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BTC和ETH市值VS美股七巨头：谁是赢家？

终。从 2023 年 3 月美国地区银行业危机开始，BTC 和 ETH 开始复苏。然而，在美国证券交易委员会于 2024 年 1 月 11 日批准 11 只比特币 ETF 后，比特币与以太坊的增长出现了更大的分歧。从机构采用这一里程碑开始，比特币市值从 8383.8 亿美元增至 12500 亿美元，市值增长了 50%。在同一时期，以太坊市值从 2811.4 亿美元增至 4210 亿美元，同样增长了 50%。这并不奇怪，因为以太坊即将推出自己的 ETF 阵容。然而，以太坊的市场比比特币小得多，所以人们可能期待它有更好的表现。来源：金色财经

金色财经2024-07-09

高利率后果！美联储两年内偿付4000亿正积极收紧信贷、抑制需求抗通胀

美联储在两年内向银行和基金支付了4000亿美元，偿还其持有的现金以抑制贷款。

颜辞2024-07-03

Silvergate同意支付6300万美元与美国监管机构和解

银行 2023 年的倒闭加剧了该行业的银行业危机，该公司已同意支付 6300 万美元，以和解美国和加州监管机构对其内部管理失误和向投资者披露不良信息的指控。美国证券交易委员会 (SEC) 周一起诉了加密货币友好型 Silvergate Bank 的母公司 Silvergate Capital Corporation、前首席执行官 Alan Lane、前首席运营官 Kathleen Fraher 和前首席财务官 Antonio Martino，指控该银行误导公众和股东，称其拥有有效的《银行保密法》/反洗钱计划，但事实并非如此。美联储和加州金融保护和创新部 (DFPI) 也对这家总部位于加州拉霍亚的银行提出了类似指控。 Silvergate、Lane 和 Fraher 同意达成和解，他们既不承认也不否认 SEC 的指控，但将支付罚款，两人同意五年内不得担任其他上市公司的高管或董事。Silvergate 还与美联储和 DFPI 达成和解。 Silvergate 的罚款包括美联储的 4300 万美元和加州监管机构的 2000 万美元，后者还指出该银行在跟踪内部交易方面存在缺陷。SEC 也对其处以 5000 万美元的罚款，但预计不会增加罚款总额。和解协议须经法院批准，SEC 在其新闻稿中表示，任何欠它的罚款都可能由 Silvergate 向银行监管机构支付的任何金额抵消。前首席财务官 Martino 通过其律师的一份声明否认了这些指控，称这些指控与 2022 年的一个季度有关，并且与“判断驱动”的决定有关。投诉称：“在 2022 年 11 月之前，Lane 和 Fraher 以及通过他们 SCC 多次意识到该银行的 BSA/AML 合规计划存在严重缺陷。” “此外，通过美联储通过旧金山联邦储备银行 (FRBSF) 对 Silvergate 进行的多次检查结果，Lane 和 Fraher 应该知道该银行的 BSA/AML 合规计划存在严重缺陷。” 作为投诉的一部分，SEC 指控 Silvergate 未能发现主要客户 FTX 近 90 亿美元的可疑转账，FTX 于 2022 年 11 月申请破产。投诉称：“在 2021 年和 2022 年的大部分时间里，该银行没有对其主要产品‘Silvergate 交易所网络’（SEN）进行适当的自动监控。” “SEN 是该银行加密资产客户之间转移资金的关键机制，是专门为吸引加密资产客户而定制的。但该银行未能充分或自动监控在 SEN 上发生的约 1 万亿美元的银行交易的可疑活动。” 诉讼称，Silvergate 的团队从政府审查人员那里得到消息，称其努力不足，但它仍然声称其季度或年度报告（10-Q 和 10-K 表格）中没有风险因素。 2021 年的季度文件确实“承认”该银行因其部分加密客户而面临“高度风险”，但该银行并未披露其高管已意识到与其遵守《银行保密法》相关的具体缺陷。 Silvergate 发言人告诉 CoinDesk，和解是该银行持续努力的一部分。 “2023 年 3 月初，Silvergate 做出了负责任的决定，在没有政府协助的情况下自愿清算。截至 2023 年 11 月，所有存款都已偿还给银行客户，Silvergate 随后不久停止了银行业务。今天宣布的和解将促进 Silvergate 放弃银行执照，这是该银行继续有序清盘并成功结束美联储、DFPI 和 SEC 调查的一部分，”该发言人在一封电子邮件声明中表示。自愿清算 Silvergate 曾是大型加密货币企业的首选银行，但在行业巨大逆风的压力下自愿清算，是当时所谓的加密货币寒冬期间三家科技类贷款机构中第一家倒闭的。另外两家——硅谷银行和 Signature Bank——被美国当局查封并清算，而 Silvergate 则在没有政府干预或需要联邦政府帮助偿还储户的情况下自行倒闭。 Silvergate 和其他两家机构的倒闭引发了数月的美国银行业混乱，随着加密货币进一步失宠，数字资产公司也纷纷寻求难以找到的金融合作伙伴。 Silvergate 从一家小型社区银行迅速崛起为数字资产行业的主要金融合作伙伴，但其衰落速度更快。此次破产与 2023 年 3 月的一份证券文件有关，该文件披露，该公司将未来押注于加密货币行业，加速出售证券以筹集现金，偿还旧金山联邦住房贷款银行的预付款。但在此之前，警告信号就已经出现，因为该机构在 2022 年最后几个月损失了超过 80 亿美元的加密货币客户存款。美联储监察长在 2023 年 10 月的一份报告中得出结论，Silvergate 的管理“无效”，来自联邦监管机构的监管人员未能适应业务的进展。来源：金色财经

