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华元量化Meta Data Platform Inc最强量化交易引领2024年牛市新机遇!
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BINANCE），Bitfinex ，
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，火必（HUOBI），欧易（OKEX）和Kucoin。 华元量化（Meta Data Platform Inc.）陆续推出高频量化区块链大健康板块、在线社交通讯板块、教育板块、游戏娱乐板块、资讯板块等众多产业，2023年将会在世界各地开展超过100场以上学术推广活动，届时将会被更多人接受会创造出令人惊叹的市值，给每一位投资者带来满意的利益。 来源：金色财经
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金色财经
2023-08-24
NFT新鲜事｜NFT+RWA市场引关注
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持有者可以用质押积分进行「开箱抽奖」。
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NFT 为 Points Parlor 赞助了很多奖品，包括一辆特斯拉 Model 3、MacBook Pro、LV 钱包等等。「Points Parlor」其实是搭配第三季「艺术更新」的组合拳，只有进行了第三季「艺术更新」的 DeGods 持有者才可以参与 Points Parlor。 尽管如此，DeGods 的下跌趋势已经开启，如同开了闸的瀑布一样难以挡回。8 月 11 日，一个地址在 Blur 上接 Bid 抛售了超过 100 个 DeGods，这个地址 4 个月前从 Solana 迁移到 ETH 主网后一个也未曾出售。也是在这天，一个地址抛售了价值 200 ETH 的 $DUST。之后，又到了我们熟悉的环节——巨鲸掌握了 NFT 项目的生死。 Frank 在 8 月 16 日的一场 Twitter Space 中问黄立成 @machibigbrother 要怎么处理手上的近 300 个 DeGods，黄立成开玩笑地说要送 DeGods 归零，直接把 Frank 整慌了，表示「放下自尊」请求黄立成不要砸 DeGods... 大家可以收看一下本场 Twitter Space 中此段的懒人包，感受一下 Frank 到底有多慌。（传送门） DeGods 接下来会如何？我认为相比于 Azuki，DeGods 的情况要乐观很多。首先「艺术更新」这个事不是没有认真做，只能说是「没做好」。本来想结合「Points Parlor」打个组合拳，让 DeGods 的艺术变得更丰富且具有一个更被大众接受的、不那么硬核的风格，同时带动 $DUST 的流动性，再结合中特斯拉、MacBook 等大奖持有者的宣传效果，希望跑起一个正向飞轮，但是还是低估了熊市的险恶... 其实如果单推「Points Parlor」，效果可能会好很多，从 Frank 对中奖情况的大肆宣传来看，他的宣传功力从未掉线。 @gama_imi 发推表示自己中了一台三星大电视，Frank 马上跟进造势，「DeGods 刚帮持有者买了台电视」 其次，不少巨鲸对 DeGods 展现出了支持，比如 @ZK_shark 和 @pimpcapital 都表示愿意从黄立成手上买走 200 个 DeGods。 尽管市场反应不佳，目前也已经有超过 56% 的 DeGods 进行了第三季「艺术更新」，Points Parlor 的 $DUST 奖池已累计超过 168 万枚（目前约合 118 万美元，所有用于第三季「艺术更新」的 $DUST 都被归还到了 Points Parlor 奖池中奖励给进行了第三季「艺术更新」的 DeGods 持有者）。 不过，DeGods 想要恢复元气，当然也是十分艰难的。@ProfLeoETH 就认为 DeGods 在不良的市场反应下就变更艺术是缺乏长期愿景的体现，而 Points Parlor 的赞助商也都是
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、Ledger 等圈内公司，表明 DeGods 并没有多少出圈的影响力。 最后容许我小小吐槽一下，话说调整后的第三季「艺术更新」好像也没有什么区别... Yuga Labs：首次「滑铁卢」与向 OpenSea 开战 虽然这不是 Yuga Labs 直接发行的资产，但由于是使用 $APE 进行铸造的，所以说这是第一次看到 Yuga Labs 面临卖不完的窘境也不是不可以... 游戏工作室 nWAY 与 Animoca Brands 合作开发的格斗游戏「Wreck League」于 8 月 17 日开启了创世铸造。Yuga Labs 作为该游戏第一季的合作伙伴，Bored Ape Yacht Club、Mutant Ape Yacht Club、Bored Ape Kennel Club 和 Kodas 四个 Yuga 系 NFT 系列都可以获得免费的「创世机甲」。 格斗游戏「Wreck League」 Wreck League 旨在使用 NFT 零件来构建机甲。8 月 17 日的创世铸造中，有两种盒子可以被铸造。一种是售价 150 枚 $APE 的「MAJESTIC BOX」，内含 10 个零件，保证可以拼成一个完整的机甲。另一种是售价 50 枚 $APE 的「BOOSTER BOX」，内含 5 个零件，购买多个可能出现相同部位的零件（即无法保证可以拼成一个完整的机甲）。「MAJESTIC BOX」发售总量 25000 个，最终售出了 8990 个。「BOOSTER BOX」发售总量 5000 个，最终售出了 3083 个。两种盒子均未售罄，未售完的部分将被销毁。 虽然我不是一个格斗游戏玩家，但是我觉得这个游戏看上去还不错... 没有卖完的原因一方面是 NFT 市场很冷，另一方面或许也是游戏 + NFT 以这样的形式结合还是稍显生硬了一点。如果这个游戏在未来的确可以捕获大量的 Web2 玩家并且通过游戏性将他们无感桥接到 Web3 世界中，这次「滑铁卢」或许在未来会展示出稀缺的价值，就像最早期 CS:GO 的枪械皮肤和贴纸那样。 Yuga Labs 本周的另一个大新闻就是对 OpenSea「开战」。8 月 18 日，OpenSea 宣布从 8 月 31 日起执行可选版税，所有先前发行的 NFT 系列将在 2024 年 2 月 29 日后强制执行可选版税。 OpenSea 这个举措很让人一头雾水，因为先前要让 NFT 做项目方做选择题，过滤掉 Blur 等零版税市场的是他们，现在要转向可选版税（间接拥抱零版税）的还是他们。此前大家都觉得 OpenSea 站在创作者这一边，扎根文化赛道，做好新项目扶持（Launchpad 等）服务和 Blur 形成交易以外的差异化竞争挺好的，OpenSea 这么一整让大家感觉他们仿佛活在 2G 网络时代... NBA 球队达拉斯独行侠队的老板 Mark Cuban 称 OpenSea 执行可选版税是个巨大的错误，他同时也是 OpenSea 的投资者 而 Yuga Labs 的回应同样让人感到奇怪。此前 Yuga Labs 从未对版税大战的始作俑者 Blur 以及一系列零版税阵营市场开炮，这次却突然跳起来剑指 OpenSea，这俩哥们是在异次元打起来了吗？ Yuga Labs 向 OpenSea 开炮，OpenSea 你啥时候强制我执行可选版税了，我就停止支持 OpenSea 的 Seaport 协议 那么问题来了，事情之后会如何发展呢？是 OpenSea 服软，还是 Yuga Labs 会像 Pudgy Penguins 等项目那样拥有一个自己的 NFT 交易市场（而且是用 $APE 来结算）？我们拭目以待。 在 Polygon 网络上买卖球星和宝可梦收藏卡？ 一个构建在 Polygon 网络上名为 Courtyard 的 NFT 市场正引起越来越多的关注。比起称之为 NFT 市场，我更想称之为 RWA 市场。或者说，NFT 的 RWA 化？ 不管怎么说，Courtyard 让我很兴奋。在 Courtyard 上，你可以把自己的球星、宝可梦等各类实体收藏卡转换成链上 NFT 进行交易并且从每次的转售中获取到 1% 的交易费用，甚至可以再把这些链上 NFT 进行抵押获取贷款！想象一下，把你珍藏的一屋子闪亮喷火龙卡片抵押借贷然后买一幢大别墅？ @S4mmyEth 用它的这张宝可梦收藏卡获取了 APY 为 36% 的贷款！ 如果想将自己的实体卡 NFT 化，需要先将完善自己的实体卡资产信息，寄往 Courtyard 官方后，由专业的评估机构鉴定后。鉴定完成后，Courtyard 会为实体资产创建 3D 模型并铸造出相应的 NFT 发送给资产持有者，实体资产将被存放在位于美国中部的 Courtyard 保险库，由 Brink's 提供银行级安保。 获取到 NFT 后，实体资产持有者可以将 NFT 从托管钱包中提取到自己的私人钱包，在 OpenSea 等 NFT 市场上进行交易。买家可以使用加密货币或是信用卡对这些收藏卡 NFT 进行支付，也可以随时使用 NFT 资产认领实体卡片。 我还能说什么呢？NFT + RWA + DeFi，看着我的小浣熊水浒卡我做起了梦，只能大喊一句，泰酷辣。 结语 本周的 NFT 市场还是挺热闹的。虽然受 Crypto 市场整体下跌的影响，头部 PFP 项目再再再次遭遇 ETH 价格与自身地板价下跌的双杀，尤其 BAYC 的价格跌破了 25 ETH。但是，精彩的故事我们还是不能错过，苦中作乐不失为美事。同时，Courtyard 的出现也让我们首次看见了 NFT + RWA 的巨大可能，文化真的能值钱啊！ 让我们期待新的一周 NFT 市场有更多好玩的事情发生吧！ 来源：金色财经
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金色财经
2023-08-23
手握12亿美元资产却已「弹尽粮绝」 10T Holdings成了早期投资者们的「接盘侠」？
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业的知名公司和项目，如 Ledger、
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、eToro、Yuga Labs、Helium 开发商 Nova Labs、Deribit 和 Animoca Brands。 10 T Holdings 的核心团队 作为黄金和比特币的长期倡导者，知名投资人 Dan Tapiero 在宏观和大宗商品投资与交易、研究和经济学以及创业方面拥有 30 年的经验，他是 10 T Holdings 的核心，担任管理合伙人、首席执行官兼首席信息官。Tapiero 在机构投资管理领域拥有广泛的关系，在创立 10 T 之前，他曾在 2003 年创立的全球宏观投资基金 DTAP Capital Advisors，随后还在 2014 年创立了实物贵金属平台 Gold Bullion International (GBI) 。比特币理论与实物黄金之间的核心相似之处，帮助他认识到了数字资产生态系统增长的可能性。 2013 年，Dan Tapiero 开始关注比特币，不过其最初因市值太小和“风险投资的玩物”等想法而将之抛售。随着加密货币领域的发展，他发现自己忽视了比特币的价值，其观念进而转变为相信它可以成为一种金融体系，并成为坚定的支持者和布道者。 2021 年 2 月，Tapiero 推出了一只 2 亿美元的基金， 10 T 正式开始在加密行业投资；同年 9 月， 10 T 旗下的两只基金 10 T Fund 和 10 T DAE Expansion Fund 已共获得近 3.89 亿美元的资本承诺，加上共同投资和次级顾问， 10 T 为其战略总共筹集了近 7.5 亿美元；而同年年底， 10 T 又推出了第三只数字资产投资基金，打算筹集 5 亿美元，但最终并未公开实际完成金额。10 T 的投资方包括多元化的资产配置者，除了高净值个人之外，还有公共养老金计划、捐赠基金、基金会和家族办公室，其中包括了密歇根市政雇员退休系统和 Alan Howard。 Stan Miroshnik 是 10 T 的合伙人兼联合创始人，他在投资银行、企业融资和风险投资方面拥有近 20 年的经验，并从中与数字资产生态系统领域的企业家、公司、监管机构、金融技术和区块链投资者建立了深厚的全球关系。Stan 专注于金融技术和数字资产领域，他是一位多产的早期投资者，曾担任多家早期公司的顾问和董事会成员。他曾担任过专注于数字资产的投资银行 Element / Actual Group 和 Tangent Capital Partners 的董事总经理，以及专门专注于加密资本市场的数字金融投资银行 The Argon Group 的首席执行官。 除了 Dan 和 Stan 之外， 10 T 的几位合伙人也在投资领域有着丰富的经验与人脉。Eric Vincent 是 10 T 的合伙人兼总裁，他在创建、发展和管理另类资产管理公司方面拥有超过 25 年的经验。在加入 10 T 之前，Eric 曾担任 Mubadala Capital 的业务开发主管，该机构是阿联酋穆巴达拉主权基金（Mubadala Investment Company）的另类投资部门；Joe Majocha 是 10 T 的合伙人兼首席财务官，他曾担任 Two Sigma Investments 的董事总经理，并担任 Two Sigma 私人投资部门的首席运营官兼首席财务官；此外， 10 T 的合伙人兼副主席 Michael J. Dubilier 于 1983 年进入投资领域，他在私募股权和工业、消费品和科技公司直接投资以及创业方面拥有 30 多年的经验。 10 T 已部署完所有资金，两位创始人今年各立门户 今年年初， 10 T 内部悄然生变，Tapiero 在 2 月接受 The Block 采访时表示， 10 T 后续不再进行任何融资，也不会再推出新的 10 T 基金。两位创始人选择“分道扬镳”，各自成立新的基金，据领英信息显示，Tapiero 和 Miroshnik 在今年 1 月份分别成立了投资机构，但均依然保留 10 T 的职位。根据彭博社今年 5 月的报道，匿名人士称 10 T Holdings 已经部署完此前筹集到的所有资金。所以 10 T 面临“无米下锅”的困境，只能做好此前投资的投后工作，坐等退出。 据 The Block 2 月消息，Tapiero 表示正在建立自己的私募股权公司 1 RoundTable Partners（简称“ 1 RT”），其目标是于第三季度末筹集 10 亿美元的资金，目前已获得“宏观之神”的之称的 Alan Howard 等知名投资者的支持。 作为 10 T Holdings 投资策略的演变和延续， 1 RT 的核心团队基本都来自 10 T，Tapiero 邀请 10 T 合伙人 Michael Dubilier 和 Eric Vincent 加入，Joe Majocha 也在 1 Rountable 仍担任首席财务官，此外，Tapiero 还招募了苏富比前首席执行官 Tad Smith 作为顾问合作伙伴。