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曾被寄予厚望的一家“明星银行” 何以沦为让人头疼的100亿美元负担

的一些资产以低于当初购买价的水平卖给了PNC Financial Services Group Inc．。但到2015年，在花了大量时间说服City National时任首席执行官Russell Goldsmith出售后，加拿大皇家银行又重返这块业务。McKay很快就向投资者吹嘘，得到了一颗“皇冠上的明珠”。成立于1954年的City National以向众多明星提供贷款而闻名，1963年美国传奇歌手Frank Sinatra的儿子被绑架时，City National曾借钱给他支付赎金。近几十年，它还进军了纳什维尔乡村音乐圈和百老汇演出市场。被收购后，City National迅速扩张。利用加拿大皇家银行的美国资本市场特许经营权和财富管理业务，City National向更广泛的客户群体进行交叉销售。它还收购了一家流媒体版权管理公司，并且是美国戏剧协会托尼奖的官方赞助银行。Kelly Coffey一直是托尼奖的红毯常客。

金融界2023-11-24

美国银行界风云：首席执行官集体警告，经济放缓和政治风暴或重创盈利

下是纽约清算所主办的一次会议的引述： PNC Financial 首席执行官 William Demchak 谈及前景面临的风险时表示，“在短期内，这实际上是我们国债市场的脆弱性和美国政府的融资。我认为我们已经将传统上在这方面发挥作用的大型银行的大部分资本推向了不受监管、高杠杆、通过大宗经纪业务提供资金，但我们不一定对杠杆如何通过系统发挥作用有看法。” “如果美联储失去对收益率曲线后端的控制，因为这些头寸以某种方式解除，我认为这是一个灾难性的结果。” 联信银行首席执行官Curtis Farmer：他说，“在我的职业生涯中，从来没有出现过如此多的不确定性”，包括政治紧张局势和来自不良行为者的潜在网络攻击。汇丰北美区首席执行官Michael Roberts：在谈及网络风险时，他说，“它就在那里，非常真实……它变得越来越复杂。” 气候风险“将以我们甚至不知道的方式影响我们所有人。” 投资银行 Keefe, Bruyette & Woods (KBW) 首席执行官 Thomas Michaud ：在谈及行业展望时表示，“我们认为银行业的盈利能力下降了 10%……尽管今年春天发生了美国历史上四大银行倒闭中的三起，但该行业状况良好”，但仍将不得不经受不断上升的贷款拖欠和来自金融科技的竞争公司。瑞银 (UBS) 分析师Erika Najarian： “银行实际上状况相当不错……当然，它们的利润较低，我们正处于周期的后端。”“没有人愿意在信贷紧缩、经济衰退之前持有大量银行股票，无论是大盘股、中盘股。” 摩根士丹利分析师 Manan Gosalia： “特别是对于区域银行来说，我们现在正处于周期中最糟糕的阶段......我们可能会看到存款成本上升，融资成本上升到2024年，所以有一些收入方面的挑战。贷款增长可能会大幅放缓。” 前货币审计长兼 Ludwig Advisors 首席执行官Eugene Ludwig：在谈及银行并购时他表示，对于在联邦存款保险公司 (Federal Deposit Insurance Corp.) 运营的出售过程中失败的银行来说，“只要它们有支持措施来恢复流动性，那么基础机构可能就很容易被收购......我们能获得的私人资金越多行业重新回到游戏中，我们的境况就越好。” Sullivan & Cromwell 律师事务所金融服务部管理合伙人 Mitch Eitel： “没有人会在一家濒临破产的机构陷入困境时对其进行触碰、介入和收购，特别是在我们当前的环境下，资产负债表上存在无人能识别的嵌入成本。” KBW 首席执行官Michaud： “我认为，有很多更健康的银行会寻求收购信用表现较低的银行。但在过去两年半中，获得合并申请批准所需的时间增加了一倍。而且这确实提高了潜在收购者意愿的门槛。” US Bancorp 首席执行官 Andy Cecere：在谈及人工智能在银行业的应用时，他表示，“这将是一件大事。我确实认为我们都在研究用例，我们也在与监管机构就这些用例进行合作，因为我们希望确保我们正在创建的机制和流程不会会产生糟糕的结果、糟糕的决定和偏见。”