金色财经2024-07-02

美联储传来重磅消息！“鹰风”雄起重振美元106买盘黄金、比特币“罕见挂钩”崩跌狂泻

衰退期间失业率升至10%的理论情景。#银行业危机# (来源:Financial Times) 美联储周三表示，在其基准情景下，摩根大通、高盛和美国银行等银行将损失近6850亿美元，遭受六年来最大资本损失，但仍将满足监管最低标准。该情景导致商业房地产价格下跌40%，办公室空置率大幅上升，房价下跌36%。美联储监管副主席迈克尔·巴尔表示：“今年的压力测试表明，大型银行拥有足够的资本来承受高度压力的情况并满足最低资本比率。” 他补充道：“我们测试的目标是帮助确保银行拥有足够的资本来吸收高度压力情况下的损失。” 这项年度测试始于2008年金融危机之后，被视为重建银行业信心的主要因素。近年来，美国最大的几家银行普遍通过了测试，而且通常以较大优势通过，这引发了人们对其实用性和目的性的质疑。这一结果发布之际，美国监管机构重新开始关注大型银行的资本水平，并正在考虑修改其实施所谓巴塞尔协议III终局资本规则的提议。美联储的初步提议引发了美国大型银行的积极游说，美联储主席鲍威尔此后表示，可能会对拟议的新规则做出重大修改。这些测试用于计算银行相对于其资产必须持有的最低资本额，银行还经常使用测试结果向投资者通报潜在的股东分红情况，不过他们必须等到当地时间周五下午才能这样做。今年的压力测试将使银行的一级资本充足率下降2.8个百分点，为2018年以来的最大降幅。监管机构根据测试结果确定资本缓冲要求，最低为2.5%，最具系统重要性的银行需要再持有1%。美联储“鹰风阵阵” 加息重返官员视野美联储官员近期的表态进一步影响了市场情绪。美联储理事丽莎·库克承认通胀有所改善，劳动力市场逐渐降温，但没有具体说明降息时间表。与此同时，美联储理事米歇尔·鲍曼表示，目前还不是开始降息的时候，甚至暗示如果通胀持续，可能会加息。鲍威尔此前曾强调，在进行政策调整之前，需要对经济数据有更大的信心。一份有利的PCE报告可能为美联储期待的“一连串良好经济数据”提供开端，可能为比库克和鲍曼最近建议的更早降息铺平道路。美元走强、收益率上升以及美联储官员发出混杂信号等因素的综合作用，短期内将继续为金价创造一个充满挑战的环境。 PCE、GDP蓄势待发美债收益率推动美元上涨周三的突出数据是5月份新屋销售数据，该数据从之前发布的698K套下降约11.3%至619K套，低于预期的640K套。与此同时，美国国债收益率上升，2年期、5年期和10年期收益率分别为4.74%、4.33%和4.31%。市场对美联储9月份可能降息的预期持续走高，芝加哥商品交易所(CME)的Fed Watch工具预测降息25个基点的概率为60%。周四将公布第一季国内生产总值(GDP)修正数据，预计维持在1.3%的水平。周五的重要事件仍是5月份个人消费支出(PCE)报告，这是美联储青睐的通胀指标。预计总体和核心PCE同比增速都将从4月份的2.7%和2.8%分别下降至2.6%。美元技术分析 FXStreet分析师Patricio Martín表示，美元指数的技术前景依然乐观，指标稳固地保持绿色。相对强弱指数(RSI)保持在50以上的水平，而移动平均收敛散度(MACD)中正在形成绿色条，表明多头力量正在聚集。