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158亿美元的大窟窿!为两大银行倒闭买单 华尔街6大巨头将支付近89亿美元
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的存款保险基金,此前该基金曾被用来支持
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和签名银行的无保险储户。 花旗集团预计将向美国联邦存款保险公司(FDIC)为保护这两家破产银行的存款而耗尽的准备金提供至多15亿美元,使其成为美国最后一家披露拨备情况的大型银行。FDIC为保护没有保险的储户总共花费了158亿美元,这六大银行预计将承担其中的56%。摩根大通预计将支付最多的费用,约为30亿美元,而美国银行和富国银行将分别支付近20亿美元。#银行业危机# (来源:彭博社) 存款保险基金通常只覆盖个人银行账户中的25万美元,但在今年3月
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和签名银行进入破产管理程序后,FDIC、美联储和财政部意识到这两家银行对金融体系构成潜在威胁,宣布对这两家银行实行系统性风险豁免。这意味着,这些机构的所有储户都将得到补偿,以防止进一步的不稳定。 今年年初,该基金拥有超过1280亿美元的资金,随着每家银行的倒闭,这一资金池不断缩水。该基金通常由所有投保的银行按季度收取费用(即评估费用)来填补和补充,但当政府决定也覆盖未投保的存款时,它表示,根据法律要求,该基金的任何损失都将通过对银行的特别评估来弥补。 今年5月,FDIC发布了一项拟议规则,概述了如何收集特别评估。该计划以每家机构截至12月未投保存款的估计为基础,不包括首批50亿美元。该计划可能会根据公众意见进行调整,但就目前而言,大银行已经陷入困境。 该机构说,资产在500亿美元以上的机构将支付95%的费用,资产在50亿美元以下的机构根本不用支付费用。 在提案公布的一周半前,第一共和银行也失败了,FDIC当时估计,这给存款保险基金造成了130亿美元的额外损失。但不会对第一共和银行征收单独的特别评估,因为该银行很快就被摩根大通收购了,系统性风险例外被认为没有必要。
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财经风云
2023-08-05
美股开盘:道指涨近百点 科技股多上涨亚马逊涨逾8%,每日优鲜暴涨150%
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周四公布的数据显示,截至周三,美联储在
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破产后推出的银行定期融资计划(BTFP)工具使用规模在一周内增加了6.06亿美元,达到1060亿美元的新纪录。 热点要闻 明星科技股盘前多数上涨 亚马逊二季度业绩超预期、告别盈利衰退、三季度指引炸裂 二季度$亚马逊(AMZN.US)$营收同比增长11%至1343.8亿美元,高于市场预期。亚马逊预计三季度营收将在1380亿至1430亿美元,即同比涨幅在9%至13%之间,高于市场预期。过去两年亚马逊经营利润持续衰减的趋势到此戛然而止。截至发稿,该股盘前涨超8%。 苹果盘前跌超2%,七年来首次营收三季连降 尽管$苹果(AAPL.US)$营收和EPS超预期、服务收入创新高,且大中华区营收显著利好,但总收入自2016年以来首次连续三个季度同比下滑,除Mac电脑之外的所有硬件产品线均下滑,高管预警第四财季收入或继续同比下降,iPad和Mac或出现两位数百分比降幅。截至发稿,该股盘前跌超2%。 飞塔信息盘前大跌超18%,Q2营收逊预期,全年收入指引下调 $飞塔信息(FTNT.US)$盘前跌超18%,消息上,公司Q2营收为12.9亿美元,同比增长25.2%,分析师预期为13亿美元。展望未来,飞塔信息预计,Q3营收将在13.2亿美元至13.8亿美元之间,低于分析师预期的13.8亿美元。预计全年销售额将在53.5亿美元至54.5亿美元之间,低于此前54.3亿美元至54.9亿美元的指引。 