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【美股收市】三大股指周一收高英伟达上涨近2%带动大盘更多重磅数据公布前市场相对谨慎
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全球最大市场之一竞争和领先的机会。” 3M股价上涨5.2%，根据报道，3M公司已经初步同意支付超过55亿美元，以解决30多万起诉讼。这些诉讼声称3M公司向美国军方出售了有缺陷的作战耳塞。高盛达成协议，将投资咨询业务出售给财富管理公司Creative Planning LLC，股价上涨1.8%。在中国周一生效将股票交易印花税减半以提振疲弱的市场后，包括京东、百度和阿里巴巴在内的在美国上市的中国公司股价上涨超过2%。美国商务部长Gina Raimondo与中国商务部长王文涛讨论了对美国企业，包括英特尔和美光科技的限制问题。美光科技的股价上涨了2.5%，英特尔的股价上涨了1.1%。美国联邦贸易委员会暂停了对安进（Amgen）以278亿美元收购Horizon Therapeutics的挑战，Horizon Therapeutics的股价上涨了5.2%。摩根士丹利分析师周一在一份报告中表示，目前对消费领域仍持谨慎态度。Simeon Gutman写道：“消费者并不像看上去那么健康。虽然名义个人消费支出增长表面上看起来很健康，但服务支出正在超过商品支出（不包括汽车）。我们保持谨慎的立场”，并表示更倾向于选择一些防御性的公司，包括沃尔玛和Costco。” 标准普尔500指数中上涨股与下跌股的比例为5.5比1。有10只标普500指数成分股触及新高2只触及新低；有54只纳斯达克指数成份股触及新高，162只触及新低。美国成交量交易所交易相对清淡，交易量为81亿股，而前20个交易日的平均交易量为108亿股。
楼喆2023-08-29
【美股盘中】三大股指试图“收复失地” 周期性股迎头赶上美国或进一步限制英伟达芯片出口
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稳脚跟的。除科技行业外，有报道称3M已准备好就部分耳塞存在缺陷的诉讼达成和解，该公司股价大涨5%。能源、工业和房地产是标准普尔500指数中表现最好的板块。 Certuity联合首席投资官Dylan Kremer表示：“与科技股相比，今天更多的是周期性上涨，我认为这只是美国以外地区增长强于预期。今年科技股的上涨既受到人工智能的推动，也受到科技公司内部质量因素的推动。目前来看，增长放缓可能会被推迟，你可能会看到投资者在短期内开始青睐周期性股票而不是科技股。” 在美联储主席鲍威尔发表新言论后，股市迎来上涨。周五，鲍威尔指出了经济持续增长和消费支出强劲的一些迹象，但表示央行将“谨慎行事”进一步加息。根据CME的FedWatch工具，截至周一上午，交易员预计美联储将在即将举行的9月会议上再次加息的可能性接近20%。投资者也在关注美联储首选的通胀指标：个人消费支出指数。有报道称，拜登政府正在考虑对中国获取关键技术的能力实施新的限制，其中可能包括英伟达为新人工智能平台提供动力的高端芯片。英伟达首席财务官Colette Kress表示：“鉴于全球对我们产品的需求强劲，我们预计，如果对我们的数据中心GPU实施额外的出口限制，不会对我们的财务业绩产生直接的实质性影响。然而，从长远来看，禁止向中国出售我们的数据中心GPU的限制一旦实施，将导致美国行业永久失去在全球最大市场之一竞争和领先的机会。” 个股方面，CrowdStrike在本周晚些时候公布第二季度财报之前，摩根士丹利分析师将这家网络安全公司的评级从增持下调至平配，并将其目标股价从178美元下调至167美元，该公司股价在下午交易时段下跌3%。