从投资策略方面来水， 1 RT 的重点依然是支持“在未来 5 至 10 年内有大幅价格升值的潜力”的中后期数字资产公司。根据相关材料， 1 RT 的旗舰基金将有 5 年投资期和 10 年基金期限，其投资重点将大致分为三类：新时代数字资产生态系统、数字资产生态系统基础设施和元宇宙类别，其中包括专注于 NFT 的公司。 10 T 的另一位创始人 Stan Miroshnik 也自立门户， 今年 5 月，新的专注于加密货币的风险投资公司 TenSquared Capital（简称“ 10 SQ”）被彭博社报道称正在寻求筹集 2 亿美元的资金。根据彭博社查阅的内部文件，Stan Miroshnik 在 10 SQ 担任首席执行官和管理合伙人，而几位前 10 T 高管也随他一同加入。与 10 T 专注于中后期项目不同，由善于早期投资的 Stan Miroshnik 领导的 10 SQ 打算通过股权投资的方式支持各个阶段的加密项目。根据已筹集到的资金， 10 SQ 已经进行了两项投资，其中包括一家加密钱包基础设施初创公司。 投资明星项目，看好加密企业 IPO 10 T 专注于投资数字资产生态系统中的中后期项目，其所参投轮次的资金规模相对较大。例如今年以来 10 T 陆续公开领投的 3 个项目，其中规模最小的为 Blockworks 于今年 5 月公布的 1200 万美元，QuickNode 和 AI Metaverse 则分别获得了 6000 万美元和 5400 万美元的资金。 10 T 所投项目大都已发展成熟，基本都在行业内有相当的知名度。其投资组合中的 Circle、eToro、
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等公司近些年一直在筹备上市，而 10 T 也想要通过首次公开上市（IPO）的方式退出。但由于面临加密货币熊市的冲击，以及受到严格监管审查的阻碍，目前这些公司都尚未成功上市。但 Tapiero 仍对加密货币公司上市的前景表示乐观，他认为 2024 年下半年和 2025 年可能是一个好时机，并预测届时会有一些加密货币企业上市。 元宇宙&NFT Animoca Brands：元宇宙游戏和风险投资巨头。 Candy Digital：数藏开发公司，是美国职业棒球大联盟、Netflix、WWE、Getty Images 和 Race Team Alliance 的官方数字收藏合作伙伴。 Doodles：社区驱动的 NFT 品牌 Futureverse：AI 元宇宙初创公司，其将 11 家元宇宙基础设施和内容公司整合到一个协作生态系统中，并提供了构建元宇宙应用程序的基本组件。 Yuga Labs： Bored Ape Yacht Club (BAYC) 的开发商，旗下还拥有 CryptoPunks 和 Meebits IP。 基础设施&工具 Bitfury：区块链基础设施提供商，开发并提供企业、政府、组织和个人在区块链上安全转移资产所需的软件和硬件解决方案。 CertiK：区块链安全和代码审计机构，利用人工智能技术来保护和监控区块链协议和智能合约。 Figment：区块链基础设施和服务提供商，提供企业级节点和质押基础设施、Hubble Web 3 浏览器和开发人员工具。 Qredo： 加密托管和结算技术公司，提供由多方计算 (MPC) 保护的去中心化加密托管。 QuickNode：区块链基础设施公司，为开发人员提供节点基础设施和应用程序编程接口 (API)。 Ledger：加密硬件钱包提供商 Nova Labs： Helium 区块链背后的开发公司。Helium 是一个去中心化无线网络 Helium， InfStones：区块链基础设施提供商，通过其通用平台支持 50 多个公共区块链上的数千个节点。 金融资产： Huobi：加密货币交易所，成立于 2013 年 Gemini：加密货币交易所，成立于 2014 年
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：加密货币交易所，成立于 2011 年 2 TM Group：巴西加密公司，旗下加密货币交易所 Mercado Bitcoin 于 2013 年成立 Deribit：加密货币衍生品交易平台，也是全球最大的机构级加密货币期权交易所 eToro： 社交交易投资网络，使用户能够观看其他用户的金融交易活动、复制这些活动并进行自己的交易。 Circle： 稳定币 USDC 的开发商和发行商 Figure：区块链贷款公司，利用 Provenance 区块链进行贷款发放、股权管理、私募基金服务、银行业务和支付。 Ledn：加拿大加密借贷平台 其他： Blockworks： 新闻媒体和信息平台，功能包含编辑网站、时事通讯、播客、会议、研究和数据平台。 TRM Labs：区块链情报公司，帮助金融机构、加密货币企业和政府机构检测和调查与加密货币相关的金融犯罪和欺诈。 来源：金色财经
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金色财经
2023-08-22
深度：稳定币TrueUSD（TUSD）的最新资产风险评估分析
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并未丢失客户资金。Armanino还是
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等大型加密平台的审计师。Armanino对其与FTX US的合作结果持有自信，除了与这一关联有关的不利媒体报道外，没有证据表明Armanino或The Network Firm未能履行其责任或有任何不当行为的罪名。 关于PoR的最后说明 虽然稳定币的核查远非完美，需要信任审计师和稳定币发行者提供正确数据并负责负责任地经营业务，但它们是促进透明度和问责制的积极步骤。通过自愿进行和发布核查，TUSD展示了在用户和监管机构之间建立信任的努力，它展示了对财务透明和负责任实践的承诺。 另一方面，一些关键信息并未公开，涉及托管合作伙伴及与每个机构的相对风险敞口、支持TUSD的资产组合以及公司的负债情况，这些都可能影响到TUSD的支持情况。当这些信息未公开时，用户需要了解所涉及的信任假设，特别是要意识到像Chainlink PoR这样的储备证明系统在许多信息仍未公开时的有限用途。 风险建议 TUSD在通过实时核查和链上储备证明,构建偿付能力的信任方面付出了显著的努力。它的特点是作为第一个基于美元支持的稳定币，在链下储备的基础上编程实施了铸币限制。 然而，有合理的批评认为Techteryx的透明度政策不足，因为发行者在稳定币的偿付能力方面没有提供合理的保证。与其竞争对手相比，TUSD对其储备状况提供的信息很少。它不披露托管机构的名称，每个保管人的余额，或者投资组合的详细内容。TUSD目前是唯一一个不披露此类信息的Pegkeeper（与USDC、USDT和USDP的最新核查进行比较）。 目前的Pegkeeper模型可能导致crvUSD脱离锚定或在Pegkeeper资产脱离锚定的情况下，协议积累坏账。考虑到Pegkeepers对于crvUSD稳定性的重要性，必须对这些资产进行特别审查并设定最低要求。一般而言，Pegkeeper候选人需要满足以下条件： 1. 在技术、运营和监管层面对锚定的信心足够强大； 2. 候选人应通过引入发行者、托管方和地理司法管辖区的多样性来补充Pegkeeper资产篮子。 为了实现这一目标，候选人应为可兑换的稳定币，具有高效的套利路径，并应当在其运营地的管辖区域内遵守法规。