这些指标的逐步上升表明美元指数可能正在为进一步上涨做准备。此外，美元指数维持在20、100和200日简单移动平均线(SMA)上方，证实了持续的积极前景。随着该指数达到自5月初以来的最高水平，并且指标显示进一步上涨的趋势，美元指数有望进一步上涨，106.50水平是多头的下一个目标。黄金技术分析 FXEmpire分析师Bruce Powers表示，黄金在日线图上触发了看跌旗形，并在周线图上触发了流星形。熊市趋势模式表明，黄金可能跌至近期波动低点2287美元以下。5月3日前波动低点附近的先前支撑位可能会随之而来，并有被跌破的风险。下跌也为金价触及2262美元的下行目标提供了可能性，跌至该价格水平将完成自2月波动低点开始的上升趋势的61.8%斐波那契回撤位。有趣的是，20周移动平均线与61.8%斐波那契回撤位的支撑位一致。然而，更重要的目标区域位于上升趋势线附近的较低位置。该线是上升平行趋势通道的底部，黄金未能在上升通道顶部阻力位附近保持强势。一旦在通道一侧看到阻力，就有可能反转回另一侧。因此，如果跌破2277美元，则下一个目标将是始于2211美元左右的较低支撑区，包括上升趋势线的价格区域，78.6%的斐波那契回撤位在此完成。近期20日均线的看跌交叉跌破50日均线，进一步证实了疲软和熊市趋势。此外，周三触发了每周看跌反转，支持更深的回撤以测试更低的支撑位。除非出现相对快速的上行反弹，否则黄金将面临至少一到两周的下行至横盘价格走势。无论如何，突破2340美元的50日线将是强势的第一个迹象。然而，此时需要突破近期中期波动高点2369美元才能发出看涨反转信号。#黄金技术分析# (来源:FXEmpire) 比特币技术分析 CoinTelegraph指出，比特币面临越来越大的卖方压力，导致其在过去七天内下跌超过5.5%，并在周二创下六周低点58400美元。据市场情报公司Glassnode称，在此次抛售期间，比特币跌破其短期成本基础，面临更深层次回调的风险。 Glassnode发布最新报告写道：“自6月中旬以来，现货价格已跌破1周-1月持有者(68.5万美元)和1月-3月持有者(66.4万美元)的成本基础。” “如果这种结构持续下去，从历史上看，它会导致投资者信心恶化，并且这次调整可能会更加深入，恢复所需的时间也会更长。” (来源:Glassnode) 比特币短期持有者(STH)成本基础是一个指标，代表被视为短期持有者的投资者的比特币平均收购价格，通常由持有时间少于155天的代币变动来定义。 LookIntoBitcoin数据显示，比特币在6月23日突破64000美元的水平，跌破当时的STH实现价格64591美元。 (来源:LookIntoBitcoin) 此外，最新的下跌几乎将价格拉低至3个月至6个月持有者的成本基础57300美元以下，即使价格下跌，该成本基础仍处于上涨状态。报告还强调，1周-1月持有者的成本基础已跌破1月-3月成本基础，表明“需求侧势头减弱，资产净资本流出”。 “在以往的牛市中，负向资本流动结构出现过五次之多。我们还可以看到，这种结构自5月以来一直持续到6月初。”#VIP会员尊享# (来源:Glassnode)

