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硅谷银行危机中全球金融股市值三天蒸发4650亿美元

　　在美国硅谷银行危机爆发后，从纽约到日本的投资者纷纷削减对银行股的敞口，导致全球金融股市值迄今已蒸发4650亿美元。　　周二早盘跌幅进一步扩大，MSCI亚太金融指数一度下跌2.7％，至11月29日以来的最低水平。三菱日联金融集团在日本股市下跌8.3％，韩国韩亚金融集团股价下跌4.7％，澳大利亚澳新银行股价下跌2.8％。　　此前，美国银行股纷纷下挫，投资者质疑政府对银行体系的救助计划能否防止SVB破产带来更多后果。相比之下，亚洲银行被认为与直接风险的绝缘程度更高。　　MSCI全球金融指数和MSCI新兴市场金融指数的总市值在三天内下跌了约4650亿美元。　　分析师认为，鉴于北亚主要银行的存款、资产组合和流动性稳定，它们“遭遇硅谷银行遭遇的存款突然挤兑的风险很小”。“规模较小的银行可能存在流动性和信贷风险，这些风险很容易被忽视。” 　　晨星公司分析师迈克尔•马克达德（Michael Makdad）表示：“我们需要评估美国经济硬着陆的可能性，以及美联储调整利率的可能性。如果这些事情没有发生，在我看来，日本金融股今天的走势似乎是反应过度了。”

金融界2023-03-14

《大空头》原型：硅谷银行倒闭不构成真正的危险

大空头》原型人物迈克尔·伯里认为，硅谷银行危机可能很快得到解决，对美国金融体系不会构成真正的风险。　　伯里在当地时间周一晚间发布的一条推文中写道：“这场危机可能很快就会解决，我看不出这里有任何真正的危险。” 　　硅谷银行（Silicon Valley Bank）上周五被联邦监管机构关闭，原因是该行的科技创业公司客户群开始大规模提取存款。监管机构成立了一家过渡银行来保管SVB的存款，美国总统拜登周一表示，这些存款将受到保护。　　就在不到一天前，伯里在推特上说，“傲慢和贪婪”是普遍的主题，人们“冒愚蠢的风险，然后失败”。然后，政策制定者“印钱”来解决问题。　　之后，伯里删除了这条推文，就像他经常做的那样。