总体来说，Pegkeeper资产篮子不应集中在任何一个单一的司法管辖区，也不应集中在具有相同发行者和/或托管方的白标产品（例如Paxos USDP和PYUSD）中。 我们认为，在对crvUSD Pegkeepers进行升级，并采取预防措施来减轻Pegkeeper资产脱锚带来的负面影响之前，不应将TUSD纳入crvUSD Pegkeepers。我们的理由是，鉴于Techteryx目前的透明度政策，我们无法对TUSD的偿付能力或其锚定感到有信心。将TUSD作为Pegkeeper的最大债务降低到零，对整体情况的影响并不会很大（这意味着即使TUSD不能继续充当Pegkeeper，还有其他Pegkeeper可以继续发挥作用，保持稳定），因为还有其他3个Pegkeepers，总最大债务为7500万美元。自5月以来，crvUSD在历史上最大的Pegkeeper债务利用量为4060万美元（于8月18日）。 一个降低最大债务，而不是降低到零的论点可能是为了确保Pegkeepers的地理多样性。增加在美国设立的Pegkeeper资产比例可能会增加与美国稳定币监管相关的风险。如果DAO同意这种推理，建议将TUSD Pegkeeper的最大债务设定为一个保守的数值，比如500万美元。 来源：金色财经
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金色财经
2023-08-21
投资必读指南：出入金知识知多少 合规安全最重要
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一共有两种模式： OTC 柜台，比如
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OTC。在 OTC 柜台模式中，交易双方分别为需要交易服务的客户和作为对手方的 OTC 柜台。这个模式出入金主要有三大优势： 无交易滑点。通过为大额交易提供固定报价避免滑点带来的损失，为客户承担风险，换取优于报价成交赚取利润的可能性。 更多流动性。OTC 柜台可以在多个流动性平台上用最好的价格成交。 高隐私性。直接和 OTC 柜台交易，客户可以保护隐私并避免交易信息在公开订单簿出现。 Customer-to-customer 即 C2C, 比如 OKX C2C Tranding。这是指个人之间的直接交易进行法币出入金交易，不需中间人或第三方。OKX会持有买/卖方的数字货币资产，直到收到另一方收/付款确认。平台会建议用户与认证商家进行交易，因为所有通过认证的商家都已经过OKX的仔细审查。C2C的优势如下： 支持多种支付方式。买卖双方可以自行定义任何支付方式，只需要用户真实发生交易后，确认收/付款就可以促成交易。 低信任成本。交易双方都必须先通过平台的身份验证，甚至更严格的商家认证审查，平台也会公开用户的交易信息提供信用值参考，不过也无法避免有些对手方延迟或者取消订单的风险。 高隐私性。很多国家（如印度）的银行禁止用户进行加密币交易从而避免未来潜在的政策风险。C2C交易，用户可以向银行隐瞒转账的目的，由此避开银行的限制。 但这类交易除第三方平台引入外，完全由私人撮合以逃避高额中间费用，这类用户间的私下交易会由于信任机制的不完善，信息不对等频发，风险较高。 2.加密ATM机 作为实体机器，运营与维护成本更高，因此兑换手续费也很高，部分甚至可达到20%。加密币 ATM 商家从第三方供应商买入流动性并转移到用户的自托管钱包，因此需要汇款许可牌照。 加密币 ATM 的最大优势是匿名性与隐私性，因为用户可以用现金购买加密币，且多无KYC环节，有时需要提供身份证件，但也不需要居住地证明和面部识别。 但是其支持的加密货币种类少，基本只支持BTC、ETH，大部分ATM都不提供出金服务，伴随高昂的手续费，往往被称作购买加密货币最笨的方式。 3.中心化交易所CEX 中心化交易所是最常用的法币出入金平台，交易所天然具备牌照优势，费率较低，支持币种多样，也是生态中最为庞大的流动性提供方，散户可自由在此其中通过托管钱包进行出入金，商户则多以API和SDK部署实现交易与转账。作为流动性中间商，中心化交易所通过买卖流动性的差价和用户费率获利。 当商家和其客户使用同一交易所托管的钱包时，交易不会产生任何费率，因为钱款只是在同一托管钱包里的不同账户间转账。但若采用自托管钱包转账会收取相应的区块链网络费用。 4.独立出入金项目 独立出入金项目，比如Moonpay，像小型交易所一样运营，但是大多只提供法币出入金服务，且也需要在每个运营的地区注册汇款许可牌照。但这类型项目由于规模相对较小且法律和技术资源有限，因此业务更为垂直化，大多只提供法币出入金，聚焦单一领域使用。 但由于流动性来源的差异，且客户大多需要提供自托管钱包地址，该类型项目费率相比中心化交易所更高，因为叠加了中间商费用与网络费。独立出入金项目虽然比中心化交易所更小型且费率一般更高，但也有其优势： 简洁易上手的交互界面。其极简的交互页面上就会直接标注法币数额和对应的加密币数额。用户只在大额交易时需要身份验证，对于小额出入金用户很友好。 高隐私性。大多数项目只支持自托管钱包，因此省去了从托管钱包转移加密资产的步骤，用户尽可能少的使用其他钱包信息。 大多数项目允许合作分销商用 SDK 设置分销加成，因此分销商可以自由控制利润，而中心化交易所的分润不会如此明确。 5.出入金聚合器 出入金聚合器，比如MetaMask 的法币入金服务，它通过提供多个独立出入金项目和中心化交易所的报价引导用户购买并赚取佣金。该种类别本质上仅为信息中介，通过聚合多个交易所与独立出入金项目撮合交易实现流动性分润。 出入金聚合器有三个主要特点： 只做提供报价的中间商，交易全部通过第三方供应商进行。 不需要汇款许可牌照，因为用户通过第三方供应商进行身份验证。 除了法币出入金外还可提供DEX聚合器、流动性质押和NFT市场等功能。出入金聚合器主要面向散户，不对商家提供支付解决方案。 6.加密货币银行卡 加密货币银行卡的主要优势是允许使用加密货币进行日常消费。在传统消费场景中，除非商加直接接受加密货币，否则很难做到这一点。加密货币银行卡越来越被币圈用户接受，可直接消费加密货币，或者便捷地将加密货币兑换为卡内的法币，享受全球支付和消费。 加密货币银行卡相当于中心化交易所下放的二级账户，作为中心化交易所的客户服务之一，出入金环节中涉及加密的环节由中心化交易所负责（不需要额外的汇款许可牌照），法币的支付处理则由支付网络提供商负责。加密货币银行卡的费率往往高于中心化交易所，因为用户需要额外向支付网络提供商支付交换费。用户通过加密借记卡用加密货币向商家支付以法币计价的商品和服务，因此加密借记卡只能作为法币出金渠道。要注意的是，使用加密借记卡支付会产生资本利得税，且使用前卡片中需预先存放加密货币。 使用加密货币银行卡还有以下优势： 资金安全：资金充值到卡片由银行操作，无需担心资金来源问题，无需担心冻卡。实体卡支持ATM取款。在实际的消费过程中，也是直接消费法币，并不是加密资产。 跨境支付：大部分加密货币银行卡是visa卡或万事达卡，支持跨境支付，可以在全球数千万线上线下网点使用。 消费返利：大部分加密货币银行卡支持消费返利，返利是以加密货币的形式返给用户。 安全合规问题 了解了常见的几种出入金的方式，哪种是你常用的呢？不同类型的出入金方式各有其优势，但我们更关注的还是资金、交易的合法安全问题。由于各大国家间的差异化规定，市场仍有非合规出入金的生存空间，洗钱、逃税、诈骗等各种手段在此其中屡见不鲜。用户财产被骗被盗，资金链、银行卡受冻结，被相关单位直接上门等，这类遭遇令普通用户十分苦恼且惴惴不安。 