Booking盘前涨近11%,Q2总预订量同比增长15%至397亿美元超预期 $Booking Holdings(BKNG.US)$盘前涨近11%,公司Q2营收54.6亿美元,同比增长27%,超过市场预期的51.7亿美元;净利润12.9亿美元,同比增长51%。Q2总预订量达到397亿美元,同比增长15%,高于预期的381亿美元。 特百惠盘前暴涨超60%,与贷款机构敲定了债务重组协议 $特百惠(TUP.US)$盘前暴涨超60%,消息面上,特百惠发布公告,称已经与贷款机构敲定了债务重组协议,按照协议规定将减少和重新分配约1.5亿美元的现金、利息以及各项费用,还包括了对3.48亿美元本金的债务进行展期。该协议同时允许特百惠获得约2100万美元的循环借贷,并减少到2025财年所需要支付的摊销款项。 “推特杀手”Threads日活暴跌82%,马斯克:它让人无聊至死! 距$Meta Platforms(META.US)$全新社交平台Threads推出仅仅过去一个月的时间,用户参与度已降至新低。根据市场研究公司Sensor Tower的数据,截至7月31日,Threads的日活用户数量比刚上线时暴跌82%。马斯克形象地回应称:“它(Threads)犯了大错:让人无聊至死。” 需求疲软+太“烧钱”,美国电动汽车公司现金流告急 年初,$特斯拉(TSLA.US)$挑起“价格战”来应对电动汽车市场需求疲软。这让本身捉襟见肘的美国其他电动汽车制造商“雪上加霜”,接下来一周将陆续公布电动汽车股二季度业绩,市场将会密切关注它们的现金流和盈利状况。 巴菲特93岁生日前夕,伯克希尔股价再创历史新高 股神巴菲特93岁大寿之前,收到了一份来自资本市场的大礼。当地时间周四,$伯克希尔-A(BRK.A.US)$收涨1.4%,至54.1万美元,高于2022年3月28日创下的收盘峰值53.918万美元。伯克希尔A类股票今年迄今已上涨约15%,公司将于周六公布第二季度财报。 获近2亿元“救命款”,每日优鲜美股盘前涨超120% 生鲜移动电商平台$每日优鲜(MF.US)$在美股盘前交易中飙升逾120%,公司宣布已与两家投资者分别签署两份购票购买协议(融资),此外还与Mejoy Infinite Limited及其股东签署了另一份股票购买协议(业务收购)。
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金融界
2023-08-04
Coinbase2023年Q2业绩电话会分析师问答
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市值有所下降。所以我想我们都知道,当
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出售时,USDC 进行了脱钩,导致 USDC 市值下降。我们正在与 Circle 合作,试图稳定 USDC 并实现增长,我们在第二季度制定了众多产品计划,以尝试进一步参与。我想,Brian,也许你想再次分享一下我们认为稳定币的真正机会主要围绕这些第 2 层解决方案? 布赖恩·阿姆斯特朗 当然我的意思是对市值的一两句话。我认为这也是公开的,实际上将他们的一些资金转移到了另一种稳定币中。但我认为,根据我们过去六七周的数据,USDC 的市值已扣除该数据。所以这是一个重要的数据点。我认为还有一种关于美国监管风险的看法,有一种看法认为 USDC 比 Tether 或类似的东西更多地与美国有联系。 老实说,我不确定这是否有足够的信息,因为当然,Tether 也存储美元。任何存储美元的银行,无论是否在美国,都需要有相应的替补关系,而且它属于美国政府的联系或职权范围。所以我认为——我不确定这种看法是否有足够的信息,但有时这种看法就是现实。 是的。我的意思是,就阿莱西亚的观点而言,我认为我们非常看好稳定币。我认为这是一个重要的用例。这是让人们获得更好的金融服务的重要垫脚石。最后,我认为,顺便说一句,从长远来看,我认为我们可以看到比特币和这些更具通缩性的资产也开始更多地用作货币和货币。但如今,人们对它的预期过高,以至于他们不愿意花足够多的钱。无论如何,我会在这里暂停,但这些是我们对市值的高层想法。 问——刘欧文 您能给我们更多关于Coinbase国际交易所的吸引力吗?我认为你们有 15 家机构,合同额为 55 亿美元。那么下一步是什么?您预计什么时候收入会变得更加实质性?是的。 