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错过一秒都可惜比特币走势分析火爆山寨币项目曝光

段时间来修复走势。例如去年11月发生的FTX破产黑天鹅事件，比特币一度跌破20000美元，今年1月初更是跌至16000美元左右，但随后几个月持续上涨，并达到今年最高价31804美元。当前市场处于第一阶段末尾，这个阶段市场缺乏叙事和波动性，但也正是最好的种子播种时期。本周值得购买的 5 种山寨币！除了比特币，还有一些山寨币显示出强大的潜力。以下是五个有前途的山寨币项目： Hedera (HBAR): 上周大幅上涨，并继续保持增长势头。由于与主要汽车制造商的合作伙伴关系以及美联储将其小额支付平台添加到FedNow，该项目的原生代币吸引了更广泛的关注。 XDC网络（XDC）: 作为一家专注于国际贸易和金融的企业级区块链技术公司，XDC Network在加密货币和热门项目中的排名不断上升。与IMDA合作伙伴关系提供了实际的使用场景，该项目的交易价格为0.056美元。柴犬（SHIB）: 作为最著名的模因币之一，柴犬在过去一周出现了下跌，但仍保持着持续工作所积累的每月收益。目前价格约为0.000008099美元。 Astar Network (ASTR): 宣布推出Polkadot Relayers Incubator 2023项目，该项目在所有图表上都录得涨幅。最新数据显示，ASTR的盈利增长稳定。瑞波币 (XRP): 尽管在过去一周没有取得令人瞩目的进展，但XRP的社区正在关注Ripple与SEC之间法律僵局的最终结果，并相信Ripple将获胜并推动XRP上升。此外，越来越多的国家正在使用XRP Ledger创建央行数字货币。总体来说，币市面临的问题是流动性不足，但比特币和一些有潜力的山寨币依然吸引着投资者的关注。对于25000美元附近的点位来说，并非强力支撑位，而且当前市场处于种子播种的时期，需要密切关注市场走势并根据策略进行操作。来源：金色财经

金色财经2023-08-22

刚刚中国传来两则利好消息！鲍威尔将放“鸽”？美元高台跳水、比特币跌破2.6万美元

自2022年最后一个季度加密货币交易所FTX崩溃以来的最大跌幅。今年迄今的涨幅为57%，低于7月中旬的90%。其他指标表明，在去年的溃败、FTX等交易所爆雷以及不断变化的监管环境之后，散户和机构投资者不愿参与加密货币交易。例如，根据研究公司Kaiko的数据，过去四个月集中式数字资产交易所的日均现货交易量触及2020年10月以来的最低水平，当时比特币的价格约为1万美元。

忆芳2023-08-22

BTC能否开启反弹？

tech交易总量超3万ETH； 3. FTX债务人在美国受托人反对此前动议后修改和解提案； 4. ParaSpace与BendDAO上多枚BAYC健康系数低于1.1，濒临清算； 5. V神昨日在Maker上偿还25.1万枚RAI并提取1000枚ETH； 6. 曾获Paradigm投资的AI驱动数字人服务提供商Prins AI完成2200万美元A+轮融资； 7. Huobi关联地址过去一个月通过Abyss Finance质押2.68亿美元的ETH； 8. BNB跌破211 USDT，BNB Bridge攻击者账户或将再次面临清算； 9. friend.tech被质疑存在数据泄露问题，并可在无邀请码的情况下从合约买卖份额； 10. 德勤：预计下半年会有更多平台获得香港牌照； 11. Uniswap社区已通过“在Scroll上部署V3”提案温度检查投票。来源：金色财经

金色财经2023-08-21

天亡项目Aptos和Sui有什么创新？哪个潜力更大？

ndreessen Horowitz、FTX Ventures、Jump Crypto、a16z、Tiger Global 和 Multicoin Capital 等。这种强大的财务支持凸显了投资者对 Aptos 项目及其增长和成功潜力的信心。知名公司的参与不仅提供了财务支持，还为潜在的合作和伙伴关系打开了大门，进一步巩固了 Aptos 在市场中的地位。 Sui 同样得到了主要投资者的强力支持，如 Lightspeed Venture Partners、Andreessen Horowitz 和 Redpoint。在最新的 B 轮融资中，Sui 筹集了令人瞩目的 3 亿美元，加上 A 轮融资筹集的 3600 万美元，使其总融资额达到 3.36 亿美元。巨额融资和超过 20 亿美元的高估值凸显了市场对 Sui 项目的兴趣和信心。知名投资者的参与为战略联盟和合作伙伴关系铺平了道路，为 Sui 的增长和生态系统发展做出了贡献。此外，Aptos 和 Sui 都培育了充满活力和活跃的开发者、爱好者和用户社区。这些社区通过应用开发、参与讨论和分享想法积极地为生态系统做出贡献。这两个平台以社区驱动的方式促进创新、合作和采用，为 Aptos 和 Sui 打造了一个强大的生态系统。总结思考尽管目前尚不清楚哪个解决方案将成为主导市场的赢家，但 Aptos 和 Sui 在其发展过程中取得了重大进展，极大地推动了区块链设计的当前状态。Aptos 通过相对较早进入市场并吸引了大量关注而获得了市场份额，而 Sui 则受益于其创新和以安全为重点的方法。有一点是确定的：凭借其巨大的潜力来提高加密网络的可扩展性和安全性，基于 Move 的技术注定会对该行业产生持久的影响。来源：金色财经