想要解决这类问题把出入金风险降到最低，除了用户本身需要加强安全意识，学习更多区块链知识，注重财产私钥密码的保管，尽量使用具有牌照认证的大型平台进行交易等。交易所等大型机构也应该加强本身的合规管理，配合监管，获取服务所需的合规牌照，为用户的交易提供保障。接下来我们就来了解一下不同地区对各类金融牌照的法律要求。 不同地区的法律要求 加密货币的独特创新性使其属性难以界定，绝大多数地区尚未具备全面的监管框架，当前出入金相关的合法牌照分为以下两大类： 侧重支付与货币的流通许可，像美国的汇款许可牌照、欧盟的 VASP； 专业的虚拟资产服务商牌照，这一类别将是未来的趋势。 在美国申请汇款许可牌照（MTL）可申请的主体范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等，可以认为与货币服务相关的机构都涵盖其中。 想要申请该牌照，出入金项目需要在金融犯罪执法网络（FinCEN）注册成为货币服务商，然后在运营州申请汇款许可牌照，申请采取注册许可制，且每两年需要复检。由于加密货币的属性模糊，出入金项目或多或少是受到美国证监会（SEC）或商品期货委员会（CFTC）的监管。 比起美国，欧盟和英国的加密监管体系则更加完备，出入金项目需要注册虚拟资产服务商牌照（VASP），除此之外，所有交易所、矿池、钱包供应商、托管服务商和去中心化应用都需要此牌照。在欧盟的一个国家注册虚拟资产服务商牌照，即可在全欧盟地区开展业务。 欧盟国家立陶宛有全欧盟最宽松的加密币监管政策，牌照最快可在1月内获得，并且牌照无期限，最低授权资本仅为2500欧元，对本地人员结构也并无要求。许多中心化服务商都持有其牌照，如Binance、BIT、Huobi、HyperBC等。 在中国香港，加密货币被划分为证券型代币以及非证券型代币，所以在香港合法经营虚拟货币需申请双重牌照。根据不同的监管授权，香港证监会根据《证券及期货条例》，对虚拟资产交易所进行的证券型代币交易作出监管（1号牌+7号牌）；同时亦会根据《打击洗钱条例》，对虚拟资产交易所进行的非证券型代币交易作出监管（VASP牌照）。8月3日，HashKey 、OSL获香港证监会许可升级1号（证券交易）和7号（提供自动化交易服务）牌照，被允许从事香港加密货币零售业务，成为香港开展零售数字资产交易的新监管要求自2023年6月1日生效以来，第一批获得牌照的机构。 出入金相关合规牌照获得情况 在明确推出交易所监管政策的国家或地区，一家机构所获得牌照即意味着它处于当地政府的监管之下，可以合法经营加密货币业务，用户可以使用法币支付方式入金，资产与信息安全受到较高保障。同时，牌照的数量与质量也反映出机构交易所愿意为未来投入的信心与决心，以机构及交易所当前的综合实力，对其扩大宣传效应、巩固用户信心具有重要作用。从如今的行业格局来看，以下四大主流交易所在牌照的质量、数量维度都属于第一梯队： Binance 作为全球最大交易所，虽然未明确其总部所在，但一直在安全和合规上做努力，以填平灰色地带，积极拥抱监管与合规。2022年币安在欧盟、中东、北美的合规化推进取得丰厚成果，获得了G7中3个国家（美、法、意）和中东3个地区（迪拜、阿布扎比、巴林）的合规牌照和许可。不过总体上看，币安更多侧重于相对偏远地区的中小国家，设立当地法币交易所，与当地监管部门建立较好关系。 2023年值得关注的在于，第一，币安在泰国获得数字资产运营商牌照，这是币安在东南亚的首张牌照，这也意味着币安在东南亚的合法化布局展开；第二，SEC对币安US的监管起诉风波带来币圈大动荡，SEC对美国加密货币合规安全监管大大加强；第三，币安全球合规不如预期，尚未获得香港加密经营牌照且进程不明，欧洲原先的多布局也在FTX事件后被监管收紧，各地问题频出。 OKX 据悉老牌的加密交易所OKX已获得美国MBS、菲律宾政府虚拟货币交易所经营牌照、日本数字货币交易平台从业许可牌照、迪拜VARA的MVP预备牌照、阿联酋临时的虚拟资产牌照，在法国、巴哈马也有合法经营牌照。 OKX的总部在塞舌尔，运营主体在香港，其团队已在一年前就着手准备在香港申请合法经营牌照，并组建超过20人的专责团队负责香港合规程序。OKX全球首席商务官Lennix表示，OKX预计9月份会提交审计结果，但具体通过以及拿到牌照的时间还要等待香港证监会届时的回复，但在获得批准前并不影响OKX在港业务的顺利开展。 Coinbase 美国出身的交易所龙头Coinbase是美国第一家有牌照的比特币交易所，其团队非常重视合规工作，坚持与政府密切的联系，拥有美国纽约州 BitLicense 牌照以及信托牌照，在美国各个州拥有 MTL 牌照，还拥有英国 FCA 与爱尔兰央行的电子货币服务牌照。公司自身也因为需要合规上市的原因，并未发行任何平台 token，也并未开展风险更高的衍生品业务。直到今年4月14日Coinbase在纳斯达克成功上市，成为了比特币和其他数字资产发展过程中的一个里程碑，也让其他交易所看到了重视合规的红利。 但即便作为美国出身、重视合规闻名的Coinbase也随Binance之后遭到SEC的起诉，指控Coinbase非法未注册为全国交易所、经纪商或清算机构。而在此半年前Coinbase才因违反纽约银行法和纽约州部门的合规计划而被纽约州金融服务部（NYDFS）处以 5000 万美元的罚款。 Huobi 同样作为老牌交易所，Huobi从2018年起也不断加强自身的合规化进程，其拥有美国MSB牌照、直布罗陀的分布式账本技术(DLT)牌照、泰国财政部颁发数字资产交易牌照、其控股BitTrade在日本拥有合法牌照、立陶宛的虚拟资产服务商牌照（VASP），在迪拜、澳大利亚也实现了交易所运营，总体来说牌照主要集中在避税地区，小而精。 面对香港牌照申请，Huobi一直都在准备着，5月也推出新交易所Huobi Hong Kong，Huobi全球顾问委员会成员孙宇晨称，Huobi在5月底提交了VASP的申请，其中包括18个月的宽限期，监管机构可以批准或拒绝该申请，但Huobi最快可能在今年年底在香港获得加密货币交易牌照。 结语 随着加密市场体积不断庞大，又得益于去年FTX事件带来的影响，全球市场监管力度大大增加，合法合规化也越来越频繁的引入我们眼帘。各大交易所对合法经营牌照的获取这一行为，不仅可以让加密经济活动合法进入大众视野，更是可以展示交易所的综合实力和对未来的决心与信心，然而最重要的是对用户提供的交易保护，成为加密市场一块牢固的信心基石。我们也希望看到随着加密市场合规化，良币可以驱逐劣币，让我们一起走的更远更久。 来源：金色财经
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金色财经
2023-08-19
严格的加拿大加密货币交易规则允许
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明确在那里进行投资
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严格的加拿大加密货币交易规则允许
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明确在那里进行投资
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的加拿大董事总经理在接受 Cointelegraph 采访时表示，获得受限经销商地位提供了一条明确的监管途径。 在 2 月份对加密货币交易所实施新的注册要求后，
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的规模和实力让其得以留在加拿大。
