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探秘监管科技：Reg Tech技术主要应对哪些金融犯罪？

定能确保金融稳定、侦查和预防金融犯罪、诈骗和操纵的规则，而金融机构/企业也必须遵守这些规则，并向监管机构证明它们遵守了规则。否则，这些机构将被禁止运营，并可能失去牌照和所有业务。同时由于现代金融主要以技术为基础，非常复杂，如果不在一定程度上利用监管科技，就不可能实现监管合规以及高效地遵守规则，这也说明监管科技有助于实现合规的自动化和简化。因此，目前许多金融机构/交易所和监管机构都在利用Reg Tech的解决方案。金融机构/交易所利用Reg Tech来实现自动化并确保自己的合规，监管机构则利用Reg Tech来监控金融机构、金融机构提供的服务和市场，并抓捕罪犯以保护用户。二、虚拟资产如何重构传统金融服务监管？虽然传统金融已经非常复杂，而且是技术驱动的，但区块链、虚拟资产、加密货币和 DeFi（去中心化金融）将其提升到了一个全新的水平（当然它们也创造了更好的潜在监管方式）。因此，让市场更安全、更公平这件事既有挑战，也有很多机会。Chen认为，虚拟资产的很多优势，包括市场更开放、更容易进入、运行更快等，也为如何监管它们创造了新的挑战。举个简单的例子，传统资本市场只在每个国家的工作时间内运营，通常是上午 9 点到下午4 点，合规问题的报告时间往往是在事件发生后的一两天。然而，虚拟资产市场是7 X 24小时（每周 7 天每天 24 小时）运作，而且始终是实时的。传统金融更多是在本地和各国划定的边界内运作，而虚拟资产是无边界的。这些差异和其他结构性差异意味着，能够全天候实时自动监控交易活动的监管技术对于监管机构和交易所来说比以往任何时候都更为重要。另外，技术上的细微差别使得传统监管技术的相关性降低。例如，传统股票交易通常只有几个小数点，而以太坊交易却有多达 18 个小数点，这只是数据维护和标准大相径庭的其中一个例子。最后，由于虚拟资产独特的去中心化结构，任何人都可以轻而易举地创建新的代币、新的交易所或打开钱包，因此出现了许多新的盗窃和操纵形式，监管机构和交易所都需要新的专用的加密工具来检测。与此同时，监管机构也越来越意识到，因为高度的透明和高效，基于区块链的金融实际上更有助于监管。这样的例子有很多，比如美国的 BitFinex 被捕事件，在这些事件中，传统金融中可以逃脱的小偷，在虚拟资产中却无法逃脱，因为他们的所有活动都被记录在区块链上。以智能合约和代币诈骗为例，Solidus 已经证明它们可以被自动检测出来，并在任何人被骗之前立即报告给监管机构；而不像传统金融那样，必须有足够多的人被骗并报告，骗局才能被处理。三、转型虚拟资产市场，如何做好 KYC、AML 和 MAR？上述的诸多挑战意味着任何金融公司和监管机构在采用虚拟资产时都必须调整其合规和监管科技能力。关键在于从传统的金融合规和监管科技中汲取最佳实践，学习几十年来的优秀成果，并添加技术元素，以应对虚拟资产的加密原生挑战。从更高的水平来看，所有虚拟资产的风险和合规都需要能够检测链上和链下的问题，这就需要新的能力和加密原生系统。它们还必须全天候运行，利用人工智能更有效地统一和交叉处理风险数据，以有效地检测更复杂的犯罪形式，当然还必须全天候实时运行，并适应加密货币市场的运作方式。 KYC 和随之而来的Travel Rule（旅行规则）——TradFi 中要求公司在为客户提供服务之前核实客户身份,在加密货币市场中截然不同。虽然中心化的加密货币交易所越来越多地要求全面的 KYC 和注册，但无许可的 DeFi 应用程序一般不要求，这是无许可生态系统的自然组成部分，这意味着这些服务更容易使用，但也更容易被犯罪分子利用。因此，受监管的加密公司必须具备链上监管技术能力，以确保他们知道资金的来源，并且不接受来自非 KYC 或其他可疑来源的虚拟资产。同样，AML（反洗钱或防止虚拟资产中的洗钱活动）需要对链上和链下进行交叉监控。能够从 DeFi 用户那里窃取或骗取资金的犯罪分子经常尝试用复杂的方法来隐藏他们的“资金轨迹”，如转移到许多不同的钱包、转换为其他虚拟资产等。