在有报道称行业巨头表示有兴趣收购 Hostess Brands，Twinkie制造商的股价又上涨了近3%。该股周五飙升逾20%，潜在收购者包括百事可乐、Mondelez、General Mills和好时Hershey。中国电动汽车制造商小鹏汽车表示将斥资7.44亿美元收购滴滴全球的电动汽车开发业务，该公司股价上涨约4%。作为交易的一部分，小鹏汽车计划推出全新智能汽车电动汽车品牌。该品牌的首款汽车是A级智能电动汽车，预计将于2024年发布。周五晚间有消息传出连锁药店Rite Aid 正在准备申请破产保护后，该股飙升14%。一位知情人士表示，破产计划正在进行中，该计划的一部分可能包括关闭400多家商店。
楼喆2023-08-29
决策分析：什么情况？黄金站上1920 美股全线上涨市场已“消化”鲍威尔“鹰派”言论？
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” 除科技行业外，彭博新闻社报道称3M已准备好就部分耳塞存在缺陷提起的诉讼达成和解，该公司股价大涨4.3%。在美联储主席鲍威尔发表新言论后，股市迎来上涨。上周五，鲍威尔指出了经济持续增长和消费支出强劲的一些迹象，但表示央行将“谨慎行事”进一步加息。鲍威尔在准备好的讲话中表示， “尽管通胀已从峰值回落——这是一个值得欢迎的进展——但它仍然过高。 ” “我们准备在适当的情况下进一步加息，并打算将政策保持在限制性水平，直到我们确信通胀持续下降以实现我们的目标。” 根据CME 集团的 FedWatch工具，截至周一上午，交易员预计美联储将在即将举行的9月会议上再次加息的可能性接近20%。 Dakota Wealth高级投资组合经理Robert Pavlik表示：“市场意识到鲍威尔既不是鹰派也不是鸽派，他重申了众所周知的事情，这是周五走势的积极延续。”“通胀正在下降，经济没有崩溃，美联储很可能在今年9月继续按兵不动，而且很可能在今年剩余时间里按兵不动。” 周一金价在美市盘中上破1920，现报1921.98美元/盎司，日内上涨0.37%。因市场消化了美联储强硬但重申的言论，本周将公布一系列主要经济数据。鉴于八月初价格已跌至五个月低点，黄金的跌幅有限。值得注意的是，如果美国经济具有弹性，实际数据符合预期，可能会对金价产生负面影响。核心PCE和非农就业数据将成为焦点，就像最近的情况一样。强劲的美国劳动力市场尚未显示出显着疲软的迹象，从而给核心通胀带来压力。
Dan19772023-08-28
消息称3M接近就军用耳塞诉讼达成和解赔偿55亿美元
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据知情人士称，3M公司即将就缺陷耳塞问题达成一项55亿美元的和解协议。该公司接近就与其生产的有缺陷的军用耳塞问题相关的30多万起诉讼达成和解，这些耳塞未能充分保护这些退伍军人免受听力损失。这些耳塞由3M于2008年收购Aearo技术公司开发，原告指控该公司隐瞒耳塞设计缺陷、篡改质量检测数据且未能就耳塞正确使用方法提供指导。为了解决诉讼，Aearo于2022年7月申请破产。据悉，3M董事会尚未就和解提议进行投票。 3M及其子公司Aearo提出的55亿美元的和解方案，远低于专家预测的3M可能承担的约100亿美元。该案已发展成为美国历史上最大的大规模侵权案件。今年6月，3M还达成了一项和解协议，同意支付103亿美元，以解决有关其应对饮用水中所谓的“永久化学品”污染负责的索赔。
金融界2023-08-28
美股开盘：道指纳指涨逾百点新能源车股表现强势小鹏汽车涨近6%