丰雪鑫992023-11-18

有出有进，这个对冲基金如何操作大型科技股？

股份，以及价值约 5000 万美元的 PNC Financial 股份。 Sundheim 曾在 Andreas Halvorsen 领导下的 Viking Global Investors 担任首席投资官。根据 WhaleWisdom.com 的数据，D1 Capital 管理着超过 270 亿美元的资产。第三季度 13-F 文件中显示的股票仓位总额近 70 亿美元。

金融界2023-11-16

美国银行业突发重磅！标普下调美国多家银行评级多重压力使银行日子“艰难”

也在下调评级的考虑之列。穆迪还对包括PNC Financial Services Group、Capital One Financial Corp.、Citizens Financial Group Inc.、Fifth Third Bancorp、Regions Financial Corp.、Ally Financial Inc.、Bank OZK和Huntington Bancshares Inc在内的11家银行给出“负面”展望。自那以来，美国主要银行的KBW银行指数下跌近7%，可能创下自3月份三家地区性银行倒闭引发大规模抛售以来最糟糕的月度表现。 8月15日，惠誉国际评级(Fitch Ratings)发出警告说，它可能被迫下调包括摩根大通在内的数十家银行的评级。惠誉分析师Chris Wolfe警告说，美国银行业已经逐渐接近另一个动荡的源头——数十家美国银行的评级被全面下调的风险，其中甚至可能包括摩根大通这样的大银行。 Wolfe说，惠誉有意向市场发出信号，即银行评级虽然还不是板上钉钉的事，但的确是一个潜在风险。美国消费者新闻与商业频道(CNBC)表示，信用评级一直受到债券投资者的密切关注，而评级机构一系列举动将对市场造成严重影响。今年美国有多家银行倒闭。7月28日，哈特兰三州银行(Heartland Tri-State Bank)倒闭。3月10日，硅谷银行(Silicon Valley Bank)被加州金融保护和创新部门关闭。3月12日，签名银行(Signature Bank)被纽约州金融服务部关闭。5月1日，第一共和银行(First Republic Bank)被加州金融保护和创新部门关闭。此外，银门银行(Silvergate Bank)宣布自愿清算。一些人预测，由于美联储持续加息，地区性银行倒闭的数量将激增。美国真人秀节目《创智赢家》(Shark Tank)的明星投资人凯文·奥利里(Kevin O’Leary)近期警告称，随着美联储继续加息，美国将有更多银行倒闭。奥利里强调：“支撑着60%经济的地区银行将会崩溃……我们已经开始看到裂痕。” 今年4月，《富爸爸穷爸爸》(Rich Dad Poor Dad)一书的作者罗伯特·清崎(Robert Kiyosaki)警告称，由于美联储的政策，地区银行正面临破产。