A——布莱恩·阿姆斯特朗 Coinbase衍生品交易所现在还处于早期阶段。正如您所说,我们实际上只是在第二季度向少数客户推出了它,真的有点像只是测试版启动 API。因此,我们接下来要做的一些步骤是将其集成到我们的零售应用程序中。这种高级交易对于零售客户来说非常重要。我们将在我们的主要机构应用程序中推出它。我们还将把它扩展到更多的地区。为了使其发挥作用,世界各地的主要市场都有各种许可要求。 我们的客户还要求提供统一保证金以及其他融资和杠杆类型功能的功能。这些都是即将发生的一些事情。您可以跟踪我们网站上今天现有的图书数量的公开数据,而且您可以 - 我们还将添加更多图书。这是我应该提到的另一件事。今天,我们只有四本书上线,其中两本是在上周左右添加的。我们还将添加更多书籍。所以这些都是我们下一步需要做的事情。要实现我们想要的目标,还有很多工作要做,而且现在还处于早期阶段。所以我们还没有真正评论它的收入部分。 丹·多列夫 你提到了股票收益。但如果我看一下我们的数据,至少当你与美国的一些主要竞争对手(例如Robinhood)进行比较时。我的意思是你似乎看到了一些分享。我的问题是,你认为这是真的吗?如果是的话,是因为价格上涨,您看到了用户的一些抵制,还是有任何感觉?非常感谢。 阿莱西亚·哈斯 我们对向用户推出的任何费用变更进行了大量实验,并且我们没有看到基于我们平台上第一季度费用变更的行为发生任何变化。我们非常高兴看到Robinhood在加密货币领域的增长,我们认为它拓宽了对加密货币和资产类别感兴趣的用户。我们很高兴看到越来越多的公司和加密货币进入他们的投资组合。 我们与众不同的方式之一是,我们是一家加密原生公司,我们希望为用户构建更多加密原生体验,例如质押是一项重要的体验。但随后越来越多的是,与我们的 DAP 市场的集成以及在链上使用应用程序的能力。因此,我们认为我们提供了差异化的产品套件。随着时间的推移,这将真正吸引并增加我们平台的用户。 布赖恩·阿姆斯特朗 总的来说,扩大蛋糕的大小很重要。加密货币仍处于起步阶段。当我们说我们希望将加密货币集成到每个金融服务业务中时,我们通常就是这个意思。但是金融科技应用程序、新银行、传统银行、传统金融服务公司、这些 ETF,对吧?就像我们不认为这是零和一样。我们将其视为正和。而且——我们的目标实际上是帮助更新全球金融体系,我们需要这样做。我们需要将其集成到各种产品和服务中。对于丽莎之前的观点,我们在第二季度并没有真正看到费用有任何重大变化。所以我认为在这种情况下这不会是驱动因素。 本·布迪什 我想回到简单交易者与高级交易者的问题。我认为自去年 12 月以来,简单交易者似乎一直表现得非常一致,而高级交易者则随着市场波动而出现和消失。我想知道你是否可以说一点更多关于您看到的不同客户资料的信息?他们如何比较?这是人口统计、收入还是兴趣水平的问题,因为我认为我们会假设高级交易者可能更加投入,但简单交易者似乎一直存在。那么,除了他们对交易方式的选择之外,您对这些客户类型的特征有何看法? 布赖恩·阿姆斯特朗 很难回答你的问题,因为有各种各样不同的人正在访问它。我确实认为——所以当我们想到职业交易者时,它可能意味着各种各样的事情,对吧?这可能意味着有点像专业交易者或半专业交易者,他们实际上可能通过我们的界面进行交易,他们对费用更敏感。他们对短期交易更感兴趣,简单的交易者可能会进行更多的买入和持有,设置每周或每月定期买入美元成本平均类型的东西,这可以更加一致。 现在我认为 procreator 也可能意味着 h边缘基金和世界上最大的做市商、养老基金、捐赠基金和主权财富基金,所以它的范围确实很广。我认为我们还有更多的工作要做,以服务市场的专业交易者部分,其中一些功能是我提到的更多订单簿、衍生品、交易、他们获得杠杆的方式是一个重要的、统一的保证金。 因此,我认为,随着我们围绕专业交易者提供的产品不断成熟,我们还有更多工作要做。我认为,希望我们会看到,即使在上涨和下跌的市场中,我们也会看到更多的活动变得更具粘性,因为从理论上讲,我认为专业交易者是对的。无论市场状况如何,他们都应该能够找到交易机会。所以,是的,我认为我们需要让我们的专业交易者产品更加成熟,这可能会随着时间的推移而出现。 (这份记录可能不是100%的准确率,并且可能包含拼写错误和其他不准确的。提供此记录,没有任何形式的明示或暗示的保证。表达的记录任何意见并不反映老虎的意见)
