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最高检:今年前11个月共起诉涉金融类犯罪22529人
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金支付结算、非法买卖外汇案件增多,通过
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交易跨境转移资金成为新手段。此外,检察机关在办案中还发现,在各类金融犯罪背后,资金掮客、技术黑客、股市“黑嘴”、造假中介等黑灰产业链问题日益凸显,助推犯罪甚至成为诱发金融犯罪的始作俑者,全链条惩治金融犯罪及其关联犯罪是今后的重要方向。
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金融界
2023-12-28
突发!中国最高检、国家外汇管理局:USDT转换人民币属“非法买卖外汇” 强化行刑衔接打击跨境活动
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布8件惩治涉外汇违法犯罪典型案例,提到
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如USDT转换人民币属非法买卖外汇。当前,越来越多的非法买卖外汇犯罪通过
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交易兑换实施。最高检强调,将强化行政与刑事衔接,依法打击非法跨境金融活动。 最高检第四检察厅负责人表示,此次发布的案例主要针对跨境对敲型非法买卖外汇案件。跨境对敲型非法买卖外汇是当前非法买卖外汇的典型表现之一,此类案件中,人民币和外币一般不进行物理上的跨境流转,表面上看资金在境内外单向循环,实质上属于变相买卖外汇行为,扰乱了外汇市场秩序,情节严重的,构成非法经营罪。 从检察办案看,跨境对敲型非法买卖外汇犯罪主要有以下特点:一是非法操控大量资金账户进行海量交易,司法办案中需要查清实际控制使用的资金账户及用于非法买卖外汇的交易流水。二是跨境对敲手段复杂多样,此次发布的案例中,除传统的对敲外,还通过
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交易、违规改造POS机并偷运出境刷卡交易等方式实施跨境对敲,隐蔽性、专业性更强,对侦查取证、审查证据的专业要求更高。 三是与部分上游犯罪勾连紧密,非法买卖外汇成为助推其他关联犯罪实施的资金通道,涉及资金出境的违法犯罪活动通常需要借助非法买卖外汇实现,对全链条惩治违法犯罪提出了新的要求。 该负责人强调:“在中国,
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不具有与法定货币等同的法律地位,相关业务活动属于非法金融活动。当前,越来越多的非法买卖外汇犯罪通过
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交易兑换实施。在办案中发现,以
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为交易媒介间接实现外汇与人民币的货币价值转换,系非法买卖外汇行为链条上的重要环节,应予依法惩治。” 他补充称,对涉
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交易相关犯罪事实进行引导取证、审查判断,需要熟悉
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交易相关技术特征,以利于办案质效。此次中国选取了浙江、上海两个涉
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非法买卖外汇犯罪案件,结合案例对相关取证要点进行阐释,为办理此类案件提供引导取证及证据审查指引。同时,检察机关在办案时要充分运用检察技术辅助办案机制,弥补在信息技术等方面专业知识短板,提升办案专业化水平。 中国国家外汇局管理检查司负责人提到,随着金融科技和网络通讯手段发展,当前外汇违法犯罪呈现新的趋势和特点:一是资金跨境转移更加隐蔽。地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式,境内划转人民币,境外划转外汇,境内外资金独立循环,有意逃避监管视线。二是资金交易更加快速庞杂。银行卡、POS机、网络支付等支付结算工具便捷、高效,不法分子在全国范围内多银行、多层账户间清洗、分散、聚合资金,
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等新型支付手段更增加了资金划转的隐匿性。 三是非法信息发布传播“社交媒体化”。社交网络、直播平台充斥大量信息,境外网站、聊天软件提供私密交流工具,不法分子通过公开和私密联络发布非法资金兑换招揽广告,对接非法交易,被打击封堵后,在极短时间内更换网址卷土重来。 中国最高检在标题上总结,中国将强化行刑衔接,依法打击非法跨境金融活动。 在联合发布的案例上,其中提到的1比1锚定美元稳定币转换为人民币典型案例,引起币圈高度关注。 2019年3月至2020年5月,肖某、尤某、史某等人伙同华某福(另案处理),共同开发、搭建、维护“天天向上”跑分平台,该平台以兼职赚佣金为诱饵,纠集大量的个人或小微商户注册成“跑分客”,利用“跑分客”提供的个人微信、支付宝、银行卡账户等搭建资金通道,为境外博弈网站、“杀猪盘”诈骗等黑灰产提供支付结算服务,从中赚取佣金。该平台纠集了10万余个“跑分客”提供的37万余个资金账户进行收款转账,经查,2020年4月1日至5月18日期间,该平台非法支付结算数额达31.9亿余元人民币。 2019年6月至12月,赵某等人明知尤某钱款来源于非法支付结算平台,仍然使用个人银行账户收取人民币,并向尤某兑换
