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美国会议员：硅谷银行CEO应把股票销售所得返还给储户

2月27日抛售了价值360万美元的硅谷银行股票。贝克目前正在面临调查，就连他的老相识、加州民主党众议员罗·卡纳也认为，他应该把这笔钱还回去。卡纳称：“应该把这些钱都追回来还给储户”。卡纳也特意做出了谨慎的说明，他表示，此事或许并不涉及不当行为。“在抨击某人的动机之前，必须要了解这一抛售行为是否早有计划……几个月前就已经确定了。”他说，“下结论之前，需要明确所有事实。”他表示，如果有证据证明存在不当行为，政府“应当提起诉讼”。

金融界2023-03-13

金色观察 | 硅谷银行被挤兑时间线

行总共损失了520亿美元。上周五，其他银行股出现了两位数的跌幅，包括Signature Bank（-23%）、First Republic（-15%）和Silvergate Capital（-11%）。尘埃落定后，很难预测这一戏剧性事件将产生什么样的连锁反应。对于投资人来说，财政部长Janet Yellen宣布其对银行系统维持弹性非常有信心，并指出监管机构具备适当的工具来应对这个问题。但其他人则认为，早在2020年（或更早时候），问题就已经在酝酿了，当时商业银行资产飙升，银行都以较低利率买入债券。整个行业都陷入了危机，支持这些资产的银行和投资人必须搞清楚他们该怎么办。——机构风险分析师Christopher Whalen 来源：金色财经

金色财经2023-03-13

CPT Markets：FED升息步伐受限令金价多头回补喘息！本周关注美国2月CPI数据

硅谷银行金融集团的困境波及全球市场打击银行股，增强了市场对黄金的兴趣。High Ridge Futures金属交易主管David Meger表示认为主要的焦点是收益率，今天收益率下降，这对黄金市场是一个推动。美债收益率在金融市场动荡之际下跌，提振不产生任何利息的黄金。在利空因素方面 1. 鲍威尔鹰气有增无减：上周美联储主席鲍威尔在国会发表半年度货币政策证词，传递出将更快更高地升息的鹰派信息，给美元平添更多底气并一度跃升至三个月高位。多家机构包含Nordea高级宏观、StoneX分析师Rhona O'Connell、TRADERX驻伦敦的市场分析师Michael Brown和外汇策略师Dane Cekov皆表示：由于美联储更加鹰派，未来几周美元将获得短期利好。预计美联储将在未来几个月加息至6%，在鲍威尔发表评论后，他们现在可能会加快步伐。 2. 美国2月非农就业数据增幅高于预期：美国2月非农就业人口新增31.1万人，预期为20.5万人，而失业率为3.6%，高于预期的3.4%。毫无疑问，美国就业市场仍很紧张甚至可能还很火热，这可能导致美联储加息至更高水平并维持更长时间，以抑制通胀。从上方压制(上方阻力) 1869.90，1871.20；从下行方向看，下方支撑1867.70。 CPT Markets风险提示及免责条款 : 以上文章内容仅供参考，不作为未来投资建议。CPT Markets 发布的文章主要根据国际财经数据报告及国际新闻为参考依据。

CPT_Markets2023-03-13

突发行情！赵长鹏一则“重磅基金宣布”引市场暴动比特币、以太币短线拉涨币安币飙升7%

tz 写道：“小型银行，其中许多是私人银行，股东不担心从贴现窗口借款的可能性，因此已经转向使用美联储的贴现窗口工具。” 长贷短贷一直是银行的模式，但倒挂的收益率曲线与此相矛盾。当短期利率超过长期利率时，就会出现收益率曲线倒挂，这是一种反常现象，因为长期贷款应该为贷方带来更高的利率。当前，美国2年期国债收益率比10年期国债高出一个百分点。2年期收益率在12个月内上涨300个基点至4.82%。这些银行借贷成本的急剧增加使他们的生活变得困难，再加上非常特定于技术的存款外逃，因为投资者更喜欢高收益的短期债券，而不是高风险的技术和加密货币。鉴于这种环境，初创公司并没有筹集新资金，也没有燃烧它们维持生计所必需的东西，硅谷银行在其2023年第一季度中期更新中确定这是一个问题。美联储FRED数据显示，同样的情况也发生在这些为创业友好型金融科技公司提供支持的小型银行。如果拯救硅谷的交易没有实现，将会发生什么？或者，如果储户只能拿回40-50%的钱？这将是一个技术深度冻结，必须谨慎看待小银行。不容忽视的是，本周美国已经有数千家增长最快、最具创新性的风险投资支持公司将无法发放工资。#硅谷银行爆雷#

