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移民暴增+利率提升，加拿大公寓租金增长速度创纪录住房压力大幅增加

去年重创了房地产市场，给房价带来压力。加拿大央行(Bank of Canada)周三将基准利率上调至4.5%，达到15年来的最高水平，并表示计划在评估大幅加息的影响期间将利率维持在这一水平。 2022年加拿大抵押贷款和住房公司表示，到2030年，加拿大将需要加快住房建设速度，增加350万套，从而恢复住房负担能力。但加拿大面临着高昂的劳动力和材料成本，以及加拿大许多大城市限制建筑的限制性分区规定。

绿山墙的安妮2023-01-27

HYCM兴业投资原油日评:美油重回81美元上方，受乐观的需求预期提振

认为，美元可以保持低迷。值得注意的是，加拿大央行周三表示准备暂停/结束其紧缩周期后，美元出现抛售。市场上的一些人可能认为美联储也有类似的心态。在边际上，这表明美元可能会在下周的美联储会议上被抛售。我们不确定美元指数是否已经准备好跌破101.30的支撑。而且我们认为下周的FOMC会议对美元来说是一个上行风险。但就目前而言，预计美元指数将在101.30-102.00的范围内保持低迷。　　美国经济分析局（BEA）周四公布的报告显示，美国第四季度经济年化增长率为2.9％，好于市场预期的2.6％，第三季度年化增长3.2％。美国第四季度经济增长快于预期，但这很可能夸大了美国的经济健康状况，因为衡量国内需求的指标以两年半以来最慢速度增长，反映了借贷成本上升的影响。在充分感受到美联储1980年代以来速度最快的一轮货币政策紧缩周期的滞后效应之前，这可能是GDP稳固增长的最后一个季度。大多数经济学家预计，今年下半年将出现经济衰退，尽管与以往的衰退相比，这将是一次短暂而温和的衰退，因为劳动力市场异常强劲。蒙特尔银行经济学家Sal Guatieri说，“美国经济没有掉下悬崖，但它正在失去动能，有可能在今年年初萎缩，这应该会限制美联储的行动力度，在未来几个月内仅再小幅加息两次。” 　　美国人口普查局周四宣布，12月份美国耐用品订单增加了5.6％，为2020年7月以来最大增幅，好于市场预期的增加2.5％，上月数据为收缩1.7％。不包括国防，新订单增长了6.3％，运输设备在过去五个月中出现四个月增长，推动了这一增长，当月增幅为16.7％。　　美国劳工部周四公布的数据显示，截至1月21日当周，首次申请失业救济金人数为18.6万，为2022年4月23日当周以来新低，好于市场预期的20.5万，此前一周的数据由19万上修为19.2万。该数据的进一步细节显示，四周移动平均水平为19.75万，较前一周修正平均水平减少9,250。而截至1月14日当周，续请失业救济金人数为167.5万，比前一周修正后的水平增加了2万。　　技术分析　　美国原油　　日图：保利加通道上扬，油价在中轨上方发展；14和20日均线看涨；随机指标走高。　　4小时图：保利加通道收敛，油价在中轨上方发展；14和20均线看涨；随机指标走高。　　1小时图：保利加通道收敛，油价在中轨上方发展；14小时均线看跌，20小时均线看涨；随机指标走高。　　综述：预计日内油价将在79.90-82.60区间内震荡，可尝试高抛低吸。上方阻力关注1月22日高点81.85，突破后将上探1月24日高点82.20，然后是1月18日高点82.40和1月23日高点82.60，以及2022年12月1日高点83.30和2022年11月15日低点84.05；而下方支持留意1月2日高点80.55，跌破后将下探1月26日低点79.90，然后是1月12日高点79.15和1月19日低点78.45，以及1月11日高点77.80和1月12日低点77.10。　　布伦特原油　　日图：保利加通道扩散，油价在中轨上方发展；14和20日均线看涨；随机指标走高。　　4小时图：保利加通道收敛，油价在中轨上方发展；14均线试图上穿20均线，后者看跌；随机指标逼近超买区。　　1小时图：保利加通道上扬，油价在中轨上方发展；14和20小时均线看涨；随机指标走高。　　综述：预计日内油价将在86.25-89.05区间内震荡，可尝试高抛低吸。上方阻力关注1月26日高点88.00，突破将上探2022年12月5日高点88.40，然后是1月23日高点89.05和2022年12月1日高点89.35，以及2022年11月22日高点89.85和2022年11月18日高点90.60；而下方支持留意1月27日低点87.50，跌破将下探1月25日高点86.95，然后是2022年12月1日低点86.25和1月26日低点85.70，以及1月16日高点85.20和1月18日低点84.35。　　周五关注：　　美国12月个人支出　　美国12月个人收入　　美国12月个人消费支出（PCE）物价指数　　美国12月成屋签约销售指数　　美国1月密歇根大学消费者信心指数终值　　贝克休斯美国每周原油钻井平台数