金色财经2023-08-21

主流币可以抄底进场了吗？山寨呢？

的519，21年12月4日还是22年的FTX事件，短暂的回升之后，就是自然的回落，真正的底部是很多人都不敢抄底的位置，那才是底部！而目前大部分人都还是跃跃欲试的想着进场，而最为恐慌的洗盘手法就是持续的阴跌，根本不带反弹，直到一根大阳线！当前以太的位置，既然狗庄已经选择了方向，砸了下来，那么短时间拉升上去的可能性比较小，而是选择一两周底部磨一磨再拉升的概率大！所以，我们还有足够的时间建仓，整体而言以太1600以下就可以埋伏，目前现货随便买或者定投，大饼也是，ARB也是，年底之前肯定会有不错的回报，至于合约就像我说的，不要想着短时间内会有趋势行情，而是选择高抛低吸或许是不错的选择，合约防守位置，就是之前插针的地点，理论上大饼和以太已经是已经见底了！但是，不要去赌，任何事情没有绝对的，说不定狗庄又释放一个啥黑天鹅事件，再来一波单日十个点的跌幅也是有可能的，所以，任何时候都不要抱有赌博的心理参与合约交易，否则离出局就不远了！山寨币现在可以抄底了吗？现在抄底性价比一般，看能不能往下调一下，我们在考虑。以下是我个人比较看好的强势币种，等回调到合适位置可以考虑埋伏起来。 INJ：国外对这个项目是真的是热捧，户盘户得很结实，这轮下跌都没有跌破支撑，反弹又很猛。虽然底部上来已经有将近8倍的涨幅了，但整个市值依然还是比较低的。6.6附近还是短期比较强的支撑(可考虑进场位置）！ OP：相比arb强势很多，会玩叙事，筹码解锁的风险看起来又解除了，再加上base链又是基于op生长出来的，base本身又没有计划发token。大家只能玩op了，前面看好arb，现在op更会玩，我们也只能当个渣男渣女了。1.3附近支撑还是很好的建仓位置。 YGG：洗盘洗回原点了，只能说，这个庄，高，实在是高，0.2附近可以考虑进场。 RLB：这个盈利能力依然在，我0.1布局的，后来突破0.2，居然回调都没跌到0.1，真是刮目相看，不得不佩服，0.1的支撑那么强。 unibot：这个新赛道标的，前面涨得太快了，上线就是10多倍，而且项目体验感很丝滑，算是去中心化的创新，可以理解成uni的更加强版。这波下跌如果120附近给个机会，翻倍回到240可能机会比较大。 SOL：这个有大机构盯上，都说有可能再创辉煌。这轮受到FTX事件的影响超跌后，反弹得也挺快，20以内的位置我是比较看好。总量确定，前面又有链游的突然和用户积累，个人感觉，是最有可能在游戏这个领域能够做起来的公链。今天的文章到这里就结束了，大家觉得写的不错的，可以点波关注和在看~ 来源：金色财经

金色财经2023-08-21

本周比特币反弹有望？还有哪些币值得关注？

大机构的关注，并有可能再次创造辉煌。受FTX事件的影响，它在超跌后反弹得也很快。我相对看好20美元以下的位置，总量已确定，此前又有链游的突然爆发和用户积累。个人认为，它是最有可能在游戏领域取得成功的公链。综上所述，在选择投资时需要谨慎，根据各币种的特点和市场走势做出决策。无论是比特币、以太坊还是其他币种，都需要充分了解其背后的因素和风险，谨慎操作。来源：金色财经