小萧2023-03-13

金色观察 | 鲍威尔是如何杀死硅谷银行的

心其他小型、单一的银行也有类似的命运，银行股整体下跌。所以硅谷银行的故事实际上是一个关于利率的故事。鲍威尔实际上并没有杀死银行，至少是意图上。事实上，他提高利率是正确的——硅谷银行只是让自己陷入困境。正如Matt Levine所说，硅谷银行的资产和客户都对利率上升非常敏感。在这个利率上升的时代，你的投资组合可能比你想象的更容易暴露在风险中，所以现在是谈论利率的好时机——利率是如何设定的，以及它们如何影响资产价格. 美联储如何以及为何调整利率？利率是货币的“价格”。对于借钱的个人、公司或政府来说，这是一个直接价格。对于筹集股权的公司来说，这是一个间接价格，包含在预期回报中。就像油门踏板和刹车踏板一样，美联储等中央银行通过降低和提高利率来刺激或减缓经济。美联储调整利率的最简单方式是在公开市场上买卖美国政府债券。正如硅谷银行发现的那样，债券支付固定费用，因此如果一位大投资者（例如，绰号“JPow”的投资者）抬高债券价格，这些固定费用现在等同于较低的收益率，反之亦然。从技术上讲，JPow 的交易会影响美联储购买的任何政府债券的利率，但美国国债（如果在一年或更短时间内到期的票据，虽然我不知道为什么他们不能把它们都称为债券）是世界基准无风险利率，因此它们影响利率环境的方式是改变威斯康星州市政债券收益率的方式。新闻中更多的是联邦基金利率，它似乎越来越多地被标为“美联储基金利率”。美联储影响联邦基金利率，但实际上并不设定联邦基金利率；这是成员银行之间的隔夜贷款利率，以帮助补充余额以满足最低准备金存款门槛。与美国国债相比，联邦基金利率与更广泛经济的联系甚至更小，但美联储假设银行将把它作为自己放贷的底线。利率如何影响股票价格？从理论上讲，较高的利率会降低未来预期现金流量的现值，反之亦然。这种影响对于那些主要现金流量预计会在很长一段时间内出现的公司来说更为明显，就像许多硅谷银行的客户一样。人们可能会争论，是为派对结束而悲伤，还是为派对持续了这么久而高兴更合适：多年的低利率在很大程度上创造了硅谷银行的客户，并让资助他们的投资者变得富有（也推动了科技股和生物科技股的股价上涨）。为什么科技股（和硅谷银行客户）受到伤害大资金——至少是传统上由股票价格决定的——对公司的估值是其未来现金流的现值。但如下表所示，随着时间的延长和贴现率的提高，这些价值会急剧下降。未盈利的早期公司的主要现金流，可能包括硅谷银行的许多客户，但也包括生物技术和加密货币公司，一直被预期到很远的未来。现在他们有更高的折扣率。时间和高利率是分散现金流的大敌。看一下最右边的列。一家公司预计在 20 年内赚取的 1 美元在今天以 3% 的贴现率价值 55 美分，但如果贴现率上升到 20%，则仅值 3 美分——几乎降低了 95%。这张无聊的图表以及下图不仅讲述了生物技术的兴衰，不仅讲述了科技股的兴衰，而且在某种程度上还讲述了硅谷银行的兴衰。利率飙升并带来后果。圣路易斯联储会有更多银行倒闭吗？未来很难知道。银行倒闭就像房间里的幽灵，如果你足够害怕它们就会出现——如果每个人都认为它们会发生，它们就会发生，如果没有，它们就不会发生。这是经济学社会科学的“社会”部分。更广泛的教训是，我们已经习惯了 13 年的整个“增长”生态系统——风险投资公司、生物技术公司、初创公司、无利可图的科技公司、加密公司、向所有这些公司提供贷款的银行——是其基础因利率变化而动摇。那些现在不了解利率的人很快就会了解。来源：金色财经