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从中获利,交易金额共计2429余万元人民币。赵某获利3.5万元,赵某鹏、周某凯获利均为5000元。 2019年2月至2020年4月,赵某组织赵某鹏、周某凯等人,在阿联酋和国内提供外币迪拉姆与人民币的兑换及支付服务。该团伙在阿联酋迪拜收进迪拉姆现金,同时将相应人民币转入对方指定的国内人民币账户,后用迪拉姆在当地购入USDT,再将购入的泰达币通过国内的团伙即时非法卖出,重新取得人民币,从而形成国内外资金的循环融通。 通过汇率差,该团伙在每笔外币买卖业务中可获取2%以上的收益。经查,赵某等人在2019年3月至4月期间兑换金额达4385万余元,获利共计87万余元。 2022年3月24日,浙江省杭州市西湖区人民法院作出判决,以非法经营罪判处肖某有期徒刑11年,并处罚金2000万元;判处尤某有期徒刑11年,并处罚金人民币1000万元;判处赵某有期徒刑7年,并处罚金230万元;判处赵某鹏有期徒刑4年,并处罚金人民币45万元;判处周某凯有期徒刑2年6个月,并处罚金25万元;判处史某等7人有期徒刑4年至1年2个月不等,罚金人民币200万元至25000元不等。 宣判后,肖某、尤某、赵某、赵某鹏提出上诉。同年9月5日,浙江省杭州市中级人民法院裁定驳回上诉,维持原判。 2020年9月30日,浙江省杭州市公安局西湖区分局将尤某、赵某等人非法从事资金支付结算业务部分的事实以涉嫌非法经营罪移送起诉。
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圈内人
2023-12-27
最高检:利用
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为媒介开展非法买卖属于非法金融活动
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犯罪典型案例。针对典型案例中出现了利用
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为媒介开展非法买卖外汇的案件,最高检第四检察厅负责人指出,在我国,
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不具有与法定货币等同的法律地位,相关业务活动属于非法金融活动。其表示,当前越来越多的非法买卖外汇犯罪通过
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交易兑换实施。检察机关在办案中发现,以
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为交易媒介间接实现外汇与人民币的货币价值转换,系非法买卖外汇行为链条上的重要环节,应予依法惩治。对涉
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交易相关犯罪事实进行引导取证、审查判断,需要熟悉
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交易相关技术特征,以利于提高办案质效。
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金融界
2023-12-27
币圈战神:大饼打破震荡区间,下跌到位了吗?
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5、台湾财政委员会立委:目前已有26家
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公司完成申报洗钱防制法遵声明; 行情回顾 大饼日内下跌再次跌破43100,短线上打破大饼的震荡走势,目前最低点在41619位置,以太昨晚2260是到达了,日内也给到了反弹,但是反弹的力度不是很大,最高才2288,2328这个位置没有突破,晚间也是走一波下跌,目前下跌低点在2179位置,短线均没有继续反弹,下跌也基本到达支撑,晚间将有反弹机会,注意把握; 行情解析 BTC: 高位震荡的走势终于打破,晚间行情下跌到短线支撑附近,大饼这波支撑区间在42040-41400,目前价格低点在41619,晚间大饼只要不跌破前面低点40555位置,就可以去在41400附近做多单的布局,如行情下跌跌破41400,收下影线到41400附近以及上方,那基本上多单就没啥问题,马上1月了,这波下跌延续的机会不是很大,不过还是需要做好防护,晚间思路,围绕41400附近去做多单布局,反弹目标区间在43300-43800,到达后再去关注区间震荡高点的破位,自行把握进场机会;短线交易,控制风险,盈亏自理; ETH: 4小时线上看,以太在短线上方承压后走下跌,晚间下跌短线也是有一定的支撑的,以太的支撑区间是2200-2165,目前最低点在2179位置,到达支撑区间,晚间以太不跌破2115短线低点,基本上多头是安全的,以太晚间支撑点位关注2165附近,行情只要不破2115,收线到2165附近及上方,基本上反弹就没啥问题,反弹目标区间预计在2280-2310,到达后再关注高点2344破位情况,自行把握进场机会;短线交易,控制风险,盈亏自理; 综上所述: 短线下跌基本到达支撑,短线关注支撑开始反弹; 文章具有时效性,注意风险,以上仅个人建议,仅供参考! “付出不亚于任何人的努力”,起心动念利他,这是一种处世哲学,也是稻盛和夫的人生态度,作为人,何为正确?成长是打破认知边界最直接的方式,是将原有的认知推倒重塑。就像雷军说的,勤奋和努力是前置条件,比这更重要是“顺势而为”。 命运的齿轮一直在转动,没有人不想变富,但没有人愿意慢慢变富,幸福最简单的方式是降低对生活的预期,每天让自己变得聪明一点点。高手有两大能力:一种是反思的能力,一种是本能的能力。低级的欲望靠放纵,而高级的欲望靠自律。 来源:金色财经
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金色财经
2023-12-27
曼昆问答 | 请问在国内个人持有、交易
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合法吗?