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加拿大董事总经理马克·格林伯格 (Mark Greenberg) 表示，尽管流程要求很高，但监管的明确性使该公司受益。 格林伯格在多伦多区块链未来主义者会议上接受 Cointelegraph 的 Sam Bourgi 采访时，对加拿大的监管环境发表了积极的看法： “加拿大监管机构一直合作且乐于助人。[……] 有明确的监管途径。这使我们能够在该国投资。” 格林伯格表示，
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在加拿大拥有超过 250 名员工。这一强大的基础是该公司在该国取得成功的关键。今年 2 月，加拿大证券管理局收紧了加拿大加密货币交易所的注册规则，要求它们注册未受限制交易商，之后，OKX 等一些交易所离开了该国。 相关：Coinbase 副总裁表示加拿大可以成为加密货币领域的“全球领导者” “满足这些要求并不是最容易的事情，”格林伯格说，“特别是对于那些无法投入这种精力的小型平台来说。” 然而，
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重申了其对加拿大的承诺，自 2011 年以来，该公司一直在加拿大开展货币服务业务注册业务。“这对我们来说需要做很多工作，”格林伯格继续说道。“我们很幸运，因为我们在加拿大拥有庞大的用户群，而且我们能够控制这些成本。” 入口匝道和出口匝道仍然具有挑战性。格林伯格表示，加拿大五家主要银行“通常对加密货币持相对敌意”。您可以在加拿大邮政亲自向加密货币交易所进行法定付款或接收法定货币。此外，
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还与加拿大支付服务 Payper 合作，提供高达 3,000 加元的即时电子货币转账。 格林伯格说：“我们希望在未来几个月和几年内建造许多铁路。” #全球货币保卫战打响# 来源：金色财经
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2023-08-19
【比特周报】马斯克卖了、金正恩笑了、赵长鹏苦了！比特币上演一波“今年最大爆仓”……
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下滑。Coinbase获得10.8%，
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则有5%，BTSE达到4.6%，LMAX Digital则是3%。 尽管从各方面数据来看，币安在其最大竞争对手FTX联合创始人Sam Bankman-Fried (SBF)倒下后，市占持续独大，但随着该交易的规模逐渐扩大也引起监管机构的注意和目标。 自BUSD币安美元稳定币被美国监管机构联合制裁以来，币安就积极寻找替代的稳定币品牌，首先找上的便是TrueUSD(TUSD)，但后续该稳定币也不断有负面消息浮出，导致币安再度找上全新的稳定币FDUSD。 根据CoinGecko数据显示，TUSD、FDUSD当前市值分别为27亿和2.6亿美元，在所有稳定币中分别排名第5和第13名。尽管币安积极寻找替代的稳定币品牌，但相较于BUSD制裁前的220亿美元仍有不小落差。 显而易见的是，币安遭监管围剿，公司展开大规模裁员下，市场可以得出总结，币安仍在中心化交易所中占据重要地位，但在各国的围剿之下，币安是否能顺利度过危机，将是对加密社群来说，值得关注的重大事件。 比特币技术分析 FXEmpire分析师Bob Mason表示，周五日线图显示，比特币位于27500美元至26850美元支撑区间的较低水平。在周四的看跌交易之后，比特币跌破50日和200日均线，发出近期和长期看跌价格信号。 从14日RSI来看，24.43显示比特币处于超卖区域。RSI与EMA一致，支持跌至26000美元以下，从而使25650至25340美元的支撑区间进入视野。然而，突破200日均线将使多头上涨至28000美元。 (来源:FXEmpire) 从4小时图来看，比特币位于27500至26850美元支撑区间的较低水平。在周四的抛售之后，比特币位于50日和200日均线下方，证实了近期看跌的价格信号。值得注意的是，50日均线穿过200日均线，这是一个看跌信号。 14-4小时RSI读数为7.40，显示比特币已深度处于超卖区域，抛售压力超过买盘压力。值得注意的是，RSI与EMA一致，使26000美元以下和25650至25340美元的支撑区间进入视野。 (来源:FXEmpire) 宏观基本面消息： 突发会议！中国央行、最高检意外“定调”：比特币非违禁品、具有金融属性、不可否认为财产 比特币周二凌晨上攻29700美元，逆势反弹挑战30000美元大关。中国展开加密货币司法处置研讨会，中国央行定调加密货币不是法定货币，但未规定其为违禁品。北京大学法学院教授车浩指出，中国虽禁加密货币交易，但未禁止个人持有和转让，因此仍具有财产属性。 美国大军来了！特朗普等总统候选人“持有比特币、以太币” 可口可乐突传上链NFT 美国多名总统候选人在财务披露中，曝光持有比特币和以太币，特朗普持有25万至50万美元的以太币，小肯尼迪也证实，确定持有10万至25万美元的比特币。美国传统大军来袭，可口可乐宣布在Coinbase旗下公链上架NFT。 中国斩断两大案！山西破获加密货币“洗黑钱”犯罪链条 平南：FIL币传销涉6亿元人民币 中国本周公布两大加密货币相关的案件，引起投资者高度关注。山西斩断一条利用买卖香烟和加密货币洗黑钱的犯罪链条，涉案流水近8400余万元人民币。平南法院开庭审理时空云赖某航领导传销活动案，涉案金额超6亿元人民币。 沉睡12年巨鲸苏醒！“中本聪”老矿工两周挖1005枚比特币 账面收益已暴涨22560% 中本聪在2009年建立比特币创世区块，吸引早期投资者入驻。2011年进场的一名老矿工，周一突然苏醒并将1000枚比特币转入新地址。这些比特币是在2010年花费两周挖矿所得，如今账面收益已暴涨22560%。 一场“货币革命”吹响号角！美国银行、新加坡央行、香港李家超“稳定币”重要政策来袭 全球响起去中心化金融号角，传统法定货币时代式微。新加坡金管局已最终确定稳定币监管框架，发行方必须满足披露等多项要求。美国银行预计，支付巨头PayPal推出的PYUSD美元稳定币将被广泛采用。香港特别行政区行政长官李家超表示，重视Web3发展，正全力探讨稳定币监管安排。 美联储、美国FDIC联袂出击！比特币列为“金融稳定重大风险” 陷入跌破2.9万抛售潮流 美国FDIC首次将比特币和加密货币列为金融稳定重大风险，准备与银行机构进行强而有力的监管讨论。美联储鹰派展翅，周二零售销售数据打压风险情绪，导致比特币陷入负值，短线跌破2.9万美元的抛售潮加剧。 怎么回事？中国突然逮捕、起诉境内多名矿工！新加坡扣押10本中国护照…… 比特币周一亚市跌至28606美元，新加坡警方逮捕10名嫌疑人，指控参与对海外有组织犯罪活动，他们皆持有中国护照。中国逮捕并起诉Filecoin挖矿公司深圳时空云科技4名高管，指控不法获利8300万美元。 行业消息： 突发消息！Celsius无预警宣布90天内关闭APP 限期归还203亿美元比特币、以太币 加密借贷平台Celsius在2022年资不抵债，向美国法院提交第11章破产重组申请。该公司近期发布重组声明，无预警宣布90天内关闭APP，归还客户203亿美元比特币和以太币，在美国地区的债权人将由PayPal负责代理。 爆雷！美国Prime Trust申请第11章“破产” 监管机构：遗失保存客户加密资产钱包所致 美国加密货币托管机构Prime Trust周一提交美国第11章破产申请，承认公司出现资不抵债的财政困难。内华达州监管机构表示，资金短缺原因是公司在2021年12月遗失保存客户加密资产的钱包权限。 台湾将“合法化”比特币？币安疯传申请合规落地 以太坊创始人意外现身台北：已取得“就业金卡” 台湾金管会将在9月公布管理虚拟资产平台指导原则，透过企业设立自律规范管理。当地媒体强调，台湾距离合法化仍有距离，但监管加速。知情人士爆料，币安正在申请合规落脚台湾。以太坊创始人Vitalik Buterin意外现身台北，证实已取得当地就业金卡。 无预警“断链”！币安突发“关闭法币交易系统” 比特币周三凌晨断崖式下挫，币安无预警断链，宣布正式关闭Binance Connect法币交易系统，币安币也遭遇恐慌性抛售，暴跌至236.73美元。 中国矿工罕见齐发声！比特大陆、嘉楠耘智：一场神秘“革命性”加密挖矿潮将来临 中国矿工重大揭露，比特币挖矿即将迎来一场神秘且革命性的浪潮。比特大陆和嘉楠耘智不约而同暗示，将在9月推出一款突破性矿机，承诺投资者将见证重新定义行业的产品首次亮相。