tqttier2023-08-22

债市早报：资金面稳中向好，银行间主要利率债收益率多数小幅下行

稳定调整为负面，包括美国第七大商业银行PNC Financial Services Group、美国第六大零售银行和第十大银行第一资本（Capital One Financial Corporation）。穆迪表示，下调评级的理由是是存款风险、潜在的经济衰退和商业地产贷款陷入困境。（三）大宗商品【国际原油期货价格转涨，NYMEX天然气价格继续收涨】8月8日，WTI 9月原油期货收涨1.20%，报82.92美元/桶；布伦特10月原油期货收涨0.97%，报86.17美元/桶；NYMEX 9月天然气期货收涨1.91%至2.777美元/百万英热单位。二、资金面（一）公开市场操作 8月8日，央行公告称，为维护银行体系流动性合理充裕，当日以利率招标方式开展了60亿元7天期逆回购操作，中标利率为1.9%。Wind数据显示，当日有80亿元逆回购到期，因此单日净回笼资金20亿元。（二）资金利率 8月8日，资金面稳中向好，当日DR001下行15.40bps至1.365%，DR007上行3.34bps至1.746%。数据来源：Wind，东方金诚三、债市动态（一）利率债 1.现券收益率走势 8月8日，银行间主要利率债收益率窄幅波动，多数小幅下行。截至北京时间20:00,10年期国债活跃券230012收益率下行0.30bps至2.643%；10年期国开债活跃券230210收益率下行0.25bps至2.7445%。数据来源：Wind，东方金诚 2. 债券招标情况数据来源：Wind，东方金诚（二）信用债 1. 二级市场成交异动 8月8日，17只地产债成交价格偏离幅度超10%。其中，“15远洋05”跌超10%，“21龙湖04”跌超11%，“21旭辉01”跌超12%，“20碧地04”跌超22%，“20碧地03”跌超26%，“21碧地03”跌超28%；“19碧地03”跌超31%，“阳光优A”跌超37%，“H1金科01”跌超44%，“20沪世茂PPN002”跌超51%，“20阳城03”跌超52%，“H0金科03”涨超10%，“22旭辉01”涨超11%，“21旭辉02”涨超15%，“21碧地04”涨超83%，“21碧地01”涨超84%，“21碧地02”涨超94%。 2. 信用债事件 n滇池投资：中债数据显示，8月7日，昆明滇池投资债项隐含评级由A+下调至A。 n碧桂园：碧桂园尚未支付于8月7日到期的两笔美元债票息，分别为碧桂园 4.2% N20260206（ISIN：XS2210960022）和碧桂园 4.8% N20300630（ISIN：XS2210960378），本期应付利息分别为1050万美元和1200万美元。碧桂园称两笔票据仍处在30天付息宽限期内，正在积极优化资金安排，努力保障债权人的合法权益。 n牡丹江国有资产投资控股：公司公告，“20牡资02”2023年第一次债券持有人会议获通过，将于2023年8月21日提前付息及本金兑付。本期规模为10亿元，票息为6.5%。 n陕西泾河集团：公司公告，因建设工程施工合同纠纷，公司被法院出具执行通知书，向旭达华实业支付2403万元及利息等。 n永煤控股：公司公告，“20永煤MTN005”拟将50%本金展期及对应利息展期，8月14日召开持有人会议。该债发行总额10亿元，期限3年，利率6.00%，本金兑付日为2023年8月31日。 n贵州红果经开区开发：公司公告，重要子公司红腾公司被纳入失信被执行人名单，因未及时履行与远东租赁和解协议义务。 n融侨集团：公司公告，“20融侨01”拟提请给予发行人110日宽限期，8月16日至17日召开持有人会议。（三）可转债 1. 权益及转债指数【A股主要股指缩量下跌】 8月8日，A股主要股指低开低走，盘中虽出现反弹翻红，但午后又迅速走弱，当日上证指数、深证成指、创业板指分别下跌0.25%、0.42%、0.53%，两市成交额不足8000亿，北向资金净流出近70亿元。当日申万一级行业指数中有22个行业下跌，但跌幅较前日有所收敛，仅中房地产、国防军工、计算机跌逾1%；当日有9个行业上涨，但涨幅均不及1%。【转债市场指数跌幅收窄】8月8日，转债市场主要指数开盘迅速走弱，盘中虽出现短暂反弹，但随后再度弱势整理，中证转债、上证转债、深证转债最终收跌0.11%、0.13%、0.09%。转债市场成交有所回暖，当日成交额622.41亿元，较前一交易日增加37.34亿元。当日转债市场个券多数下跌，508只个券中有185只上涨，318只下跌，5只持平。当日，新上市大叶转债、开能转债上涨57.30%，实现上市首日最大涨幅，其余上涨个券上行动力仍显不足，仅瑞鹄转债涨超5%；当日下跌个券跌幅有明显收敛，仅金农转债深跌14.69%，多数个券调整幅度不大。数据来源：Wind，东方金诚 2. 转债跟踪 n今日，冠中转债上市；本周，孩王转债、岱美转债、金宏转债、福蓉转债拟于8月10日上市，奥维转债、宏昌转债拟于8月10日开启申购，宇瞳转债、新23转债拟于8月11日开启申购。 n8月8日，华懋科技发行可转债申请获证监会注册批复，伟时电子发行可转债申请获上交所受理，金宏气体拟发行可转债募资10.16亿元。 n8月8日，董事会提议向下修正博世转债转股价格，议案将提交股东大会审议；强力转债公告不下修转股价格，同时在未来五个月内（即2023年8月8日起至2024年1月7日），如再次触发转股价格向下修正条件，亦不提出向下修正方案；强联转债公告不下修转股价格，同时在未来六个月内（即2023年8月8日起至2024年2月7日），如再次触发转股价格向下修正条件，亦不提出向下修正方案；鹤21转债、晶澳转债公告预计触发转股价格向下修正条件。 n8月8日，瑞鹄转债公告不提前赎回，且未来六个月内（即2023年8月9日至2024年2月8日），若再次触发赎回条款，均不行使提前赎回权利；横河转债公告可能满足赎回条款。（四）海外债市 1. 美债市场 8月8日，各期限美债收益率普遍下行。其中，2年期美债收益率下行2bp至4.74%，10年期美债收益率下行7bp至4.02%。数据来源：iFinD，东方金诚 8月8日，2/10年期美债收益率利差倒挂幅度扩大5bp至72bp；5/30年期美债收益率利差小幅收窄1bp至10bp。 8月8日，美国10年期通胀保值国债（TIPS）损益平衡通胀率下行5bp至2.36%。 2. 欧债市场 8月8日，主要欧洲经济体10年期国债收益率普遍大幅下行。其中，德国10年期国债收益率下行12bp至2.44%；法国、意大利、西班牙、英国10年期国债收益率分别下行12bp、11bp、13bp和7bp。数据来源：英为财经，东方金诚 3. 中资美元债每日价格变动（截至8月8日收盘）数据来源：Bloomberg，东方金诚整理