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老虎证券
2023-08-04
美国信用评级被惠誉下调 富国银行仍将进军公司债券市场
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7亿美元的债券。后者的交易也是自三月份
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倒闭引发更广泛的行业动荡以来第一笔首选交易。 富国银行的阿诺德·卡库达表示,富国银行周一发行的债券可能意味着该行正在努力防范一直困扰整个行业的存款外流。 “人们之所以举债经营公司,是因为这是抵消存款外流的一种方式,因此这可能表明他们看到存款压力有所上升,”卡库达在接受电话采访时表示。 他补充说,富国银行还面临着需要支付的联邦存款保险公司费用。
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金融界
2023-08-03
看法发生重大转变!调查:企业将地缘政治风险视为最大威胁
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倒闭。 自今年3月以来,第一共和银行、
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和签名银行等地区性银行纷纷倒闭。 自2022年3月以来,美联储已经11次加息,这一货币紧缩周期动摇了这些机构的稳定。 未来的风险 地缘政治风险将继续成为企业未来五年的主要担忧。超过60%的受访者认为这对世界经济是一个“非常重大的风险”。 Thompson说:“正如上个季度报告的那样,超过五分之三的受访者认为,地缘政治风险是全球经济中期面临的一个非常重大的风险。” “地缘政治紧张局势的加剧可能会引发贸易和金融体系的严重去全球化,”他补充说。 在最新的调查中,去全球化是第三大被提及的风险,23%的受访者将其视为“非常重大的风险”。 约25%的人认为早期政策降息是最大的上行风险之一。在中国方面,企业认为“中国推动经济好转的可能性较小”。 在过去三个月里,作为全球最大涨幅的中国股市几乎下跌了一半,最新调查期间,中国股市下跌了10%,而4月份的跌幅为19%。 国际货币基金组织(IMF)最近指出,中国在新冠疫情后的经济复苏正在失去动力,并对世界经济造成影响。 IMF在一份报告中表示:“(中国)房地产行业的持续疲软正在给投资带来压力,外国需求仍然疲软,青年失业率不断上升,2023年5月达到20.8%,表明劳动力市场疲软。”
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超启
2023-08-03
有鉴美瑞银行破产“前车之鉴” 明年起 欧洲银行业审查计划开跑!
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对可靠选择的需求。#银行业危机# 美国
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倒闭也凸显了流动性的迅速蒸发,并已促使全球银行监管机构每天审查银行的流动性要求。 流动性是指随时可用的现金或短期债务,有现成的买家可以为银行的日常运营提供资金,而无需出售资产。 EBA 周四(8月3日)公布了第一份报告的调查结果,该报告审查了全球金融危机后引入的“清算”规则在欧盟27个国家的监管机构中如何应用,以避免纳税人对银行进行救助。 清算可以意味着顺利关闭一家银行并将关键业务,如存款,转移到一个健康的银行,或通过对银行进行重组来进行复苏,使其能够从市场或其他来源获取流动性以继续经营。 EBA 在报告中表示:“各机构建议的支持流动性解决方案的策略和行动仍然有限,且主要集中在获得央行融资上。” EBA 还指出,然而,对于处于紧张状态的银行来说,通过私人市场寻求流动性可能是困难的,即使获得央行的流动性也可能因为没有足够的抵押品而难以获得。 其他的流动性选择包括出售资产,发行债务,或利用担保信贷额度。
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IreneLim
2023-08-03
加密女王 Katie Haun 如何度过加密货币的至暗时刻?