然后，他们经常试图将资金转移到提供 Fiat Onramps 套现的受监管交易所，并试图将虚拟资产转化为可用资金。同样，你必须将监控账户行为的链下能力与了解钱包行为和资金来源的链上能力结合起来。去中心化市场中的市场滥用（MAR）需要一种加密原生的方法，因为虚拟资产多如牛毛，而且都可以在链上和链下的任何地方进行交易，所以更有效地监控至关重要。跨资产操纵、跨市场滥用、智能合约诈骗、基于区块链的内幕交易和幌子交易只是其中的几个例子，只有建立一个原生于加密货币、了解这些行为并对其进行监控的合规计划，才能妥善解决这些问题。(下文将提供更多有关市场滥用的细节和例子）。四、加密货币特有的金融犯罪和市场滥用形式有哪些？加密货币市场滥用是一个充满独特挑战的全新世界，举两个例子： 1、DEX内幕交易：Solidus刚刚发布了关于加密货币和 DeFi 内幕交易的研究，研究发现，在主要交易所上市的 DeFi 代币中，有 56% 在去中心化交易所存在内幕交易行为。从本质上讲，这意味着有人在知道代币上市的情况下，提前买入代币，并在代币上市后立即卖出，利用其他交易者和用户的账户非法牟取暴利。56% 的比例非常高，即使与传统市场 10-20% 的估计比例相比也是如此。在传统市场上，基于重大非公开信息或交易的内幕交易是严格违法的，但 DeFi 却让操纵者更容易得逞，因为资产可以在很多地方自由交易。不过，如前所述，这种情况在 TradFi 中也经常发生，但Solidus的研究和技术也表明，在以区块链进行交易的虚拟资产中，与 TradFi 不同，内幕交易可以被自动检测出来。 2、智能合约Rug Pull（跑路）诈骗：Solidus发现骗子平均每 4 分钟就会创建一个新的Scam token（诈骗代币），试图窃取人们的钱财。到目前为止，Solidus已经发现了近 35 万个这样的骗局。Scam tokens本质上是用恶意代码构建的智能合约，这意味着购买它们的投资者将永远无法拿回自己的钱。据估计，在 2022 年，受其影响的人数已超过 200 万。一方面，这再次表明，开放、无权限的系统也向骗子敞开大门，他们总是试图利用诚实的投资者。但是，这也有另一面，也就是上文也提到过的——与传统金融不同，这些骗局是在区块链上发生的，可以立即被用户和监管机构发现和标记，而在传统金融中，需要有足够多的人被骗，骗局才会被举报。五、在香港的合规体系下，如何实现对虚拟资产交易的有效监管？在先进的加密货币监管方面，香港确实是当今世界的佼佼者。香港证券及期货事务监察委员会 6 月发布的指引是最全面、具体和清晰的许可框架之一。世界上有很多人都在关注香港的发展，学习并了解它对行业的影响。 Solidus 专门从事加密货币原生市场监控，花旗集团也将其列为加密货币解决方案的类别定义者。这意味着，Solidus将按照法律要求，通过监控交易来发现可疑活动，从而帮助防止市场滥用和市场操纵。而作为与监管机构共同打造的完全加密原生解决方案，Solidus的合规中心软件 Solidus HALO 设计独特，可满足证监会的要求，成为链上和链下智能、高效和前瞻性加密合规计划的中心，并帮助交易所申请和获得牌照。Solidus在过去五年中与全球最大的加密货币公司和金融机构的合作，包括监控超过 2.5 亿个交易事件和超过 16 万亿美元的日价值，目前也正在与许多申请牌照的交易所合作。最具体地说，证监会法规第 8.3 条要求平台使用“平台运营商应采用由声誉良好的独立供应商提供的有效市场监控系统，以识别、监控、检测和防止其平台上的任何市场操纵或滥用活动，并在需要时为证监会提供访问该系统的途径，以履行其自身的监控职能”。Solidus 就是为此而专门建立的，同时也是为了满足证监会指导方针中的更多具体要求，如定期测试、快速检测并向证监会报告可疑问题、监控交易异常、监控链上交易及其资金来源等等。Solidus 提供的另一个独特功能是在一个平台上统一管理合规性和风险的能力--Solidus HALO 集成了大量不同类型的其他监管技术供应商和数据，这对于有效运行加密货币合规性计划是必不可少的。来源：金色财经