金融界2023-08-09

穆迪突然对美国银行业“动手”！10家中小型银行评级遭下调纽约梅隆、道富等或是下一目标

也在下调评级的考虑之列。穆迪还对包括PNC Financial Services Group、Capital One Financial Corp.、Citizens Financial Group Inc.、Fifth Third Bancorp、Regions Financial Corp.、Ally Financial Inc.、Bank OZK和Huntington Bancshares Inc在内的11家银行给出“负面”展望。年初爆发硅谷银行(Silicon Valley Bank)、签名银行(Signature Bank)等区域银行倒闭事件，令投资者感到不安，他们一直在密切关注该行业的压力迹象。利率上升迫使银行支付更高的存款利息，并推高银行从其它渠道融资的成本。与此同时，更高的利率正在侵蚀银行资产的价值，使商业房地产借款人更难为其债务进行再融资，这可能会削弱银行的资产负债表。穆迪在另一份解释上述举措的报告中指出，融资成本上升和收入指标下滑将削弱获利能力，而获利能力是抵御损失的第一道防线。资产风险正在上升，对拥有大量商业地产敞口的中小型银行来说更是如此。穆迪说，一些银行已经抑制贷款增长，这保留了资本，也减缓贷款结构向高收益资产的转变。今年美国有多家银行倒闭。7月28日，哈特兰三州银行(Heartland Tri-State Bank)倒闭。3月10日，硅谷银行被加州金融保护和创新部门关闭。3月12日，签名银行被纽约州金融服务部关闭。5月1日，第一共和银行(First Republic Bank)被加州金融保护和创新部门关闭。此外，银门银行(Silvergate Bank)宣布自愿清算。一些人预测，由于美联储持续加息，地区性银行倒闭的数量将激增。美国真人秀节目《创智赢家》(Shark Tank)的明星投资人凯文·奥利里(Kevin O’Leary)日前警告称，随着美联储继续加息，美国将有更多银行倒闭。奥利里强调：“支撑着60%经济的地区银行将会崩溃……我们已经开始看到裂痕。” 这位明星投资人警告称，资本成本的迅速上升正在“扼杀”地区银行的“房地产贷款”。今年4月，《富爸爸穷爸爸》(Rich Dad Poor Dad)一书的作者罗伯特·清崎(Robert Kiyosaki)警告称，由于美联储的政策，地区银行正面临破产。