金融界2023-01-27

美国经济数据好于预期，美元兑加元大幅反弹收复失地！

区间内，则该货币对可能继续移动。周三加拿大央行(Bank of Canada)按照预期加息25个基点，并暗示将暂停紧缩周期。下周将是联邦公开市场委员会会议。预计美联储将加息25个基点。人们的注意力将集中在有关未来道路的线索上。加拿大央行会议后，加元汇率有所回落。德国商业银行(Commerzbank)的经济学家预计加元未来不会上涨。“通胀数据可能对加元的进一步前景起决定性作用。如果这与通胀大幅下降的印象相矛盾，这可能会引发新的加息预期，这将有利于加元。美国数据和市场对美国央行的预期显然也是美元兑加元的重要驱动因素。我们确认自己的前景预测，认为加元中期复苏的潜力有限。”

Sue2023-01-27

加拿大六大银行优惠贷款利率上调至6.7%

本文转载自房大师继加拿大央行基准利率连续第八次上调后，加拿大六大银行上调了优惠贷款利率。（图片来源：Global News）在本周三，1月26日，加央行宣布再加息25个基点后，加央行的隔夜利率目前已达到4.5%。加拿大央行的政策利率为其他贷款机构设定了借款利率，这些利率构成了加拿大消费贷款（如抵押贷款）的条款。在周三做出决定后，道明银行、丰业银行、蒙特利尔银行、加拿大皇家银行、加拿大帝国商业银行和国家银行均将优惠贷款利率上调25个基点至6.7%。（图片来源：RateSpy.com）根据RateSpy.com的数据，这是自2001年以来加拿大最优惠贷款利率的最高点。加拿大央行表示，在加息425个基点后，准备暂停加息。他们相信通胀会大幅下降。

房大师2023-01-27

英国传来一则好消息、警惕欧央行下周发出强烈信息！加元、欧元、英镑最新走势分析

美元/加元(1.3387) 在昨日的加拿大央行决定之后，加元在相对较大的范围内波动，但最终未能果断地朝任何一个方向移动。加拿大央行基本上实现了“鸽派加息”的预期。加央行将基准利率上调25个基点至4.50%，但暗示这可能是利率周期的顶部，同时为进一步收紧政策敞开大门，如果通胀前景的上行风险成为现实的话。行长麦克勒姆在新闻发布会上强调，这是一次“有条件的暂停”(取决于有进一步证据表明通胀正在下降)，现在谈论降息还为时过早。市场预计年底前将有大约50个基点的降息，这与加央行宣布利率决定前互换市场的定价相当。总而言之，政策制定者可能对结果感到满意。美元/加元短期技术面：中性该货币对本周迄今为止基本上维持横向盘整，没有取得任何进展。昨天，市场连续快速测试了该区间的两侧，但美元在1.3350附近的支撑位相当稳固。虽然1.3415附近的区间顶部受到了更大的压力，但美元无法获得明显的突破。这些参数仍然与今天的交易相关。欧元/美元(1.0904) 该货币对昨日收于1.09上方，为自去年4月以来首次收于该水平上方。欧元继续前进，在早些时候的波动中创造了一个小的新高，但自那以后又回到了这一区域。欧元很可能在下周欧洲央行会议前保持良好支撑，欧洲央行会议可能加息50个基点，并就利率前景发出更强烈的信息，欧洲央行行长拉加德此前强调她打算“坚持下去”。市场可能仍然低估了政策利率在年中达到3.50%的风险。欧元/美元短期技术面：看涨欧元盘中交易看起来有点疲软，汇价从隔夜高点回落，在短期走势图上留下负值，但欧元的下跌空间看起来有限，图表显示其在1.0865 - 70下方形成稳固的支撑位。在小幅下跌时关注该支撑区域的表现。短期内看涨趋势可能会暂停，但仍有坚实的基础。多头目标仍为1.1000 - 50。英镑/美元(1.2395) 英镑的反弹力度(从昨天的低点1.2265左右)令人印象深刻，尤其是在经济新闻和进展有限的背景下。今天早些时候的报道并不是那么精彩(CBI零售销售调查表现疲软)。从一个更积极的方面来看，英国政府表示，脱欧谈判已经达到了一个“新水平”，未来几周应该会有更多进展。英镑/美元短期技术面：中性/看涨英镑从本周早些时候的1.23以下的水平反弹令人印象深刻，因其此前看起来正处于进一步下跌至1.22的边缘。汇价已反弹至最近的峰值1.2430附近，略低于关键的长期斐波那契回撤阻力位1.2460(2022年跌势的61.8%)。如突破此区间，将为该货币对回归1.29 - 1.30铺平道路。

