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CFTC出手追查更多违规交易所美国境外也逃不掉

违反银行法等罪名的指控。币安的篇章人赵长鹏在和解协议中承认了这一点，并辞去了执行长职务。作为和解的一部分，币安支付了高达 43 亿美元的开支，其中包括向美国商品期货交易委员会（CFTC）支付了 13.5 亿美元美元的支出。 CFTC于今年3月对币安提起了民事诉讼，指控该交易所涉嫌违法提供衍生品交易，违反监管规定。因此，CFTC寻求对币安及其实体相关永久性的交易和注册，以禁止涉及商品利益和加密货币商品的交易及其行为控制。 CFTC 预告将追查更多违规交易所 “曾以为解决了币安的问题后，加密货币市场将能够平静一段时间。然而，事态似乎并非如此，接下来可能会有更多的加密货币交易所成为美国商品期货交易委员会（CFTC）的目标。对于币安一案，CFTC专员克里斯蒂·戈德史密斯·罗梅罗最近发表声明指出，美国市场上不存在所谓的“海盗船”，并且“接触美国客户是一种特权，剥夺权利”。 Christy Goldsmith Romero 预告，CFTC 将继续积极追查那些规避其客户保护机制的加密货币交易平台，不会容忍使用 VPN 或其他可能规避 KYC 行为规则的，包括那些只在提示框出现“我不是美国客户”的人按钮的行为。同时，CFTC专员Caroline D. Pham也发布声明表示，CFTC的监管权限是没有边界的： “应该非常明确的是，CFTC不会停止对非美国实体的责任追究。” CFTC 主席促国会授予更多权限 “CFTC 主席 Rostin Behnam 在周三金融市场质量会议上痛批国会在过去一年未实施监管改革，未能阻止类似 FTX 的崩溃再次发生。他指出，对于加密货币可能被用于非法融资的担忧使得立法问题重新引起人们的关注。 Rostin Behnam提到，由于加密货币是证券还是商品的不确定性，美国的加密货币监管一直处于“等待路线”模式，目前尚礼仪CFTC和美国证券交易委员会（SEC）的监管范围在哪里。他敦促国会制定一个新的路线图，为CFTC提供适当的监管加密货币商品的权限，从而规定CFTC和SEC对数字资产监管权限的《21世纪金融创新与技术法案》通过：从根本上来说，它使我们能够通过注册和其他基本工具监管这些交易。” 个人观点，仅供参考来源：金色财经