金色财经2023-09-28

金色早报 | JPEX案再多3人被捕拘捕人数增至15人

增至15人虚拟资交易平台JPEX涉嫌诈骗案，再多3人被捕，至今共15人被捕。消息指，被捕人士包括场外找换店Unicoin女员工、活跃于社交平台的29岁「湘湘」，以及另一场外找换店Lupin的23岁男负责人。警方表示，截至下午5时，共接获2407名受害人报案，涉及金额约14亿9千9百万元，不排除更多人被捕，会继续联络涉案人士提供资料协助调查。行情截至发稿，据coinmarketcap数据显示： BTC最近成交价26381.3美元，日内涨跌幅+0.31%； ETH最近成交价1598.8美元，日内涨跌幅-0.19%； BNB最近成交价212.04美元，日内涨跌幅-0.12%； XRP最近成交价0.4990美元，日内涨跌幅-0.51%； DOGE最近成交价0.0605美元，日内涨跌幅-0.20%； ADA最近成交价0.2446美元，日内涨跌幅+0.20%； SOL最近成交价19.13美元，日内涨跌幅+0.97%。政策 ▌美司法部反对“暂时释放”SBF 美国司法部在9月28日提交的一份法庭文件中表示，暂时释放Sam Bankman-Fried的最新举措（即使有严格的限制）应该被拒绝。SBF的律师要求将SBF释放，并表示他同意在法庭外受到看守，并被禁止使用笔记本电脑或手机等任何电子设备。美国司法部表示，这些提议的条件不符合对被告的法律要求，文件称：“根据巡回法院确认的记录，被告关于拘留给他带来不便的一般性说法根本无法抵消他被释放的危险。” Lewis Kaplan法官已安排在美国东部时间周四上午10:00举行听证会讨论此事。 ▌SEC开始考虑富兰克林邓普顿和Hashdex的加密ETF申请彭博分析师James Seyffart在其推文中表示，美国证券交易委员会（SEC）已经接受了（acknowledged）CBOE&富兰克林邓普顿（Franklin Templeton）的比特币ETF备案，以及Hashdex的以太坊ETF备案，这意味着SEC开始考虑这两个ETF申请。分析师表示，通常从提交19b-4到SEC接受需要大约1-2周的时间，但富兰克林邓普顿昨日才提交19b-4文件，这可能是基于潜在的美国政府停摆担忧。 ▌SEC主席：加密代币不是货币，不满足货币的三个功能美国众议员Al Green在周三的听证会上询问SEC主席Gary Gensler是否认为美国可以拥有一种受到适当监管的数字货币。 Gensler回答道：“我认为美元相当坚挺，我们已经将其用作数字美元的一种形式。加密代币有所不同，它们不是货币，不满足货币的三个功能：价值存储、记账单位或交换媒介，也许会在某一天满足，但坦率地说，这不会发生在2023年”。 ▌Terraform Labs创始人Do Kwon反对SEC的引渡请求一份法庭文件显示，Terraform Labs创始人Do Kwon已请求联邦法院驳回SEC就Terra和Luna崩盘一事在美国对他进行质询的请求。文件显示，Do Kwon的律师反对Do Kwon向美国监管机构提供证词的任何机会。律师们辩称，“不可能”将Do Kwon带到美国，因为他仍被无限期拘留在黑山，他也无法向SEC提供书面证词，因为这将侵犯他根据美国法律享有的正当程序权利。据悉，SEC上周请求法院允许在案件开庭截止日期10月13日之前就Terra/Luna崩溃问题质询Kwon。 ▌SEC将ARK 21Shares和VanEck以太坊ETF的决议日期推迟至12月美国证券交易委员会（SEC）在新的文件中表示，将推迟对拟议的ARK 21Shares以太坊ETF做出决定，新的决议截止日期定为12月26日。它还决定将VanEck以太坊ETF的决议日期推迟到至少12月25日。金色财经此前报道，SEC已将拟议的ARK 21Shares比特币ETF的决定推迟到明年1月10日。区块链应用 ▌IBM、微软等公司成立后量子密码学联盟 IBM Quantum、微软已经与非营利性研究机构MITRE、英国密码公司PQShield、谷歌兄弟公司SandboxAQ和滑铁卢大学组成了一个联盟，共同解决后量子密码学问题。后量子密码学（PQC）解决了未来量子计算机带来的潜在威胁。当前的密码方案依赖于数学问题来阻止解密尝试。根据新闻稿，为PQC过渡做的准备包括制定算法标准；创建这些算法的安全、可靠和高效的实现；并将新的后量子算法集成到密码库和协议中。 ▌以太坊中继器数量降至4，引发中心化担忧在Blocknative本周早些时候决定停止其MEV-boost中继之后，截至发稿时，以太坊网络上只有四个中继器保持活跃状态，超过90%的以太坊交易现在由四个区块构建者处理，引发了人们对中心化的担忧。根据mevboost.pics上汇编的数据，过去14天内创建的以太坊区块中有93%使用了MEV-boost 。relayscan.io数据显示，在Blocknative停止其MEV-boost前，五个实体负责中继98%的MEV boost交易。以太坊数据平台Rated首席执行官Elias Simos表示，他对以太坊继续依赖其四大中继器的未来感到矛盾。 ▌数据：用户已在Solana上铸造了超过5200万个压缩NFT Solana Foundation战略主管Austin Federa发布推文称，在发布六个月后，用户已在Solana上铸造了超过5200万个压缩NFT（compressed NFT），持有人数是原来的两倍多。该压缩不仅仅与NFT相关，整个生态系统的工程师也将其设计为与账户一起使用。 ▌Chainlink CEO：大多数跨链桥“绝对不安全” Chainlink首席执行官Sergey Nazarov表示，大多数跨链桥“绝对不安全”。