金色财经2023-08-21

深度：稳定币TrueUSD（TUSD）的最新资产风险评估分析

与Armanino的关联，后者曾因其与FTX US的前业务关系而受到审查。 The Network Firm对其与Armanino的关联性问题作出了回应，称其为“意外或故意的误传”，并强调The Network Firm是一家独立的会计师事务所，专门从事数字资产领域，与Armanino截然不同。许多当前的团队成员是Armanino数字资产行业实践的创始成员。在FTX的失败和争议之后，Armanino决定减少数字资产领域的审计服务。The Network Firm LLP成立于2022年10月，没有Armanino的股权，只有一名创始成员曾在FTX US的2021年财务报表审计中工作过。 TUSD的代表回应称，将此关联视为恶意传播（FUD）的前提是不成立的，因为Armanino与FTX US有业务关系，但后者并未丢失客户资金。Armanino还是Kraken等大型加密平台的审计师。Armanino对其与FTX US的合作结果持有自信，除了与这一关联有关的不利媒体报道外，没有证据表明Armanino或The Network Firm未能履行其责任或有任何不当行为的罪名。关于PoR的最后说明虽然稳定币的核查远非完美，需要信任审计师和稳定币发行者提供正确数据并负责负责任地经营业务，但它们是促进透明度和问责制的积极步骤。通过自愿进行和发布核查，TUSD展示了在用户和监管机构之间建立信任的努力，它展示了对财务透明和负责任实践的承诺。另一方面，一些关键信息并未公开，涉及托管合作伙伴及与每个机构的相对风险敞口、支持TUSD的资产组合以及公司的负债情况，这些都可能影响到TUSD的支持情况。当这些信息未公开时，用户需要了解所涉及的信任假设，特别是要意识到像Chainlink PoR这样的储备证明系统在许多信息仍未公开时的有限用途。风险建议 TUSD在通过实时核查和链上储备证明,构建偿付能力的信任方面付出了显著的努力。它的特点是作为第一个基于美元支持的稳定币，在链下储备的基础上编程实施了铸币限制。然而，有合理的批评认为Techteryx的透明度政策不足，因为发行者在稳定币的偿付能力方面没有提供合理的保证。与其竞争对手相比，TUSD对其储备状况提供的信息很少。它不披露托管机构的名称，每个保管人的余额，或者投资组合的详细内容。TUSD目前是唯一一个不披露此类信息的Pegkeeper（与USDC、USDT和USDP的最新核查进行比较）。目前的Pegkeeper模型可能导致crvUSD脱离锚定或在Pegkeeper资产脱离锚定的情况下，协议积累坏账。考虑到Pegkeepers对于crvUSD稳定性的重要性，必须对这些资产进行特别审查并设定最低要求。一般而言，Pegkeeper候选人需要满足以下条件： 1. 在技术、运营和监管层面对锚定的信心足够强大； 2. 候选人应通过引入发行者、托管方和地理司法管辖区的多样性来补充Pegkeeper资产篮子。为了实现这一目标，候选人应为可兑换的稳定币，具有高效的套利路径，并应当在其运营地的管辖区域内遵守法规。总体来说，Pegkeeper资产篮子不应集中在任何一个单一的司法管辖区，也不应集中在具有相同发行者和/或托管方的白标产品（例如Paxos USDP和PYUSD）中。我们认为，在对crvUSD Pegkeepers进行升级，并采取预防措施来减轻Pegkeeper资产脱锚带来的负面影响之前，不应将TUSD纳入crvUSD Pegkeepers。我们的理由是，鉴于Techteryx目前的透明度政策，我们无法对TUSD的偿付能力或其锚定感到有信心。将TUSD作为Pegkeeper的最大债务降低到零，对整体情况的影响并不会很大（这意味着即使TUSD不能继续充当Pegkeeper，还有其他Pegkeeper可以继续发挥作用，保持稳定），因为还有其他3个Pegkeepers，总最大债务为7500万美元。自5月以来，crvUSD在历史上最大的Pegkeeper债务利用量为4060万美元（于8月18日）。一个降低最大债务，而不是降低到零的论点可能是为了确保Pegkeepers的地理多样性。增加在美国设立的Pegkeeper资产比例可能会增加与美国稳定币监管相关的风险。如果DAO同意这种推理，建议将TUSD Pegkeeper的最大债务设定为一个保守的数值，比如500万美元。来源：金色财经