金色财经2023-11-25

区块链动态2023年11月25日早参考

金色财经2023-11-25

市场周评：疲软数据打击美元、黄金多头爆发！金价突破2000 下周行情恐更劲爆

，全球最大加密货币交易所币安首席执行官赵长鹏已同意承认反洗钱指控，这是与司法部达成协议的一部分。该加密货币交易所也将支付43亿美元的罚款以结束针对该公司的刑事调查。赵长鹏也在于西雅图举行的听证会上同意辞去币安首席执行官一职。不过，据报道，他计划保留这家成立于2017年的公司的多数股权。据司法部称，赵长鹏和其他人被指控违反《银行保密法》，未能实施有效的反洗钱计划，并“故意违反美国经济制裁，在没有实施美国法律要求的控制措施的情况下，故意从美国市场获利”。根据认罪协议，赵长鹏将亲自承认违反并导致金融机构违反《银行保密法》的罪行。美国司法部还建议法院对赵处以5000万美元的罚款。币安的创始人赵长鹏是“币圈”人尽皆知的大人物。赵长鹏出生于江苏连云港，是一名华裔加拿大企业家。2021年年底，在比特币等众多加密货币大涨的背景下，赵长鹏当时曾凭借941亿美元身家荣登华人首富，同时也跻身世界十大富豪。美元连续二周下跌因人们对美联储已经完成加息、明年开始降息的预期越来越高，美元指数周五下跌，该指数连续二周下跌。追踪美元兑六种主要货币的ICE美元指数周五下跌0.34%，至103.41，接近本周稍早触及的两个半月低点。继上周下跌1.9%后，美元指数本周再下挫0.4%，有望创下一年来最糟单月表现。荷兰合作银行(Rabobank)资深外汇策略师Jane Foley表示，经济数据已经提供大量美国出现衰退的证据。其他主要货币方面，日元周五微升0.1%，至149.42日元兑1美元，本周升值0.11%。日本10 月核心通胀回升，强化投资者对日本央行将在不久后取消货币刺激的看法。欧元/美元上升0.32%至1.0937，周线上升0.22%。英镑/美元周五大涨0.55%至1.2603，为9月初以来最高收市水平，本周大涨逾1.1%。 FXStreet.com资深分析师Joseph Trevisani表示：“无论是从信贷、股票还是外汇面向来看，市场都相信美联储已完成加息，但他们不愿意这么说。我们都了解这一点，过去曾经看过，也都听闻过。” 渣打银行表示，只要美国经济数据进一步疲软，美元短线就可能继续全线走低。金价突破2000美元大关受美元走软推动，周五金价突破2000美元/盎司。现货黄金周五收市上升9.88美元，涨幅0.49%，收报2002.48美元/盎司。本周现货黄金价格大幅上升21.83美元，涨幅1.1%，本周金价最高一度触及2007.57美元/盎司。 (现货黄金周线图来源：FX168) Blue Line Futures首席市场策略师Philip Steible说，美元指数本周随疲软的经济数据走弱，这应能促使美联储政策转向，对2024年金价带来顺风。德国商业银行说，近来的美国经济数据让人相对失望。预计美联储将在明年年中开始降息。 Kinesis Money市场分析师Carlo Alberto De Casa表示，对2024年美联储采取温和立场的预期引发美元下跌，帮助金价从近期低点反弹。德国商业银行在一份报告中表示，既然对中东冲突的担忧明显减弱，美国利率前景对黄金重新占据上风。道明证券(TD Securities)大宗商品策略师Daniel Ghali表示，美联储降息周期将于2024年初开始的预期增加，是推动金价上升的主要动力。 Forexlive.com货币策略主管Adam Button最近在接受Kitco News采访时表示，黄金的年终季节性交易是市场上最可靠的交易之一。 MKS PAMP 金属策略主管Nicky Shiels表示，过去五年，感恩节至12月31日期间，黄金平均上涨2.7%。美股连续第四周上升美股周五收盘涨跌互现，三大股指本周均连续录得第四周上升。周四是美国的感恩节假期，金融市场普遍休市。美股周五提前三小时收盘。道指周五收市上升117.12点，涨幅为0.33%，报35390.15点；纳指下跌15.00点，跌幅为0.11%，报14250.85点；标普500指数上升2.72点，涨幅为0.06%，报4559.34点。美股三大股指均实现连续第四周上升。本周道指累计攀升1.27%，自4月以来首次录得连续第四周上升。标普500指数上升1%，纳指上升0.89%。美股连续上升的背景是美国国债收益率本周触及数月低点。投资者看到通胀正在降温的迹象，押注美联储已完成加息，导致美债收益率下滑。 Nordea宏观策略师Philip Maldia Madsen表示：“问题在于，如果在当前政策利率环境下经济增长继续保持稳定，那么几乎从可以肯定地说，货币政策并没有限制经济，这意味着美联储没有理由降息。而且，美国债券和股市的上涨刺激了经济，降低了美联储放松货币政策的必要性。油价大幅下跌也是如此，它虽然与美国经济无关，但却提高了家庭在服务和商品上的实际购买力。” 投资者对于未来6个月股市前景的乐观情绪连续第3周上升，从43.8%上升至45.3%。这是自8月2日以来，也就是近4个月以来的最高水平，乐观情绪连续第3周高于历史平均水平37.5%。与此相反，投资者的悲观情绪在最新一周下降至23.6%，而上一周为28.1%。这也是自8月2日以来的最低水平，同时也是连续第3周看跌观点低于31.0%的长期历史平均水平。油价连续第五周收低由于投资者等待下周的OPEC+会议，国际油价周五收低，连续第五周收低。 1月交割的西德州中质原油(WTI)期货价格较周三收盘价下跌1.56美元/桶，即2%，收报75.54美元/桶。 1月交割的布伦特原油期货价格周五下跌84美分或1%，报80.48美元/桶。美国WTI原油本周收低0.7%，布伦特油价收低不到0.1%。根据道琼市场数据，此为两种基准原油价格连续第五周收低。石油输出国组织及其盟友(即OPEC+)周三将原定于周日举行的会议推迟至11月30日，令当日原油价格下挫，布伦特原油跌破80美元/桶，周五交易油价依然承压。 IG分析师Tony Sycamore表示：“现在最有可能的结果似乎是延长现有削减计划。” OANDA高级市场分析师Craig Erlam表示：“虽然我不会完全惊讶地发现周末的评论仍然对下周开盘的油价产生影响，但下周四举行的实际会议可能会让交易员的心情有所放松。” 澳新银行分析师在一份报告中表示：“随着美国石油库存的增加，基本面的发展一直利空。” 下周市场关注焦点本周，美元继续遭受打压，黄金市场已成功收复2000美元/盎司水平。随着美国货币政策重新受到关注，市场下周将对美国GDP和PCE通胀数据敏感。尽管美国经济预计将在第三季实现超常增长，但人们越来越担心第四季度经济活动放缓。与此同时，增长放缓预计将继续减缓通胀。市场还将关注诸多美联储官员讲话，而美联储主席鲍威尔将在亚特兰大斯佩尔曼学院参加题为“导航经济流动性之路”的炉边谈话。在最近的评论中，鲍威尔相当直白地表示，由于通胀仍未得到控制，利率将保持在限制性范围内。能源价格和下周的欧佩克+会议可能成为通胀的潜在通配符。预计卡特尔将宣布新的石油减产计划，但如果这些减产措施未能打动预期，那么油价将继续目前的下跌趋势。道明证券(TD Securities)高级大宗商品策略师Daniel Ghali表示，与直觉相反，油价下跌可能为黄金提供一些近期支撑。他解释说，较低的能源价格将为美联储提供一些空间来缓解当前的紧缩倾向。下周重要美国数据和讲话：周一：美国新屋销售周二：美国消费者信心指数周三：美国第三季度GDP初值周四：OPEC会议、美国CPE指数、个人收入和支出、每周初请失业金人数、待售房屋销售周五：ISM制造业PMI、鲍威尔炉边谈话