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智律师专业解答 在国内,个人持有、交易
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合法吗?我们可以从两个方面来看: 监管层面 截至目前,无论是中国人民银行等五部委《关于防范比特币风险的通知》(银发[2013]289号)(下称“289号文”)、中国人民银行等七部委于2017年9月4日发布的《关于防范代币发行融资风险的公告》(下称“94公告”),还是中国人民银行等十部委于2021年9月24日发布的《关于进一步防范和处置
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交易炒作风险的通知》(下称“924通知”),虽然否认了
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的法币属性,但并没有否认
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的财产或商品属性。 虽然924通知进一步载明“任何法人、非法人组织和自然人投资
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及相关衍生品,违背公序良俗的,相关民事法律行为无效,由此引发的损失由其自行承担...”,从文义而上言,924通知并未全面禁止
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的交易,交易需要违反公序良俗才会无效。另外,需要注意的是,在效力层级上,924通知并不是法律或者是行政法规,按照民法典的规定,924通知并不是否定民事行为效力的依据。 司法实践 现阶段,虽然存在不少法院直接依据289号文、94公告、924通知否认交易
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行为的效力。但根据曼昆律师的长期执业经验,法院的前述判决其实是在加密行业发展初期,对监管唯命是从的“懒政”行为。很多行业都曾经在司法实践上经历过类似阶段,随着行业的发展成熟,最终都会迎来法院在效力层级上正面政策性文件的“春天”。 并且,某些比较有法治意识的地方法院就是这么做的,认为买卖
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的合同合法有效。如上海市第一中级人民法院于924通知之后做出的(2021)沪01民终11624号民事判决,认为“我国法律、行政法规并未禁止
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或代币的持有和合法流转,也未禁止私人之间正常交易
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。虽然2017年9月中国人民银行等部门联合发布的公告规定,任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动以及代币融资平台不得买卖所谓
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,但本案中张某向何某购买BSN币以及挖矿机,试图挖取更多的BSN币获利,并不属于公告中的情形。故买卖BSN币的合同应属有效。” 初步结论 综上,个人可以合法持有
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,但个人交易
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的行为效力有争议。但曼昆律师倾向于认为,个人持有和交易
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的行为都是合法的。 本文作者:金鉴智(上海曼昆律师事务所资深律师) 金鉴智律师先后毕业于浙江大学(法学学士)、日本九州大学(国际经济法和商法硕士),执业以来一直专注涉外法律纠纷、复杂公司纠纷以及大型投融资项目领域的法律服务,多年的商事法律服务经验,使其能够围绕客户的商业诉求提供可行性强的解决方案。 主攻业务领域: 跨境民商事争议解决、Web3.0投融资合同纠纷、新经济领域企业法律服务 来源:金色财经
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金色财经
2023-12-27
比特币2023年飙升160%,2024年将继续高歌猛进?