金色财经2023-08-21

利润最大化和驾驭市场周期以实现财富的综合指南

阶段已经持续了大约一年。在Terra、FTX和USDC的不确定性造成的低迷之后，市场已经稳定下来。谨慎的做法是为这篇文章添加书签，以供牛市全面到来时参考。最糟糕的情况似乎已经过去，除非出现不可预见的干扰，例如币安或 Tether 的问题。在此期间，价格走势温和且不稳定。重大新闻几乎不会引起轩然大波，贝宝稳定币的影响微乎其微就是例证。该生态系统目前缺乏新的流动性和波动性，参与的交易者群体有限。这个阶段是关于准备的。将棋子放置在棋盘上以进行战略演习。现在就播下种子，以便在牛市全面发挥作用时获得回报。行动计划： - 积累您认为将在即将到来的牛市中蓬勃发展的有前途的项目。寻找那些具有强大的产品/市场契合度、竞争优势、积极的开发团队、清晰的路线图和可靠的财务指标的人。 - 谨慎使用你的资源。尽管投资大幅折扣的旧项目可能很诱人，但请记住，许多下一个周期的最佳表现者可能还不存在。预见新的机会，而不是仅仅关注过去。 - 避免过度交易。避免因无聊而做出冲动的决定。你的首要任务应该是生存在胜利之前。要有耐心，等待有利的机会。 - 缩小知识差距。牛市不是学习的理想时机；这是关于抓住机会。在市场获得动力之前熟悉基础知识。 - 监控流动性趋势。密切关注中心化交易所的资金流入、稳定币的部署、DeFi 总价值锁定（TVL）以及加密货币的整体市值。流动性增加预示着动态的转变。 2. 第二阶段：早期牛市在这个阶段，价格开始上涨，怀疑者开始质疑他们的怀疑。克服熊市中挥之不去的怀疑情绪至关重要。讽刺的是，你进入周期越早，你就越应该在主流加入之前愿意接受风险。行动计划： - 通过减少损失和加强成功的投资来实现投资组合多元化。对某些项目的情感依恋可能会阻碍进展。已经飙升 5 倍的项目仍有可能实现 10 倍或更多的增长。 - 随着价格上涨制定系统的获利了结策略。试图精确定位顶部是具有挑战性的。坚持你预定的计划，避免过度贪婪。 - 在接受风险的同时，请谨慎行事，避免过度杠杆化或采取剧烈的财务举措。保持风险导向，但保持谨慎。 - 认识到一些高性能项目可能没有完美的基础。价格动量受到买家情绪的影响，而买家情绪并不总是理性的。 - 谨防能够操纵市场的有魅力的影响者。在 Reddit 和 YouTube 评论等地方与散户投资者互动，了解更广泛的情绪。 - 专注于几个领域，而不是试图覆盖整个市场。错过一些机会，也比迟到而遭受损失要好。 3. 第三阶段：牛市高峰在此阶段，由于担心错过机会（FOMO），散户投资者纷纷涌入市场。价格上涨使热情持续存在，形成反馈循环，推动价格进一步上涨。FOMO 和欣快感变得普遍。行动计划： - 寻找市场过剩的迹象，例如主流媒体广泛报道加密货币、金融 YouTuber 的关注增加以及名人认可或进入该领域。 - 脚踏实地并考虑你的退出策略。请注意，这种欣快感不会无限期地持续下去。确保一些利润作为保障。 - 当市场变得过于拥挤、缺乏经验的参与者时，保持头脑冷静。准备好见证市场动态的转变。 4. 第四阶段：降价阶段随着峰值的消退，可能会出现关于延长牛市的“超级周期”的讨论。对此类说法保持谨慎，因为许多人的动机是延长市场的热情。我对 DeFi 坚定不移的信念促使我将自己的职业生涯和未来十年押注于这个领域。当前的金融环境对许多人来说充满挑战，而即时财富的吸引力是不可否认的。加密货币不仅代表了一场金融革命，而且代表了一场金融革命。它提供了梦想的实现。在一个个人寻求快速满足并渴望指数级收益的世界中，加密货币提供了实现这些愿望的最有希望的途径。这是一个摆脱传统体系限制并确保超越单纯生存的未来的机会。最后的最后，还有很多其实都没写进来，比如具体的机会，具体的决策，这些东西往往不是一篇文章能概括的。来源：金色财经

金色财经2023-08-20

目前行情再次迎来机会, 布局入场位置, 做短线反抽行情 !

