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欧美银行业恐有“大麻烦”！四张图告诉你：市场压力指标正在发出警报

的不确定性也很高。陷入困境的地区性银行第一共和银行(First Republic Bank)股价周一(3月20日)再度暴跌47%，此前标普全球(S&P Global)下调了第一共和银行的评级。尽管上周获得300亿美元的救助，但市场仍对该银行的流动性感到担忧。以下是投资者正在关注的一些市场压力指标：衡量欧元区银行体系信贷风险的指标——FRA-OIS息差上周触及去年7月中旬以来的最高水平，但已从这一高点回落。但这一衡量欧元区三个月远期利率协议与隔夜指数掉期利率之差的息差仍相对较高，在-1个基点左右，显示市场对金融市场压力的担忧挥之不去。 (图片来源：路透社) 欧洲垃圾债券风险敞口的保险成本周一升至逾516个基点，为11月中旬以来最高。因大西洋两岸的银行动荡对高风险资产造成了冲击，自3月7日以来，这一保险成本已上升逾130个基点。 (图片来源：路透社) 根据洲际交易所美银美国高收益指数(ICE BofA US High Yield Index)，垃圾债券息差——即投资者持有高风险债券相对于美国国债的溢价——上周升至520个基点，为去年10月以来最高。根据ICE美银美国企业指数(ICE BofA U.S. Corporate Index)，投资级信用息差上周升至164个基点，为去年10月以来最高。投资级信用息差显示，投资者持有高评级公司债较较安全的美国国债所要求的溢价。 (图片来源：路透社) 与此同时，上周美国国债市场的剧烈波动打击了投资者，加剧了投资者的不安情绪。因银行业的困境迫使投资者降低对美联储未来数月加息力度的看法，衡量美国国债预期波动率的ICE BofAML MOVE指数上周升至金融危机以来最高水准。目前还不太确定美联储在周二和周三的会议结束时会就未来货币政策走势发出什么样的信号，许多人认为，美国国债波动性不太可能在短期内减弱。 (图片来源：路透社)

tqttier2023-03-21

美元决断时刻！全美共商银行担保、瑞银减记债券恐慌 CMTrade：欧元、英镑、日元和澳元交易分析

预，而第四家公司正努力避免类似的命运。第一共和银行(First Republic Bank)的股价周一又下跌47%，因为行业领导者试图找到增强公司财务状况的方法。全美总存款有18万亿美元，而美国FDIC的存款保险基金中只有1250亿美元，这使得对所有存款的完全担保在数学上几乎是不可能的。再者，这项共商提议引起诸多反弹，众议院自由核心小组在一份声明中说：“任何对所有银行存款的普遍担保，无论是隐含的还是明确的，都包含了一个危险的先例，它只会鼓励那些遵守规则的未参与的人，为未来的不负责任的行为买单。”这也就是说，相信大多数进步派不会对此计划感到太兴奋。瑞信AT1债券全额减记瑞信额外一级资本(AT1)债券也被称为可可债(Coco Bonds)，也就是应急可转债的一种，在金融危机后出现，用于在银行倒闭时由投资人而非纳税人承担损失。如果银行的资本适足率低于最低规定水平，债券会被强制转换普通股，持有人则变成银行股东并分摊银行亏损。瑞士信贷160亿瑞郎规模的AT1全额减记，成为欧洲AT1市场最大的一次债券减记事件。 Quinn Emanuel表示，该律师事务所正在与瑞士信贷AT1债券持有人进行讨论，他们占这些工具总名义价值的“很大一部分”，但该所没有透露持有人名字。根据瑞银与瑞士信贷的合并交易，瑞士信贷AT1债券的持有人将一无所获，而在银行或公司倒闭时获得报酬方面，通常排在债券持有人之后的股东将获得32.3亿美元。在瑞士债券的条款规定，在债务重组中，金融监管机构没有义务遵守传统的资本结构等级，这就是瑞士信贷AT1债券持有人将一无所有的原因。根据晨星(Morningstar)数据，截至2月底，就投资组合权重而言，由Lazard Freres Gestion、PIMCO和GAM Investments管理的基金，是瑞士信贷AT1债券敞口最大的基金之一，这使得它们可能容易因债券注销而蒙受巨额亏损。以下是CMTrade的外汇技术分析：欧元/美元欧元/美元在1.07130附近继续震荡，1月欧元区商品贸易逆差收窄，进出口双双下滑。1月份，欧元区出口环比下降1.1%，进口环比下降1.8%。经季节性因素调整后，1月份商品贸易逆差为113亿欧元，约合121亿美元。 4小时图看，多头动能延续上行趋势，市场整体看涨，短线将继续上行。MACD指标处于看涨区域缓慢上行，RSI指标在50平衡线上方徘徊。 (来源:CMTrade) 阻力位：1.07344 1.07474 支撑位：1.06977 1.06837 交易策略：1.07130下方看跌，目标1.06977 1.06837 英镑/美元英镑兑美元维持在1.22774附近震荡，下周英国央行将决定是否连续第11次加息。如果继续加息，或许能够刺激英镑走高。相反，如果不动，英镑可能只会继续维持区间震荡的趋势格局。 4小时图看，多头在高位缓慢上行，市场多头情绪初现，短线有继续上行的趋势。MACD指标位于0轴上方并缓慢上行，RSI指标位于多头区并继续上涨。 (来源:CMTrade) 阻力位：1.23062 1.23407 支撑位：1.22327 1.22092 交易策略：1.22619下方看跌，目标1.22327 1.22092 美元/日元美元兑日元在131.311附近维持震荡。对美国长期国债收益率特别敏感的日元兑美元一度下跌0.6%，随后收复所有失地。美元兑日元目前交投于131.98附近。美国10年期国债收益率在东京交易中收复早盘跌幅，回到近两个月低点。 4小时图看，短线动能延续下行趋势，市场整体偏空，不断下行，MACD指标位于空头区域低位，RSI指标位于50下方的空头区域，继续弱势徘徊。 (来源:CMTrade) 阻力位：131.973 132.332 支撑位：130.871 130.513 交易策略：131.508下方看跌，目标130.871 130.513 澳元/美元澳元兑美元维持在0.67208附近震荡。澳大利亚统计局的最新数据显示，旅游业的工作岗位几乎恢复到疫情前的水平，咖啡馆、餐馆和外卖食品服务仅比疫情前水平低0.5%。 4小时图看，多头动能窄幅震荡上行，市场整体偏多，MACD指标位于多头区域，RSI指标在50平衡线上方徘徊。 (来源:CMTrade) 阻力位：0.67340 0.67460 支撑位：0.67011 0.66903 交易策略：0.67131上方看涨，目标0.67340 0.67460