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有其他问题待解,主要是在协议出错或私人
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破产时,确定最终责任归属。
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Sissi
2023-12-27
潮猫Tide Cat引领潮玩新纪元 打造区块链生态公链
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用户可以与其他玩家进行NFT卡牌对战和
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竞猜等竞技活动;在娱乐游戏中,用户可以收集、养成和交易潮玩元素;在竞拍活动中,用户可以参与珍稀潮玩的竞拍活动。这些功能和应用场景为用户提供了丰富多彩的体验和选择。 潮猫Tide Cat致力于成为全球领先的潮玩生态公链。以技术创新和产业融合为动力,旨在重新定义潮玩产业的规则和秩序,为用户创造更为公平、透明、有价值的潮玩体验。我们将积极拓展全球市场,与全球各地的合作伙伴共同推动潮玩产业的发展和创新。同时,潮猫还将关注和支持全球各地的潮玩文化活动和创意产业的发展,为全球用户提供更好的服务和支持。 潮猫Tide Cat作为引领潮玩新纪元的区块链生态公链将为用户带来全新的潮玩体验和价值。相信在未来的发展中,潮猫Tide Cat将成为全球潮玩市场的领导者之一并推动区块链技术与潮玩产业的融合和发展创新为全球用户提供更好的服务和支持。 来源:金色财经
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金色财经
2023-12-26
中国展开USDT大清洗!黄金与人民币非法外流 柬埔寨、尼泊尔联袂行动 倒买倒卖外汇构罪掀热议
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法院一审认定,被告人陈某、李某利用买卖
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的形式变相买卖外汇,情节严重,已构成非法经营罪。 (来源:Twitter) 法官解释说,本案被告人用现金以低于平台的价格收购“币圈”散户的泰达币,再按美元的当天汇率转卖,赚取中间差价并从中获利。根据本案主犯的供述,其为了收购泰达币倒卖获利,甚至向银行贷款,贷款数额高达上百万。 “这种大笔资金通过泰达币兑换成美元的行为,必然会减少国家的外汇储备,影响国家对外汇的宏观管理,破坏了人民币在国内市场上的唯一合法地位,也极大干扰了外汇管理的有效性和合法汇率的稳定性,扰乱正常的金融市场秩序,属变相买卖外汇的行为,应当予以惩治,”法官定夺道。 作为加密货币中文圈意见领袖(KOL),Loki Zeng在推特上写道:“看了一下法院公众号原文,重点在于当事人是从交易所买的USDT再线下卖出去(甚至还贷了款),目的就是赚取差价,具有主观故意性。” “因为USDT和美元保持1比1挂钩,所以倒买倒卖USDT等同于到买倒卖USD,构成了变相倒卖外汇,定为非法经营还是很合理的,”他续称。 (来源:Twitter) 北京德恒律师事务所合伙人、执业律师刘扬分析文章指出,以非法经营罪定罪处罚,前置法依据不足;本案中的买卖虚拟数字货币行为,也不属于列举的非法金融活动;如果没有国家外汇管理局的复函,法院是不能据此作出判决。 (来源:微信公众号) 他介绍了更多案情细节,2021年11月,陈某做起现金买卖
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的业务,其向认识的币圈散户收购USDT再倒卖给收购方,从中赚取差价。每次交易的牌价由收购方定价,收购方对比USDT的价钱和其他虚拟币种当天牌价,计算出有赚的牌价。 不仅仅是广东法院判例,今年11月,中国山东青岛警方成功破获一宗涉及全国17个省市的特大型地下钱庄案件,涉案金额达158亿元人民币。案中涉及一名承兑商,其与地下钱庄合作从事非法买卖
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业务。国家外汇管理局指出,该地下钱庄透过购买
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并在境外平台交易,以实现人民币和外币的转换,构成非法买卖外汇的违法行为。 8月,福州当地媒体消息称,男子陈某提供自己的银行卡用于交易虚拟U币,从中赚取佣金。近日,福建省福州市马尾区检察院以被告人陈某涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪向法院提起公诉。 去年2月,陈某接到林某的电话,指引他下载某聊天软件。陈某按照要求将他名下的两张银行卡发到聊天群里,很快,两张银行卡收到7笔转账,产生银行流水99609元。随后,陈某继续按照林某的指引,将卡内的钱转入他名下的支付宝和微信账户,再从上述账户转入他的第三张银行卡中。 最后,陈某从卖家处购买价值94988元的虚拟U币,并将交易截图发到聊天群里完成交易,从中赚取佣金147.1元。 马尾区检察院提起公诉,法院判处陈某有期徒刑9个月,缓刑1年,并处罚金5000元人民币。 检察官提出说法,诈骗团伙利用