小萧2024-06-27

会员

鲍威尔预言成真，美联储这次真的“出手”了！

股息，那么任何缺口都可以得到解决。 #银行业危机# 银行提到，他们已经拥有足够的资本来抵御危机，而拟议的改革最终将损害消费者和小企业。他们推动对改革进行重大修改，甚至废除整个计划。3月份，鲍威尔没有排除彻底重做的可能性。美联储和其他监管机构一直在推进该提案，一些官员希望最早在8月份完成提案。尽管官员们计划做出重大改变，但美国行政法要求他们不能偏离提议太远。决定继续推进基于原计划的版本可能会减少共和党人在11月巩固权力的影响，其中许多人支持该行业的论点。放弃该计划并从头开始更有可能将最终确定推迟到美国大选之后。据一些知情人士透露，美联储的文件没有提到任何重做。

颜辞2024-06-26

突发重磅消息！美联储传遭黑客攻击入侵俄罗斯组织威胁“公布美国人银行机密信息”

俄罗斯黑客组织传出入侵美联储系统，暗示除非支付大笔赎金，否则将公布美国人银行机密信息。

小萧2024-06-25

策略师警告：美国商业房地产市场一片狼藉、大型银行股正在遭遇抛售

些都是银行资产负债表上持有的东西。”#银行业危机# Soloway 指出，SPDR S&P 区域银行 ETF (KRE) 自去年 4 月银行业危机低点以来就形成了熊市旗形形态。 Soloway 表示，包括摩根大通在内的一些大型银行的股票也出现了技术故障。 “摩根大通刚刚开始跌破这一趋势线，花旗集团也已经跌破，”Soloway 补充道。“有迹象表明银行系统内部出现了问题，无论是 KRE 还是这些大型银行的熊市信号。一些大型银行正在抛售大型银行。” 美联储主席杰罗姆·鲍威尔在6月份央行为期两天的货币政策会议后的新闻发布会上对银行业发表了评论。 “银行体系一直稳健、强劲、资本充足。我们看到银行表现良好。去年年初我们经历了动荡，但银行一直致力于提高流动性、提高资本，并制定风险管理计划。因此，银行体系似乎状况良好，”鲍威尔说。 Soloway 对鲍威尔的评论作出了回应，指出美联储主席永远不会站出来声称银行系统存在重大问题。“想想看，如果他这么说，随后的市场崩溃会蔓延到何种程度，”Soloway 指出。在 Soloway 发出警告之际，纽约联储的自由街经济博客警告称，美国大银行正面临来自非银行机构的溢出风险。在市场波动加剧的时期，流动性需求加速，非银行机构寻求贷款和信贷额度，给银行带来压力。该文章称，这可能会引发“冲击传递和放大的载体，迫使当局进行干预，并大规模干预”，并补充说，这种混乱“可能相当严重”。与此同时，美联储还指出华尔街四大银行在应对自身破产方面存在缺陷。美联储和联邦存款保险公司上周五发布的联合声明称，监管机构发现摩根大通、美国银行、高盛集团和花旗集团所谓的“生前遗嘱”存在缺陷。监管部门表示：“对于已发现缺陷的四家银行，信函中描述了导致缺陷的具体弱点以及监管部门要求采取的补救措施。”