会员

小萧2023-03-21

美媒爆料机密消息！美国政府研究为所有银行存款提供担保的方法

，而第四家银行正努力避免类似的命运。第一共和银行(First Republic Bank)的股价周一再度暴跌47%，行业领袖们试图设法提振该公司的财务状况。据彭博社报道，知情人士说，正在讨论的一个扩大FDIC保险范围的法律框架将利用财政部的权力采取紧急行动，并依赖外汇稳定调节基金(Exchange Stabilization Fund)。这笔钱通常用于买卖货币，并为外国政府提供融资。但外汇稳定调节基金创建于上世纪30年代，近年来一直被美联储用作紧急贷款安排的后盾。这是唯一一笔由财长全权管辖的资金，其他支出和融资则由国会管辖。美国财政部发言人在一份声明中表示：“由于近期采取的果断行动，形势已经企稳，存款流动正在改善，美国人可以对其存款的安全性有信心。” 针对彭博社报道，FDIC和美联储的代表均拒绝置评。拜登政府和独立监管机构正在努力应对2010年《多德-弗兰克法案》(Dodd-Frank Act)通过以来的首次银行业危机，该法案旨在对金融监管体系进行全面重组。 “危险的先例” 据彭博社看到的3月17日的一封信，包括资产高达1000亿美元的银行在内的美国中型银行联盟敦促监管机构取消目前的存款保险上限。 MBCA担心，如果又有一家地区性银行倒闭，更多储户将把他们的钱转到美国最大的几家银行，而不管这些小银行的潜在健康状况如何。报道称，这封信被寄给了美国财长耶伦、FDIC、货币监理署和美联储。虽然包括共和党人在内的一些议员表示，他们正在考虑修改目前25万美元的FDIC保险上限，但众议院的一些保守派人士已经站出来反对100%的担保。众议院自由核心小组(House Freedom Caucus)在一份声明中表示：“任何对所有银行存款的普遍担保，无论是含蓄的还是明确的，都将确立一个危险的先例，只会鼓励那些没有遵守规则的人，为未来不负责任的行为付出代价。”

