的融资成本。 与此同时，每年破记录的新移民涌入以及加拿大经济复苏的背景下，对住房的需求依然强劲。 Altus Group 开发咨询高级总监 David Schoonjans 表示， 在疫情后 有所放缓，但仍在上涨。 “请记住，价格并没有下降，它们仍在上涨，只是上涨速度较慢， Schoonjans先生说。 他补充说，即使成本停止上涨，价格也会稳定在“贵得离谱”（obscenely expensive prices）的水平。 加拿大住宅建筑商协会首席执行官Kevin Lee 援引一项数据表示，一栋典型的 2,400 平方英尺房屋的材料成本比大流行前高出约 67,000 元，其中仅木材就约占 24,000 元。 建筑成本的上升导致新房价格上涨，这反过来又影响了现有房屋的价值，因为“它们都销往同一个市场”，Schoonjans 先生说。 然而，高额的房屋建筑成本正慢慢转嫁到买家和业主身上。 对于那些希望买房的人来说，高昂的建筑成本正在推高该国许多地区本已极高的房地产价格。 建筑成本飙升还阻止一些开发商的新楼盘项目，使增加住房和缓解当前住房短缺的努力变得更加复杂。 但开发商转嫁至少部分额外成本的能力是有限的。 Schoonjans 表示，由于抵押贷款价格上涨，潜在买家更难接受更高的房价，一些建筑商不再启动目前无法盈利的新楼盘项目。 对于那些已经拥有房屋的房主来说，这种趋势通常意味着从建造后院露台Deck、换屋顶、到装修地下室的任何工作的价格都会更得更高。 安省住宅建筑委员会主席理查德·莱尔（Richard Lyall）表示，昂贵的材料也会给小型装修公司 承包 商和装修工人带来更高的管理费用。 他补充说，这增加了承包商在市场上承担更大、更有利可图项目的经济动力，而不是进行小型的房屋维修。 高昂的建筑成本也给房屋保险费带来了上行压力。 那些拥有较旧房屋的人可能需要重新审视他们的房屋保险条款，专家警告说，重建成本可能已经超出了他们的承保上限。 与此同时保险公司也感受到了压力，不仅仅是材料价格昂贵会导致索赔成本更高，争先恐后地等待装修也可能会推迟并提高保险承保的重大维修或事故或自然灾害后重建房屋的成本。 新斯科舍省保险经纪协会副会长朗达·凯利（Rhonda Kelly）表示，延迟维修有时会导致额外的损坏，并且如果房屋不适合居住，搬离家园的业主租赁时间也会延长。她说，这些成本也会增加保险公司的成本。 索赔成本的增加反过来又会推高保险费， 虽然很难量化潜在的增长，但 加 拿大保险局（ Insurance Bureau of Canada） 安妮·玛丽·托马斯（Anne Marie Thomas）表示： “保险业仍然面临着几乎高 于通 胀率 两倍 的重置成本索赔以及更长的完成周期时间。 ” 然而，对于一些家庭来说，还有更大的风险潜伏着。 在某些情况下，天价的成本可能会导致在发生毁灭性火灾或洪水等事件后重建房屋的相关价格超出业主的承保上限。 虽然保险公司每年都会调整房产的房屋建筑价值以应对成本变化，但有时这些增加还不够。 托马斯女士表示，幸运的是，对于大多数房主来说，这不是问题。大多数保单都提供了所谓的“保证重置成本”，即使损坏超出保单的限额，您也可以重建房屋。 但托马斯女士警告说，拥有较旧房屋和谷仓、棚屋等建筑物的加拿大人如果不符合此类保险的资格，可能会发现自己的保险不足。 “对于房主来说，了解他们保单所涵盖的内容并与他们的保险专业人士进行沟通非常重要，”她说。 ref: https://www.theglobeandmail.com/investing/personal-finance/article-canada-building-costs-homeowners/ 作者：丁其lg...
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