽管估值经增长调整后具有吸引力，但买入势头缺乏，这表明市场担心其GTM策略的潜在变化。因此，随着市场评估其销售周期和用户获取情况的改善，该股可能会在未来两到三个季度陷入整合。鉴于Block吸引人的前瞻性PEG比率，该股票的基本面改善应该让投资者确信，最近的悲观情绪已经被定价。 $Block(SQ)$

老虎证券2024-09-10

Affirm：不必要地关注GAAP利润

Affirm发布财报。大超市场预期，股价在盘后大涨。然而，有外国分析师认为，Affirm不必要地关注GAAP利润，这或许是一个错误。为什么他会这么认为呢？作者：Stone Fox Capital Affirm一直是一个引人注目的金融科技公司，因为它的首席执行官在这个拥挤的领域非常有名。最大的问题一直是在“先买后付”（BNPL）领域以正确的价格获得机会。来源：Seeking Alpha 令人印象深刻的增长 Affirm真的扭转了业务局面，这家金融科技公司报告了强劲的财报，如下所示：来源：Seeking Alpha 该公司报告称，该季度收入大幅增长，超过预期，增幅达到48%。Affirm将BNPL概念推向了新的高度，并与Apple Pay等数字钱包签约，以推动未来的增长，因为Affirm能够对简单而复杂的交易进行正确定价。苹果最初计划提供自己的产品，但这家科技巨头很快意识到提供BNPL解决方案的最佳方式是通过领先的提供商。除了数字钱包业务预计将在2025财年加速增长外，Affirm Card还具有长期增长潜力，首席执行官Max Levchin在2024财年第四季度收益电话会议上表示，目标是随着时间的推移，将平均客户支出提高：因此，我们正在推动这一巨大的增长，这意味着我们还有很多工作要做，就像我们考虑如何成为一张Affirm Card一样，例如，现在，我们每年的支出大约是3000美元。从我的角度来看，正确的数字至少是7500美元，大约有2000万张信用卡。虽然不确定2000万消费者是否想要一张与BNPL产品相关的金融科技产品的Affirm Card，但Levchin显然看到了这条业务线的巨大优势。这位首席执行官预计，120万张活跃卡的平均消费将增长50%，活跃卡账户将增长15倍以上。来源：Affirm 因此，该公司似乎将轻松超过分析师对2025财年收入27.6亿美元的估计，增长19%。指引是GMV（商品交易总额）将达到335亿美元，比上一年的266亿美元增长26%。该指引预计，营收占GMV的比例将从去年的8.7%上升10个基点，达到8.8%。营收将达到29.5亿美元，大大高于预期，而Levchin明确表示这些目标是一个基线，很容易达到，部分原因是还没有考虑到几个数字钱包合作伙伴关系，如Apple Pay，尚未开始。 GAAP盈利错误 Affirm在过去几年一直在推动公司产生调整后的收入，这是一个非常积极的举措。然而，这家BNPL公司现在转而希望投资者关注转向GAAP盈利。 Affirm正在犯与SoFi Technologies相同的错误，允许市场关注不同的指标，这一举措可能会让股票下跌。管理层绝对应该有一个目标，即在尽可能多地产生GAAP利润的同时，也需要更高的调整后营业收入。在致投资者的股东信中，Levchin立即指出了向GAAP利润转变的目标如下：因此，我们今天只设定另一个公开目标是恰当的：我们打算并期望在我们的第四财季实现GAAP基础上的盈利，并计划在此后经营业务的同时保持GAAP盈利。 Affirm报告24财年第四季度营业收入为1.5亿美元，24财年达到3.81亿美元。公司指引在25财年调整后的营业利润率接近20%，根据30亿美元的收入，收入接近6亿美元。来源：Affirm 就SoFi而言，这家金融科技公司在2023年初开始推动GAAP利润目标。尽管收入持续增长，但该股票在大约18个月后仍然在7美元左右交易。这家数字银行甚至推动了GAAP每股收益的巨大提升，目标是在2026年达到0.55美元至0.80美元。错误之处在于，市场开始根据GAAP收益而不是调整后的收益来评估该公司，该公司甚至在25财年结束前都没有预测过调整后的收益。从本质上讲，Affirm要到26财年才有机会实现年度GAAP利润，而基于每股收益目标低于0.36美元（AH价格），该股的市盈率将达到100倍。根据盘后收盘价计算，Affirm的市值仅为115亿美元。该股的交易价格为调整后营业收入的20倍，但不幸的是，市场将转向GAAP利润指标，该股不太可能进一步上涨。总结关键的投资者要点是Affirm报告了另一个强劲的季度，公司预测2025财年将非常强劲。不幸的是，这家金融科技公司转移了市场的焦点到GAAP利润，现在许多市场评论员将认为Affirm的价格昂贵。 $Affirm Holdings, Inc.(AFRM)$

老虎证券2024-08-30

关于民主党副总统提名人蒂姆·沃尔兹你需要知道的五件事

对跨性别青年的性别肯定（gender-affirming）护理，并将大麻的娱乐性使用合法化。民主党拒绝了共和党关于利用州预算盈余减税的请求，而是资助儿童免费学校餐、家庭年收入低于 8 万美元的学生免费上公立大学、提供带薪家庭和医疗假计划以及健康保险，无论个人的移民身份如何。他善于用声音表达政治观点上个月，沃尔兹在接受 MSNBC 采访时称共和党候选人特朗普和竞选搭档 JD 万斯“很奇怪”，而沃尔兹担任主席的民主党州长协会在 X 上的一篇文章中进一步阐述了这一观点。沃尔兹后来在 CNN 上重申了这一描述，并引用了特朗普在竞选演讲中多次提到电影《沉默的羔羊》中虚构的连环杀手汉尼拔·莱克特的例子。这个词很快成为了哈里斯和其他民主党人的主题，并有可能成为这次注定奇特的 2024 年大选的口号。另外，沃尔兹以对加密行业采取更严格监管而闻名。来源：金色财经

金色财经2024-08-07

Affirm并不便宜

老虎证券2024-06-26

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