金色财经2023-03-13

闪电哥的今日策略：美国硅谷银行破产背后的阴谋--加密是最大的受益者

三十一号，宣布增持silvergate银行股份至7.2%，结果两个月后，silvergate银行宣布逐步关闭业务。贝莱德是全嘴最大的资产管理公司，没有之一，贝莱德的经济师，精算师，风险评估师，也全是全球最顶级的，如果说这些“师”们没有评估出silvergate银行的风险，你信吗？答案，就是这一切都是阴谋，是资本在收割市场。银行倒闭的背后，源于美联储连续加息，美联储4.5%的年息，将大量资产吸走，银行没有了储蓄竞争力，储蓄自然减少。人们看到美联储年息增高，选择不做生意了，把钱买成国债，坐享其成，这就导致经济衰退，经济衰退导致购买力降低，做生意的，生意自然下滑，导致最终亏损，而美国是一个举债国家，亏损形成倒闭潮，银行不良资产增多。太多的道理不讲了，跟币圈无关，这里我们言简意赅，聊聊跟币圈有关的： 1.美国银行倒闭的倒闭，清算的清算，挤兑的挤兑，这是银行，或是美国国家的失信行为，最终体现到市场的，是美元的地位下降，再加上美国国会宣布，如果再不提高债务上限，最早七月就将违约。在这个前提下，美元持有者的资产会进行重新配置，其中一部分资金会进入加密领域，属于利好。 2.很多人可能没算明白一个账，按照最新的美国cpi数据计算，美元一年贬值6.4%，而美债年息4.5%，也就是说，你把钱买成国债，一年净亏1.9%，买美债真的划算吗？算明白这个账的，无疑都是精明人，知道在全球大通胀的前提下，自己的资产投资方向需要跑赢通胀，换句话说，假如你有100万，一年后的今天，如果你的资产没有达到106万四千，你就亏了，资产缩水。放眼全球，还有比加密更好的投资赛道吗？ 3.银行大面面积出问题，标志着经济衰退已经到来，经济衰退，意味着工厂倒闭，工人失业。在最新公布的美国非农数据中，看起来繁荣一片，美国非农新增就业人数31.1万，预期22.5万，至此，美国已经连续十一个月超过预期。可是，美国上周初领失业金的人数增加2.1万人，达到21.1万，高于市场预期19.5万。非农数据是二月份的，有个滞后性，失业金却是当周的，由此判断，美国就业在恶化，那么美联储不得不考虑加息幅度问题。如果美联储停止加息，甚至是减息，加密就将腾飞，这是共识。美国非农数据大超预期后，三月二十三号的加息50基点的概率，已经升至最高79%，但银行大面积倒闭，以及失业人数增加的因素，会影响到最终的加息数据，闪电哥判断，本月议息会议的最终数据，会是25基点，如果被我一语成谶，比特币会大涨。当然，这也要结合十四号的cpi数据是否理想。无论怎样，20000左右的比特币都值得拥有，就是现在，不要犹豫，果断买进吧。 4.两个暴雷的银行，都是加密友好银行，这给加密行业蒙上了一层阴影，现在众说纷纭，有人说，这是美国政府要对加密动手了。我只能说，不排除这个可能。今晚cpi数据公布，行情已经提前来了，所以今晚不应该大涨，这波红利已经够了，银行暴雷的蝴蝶效应已经开始，发酵的余波正在向外扩散，结论就是，银行暴雷，利好加密。紫兮说：一根大阳线，前面无论什么位置建仓，全部解套，并带着利润走了，今晚cpi数据出炉之后才会有准确位置，操作上可在21000左右埋伏，抓一波回踩，当然，也有可能抓不到，直接进入22000-24000的箱体震荡区。管他呢，埋伏一下，如果回踩，就是白给的钱。闪电哥与紫兮老师，来自纵横区块链联合会，ATM社区，专注比特币行情策略，您的支持，是闪电持续更新的动力，关注金色财经“专注大饼的闪电哥”。来源：金色财经