Peng2024-06-25

一周展望：美联储降息预期再迎通胀考验，黄金多头退守2300？

储过于收紧金融环境的担忧。此外，有关银行业危机的警报正在重新拉响。VerifiedInvesting.com首席市场策略师Gareth Soloway表示，美国银行业存在一些“不对劲”的事情，他警告说，大型机构参与者正在“抛售”大型银行的股票。本周早些时候，纽约联储银行在Liberty Street Economics博客上发布的一篇文章指出，美国大型银行正面临来自非银行机构的溢出风险。周五，美联储和联邦存款保险公司表示，美国银行、花旗集团、高盛和摩根大通的“生前遗嘱”存在缺陷，并要求这四大银行必须采取补救措施。投资者或通过美联储下周四公布的年度银行压力测试结果来分析银行业形势。其他央行：周一7：50，日本央行公布6月货币政策会议审议委员意见摘要周一1：30，加拿大央行行长麦克勒姆发表讲话日本央行6月货币政策会议审议委员意见摘要将于周一公布。上周日本央行决定推迟削减债券购买刺激措施，直至7月会议再宣布细节，日元因此承压。在这次会议后的新闻发布会上，日本央行行长植田和男并未排除7月降息的可能性。但投资者并不接茬，市场定价也表明了这一点，日本央行7月加息10个基点的概率已大幅下降至27%左右，而在利率决议前，这一可能性超过65%。所有这些都表明，日元交易员将深入研究这份意见摘要，以更清楚地了解7月加息的可能性。如果他们再次失望，日元可能会继续下跌。此外，周五将公布东京6月份的CPI数据，如果东京CPI再次回落至日本央行2%的目标以下，日元可能会再次受到打击。尽管如此，随着日元汇率七连跌、并再度逼近160大关，日本当局再次干预的风险正在急剧升温。周五，日本最高货币外交官神田真人表示，当局在汇率出现过度波动时采取适当措施应对的立场没有变化。然而，这次日本央行干预的能力可能会被打上一个问号，美国财政部周四将日本列入汇率操纵监测名单，这被视为对日本央行进一步干预外汇市场的警告。StoneX市场研究主管马特·韦勒（Matt Weller）表示，下周日元将成为外汇交易员关注的焦点。重要数据：美联储最青睐的通胀指标来袭，黄金阻力最小的路径是下行？周二20：30，加拿大5月CPI月率周二21：00，美国4月FHFA房价指数月率、美国4月S&P/CS20座大城市房价指数年率周二22：00，美国6月谘商会消费者信心指数周三9：30，澳大利亚5月加权CPI年率周三22：00，美国5月新屋销售总数年化周三22：30，美国至6月21日当周EIA原油库存、战略石油储备库存周四17：00，欧元区6月工业景气指数、欧元区6月消费者信心指数终值、欧元区6月经济景气指数周四20：30，美国至6月22日当周初请失业金人数、美国第一季度实际GDP年化季率终值、美国第一季度实际个人消费支出季率终值、美国第一季度核心PCE物价指数年化季率终值周四22：00，美国5月成屋签约销售指数月率周五7：30，日本6月东京CPI 周五14：00，英国第一季度GDP年率终值周五20：30，美国5月核心PCE物价指数年率、美国5月核心PCE物价指数月率、美国5月个人支出月率周五22：00，美国6月密歇根大学消费者信心指数终值、美国6月一年期通胀率预期继美国5月份CPI和PPI数据意外下行之后，市场参与者将密切关注美国PCE数据，以寻找通胀进一步缓和的迹象，从而为美联储的降息路径提供更多灵活性。作为美联储首选的通胀指标，美国总体和核心PCE数据均已从2022年的峰值大幅回落，但仍高于2%的目标水平。美联储主席鲍威尔在最近的会议上指出，政策制定者在放松政策之前仍需对通胀下降有“更大的信心”。美国5月总体PCE同比增速将从2.7%降至2.6%，而环比增速将从0.3%降至0%；核心PCE同比增速预计将从2.8%降至2.6%，而环比增速将从0.2%降至0.1%。如果数据证实通胀仍在降温，这可能会进一步巩固美联储今年两次降息25个基点的预期，并可能增加9月份首降的可能性，这将对美元不利。另一方面，高于预期的数据能会推动美国国债收益率上涨，并迫使黄金走低。虽然分析师对美国PCE数据的预测在近几个月来几乎没有看到什么意外，但分析师的低预测使得出现上行意外成为可能。美国一季度的GDP终值将比PCE数据提前一天发布，但鉴于第二季度即将结束，最终数据与第二次修正值的任何微小偏差都可能被忽视。周二公布的美国6月谘商会消费者信心指数将反映出近几周美国经济的表现。