天马行空2023-08-08

屏气凝息！美元黄金短线突然坐上“过山车” 华尔街已达成共识，唯独美联储不赞同？

究报告中很常见。 PNC金融服务集团(PNC Financial Services Group)首席经济学家Gus Faucher在接受采访时表示，到9月底美联储再次召开会议时，“就业增长放缓和通胀进一步放缓的情况将变得更加明显，因此我认为美联储将采取观望态度。”他说，经济放缓将继续，美联储将推迟进一步加息。再上调0.25个百分点，联邦基金利率就会升至5.25%-5.5%的区间。上个月，美联储在连续10次加息会议后稍作休息，维持政策利率不变。与此同时，官员们预计到今年年底还将加息两次，每次25个基点。蒙特利尔银行资本市场(BMO Capital Markets)资深分析师Sal Guatieri表示，“尽管多数美联储成员呼吁再采取几项举措，但我们认为经济将继续减速。”他在接受采访时补充说，经济放缓将导致今年剩余时间的“永久性停滞”。加拿大帝国商业银行资本市场(CIBC Capital Markets)首席经济学家Avery Shenfeld表示，经济学家对上周公布的6月份消费者通胀报告“印象非常深刻”。 6月份，总体消费通胀年率从去年同期的8.9%的高点骤降至3.1%。 “市场开始相信通胀正在自行消退，”Shenfeld在接受采访时表示。 10年期美国国债收益率本月下跌了21个基点。美联储将于周二和周三召开会议。央行官员将于美东时间周三下午2点发布政策声明，宣布他们的决定。在他们的讨论结束后，鲍威尔将于下午2时30分举行记者招待会。如果鲍威尔不发出结束加息的信号，他会说什么? 美银证券(Bank of America Securities)美国经济学家Michael Gapen也认为，美联储还没有准备好发出结束紧缩周期的信号。在给客户的一份报告中，他总结了鲍威尔在新闻发布会上可能会强调的四点信息: 1）随着时间的推移，美联储将采取必要措施，使通胀率回到2%。 2）为了降低通胀，美联储不希望对经济造成不必要的损害。 3）美联储不排除采取进一步行动的可能性。 4）美联储是否会再次加息以及何时加息仍将取决于数据。并非所有经济学家都认为，7月份的加息将是最后一次。CIBC的Shenfeld表示，他认为美联储“可能还没有结束”。 “如果他们看不到劳动力市场紧张局势的缓解，他们很可能在9月份再次加息，”Shenfeld说。强劲的劳动力市场一直是经济学家今年最大的意外之一。美国全年的失业率为3.7%或更低，今年前六个月每月新增就业岗位27.8万个。美联储的预测表明，官员们认为失业率必须上升到4.5%以上才能降低通胀。但本月的通胀利好消息是伴随着就业持续强劲增长而来的，这让一些人希望美国可能同时经历低通胀和强劲的劳动力市场。虽然美联储可能也倾向于这个方向，“他们不会认为你可以有3.5%的失业率和2%的通货膨胀，”Shenfeld说。具有讽刺意味的是，Shenfeld认为美联储可以保持耐心，不加息。这是因为随着美联储加息的全面影响冲击经济，劳动力市场将在未来几个月走弱。但Shenfeld表示，美联储官员并未表现出耐心的意愿。毕竟，他们暂停加息的时间很可能是“惊人的一个月”。 Payden & Rygel投资管理公司首席经济学家Jeffrey Cleveland表示，他认为现在“宣布通胀之龙已被消灭”还为时过早。核心消费者通胀率保持在年率4.8%，远高于美联储2%的目标。美联储前主席伯南克上周四表示，经济前景太不确定，建议投资者和央行官员对自己的预测持谦逊态度。