Nazarov解释说，桥梁基础设施的去中心化尤其困难。这是因为，与分叉区块链不同的是，开发人员可以从安全研究的发明中受益，而桥本身并不是基于区块链的系统。他表示：“它们是一项新发明，到目前为止，还没有人发明一种安全的桥接方法，大多数桥是在两条链之间传输信息和价值的单个服务器，这绝对不安全”。作为替代方案，Nazarov设想了一个跨链通信平台，该平台将由多个独立的网络运行，这些网络也可以动态响应风险。 ▌Infura：Starknet Goerli 2测试网将于10月2日弃用区块链开发工具包Infura在X平台（原推特）表示，Starknet Goerli 2 测试网将于10月2日弃用，建议Starknet开发者更新服务或dapp的配置文件或变量，以在Infura仪表板中使用Starknet Goerli API端点。 ▌Monad发布权益证明区块链技术文档，透露代币名称为mon Monad Labs发布了其即将推出的权益证明区块链的技术文件，其中详细说明了其原生代币将被命名为mon，但随后出于未说明的原因从文档中删除了代币名称。据悉，Monad是一个与以太坊虚拟机兼容的区块链，每秒可处理多达10,000个交易，且出块时间为一秒。它声称已经优化了以太坊的工作方式，以提供更大的吞吐量。文件称：“Monad极大地提高了与EVM兼容的区块链网络的性能，开创了多项创新，有望在未来几年成为以太坊的标准”。Monad区块链的用户将使用mon代币来支付要包含在区块中的交易以及要执行的交易。加密货币 ▌彭博社：Kraken计划于2024年推出股票和ETF交易服务 Bloomberg Law援引知情人士报道称，加密交易所Kraken计划于2024年推出股票和ETF交易服务，该公司将提供在美国上市的股票和交易所交易基金的交易，这是这家成立12年的公司首次涉足加密领域之外。据一位不愿透露姓名的知情人士透露，Kraken最初将通过一个名为Kraken Securities的新部门建立的服务在美国和英国提供交易。该人士表示，该公司已在英国持有所需的监管许可，并已向美国金融业监管局申请经纪自营商许可证，该公司的目标是在 2024 年推出新服务。 ▌数据：德克萨斯州占美国所有比特币算力的28.5% 根据Foundry的最新算力地图，德克萨斯州占美国所有比特币算力的 28.5%，其次是佐治亚州，占9.64%，纽约州占8.75%，新罕布什尔州占5.33%。该数据是在2023年7月21日至27日期间提取的，当时德克萨斯州面临限电。根据报告，该数据意味着德克萨斯州的哈希率可能“高于地图上报告的值”。 Foundry表示，总体而言，到2023年7月，比特币全球哈希率已达到400 EH/s，几乎是2021年底的两倍，当时为174 EH/s。 ▌行业高管：Chase UK的反加密举措“荒谬”但“没什么大不了” 几位行业高管在Blockworks采访中表示，Chase UK（摩根大通银行英国分支机构）决定禁止客户进行加密货币交易“没什么大不了的”。加密服务提供商Northstake创始人兼首席执行官Jesper Johansen表示，这是一个“荒谬”的决定，违背了该国的加密政策目标以及该公司母公司的努力。Johansen称，首先，这项禁令与英国政府既定的政策目标相矛盾，即为加密企业建立和扩展其服务创造有利的条件和支持性环境，其次，这项禁令与摩根大通扩展其银行主导的区块链平台和JPM Coin的雄心相矛盾。去中心化交易所D8X联合创始人Caspar Sauter指出，虽然大通英国的行动遵循了银行业的趋势，但其做法与其他欧洲地区的做法“形成鲜明对比”，预计大多数欧洲银行将在未来几年接受数字资产银行服务。 ▌CoinShares研究主管：未来几个月内比特币和股票的相关性将继续分化 CoinShares研究主管James Butterfill在采访中对The Block表示，随着美联储“长期加息”的说法深入人心，比特币与股票的相关性正在出现分化。他表示：“较长时间的较高利率可能对比特币有利，但对股票则不利，从而导致企业利润率持续受到挤压”。 James Butterfill补充称，现在正在出现的情况将“导致比特币和股票的相关性在未来几个月，甚至一年内继续出现分化”。 ▌数据：约70%的比特币在过去365天内没有移动 Unchained发布的数据显示，约70%的比特币在过去365天内没有移动。从历史上看，当投资者对比特币的买卖热情消失时，比特币熊市就会结束，只剩下强势持有者，价格开始从近期低点缓慢上涨。比特币较2022年低点上涨了73%。重要经济动态 ▌CBOT大豆上涨，因产区降雨不利于收获据外媒报道，周三，芝加哥期货交易所（CBOT）大豆期货收盘略微上涨，因一些大豆主产区将会出现降雨，不利于大豆收获。美国国家海洋和大气管理局（NOAA）最新发布的72小时累积降水图，俄亥俄河谷以及明尼苏达州和衣阿华州的部分地区将在周四至下周日期间出现降雨，不过本周晚些时候玉米种植带的大部分地区仍将保持干燥。(金十数据APP) 金色百科 ▌当我们说机构进入加密货币时到底在说什么机构？我们正在美国的加密货币会议季节中。所以可以预期普遍出现“机构正在涌入”或“我们需要什么来实现机构采用”等讨论。根本问题在于在美国，术语“机构”通常包含了太多内容。机构其实可以包括：大规模资产所有者（养老基金、捐赠基金、基金会）；资产管理公司（如富达、Van Eck、富兰克林·邓普顿、贝莱德等）；银行（摩根大通、高盛、摩根士丹利等）；公司（实际上是企业，而不是真正的机构）；较小规模的资产所有者（家族办公室、高净值个人）。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2023-09-28