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投资组合中的初创企业。当 Aleo 在
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和第一共和银行崩溃后几乎失去了银行相关服务时,Haun 充当了幕后斡旋者,为其介绍其他银行,并派遣员工帮助回答政策问题。 在美国的监管困境中,Haun 也一直在寻找海外机会。她最近刚从日本旅行归来,并在那里会见了一位推动 Web3 采用的国会议员。 目前,对 Haun Ventures 的回报进行任何评估都为时过早,因为正如该公司自己的 LPs 所承认的那样,现在评估初创公司的业绩还为时过早。更重要的是,许多 LP 都是巨型投资者,包括沙特阿拉伯的主权财富基金,他们都愿意冒这个险。一位 Haun 公司的投资者说:「如果它归零了,也不会压垮我们的投资组合。」 虽然有些人可能会对该公司的相对谨慎表示赞赏,但由于 Haun Ventures 和其他风险基金一样要收取管理费,因此仍有压力要求该公司利用其资本做些什么。管理费的行业平均水平约为 2%。Haun Ventures 拒绝就其管理费发表评论。 Rosenblum 承认,该公司正在不断变化的市场中穿针引线: 他说:"有两种方法可能会出错: 一种是走得太快,"他告诉《财富》。「另一种是走得太慢。」 不走寻常路的 VC 与其他 VC 一样,Haun 也面临着在黑天鹅事件中磨练投资策略的挑战。但作为一个在男性占主导地位行业中的女性,她还面临着更多——可能是不公平的——质疑,因为她筹集了有史以来由女性单独创始合伙人筹集的最大一笔资金。 在今年春天的一次风投晚宴上,人们谈到了 Haun 的背景。一位用餐者提出,Haun 可能是监管方面的权威,但她缺乏技术和交易方面的深厚背景。然而,Haun 的支持者认为这并不重要。 「她不是工程师,不是修补匠,也不是建筑工,」曾与 Haun 共同投资过项目的联合广场风投(Union Square Ventures)联合创始人 Fred Wilson 告诉《财富》。Wilson 说,相反,Haun 提供的是她丰富的政府工作经验和她的人脉。 「她是我曾经合作过的最好的社交者之一,」Wilson 说。「她可以和任何人会面。」 Haun 的社交能力帮助她攀上了 VC 世界的顶峰——她能够讲的关于自己的故事也有助于此。虽然她如今被称为首批处理加密货币案件的联邦检察官之一,但她并没有参与最早的案件,包括具有里程碑意义的摧毁暗网市场“丝绸之路”的行动。相反,她领导了一个后续案件,打掉了从丝绸之路窃取加密货币的政府前执法人员,并后来参与了对加密巨头 Ripple 和早期加密交易平台 Mt. Gox 的大规模黑客攻击的调查。 Haun 凭借这些经验获得了 Coinbase 董事会席位,后来又在风投巨头 Andreessen Horowitz 担任普通合伙人(GP)一职,她在这个职位上工作了四年,投资了 NFT 平台 OpenSea 等顶级公司。 「许多有故事的投资者都是从法律背景转向 VC 的,」Haun Ventures 的发言人 Rachael Horwitz 说。「我们认为,Katie(Haun)无疑是加密货币领域最有经验的领导者和交易者之一。」 执法部门的一些人不满她在数字资产法律领域的短暂经历,帮助 Haun 获得了财富和名声,而其他在这一领域立足的人却没有获得同样的好处。尤其让一些人感到沮丧的是,有一篇文章将 Haun 称为“华盛顿特区顶级加密警察”——她从未拥有过这个头衔,也从未声称自己拥有过这个头衔。 「她并没有在政府中辛勤工作十年,二十年,三十年——她只做了几个加密案件,」一位知情人士说。「我确实要赞扬她更聪明地玩游戏,而不是更辛苦地玩。」 一位前执法人员回忆了这样一个小插曲:一位前司法部检察官在 LinkedIn 上抨击媒体报道,他们认为这些报道歪曲了 Haun 在政府中的角色。这位不愿透露姓名的执法人员告诉《财富》,随后发生了一些戏剧性的事情,Haun 的朋友们显然力主撤下这个帖子。不久之后,帖子就消失了。 这位前执法人员说,无论报道是否夸大了 Haun 的成就,Haun 显然从她日益增长的名气中获益匪浅。