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硅谷银行的暴雷可能没有你们想的那么简单
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的这个通胀水平再熬一段时间，恐怕会引发美国社会的动荡；而加息则恐怕像硅谷银行这样的雷或者我们想不到的、暗藏的雷会被引爆更多。所以美联储已经处在一个左右为难、相当尴尬的境地了，谁坐这个位置都没有两全其美的办法。在我看来，硅谷银行的暴雷恰恰证明：此时此刻美联储无论加不加息，接下来全世界都将面对巨大的不确定性-----美国很可能会出问题。而一旦美国出问题肯定会扩散到全世界，谁都无法独善其身。在疫情压力下，各行业受打击严重、失业率疯狂飙升，不仅美国经济缩水，众多中下层民众甚至连房都租不起。为了解决民生疾苦，美国政府不得不采取直接（印钱）发钱这种简单粗暴但有效的方式救助朝不保夕的人们。如此一来，在前期美元量化宽松政策的影响叠加之下，造就了美国几十年来罕见的超高通胀率，2022年7月的时候曾一度达到9%以上。高通胀率+高失业率下美联储别无选择，开始疯狂加息。此外，如前所述，这家银行主要服务的对象大部分是美国的科技领域初创公司&进入成熟期的科技公司，疫情之下市场表现差，科技公司们也不再阔绰，为了经营所需开始把存款从SVB中取出来，导致了存款的大量流失，流动资金开始捉襟见肘。此时，美联储的加息就成了压倒骆驼的稻草：储户们迫切的想要把自己的钱取出来转投到利息更高的地方去，但由于SVB大量资金用于期限错配短债长投，根本拿不出那么多的钱来兑付储户。没办法，SVB只能把以前买的长期债券等资产向外抛售，以换取流动资金来兑付给储户。但是！在美联储加息后，市场利率已经远远高于SVB当时买长期债券时的利率，你1.6、1.8的债券现在就是又臭又长，谁买？但SVB不卖又没钱兑付储户，因此只能不停地做亏本买卖。亏本卖这个事本身问题不大，只要留得好口碑在，过了这阵子咱们未必不能赚回来。但是，在这个信息爆炸的时代，纸是包不住火的，SVB亏本卖长投资产的消息一经传出，立刻引发了储户对自家存款的担心：亏本都要卖长投，SVB肯定出了大问题！于是大家纷纷去要回自己的存款，最终出现踩踏性事件，SVB彻彻底底倒了下来。美联储兜底救火事件发酵至今，已经到了美联储不得不出手的地步。众所周知金融是个圈，SVB破产影响的绝不只是SVB自己和储户，不仅多家银行、投资公司、科技公司将会受到重创，还会严重影响民众对整个金融行业、银行系统的信心，保不准其他银行也会出现储户集体要求兑付的风险。好在人类已经从多次金融危机中吸取了教训，建立了存款保险制度。美国联邦存款保险公司（FDIC）对每个账户最高提供25万美元的保险（也就是每个账户最多赔25万），FDIC目前已经创建了一个名为“圣克拉拉存款保险国家银行（DINB）”的实体，将SVB的存款转入到其中以保护客户，所有受保储户都可提取受保存款。但是，众多科技公司账户里超过25万美元的存款怎么办？FDIC根本就是杯水车薪，也许是考虑到美国政府之前放出的狠话：“确保Web3发生在美国”，3月13日，美联储放出明确消息：兜底，全包。对虚拟资产行业的警示 SVB和FTX两个破产案除了一个发生在传统金融行业、一个发生在虚拟资产行业外，其实并无太大差别。本质上都是一个问题（而且是传统金融行业的老问题）：缺乏透明度。可以预见的是，这一顽疾还将在未来很长一段时间继续存在下去。投资者们真正应该做的，是保持一颗冷静的头脑和长期稳定的情绪。今天的分享就到这里，后期会给大家带来其他赛道的龙头项目分析。感兴趣的可以点个关注。我也会不定期整理一些前沿资询和项目点评，欢迎各位志同道合的币圈人一起来探索。有问题可以评论提问或者私信来源：金色财经
金色财经2023-03-14
硅谷银行的暴雷已拉开危机的序幕？