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转移、洗白赃款,这种以购买虚拟币为名进行网络洗黑钱,明知他人利用信息网络实施犯罪还为其提供帮助的行为已经触犯法律。 尼泊尔、柬埔寨联袂行动 据币圈媒体Protos消息,尼泊尔警方在11月破获一个国际黄金走私团伙,该团伙秘密将超过33公斤的黄金运入该国,以换取价值1600万美元的USDT稳定币。据当地媒体报道,多拉卡警方周二举行新闻发布会,详细介绍了该团伙如何在2022年11月至2023年9月期间,通过拉马巴加尔边境检查站将黄金转移到中国。 (来源:Protos) 警方透露,在一年的时间里,该团伙以卢比的价格出售了黄金。使用12个加密钱包获取价值1600万美元的USDT。据报道,警方还透露,加密货币可能与黄金走私之外的非法活动有关。 据称,走私者雇佣儿童帮助将黄金藏在土豆和面粉袋中,然后将其运往尼泊尔首都加德满都。作为回报,走私者将装满法定现金、麝香和一种被称为“虫草”的冬虫夏草麻袋送回西藏。据报道,这种真菌的售价为每公斤40000至50000美元,被认为是一种传统的高价值药物。 经多拉卡警方与尼泊尔中央调查局联合调查,27人涉嫌参与走私活动。 警方逮捕并指控2名主要中国嫌疑人和13名尼泊尔嫌疑人走私黄金,另有12人据称正在逃亡。 香港《南华早报》(SCMP)披露,在中国侨民经常光顾的金边地区,24小时货币兑换处滚动的霓虹灯招牌提供人民币与USDT的交易,后者是资金进出中国的首选加密货币。USDT价值与美元挂钩,在柬埔寨已被正式禁止交易。 (来源:SCMP) 然而安全专家表示,它已迅速成为该国影子经济的一个组成部分。费用低廉,且不受限制,可快速转移、隐藏和洗黑钱。尽管金边的货币交易所还为该市华人社区提供合法交易和日常解决方案,旨在应对中国繁重的货币管制,但USDT在柬埔寨庞大的黑暗经济中所扮演的角色现在正受到越来越严格的审查。 2022年11月,美国司法部在对USDT背后的公司Tether Holdings和加密货币交易平台OKX进行加密钱包调查后,查获了70多名网络诈骗受害者的近900万美元资产。Tether表示,它又冻结了与东南亚网络诈骗相关的2.25亿美元。 美国政府和Tether没有具体说明他们追踪资产的去向,也没有具体说明谁可能持有接收的加密货币钱包。然而,东南亚已成为网络游戏和网络诈骗洗黑钱的中心,特别是老挝、缅甸和柬埔寨。 为越南政府国家网络安全中心和其他独立初创企业工作的网络安全专家Ngo Minh Hieu表示:“加密货币的相对新颖性和复杂性,使其成为诈骗和庞氏骗局的沃土。” Tether支持者声称,其发行的加密货币与美国国库券挂钩,尽管批评者质疑该公司是否真的拥有足够的资产来支持其铸造的所有资产。 港媒指出,即使是那些运营金边实体加密货币交易所和在线USDT交易所生态系统的人也承认,他们正在发展中经济体运行并行的金融服务。 在针对中国侨民的餐馆、服装店和理发店之间,有六个霓虹灯招牌用中文宣传汇率,每USDT约为7元人民币。 尽管不可能知道Tether对柬埔寨经济的影响有多大,但全球范围内流通的USDT数量约为840亿美元。银行、交易所和平台正在蓬勃发展,它们承诺为资金流动问题提供流畅、可靠的数字解决方案,很容易通过社交媒体和加密渠道进行宣传。 柬埔寨注册的金融平台Huione Pay设有一家分行,看起来与其他银行没什么两样,只不过柜员会与客户讨论USDT兑换选项,但其主要活动发生在网上。Huione拥有一个相互链接的Telegram频道网络,其中有数十个“交换组”提供不同的资产出售。 安全专家表示,Tether对东南亚犯罪集团的更广泛吸引力是无可争议的。 联合国毒品和犯罪问题办公室区域代表杰里米·道格拉斯(Jeremy Douglas)表示:“从某种意义上说,该地区的边境地区和经济特区为犯罪分子创造了完美的活动条件。加密货币尤其是在波场(TRON)交易平台上交易的USDT,被网络犯罪分子大量使用,而该地区的政府无法跟上。” 柬埔寨国家银行已采用区块链,也就是支持加密货币的数字分类账技术,以实现跨注册银行的二维码支付和转账。但自2017年以来,加密货币已在该国被禁止。这与中国是相似的,拥抱区块链技术,但遏制加密资产的风险。
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圈内人
2023-12-26
中国两度“出手”阻断人民币外流!USDT稳定币涉买卖外汇罪 《金融稳定报告》:2021年加密禁令明确遏制风险
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21年,中国发布《关于进一步防范和处置