晴天云2023-03-21

李大霄：美联储将减少加息幅度鼓舞全球，中国股市放量组织反攻跃跃欲试

9％，能源、保险、原材料板块涨幅居前。第一共和银行跌逾47％，瑞士信贷跌近53％，均创收盘历史新低。　　英大证券首席经济学家李大霄表示，瑞银收购瑞信属于巨象吞大象，肯定纷繁复杂问题重重，不可能一蹴而就，整合必定旷日持久。但毕竟收购举措是将风险控制在局部而不是放任传染到全球，虽然有AT1债的完全减记需要金融市场消化，但这个数量只有170亿美元，比一个宛如黑洞般的未知风险规模要明确许多。虽然收购是拉郎配，但从整体上看，此收购举动对全球金融市场的影响是化解危机而不是危机扩大。值得肯定。　　周四美联储的议息会议将是一个艰难的决定，面临在稳定金融市场与抗通胀之间的取舍，预计加息幅度从50bp下降到25bp概率较高，降到零的概率目前并不占优但在悄然提升，不管最终结果如何，都释放出美联储稳定金融市场的决心。对全球金融市场皆是正面影响。　　在外围一片风雨飘摇之中，中国股市的昨天成交量却悄然放大超过万亿，万亿成交就属于牛量。这是一条明确的分界线，表明市场的热度在明显增加，投资人情绪在明显提升，这与2022年10月底时5000亿左右的地量不可同日而语，这就是我当时声嘶力歇地提示底部的原因，只可惜听者寥寥。成交量是一个极为关键重要指标。在底部买进优质股票的投资者现在可以安然坐轿。　　昨天万亿成交是否顶部？这也是一个有意思的问题，在2021年上证指数3700点附近，我声嘶力竭呐喊顶部十大理由的其中主要一条，就是万亿成交，只不过是连续万亿成交创造49天的历史纪录，只可惜听者亦寥寥。昨天万亿成交还只是第一天，离历史纪录甚远。所以暂时判定为牛量而非牛顶。　　昨天外资流入16亿，今年外资流入1661.75亿，创下同期历史新高，从外资动向来看，牛顶的判断成立的可能性亦较低，毕竟先知鸭的名声还没有被破坏，只可惜底部又给外资抄走了。甚为痛心。也许今天该反攻了。

金融界2023-03-21

黄金挣扎回调1980！美元多头的重磅信号：美联储决议前“更鹰派点阵图”来袭

.27，然而美国地区性银行仍存在担忧。第一共和银行(First Republic Bank)股价周一暴跌50%，最新下跌约39%。此外，加拿大银行、英格兰银行、日本银行、欧洲中央银行、美联储和瑞士国家银行正在采取协调行动，通过常设美元流动性互换额度安排来加强流动性供应。与此同时，美联储最新的加息决定将于周四公布，这给投资者增加一层不确定性，目前利率为4.5%至4.75%。道明证券的分析师解释说，他们预计在FOMC会议上加息25个基点，使联邦基金利率达到4.75%-5.00%。 “会后沟通可能会强调，美联储在紧缩方面尚未完成，也反映在略微更鹰派的点阵图上，官员们也暗示经济环境更加不确定，导致更加强调数据依赖。” 美元技术分析 FXStreet分析师Ross Burland提到，考虑到市场处于先前看涨趋势的背面，可以得出看跌偏见。修正可能在此处进行，38.2%的斐波那契上行至104.20附近，之前的支撑可能是目标。 (来源:FXStreet) “102.80水平上，正守卫继续下行至2月低点101.00的前景。” (来源:FXStreet) 黄金技术分析 FXStreet分析师Anil Panchal指出，尽管金价最近从年初至今(YTD)的高点回落，但仍受到多头的关注，因为该报价仍远高于上周突破的2020年8月以来的阻力线。移动平均线收敛和发散(MACD)信号的价格积极信号，可能会增加看涨偏见的力量。值得注意的是，位于14的相对强弱指数(RSI)闪烁超买信号，因此暗示金价回调。也就是说，除非大宗商品继续走强突破阻力转趋势线，目前约为1948美元，否则金价的回落仍然难以捉摸。 (来源:FXStreet) 即使报价金价在1948美元上方仍然疲软，围绕1815美元的100周简单移动平均线(SMA)水平似乎是黄金买家的最后一道防线。或者，持续交易超过2000美元的心理磁铁，可以让多头在主导势头方面感到安慰。此后，2020年和2022年的顶部，即2070-75美元附近，似乎是黄金进一步上涨期间黄金买家需要关注的主要上行障碍。 Anil最后展望：“如果黄金在2075美元关口上方保持坚挺并刷新历史高位，则2018年8月至2022年9月黄金价格走势的61.8%斐波那契扩展(FE)，接近2180美元，将成为关注焦点。”