金融界2023-03-14

美国硅谷银行倒闭事件的赢家和输家

通是美国最大的商业银行，利用这一次硅谷银行危机，该公司很快将攫取新的市场份额，对于首席执行官加米·迪蒙（Jamie Dimon），这又是一次新的胜利。　　股票做空机构　　对于那些做空硅谷银行和美国纽约Signature Bank（另一家最近出现问题的银行）股票的机构来说，现在是赚得盆满钵满的时候。同样，如果做空了其他美国地方性银行的机构，现在的心情也不错。　　提供美国债券和企业账户服务的互联网金融公司　　在美国的新创科技公司中，有一半属于硅谷银行客户。随着这家银行爆出问题，这意味着有大量的科技公司需要寻找管理自家现金的新场所。　　除了上述全国性银行将会赢得一些客户之外，那些提供类似服务的互联网金融平台也会受益。比如最近消息称，美国金融科技公司Brex最近已经获得了硅谷银行客户转移过来的几十亿美元的存款。　　美国参议员沃伦　　不论外界是喜欢她还是讨厌她，参议员沃伦过去多年一直在猛烈批评美国华尔街，以及美国政府对于金融行业的监管缺失。硅谷银行的倒闭将证明沃伦过去的警告并非戏言。乘胜追击的沃伦最近在美国一家权威媒体发表评论，批评了美国政府对于硅谷银行的拯救计划。　　私人信贷经理群体　　私人信贷行业也被称之为“影子银行”，在硅谷银行倒闭之后，他们可以填补空缺，面向科技公司提供贷款服务。　　据统计，到去年年底，美国的私人信贷产业规模已经发展到了1.2万美元的水平，硅谷银行危机将给这个行业带来一轮新的刺激。　　廉价买入硅谷银行非保险存款的华尔街交易员　　在硅谷银行爆出问题后，超出25万美元存款保险上限的客户存款成为高风险资产，随后有一批金融公司以极低价格（55美分买入1美元存款）买到了这些高风险资产。结果后续，美国监管部门宣布，不论是否超出25万美元，所有硅谷银行客户的存款都能够全额取出，所以上述这些抄底买家这一次可以说是赚疯了。　　没有牵连硅谷银行和Signature Bank的科技公司　　这几天，美国科技公司的办公室肯定忙的一团糟，那些没有涉足到这两家银行的公司，则属十分幸运。这些公司的资产管理和风险控制部门，估计正在庆祝自己的幸运。　　在上周末有坏消息要宣布的公司　　硅谷银行的倒闭事件成为媒体关注的头条，所有人都在关注此事，所以宣布坏消息的企业，很幸运自家的事情不会被舆论所关注，这些坏消息包括“流血融资”（公司估值低于上一轮的融资交易）、裁员计划或是诉讼。　　· 部分输家：　　银行股持股人　　美国政府周日晚间宣布的援助计划，重点是储户，这个计划明确了一个信息：银行股东只能自担风险。美国资本市场读到了这个信息，周一，美国地方性银行股价普遍大跌。　　风险投资机构　　美国的风险投资公司是否应该因为挤兑硅谷银行而遭到谴责？这是一个争议话题。如今，硅谷银行倒闭以及后续的政府援助计划引发了舆论关注。监管部门宣布，美国纳税人不会为这一次事件买单。　　未来，人们可能会看到过去回避政府监管的金融机构，最终被政府拯救。美国的风险投资机构很有可能被描述为这种不正常状况的一个“作妖者”。　　新创科技公司　　危机最初发生后，一些新创科技公司担心无法从硅谷银行取款，无法给员工发工资，现在看来，这个担忧已经不存在。　　但是未来在取回存款之后，科技公司需要考虑把现金放置在何处。过去，硅谷银行是新创科技公司的得力助手，和其他银行不同，该银行能够提供科技企业所需的服务，并且促成各种交易。未来，哪一家银行能够提供硅谷银行的服务呢？　　地方性银行　　美国政府的援助计划传递出一个信息，那就是在银行的存款是安全的，民众和企业无需去其他银行挤兑。这对于其他地方性银行来说，相当于是一个安民告示。　　但是，相反的事情还是发生了，尤其是在一些小规模地方性银行中。周一，包括“第一共和银行”和“第一地平线银行”等地方银行的股价出现了雪崩暴跌。　　高盛集团　　在硅谷银行倒闭事件中，高盛集团这家美国实力投资银行所扮演的角色不能被外界忽略。之前，高盛集团曾经帮助硅谷银行谋划一轮股票发行融资，但是最终失败。也许硅谷银行自身的问题已经很严重，已经难以再成功融资。　　美国“西南偏南大会” 　　作为年度的创新大会和艺术节，三月份举行的美国西南偏南大会吸引了大量的观众，尤其是来自科技行业的人士。但是，硅谷银行倒闭事件给今年的大会蒙上了一层阴影。　　美国加密货币行业　　加密货币市场现在低迷，这个行业错过了硅谷银行这个机会。可以设想一下，如果是在2021年加密货币市场的巅峰时期，硅谷银行破产将会引发怎样的反应？　　舆论也许会说，加密货币可以避免这种问题，人们不应该再相信传统银行。没准这种事件可能会让比特币价格突破十万美元大关。

金融界2023-03-14

今晚20:30公布CPI数据,行情是否继续？

，建议大家持谨慎态度。受美国政府面对银行危机的态度影响，比特币迎来大幅度反弹，4小时级别比特币遇到压力位，区间震荡，日常级别比特币的趋势已经反转，虽然cpi数据能短时影响币价的走势，但并不足以更改比特币的走势，除非再次爆出黑天鹅事件。今日热点： 1. Signature董事会成员：受硅谷银行影响发生挤兑，被关停或因监管机构的反加密立场； 2. 知情人士：美国FDIC计划再次拍卖硅谷银行； 3. 华尔街日报：美国FBI和SDNY已介入TerraUSD的调查； 4. 美联储将对硅谷银行监管进行审查，审查结果将于5月1日前公布； 5. 汇丰银行计划向硅谷银行英国子公司注入20亿英镑流动资金； 6. 美检察官正调查Jump、Jane Street和Alameda涉及可能救助脱锚稳定币UST的群聊记录； 7. 路透社：硅谷银行母公司、首席执行官及首席财务官被股东起诉欺诈； 8. Meta正在逐步减少对NFT的投入，未来将通过其它方式支持NFT创作者； 9. Balancer：1190万美元资金受Euler攻击事件影响，其他流动性池安全； 10. Euler Finance已禁用EToken模块以阻止直接攻击，将与其他ETH安全社区合作追回资金； 11. Signature Bank实时加密支付网络Signet目前运转正常； 12. 硅谷银行新CEO：公司照常营业并开展业务，存款人可全额支取资金； 13. Iron Fish主网上线推迟至4月20日，KYC截止日期延长至4月14日； 14. 美CFTC任命Circle、TRM、Fireblocks等加密行业高管加入技术咨询委员会； 15. Angle Protocol：1760万枚USDC资金受Euler攻击事件影响，目前协议已暂停； 16. 数据：黄立成过去3天购入35万枚BLUR，均价为0.48美元； 17. FTX相关地址将4817万美元转入Alameda，部分已流入币安和Coinbase； 18. 阿波罗全球管理公司拟收购硅谷银行部分贷款。来源：金色财经