他在富达投资(Fidelity Investments)主办的关于前景的网络研讨会上表示，由于美联储在2021年抗击通胀的行动较晚，美联储必须迅速采取行动，因此美联储正处于未知的水域。汇市美元周二持稳，因投资者在本周多家央行决定前保持谨慎，这些决定可能有助于确定货币政策前景。美国经济极具弹性的迹象帮助美元从最近的15个月低点反弹，欧洲经济也持续疲软。周二公布的一项调查显示，由于对就业市场的乐观情绪持续，美国7月消费者信心升至两年高位，但对经济衰退的担忧依然存在。咨商会表示，本月消费者信心指数升至117，为2021年7月以来的最高水平，6月份为110.1。路透调查的经济学家此前预计该指数将升至111.8。 “美国消费者信心报告显示，就业市场料仍不会走弱，这应表明未来购买趋势强劲，”Oanda资深市场分析师Edward Moya表示。 “消费者并没有走弱，这可能会扰乱今年剩余时间的反通胀进程。这份报告应该会支持美联储的鹰派观点，即我们可能需要在7月以后看到更多的紧缩政策。” 美元指数现交投于平盘附近，报101.40，早些时候触及两周高点101.65；欧元/美元下跌0.31%，至1.1028。（美元指数30分钟走势图，来源：FX168）欧元周二连续第五个交易日下跌，近期一项调查显示欧元区第二季贷款需求触及纪录低点，且另一项数据显示德国本月企业信心恶化，显示欧洲经济放缓的证据越来越多。周一公布的欧元区整体采购经理人指数(PMI)低于预期，令人失望。 Moya说:“经济前景继续恶化，这在一定程度上影响了人们的情绪。总体而言，我们正在进入一个交易区间，我们将迎来几个利率决定，其可能会决定外汇市场的下一步走势。” 本周市场还有很多值得关注的事情，美联储将于周三结束议息会议，欧洲央行和日本央行将分别于次日和周五举行会议，重量级企业的财报也将公布。谷歌的母公司Alphabet (Google)和微软(Microsoft)都将于周二公布财报。据路透社报道，日本央行倾向于在本周的政策会议上保持其收益率控制(YCC)政策不变，美元/日元下的跌0.14%，至141.26，努力从上周五的严重损失中恢复。与此同时，英镑/美元最新报1.2842，上涨0.08%。在加密货币方面，比特币上涨0.17%，至29188.02美元。以太坊上涨0.29%，至1855.56美元。黄金金价在周一收于一周最低水平后，周二小幅上升。在周三美联储宣布利率决定以及本周欧洲央行和日本央行会议之前，金价设法守住了7月的大部分涨幅。美市早盘，现货黄金短线一度下跌9美元，刷新日低至1951.34美元，现反弹至1962美元一线交投。（现货黄金30分钟走势图，来源：FX168） FXTM富拓市场分析经理Lukman Otunuga表示，“受美联储利率决定和即将公布的美国关键经济数据影响，本周金价可能出现爆炸性波动。”多头“已经在附近潜伏”，金价已逼近1960美元关口上方。他在市场评论中称，无论美联储决定的结果如何，“周三都可能冲击零收益黄金。” 美联储主席鲍威尔周三在美联储利率决定后的新闻发布会上的讲话，可能会让人们对美联储进一步加息的计划有所了解。尽管美联储在连续10次加息后，于6月份维持利率不变，但外界普遍预计，美联储将在此次会议上再加息25个基点。任何有关央行计划在7月之后进一步加息的迹象(或许是在9月会议上，或者更晚)都可能令金价承压。最新一批通胀数据显示，价格压力缓解的速度快于预期，令金价受益。总部位于迪拜的经纪公司GTC首席分析师Jameel Ahmad在给MarketWatch的电子邮件评论中表示:“7月份结束时，黄金的下行风险将与美联储是否会为美国进一步加息留有余地有关。” 