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权衡鲍威尔央行会议讲话，美股在工业巨头3M走高及欧洲主要股市纷纷上扬提振下延续上周五强势表现，三大股指集体高开，道指开涨逾百点，纳指开涨0.77%，标普500指数开涨0.51%。新能源汽车股强势，VinFast Auto涨27%，小鹏汽车涨5.9%，特斯拉涨1.7%，蔚来汽车涨2.1%。热门中概股普涨，拼多多、阿里巴巴涨约2%。法拉第未来跌16%。截至发稿，道琼斯指数上涨168.12点，涨幅为0.49%报34515.02点；纳斯达克指数上92.43点，涨幅为0.68%报13683.08点；标普500指数上涨19.89点，涨幅为0.45%报4425.60点。美股8月一大“魔咒”难破，华尔街能指望今晚改写命运吗？日线级别的统计显示，虽然8月份迄今已经过去了19个交易日，但标普500指数却还没有出现过连续两个交易日上涨。如果这种情况持续下去，这将是自2002年4月——互联网泡沫破灭和911恐怖袭击后的熊市以来，第一个没有出现过连续两个交易日上涨的月份。市场最大的事件总是下一个！本周两大重磅数据将共同考验市场随着第二季度财报季即将结束，未来几天经济数据将为美国经济的韧性，以及美联储是否会在9月会议上进一步加息提供一些指引。本周，美联储首选的通胀衡量指标——7月份个人消费支出指数（PCE）和最新的月度就业报告将为股市带来另一场考验：在经济前景充满不确定性的情况下，投资者将评估股市能否守住近期的涨幅。英伟达财报未能持续提振市场，大摩：标普500指数涨势已“衰竭” 摩根士丹利的Michael Wilson认为，尽管英伟达公司发布的财报收获颇丰，但上周四美股仍出现下跌，这表明今年的涨势已经“穷途末路“，并预示着未来还会继续走低。美国银行的策略师Michael Hartnett与Wilson的观点相同，他认为随着利率长期走高和央行流动性减弱，人工智能带来的提振作用将在2023年下半年逐渐消失。美前财长：美联储或至少再加息一次，中性利率势必走高美国前财政部长萨默斯表示，经济增长的韧性可能要求美联储进一步加息，而鲍威尔的言论表明，美联储对中性利率（既不刺激也不限制经济的水平）可能高于以往的可能性持开放态度。房利美：无论美国衰退与否，房地产市场仍复苏困难房利美在一份报告中指出，即使美国经济在明年设法摆脱衰退，房地产市场也不会很快走出深度低迷。房利美经济学家表示，“随着待售房屋供应持续紧张，以及最近30年期固定利率抵押贷款利率上升至7%左右，预计今年的房屋销售将保持在2009年以来的最低年度水平附近。” 特斯拉FSD 12直播首秀！45分钟仅一次干预马斯克上周末用一辆搭载HW3的Model S，向外界直播展示了特斯拉FSD 12测试版。在这场45分钟的直播中，坐在方向盘后、举着手机的马斯克仅干预了一次车辆行为，车辆在非预设道路上，便能自行礼让行人、避开路障、路口转向、在两条直行道中选择一条车少的。另外，特斯拉即将上线一个新算力集群，其中包含1万颗英伟达H100。谨慎看待英伟达业绩！知名数码分析师点出两大不安信号郭明錤在社交平台发文表示，英伟达提出的第三季营收预期，其实不如他所交流的投资人预期。此外，AI芯片出货量放缓和ChatGPT流量显著下滑也都不利于英伟达股价，至少是短期。 “越南特斯拉”VinFast盘前续涨超16%，为全球第三大车企越南电动汽车制造商VinFast Auto盘前涨超16%。VinFast上周五收涨逾40%，总市值高达1587亿美元，为仅次于特斯拉和丰田汽车的全球第三大汽车厂商。最新苹果爆料：为提振低迷需求 iPad Pro将迎2018年后最明显升级知名科技记者马克·古尔曼发文表示，为了改变平板产品线销量不振的现状，除了例行的处理器、摄像头、显示技术和传感器升级外，苹果将在明年给iPad Pro产品线提供一些能称得上“2018年以来最重大升级”的改变。不用赔100亿！传3M公司同意支付超过55亿美元解决军用耳塞诉讼知情人士称，3M暂时同意支付55亿美元，以解决30多万起诉讼，这些诉讼指控该公司向美国军方出售有缺陷的战斗耳塞。