金色财经2023-03-14

FXTM富拓：【行情分析】今夜揭晓CPI数据，欧元/美元或迎来剧烈波动

增长放慢）削弱了这些押注。此外，硅谷银行危机给美联储加息进程带来阻力。为限制硅谷银行倒闭事件的风险蔓延，美联储可能不得不保持温和步伐，这对美元多头来说是个坏消息。本周展望… 美国CPI和欧洲央行会议将为欧元/美元定下基调，然后下周我们将迎来美联储议息会议。美国定于周二发布最新通胀数据，市场预计2月CPI同比涨幅自1月份的6.4%回落至6%。随着能源价格下跌，通胀料继续降温，核心通胀率备受关注，可能对市场造成冲击。如果通胀数据高于预期，将缓解美元近日的下滑势头。如果CPI读数符合预期或低于6%的预期，可能会推升人们对美联储放缓加息的预期。然后，焦点转向欧洲央行会议。人们普遍预期欧洲央行周四将宣布加息50个基点，尤其是在2月份欧元区核心CPI创历史新高的情况下。市场将更多地关注有关3月会议过后加息力度的信息。欧洲央行最新经济测也至关重要，其中包括对2024年和2025年通胀水平的预期，投资者可通过最新增长预测了解欧洲央行对今年经济走势的看法。如果欧洲央行展现“鹰”姿，将支持欧元多头，而鸽派表态可能推动欧元再次走软。除此之外，还有其他一些数据可能影响本周欧元/美元的表现，包括周三欧元区1月工业产出和美国2月零售销售、周四美国上周初请失业救济人数、周五美国2月工业产出和3月消费者信心指数。欧元/美元维持区间震荡日线图上，欧元/美元宽幅波动于1.0500支撑位和阻力位（有两层阻力位1.0750和1.0800）之间。市场可能走出突破行情，但需要强有力的基本面催化剂。如果成功突破1.0750，则可能升向1.0800和1.0900；反之，如果汇价回落至1.0650下方，那么欧元空头目标看向1.0500。了解更多信息，请访问：FXTM 免责声明：本书面/视频材料为个人观点和想法，不应被理解为包含任何类型的投资建议和/或任何交易的邀请。它并不意味着有义务购买投资服务，也不保证或预测未来的业绩。FXTM富拓及其网络联盟商、代理机构、董事、管理人士或职员不保证任何信息或数据的准确性、有效性、时效性或完整性，对基于以上信息进行投资造成的损失不承担任何责任。风险警示：差价合约(CFD)是复杂的交易品种，由于杠杆原因，存在快速亏损的高风险。应该仔细考虑您是否理解了CFD的原理以及您是否能够承担亏损的高风险。编者按: FXTM富拓品牌：ForexTime Limited 受CySEC 监管(执照号：185/12)，获得南非FSCA许可， FSP编号46614。Forextime UK Limited获得FCA授权和监管 (执照号：777911)。Exinity Limited受毛里求斯金融服务委员会监管，执照号C113012295。 2023-03-14

FXTM 富拓2023-03-14

Conflux 单日暴跌近 40%——CFX 会在银行业危机中飙升吗？

社交媒体网站小红书达成了战略协议。银行危机：加密货币的福音？银行业危机可以为广泛采用加密货币作为替代投资和财富储存提供有利的氛围。对传统银行机构的信心下降、印制更多货币导致的通胀担忧以及对避险资产需求的增加都可能导致这种情况。一些投资者将加密货币视为更安全的选择，因为它们的供应有限且具有分散性。与此同时，全球加密货币市值在连续几天下跌后，在周末恢复并重回 1.02 万亿美元的里程碑。在撰写本文时，全球加密市场估值为 1.03 万亿美元，较前 24 小时增长 8.33%。来源：金色财经

金色财经2023-03-14

比特币上涨24000美元!但后续不足?