ING货币策略师Francesco Pesole在一份报告中表示：“现在需要美国通胀和/或活动数据进一步走软，以缩小美联储与其他央行之间的利率差距，才能最终推动美元出现新的下行趋势。” 下周上半周，美国经济日历缺乏能对金价产生重大影响的数据。因此，投资者将继续关注中东冲突的头条新闻。地缘政治紧张局势的进一步升级可能会让黄金获得看涨动能。然而，从技术面来看，黄金的走势并不乐观。Fxstreet分析师表示，黄金在周五恢复了下跌趋势，并跌破了头肩顶颈线。也就是说，黄金目前阻力最小的路径是下行，下一个支撑位将是2300美元。一旦失守，金价将跌至5月3日的低点2277美元，随后是3月21日的高点2222美元，且还有进一步的下行空间，空头可能瞄准头肩顶形态目标价位2170-2160美元。相反，如果金价回升至2350美元上方，则将面临更多关键阻力位，如6月7日的周期高点2387美元，随后是2400美元心理关口。加拿大的CPI数据将在下周二公布。本月早些时候，加拿大央行成为G10集团中第二家降息25个基点的央行，行长麦克勒姆表示，如果通胀继续降温，“进一步降息是合理的”。投资者目前投资者预期加拿大央行7月份会再次降息的可能性约为62%，如果下周的数据显示通胀继续呈下降趋势，则这一概率可能会进一步上升，从而给加元带来压力。澳大利亚也将于周三公布5月份CPI数据。澳大利亚的通胀率一直高于其他主要经济体，澳洲联储官员在周二的会议上讨论了加息的可能性。因此，如果CPI证实价格压力的持续性，交易员将继续认为澳洲联储比其他主要央行更为强硬，这可能有助于支撑澳元。重要事件：法国议会选举第一轮投票在即，欧元关键支撑再度告急欧洲的交易员的注意力将集中在法国的政治动荡上，法国债券和银行股可能容易受到6月30日国民议会选举第一轮投票前紧张情绪的影响。民意调查显示，勒庞领导的极右翼国民联盟党获得了强劲支持，这引发了人们对潜在政治僵局和过度财政支出的担忧。富国银行驻伦敦宏观策略师埃里克·尼尔森表示，“总体而言，外汇市场似乎不愿在6月底/7月初法国大选之前推动任何重大举措，因为这仍然是欧洲外汇市场最大的关注点。”欧元兑美元本周连续第二周下跌，此前一系列6月份初步调查显示，法国服务业活动本月萎缩，而德国经济活动放缓。分析师将继续关注数据以了解欧元区经济复苏情况，尤其是任何表明即将举行的法国大选将损害市场情绪的迹象。加拿大丰业银行首席外汇策略师Shaun Osborne认为，本周欧元区PMI初步数据报告反映出经济活动意外放缓，导致欧元兑美元一度下跌至6月中旬低点的支撑为1.0675。投资者可能将该地区经济的疲软表现与法国提前大选联系起来。如果欧元兑美元确认失守该水平，将面临跌至1.06甚至更低的风险。该货币对可能能够企稳在1.06上方，但需要迅速收复1.0750才能真正脱离危险。公司财报：英伟达两天市值蒸发2000亿美元，美股即将见顶？一季度财报季已基本落幕，美股仍然维持强势，且在攀升至历史高点的过程中波动性明显较小。标普500指数已经连续377天没有出现2.05%的下跌，根据CNBC汇编的FactSet数据，这是自金融危机以来最长的一次。但作为美股引擎的大型科技股的涨势近期有所喘息，这引发了对大盘可能见顶的担忧。炙手可热的英伟达股价在本周的最后两个交易日扭转，失去短暂拥有的全球第一大市值公司的宝座。该股在周四的下跌标志着一种“看跌吞没”形态，这通常预示着之前的上涨势头正在减弱。而美股集中度的高企使得这些巨头的股价表现对于大盘来说至关重要。今年标普500指数总回报率超过14%，其中约60%是由五家公司推动的，包括英伟达、微软、Meta Platforms、Alphabet以及亚马逊。对于美股而言，需要看到什么样的价格走势才能确认市场见顶呢？Stock Charts的首席市场策略师大卫·凯勒（David Keller）表示，就短期反转信号而言，近期标普500指数在5400点附近的缺口是第一条“底线”。只要标普500指数保持在该水平之上，并且还保持自2023年10月以来主要低点形成的趋势线上方，那么市场仍然非常看涨。但是，如果标普500指数进一步走弱，那么需要关注的最重要的水平是5200点，即该指数可能从最近的市场峰值回落约5%。5%的回调实际上相当常见，即使在历史上的牛市时期也是如此。但如果标普500指数跌破5200点，那么该指数可能一路下跌至4950点。如果足够的下行动力以至于这条200日均线都无法守住，那么很有可能出现更深层次、更持久的调整。反之，在5200点上方，标普500指数的任何回调都将是暂时的。