小萧2023-03-21

会员

欧美银行连环暴雷黄金顶级投资机构料金价再创纪录新高

公司。《华尔街日报》报道称，在美国，第一共和银行成为了最新的压力点。该行股价3月份下跌超过80%。据知情人士透露，客户已提取了约700亿美元的存款，几乎占该行存款总额的40%。分析师表示，第一共和银行仍需要筹集资金或出售自己，因为该公司目前的亏损与本月早些时候导致硅谷银行(Silicon Valley Bank)破产的亏损类似。例如，Wedbush分析师表示，任何收购者都必须填补第一共和银行135亿美元的资金缺口。对危机在美国地区性银行中蔓延的担忧，引发了有关美联储(FED)可能放缓货币紧缩步伐的押注，这通常意味着金价将上行。 Sprott首席执行官Whitney George在接受采访时表示：“我当然认为金价正在走向新高。在市场低迷之后，全球市场的流动性一恢复，黄金似乎总是第一个复苏的，然后往往会创新高。” 2020年8月，现货黄金价格达到2075.47美元/盎司的历史高位，原因是在全球疫情期间，投资者在贵金属中寻求安全。两周前，市场预计美联储本周三宣布货币政策时将加息50个基点。这些鹰派预测已经完全消失，市场现在认为美联储维持利率不变的可能性接近40%。美国知名对冲基金经理比尔·阿克曼(Bill Ackman)表示，美联储本周应该暂停加息，银行业危机已经造成了“金融环境明显收紧”的效果。阿克曼在推特上写道：“金融系统受到了许多重大冲击。我们还不知道这些机构的投资者损失在哪里，以及会产生何种蔓延效应。随着存款变得不稳定，在这种情况下，哪家地区性银行会向新项目投入大量资金或商业贷款？” 阿克曼提到了美国三家银行的倒闭，第一信托银行面临的压力，以及瑞信集团被紧急收购。阿克曼指出，美联储主席鲍威尔应明确表示暂停加息只是暂时的，并暗示“除非银行业危机尚未解决，否则他打算在下次会议上恢复加息”。特斯拉CEO马斯克当地时间3月20日在推特回复比尔·阿克曼称，美联储本周至少需要降息50个基点。 (截图来源：推特) Commodity Discovery Fund首席投资长兼创始人Willem Middelkoop最近在接受Kitco News采访时表示，他预计今年金价突破历史新高只是时间问题。 Insignia Consultants研究主管Chintan Karnani表示，上周黄金上涨和欧美的银行倒闭有关，人们担心银行倒闭只是开端，可能会有更多大公司、小公司需要救助，因此黄金有了庞大的避险需求。 Karnani指出，美国的银行信誉受到了长期损害，就算金价出现重大价格修正，预计也将持续很短的时间。投资者需要密切关注交易所交易基金需求数据和黄金投资需求数据，他们将决定价格，而非黄金的实物需求，因为后者肯定会下降。去年，世界黄金协会(World Gold Council)的数据显示，全球央行购买了1136吨黄金，为上世纪50年代有记录以来的最高水平。