忆芳2023-01-27

率先加息！加拿大央行加息创近15年新高，行长Macklem面临巨大压力

FX168财经报社(北美)讯加拿大央行(Bank of Canada)行长Tiff Macklem是七国集团(G7)中首位通过大幅加息来遏制失控通胀的央行行长。他表示需要大幅加息将提高未来经济软着陆的几率。现在他的论点正受到考验。加拿大央行周三(1月20日)表示，在将隔夜贷款利率上调至4.5%创15年新高之后，预计将维持利率不变，直到看到加拿大经济及其负债累累的消费者如何应对借贷成本上升的情况。Macklem说：“我们知道，加息需要时间才能在经济中发挥作用，减缓需求并降低通胀。” 暂停加息的信号是Macklem的另一个意外，与此同时，央行还发布了一项新的预测，称通胀将迅速下降，到年中从6.3%降至3%左右，最坏情况下经济将出现温和收缩。加拿大甚至有可能在完全没有衰退的情况下顺利度过这个利率周期。如果Macklem对软着陆的预测是错误的，如果通胀居高不下，或者经济陷入严重衰退，这将是Macklem任职不到三年时间里加拿大央行第二次重大预测失误。他在疫情期间的行为已经受到了一些加拿大人的嘲笑，当时他保证利率将在很长一段时间内保持在低位，促使一些人接受巨额可变利率抵押贷款，购买现在正在贬值的房屋。 “神话中的软着陆之路相当狭窄，”T. Rowe Price Associates Inc.全球多资产投资主管Sebastien Page说。 Macklem和他的管理委员会周三将隔夜拆借利率上调25个基点，但市场关注的是美联储是否会停止加息。官员们表示，暂停加息的条件是经济数据“大致符合”央行的预想的情景，到2024年底通胀恢复到2%，经济增长停滞两到三个季度，失业率没有大幅上升。自Macklem于2020年6月成为加拿大央行行长以来，概述了央行未来的利率计划的前瞻指导一直是他最喜欢的工具。早些时候，Macklem暗示利率可能要到2023年才会上升。“我们向加拿大人传达的信息是，利率非常低，而且会持续很长一段时间，”他在就任加拿大央行行长后的首次新闻发布会上表示。很快，过热的劳动力市场和飙升的物价促使他食言，迅速将利率从0.25%的紧急低点上调。他的信誉在大变脸后受到了怀疑。一些分析师表示，加拿大央行愿意冒声誉再次受损的风险，这增加了其新预测的可信度。道明证券(TD Securities)首席加拿大策略师Andrew Kelvin表示：“我必须相信，他们对未来预估的信心高于正常水平，才会如此坦然地给出如此明确的前瞻指引。但我不知道我是否会如此热衷于向加拿大公众发出声明性的信息。” 市场似乎同意将加拿大央行对经济的评估。掉期定价表明，交易员们相信加拿大央行将坚守其维持利率稳定一段时间的承诺，两年期加拿大债券收益率已从4.3%左右暴跌至3.57%。这比可比的美国国债低55个基点。就在去年9月，加拿大两年期国债的收益率还更高。当然，政策制定者在声明中闪烁其词，称他们准备在必要时进一步加息。“我们必须保持谦逊，” Macklem告诉记者：“有很多风险。”