他们说:「就她在政府中的职业生涯而言,她将自己定位在最伟大、最好的位置上,这就是一切的起点。」 执法部门是一个充满 ego 和遮遮掩掩的世界,执法人员只能在特定情况下谈论案件,因此职业争吵应该谨慎对待。其他执法人员则为 Haun 辩护,指出她从未虚报过自己的记录。 前司法部检察官、现任 Coinbase 金融犯罪主管 Grant Rabenn 说:「肯定有讨厌她的人。」他断言,99% 的诋毁者「没有她那样的远见卓识,或者没有她那样的成功。」 风投界与媒体的关系出了名的紧张。虽然许多风头家认为自己是独立思考者,但也有一些人脸皮薄,对负面报道大加抨击。 但与她曾经在 Andreessen Horowitz 的同事 Marc Andreessen 和她在公司的加密基金合伙人 Chris Dixon 不同,前者喜欢在社交媒体上与记者争论,后者则更喜欢待在幕后,而 Haun 则倾向于参加主流媒体的活动。她与 Paul Krugman 辩论,与 Ezra Klein 坐在一起,还登上了《财富》杂志的封面,认为加密货币与合规是可以兼容的。2022 年 5 月,在 Haun 的基金推出两个月后,她与 Sam Bankman-Fried 和 Michael Lewis 一起登上了舞台,参加了现已声名狼藉的 FTX 创始人在巴哈马举行的会议。 然而,在 FTX 在 11 月崩溃后,Haun 大部分避开了她曾经追求的媒体——除了她在 2023 年 3 月为《华尔街日报》撰写的一篇专栏文章和 12 月为《彭博》做的一次短暂采访——她的团队将这个决定归因于专注于交易和与监管机构的工作。尽管她去年接受了《财富》杂志封面的采访,但 Haun 拒绝了为这个故事做的多次采访请求。 Horwitz 告诉《财富》,公司时间的最佳利用方式是优先投资公司。 他们会想要一个非常紧凑的故事 当 VC 邀请投资者参加「LP 日」活动时,通常都是一场奢华的盛会。考虑到加密货币的低迷情绪,Haun Ventures 四月份的聚会散发着些许节俭的气息: Peet's 咖啡的大型饮水机和来自 La Fromagerie 的野餐盒午餐。LP、创始人和 Haun 团队都在室外露台上闲聊。 Brian Armstrong--Coinbase 的联合创始人,Haun 在 2017 年加入 Coinbase 董事会后开始了她在加密行业的创业之路--也现身说法,发表了他的标准演说,讲述了他如何希望自己的公司继续成为一家美国公司,尽管它与美国监管机构展开了生存斗争。 LP 日的演讲似乎暂时安抚了投资者,因为没有人公开抱怨或要求撤资。部分原因可能是 Haun 并没有选择投资 FTX,这是 Sam Bankman-Fried 经营的一家声名狼藉的交易所,他的父母曾在斯坦福法学院教过 Haun。包括知名人士和加密货币专家在内的其他顶级基金却选择了支持这位骗子,导致了令人瞠目的损失: 红杉资本蒸发了其投资者的 2 亿美元资金,而 Paradigm 据说去年将其在 FTX 的 2.9 亿美元股份标记为零。 在避开她曾经拥抱的媒体后,Haun 的加密货币宣传现在几乎完全是闭门造车。她接待立法者,为包括纽约州民主党参议员 Kirsten Gillibrand 在内的主要政治家举办筹款活动和教育会议,并邀请像 thirdweb 的 Furqan Rydhan 这样的创始人来赞美区块链的好处。 由于交易少之又少(正如一位 LP 所说,Haun Ventures 还没有进入赛程),该公司的大部分精力似乎都放在了政治宣传上。Chris Lehane 曾领导过 Airbnb 的政策斗争,并参与了民主党的政治活动,他说,他将大约三分之一的时间花在了加密货币的政策宣传上,包括 Coinbase 新成立的全球顾问委员会,该委员会有一个模糊的任务是「加强我们与利益相关者的努力」和「负责任地部署加密货币」。 Katie Haun 的创业之旅还为时尚早,她的第一支基金的生命周期也还很短。尽管如此,在加密货币为生存而战的时候,这位前检察官还是选择了主要在幕后工作,放弃了公众支持者的头衔。而且,即使她的公司渡过了危机,投资者是否愿意继续在这个动荡的行业下注还是个未知数。 USV 的 Wilson 告诉《财富》:「当他们再去募集第二笔资金时,他们会想要围绕他们做了什么以及他们如何应对市场变化来讲一个非常紧凑的故事。」,「希望他们也能谈及一些成功的经验。」 来源:金色财经