分析师曾预测，3M最终可能因耳塞未能充分保护服役人员的听力而支付约100亿美元的赔偿金。微软总裁谈动视暴雪收购新进展：交给监管机构吧！微软副董事长兼总裁史密斯在最新采访中称，收购动视暴雪的交易需要让监管机构自己来决定。史密斯认为，在监管机构点头之前，公司会尽最大努力重视来自监管的担忧。目前，微软和动视已重新拟定并购交易，并已再次递交英国监管机构。小鹏“接棒”滴滴造车，何小鹏：这是一个非常有吸引力的资产小鹏汽车早间发布公告称，将收购滴滴智能汽车开发业务资产，达成销量对赌后，收购的最高总对价约为港币58.35亿元。双方战略合作的核心是将打造一款A级智能电动汽车。在何小鹏看来，已进入“准量产”阶段的滴滴整车，“是一个非常有吸引力的资产”。
金融界2023-08-28
外资继续逃离，中国“救市”失败？！全球市场等待数据风暴：中美欧都有亮点
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能延续上周的温和上涨。上市前个股中，3M公司涨超5%，此前该公司同意支付逾55亿美元解决与军用耳塞有关的诉讼。鲍威尔在杰克逊霍尔会议上的讲话一如既往，他说，美联储“准备在适当的时候进一步提高利率”，尽管他强调央行将在经济数据的指引下“谨慎行事”。同样地，拉加德表示，欧洲央行将把借贷成本定得尽可能高，以抑制通胀，但并未暗示下次会议将加息。 “没有多少话能改变我们对美国股市的展望，”加拿大皇家银行资本市场策略师Lori Calvasina在一份报告中写道，“股市投资者已经意识到，利率可能会在更长时间内保持较高水平，美联储的工作可能还没有完成，而且他们依赖于数据。这一信息在上周五似乎得到了强化。” 中国股市回吐多数涨幅在中国政府宣布降低股票交易印花税等措施后，亚洲基准股指上涨。然而，中国股市回吐早盘的大部分涨幅，这再次表明，面对经济担忧，提振股市的努力未能奏效。根据香港证券交易所的数据，外国投资者继续逃离中国股市，净抛售人民币80亿元(合11亿美元)，这使本月的资金流出规模达到有记录以来的最高水平。 Lombard Odier投资管理公司宏观经济主管Florian Ielpo表示：“如果一切都很美好，就没有必要采取刺激措施。” Ielpo说，与前几年宣布的大规模刺激计划不同，最新的措施代表着中国政府的一种转变，即试图在其认为合适的地方从战术上提振市场情绪。现在的焦点转向周四公布的8月份官方PMI，预计该数据仍将显示经济活动处于亏损状态。 “中国当局显然正在加紧努力，重建人们对北京方面实现增长和支持市场的政策承诺的信心，”法国农业信贷银行首席中国经济学家Xiaojia Zhi说，“但要真正扭转市场情绪，就需要根本性的增长改善，以及切实的在岸政策行动，因此可能需要更多时间。” “上周末的措施不足以阻止螺旋式下滑”，如果不采取支持实体经济的措施，这些措施的影响将是短暂的，”野村控股首席中国经济学家陆挺在一份报告中写道，“如果没有额外的、更激进的政策刺激，这些以股市为重点的政策本身几乎不会产生持续的积极影响。 Evercore ISI驻纽约的中国研究董事总经理Neo Wang也表达了类似的观点，他表示，除非北京采取更多的“火箭筒”措施，如2008年推出的4万亿元人民币(5480亿美元)刺激计划，否则A股市场不会出现好转。汇市方面，美元保持稳定，目前在104上方弱势盘整，接下来的走向在很大程度上取决于美国的经济数据，包括本周的ISM制造业调查，以及就业报告、核心通胀和消费者支出。预测中值显示，8月份就业人数将增加17万人，失业率将稳定在3.5%。摩根大通(JPMorgan)分析师警告称，好莱坞娱乐业罢工可能抑制就业增长，预计就业岗位仅增加12.5万。本周公布的欧盟通胀数据也可能对欧洲央行(ECB)下月是否决定加息起到重要作用。欧洲央行行长拉加德上周五强调，政策需要严格限制，市场对3.75%的利率是否会再次上调持不同意见。这是西方央行的共同主题，英国央行副行长Ben Broadbent周末表示，利率可能必须“在一段时间内”维持在高位。债市方面，美国两年期公债收益率(殖利率)周五触及7月初以来最高位后基本持平。高收益率和相对强势的美元一直是金价的逆风，目前金价在每盎司1,914美元处徘徊。