绿山墙的安妮2023-01-27

加拿大央行加息25基点至4.5% 计划此后维持利率不变

　　加拿大央行连续第八次加息，这可能是其最后一次加息。该行预计接下来将按兵不动，以评估快速收紧政策带来的影响。　　以央行行长Tiff Macklem为首的决策者周三将基准隔夜贷款利率上调25个基点至4.5％，为近15年来的最高水平。　　虽然加息25基点符合市场和经济学家的预期，但大多数分析师没有预料到央行会公开表示这可能是升息终点。　　在与利率决策同时发布的季度货币政策报告中，官员们表示经济仍过热。但随着加息对家庭支出构成压力，并有助于在今年年中之前使通胀率回到可控范围，经济增长料将很快减速。　　该行在利率声明中表示，“如果经济发展情况与货币政策展望大致一致，那么管理委员会预计将把政策利率维持在当前水平”。　　不过，官员们同时警告说，如果经济数据意外走强，则可能需要进一步加息。该行“准备在必要时进一步提高政策利率，以使通胀率回到2％的目标。” 　　加拿大央行是G7中第一个做出“有条件的暂停加息”表态的央行，说明官员们相信当前利率已经达到足够稳定物价的限制性水平。　　官员们在报告中将2022年经济增速预估上调至3.6％，并预测今年经济增长1％，分别高于10月预估的3.3％和0.9％。但是连续两个季度经济负增长（所谓的技术性衰退）的概率与2023年小幅扩张的可能性“大致相当”。　　行长Macklem和高级副行长Carolyn Rogers将在美东时间上午11点的新闻发布会上进一步阐述该行的想法。

金融界2023-01-27

加拿大房价或反弹专家：央行“鸽派”措辞为房地产、抵押贷款市场带来曙光

挣扎的房地产行业将松了一口气，与其说是加拿大央行周三（1月25日）加息的规模带来的，不如说是随之而来的措辞更令人乐观。这是因为虽然央行连续第八次加息将基准隔夜利率上调25个基点至4.5%，但它也表示将暂停加息周期。 Royal LePage首席执行官Phil Soper在接受采访时说：“我们需要加息25个基点或不加息，以及表明我们基本上已经达到了我们需要达到的水平。现阶段重要的是，我们显然已经到了利率不会出现在新闻中的地步。” Soper表示，意识到加息将停止或放缓应该会吸引那些有能力购买但仍处于观望状态的人重新回到市场，尽管这可能需要一些时间。他说，这些买家之所以不愿意买房，是因为他们了解利率上涨与房价之间的联系，而且“他们不想今天买的房子明天就会贬值。” 确定价格会让他们更容易进入市场，但他们仍然需要放心，因为他们需要支付5%或6%的抵押贷款，而其他人则只支付2%。 Soper说：“仍然有很多很多人的抵押贷款利率为2%，但你将不得不支付5%，在市场有更多时间适应之前，这将损害消费者信心。” 因此，他说他看到了春季经济复苏的迹象。抵押贷款机构CanWise首席执行官兼总裁James Laird表示，暂停还标志着浮动利率贷款人出现了曙光，即使这意味着又一次短期痛苦。 Laird表示：“目前拥有浮动利率抵押贷款的任何人都将看到他们的利率增加25个基点，使他们在过去12个月的总利率增幅达到4.25%。但好消息是，只要通胀朝着正确的方向发展，他们就可以预期加息会暂停，甚至可能结束。” 他补充道：“随着最近的加息，更多的加拿大人已经达到了他们的触发利率。” 在整个加拿大央行的加息周期中，房地产价格和销售都受到了影响。根据加拿大房地产协会的数据，从2022年2月到12月，房屋均价下跌了13% 。与2021年相比，2022年的总销售额也有所下降。例如，在2022年12月，非季节性调整后的交易数量与2021 年12月相比下降了39%。