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交易炒作风险的通知》,通过联合多部门的努力,建立了全面的风险防范、化解和处置机制,有效地遏制了加密资产相关的风险。” (来源:中国人民银行) 报告提到,加密资产因其依赖于密码学和分布式帐本技术,创造了新的资产形态和业务模式。然而,这些资产并未受到货币当局发行,缺乏法偿性与强制性,不应被视为法定货币,同时也未受到适当的监管。这导致了金融和数字技术双重风险的产生。 (来源:中国人民银行) 在比特币牛市回归之际,中国重新探讨了对比特币的态度。金融方面,加密资产面临着资产价格泡沫、剧烈的价格波动、流动性问题以及高杠杆等风险。数字技术方面,则涵盖:智能合约缺乏有效的调节机制,容易导致市场闪崩;区块链上与链下交互的安全漏洞,容易被黑客攻击;去中心化金融存在治理缺陷,容易被少数内部人控制,损害其他投资者利益;资产匿名性所带来的反洗黑钱和反恐怖融资等问题。 这份通知明确界定
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兑换、买卖
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、提供交易撮合服务、代币发行融资以及
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衍生品交易等行为为非法金融活动。配合此政策,众多银行和支付宝等金融机构承诺禁止相关交易,并关闭涉及
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的帐户。 中国明确指出
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不享有与法定货币相同的法律地位,任何涉及
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的业务活动均被视为非法金融行为。此外,中国法律规定,外汇交易必须在指定场所进行,任何非法买卖外汇行为,尤其情节严重时,将面临刑事责任。 今年11月,中国山东青岛警方成功破获一宗涉及全国17个省市的特大型地下钱庄案件,涉案金额达158亿元人民币。案中涉及一名承兑商,其与地下钱庄合作从事非法买卖
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业务。国家外汇管理局指出,该地下钱庄透过购买
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并在境外平台交易,以实现人民币和外币的转换,构成非法买卖外汇的违法行为。 延伸阅读:中国突传重磅消息!中国扣押冻结全国大量USDT 国家外汇管理局:涉案158亿元 犯非法买卖外汇 另一例为12月16日,广东省高级人民法院发布公告,警告使用
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进行非法外汇交易的行为。案件中,被告人透过
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平台以人民币购买USDT稳定币并获取价差利润,此举被定性为变相买卖外汇,并以非法经营罪进行判处。 报告指出,加密资产的高风险性、投机特性和治理机制不健全,对全球金融体系的稳定产生了显著的外溢效应,再加上由于加密资产具有跨境经营的特性,因此在监管上需要开展国际合作。 “多国监管机构和国际组织开始评估加密资产的风险,大致遵循‘相同业务、相同风险、相同监管’的原则,旨在与加密资产的风险水平相匹配,并努力减少监管数据缺口、降低监管碎片化,消除监管套利的可能性,”报告续称。
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颜辞
2023-12-26
SEC联络现货比特币ETF申请者 如欲放行基金须以现金创建
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包含教育信息和资源的平台,以培养用户对
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市场的理解。 该平台将让一个人完成多个模型并进行测验以测试他们的知识。此外,完成这些测试后,将分发一定数量的 $YPRED 代币,激励您更多地研究您投资的空间。 在正在进行的预售阶段,YPRED 代币的价格为 0.03889 美元。到代币进行首次交易所发行时,价格将上涨 15.7% 至每个代币 0.045 美元。 立即进入yPredict预售
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Business2Community
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