金融界2024-06-24

新加坡政府突发126页报告，与涉及多名中国人“重大丑闻”息息相关！

洗钱资金来自金融欺诈和其他海外犯罪。#银行业危机# (来源:Bloomberg) 报告称，新加坡当局发现该国洗钱手段多种多样，涉及银行账户、支付账户、空壳公司和其他复杂的结构和安排。报告得出的结论是，银行很容易被用于金融犯罪，而且银行带来的洗钱风险最大。新加坡的银行体系中有超过150家银行，其中很多银行为客户提供网上金融服务，使得客户能够更加便捷地进行电子汇款。报告称，在最近的洗钱丑闻中，银行账户中被查获的资金超过15亿新元。这些资金来自10名已被定罪的中国出生个人和17名仍在逃的嫌疑人的账户。从罪犯手中查获的其他资产包括现金、加密货币、房屋和其他房地产、宝石、珠宝、手表和奢侈品包。据悉，为了应对洗钱风险，新加坡一直要求家族办公室和对冲基金提供更多信息，同时加大对休眠公司的关闭力度。报告指出的其他脆弱领域包括房地产、宝石和赌场行业。报告称，私人住宅物业是“洗钱的主要渠道”，在最近的案件中，从犯罪分子手中缴获的200多处房产中，私人住宅物业约占70%。报告还提到了一起新加坡加油公司员工“自我洗钱”案件。据称，该员工用190万新加坡元的犯罪所得购买赌场筹码，然后将其中一部分赌掉。他将剩余的筹码套现，用这笔钱支付汽车和住房贷款以及保险费。报告称，他在2019年因洗钱被起诉。新加坡加强审查家族办公室、对冲基金据知情人士透露，自3月份以来，政府加大了收紧各种投资制度的力度，各机构列出了未来几个月必须满足的额外要求，并加大了清理不活跃企业实体的力度。在一系列丑闻凸显出该金融中心监管漏洞之后，香港监管机构正在加强对家族办公室和对冲基金的监管，同时加大对休眠公司的关闭力度。据知情人士透露，自3月份以来，政府加大了收紧各种投资制度的力度，各机构列出了未来几个月必须满足的额外要求，并加大了清理不活跃企业实体的力度。获得免税资格的家族办公室在5月份收到了新的表格，要求提供更多详细信息，并被要求在6月底前提交信息。3月份，新加坡金融管理局确认将在8月1日前废除资产不超过2.5亿美元的对冲基金使用的许可制度，并将其迁移到报告要求更严格的制度。一系列刑事案件凸显了监管外国财富流入新加坡的挑战，新加坡正在加强对金融机构的审查。最近一起30亿新加坡元洗钱案中，至少有一名被告与获得免税的家族理财室有关。新加坡管理大学会计学助理教授理查德·克劳利(Richard Crowley)表示：“拥有更多的数据有助于更早地发现不良活动，从而有助于将非法活动可能造成的经济影响或声誉损失降至最低。” 根据许多公司在6月30日前需提交的表格，家族办公室必须在新加坡的一家私人银行开设一个账户，并提供其最终受益人和相关工作人员的公民身份和出生国家信息。新加坡金融管理局发言人表示，该局在2023年12月就表示将加强流程，扩大尽职调查的范围，如果发现不良活动，将采取“迅速行动”取消对企业的激励措施。该发言人称：“更新后的年度申报表是改进措施的一部分。”他补充称，更多实施细节和监管机构对行业反馈的回应将于今年晚些时候公布。新加坡货币当局还收紧了税收激励流程，包括将尽职调查范围扩大到更广泛的个人和实体，并任命一个小组来筛查申请人的洗钱和恐怖主义融资风险。报告称，与被指控人员有关的单一家族办公室“不再享受税收优惠”。