本周美国重要经济数据包括周四公布的第二季国内生产总值(GDP)数据。周二公布的一项美国消费者信心调查显示，7月份消费者信心指数攀升至两年来的最高点117.0。 Otunuga表示，本周后半周“密切关注”关键的美国第二季GDP、初请失业金人数、耐用品和6月个人消费支出(PCE)数据将是“明智的”。“考虑到这些关键数据可能会如何影响美联储在7月政策会议之后的加息预期，这可能会导致黄金波动加剧。” 美股道琼斯工业股票平均价格指数周二走高，试图延续其六年多来最长的连续上涨势头。投资者等待大型科技公司的财报，以及美联储周三的利率决定。道琼斯指数上涨近100点，涨幅达近0.3%。标准普尔500指数上涨0.4%，纳斯达克综合指数上涨0.8%。（道指30分钟走势图，来源：FX168）道琼斯工业股票平均价格指数前一日连续11个交易日上涨，创下六年多来的最佳表现。人们越来越希望，随着通胀降温，美联储今年剩余的几次加息不会引发经济衰退。道指能否连涨十几天，并将升势进一步延伸至15个月新高，可能取决于未来几天的企业财报和美联储评论。道指成分股3M公司和威瑞森通信公司(Verizon Communications)均在开盘前公布了业绩。通用电气(General Electric)和通用汽车(General Motors)等知名公司也是如此。收盘后，微软和Visa登场，非道指成份股公司Alphabet也是一大亮点。可口可乐(Coca-Cola)和波音(Boeing)等道指成份股公司将于周三公布业绩。晨星公司(Morningstar)首席美国市场策略师David Sekera表示，投资者将希望听到Alphabet和微软关于其云业务、人工智能的持续影响和使用，以及他们对美国和全球市场的总体展望。与此同时，他指出，在即将到来的事件发生之前，股市正处于“一点持有期”。周三，美联储将公布最新的货币政策决定。市场确信央行将把政策利率再上调25个基点，至5.25% - 5.50%的区间。但投资者不太确定这是否会是当前周期的最后一次加息，因此美联储的附带声明以及美联储主席鲍威尔在新闻发布会上的讲话将成为债券、股票和外汇的主要推动力。 “我们的观点是，美联储是一个整体，”Sekera说。Sekera表示，尽管预期央行将继续在通胀问题上“措辞鹰派”，但晨星的基本预测是，7月加息25个基点是最后一次，而今年下半年通胀将继续降温。他表示，最早可能在明年2月降息。 Vanguard的高级国际经济学家Andrew Patterson在一份报告中表示，美联储可能会“再加息一两次”，从而达到其最终利率。央行“可能至少在今年年底前保持按兵不动。如果通胀持续存在，这可能是中性利率更高的信号，美联储可能需要将利率提高到6%或更高，以使通胀回到目标水平。” 其他人则认为还会有更多的加息。瑞讯银行高级分析师Ipek Ozkardeskaya表示:“如果你认为本周的加息将是美国本轮紧缩周期的最后一次，那么美联储很有可能会破坏你的情绪。” 与此同时，周二支撑市场人气的是中国股市的反弹，尤其是房地产开发商的反弹，此前中国政府暗示将支持负债累累的房地产行业。周二公布的其他经济数据显示，标普Case-Shiller指数显示，5月份房价连续第四个月上涨。5月房价涨幅最大的是中西部城市，但整体涨幅突显出房屋供应持续不足。在房价上涨的同时，消费者信心也在上涨。周二公布的数据显示，一项衡量消费者信心的指标达到了两年来的高点。咨商会7月消费者信心指数升至117.0，高于经济学家的预期，也高于上月修正后的110.1。虽然市场情绪正在好转，但该指数仍低于大流行前的水平，消费者正在应对高物价和利率上升的代价。