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小萧
2023-08-18
出入金知识知多少 合规安全最重要
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一共有两种模式： OTC 柜台，比如
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OTC。在 OTC 柜台模式中，交易双方分别为需要交易服务的客户和作为对手方的 OTC 柜台。这个模式出入金主要有三大优势： 无交易滑点。通过为大额交易提供固定报价避免滑点带来的损失，为客户承担风险，换取优于报价成交赚取利润的可能性。 更多流动性。OTC 柜台可以在多个流动性平台上用最好的价格成交。 高隐私性。直接和 OTC 柜台交易，客户可以保护隐私并避免交易信息在公开订单簿出现。 Customer-to-customer 即 C2C, 比如 OKX C2C Tranding。这是指个人之间的直接交易进行法币出入金交易，不需中间人或第三方。OKX会持有买/卖方的数字货币资产，直到收到另一方收/付款确认。平台会建议用户与认证商家进行交易，因为所有通过认证的商家都已经过OKX的仔细审查。C2C的优势如下： 支持多种支付方式。买卖双方可以自行定义任何支付方式，只需要用户真实发生交易后，确认收/付款就可以促成交易。 低信任成本。交易双方都必须先通过平台的身份验证，甚至更严格的商家认证审查，平台也会公开用户的交易信息提供信用值参考，不过也无法避免有些对手方延迟或者取消订单的风险。 高隐私性。很多国家（如印度）的银行禁止用户进行加密币交易从而避免未来潜在的政策风险。C2C交易，用户可以向银行隐瞒转账的目的，由此避开银行的限制。 但这类交易除第三方平台引入外，完全由私人撮合以逃避高额中间费用，这类用户间的私下交易会由于信任机制的不完善，信息不对等频发，风险较高。 2.加密ATM机 作为实体机器，运营与维护成本更高，因此兑换手续费也很高，部分甚至可达到20%。加密币 ATM 商家从第三方供应商买入流动性并转移到用户的自托管钱包，因此需要汇款许可牌照。 加密币 ATM 的最大优势是匿名性与隐私性，因为用户可以用现金购买加密币，且多无KYC环节，有时需要提供身份证件，但也不需要居住地证明和面部识别。 但是其支持的加密货币种类少，基本只支持BTC、ETH，大部分ATM都不提供出金服务，伴随高昂的手续费，往往被称作购买加密货币最笨的方式。 3.中心化交易所CEX 中心化交易所是最常用的法币出入金平台，交易所天然具备牌照优势，费率较低，支持币种多样，也是生态中最为庞大的流动性提供方，散户可自由在此其中通过托管钱包进行出入金，商户则多以API和SDK部署实现交易与转账。作为流动性中间商，中心化交易所通过买卖流动性的差价和用户费率获利。 当商家和其客户使用同一交易所托管的钱包时，交易不会产生任何费率，因为钱款只是在同一托管钱包里的不同账户间转账。但若采用自托管钱包转账会收取相应的区块链网络费用。 4.独立出入金项目 独立出入金项目，比如Moonpay，像小型交易所一样运营，但是大多只提供法币出入金服务，且也需要在每个运营的地区注册汇款许可牌照。但这类型项目由于规模相对较小且法律和技术资源有限，因此业务更为垂直化，大多只提供法币出入金，聚焦单一领域使用。 但由于流动性来源的差异，且客户大多需要提供自托管钱包地址，该类型项目费率相比中心化交易所更高，因为叠加了中间商费用与网络费。独立出入金项目虽然比中心化交易所更小型且费率一般更高，但也有其优势： 简洁易上手的交互界面。其极简的交互页面上就会直接标注法币数额和对应的加密币数额。用户只在大额交易时需要身份验证，对于小额出入金用户很友好。 高隐私性。大多数项目只支持自托管钱包，因此省去了从托管钱包转移加密资产的步骤，用户尽可能少的使用其他钱包信息。 大多数项目允许合作分销商用 SDK 设置分销加成，因此分销商可以自由控制利润，而中心化交易所的分润不会如此明确。 5.出入金聚合器 出入金聚合器，比如MetaMask 的法币入金服务，它通过提供多个独立出入金项目和中心化交易所的报价引导用户购买并赚取佣金。该种类别本质上仅为信息中介，通过聚合多个交易所与独立出入金项目撮合交易实现流动性分润。 出入金聚合器有三个主要特点： 只做提供报价的中间商，交易全部通过第三方供应商进行。 不需要汇款许可牌照，因为用户通过第三方供应商进行身份验证。 除了法币出入金外还可提供DEX聚合器、流动性质押和NFT市场等功能。出入金聚合器主要面向散户，不对商家提供支付解决方案。 6.加密货币银行卡 加密货币银行卡的主要优势是允许使用加密货币进行日常消费。在传统消费场景中，除非商加直接接受加密货币，否则很难做到这一点。加密货币银行卡越来越被币圈用户接受，可直接消费加密货币，或者便捷地将加密货币兑换为卡内的法币，享受全球支付和消费。 加密货币银行卡相当于中心化交易所下放的二级账户，作为中心化交易所的客户服务之一，出入金环节中涉及加密的环节由中心化交易所负责（不需要额外的汇款许可牌照），法币的支付处理则由支付网络提供商负责。加密货币银行卡的费率往往高于中心化交易所，因为用户需要额外向支付网络提供商支付交换费。用户通过加密借记卡用加密货币向商家支付以法币计价的商品和服务，因此加密借记卡只能作为法币出金渠道。要注意的是，使用加密借记卡支付会产生资本利得税，且使用前卡片中需预先存放加密货币。 使用加密货币银行卡还有以下优势： 资金安全：资金充值到卡片由银行操作，无需担心资金来源问题，无需担心冻卡。实体卡支持ATM取款。在实际的消费过程中，也是直接消费法币，并不是加密资产。 跨境支付：大部分加密货币银行卡是visa卡或万事达卡，支持跨境支付，可以在全球数千万线上线下网点使用。 消费返利：大部分加密货币银行卡支持消费返利，返利是以加密货币的形式返给用户。 安全合规问题 了解了常见的几种出入金的方式，哪种是你常用的呢？不同类型的出入金方式各有其优势，但我们更关注的还是资金、交易的合法安全问题。由于各大国家间的差异化规定，市场仍有非合规出入金的生存空间，洗钱、逃税、诈骗等各种手段在此其中屡见不鲜。用户财产被骗被盗，资金链、银行卡受冻结，被相关单位直接上门等，这类遭遇令普通用户十分苦恼且惴惴不安。 想要解决这类问题把出入金风险降到最低，除了用户本身需要加强安全意识，学习更多区块链知识，注重财产私钥密码的保管，尽量使用具有牌照认证的大型平台进行交易等。交易所等大型机构也应该加强本身的合规管理，配合监管，获取服务所需的合规牌照，为用户的交易提供保障。接下来我们就来了解一下不同地区对各类金融牌照的法律要求。 