晴天云2023-03-21

FX168早自习：第一共和银行暴跌近50% 黄金突破2000美元后狂泻逾40美元

周一(3月20日)，随着全球监管机构急于提振市场信心，美国股市收高，最近的金融动荡引发了人们对主要央行收紧步伐放缓的猜测。

Cherry2023-03-21

A股头条：瑞信暴跌53%，瑞银涨超3%；27款进口网络游戏获批，腾讯、网易、中青宝等在列！

53％。中概回港概念及财报股再度受挫，第一共和银行收跌47％，瑞士信贷收跌53％；拼多多绩后收跌14％，小牛电动跌超9％，途牛跌近9％，云集跌超7％。　　期货：黄金期货收涨0.47％报1982.80美元，一度上逼2015美元；6月黄金期货收涨0.48％报1999.70美元/盎司，一度上逼2032美元。现货黄金一度自去年3月以来首次升破2000美元整数位心理关口，均说明市场存在一定程度的避险需求；伦镍失守2.3万美元，逼近一周前所创的逾四个月低位。伦铅升破2100美元创两周新高；在中国引领需求提振的乐观情绪下转涨，纽约原油涨幅1.35％报67.64美元；布伦特5月原油涨幅1.12％报73.79美元；欧洲基准的荷兰TTF天然气和ICE英国天然气尾盘均跌约9％，纽约天然气期货跌近5％至逾两周新低。避险买盘有所减弱，美债收益率在跌至去年9月以来的半年新低后反弹转涨。10年期美债收益率一度跌至去年9月12日来最低，转涨后最高涨超10个基点至3.50％。对货币政策更敏感的两年期收益率一度创去年9月13日来最低，转涨后最高涨18个基点并尝试上破4％关口。　　外汇及加密货币：衡量兑六种主要货币的一篮子美元指数最深跌0.4％2月15日以来的五周新低；离岸人民币兑美元升破6.88元，较上日收盘最高涨近170点或涨0.2％，至一周高位。比特币尾盘失守2.8万美元整数位，此前创去年6月以来的九个月新高，以太坊跌跌穿1760美元，盘中创去年8月中旬以来的七个月最高。　　　　市场策略　　周一各股指冲高回落，普遍收跌。大盘冲高回落，上证50指数再创新低。该指数走出清晰的下跌-盘整-下跌结构，现可以认为是处于C浪下跌的末段。指数下方可能还有几十点的空间，有望在2580点附近止跌，近期可以等待反弹。　　　　题材掘金　　中医药：3月20日，国家中医药管理局印发的《中医诊所基本标准（2023年版）》明确，中医诊所是指在中医药理论指导下，运用中药和针灸、拔罐、推拿等非药物疗法开展诊疗服务，以及提供中药调剂、汤剂煎煮等中药药事服务的诊所，中医药治疗率100％。　　标的：红日药业（300026）、康缘药业（600557）　　ABF载板：高算力需求拉动ABF载板用量，国产市场加速推进。机构认为，硬件端，AIGC场景落地需要更强大的云端AI服务器以及终端高算力设备支撑，对芯片处理器提出更高要求。ABF载板具备大尺寸、高密度线路、高散热性的特点，是CPU、GPU、FPGA、ASIC等高性能运算芯片封装中的核心材料，未来将受益于高算力芯片需求爆发。　　标的：生益科技（600183）、兴森科技（002436）　　医疗设备：财政部发布《2022年中国财政政策执行情况报告》，当年全国一般公共预算支出突破26万亿元，同比增长6.1％，其中卫生健康支出增长17.8％。全面推进健康中国建设，推动公立医院综合改革、卫生健康人才培养、医疗卫生机构能力建设，提升医疗服务能力。另据统计，今年前两个月，全国一般公共预算支出同比增长7％，其中卫生健康支出同比增长23.2％。财政部表示今年将继续加大民生投入力度。　　标的：开立医疗（300633）、新产业（300832）　　公告精选　　【重大事项】　　永兴材料 002756：2022年净利同比增长612.42％拟10转3派50元　　民和股份 002234：鸡苗销售价格上涨 2月份销售收入同比增308％　　药明康德 603259：2022年净利润同比增长72.91％　　万华化学 600309：2022年净利同比下降34.14％拟10派16元　　智飞生物 300122：2022年净利同比下降26.15％拟10转1送4派5元　　【业绩速递】　　中颖电子 300327：下修2022年业绩预估预盈3.06亿元至3.26亿元　　泰和新材 002254：2022年净利润同比下降55％拟10派3元　　兴发集团 600141：2022年净利同比增长36.67％拟10派10元　　创维数字 000810：2022年净利润同比增长95％拟10派2元　　光明乳业 600597：2022年净利润同比下降39％　　华如科技 301302 业绩快报：2022年净利润为1.32亿元同比增12％　　万泰生物 603392：2022年净利润同比增长134％拟10转4派10元　　海天精工 601882：2022年度净利润同比增长40.31％拟10股派3.6元　　【并购重组】　　德联集团 002666：拟定增不超过11.12亿元　　楚天科技 