Dan19772023-01-26

别被加拿大蒙蔽了双眼！鲍威尔最大的猛料来了：加息之路不会停

FX168财经报社(香港)讯加拿大央行将隔夜利率上调25个基点至4.5%，但表示预计不会进一步加息，意味着该行将在2023年剩余时间内维持隔夜利率不变。暂停加息的条件非常简单，那就是通胀压力继续缓解。金融市场似乎正在被蒙蔽双眼，因为他们将这信号视为美联储放缓加息，甚至直接暂停加息的信号，然而主席鲍威尔的猛料来袭，即美联储的加息之路不会停。由于通货膨胀率仍然很高，加拿大央行行长麦克勒姆证实，央行更关心通货膨胀的上行风险而不是下行风险。暂停加息的条件是前景如预期发展，通胀压力继续缓解。加拿大央行提到，通胀正在放缓和经济放缓的积极迹象，增强了人们对利率已经足够高的信心。加拿大央行仍“依赖数据”，但市场预计该行今年剩余时间将保持隔夜利率不变。回顾鲍威尔在1月10日的讲话：“在高通胀时恢复价格稳定可能需要采取短期内不受欢迎的措施，因为我们提高利率以减缓经济。由于我们的决定没有直接的政治控制，我们可以在不考虑短期政治因素的情况下采取这些必要措施。” 这是否意味着美联储将加息甚至更高，或以与民意不符的速度加息？其实甚至在1月10日之前，我们就已经知道了这个问题的答案。美联储打算在整个2023年继续加息，目标是使通胀率保持在2%或以下。 “我们不知道这些加息将以何种速度继续，但可以合理地假设任何进一步加息在政治上都不会受欢迎，”《福布斯》援引分析写道。虽然美国公众理所当然地关注鲍威尔的每一个字，但从表面价值以外的任何方面来审查这些具体声明可能是过分的，鲍威尔概述了广为接受的中央银行独立性的必要性。归根结底，银行领导人不能政治化，因为他们可能需要实施的政策，包括加息以对抗通货膨胀，这在政治上可能不受欢迎。鲍威尔的受欢迎程度一般来说，加息可能不受一些股东的欢迎，尤其是美国消费者。较高的利率意味着较高的借贷成本，无论是用于房屋、车辆还是其他融资需求。利率上升也会损害经济。如果它们变得足够严重，它们可能会导致影响就业市场的衰退。目前，尽管利率上升，但美国的就业市场异常强劲。鲍威尔是否受欢迎是一个有争议的问题，因为正如主席本人所指出的那样，央行的独立性取决于美联储官员不必担心选举或保持政治上的受欢迎程度这一事实。他们只需要做正确的事情来稳定价格，即使这些货币政策并不受欢迎。虽然这个一般概念总是正确的，但由于通货膨胀率如此之高，每个人都会接受它。这恰恰是美联储的决定可能不受欢迎的时候，尽管它们可以说是必要的。 “如果鲍威尔在五年前发表过同样的声明，那么它们也会是真实的，没有人会挑起眉毛。这是因为在低利率环境下，说实话不会导致直接的财务问题或不受欢迎，”分析继续补充。《福布斯》引述Q.ai分析提到：“美联储和鲍威尔一直很透明，他们的工作还没有完成。根据上次测量，虽然目前通货膨胀率处于下降趋势，但仍处于6.5%。这个数字不是我们在2022年6月看到的9.1%，但仍然高得令人难以置信。” “我们可以预期看到进一步的货币政策实施，直到通货膨胀率达到或低于2%。目前最大的问题是近期加息的严重程度。具体来说，经济学家正试图猜测2月初的加息幅度是25还是50个基点。” 美国和欧盟排在世界前三大经济体，国际货币基金组织(IMF)对最近几个月全球经济衰退的担忧敲响了警钟，因为这两个经济体最近都放缓了。该预测引用美国劳动力市场作为可以帮助消除问题的良药，在这些动荡的经济时代，美国火热的劳动力市场是一个例外，但如果它保持强劲，它可能会在一个否则动荡的世界中提供稳定。这也是一个令人担忧的问题，因为尽管承认工资增长并不是我们现在看到的高通胀率的主要因素，但鲍威尔表示他希望看到工资增长放缓。他担心如果它再次开始增长，它可能会削弱旨在对抗通货膨胀的货币政策的影响。鲍威尔的声明可能看起来具有煽动性，但在上下文中进行评估时它们是事实。然而，在一个充满不稳定和不确定性的世界里，即使是美联储可能采取的行动的最细微迹象也会引起一些人的恐慌。投资者喜欢确定性，但我们生活在非常动荡的时代。即使美联储制定了未来12个月的计划，地缘政治冲突或外国大流行病政策也可能会颠覆这些计划，这是市场需要谨慎关注的。美国GDP即将强势登场在2022年上半年连续两个季度负增长之后，今年第三季度经济以3.2%的强劲年增长率增长。经济与政策研究中心(CEPR)联席主任Dean Baker指出：“我们应该会看到第四季度表现相对强劲，消费和非住宅投资均呈现健康增长。较小的贸易逆差也应该会提振经济增长。住宅投资可能再次拖累经济增长，但可能低于第三季度。” 第三季度的正增长意味着生产率再次符合经济衰退前的趋势，即使0.8%的年增长率仍然很低。生产率的衡量标准很差，而且会被大幅修正，但毫无疑问，去年上半年的生产率增长非常糟糕，这是导致通胀压力的一个重要因素。生产力低下的可能解释是大量人员换工作以及供应链问题，前者意味着企业有许多新员工，他们需要接受一些培训才能完全跟上潮流。后一个问题意味着企业可能经常以工人无所事事而告终，因为他们没有所需的零件或材料输入。2022年上半年，因Omicron浪潮而缺勤的人们也可能降低了工作效率。从今年上半年开始，工作变动急剧放缓，但仍高于大流行前的水平。在很大程度上，市场已经解决了大流行性供应链问题。这意味着市场应该再次看到可观的生产率增长和较小的价格压力。第三季度总工时指数年增长率仅为1.1%。这意味着生产率增长接近2.0%，尽管据报道自营职业的大量增加将减少这一数字。无论如何，市场将在本季度看到可观的正生产率，这将缓解未来的通胀压力。 Dean Baker总结强调：“凭借强劲的GDP数据和稳健的生产率增长，进入2023年的经济将看起来非常好。” “大型科技公司的裁员浪潮和美联储进一步加息的可能性是令人担忧的主要原因，然而在短期内，除了2022年下半年实际工资上涨外，社会保障的大规模生活成本调整将提振经济。此外，美元贬值应该提供对净出口有一定的推动作用。目前，很难看到经济衰退迫在眉睫的迹象。” 从Baker的说话中，其实能与鲍威尔的讲话相呼应，“加息之路不会停”获得多重的验证。加拿大央行暂停加息，但对美联储而言，他们似乎与邻国走在不同的加息道路上。鲍威尔的鹰派加息观点，从来没有离开过。