金色财经2023-03-13

币安“考虑收购传统银行”！赵长鹏：没有人大到不能倒美联储救市“银行失去风险管理能力”

所的公司签署业务协议后，币安有机会利用银行股价的预期上涨。” “我们发现，当银行与我们合作时，我们为他们带来了如此多的用户，因此银行的估值呈指数级增长，就像我们为什么不也投资他们一样，这样我们就可以获得一些股票上涨空间，“ 他说。针对Silvergate、硅谷银行(Silicon Valley Bank)与Signature Bank接连面临流动性危机而倒闭、监管机构出手相救的行动，赵长鹏周一凌晨3点发推表示：“一旦监管机构实施一次救助，就会陷入进退两难的境地。”#硅谷银行爆雷# 他理解这是一个棘手的问题，监管机构为了保护消费者，或许该出手救助，尽管会由公民买单。“但如果这么做，美国的银行就会失去管理风险的动力，可能会导致未来发生更大的风险，并不是明智的举动。” 赵长鹏也提出具体的建议，他指出：“也许只救助消费者，对他们进行补偿。然后关闭破产的企业，并收回部分管理层薪酬。” “这实际上有些混乱。” (来源:推特) 他也补充强调：“顺便说一句，没有人大到不能倒(No one is too big to fail)。” (来源:推特) 美元周一亚市早盘跌破104关口，比特币则回升至22200美元上方。#NFT与加密货币#

圈内人2023-03-13

盘点硅谷银行中国投资版图

在办理票据承兑与贴现等，由上海浦东发展银行股份有限公司和美国硅谷银行有限公司分别持股50%。该公司在深圳、苏州、北京共拥有3家分支机构，均为存续状态。　　此外，硅谷银行金融集团还在上海、北京、杭州投资有4家公司，其中3家为存续状态，包括盛维创业投资管理（上海）有限公司、中新力合股份有限公司、硅谷科创商务顾问（北京）有限公司。

金融界2023-03-13

刘天：3.13黄金早盘直接跳涨！意欲何为，跟随刘天步伐轻松拿捏！利润手到擒来！

非农虽说利空爆冷，但市场并不买账，美国银行股暴跌，SVB银行暴雷被接管同时美国失业率飙升，直接引发避险情绪，美国就业数据的惨淡和美国银行股接连暴雷！黄金多头强势收复之前全部失地！强势行情不回头！只有去顺势，逆势只会头破血流，无论如何不能再去空了！这都是在刘天的意料之中，刘天很早就说过，也多次强调过，一而再再而衰三而竭！事实是不是如此？刘天的嗓子喊哑都没用！事实结果再次验证了刘天对行情精准的预判，不说其他废话，结果是验证一切的唯一标准！一直有关注刘天的朋友，想必就不必过于多说！事实胜于雄辩！实践才出真理！重点关注上方1894、1900、1908三点，主要关注下方1875、1870、1864区域。大方向整体以回调做多思路为主！它有过云梯，刘天自有“张良”计，任尔东西南北风，全在刘天的意料之中！刘天思路策略布局都是先于行情，从来不马后炮！如需加入，或手里有套单需要帮助解套，咨询刘天官方唯一指导扣扣：1831977802 刘天老师助理VX：zsjf22 　　　　黄金午盘策略：　　　　黄金现价1886附近直接空，目标1875-1864；若首次给到1894、1900、1908三点区域可空；若是给到1875、1870、1864三点区域可分批多；更多实时布局以实盘为准；(因文章有滞后性，注意：两点之间直线最短！以上观点仅供参考，不做最终投资依据，投资有风险，入市需谨慎，盈亏与个人无利害关系）　　　　实力不需要去证明什么，就如同近年表面上看生意越来越难做，其实是各行业越来越职业了，越来越精益求精了。看起来是在洗牌，实际上是在洗人，淘汰了没有信用的，吹牛浮夸、不脚踏实地的。留下的是一批坚持品质、真才实干，踏踏实实真正做事的。有人退出品牌如此，生意如此，各行各业也是如此。浮躁的社会，更应该静下心来学习！真正的危机不是金融危机，而是道德与信任的危机——靠谱、稳健才能赢！　　　　想在市场中稳健获利，那么就要学会借力，借别人的力，借工具的力，借系统的力，借团队的力！刘天一直强调团队合作永远比自己埋头苦干来的容易，选择一个好的资深分析师不如选择一个对的舍身为你着想的资深分析师!如需加入，或手里有套单需要帮助解套，咨询刘天官方唯一指导扣扣：1831977802 刘天老师助理VX：zsjf22 　　　　你若持续孤军奋战找不到方向，就不要再将学费交到市场，刘天这里有多年拼杀的经验，这里有你梦寐以求的策略。我依旧还是那句话：你赢、刘天陪你君临天下，你输、刘天陪你东山再起！　　　　如需加入，或手里有套单需要帮助解套，咨询刘天官方唯一指导扣扣：1831977802 刘天老师助理VX：zsjf22