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金色财经
2023-08-03
经济学人:投资者今年学到的五件事
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年 3 月 10 日,美国中级贷款机构
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内爆,随后的几个星期里,人们陷入了恐慌之中。
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倒闭后,其他地区性银行也出现了挤兑,签名银行和第一共和国银行也倒闭了,而且似乎蔓延到了全球。 瑞士信贷这家拥有 167 年历史的瑞士投资银行,被迫与其长期竞争对手瑞银成婚,德国银行德意志银行也一度摇摇欲坠。 所幸的是,一场全面的金融危机得以避免。自 5 月 1 日第一共和国银行倒闭以来,再也没有银行倒下。尽管美国银行股的KBW指数自 3 月初以来下跌了约 20%,但股市在几周内就摆脱了损失。 对长期信贷紧缩的担忧,并未成为现实。 然而,这一结果并非毫无代价。美国的银行倒闭噩梦没有成真,是因为美联储临时推出了庞大救助计划。这意味着,即使是中等规模的贷款机构,现在也被视为 "大到不能倒"。这可能会鼓励这些银行不计后果地冒险,因为它们会假定一旦出了问题,央行就会出来擦屁股。 瑞士信贷被 强制收购( 股东没有投票权),绕过了监管机构煞费苦心制定的 "解决 "计划,这种计划详细规定了监管机构应如何处理倒闭银行。官员们在和平时期信誓旦旦地遵守这些规则,但在危机中却又弃之不顾。 金融领域最古老的问题之一,仍然缺乏被广泛接受的解决方案。 股票投资者再次豪赌大型科技公司 对于美国科技巨头的投资者来说,去年是一个令人沮丧的时期。 2022 年初,这些公司看起来不可动摇,仅五家公司(Alphabet、亚马逊、苹果、微软和特斯拉)就占据了标普 500 指数近四分之一的价值。但利率的上升让科技公司有点慌。 这一年中,这五家公司的价值下跌了 38%,而其他指数仅下跌了 15%。 现在,这些庞然大物又回来了。与 Meta和英伟达这两家公司一起,"华丽七雄 "在今年上半年主导了美国股市的回报,股价一路飙升,到 7 月份,已占纳斯达克 100 指数价值的 60% 以上,促使纳斯达克调整 了权重,以防止指数头重脚轻。 科技股的大涨,反映了投资者对人工智能的巨大热情,也反映了人们坚信最大公司更有能力利用人工智能。 收益率曲线倒挂并不意味着立即灭亡 股市上涨后,现在只有债券投资者在预测尚未到来的经济衰退。 长期债券的收益率通常高于短期债券,这是对长期贷款人面临的更大时间风险的补偿。但自去年 10 月以来,收益率曲线出现了 "倒挂":短期利率一直高于长期利率。这是金融市场认为经济即将衰退的最可靠信号。 逻辑大致如下。如果短期利率高,大概是因为美联储收紧了货币政策,以减缓经济和抑制通胀。而如果长期利率较低,则表明美联储最终会成功,诱发经济衰退,从而需要在更遥远的将来降息。 在过去 50 年中,这种反转(以十年期和三个月期国债收益率之差衡量)只发生过八次。每次都伴随着经济衰退。果然,当最近一次反转在 10 月份开始时,标普 500 指数创下了年内新低。 然而,从那时起,经济和股市似乎都违背了地心引力。这很难让人放松警惕:在通胀率下降到足以让美联储开始降息之前,可能还会有其他事情发生。 但是,一个看似万无一失的指标,失灵的可能性也越来越大。在充满意外的一年里,这将是最好的意外。
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加美财经
2023-08-03
危险信号闪烁却遭无视!专家警告:投资者正在犯互联网泡沫和房地产泡沫时犯过的错误
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行顾问预计,未来几个月将有更多银行遭遇