影响价格，可能也只是某些投资人看到美国银行危机，加上币安宣称要挹注资金，因此决定买入比特币炒作一波。 MarketVector 的Martin Leinweber 就表示，虽然美国政府已紧急出手为矽谷银行倒闭事件止血，但市场情绪仍然「忧虑和谨慎」。数位资产资讯服务提供商The Tie 执行长Joshua Frank 则持谨慎乐观态度。他说：对美国的加密货币公司而言，失去Silvergate、矽谷银行和Signature 是极具毁灭性的。也就是说，加密货币市场对救助措施表现出良好反应是暂时性的。鉴于美国银行业的不确定性，比特币作为避险资产和避风港的说法越来越流行。 Joshua Frank 补充道：「虽然短期利好，但仍有许多长期总体因素需要警惕。美国监管机构显然正在尝试让加密货币去银行化，总体环境看起来并不乐观。如果加密货币——尤其是比特币—— 要继续复苏，我们可能需要看到对这种新兴叙事的广泛支持，类似2020 年、2021 年比特币减半或对冲通膨的叙事。」来源：金色财经

金色财经2023-03-14

浅谈硅谷银行破产启示

期待你的加入。公粽耗;狗哥他来了 7、银行危机将激化人们对于“去中心化”更加强烈的向往。因此，未来会有更多“去中性化”概念项目出现。比如，去中心化稳定币。稍微做下梳理，发现除了老牌的 Makerdao 之外，已陆续诞生了许多新秀：昨天：前贝宝金融创始人Flex Yang推出分布式稳定币 HOPE 非美元的去中心化稳定币 @AngleProtocol Angle属于超额抵押稳定币，其稳定币 $agEUR 锚定的是欧元，欧元属于世界第二大结算货币。项目在2021年获得A16Z领投的500万美元。近期TVL的增速在同赛道项目中位于第一，30天增速为16%。 8、LUSD 是 Liquity USD 的缩写，是建立在以太坊区块链上的去中心化稳定币。它旨在与美元保持1:1的锚定，并由抵押债务头寸（CDP）系统支持。Liquity USD 使用一个名为稳定池（Stability Pool）的独特系统运作。用户可以存入 ETH 来铸造 LUSD。当用户想要取回他们的抵押物时，必须偿还他们铸。 9、根据链上动态，vitalik.eth 地址今日累计将 500 ETH 铸造为 15w RAI，再将 RAI 兑换为约 40w USDC 以及 2.7w DAI 。据了解，Reflexer（RAI）是由 ETH 支持的一个算法稳定币，使用反射指数而不是其他去中心化稳定币中所见的挂钩机制来运行（即 RAI 价格不挂钩美元），Vitalik 曾表态看好。 10、去中心化稳定币板块已经非常热闹了，有人在出点子，比如@CryptoHayes（Co-Founder of BitMEX），V神；有的人呢，则已经躬身入局，出钱出人开干了。 11、传统金融世界的每次危机，则是 Crypto 创新的一次契机。拥抱 Crypto ，开创新世界。 12、另外，2024年5月 BTC减半，这是币圈最大的叙事。新一轮牛市即将开启，必须高度重视围绕 BTC 展开的新叙事，如 BTCfi 、BTCnfts 来源：金色财经