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的这个通胀水平再熬一段时间，恐怕会引发美国社会的动荡；而加息则恐怕像硅谷银行这样的雷或者我们想不到的、暗藏的雷会被引爆更多。所以美联储已经处在一个左右为难、相当尴尬的境地了，谁坐这个位置都没有两全其美的办法。在我看来，硅谷银行的暴雷恰恰证明：此时此刻美联储无论加不加息，接下来全世界都将面对巨大的不确定性-----美国很可能会出问题。而一旦美国出问题肯定会扩散到全世界，谁都无法独善其身。那么一旦美国出问题，它会怎么处理呢？我想到不久前发生的另一件事。大概几周前，土耳其发生了大地震，这场地震引发的次生灾害相当严重，因此全世界包括我们国家都对土耳其伸出了援手。但土耳其却在地震后转头就轰炸了叙利亚。按正常的逻辑，这个时候救灾应该是头等大事，全部财力和精力都应该放在救灾上，但为什么土耳其却在这个时候做这件事呢？很多解读认为这是土耳其为了政治上的考虑，但我觉得更重要的原因是内政问题已经无能为力，必须把矛盾向外转移。这样的手法其它国家也一定会使用。所以我猜测，接下来一旦美国出问题，而问题又极为棘手时，恐怕世界就不安宁了。希望我的猜测是错的。来源：金色财经
金色财经2023-03-14
硅谷银行暴雷 , 投资市场何去何从？
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还有可能继续升高，进而引发民怨甚至影响美国社会的稳定。这实在是个两难的尴尬处境。如果说去年是一个让人觉得压抑和郁闷的年份，恐怕今年将是一个让人感受动荡和波折的年景。来源：金色财经
金色财经2023-03-11
【小萧说币】比特币买房不是梦！台湾一间独栋楼房开价17.5枚比特币 “望打响全亚洲房市第一例”
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贷款的抵押品。虽然如此，莫瑞提认为，美国社会对于虚拟货币的接受度提高，信贷公司已逐渐愿意把虚拟货币当成贷款人的资产。报道称，尽管加密货币并未获得政府与央行的支持，但该产品日益受到投资人、创投基金的青睐，传统银行也逐渐接受这种数位支付的方式。亚洲监管释放利好：香港放宽利好推进效仿随着香港放宽加密货币框架，计划在6月允许散户交易比特币等加密货币，也使得其他国家与地区跟进效仿。台湾行政部门将在今年5月16日前，订下台湾加密货币的主管机关；此消息一出，立刻让台湾加密产业绷紧神经，因应短时间内可能出现的监管法规。台湾金管会主委黄天牧指出，当局正在进行最后决策，并认为台湾金管会将占据重要监管角色：“我认为，台湾金管会将会扮演一定程度的角色，因为虚拟资产牵涉到很多层面，有些不见得是台湾金管会职权范围内，但台湾金管会将扮演一个角色。” (来源:Block Tempo) 他补充，若虚拟货币监管主管机关确立，相关加密产业实体将成特许行业，意思为需领有主管机关所发放之牌照。这点与香港相似，据香港证监会此前发表声明，表示将对虚拟资产交易平台进行监管并推出经营牌照，新的发牌制度将于2023年6月1日生效，此后所有在香港经营业务或向香港投资者积极进行推广的中央虚拟资产交易平台，将需要获得证监会发牌。在这个前提下，证监会就虚拟资产交易平台所建议的监管规定开展咨询，以征询市场意见，同时为“应否准许持牌平台营运者向零售投资者提供服务，如准许的话，除了所建议的一系列妥善的投资者保障措施外，还应实行哪些措施”。这说明香港证监会有意放宽散户投资密货币的限制，该机构强调，建议规定基于现行制度的监管规定，并与适用于持牌证券经纪商及自动化交易场所的有关规定相若，证监会还将发布数份名单，向公众列出各虚拟资产交易平台的监管状况。观察加密市场，目前以加密货币完成房地产交易的案件仍属少见，但整体有扬升的趋势。而若是加密监管框架能放开，相信不久的将来，我们可以看见更多比特币买房的案例出现在亚洲本土，而不是需要前往美国、欧洲甚至是南美洲进行加密支付置产。#NFT与加密货币#