而且本次行情下跌比特币 RSI 触及 FTX 崩盘后的最低点，是否发生了结构性变化，让我们一起来看看。目前BTC这波快速下跌我们回顾历史结构变化，牛市颈线（25300）不仅是结构的重要组成，还是我们操作的重要参考点位，在筑底结构突破牛市颈线后，今年6月12日发生过第一次的完美回踩，这波的快速跌势，目前来看，属于第二次回踩，若能维持25300一线支撑作用，那么后期的行情预期不受本质影响。下方强支撑25300一线，依旧处于局部高位蓄势，现阶段行情快速下跌之后会形成部分缺口，等待回补缺口的机会，最后会给大家操作建议。目前日内行情以及做出选择方向，前期提到行情还是缺少流动性，并且说出上方关键压力位29550突破企稳才会迎来机会，这波行情的跌幅超出预期，但目前行情再次迎来机会，短线关注25300一线支撑，可作为布局入场位置，做短线反抽行情，看下图：现货短线思路25300-28900区间布局，目前25900可直接介入现货操作，前期28900进场现货的可做适当加仓，拉一下均价，等待趋势行情到来。山寨现货建议 DOT：目前继续持币，这波大盘下跌并未影响DOT的结构变化，后期反抽也将会相对强势，继续维持前期操作，可做出适当加仓。注意：大盘下跌，反弹预期一定率先体现在一些热点小币上，多关注一些异动的小币，局部回血。 OP: 1.46 LEVER: 0.00116 ASTR: 0.06 以上均可直接入场，不明白可以私信问我具体目标位置。近期值得关注哪些热点币？ ZBC 重点关注找机会干，资方包括Coinbase ，Solona，Distrubted ，Circle 等。属于流支付产品，目前TVL 已经达到3亿美金，刚刚发行新链Naut Chain。马上主网上线和开启质押 GHST 现在大盘跌了，正在盘整修复，山寨也就有机会。GHST日线下方插针，并处于低位，埋伏一波中长线！现价-0.75开始埋伏哆 BLZ 主力借着周末又开始作妖了，说一下BLZ的主要操盘方式，吃资金费率来用于吸筹拉盘，通过交易所用户质押代币然后借走市场上大部分的代币防止散户砸盘，高度控盘一直吃合约池的头寸，集中因素下可以拉升的空间就比较高，然后在最后大家都对其恐惧的情况下开始陆续出货，然后底部在吸筹拉升，不断折磨做空的交易者。其实对于这种操盘，多空很多人都拿不住。而且直接进场或者直接追最终也是被止损或者爆仓的命，最好的方法就是高位在预期点接它的针，接到快速回来就是赚的。打蛇要打七寸，就是这个道理。对这个代币不要放松警惕，看他选择的操盘时间大部分是凌晨或者周末大家不注意的时间，这个时间来操盘，做合约的还是小心点吧，没点经验就别当送财童子，很高心态的。如何提前布局2025年牛市？下半年除了 $BTC 还有 $ETH 持续定投并持有以外。山寨板块一定不要去有信仰，至少现在还没到时候，因为和我7月份就一直坚定看空一样个人认为下半年还会有大洗盘。下半年比较确定的利好就只有一个坎昆升级了。可以分批进场持有一些L2的币。比如 $OP $ARB 之类的拿到坎昆升级利好预期落地出掉。其他的一切热点利好山寨个人建议只玩短线不要信仰，要记住现在是熊市，就算是牛市你也只能稍微拿的时间长一点也不要长拿。不要看到最近市场哪个热点板块的某某币涨的猛看到市场全是利好消息说什么这个币下个牛市最低几十倍上百倍啥的，就算下个牛市真能几十倍上百倍也肯定得经历猛烈的洗盘，你能确定如果看到你的持有仓位因为洗盘浮亏一半甚至更低的时候你不会割肉？铁打的大饼，流水的山寨，这句话也不是无缘无故出来的，币圈热点转变的很快，今天玩AI 明天就可能玩LSD或者啥新热点去了，那老热点就会瞬间一地鸡毛。因为目前离牛市还有一段时间，你不能保证这期间市场还会不会出来什么新的叙事和热点，也不能保证新的叙事热点会不会替代老的叙事热点，如果对某一个山寨太有信仰的话你后面绝对会被套的怀疑人生。最后的最后，还有很多其实都没写进来，比如具体的机会，具体的决策，这些东西往往不是一篇文章能概括的。来源：金色财经