金色财经2023-03-14

突发行情赵长鹏一则“重磅基金宣布”引市场暴动比特币、以太币短线拉涨币安币飙升7%

存款，将Silvergate定义为小型银行。危机正蔓延至整个银行业，美国第一共和银行(First Republic Bank)和其他地区银行已经开始挤兑。从根本上说，这场危机与加密无关，被视为风险资产的科技公司，在高利率环境下的表现发挥了一定作用，但也不是全部。这是关于小型银行在刺激措施繁重的新冠疫情期间的表现，这些小型银行不像硅谷银行那样出名，但像Silvergate一样，专注于服务某个行业或利基市场。他们也是为金融科技提供动力的人，Cross River Bank资产99亿美元，是Coinbase、Stripe和Affirm背后的金融管道。Evolve Bank & Trust资产13亿美元，是Wise和Dave背后的银行。这些小型银行喜欢这种安排，因为它使他们的客户群多样化，远离与小型区域性机构合作的通常的本地企业。快速行动和打破常规的科技初创公司，更喜欢使用小银行而不是传统的大银行。人们相信他们相互理解，并且会获得更加个性化、更周到的体验，而不是在美国最大的银行之一开设账户。但反过来，这意味着这些为金融科技提供动力的小银行，实际上过度暴露于科技行业。 2020年，小型银行看到大量现金资产涌入其资产负债表，部分原因是财政刺激和美联储通常针对特定行业的资产购买。随着新冠疫情对经济的影响减弱，现金供应转为贷款，自2021年9月以来，小型银行资产负债表上的现金资产增长转为负增长。整个2022年，小银行贷款增加，而现金资产增长保持负增长。 TS Lombard经济学家Steven Blitz在2月份的报告中写道：“银行现在的准备金几乎处于最低舒适水平，尤其是小型银行，小银行更积极地借贷和借入短期负债来为自己融资。” 考虑到这些机构的规模，以及与大型银行相比手头现金不足，Blitz写道，他们的借贷更为激进。此外，它们的体积小意味着它们没有与较大的同行相同级别的监管。 Blitz 写道：“小型银行，其中许多是私人银行，股东不担心从贴现窗口借款的可能性，因此已经转向使用美联储的贴现窗口工具。” 长贷短贷一直是银行的模式，但倒挂的收益率曲线与此相矛盾。当短期利率超过长期利率时，就会出现收益率曲线倒挂，这是一种反常现象，因为长期贷款应该为贷方带来更高的利率。当前，美国2年期国债收益率比10年期国债高出一个百分点。2年期收益率在12个月内上涨300个基点至4.82%。这些银行借贷成本的急剧增加使他们的生活变得困难，再加上非常特定于技术的存款外逃，因为投资者更喜欢高收益的短期债券，而不是高风险的技术和加密货币。鉴于这种环境，初创公司并没有筹集新资金，也没有燃烧它们维持生计所必需的东西，硅谷银行在其2023年第一季度中期更新中确定这是一个问题。美联储FRED数据显示，同样的情况也发生在这些为创业友好型金融科技公司提供支持的小型银行。如果拯救硅谷的交易没有实现，将会发生什么？或者，如果储户只能拿回40-50%的钱？这将是一个技术深度冻结，必须谨慎看待小银行。不容忽视的是，本周美国已经有数千家增长最快、最具创新性的风险投资支持公司将无法发放工资。来源：金色财经

金色财经2023-03-14

邦达亚洲：美联储加息预期持续降温黄金攀升突破1900

　　随着硅谷银行危机带来的动荡持续加深，掉期交易员预计，美联储本轮加息将在今年5月达到峰值，并在年底累计降息75个基点。隔夜指数互换（OIS）最新定价显示，交易员押注美联储政策利率将在5月会议达到4.83％左右的峰值，与当前水平相比，意味着美联储约还有25个基点的加息空间，之后到12月会议，则会有大约3次每次25个基点的降息。相比之下，上周五收盘水平显示市场预计政策利率将在6月会议达到5.30％的峰值，而上周四显示在7月会议达到约5.5％的峰值。与12月会议挂钩的OIS已降至略高于4％，意味着从市场目前预期的5月峰值降息约80个基点，约等于三次每次25个基点的降息；12月OIS上周五收于4.90％。　　另外，华侨银行外汇策略师Christopher Wong表示：“市场恐慌情绪蔓延可能会促使美联储官员在即将举行的联邦公开市场委员会上重新考虑加息节奏，因为维护金融稳定是重中之重。” 高盛公司下调对美联储加息前景的预期。该机构表示：“鉴于近期银行体系面临压力，我们不再预期联邦公开市场委员会（FOMC）会在3月22日的会议上加息，同时3月之后加息路径存在相当大的不确定因素。” 高盛现在的预测是：3月美联储将维持利率不变，5月美联储将加息25个基点，6月美联储将加息25个基点，7月美联储将加息25个基点，终端利率预计将达到5.25-5.50％。　　今日需要关注的数据有，英国1月失业率、美国2月CPI年率未季调和加拿大1月制造业装船月率。　　黄金/美元　　黄金昨日大幅攀升，突破1900关口并刷新26个交易日高位，现汇价交投于1903附近。除美元指数在美国硅谷银行倒闭降温美联储的加息预期和美债收益率下挫的打压下持续走软是支撑黄金攀升的主要原因外，市场的避险情绪升温也对避险商品黄金构成了有力的支撑。今日关注1915附近的压力情况，下方支撑在1890附近。　　澳元/美元　　澳元昨日震荡上行，一度冲击0.6700关口并刷新4个交易日高位，现汇价交投于0.6650附近。除空头回补对汇价构成了有力的支撑外，美元指数在美联储加息预期降温等因素的打压下失守104.00关口是支撑澳元反弹的主要原因。不过，市场的避险情绪升温限制了汇价的反弹空间。今日关注0.6750附近的压力情况，下方支撑在0.6550附近。　　美元/加元　　美元/加元昨日震荡下行，刷新4日低位，现汇价交投于1.3730附近。除获利回吐对汇价构成了一定的打压外，美元指数在美联储加息预期降温和美债收益率下挫的打压下走软是施压汇价回落的主要原因。不过，原油价格走软限制了汇价的下跌空间。今日关注1.3800附近的压力情况，下方支撑在1.3650附近。

金融界2023-03-14

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