会员

夏洛特2023-07-26

【美股收市】银行盈利推动道指暴涨近370点科技板块飙升1.26% 嘉信理财股价上涨12.57%

上涨，其中纽约梅隆银行上涨4.11%，PNC Financial在公布季度业绩后上涨2.51%。 Ingalls & Snyder高级投资组合策略师Tim Ghriskey表示：“这个结果令人惊讶。今天早上所有银行公布的财报都超出了盈利预期，除了PNC之外的所有银行也都超出了收入预期。我个人不倾向于将大银行的盈利推断到市场的其他部分，因为它们总是排在首位发布的。更多的公司盈利即将到来，而由于盈利预期已经下调导致银行股够带来惊喜也是情理之中。” 摩根大通等美国一些最大的银行上周表示，利率上升带来了利润增长，并表示经济仍然具有弹性。标准普尔500银行指数收盘上涨1.90%，收于317.02，这是自3月8日以来的最高收盘水平，当时小型银行危机的开始导致该行业大幅抛售。KBW地区银行指数也上涨4.10%至96.25，为3月21日以来的最高收盘价。嘉信理财股价上涨12.57%，成为标准普尔500指数中表现最好的股票，此前其公布的季度利润降幅小于预期。科技股上涨1.26%，是表现最好的板块，微软宣布将收取更多费用以获取其Office软件中的新人工智能功能后，股价上涨3.98点，收于创纪录的359.49美元。周二早些时候公布的数据显示，尽管消费者提高或维持了支出水平，但由于建筑材料和加油站收入下降，美国6月份零售额增幅低于预期。此外，本月美国工厂产量意外下降，但随着汽车产量加速，第二季度出现反弹。美国交易所的成交量为105.4亿股，而过去20个交易日全交易日的平均成交量为105.8亿股。纽约证券交易所上涨股与下跌股的比例为2.76比1；在纳斯达克为1.62:1。有53只标普500指数成份股触及52周新高，三只触及新低；有157只纳斯达克综合指数成分股触及新高，75只触及新低。

阿泰尔2023-07-19

【欧股收市】欧洲股市周二谨慎收高美国“恐怖数据”不及预期投资者关注明日英国通胀数据

梅隆银行和摩根士丹利的盈利均超出预期。PNC Financial第二季度业绩好坏参半，下跌1%。欧洲医疗保健板块上涨1.2%，瑞典Orphan Biovitrum公布乐观的季度收益后，该股股价上涨3.4%。电信板块下跌0.9%，至12月底以来的最低水平，Tele2 AB在第二季度业绩“好坏参半”后，股价暴跌10.6%，至五年来最低点。挪威氢技术供应商Nel股价上涨10.9%，创一个月新高，此前这家挪威氢技术提供商公布的季度亏损小于预期。 Generali Insurance Asset Management股票主管Luca Fina表示，第二季度企业财报已经拉开帷幕，在中国宏观经济恶化和经济复苏步履蹒跚的背景下，投资者将更有兴趣了解第三季度的前景。

阿泰尔2023-07-19

【美股盘中】银行板块“大回血” 道指有望实现7连涨美国6月零售数据显示消费疲软

2%，收入和调整后每股收益均超出预期。PNC Financial因第二季度业绩好坏参半而上涨1.2%。J.B. Hunt定于盘后发布财报。高盛将于明天公布业绩。由于该银行严重依赖交易来获取收入，因此人们的期望较低，尽管该银行的财富管理业务确实比摩根士丹利小得多。

阿泰尔2023-07-19

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