300358：拟发行可转债募资不超过11亿元　　西藏城投 600773：拟定增募资不超过10亿元　　景业智能 688290：拟定增募资不超2.11亿元用于高端核技术装备制造基地项目　　【增持减持】　　苏州龙杰 603332：拟3000万元-6000万元回购股份　　回天新材 300041：拟以1亿元-2亿元回购股份　　翔港科技 603499：控股股东等拟减持不超11.45％公司股份　　科蓝软件 300663：控股股东及其一致行动人拟减持不超过5％　　首华燃气 300483：股东拟合计减持股份不超过6％　　天阳科技 300872：李青拟减持不超过6％　　汇宇制药 688553：黄乾益拟减持股份不超过3％　　崧盛股份 301002：股东拟合计减持公司不超2％股份　　宝胜股份 600973：骏景盛达拟减持不超3％公司股份　　百川能源 600681：股东拟减持不超过6.78％　　奥精医疗 688613：股东拟合计减持股份不超过7.01％　　百奥泰 688177：股东拟合计减持不超过3％公司股份　　德才股份 605287：股东拟减持不超过3.75％公司股份　　华是科技 301218：股东拟合计减持股份不超过3.18％　　川仪股份 603100：水务环境控股拟减持公司不超过3％股份　　浙江众成 002522：陈大魁拟减持不超过3％　　ST路通 300555：股东合计拟减持股份不超过3.94％　　时代出版 600551：中科大资产拟减持不超过1％　　【其他事项】　　中牧股份 600195：拟共同研究开发非洲猪瘟亚单位疫苗　　仙坛股份 002746：2月鸡肉销售收入同比增长122.62％　　津药药业 600488：子公司获得药物临床试验批准　　生物股份 600201：签订非洲猪瘟亚单位（纳米颗粒）疫苗技术开发合同　　重庆钢铁 601005：董事赖晓敏辞职　　申联生物 688098：猪塞内卡病毒A型ELISA抗体检测试剂盒获批新兽药注册证书　　以岭药业 002603：生物创新药BIO-008药物临床试验申请获得批准　　戴维医疗 300314：子公司产品获得医疗器械注册证　　广电运通 002152：控股子公司广电信义中标1.66亿元项目　　宝新能源 000690：签署广东陆丰甲湖湾电厂3、4号机组扩建工程银团贷款合同　　ST星源 000005：签订工业污水处理厂项目合同　　氯碱化工 600618：拟投建双氧水法环氧丙烷及聚醚多元醇一体化项目　　中持股份 603903：联合中标1.17亿元项目　　恒瑞医药 600276：子公司SHR8028滴眼液药物上市许可申请获受理　　华建集团 600629：华东院签订6801万元项目设计合同　　久盛电气 301082：与保利发展控股集团签订合作协议　　卓锦股份 688701：联合体中标2.9亿元污染土壤修复项目　　中国联通 600050：截至2月5G套餐用户累计达2.2亿户　　中国移动 600941：移动业务2月净增客户数313.9万户　　上海医药 601607：瑞舒伐他汀钙片获得菲律宾药品注册证书　　圣农发展 002299：2月销售收入同比增长83％　　康恩贝 600572：拟公开挂牌转让珍视明公司7.84％股权　　国芯科技 688262：高性能高安全边缘计算芯片新产品内部测试成功　　浦东建设 600284：中标2.32亿元普通商品房工程项目　　华友钴业 603799：前景锂矿Arcadia锂矿开发项目全部产线已完成设备安装调试工作　　海油工程 600583：2022年净利润同比增长294％拟10派1元　　金智科技 002090：中标3064万元东南大学电子信息采购项目　　航宇科技 688239：竞拍取得贵州黎阳国际制造有限公司5.84％股权　　世名科技 300522：与盘锦辽滨沿海经济技术开发区管理委员会签订合作协议　　天康生物 002100：2023年2月份生猪销售收入同比增257％　　广日股份 600894：拟7.4亿元投建广日股份华东数字化产业园　　瀚川智能 688022：与悦享雄安签订战略合作框架协议　　好利科技 002729：拟转让合肥曲速31.82％股权　　吉电股份 000875：签订大安风光制绿氢合成氨一体化示范项目PEM制氢设备供货合同　　永和股份 605020：全资子公司拟60.55亿元投资建设包头永和新能源材料产业园项目　　创业黑马 300688：子公司签订《数字人 835670：存证平台委托建设服务协议》　　*ST西源 600139：将于3月27日终止上市暨摘牌　　康达新材 002669：拟以公开摘牌方式受让赛英科技100％股权　　长春高新 000661：拟向控股股东出售高新地产100％股权　　罗牛山 000735：2月生猪销售收入同比增70.84％　　交易提示　　【新股申购】　　花溪科技（北交所）　　申购代码：889880 　　股票代码：872895 　　【可转债申购】　　华特转债11803、亚康转债123181 　　【限售解禁】　　