林泽老师2023-03-13

基金经理投资笔记|情绪周期尚未触底，A股调整仍继续！“硅谷银行破产事件”扰动投资节奏

，相较于传统商业银行，衍生出自己的私人银行、股权投资和投行业务，2020-2021年美联储基准利率只有0-0.25%，融资成本也极低，银行获得息差的空间不大，为了取得更高额的利润，硅谷银行选择购买传统意义上风险相对较小的美债和MBS。　　风险暴露的逻辑　　美联储快速加息，一方面造成高科技企业融资成本高，融资难度加大；另一方面各金融机构持有的美债和MBS价格下跌。美国硅谷银行报表出现了比较明显的未实现亏损，在其最新财报的脚注中表示，其持有至到期证券（HTM）的公允市值为762亿美元，较其资产负债表的价值下降了151亿美元，即150多亿美元的未实现亏损。资产负债标的恶化和巨额亏损使得储户出现恐慌性挤兑，加速风险暴露，迅速演变成破产危机。　　SVB本身业务属性与传统商业银行不太一样，业务聚焦点恰恰是过去一年多倍受美元流动性收缩冲击的科创企业，在美债和MBS的风险暴露比例也较大。因此，在市场脆弱时首当其冲，目前市场觉得类似风险还是偏个例。我们去年底年度策略提示，持续的加息缩表使得2023年全球货币市场有较高概率出现阶段性流动性危机的灰犀牛。当前案例意味着灰犀牛逐渐长大，美国政府需要采取果断措施，密切追踪相关冲击潜在的蔓延风险。　　硅谷银行破产暂不会停止美联储加息的步伐　　我们一再强调，市场年初对本轮美联储货币政策放松预期过于乐观，通胀根源尚未解决，货币政策放松余地较小。有投资者认为硅谷银行事件会使得美联储停止加息步伐，甚至可能降息，我们认为这是过于乐观的判断。上周美联储主席鲍威尔在国会听证会上发言，声称美联储仍有可能因为强劲的就业和回升的通胀加快加息，市场利率可能最终高于此前预期，不宜过早放松政策。发言后，2年期美债利率冲上5%，美债利率倒挂幅度进一步加深，引发全球资产价格波动。当前美国经济尚未出现促使美联储政策转向的因素，货币紧缩和利率高位维持的时间会比以往周期更长，这在资产定价方面尚未完全反映。这也是今年市场潜在波动的风险来源。　　三、中国经济缓慢复苏，企业主动去库存　　从公布的数据看，国内经济数据整体表现尚可，处在温和筑底修复的阶段，两会温和的增长目标对债市有一定的提振，权益市场在两会后资金有获利了结的倾向。具体而言：　　信贷投放积极　　2月新增人民币贷款1.81万亿元，同比多增5928亿元；新增社融3.16万亿元，同比多增1.95亿元；社融存量增速9.9%、较上月回升0.5个百分点；M2同比增速12.9%、较上月回升0.3个百分点。2月社融和信贷双双超预期，尤其是信贷，之前市场有传闻额度节奏把控，市场预期下修，但从结果来看，开年信贷额度投放积极。　　从社融来看，春节后政策端逐渐发力，政府债券融资同比多增5416亿元，1-2月加起来同比多增3000多亿元；票据转表外的趋势和信托贷款放量也比较明显，地产和城投平台的政策整体偏松，信贷继续保持强势。企业中长期贷款继续明显多增，体现政策的发力是比较明显的，实体企业的融资总量问题不大；后续的关键可能还是要形成实物工作量，转化成投资或者消费。　　