厉害啦2023-08-28
中美最新消息！涉贿赂中国官员 3M公司被美国SEC罚650万美元
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EC)当地时间周五(8月25日)表示，3M公司已同意支付逾650万美元，以了结美国对其在华子公司违反《反海外腐败法》(FCPA)的指控。 (截图来源：路透社) SEC在一份声明中称，该子公司为中国政府官员安排包括旅游活动在内的海外旅行，以诱使他们购买3M公司的产品。 SEC称，3M子公司的员工与当地旅行社串通安排了这些安排，该子公司支付了近100万美元，为中国政府官员至少24次旅行提供资金，其中包括旅游活动和购物。美国SEC的命令还判定，在2016年2月至2018年9月期间，3M子公司的员工安排3M将25.4万美元直接转给一家中国旅行社，以帮助支付被指称的一些不当旅游活动。美国SEC表示，3M在不承认也不否认调查结果的情况下，同意停止并中断实施或导致未来任何违反这些规定的行为。 SEC旗下反海外腐败法的部门负责人Charles Cain表示：“这起事件凸显出内部会计控制不足对拥有全球业务的公司构成的危险。” 3M公司表示，该公司在2018年发现一些员工规避公司控制和道德政策，并向美国政府报告了此事，且全力配合调查。该公司在一份电子邮件声明中表示：“3M还采取了适当行动，与相关人员一起解决违反公司政策的问题，并加强了我们的内部控制，以帮助防止未来发生类似情况。”
风枫2023-08-26
Layer1、Layer2浪潮已至盘点各条新链的代币桥接步骤及潜在机会
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TVL 也一起水涨船高，目前来到 3M USD 左右。 Sei 目前正在对 Solana、以太坊、Arbitrum、Polygon、BNB Chain 与 Osmosis 六大网路的活跃用户进行空投活动，空投规则是符合的活跃地址要将资金桥接至 Sei 网路便有机率获得不等的 $Sei 代幣空投，支援的跨链桥有 cosmos 的链间通讯 ibc、Wormhole 以及 Axelar。 opBNB opBNB 是币安交易所 BNBCHAIN 路线图规划的一环，于 2023 8/17 开放用户使用，是采用OP Stack 技术建立在 Binance Smart Chain (BSC) 的 Optimistic Rollup L2 升级，因为有币安强大的背景支持，也获得了不小的关注，目前链上总 TVL 仅有 840K，表现不尽理想。 opBNB 目前尚未支援币安交易所的代币冲提，仅能透过跨链桥，由于使用 Optimistic Rollup 技术官方桥从 opBNB 反回 BSC 主网需经过七天的检验期，而支援的第三方桥有 rhino.fi 以及 Polyhedra Network 等。目前其生态项目同样是以 DEX 为主例如 Binary Swap，也并未有 BSC 的老牌项目迁移，上线第一天有许多 Memecoin 不过如今随着行情冷却大多数皆表现得不好，需要持续观察币安交易所对其的定位，或是生态基金等激励措施的实行。 Shibarium 众所瞩目筹备预热了将近一年的 Shib Inu 团队制作的 Shibarium 以太坊二层公链，于上周 8/17 公布上线，但一上线便出包，官方表示由于上线后流量超出预期，导致网络进入「fail safe mode」（故障安全模式）跨链桥功能异常超过 170 万美元用户资产滞留，目前该链停止运行以确保资金安全。