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式的倒闭。她补充称,许多规模较小的银行对商业地产资产“非常重视”,由于远程办公趋势以及借贷成本和难度的增加,这些资产的价值大幅缩水。 DiMartino Booth还强调了美联储通过上调利率应对通货膨胀和拜登政府在新冠疫情爆发3年多后继续肆意消费之间的紧张关系。 她说:“山姆大叔正在尽可能快地把钱花光。” 去年,通货膨胀率飙升至9.1%的40年高点,促使美联储将利率从几乎为零上调至目前的5.25%-5.5%,为22年以来的最高点。然而,6月份物价涨幅放缓至3%,这让人们希望央行能够在不引发经济衰退的情况下控制物价上涨,并可能在未来几个月开始降息。 经济专家对复杂的形势产生了分歧。杰里米·西格尔(Jeremy Siegel)和保罗·克鲁格曼(Paul Krugman)等人最近表示,经济衰退不太可能发生,而包括大卫·罗森伯格(David Rosenberg)和杰里米·格兰瑟姆(Jeremy Grantham)在内的其他人则继续预计会出现衰退。DiMartino Booth明确表示,她目前站在后者阵营。
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市场焦点
2023-08-03
加拿大国家银行同意收购
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加拿大商业贷款,加大科技行业影响力
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ank of Canada)已同意收购
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(Silicon Valley Bank)在加拿大的商业贷款组合,这是其扩大在加拿大科技行业足迹的更广泛战略的一部分。 加拿大国家银行在一份声明中表示,该投资组合包括约10亿加元的贷款承诺,其中约3.25亿加元尚未偿还。 根据协议条款,加拿大国家银行将收购技术、生命科学和全球基金银行部门的投资组合。此次收购将并入国家银行的技术和创新银行集团,由自2019年以来一直领导该集团的Tuyen Vo领导。 国家银行商业和私人银行业务执行副总裁Michael Denham表示:“通过此次收购以及技术和创新银行集团多年的高增长,该银行加强了其在加拿大科技行业的影响力。” 这笔交易预计将在未来几周内完成,但仍需获得批准。这笔交易预计不会对加拿大国家银行的业绩产生重大影响。 2023年3月美国
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和签名银行(Signature Bank)在几天内相继倒闭,这是美国自2008年金融海啸以来最大的银行倒闭事件。
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因资不抵债在48小时内倒闭后,3月10日由美国联邦存款保险公司接管。 尽管美国总统拜登保证美国的金融体系是安全的,但随后全球银行股出现暴跌。事件震荡全球金融市场,加拿大、英国等多个市场都受牵连。法兰克福、巴黎和米兰的股市大幅下跌。 3月26日联邦存款保险公司同意将
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出售给第一公民银行,
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17家分行起作为第一公民银行旗下银行营业。4月28日,美联储发布报告,表示
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的倒闭源于管理不善、银行监管机构监管松懈以及其员工监督不严。
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绿山墙的安妮
2023-08-02
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