居民端贷款明显增加，信用转变为实物工作量是下一步的关键　　居民端短期贷款同比增加明显，这可能跟政策推进居民消费贷和个人贷款需求相关；居民中长期贷款同比多增，但估计受春节错位因素影响大一些，1-2月同比仍然少增3800亿元，地产仍较弱。信用底部震荡筑底，社融回升，后续关键是传导到实体，提振经济。随着两会闭幕，政策落地节奏有望加快，推动实物工作量形成。　　企业主动去库存　　我们一直认为，2023年政策的作用是次要的，核心的变量是市场自发的力量，这一力量目前是弱的，但是态度和行动是积极和主动的，作为大宗消费代表的汽车首当其中。　　中汽协数据显示，2023年2月全国汽车产销分别完成203.2万辆和197.6万辆，环比增长分别为22.8%和12.5%，同比增长分别为11.9%和13.5%。但同环比增速双双转正，主要由于春节错位效应，若合并来看，1-2月汽车产销累计完成362.6万辆和362.5万辆，同比分别下降14.5%和15.2%，增速较去年12月继续走低，整体表现较弱。主要系因去年底燃油车购置税优惠及新能源车补贴造成的提前消费，使得汽车消费需求被透支。　　3月初由部分传统燃油车企推出的大幅购车优惠以及当地政府补贴，全行业价格中枢下移。主要原因包括：一是终端需求较弱，开启价格战；二是今年7月1日开始实施国六B排放标准，国六A车型提前清库存；三是个别电动车企发起的电动车降价行为，给燃油车带来竞争压力。后续价格下降趋势预计持续，价格下降可能带动产销量的脉冲上行，但全行业盈利格局和竞争格局会相对恶化。　　我们判断，汽车行业的主动去库存会在其他消费行业得到效仿，这会进一步弱化通货膨胀的压力，从而为货币政策的精准实施提供了宽松的环境。　　四、资产配置　　市场进入经济复苏验证期，跟随基本面数据波动，同时海外流动性也处于重要拐点。A股后续行情大概率依然维持分化格局，推荐关注数字经济和央国企重估主线的投资机会。阶段性重点方向，一是自主可控的主线，包括数据要素、数据经济、数据安全，以及硬科技的半导体设备、材料、医疗器械等。自主可控为长期主线，可逢低关注。短期情绪较高，可先从低布局。二是关注消费回调后的性价比，包括医药生物、美容护理、商贸零售，预期与现实的差距逐步缩小，甲流若带来进一步冲击，有望带来布局机会。　　对于港股，交易拥挤获得修正，可逐步逢低关注。恒指下跌一月有余，换手率大幅下降，交易拥挤情况明显缓解，逐步进入布局期。　　【了解作者】　　魏凤春，创金合信基金首席经济学家，投委会委员兼秘书长，宏观策略配置部总监，兼任MOMFOF投研总部总监，南开大学经济学博士，清华大学管理科学与工程博士后。学术研究与教学以及宏观经济走势、金融产品分析等实务领域经验丰富、成果卓著。从业23年以来，一直致力于在周期波动的框架内运用财政的视角解构宏观经济的运行，将中国经济看作一份资产，通过资本资产定价的方式来确定其价值与风险。

金融界2023-03-13

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