北京市公安局破获电信网络诈骗案件4500余起

，强化境内境外一体打击，共破获电信网络诈骗案件4500余起，打掉犯罪窝点团伙60余个。特别是，赴印尼捣毁裸聊敲诈及电诈团伙，132名嫌疑人被押解回京，形成强力震慑。此外，针对网络赌博犯罪，北京公安坚持“网上深挖溯源、网下循线侦查”的思路，以点扩面、循线击破，累计抓获赌博代理及参与赌人员820余人，有效净化社会治安环境。

金融界2023-09-27

消保教育宣传"五进入"，大家保险在行动

资养老""以房养老""理财神器"等金融诈骗陷阱，提升老年群体的金融防范意识，积极引导社区老人将养老钱放在正确的投资渠道，守住自身"钱袋子"。大家保险走进企业为有效助力实体经济发展，提高防灾防损风险意识，大家财险近日走进山东新奥燃气、河南万里运输集团，通过现场讲解日常防灾减损常识、反洗钱等金融知识，发放教育宣传手册等，增强企业客户的风险意识，提高消费者权益保护意识。 2023年"金融消费者权益保护教育宣传月"活动仍在进行中，大家保险将通过广泛开展"五进入"教育宣传活动，有效拉近公司与广大金融消费者之间的距离，增加与消费者的互动机会，以实际行动保护消费者的受教育权，持续推进行业消保文化建设，切实保护消费者合法权益。

美通社2023-09-27

区块链动态2023年9月27日早参考

等项目。虚拟资产交易平台JPEX涉串谋诈骗案涉资近15亿元，积极发展Web3客群的虚拟银行ZA Bank（众安银行）行政总裁姚文松在峰会中提到，此事件反映数字资产安全受到关注，需要业界共同建立相关标准。 14. 金色财经报道，美联储即时支付系统FedNow服务法律条款中已允许非银行服务提供商能够在满足部分要求情况下以开放方式访问该系统，这意味着FedNow将会为数字钱包、APP、以及其他支付网络给予支持并且可以把即时支付集成到相关服务中。来源：金色财经

金色财经2023-09-27

资产代币化的好处与风险你知道那些？

虚拟活动"技术与欺诈：阻止数字世界中的诈骗"。这是10月2日至9日世界投资者周的一部分，旨在提高人们对投资者教育和保护重要性的认识。香港证交会中介机构部发牌科总监兼金融科技组主管黄乐欣表示，设立过渡期是为了6月1日前已在港营运以及准备申请牌照的平台做准备，提供合理时间调整内部问题，以符合到证交会法规及要求。无论有没有设立过渡期，不法份子亦会继续进行不法行为，大众需提高警觉。香港证交会表示，将继续与香港特区政府及其他监管机构通力合作，一方面致力维护投资者利益和市场信心，另一方面缔造便利的营商环境，透过受规管的服务提供商推动本港Web3生态系统可持续和负责任地发展。亚马逊宣布，将向人工智能初创公司Anthropic投资高达40亿美元，以加强与竞争对手在云计算领域的竞争。Anthropic成立于2021年，2022年在B轮中获得由 FTX创始人SBF领投的5.8亿美元融资。CoinShares报告显示，上周数字资产投资产品，资金流出总额900万美元。太保投资管理（香港）有限公司（太保资管香港）宣布，其现有第一类（证券交易）和第四类（就证券提供意见）受规管业务已获得香港证交会批准升级。即日起，太保资管香港可向虚拟资产投资比例超过 10% 的基金提供分销和投资顾问服务。HTX（前HB）一个热钱包遭受攻击，导致了790万美元的损失。孙宇晨：HTX已全额承担黑客攻击造成的损失，用户资产安全平台运行正常。 Bitwise提交了一份现货BTC ETF 申请的修正案。主要的变化是增加了一个部分，逐点论证美国证券交易委员会对其之前申请和研究的拒绝理由。Bitwise将其称为"异议"，在这份文件中有8项异议。彭博高级ETF分析师Eric Balchunas表示，嘉信理财刚刚宣布，他们将TIPS债券ETF和高收益ETF的费用削减至3个基点（与其他投资组合持平），说明了BTC ETF中你将看到残酷的费用战。SEC注册的投资顾问Roundhill Investments 表示，其ETH期货ETF(ETHX）的管理费为0.19%。目前灰度管理年费为2%。英国广播公司于9月26日3:00上线FTX创始人SBF纪录片《Down fall of the Crypto King（加密之王的垮台）》，类型为纪实、新闻。华尔街老牌资产管理Bernstein研报称：在BTC现货ETF上，美证交会（SEC）不会"编造另一个拒绝理由"，而是会走中间路线，接受与Coinbase 的监督协议，因为这些提议是由传统基金经理提出，并且协议是与纳斯达克等受监管的交易所签订，现货ETF在2024年初获批的概率大大增加，加密基金管理行业目前规模约450-500亿美元，未来五年内有能力超过5000亿美元，需求将来自投资顾问、财富和私人银行产品，以及在直接经纪账户中轻松访问BTC ETF的能力。当前大饼市值约5000亿美元，现货ETF获批后，带来的资金增量是值得期待的。彭博ETF分析师认为，BTC ETF将进入费用争夺战，当前灰度管理年费为2%，而其它老牌资管的管理费用可能会下降90%，扩大市场、争夺客户。美联储发布题为"代币化：概述和金融稳定影响"报告，该报告旨在提供代币化的背景知识，并讨论其潜在好处以及金融稳定风险。美联储称，许多涉及各类参考资产的项目正在开发中，这表明代币化可能会成为数字资产生态系统的更大组成部分。资产代币化最突出的好处是降低进入其他难以进入市场的壁垒并提高该市场的流动性。代币化的金融稳定风险，在足够大规模的情况下，代币化资产可以将波动性从加密资产市场传递到加密代币的参考资产市场。未雨绸缪，市场参与者们正在讨论BTC现货ETF 获批后的前景；监管者则在讨论资产代币话带来的好处与风险，尤其是"代币化"打破市场壁垒，提高传统市场流动性。看上去两者都是乐观的。"传统资管与市场监管者"预测的加密新市场，如果成真，从2024年的现货ETF开始，获益最多的可能就是BTC的原住民。在大饼十几年的发展前景讨论上，过去声音最多的是质疑，可大饼每次都成功兑现了价值跃升，所以，坚持是值得的，万一成功呢。时间很快，不妨就去看看今天的文章到这里就结束了，喜欢可以点个关注~更多好的文章等着你~ 如果您想了解更多币圈的相关知识和一手的前沿资讯，欢迎咨询我，我们有最专业的无门槛交流社区，每日发布行情分析、早评、优质潜力币种推荐。熊市无情人有情，欢迎大家一起交流！来源：金色财经