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小萧2023-03-03
拜登带领美国走向债务深渊！“大空头”原型基金经理：学生贷款减免计划“代价可怕”
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减学贷不如从补助教育开始。调查发现，美国社会新鲜人平均背负30000美元的贷款，拜登2022年8月发布行政命令，宣布实施学生债务减免计划，年收入不足125000美元的人，最高可减免20000美金学贷。不过这项政策遭共和党反对，认为总统无权减免债务，而且也有失公平性，目前有6个州已上诉到最高法院要求撤销命令。美国的学贷压力之重足以影响人的一生；据统计，美国有260万背负学贷的人，年龄已经超过62岁。美国总统拜登这样解释道：“这代表民众终于可以从债务山中爬出来，有钱支付房租和水电瓦斯。” 减免政策遭共和党反对，批评这是民主党为期中选举买票，也质疑总统无权减免学贷，六个由共和党执政的州向法院提告，减免令遭法院冻结，最后上诉到最高法院进行裁决。 “我们不要忘记，学生债务问题是建立在糟糕的重大选择基础上的，”伯里发推文说。 “让几代人摆脱这些错误的选择将意味着更多错误的选择、学费上涨，以及对美国的可怕后果。” (来源:推特) 伯里发表评论之际，美国最高法院周二就拜登的学生贷款免除计划进行口头辩论。罗伯茨成为法庭上对债务减免计划最具敌意的声音之一，反复援引其总体成本并对其公平性提出质疑。 “我们谈论的是5000亿美元和4300万美国人，”罗伯茨在争论初期表示，他还抨击拜登政府声称债务取消计划，与在特定情况下免除学生债务的现有计划没有太大区别的说法。 “因为有一项规定允许在你的学校关闭时放弃，因此当5000亿美元从账簿上消失时，国会不应该感到惊讶吗？”罗伯茨问道。他补充说，政府决定不等待国会起草债务免除立法，这可能会缩短国会本可以就特殊待遇与已还清贷款的人进行的辩论。 “没有人告诉试图建立草坪服务业务的人，他不必偿还贷款，”罗伯茨说。“他仍然这样做，尽管他的税款将支持为大学毕业生免除贷款，而这些大学毕业生在他的一生中赚的钱不会比他多很多。” 51岁的巴里在2008年崩盘前因做空房地产市场而声名鹊起，他“背负六位数的教育债务”，先后去了加州大学洛杉矶分校和范德比尔特大学攻读医学学位。他开始在斯坦福大学实习，但后来辍学专注于投资。 (来源:推特) 与此同时，大法官塞缪尔·阿利托也强调了公平性。美国四位保守派大法官似乎对债务减免计划声称的法律依据最为怀疑，而法院的所有三位自由派似乎都倾向于拒绝对该计划提出的挑战。高等法院的另外两名成员，分别是布雷特·卡瓦诺和艾米·科尼·巴雷特，在他们的观点中不太清楚。
圈内人2023-03-02
Mysteel：工程机械原材料周报（2.6-2.10）
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下跌，成交呈现缓慢上升趋势。宏观方面，美国社会成本依旧很高，通胀下降速度仍然存疑，在2/3/5月的加息预期重新出现，国内经济复苏预期变差，大宗商品上行压力增加。供应方面，据Mysteel调研，本周铜企业产能利用率环比上升5%，订单增加约20%，整体本周铜产量回升。库存方面，国内累库，海外去库，全球显性库存抬升的大趋势不变。整体来看，市场对于美国经济和通胀预期呈现反复，并且对于国内节后经济恢复预期偏乐观，铜产业链恢复速度偏慢，库存仍然处于历史高位，因此预计本周铜价格或震荡偏弱运行。四、机械行业动态热点信息一览 1.工程机械开年热销，行业景气度有望提升春节过后，各工程机械制造商迎来“开门红”，三一重工、中联重科、柳工等领军企业近期纷纷启动批量订单交付。业内人士表示，随着国内基建、地产回暖预期增强，以及海外需求持续旺盛，工程机械行业景气度有望上行。 2.1月中国小松挖机开工小时数44小时，同比降37% 近日，小松官网公布了2023年1月小松挖掘机开工小时数数据。数据显示，2023年1月，中国小松挖掘机开工小时数为44小时，同比降37.2%，连续11个月同比下降。如需机械行业原材料周报详细版，欢迎各位行业伙伴随时联系我，或添加企业微信交流。感谢阅读！