金融界2023-03-21

下一个倒的是它？摩根大通发起“救市2.0”计划第一共和银行股价一日狂泻47%

席执行长讨论采取新的措施稳定陷入困境的第一共和银行(First Republic Bank)。据知情人士透露，双方的讨论虽然是初步的，但重点是该行业如何安排一笔将增加该行资本金的投资。知情人士说，摆在桌面上的选项之一是由银行自己投资第一共和银行。上周，11家大银行联合起来，向第一共和银行注资300亿美元，以恢复人们对该银行的信心。据《华尔街日报》此前报道，自本月早些时候硅谷银行(Silicon Valley Bank)倒闭以来，这家总部位于旧金山的银行的客户已经提取了约700亿美元。一些知情人士说，该计划可能涉及银行将300亿美元存款的部分或全部转化为资本注入。局势瞬息万变。第一共和银行正面临巨大压力，要让投资者相信它是可行的。该行股价在3月份下跌了90%以上。周一，在《华尔街日报》率先报道了谈判消息后，该公司股价收于12.18美元，下跌47%。这是该股有记录以来的最低收盘价。知情人士说，出售或外部注资也在考虑之列。#银行业危机# 其中一名知情人士表示，摩根大通聘请投资银行家就第一共和银行的各种选择提供咨询。戴蒙和其他CEO们正努力为面临15年来最严重危机的银行体系注入信心。据知情人士透露，戴蒙与联邦监管机构一道，主导了上周对第一共和银行的救助行动。在过去一周半的时间里，对美国中型银行的担忧已在全球金融体系广泛蔓延，第一共和银行已成为最新的焦点。硅谷银行是一家服务于初创企业及其投资者的银行，它的迅速倒闭让投资者和客户开始担心其他具有类似背景的地区性银行。与SVB一样，第一共和银行的大量未保险存款使其容易受到挤兑的影响。 SVB破产两天后，联邦存款保险公司(FDIC)表示，它已经接管了签名银行(Signature Bank)，后者也遭遇了存款挤兑。随后，瑞士信贷集团(Credit Suisse)股价上周大幅下跌，最终在周日与同城竞争对手瑞银集团(UBS)仓促合并。银行业的动荡震动了金融市场。但周一，美国一些地区性银行领涨股市。纽约社区银行(New York Community Bancorp)股价飙升32%，此前该银行同意收购Signature bank的大部分贷款和存款。 PacWest Bancorp大涨约11%，U.S. Bancorp上升近5%，Comerica Inc.上升近2%。标准普尔500指数上升0.9%，道琼斯工业股票平均价格指数上升1.2%，以科技股为主的纳斯达克综合指数上升0.4%。不过，周一的涨幅还不足以让这些银行恢复到硅谷银行崩溃前的水平。PacWest的股价仍较3月8日的收盘价低了近62%。U.S. Bancorp和Comerica的股价仍分别下跌了约24%和34%。对投资者来说，这一事件暴露了规模较小、专业化的银行与美国最大的银行之间的差异。在上次金融危机期间，美国最大的银行几乎倒闭，现在受到严格监管，业务高度多元化。大银行的实力使它们能够帮助像第一共和银行这样的小型竞争对手。摩根大通是美国资产规模最大的银行，戴蒙和摩根大通有在危机中挺身而出的悠久历史。2008年贝尔斯登(Bear Stearns )破产后，摩根大通收购了贝尔斯登，然后接手了华盛顿互惠银行(Washington Mutual Inc.)的业务。戴蒙利用自己的危机管理能力，在银行高管中扮演了一个政治家的角色。他自2005年起担任首席执行官，是三位首席执行官中任职时间最长的一位。他经常利用自己的职位向政府官员提供建议，并推动他认为有助于经济发展的政策举措。他对第一共和银行的干预让人想起了1907年的大恐慌。当时，半退休的摩根(J. Pierpont Morgan)召集他的银行家同事，支持一些存款遭到挤兑的银行，帮助避免了一场全国性的金融危机。最近的银行业动荡对第一共和银行造成了沉重打击。在银行主导的救援行动之后，上周五存款外流放缓，但第一共和银行的资产负债表上仍有一个大洞需要填补。第一共和银行发言人周日表示:“第一共和银行在管理短期存款活动方面处于有利地位。” 标准普尔全球周日将第一共和银行的信用评级进一步下调至垃圾级，称上周的存款注入可能不足以克服该银行“巨大的业务、流动性、资金和盈利能力挑战”。美国下一个倒的是第一共和银行？美媒：其生命线可能不足以维持生存美国“石英”网络杂志周六撰文称，已有包括美国银行在内的11家美国大银行出手拯救第一共和银行，向这家陷入困境的银行总计注资300亿美元，阻止其股价下跌。评级机构惠誉称，第一共和银行的富裕客户非常集中，如果这些富有的客户感到恐慌，尚不清楚该银行是否能一次性回应他们的提现请求。美国“The Street”网站周六称，自硅谷银行突然倒闭以来，第一共和银行就处于这场动摇美国银行业信任危机的中心。哥伦比亚大学高级研究员贝克周日表示，第一共和银行目前成为“最大的悬而未决的问题”。美国有线电视新闻网(CNN)周六也说，第一共和银行的生命线可能不足以维持它的生存。