目前跨链资金仍处于用户无法操控的阶段，Shib 主要开发人员该网络“几乎准备好向公众重新开放”，并且已经制定了防止再次出现中断的机制，但目前尚未公布明确恢復时间。笔者观点虽说链是新的，但在大环境不变的情况下，玩家仍然是旧的一批人。甚至项目方也是同一样的，只是在不同的链上不断创业或是不断迁移罢了。新公链代表着只是链上玩家同样的人，同样资金的换了一条公链继续互相博弈厮杀。每个新公链的开始几乎遵循着同一套 SOP 标准流程：第一步是 DEX，然后是 Memecoin、Lending Protocol、Launchpad IDO 等，这样的玩法在不同的链上轮流上演。同时，由于这些新公链几乎选在同样的时间上线，这也间接让链上流动性更加分散。从项目与项目之间竞争 TVL 的情况，变化到公链与公链之间。最后比较的就是哪条公链背景较好，获得较多的基础建设支持，这样的公链便能成为竞争下的赢家。而在流动性缩减的熊市中，赢家通常不会超过一个。赢者通吃，有了流动性深度才能吸引更多巨鲸前来，吸引更多强而有力的开发者前来。而当出现一款不只是那套 SOP 标准流程（此类项目护城河太弱，若 Uniswap / AAVE 等主网老牌项目迁移部署，很快便没有优势）的爆款项目后，才能达到正循环，产生出以此爆款为基石建立的衍生项目。目前看来，有 Coinbase 支持并且诞生出 friend.tech 爆款项目的 BASE 是现在阶段性的赢家。来源：金色财经
金色财经2023-08-24
3M任命莫尼什·帕托拉瓦拉为总裁兼CFO
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3M公司8月22日在官网宣布，任命莫尼什·帕托拉瓦拉（Monish Patolawala）为公司总裁兼首席财务官，自9月1日起生效；任命Bryan C. Hanson为将从3M公司分拆的医疗保健业务集团的首席执行官。该公司还宣布，医疗保健行业资深人士Carrie Cox将担任新的医疗保健集团的董事会主席。
金融界2023-08-22
民银研究：年内第二次降息加快落地，稳增长信号积极释放
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率整体延续下行态势，8月11日，1M、3M、6M票据贴现利率分别为0.95%、1.3%和1.19%，处于相对低位，或预示着8月信贷投放可能仍偏弱。信贷节奏趋于平稳、同业存单到期量下降，均使得银行资负错配压力减轻，叠加降息、存款利率调降等，促进近期同业存单利率延续下行，8月14日1年期AAA存单到期收益率降至2.26%，与MLF的利差扩大至39bp，也使得银行对MLF续作的需求降低。此外，在货币政策维持稳健偏松预期下，当前机构加杠杆热情高涨，8月以来银行间质押式回购成交量均值在8.3万亿元，处于历史高位水平。高企的杠杆率会加剧银行间市场资金面的脆弱性，导致资金利率的大幅波动。为此，8月MLF小幅加量续作，在给市场释放继续呵护资金面合理充裕的预期下，也可给机构加杠杆行为降温，维护市场稳定运行。（三）年内再次降准可期，置换MLF仍有必要在降息再次落地之后，年内（尤其是四季度）仍有望实施一次全面降准，幅度或在0.25-0.5个百分点。一是下半年经济稳固回升需要一定过程，通过降准向银行体系提供长期流动性、优化资金结构、降低资金成本，引导继续加大对实体经济的支持力度是应有之义。二是下半年MLF到期量大，政府债发行提速，为保证市场流动性合理充裕，降低负债成本，存在以降准置换MLF的必要。7月末MLF余额已达到5.2万亿元，处于历史较高水平。