不同地区的法律要求 加密货币的独特创新性使其属性难以界定，绝大多数地区尚未具备全面的监管框架，当前出入金相关的合法牌照分为以下两大类： 侧重支付与货币的流通许可，像美国的汇款许可牌照、欧盟的 VASP； 专业的虚拟资产服务商牌照，这一类别将是未来的趋势。 在美国申请汇款许可牌照（MTL）可申请的主体范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等，可以认为与货币服务相关的机构都涵盖其中。 想要申请该牌照，出入金项目需要在金融犯罪执法网络（FinCEN）注册成为货币服务商，然后在运营州申请汇款许可牌照，申请采取注册许可制，且每两年需要复检。由于加密货币的属性模糊，出入金项目或多或少是受到美国证监会（SEC）或商品期货委员会（CFTC）的监管。 比起美国，欧盟和英国的加密监管体系则更加完备，出入金项目需要注册虚拟资产服务商牌照（VASP），除此之外，所有交易所、矿池、钱包供应商、托管服务商和去中心化应用都需要此牌照。在欧盟的一个国家注册虚拟资产服务商牌照，即可在全欧盟地区开展业务。 欧盟国家立陶宛有全欧盟最宽松的加密币监管政策，牌照最快可在1月内获得，并且牌照无期限，最低授权资本仅为2500欧元，对本地人员结构也并无要求。许多中心化服务商都持有其牌照，如Binance、BIT、Huobi、HyperBC等。 在中国香港，加密货币被划分为证券型代币以及非证券型代币，所以在香港合法经营虚拟货币需申请双重牌照。根据不同的监管授权，香港证监会根据《证券及期货条例》，对虚拟资产交易所进行的证券型代币交易作出监管（1号牌+7号牌）；同时亦会根据《打击洗钱条例》，对虚拟资产交易所进行的非证券型代币交易作出监管（VASP牌照）。8月3日，HashKey 、OSL获香港证监会许可升级1号（证券交易）和7号（提供自动化交易服务）牌照，被允许从事香港加密货币零售业务，成为香港开展零售数字资产交易的新监管要求自2023年6月1日生效以来，第一批获得牌照的机构。 出入金相关合规牌照获得情况 在明确推出交易所监管政策的国家或地区，一家机构所获得牌照即意味着它处于当地政府的监管之下，可以合法经营加密货币业务，用户可以使用法币支付方式入金，资产与信息安全受到较高保障。同时，牌照的数量与质量也反映出机构交易所愿意为未来投入的信心与决心，以机构及交易所当前的综合实力，对其扩大宣传效应、巩固用户信心具有重要作用。从如今的行业格局来看，以下四大主流交易所在牌照的质量、数量维度都属于第一梯队： Binance 作为全球最大交易所，虽然未明确其总部所在，但一直在安全和合规上做努力，以填平灰色地带，积极拥抱监管与合规。2022年币安在欧盟、中东、北美的合规化推进取得丰厚成果，获得了G7中3个国家（美、法、意）和中东3个地区（迪拜、阿布扎比、巴林）的合规牌照和许可。不过总体上看，币安更多侧重于相对偏远地区的中小国家，设立当地法币交易所，与当地监管部门建立较好关系。 2023年值得关注的在于，第一，币安在泰国获得数字资产运营商牌照，这是币安在东南亚的首张牌照，这也意味着币安在东南亚的合法化布局展开；第二，SEC对币安US的监管起诉风波带来币圈大动荡，SEC对美国加密货币合规安全监管大大加强；第三，币安全球合规不如预期，尚未获得香港加密经营牌照且进程不明，欧洲原先的多布局也在FTX事件后被监管收紧，各地问题频出。 OKX 据悉老牌的加密交易所OKX已获得美国MBS、菲律宾政府虚拟货币交易所经营牌照、日本数字货币交易平台从业许可牌照、迪拜VARA的MVP预备牌照、阿联酋临时的虚拟资产牌照，在法国、巴哈马也有合法经营牌照。 OKX的总部在塞舌尔，运营主体在香港，其团队已在一年前就着手准备在香港申请合法经营牌照，并组建超过20人的专责团队负责香港合规程序。OKX全球首席商务官Lennix表示，OKX预计9月份会提交审计结果，但具体通过以及拿到牌照的时间还要等待香港证监会届时的回复，但在获得批准前并不影响OKX在港业务的顺利开展。 Coinbase 美国出身的交易所龙头Coinbase是美国第一家有牌照的比特币交易所，其团队非常重视合规工作，坚持与政府密切的联系，拥有美国纽约州 BitLicense 牌照以及信托牌照，在美国各个州拥有 MTL 牌照，还拥有英国 FCA 与爱尔兰央行的电子货币服务牌照。公司自身也因为需要合规上市的原因，并未发行任何平台 token，也并未开展风险更高的衍生品业务。直到今年4月14日Coinbase在纳斯达克成功上市，成为了比特币和其他数字资产发展过程中的一个里程碑，也让其他交易所看到了重视合规的红利。 但即便作为美国出身、重视合规闻名的Coinbase也随Binance之后遭到SEC的起诉，指控Coinbase非法未注册为全国交易所、经纪商或清算机构。而在此半年前Coinbase才因违反纽约银行法和纽约州部门的合规计划而被纽约州金融服务部（NYDFS）处以 5000 万美元的罚款。 Huobi 同样作为老牌交易所，Huobi从2018年起也不断加强自身的合规化进程，其拥有美国MSB牌照、直布罗陀的分布式账本技术(DLT)牌照、泰国财政部颁发数字资产交易牌照、其控股BitTrade在日本拥有合法牌照、立陶宛的虚拟资产服务商牌照（VASP），在迪拜、澳大利亚也实现了交易所运营，总体来说牌照主要集中在避税地区，小而精。 面对香港牌照申请，Huobi一直都在准备着，5月也推出新交易所Huobi Hong Kong，Huobi全球顾问委员会成员孙宇晨称，Huobi在5月底提交了VASP的申请，其中包括18个月的宽限期，监管机构可以批准或拒绝该申请，但Huobi最快可能在今年年底在香港获得加密货币交易牌照。 结语 随着加密市场体积不断庞大，又得益于去年FTX事件带来的影响，全球市场监管力度大大增加，合法合规化也越来越频繁的引入我们眼帘。各大交易所对合法经营牌照的获取这一行为，不仅可以让加密经济活动合法进入大众视野，更是可以展示交易所的综合实力和对未来的决心与信心，然而最重要的是对用户提供的交易保护，成为加密市场一块牢固的信心基石。我们也希望看到随着加密市场合规化，良币可以驱逐劣币，让我们一起走的更远更久。 来源：金色财经
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2023-08-18
突发大行情！加密货币突然“崩跌”，6.5亿美元资金瞬间爆仓 又与马斯克有关？
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的交易所中摘牌，包括Coinbase、
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和Gemini。
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财经风云
2023-08-18
芝商所 (CME) 集团将针对亚洲投资者推出 BTC、ETH 参考利率
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、Coinbase、Gemini 和
Kraken
的加密货币现货交易流量，旨在提供可信的参考价格。 这些汇率用于期货合约的结算，包括芝商所的比特币和以太坊期货产品，这些期货合约以伦敦时间参考汇率结算。 机构一直在关注香港和新加坡等对加密货币友好的司法管辖区，这两个地区已采取重大举措，为加密货币业务提供明确的监管。 来源：金色财经
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金色财经
2023-08-17
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