金色财经2023-09-27

JPEX涉嫌在台非法招揽！台湾金管会：接获报案后已启动检调 “若属实最重将判刑1年”

香港逾2360人报案指控JPEX涉嫌诈骗，受害者面临无法提款的困境。这场风波如今延烧至台湾，据台湾金管会周二(9月26日)证实，已接获民众报案，通报后已启动相关行政程序，并附上相关证据资料并移送检调。当局称，若犯案属实最重可处1年以下有期徒刑，15万台币以下罚金，并自负民事责任。综合台媒披露，JPEX交易所在台湾高调招揽客户，甚至还请偶像型台湾歌手担任代言人，艺人陈零九后来也向记者回应，自己亦遭受损失。台湾金管会证期局副局长高晶萍周二表示，已接获民众检举JPEX交易所有在台湾非法招揽，并提供事证。她强调：“JPEX不是我们归管业务，行政机关不能去扣押资产，因此只能当做是情资，金管会立场将民众举发跟检调通报，建议民众把资料赶快移给检调单位去处理。” “我们已依相关行政程序来办理，”她继续补充。#JPEX交易所风波# 高晶萍提到：“境外虚拟货币平台若是外国公司，没有做分公司登记，不得在台湾经营业务。若违反公司法，可处有期徒刑及15万台币罚金。原则上会先用公司法规定，事证相对明确。至于若查有涉及洗防法规定五项业务没有声明的话，最重可处50万到1000万台币不等。” 台湾金管会8月与25家VASP业者召开座谈会，本周正式发布“管理虚拟资产平台及交易业务事业(VASP)的10大指导原则”，但属于业者自律规范相关指引，并没有强制力。香港6月公布发放虚拟资产业者牌照制度，目前香港、日本、新加坡采发执照的方式来管理，台湾金管会表示会持续关注香港作法，适时做调整。据台湾金管会资料，目前已向当局完成洗黑钱防制法遵声明的虚拟资产业者合计25家，其中有2家为外商、23家为本土币商，另有30家已向金管会送件洗黑钱防制法遵声明。台湾金管会强调只要备齐文件均可来申报，目前25家均有意合组公会，年底前可望提出正式自律规范。香港警方9月中旬介入调查JPEX平台，并拘捕多名涉嫌协助JPEX的意见领袖(KOL)后，目前已有逾2300位受害苦主报案，涉及金额近15亿港元，风波正越演越烈。据应用程序(APP)分析平台数据显示，JPEX在苹果iOS和安卓Google Play的日活跃用户高达9500人，这意味着受害者规模恐进一步攀升。据港媒披露，香港证监会早在2022年初就注意到JPEX网站和广告涉嫌虚假宣传，甚至声称持有海外牌照，证监会其后向JPEX查询实际控制人身份、海外牌照是否合规等，JPEX态度回避，在同年7月将其列入无牌公司及可疑网站名单。香港证监会历经一年调查，9月13月公开点名JPEX存在着6大可疑之处，并强调该交易所未获加密牌照，香港警方随即介入调查，但JPEX仍无畏风波继续经营。