小萧2023-01-26

会员

决策分析：企业盈利前景不佳市场大幅震荡下跌分析师：为抛售奠定基础

“异常”。在其他方面，加元下跌，因为加拿大央行连续第八次加息，也可能是最后一次加息，加拿大央行表示将采取观望态度，并权衡其快速紧缩政策的影响。交易员还密切关注最新的地缘政治发展。美国将向乌克兰派遣31辆M1艾布拉姆斯主战坦克，德国承诺为其提供一些顶级装甲。下一个交易日焦点、风向标： 05:30美国第四季度个人消费支出物价指数初值(年化季率) 美国第四季度实际GDP初值(年化季率) 美国上周季调后初请失业金人数(千人)(至0121) 美国12月耐用品订单初值(月率) 07:00美国12月新屋销售(年化月率) 16:30澳大利亚第四季度生产者物价指数(年率) 主要货币走势分析：欧元：欧元/美元收高，收报1.0912，涨幅0.27%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.0940，进一步阻力位于1.0965，关键阻力位于1.1007；汇价下行的初步支撑位于1.0873，进一步支撑位于1.0831，更关键支撑位于1.0806。英镑：英镑/美元收高，收报1.2397，跌幅0.51%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于1.2440，进一步阻力位于1.2483，关键阻力位于1.2562；汇价下行的初步支撑位于1.2318，进一步支撑位于1.2239，更关键支撑位于1.2196。日元：美元/日元收低，收报129.524，跌幅0.45%。技术面上，汇价上行的初步阻力位于130.37，进一步阻力位131.158，关键阻力位于131.736；汇价下行的初步支撑位于129.004，进一步支撑位于128.426，更关键支撑位于127.638。

埃尔文2023-01-26

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