金色财经2023-08-19

投资必读指南：出入金知识知多少合规安全最重要

回顾近一年在币圈发生的焦点大事件，去年FTX暴雷带来加密监管的收紧、香港热点强调出入金合规牌照的重要性、SEC起诉中心化交易所巨头币安和Coinbase，世界各地的政府对法币出入金市场都在不断加强重视并且执行严肃监管。用法定货币购买加密货币是大多数用户进入 Web3世界的第一站，无论是通过哪种类别的入金方式，用户的资金和账户都应该是安全的，交易方式和平台都需要合法合规，项目方需要在当地获得汇款许可牌照，并验证用户身份，才可以提供出入金等金融服务。本文将围绕着加密市场出入金的项目种类，地区性法律监管要求，以及大型交易所监管牌照获取情况展开叙述。出入金的项目种类一般情况下，用户买卖加密货币的渠道分为场外交易和场内交易两种。第一个区别是场所的区别。场内一般都是有个集中的交易所作为场所，然后进行交易，比如传统的证券交易所。场外就是不在集中固定的场所，在各种场所完成交易，比如通过当面交易，微信等。第二个区别是出入金对象的区别。场内交易出入金的对象的交易所，用户把法币打给交易所，称为入金，用户从交易所提现法币，称为出金。而场外交易，出入金的对象则是其它用户。用户A把法币打给的是另外的用户B，作为入金；用户A提现是另一用户C打给自己，作为出金。 1.场外交易场外交易（over-the-counter 即 OTC）法币出入金项目让买卖双方直接交易并省去中间商，也是诈骗的高发区，一共有两种模式： OTC 柜台，比如 Kraken OTC。在 OTC 柜台模式中，交易双方分别为需要交易服务的客户和作为对手方的 OTC 柜台。这个模式出入金主要有三大优势：无交易滑点。通过为大额交易提供固定报价避免滑点带来的损失，为客户承担风险，换取优于报价成交赚取利润的可能性。更多流动性。OTC 柜台可以在多个流动性平台上用最好的价格成交。高隐私性。直接和 OTC 柜台交易，客户可以保护隐私并避免交易信息在公开订单簿出现。 Customer-to-customer 即 C2C, 比如 OKX C2C Tranding。这是指个人之间的直接交易进行法币出入金交易，不需中间人或第三方。OKX会持有买/卖方的数字货币资产，直到收到另一方收/付款确认。平台会建议用户与认证商家进行交易，因为所有通过认证的商家都已经过OKX的仔细审查。C2C的优势如下：支持多种支付方式。买卖双方可以自行定义任何支付方式，只需要用户真实发生交易后，确认收/付款就可以促成交易。低信任成本。交易双方都必须先通过平台的身份验证，甚至更严格的商家认证审查，平台也会公开用户的交易信息提供信用值参考，不过也无法避免有些对手方延迟或者取消订单的风险。高隐私性。很多国家（如印度）的银行禁止用户进行加密币交易从而避免未来潜在的政策风险。C2C交易，用户可以向银行隐瞒转账的目的，由此避开银行的限制。但这类交易除第三方平台引入外，完全由私人撮合以逃避高额中间费用，这类用户间的私下交易会由于信任机制的不完善，信息不对等频发，风险较高。 2.加密ATM机作为实体机器，运营与维护成本更高，因此兑换手续费也很高，部分甚至可达到20%。加密币 ATM 商家从第三方供应商买入流动性并转移到用户的自托管钱包，因此需要汇款许可牌照。加密币 ATM 的最大优势是匿名性与隐私性，因为用户可以用现金购买加密币，且多无KYC环节，有时需要提供身份证件，但也不需要居住地证明和面部识别。但是其支持的加密货币种类少，基本只支持BTC、ETH，大部分ATM都不提供出金服务，伴随高昂的手续费，往往被称作购买加密货币最笨的方式。 3.中心化交易所CEX 中心化交易所是最常用的法币出入金平台，交易所天然具备牌照优势，费率较低，支持币种多样，也是生态中最为庞大的流动性提供方，散户可自由在此其中通过托管钱包进行出入金，商户则多以API和SDK部署实现交易与转账。作为流动性中间商，中心化交易所通过买卖流动性的差价和用户费率获利。当商家和其客户使用同一交易所托管的钱包时，交易不会产生任何费率，因为钱款只是在同一托管钱包里的不同账户间转账。但若采用自托管钱包转账会收取相应的区块链网络费用。 4.独立出入金项目独立出入金项目，比如Moonpay，像小型交易所一样运营，但是大多只提供法币出入金服务，且也需要在每个运营的地区注册汇款许可牌照。但这类型项目由于规模相对较小且法律和技术资源有限，因此业务更为垂直化，大多只提供法币出入金，聚焦单一领域使用。但由于流动性来源的差异，且客户大多需要提供自托管钱包地址，该类型项目费率相比中心化交易所更高，因为叠加了中间商费用与网络费。独立出入金项目虽然比中心化交易所更小型且费率一般更高，但也有其优势：简洁易上手的交互界面。