我的钢铁网2023-02-13
Mysteel：船舶原材料周报（2.6-2.10）
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下跌，成交呈现缓慢上升趋势。宏观方面，美国社会成本依旧很高，通胀下降速度仍然存疑，在2/3/5月的加息预期重新出现，国内经济复苏预期变差，大宗商品上行压力增加。供应方面，据Mysteel调研，本周铜企业产能利用率环比上升5%，订单增加约20%，整体本周铜产量回升。库存方面，国内累库，海外去库，全球显性库存抬升的大趋势不变。整体来看，市场对于美国经济和通胀预期呈现反复，并且对于国内节后经济恢复预期偏乐观，铜产业链恢复速度偏慢，库存仍然处于历史高位，因此预计本周铜价格或震荡偏弱运行。四、船舶行业动态热点信息一览 1.波罗的海干散货运价指数连续六周下跌波罗的海干散货运价指数连续六周下跌，因巴拿马型船需求依旧疲软。波罗的海干散货运价指数周五上涨10点，报602点，本周下跌3.1%。海岬型船运价指数上涨34点或7.5%，至486点，本周上涨13.3%，为六周以来首次上涨。海岬型船日均获利增加281美元，至4033美元。巴拿马型船运价指数上涨3点或0.4%，至864点，但本周下跌8.1%，已连续六周下跌。巴拿马型船日均获利增加34美元，至7779美元。超灵便型散货船运价指数下跌8点至628点。 2.中国船舶集团汽车运输船全球市场份额再突破 2023年新年伊始，中国船舶集团旗下中船贸易联合外高桥造船与意大利Grimaldi Euromed公司通过“云签约”正式签署5艘9000车汽车运输船建造合同，喜迎经营开门红。至此，自2021年成功开拓大型汽车运输船市场以来，中国船舶集团已累计承接7000-9200车系列船型订单达32艘，全球市场份额一举跃升至25%。如需船舶行业原材料周报详细版，欢迎各位行业伙伴随时联系我，或添加企业微信交流。感谢阅读！
我的钢铁网2023-02-13
又一经济数据爆雷！美消费者信心因经济前景恶化意外下滑
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为经济“在未来会更差”。此外，当被问及美国社会目前面对的最大问题是什么时，21%的受访者认为是“政府以及领导层的乏力”，15%认为是“通胀”，另有11%认为是“移民问题”。美国财长耶伦表示，一旦近期促使通胀飙升的疫情期间种种扭曲现象消退、价格压力降温，持续疲软的通胀可能会重新成为美国经济和政策制定者面临的长期挑战。 IMF预计，美国的经济增长率将从2022年的2.0%降至2023年的1.4%和2024年的1.0%。同时，美联储本轮加息的终端利率将高达5.1%。
Dan19772023-01-31
美华国际：医疗器材基本盘稳定，探索新爆发点
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低的居家养老，或是花费较多的CCRC，美国社会已经接受为养老服务付给的意识。在这样的背景下，美华国际要进入美国养老市场，只要通过监管的审核，提供优质的产品和服务，就可以获得收入，而不需要做太多市场教育。而且，养老服务中医疗服务所需的医疗器械和医疗耗材还可以和已有业务形成协同效应。此外，目前进入美国的养老市场是个好时机。美国国家投资中心（NIC）在今年6月低一份报告显示，美国上半年全国养老住宅入住率持续提高，似乎逐步走出了新冠疫情的影响。以美国大型上市养老护理公司布鲁克代尔高级护理（BKD）为例，尽管2021年收入规模受到疫情的影响，不过今年以来每个季度的收入规模都在增长，其中三季度收入7.57亿美元，环比增长9.85%。同时，毛利率也大幅回升至14.97%。