秉哥说市2024-06-21

日本银行业惊传“爆雷”！传奇交易员：耶伦、美联储恐被迫大规模印钞比特币将迎新一轮牛市

月，美国首次出现了渗透到金融体系底层的银行业危机。不到两周的时间，3家大型银行倒闭，导致美联储为任何美国银行或外国银行资产负债表上的美国分行持有的所有美国国债提供全面支持。正如预期的那样，在救助计划宣布后的几个月里，比特币价格飙升。自2023年3月12日宣布救助计划以来，比特币已上涨超过200%。为了巩固约4万亿美元的救助计划，这是Hayes对美国银行资产负债表上持有的UST和抵押贷款支持证券总额的估计，今年3月，美联储宣布使用贴现窗口不再是致命的。如果任何金融机构需要快速注入现金来填补其资产负债表上因“安全”政府债券而出现的棘手漏洞，则应立即使用上述窗口。 Hayes强调：“美联储对美国金融机构的做法是正确的，但随着全球资金飙升，2020至2021年期间大量购买美国国债的外国投资者又该怎么办呢？哪个国家的银行资产负债表最有可能被美联储搞垮？当然是日本银行系统。” 日本农林中央金库是第一家屈服并宣布必须出售债券的银行，其他所有银行都在从事同样的交易。延伸阅读：突发重磅爆雷！日本银行业巨头“错判美联储利率”亏损剧烈拟清算630亿欧美政府债券根据国际货币基金组织(IMF)的一项协调投资组合调查，到2022年，日本商业银行持有约8500亿美元的外国债券。其中包括近4500亿美元的美国债券和约750亿美元的法国债券，这一数字远远超过他们持有的欧元区其他大国发行的债券。美国国债在2021年底开始崩盘，当时美联储暗示将从2022年3月开始提高政策利率，这已经过去两年多了。那么，为何一家日本银行会在遭受两年痛苦之后让损失结晶？另一个奇怪的事实是，市场应该听取经济学家的共识，美国经济正处于衰退的边缘。因此，美联储距离降息只有几次会议的时间了，降息将推高债券价格。同样，如果所有“聪明”的经济学家都告诉市场救济就在眼前，为什么现在要卖出呢？ Hayes解释说：“原因是日本农林中央金库的外汇对冲UST购买从轻微正向利差变为巨大的负向利差。在2023年之前，美元和日元之间的利差可以忽略不计。然后，美联储与日本央行分道扬镳，加息，而日本央行则维持-0.1%的利率。随着利差扩大，对冲UST美元敞口的成本超过了更高的收益率。” 其运作方式为，农林中央金库是一家拥有日元存款的日本银行。如果想购买收益更高的UST，它必须用美元支付这笔债券。该行将卖出日元并买入美元以购买债券，这是在现货市场上进行的。如果该行所做的就是这些，并且从现在到债券到期，日元升值，那么当该行卖回美元换取日元时，它将亏损。举例而言，你今天以100美元兑日元的价格买入美元，明天以99美元兑日元的价格卖出美元兑日元；美元走弱，日元走强。因此，农林中央金库将卖出美元并买入日元，通常是以三个月的远期汇率，以对冲这种风险。它将每三个月滚动一次，直到债券到期。通常来说，三个月期限的债券流动性最强。这就是为什么农林中央金库这样的银行会使用三个月滚动远期债券来对冲10年期货币购买。每个人都在关注美联储何时开始降息，然而，假设美联储在下次会议上每次降息25个基点，美元/日元的利差为+5.5%、550个基点、22次降息。未来12个月内降息一、二、三或四次都不会大幅降低利差。此外，日本央行没有表现出提高政策利率的意愿。日本央行最多可能会降低其公开市场债券购买速度。日本商业银行必须抛售外汇对冲美国国债投资组合的原因尚未得到解决。 “这就是为什么我有信心加快从Ethena质押美元(sUSDe)，其收益为20-30%，转向加密货币风险的步伐。鉴于这一消息，痛苦已经达到了日本银行不得不退出UST市场的程度。正如我所提到的，在选举年，执政的民主党最不需要的就是UST收益率大幅上升，这会影响他们的中位选民在财务上关心的主要事情。那就是抵押贷款利率、信用卡和汽车贷款利率。如果国债收益率上升，这些都会上升。” “这种情况正是FIMA回购工具设立的原因。现在需要的只是，耶伦坚决要求日本央行使用它。” Hayes最后总结道：“就在许多人开始怀疑下一轮美元流动性冲击将从何而来时，日本银行系统却将由折叠整齐的美元钞票组成的纸鹤扔到了加密货币投资者的怀里。这只是加密货币牛市的另一个支柱。美元的供应量必须增加，才能维持目前以美元为基础的美国治世的肮脏金融体系。”

小萧2024-06-21

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