忆芳2023-03-21

想说加息不容易！“美联储传声筒”最新“放风”：美联储面临多年来最艰难的决定

了对其他地区性银行健康状况的广泛担忧。第一共和银行的股价本月已下跌逾80%。银行业的动荡很可能导致贷款减少——即使在危机没有恶化的最好情况下也是如此——因为银行将面临来自银行监管机构和自己管理团队的更严格的审查，以减少冒险。高盛经济学家估计，由于行业压力而收紧贷款标准，相当于美联储将基准利率上调25或50个基点。美联储官员在过去一年中曾多次承认被迫同时应对通胀和金融不稳定这两个问题的风险。有几家央行表示，他们将使用紧急贷款工具，比如上周公布的那些工具，来稳定摇摇晃晃的金融业，这样他们就可以继续利用加息来给通胀降温。纽约联储主席威廉姆斯在11月的一次演讲中表示:“使用货币政策来缓解金融稳定的脆弱性可能会给经济带来不利的结果。”“货币政策不应试图样样精通，样样不精通。” 最近的数据显示，工资和物价压力依然很大。去年年底通胀的下降在今年1月和2月停滞。几位前央行官员认为，如果信贷危机没有实质性恶化，有充分理由继续加息25个基点。 “我会建议他们继续25个基点。如果他们停下来，你就会陷入这样的境地，‘他们知道什么我们不知道的，’”2018年至2022年担任美联储副主席的克拉里达说。其他人还担心，暂停加息可能会危及所谓的金融主导地位，即货币政策将过度专注于避免市场压力，而不利于抗击通胀。杜克大学经济学家、美联储前高级顾问Ellen Meade说:“鲍威尔如此努力地赢得了通胀斗士的可信度。在这种情况下，不采取任何行动对我来说似乎是错误的，尤其是考虑到目前的数据。” 如果银行业危机更快地过去，暂停加息的决定可能会引发市场反弹，从而加剧通胀问题。对冲基金公司Citadel全球固定收益经济研究主管Angel Ubide表示:“不加息的问题在于，市场将在下次会议上消化降息的因素。” 其他前政策制定者看到了本周反对加息的有说服力的理由。前波士顿联储主席罗森格伦表示:“我不会火上浇油，在金融冲击已经导致金融环境收紧的同时加息。现在加息25个基点将对通胀产生相当温和的影响，但它可能对金融环境产生放大效应。” 今年早些时候，美联储官员主张放慢加息步伐，以便有更多时间来分析去年快速加息的影响。达拉斯联储主席洛根在1月份的一次演讲中说:“如果你在自驾旅行中遇到大雾天气或危险的高速公路，减速是个好主意。” 有观点认为，暂停加息将加剧人们对银行业的担忧，或削弱央行抗击通胀的决心。罗森格伦是麻省理工学院戈卢布金融与政策中心的客座教授，他说，“人们谈论通胀时美联储的可信度，但美联储的可信度最好是通过做对经济有意义的事情来维护。” 即使所有进一步的银行挤兑风险已经消除，更多的银行可能会面临提高存款利率的压力。前美联储理事斯坦说，这可能会抑制信贷的扩张，而信贷扩张一直是美联储加息的目标之一。因此，不加息并不一定要以抑制通胀为代价。“你会想说，‘这是在替我们做货币政策的一些工作，’”斯坦说。“如果你能很好、很有效地沟通，那么25和0之间的选择就没有你怎么解释那么重要了。” 近几个月来，追踪消费者和企业对未来通胀预期的调查一直保持稳定或有所下降。许多经济学家将通胀预期视为实际通胀的重要推动因素。这可能会支持本周暂停的理由。克拉里达现在是太平洋投资管理公司(Pimco)的全球经济顾问。他说，考虑到最近经济活动和通胀的强劲势头，他担心更难解释美联储为什么不加息。但他补充说，“如果我认为他们能够实现暂停，我会愿意讨论这个问题。”

财经风云2023-03-21

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