小萧2023-09-27

五进入、接待日、户外大屏君康人寿多形式开展消保教育宣传月活动

能”“个人金融信息保护”“防范电信网络诈骗”“防范非法集资”等。宣传活动得到公司领导的高度重视与积极参与，也受到了来往客户与公众的广泛好评。江苏分公司携手中国邮政南京市浦口区分公司走进桥林街道等，上海分公司进入陆家嘴世纪金融广场商圈、中华村、胡桥村等，浙江分公司走进地铁商务大厦、径山村、烟雨社区、杨溪村、幼儿园等，北京分公司走进冠捷大厦、新鲜胡同小学等，黑龙江分公司在10个城市统一开展进农村、进社区等，全系统同频共振，开展多次金融知识、防范诈骗专场宣传活动，向市民、村民讲解金融消费者定义、金融消费者依法享有的八项基本权益，并告知公众警惕高利诱惑、树立正确的理财观念，“五进入”活动形成了良好的互动。全系统推进“总经理室接待日” 君康人寿借9月26日集中教育宣传日之机，全系统统一开展总经理接待日活动。各机构总经理室人员积极参与，为来访客户讲解金融知识、提示金融消费风险，同时倾听客户心声、了解客户需求、解答咨询问题、收集意见建议，进一步提升投诉处理及时率和满意率，切实维护保险消费者合法权益。联动LED、户外大屏营造宣传热潮活动期间，君康人寿围绕活动主题，聚焦“普及金融知识”“防范非法金融活动”“倡导理性消费观念”“开展诚信文化建设”“办好为民实事”等主题内容，充分利用职场、营业网点LED、电视屏幕、户外大屏等资源，以及在营业大厅张贴条幅、海报、电子屏滚动播放活动口号等方式，积极营造金融知识教育宣传热潮，吸引客户与公众关注。结合客户服务节持续提供贴心服务 9月12日启动的君康人寿首届客户服务节，贯穿整个教育宣传月活动，已正式上线的“云中君APP”为客户提供了免息复效、核保直通、云盾积分、满期金领取、消保保障、保单保全、重疾绿通服务等一站式优质服务，并设置了消保专区，助力客户金融素养提升。同时客服节期间，公司积极邀请客户及公众亲临客服节体验区，体验智能心贴、骨密度筛查、健康一体机、鹰瞳等健康检测项目，并全面排查适老化设备，为客户及公众提供贴心服务。金融为民，金融惠民，金融便民。围绕“守护每一个家的安康”这一使命，君康人寿将继续通过多渠道、多途径开展丰富多彩的宣传活动，并通过官方网站、官方微信等互联网平台，开设与金融知识普及相关的栏目，持续推送相关内容，积极营造安全稳定的金融环境，为客户提供保障和安心，展现金融消费者权益保护新担当、新气象。