其极简的交互页面上就会直接标注法币数额和对应的加密币数额。用户只在大额交易时需要身份验证，对于小额出入金用户很友好。高隐私性。大多数项目只支持自托管钱包，因此省去了从托管钱包转移加密资产的步骤，用户尽可能少的使用其他钱包信息。大多数项目允许合作分销商用 SDK 设置分销加成，因此分销商可以自由控制利润，而中心化交易所的分润不会如此明确。 5.出入金聚合器出入金聚合器，比如MetaMask 的法币入金服务，它通过提供多个独立出入金项目和中心化交易所的报价引导用户购买并赚取佣金。该种类别本质上仅为信息中介，通过聚合多个交易所与独立出入金项目撮合交易实现流动性分润。出入金聚合器有三个主要特点：只做提供报价的中间商，交易全部通过第三方供应商进行。不需要汇款许可牌照，因为用户通过第三方供应商进行身份验证。除了法币出入金外还可提供DEX聚合器、流动性质押和NFT市场等功能。出入金聚合器主要面向散户，不对商家提供支付解决方案。 6.加密货币银行卡加密货币银行卡的主要优势是允许使用加密货币进行日常消费。在传统消费场景中，除非商加直接接受加密货币，否则很难做到这一点。加密货币银行卡越来越被币圈用户接受，可直接消费加密货币，或者便捷地将加密货币兑换为卡内的法币，享受全球支付和消费。加密货币银行卡相当于中心化交易所下放的二级账户，作为中心化交易所的客户服务之一，出入金环节中涉及加密的环节由中心化交易所负责（不需要额外的汇款许可牌照），法币的支付处理则由支付网络提供商负责。加密货币银行卡的费率往往高于中心化交易所，因为用户需要额外向支付网络提供商支付交换费。用户通过加密借记卡用加密货币向商家支付以法币计价的商品和服务，因此加密借记卡只能作为法币出金渠道。要注意的是，使用加密借记卡支付会产生资本利得税，且使用前卡片中需预先存放加密货币。使用加密货币银行卡还有以下优势：资金安全：资金充值到卡片由银行操作，无需担心资金来源问题，无需担心冻卡。实体卡支持ATM取款。在实际的消费过程中，也是直接消费法币，并不是加密资产。跨境支付：大部分加密货币银行卡是visa卡或万事达卡，支持跨境支付，可以在全球数千万线上线下网点使用。消费返利：大部分加密货币银行卡支持消费返利，返利是以加密货币的形式返给用户。安全合规问题了解了常见的几种出入金的方式，哪种是你常用的呢？不同类型的出入金方式各有其优势，但我们更关注的还是资金、交易的合法安全问题。由于各大国家间的差异化规定，市场仍有非合规出入金的生存空间，洗钱、逃税、诈骗等各种手段在此其中屡见不鲜。用户财产被骗被盗，资金链、银行卡受冻结，被相关单位直接上门等，这类遭遇令普通用户十分苦恼且惴惴不安。想要解决这类问题把出入金风险降到最低，除了用户本身需要加强安全意识，学习更多区块链知识，注重财产私钥密码的保管，尽量使用具有牌照认证的大型平台进行交易等。交易所等大型机构也应该加强本身的合规管理，配合监管，获取服务所需的合规牌照，为用户的交易提供保障。接下来我们就来了解一下不同地区对各类金融牌照的法律要求。不同地区的法律要求加密货币的独特创新性使其属性难以界定，绝大多数地区尚未具备全面的监管框架，当前出入金相关的合法牌照分为以下两大类：侧重支付与货币的流通许可，像美国的汇款许可牌照、欧盟的 VASP；专业的虚拟资产服务商牌照，这一类别将是未来的趋势。在美国申请汇款许可牌照（MTL）可申请的主体范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等，可以认为与货币服务相关的机构都涵盖其中。想要申请该牌照，出入金项目需要在金融犯罪执法网络（FinCEN）注册成为货币服务商，然后在运营州申请汇款许可牌照，申请采取注册许可制，且每两年需要复检。由于加密货币的属性模糊，出入金项目或多或少是受到美国证监会（SEC）或商品期货委员会（CFTC）的监管。比起美国，欧盟和英国的加密监管体系则更加完备，出入金项目需要注册虚拟资产服务商牌照（VASP），除此之外，所有交易所、矿池、钱包供应商、托管服务商和去中心化应用都需要此牌照。在欧盟的一个国家注册虚拟资产服务商牌照，即可在全欧盟地区开展业务。欧盟国家立陶宛有全欧盟最宽松的加密币监管政策，牌照最快可在1月内获得，并且牌照无期限，最低授权资本仅为2500欧元，对本地人员结构也并无要求。许多中心化服务商都持有其牌照，如Binance、BIT、Huobi、HyperBC等。在中国香港，加密货币被划分为证券型代币以及非证券型代币，所以在香港合法经营虚拟货币需申请双重牌照。根据不同的监管授权，香港证监会根据《证券及期货条例》，对虚拟资产交易所进行的证券型代币交易作出监管（1号牌+7号牌）；同时亦会根据《打击洗钱条例》，对虚拟资产交易所进行的非证券型代币交易作出监管（VASP牌照）。