来源：理杏仁美华国际现在入局美国养老业，也许是个好时机。 Web 3.0下的医疗机会说到Web 3.0，可能大家更容易想起游戏、VR\AR，一时间想不到和医疗有什么联系，这就要从目前医疗过程的痛点说起。在医疗过程中，存在数据易丢失、信息难共享以及信息掌握不全面，这三个痛点。医疗数据丢失是一个全球性问题，发达国家也有这个问题。例如今年2月，英国保健医疗系统（NHS）就丢失了高达50万份医疗资料。同时，这也会泄露病人的隐私信息。例如2017年美国有15次重大医疗泄露事故，至少有300万名病人信息泄露。信息难共享可能不少人都有体会，在一家医院做完检查后，如果到另一家医院就诊，需要重新检查，因为信息不能共享。这也就延伸到信息掌握不全面的痛点，即使是同一家医院，如果医院信息系统进行升级，病人过去的信息丢失，导致医生对病人信息掌握不全面。这三个痛点其实可以通过区块链技术解决，区块链技术具有去中心化、不可篡改性、可溯源的特征。如果将病人的信息上传到链上加密，不仅可以确保信息不会丢失，也能够保障用户的隐私。又因为信息都链上，不同的医院或者医生都可以看到完整的信息。而这种解决方案是可以和美华国际现有业务联系起来的，例如将医疗器械接入链上，病人检查完成后，产生的信息自动上传至链上。当然，现在不少设备先进的医院都有类似的云系统，美华国际的产品只要再此基础上升级即可。结语回到美华国际的半年报，美华国际在疫情扰动之下，总收入继续保持增长，同时扩品类稳定进行中。在医疗器材成为美华国际基本盘的情况下，美华国际向外延伸，计划在美启动高端养老项目，以及探索Web 3.0新趋势下的新医疗技术。这种基本盘稳定，同时探索新业务的公司，很可能会给投资者稳稳的惊喜。
老虎证券2022-11-17
航运：集装箱运价下跌背后逻辑浅析
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美国个人消费当月同比　　　　图2：美国社会库存消费比　　　　图3：跨太平洋贸易能力　　　　图4：中国制造业PMI 　　　　数据来源：iFinD， Alphaliner，中粮期货研究院　　二　　堵港缓解，运力宽松　　首先来看远东-美西线的班轮准班率，在经历了整个2021年的低位徘徊后，班轮的准班率终于在今年有了起色，无论是整体航线的到离港、收发货服务的准班率还是具体到达洛杉矶、长滩两个港口的准班率均有了明显的环比回升：增幅基本都在20％左右的水平。根据Refinitiv的数据，在San Pedro Bay停靠的船舶在10月已经降到个位数左右的水平，环比年初1月份60左右的船舶数量下降了83.3％左右。另一方面，可以看到从2021年12月至今洛杉矶和长滩港内重箱的等待时间从高峰开始回落：2021年11月平均等待时间为8.37天，2022年8月的平均等待时间已降低到5.06天，降幅为39.5％。9月的洛杉矶港20英尺集装箱的可用集装箱指数（Container Availability Index， CAx）下降到0.76，虽然依旧大于0.5的进出平衡水平，但是同比去年的0.89下降了14.6％，一定程度上说明了缺箱困境的好转。　　接着让我们来看全球运力：根据Alphaliner的数据，截至2022年10月9日，全球总集装箱运力为2619.4万TEU，同比去年同一时期增加了4.0％，整体处在稳定上升趋势之中，整体增长速度和去年基本一致；2022年10月总运力与2021年同期基本持平，在170万TEU左右的水平，比2019年同期高出了将近30万TEU（21.4％），而10月的总货量同比19年仅增长了8％左右，运力相对充足。　　图5：远东-美西线班轮准班率　　　　数据来源：Port of Los Angeles， Port of Long Beach，中粮期货研究院
金融界2022-11-02

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