金融界2023-09-27

渤海人寿各机构积极推动金融宣教月“五进入”活动

融为民正能量。进商圈——防范网络电信诈骗为提升社会公众的金融素养与风险防范意识，营造和谐健康金融环境，渤海人寿统一组织京津冀三地分支机构陆续开展“携手反诈渤海有约”——2023年金融消费者权益保护教育宣传月反诈宣教观影活动。在9月24日天津分公司组织的观影活动中，公司员工和客户观看了近期热映的反诈题材电影《孤注一掷》，并邀请天津公安和平分局治安管理支队二大队副大队长兼分局防范网络电信诈骗工作专班负责人王炳东进行了观影总结宣讲。王炳东警官结合观影活动宣教主题，介绍了当前国内打击防范电信网络诈骗犯罪的总体形势、天津市金融领域诈骗犯罪各类套路陷阱及风险防范技巧，进一步加深了社会公众的防诈认知，提高了网络电信诈骗的风险防范意识与能力，引导消费者和投资者正确使用金融产品和服务，有效防范化解金融风险。进校园——树立青少年正确消费观为增强青少年金融安全意识，引导该群体树立正确消费观，渤海人寿组织开展“金融伴我成长”进校园宣教活动。其中，天津分公司于9月22日受邀参加由天津市育贤中学主办的青少年防范金融诈骗主题宣讲与禁毒知识讲座。活动将生动翔实的案例与轻松有趣的动画相结合，重点讲解了关于未成年人的常见金融骗局，如冒充公检法骗局、免费领游戏皮肤骗局、明星送福利骗局、红包返利骗局等；提示防范金融诈骗应做到“五要”、“五不要”。学生们认真聆听，积极互动，在寓教于乐中传递反诈知识，提升反诈能力。同时，天津分公司还向学校捐赠百余册图书，涵盖道德法则、家风家训、人物传记等内容，鼓励学生们爱读书、多读书、读好书，增加知识，增长见识，丰富知识结构，拓宽个人视野。此外，渤海人寿北京朝阳支公司将于近日走进北京中华女子学院，面向大学生开展“倡导理性消费，防范校园贷”方面的金融知识宣讲活动。进企业——开展健康知识宣讲金融宣教月活动启动以来，渤海人寿组织各家机构进入企业举办“健康管理—中医坐堂”的线下健康服务暨金融宣教活动。其中，石家庄中支率先走进张家口银行石家庄分行，面向该企业员工及其家属开展金融消费者权益保护知识宣教活动。本次活动通过中医问诊形式，为候诊人员进行健康检测及健康知识宣讲，同时支公司工作人员在现场发放金融知识普及折页，普及保险消费常识、消费者权益保护知识和防骗反诈等金融保险知识，并提供保险消费权益相关问题的专业咨询。据悉，渤海人寿京津冀三家机构还于近期组织举办了“家国同庆”中秋月饼手工DIY和儿童齿科检查/涂氟活动，面向各类企业职场人群开展沙龙活动，将金融保险知识宣教有机融入到群众文化和健康生活中。进农村——助力乡村振兴为加强农村地区的金融知识普及教育，助力乡村振兴，渤海人寿结合党建活动，于9月26日集中教育宣传日当天启动了全系统的“进农村”活动。天津分公司组织消费者走进天津蓟州区盘山联合村红色教育基地，回顾抗战路，升国旗、讲党史，重温“不忘初心，牢记使命”的誓言；拜访长寿老人及村民，为消费者和村民开展“学保险—防范销售误导”、“莫信天上掉馅饼—防范电信诈骗”等保险金融知识普及活动，为构建和谐、健康、清廉的金融环境贡献力量。石家庄中心支公司将金融宣教与助农惠民相结合，于9月26日走进河北保定市涞源县西团堡村，为前期受台风“杜苏芮”残余环流影响的村民送上米、面、油等生活物资，同时面向村民特别是留守老人、儿童开展了金融保险知识普及活动，为灾后乡村重振兴添砖加瓦。北京朝阳支公司走进北京房山琉璃河，开展了当地乡村地区的金融知识普及宣教活动。据渤海人寿介绍，金融消费者权益保护教育宣传月活动期间，各地机构还将走进电台开展金融知识传播、走进社区开展适老服务暨金融保险知识普及等一系列“五进入”宣教活动，将传递消费者权益保护理念与为民办实事相结合，着力提振金融消费信心，切实增强广大金融消费者的获得感与满意度，为推进行业诚信文化建设，营造安全稳定的金融环境贡献力量。

金融界2023-09-27

AirBit Club“庞氏骗局”联合创始人被判入狱 12 年

t Club 是一个加密货币传销计划，诈骗投资者超过 1 亿美元，该公司的联合创始人因参与一项据称涉及加密货币挖矿的价值 1 亿美元的“传销计划”而被判处 12 年监禁。该判决是在 AirBit Club 联合创始人 Rodriguez 三月份在美国地方法院承认电信欺诈共谋指控近七个月后做出的。纽约南区美国检察官达米安·威廉姆斯 (Damian Williams) 在 9 月 26 日的一份声明中表示， Rodriguez “掠夺”了缺乏经验的投资者，并做出虚假承诺，称他们的资金投资于合法的加密货币交易和挖矿业务。 “ Rodriguez 没有代表投资者进行投资，而是利用比特币、律师信托账户以及国际幌子公司和空壳公司，将受害者的钱隐藏在复杂的洗钱计划中，并用受害者的钱来中饱私囊。” 地方法院法官乔治·B·丹尼尔斯 (George B. Daniels) 在判处 Rodriguez 12 年徒刑后，又判处他 3 年监督释放期。被定罪的诈骗犯被责令没收 6500 万美元，并没收其他物品，包括总计 3,800 个比特币 (BTC)（价值 1 亿美元）、 Rodriguez 在加州尔湾的住所、从该房产中缴获的90万美元，以及先前为购买一架湾流喷气机而托管的近100万美元。其他被告——多斯桑托斯、斯科特休斯、塞西莉亚米兰和卡琳娜主席也已认罪，正在等待判决。 AirBit Club 于 2015 年推出。潜在投资者被告知，AirBit Club 通过加密货币挖矿和交易赚取回报，而受害者购买任何会员资格即可获得被动的、有保证的每日回报。然而，早在 2016 年，希望提取收益的俱乐部会员就遭到了各种借口、延误和隐藏费用，并被告知如果他们想收到收益就必须招募新会员。在美国国土安全调查局进行调查后，包括 Rodriguez 在内的俱乐部经营者于 2020 年 8 月被美国司法部指控欺诈和洗钱。根据区块链情报公司 TRM Labs 6 月 28 日的报告，2022 年，加密货币庞氏骗局和传销计划共损失了 76 亿美元的资金。来源：金色财经

金色财经2023-09-27

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