8月3日，HashKey 、OSL获香港证监会许可升级1号（证券交易）和7号（提供自动化交易服务）牌照，被允许从事香港加密货币零售业务，成为香港开展零售数字资产交易的新监管要求自2023年6月1日生效以来，第一批获得牌照的机构。出入金相关合规牌照获得情况在明确推出交易所监管政策的国家或地区，一家机构所获得牌照即意味着它处于当地政府的监管之下，可以合法经营加密货币业务，用户可以使用法币支付方式入金，资产与信息安全受到较高保障。同时，牌照的数量与质量也反映出机构交易所愿意为未来投入的信心与决心，以机构及交易所当前的综合实力，对其扩大宣传效应、巩固用户信心具有重要作用。从如今的行业格局来看，以下四大主流交易所在牌照的质量、数量维度都属于第一梯队： Binance 作为全球最大交易所，虽然未明确其总部所在，但一直在安全和合规上做努力，以填平灰色地带，积极拥抱监管与合规。2022年币安在欧盟、中东、北美的合规化推进取得丰厚成果，获得了G7中3个国家（美、法、意）和中东3个地区（迪拜、阿布扎比、巴林）的合规牌照和许可。不过总体上看，币安更多侧重于相对偏远地区的中小国家，设立当地法币交易所，与当地监管部门建立较好关系。 2023年值得关注的在于，第一，币安在泰国获得数字资产运营商牌照，这是币安在东南亚的首张牌照，这也意味着币安在东南亚的合法化布局展开；第二，SEC对币安US的监管起诉风波带来币圈大动荡，SEC对美国加密货币合规安全监管大大加强；第三，币安全球合规不如预期，尚未获得香港加密经营牌照且进程不明，欧洲原先的多布局也在FTX事件后被监管收紧，各地问题频出。 OKX 据悉老牌的加密交易所OKX已获得美国MBS、菲律宾政府虚拟货币交易所经营牌照、日本数字货币交易平台从业许可牌照、迪拜VARA的MVP预备牌照、阿联酋临时的虚拟资产牌照，在法国、巴哈马也有合法经营牌照。 OKX的总部在塞舌尔，运营主体在香港，其团队已在一年前就着手准备在香港申请合法经营牌照，并组建超过20人的专责团队负责香港合规程序。OKX全球首席商务官Lennix表示，OKX预计9月份会提交审计结果，但具体通过以及拿到牌照的时间还要等待香港证监会届时的回复，但在获得批准前并不影响OKX在港业务的顺利开展。 Coinbase 美国出身的交易所龙头Coinbase是美国第一家有牌照的比特币交易所，其团队非常重视合规工作，坚持与政府密切的联系，拥有美国纽约州 BitLicense 牌照以及信托牌照，在美国各个州拥有 MTL 牌照，还拥有英国 FCA 与爱尔兰央行的电子货币服务牌照。公司自身也因为需要合规上市的原因，并未发行任何平台 token，也并未开展风险更高的衍生品业务。直到今年4月14日Coinbase在纳斯达克成功上市，成为了比特币和其他数字资产发展过程中的一个里程碑，也让其他交易所看到了重视合规的红利。但即便作为美国出身、重视合规闻名的Coinbase也随Binance之后遭到SEC的起诉，指控Coinbase非法未注册为全国交易所、经纪商或清算机构。而在此半年前Coinbase才因违反纽约银行法和纽约州部门的合规计划而被纽约州金融服务部（NYDFS）处以 5000 万美元的罚款。 Huobi 同样作为老牌交易所，Huobi从2018年起也不断加强自身的合规化进程，其拥有美国MSB牌照、直布罗陀的分布式账本技术(DLT)牌照、泰国财政部颁发数字资产交易牌照、其控股BitTrade在日本拥有合法牌照、立陶宛的虚拟资产服务商牌照（VASP），在迪拜、澳大利亚也实现了交易所运营，总体来说牌照主要集中在避税地区，小而精。面对香港牌照申请，Huobi一直都在准备着，5月也推出新交易所Huobi Hong Kong，Huobi全球顾问委员会成员孙宇晨称，Huobi在5月底提交了VASP的申请，其中包括18个月的宽限期，监管机构可以批准或拒绝该申请，但Huobi最快可能在今年年底在香港获得加密货币交易牌照。结语随着加密市场体积不断庞大，又得益于去年FTX事件带来的影响，全球市场监管力度大大增加，合法合规化也越来越频繁的引入我们眼帘。各大交易所对合法经营牌照的获取这一行为，不仅可以让加密经济活动合法进入大众视野，更是可以展示交易所的综合实力和对未来的决心与信心，然而最重要的是对用户提供的交易保护，成为加密市场一块牢固的信心基石。我们也希望看到随着加密市场合规化，良币可以驱逐劣币，让我们一起走的更远更久。来源：金色财经

金色财经2023-08-19

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