8-12月合计有2.8万亿元MLF到期，各月依次有4000、4000、5000、8500、6500亿元。考虑到MLF余额、到期压力以及政府债加快发行和缴税等造成的流动性缺口分布情况，在OMO和MLF适时加量续作之外，不排除在四季度实施一次0.25-0.5个百分点的降准予以置换，达到政策协同、稳流动性和降成本的多重目的。三是受再度降息、LPR下调和存量房贷利率逐步调整等影响，银行净息差将进一步承压，也需要通过降准来继续降低金融机构的资金成本，并在流动性稳健宽松下维持低成本的市场利率，缓解其净息差持续收窄的压力。四是伴随一揽子化债举措推进，隐性债务将显性化，亦需要维持宽松良好的金融环境来降低债务成本，予以配合支持。五是在结构性流动性短缺框架下，为给银行体系定期提供长期稳定资金，每间隔大概半年左右，央行一般也会通过降准来深度释放一次流动性。在3月底降准后，四季度再次落地概率较大。三、MLF再度降息后，本月LPR报价将同步下调 MLF利率作为LPR报价的锚定利率，其变动会对LPR产生直接有效的影响。在本月MLF利率大幅下调15bp的情况下，8月1年期和5年期以上LPR报价或将实现15bp的调降。为稳增长、降成本、提信心，在政策利率和LPR报价再度下调下，贷款利率进一步下行空间打开，存款利率继续引导下调也在预期之内。但从今年上半年的利率演变也可以看出，3月新发放的企业贷款、个人住房贷款加权平均利率分别较年初下调2bp、12bp，6月二者利率则分别较3月下调0bp和3bp，企业贷款利率有所企稳，个人贷款利率下行幅度明显收窄。考虑到收益和成本的平衡，稳息差、优结构和防风险等因素，后续新发放贷款利率的降幅整体有望放缓。存量房贷利率下调成为重要方向，但预计存量个人住房贷款利率下调落地过程不会一蹴而就，落地模式有待探索，并充满差异性。在实施路径上，预计仍需央行进一步引导制定相关的政策落地细则，国有大行先行，中小银行跟进。在操作方式上，商业银行可能下调个人按揭房贷的“加点”利率，基准利率仍将参考LPR基准利率的走势；也可能将部分存量商业抵押贷款置换为公积金贷款，通过商贷与公积金贷组合的方式，起到推动存量房贷利率下降的作用。四、降息再度落地对市场的影响 1年期MLF利率和7天逆回购利率作为重要的政策利率，其调整具有风向标意义，对信贷市场、债券市场、汇率市场等均会产生影响。债市影响：央行降息消息公布后，债市出现明显上涨，银行间主要利率债收益率大幅下行，10年期国开活跃券“23国开10”收益率下行5.8bp，10年期国债活跃券“23附息国债12”收益率下行5.5bp。从历史上看，降息落地后的T+5、T+10期间，10Y国债和国开债收益率的最高降幅接近15bp，T+10日的多次变动均值在-3bp附近。在利率中枢整体下移、流动性宽松、经济复苏进程缓慢和前期踏空的债券投资资金加速进场等因素叠加作用下，债市利率或“易下难上”。汇市影响：央行宣布降息后，在岸、离岸人民币汇率分别下跌至7.28和7.31附近，日内贬值逾300点，汇率贬值压力加大。此次降息也显示出央行在兼顾“内部均衡和外部均衡”目标中，以我为主，将内部均衡置于优先位置，以实现稳增长、扩内需目标。但降息并不意味着人民币必然贬值，后续仍主要取决于国内经济恢复情况及国际流动性环境变化。股市影响：从历史上看，降息对A股市场短期走势影响有限，有利于与利率密切度较高的顺周期产业及保险、券商；对商业银行而言，息差有望减少，能否实现以量补价还有待观察；对于中小市值股及科技成长股而言，其与市场流动性相关性较强，未来降准有利于高科技成长股表现。房市影响：降息有助于5年期以上LPR调降，会对房地产融资链条起到一定改善作用，但具体改善幅度，仍需持续观察和其他配套措施综合发力。
金融界2023-08-16

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