tqttier2023-11-25

会员

不祥之兆？美PMI意外跌至“萎缩”区域美元再遭棒击、加密市场狂欢：比特币怒破3.8万美元

投资者正在消化世界最大交易所币安创始人赵长鹏(CZ)辞职的消息。本周早些时候，他同意对美国司法部提出的联邦刑事指控认罪。不到一个月前，FTX创始人山姆·班克曼-弗里德(Sam Bankman-Fried)在联邦欺诈和共谋审判中被判有罪。币安是加密交易中最重要的流动性池，许多人认为该交易所的和解是加密行业必不可少的发展，以促使其从FTX的2022年崩溃中恢复过来。随着对币安的调查得到解决，一些人认为这甚至可能为比特币ETF的批准铺平道路，许多投资者期望这将是推动比特币达到新高的主要催化剂。交易员们也在权衡美联储最近一次会议的纪要。会议纪要也是在币安风波当天公布的，纪要显示，官员们对近期降息的意愿不大。币安的主要竞争对手Coinbase周五也创下了2023年的新高，最新交易价格上涨5.4%，至115.14美元，这是自2022年5月以来首次达到该水平。在其他加密股票领域，比特币最大公开持有者Microstrategy上涨2.6%。比特币矿企的股价也大幅上涨，涨幅最大的是Iris Energy和CleanSpark，分别上涨了10%和11%。

会员

夏洛特2023-11-25

赵长鹏付天价1.75亿镁获释2月量刑　检察官上诉欲阻CZ离境美国

货币交易所币安（Binance）创办人赵长鹏（CZ）日前辞任执行长并承认了违反非法使用金钱行为，以1.75 亿美元个人担保金获释，其量刑听证会将于明年2月举行，惟CZ此前能否离开美国尚有悬念。赵长鹏周二（21日）在西雅图联邦法院承认违反《银行保密法》（Bank Secrecy Act），他除了同意支付5,000万美元的个人罚款，还以高达1.75 亿美元的天价保释金获保释。除了这两笔主要款项，CZ还需在律师事务所Davis Wright Tremaine的信托账户抵押1500万美元，一旦违反保释条件则将被没收；他亦另外找到了提供额外保证金的担保人。赵长鹏最高可被判监18个月此前有消息指，根据美国联邦量刑指南CZ最高可被判监18个月，而他的认罪协议也指出若其刑期不多于18个月将放弃上诉，但检方仍有可能寻求更严厉处罚。 CZ的量刑听证会将于明年2月23日举行，而他必须在14天前返回美国，否则可能引发逮捕令，继而罚款25万美元以及监禁高达10年。此外CZ亦必须遵守所有美国联邦、州或地方的法律，并避免骚扰或干扰证人或与法庭诉讼有关人等。根据CZ的保释协议，他获允许期间可离开美国，而消息亦指他计划在西雅图停留到27日晚上，其后返回阿联酋（UAE）的居住地，此前法官曾表示CZ的行动可能已大幅缓解了潜逃疑虑：“因为你没有义务来这个国家，但你确这么做了。”然而检察官却提出了上诉，由于CZ的大部分资产都在境外，而阿联酋和美国之间也没有引渡条约，检方担心CZ有可能一去不回，并指自愿来美国认罪和面临潜在的牢狱之灾是有区别的，希望把CZ留在美国境内。赵长鹏认罪及从币安辞职的消息轰动币圈，美国加密货币交易所龙头Coinbase执行长Brian Armstrong就此表示，Coinbase自成立以来就坚持合规是正确的，希望美国的监管法例会进一步明朗化：“美国人不应该去离岸不受监管的交易所才能从这项技术中受益，这个行业应该在美国本土以合规的方式、根据美国法律建立。” 全球加密货币市场去年因监管气氛陷入寒冬，但随着比特币近来出现回升迹象，投资人正关注币圈熊市是否已见底，然而抄底却属高风险行为，必须加倍谨慎部署，而利用AI功能的加密分析和研究平台yPredict或可帮助投资人了解加密市场未来的走势。 yPredict代币持有者可通过持有 $YPRED 获益 yPredict 为 YPRED 代币持有者提供免费访问其分析平台的权限，并有机会通过 yPredict Marketplace 购买预测模型订阅。凭借1 亿个代币的有限总供应量，质押YPRED 可提供极具吸引力的回报，平均而言，投资者通常可以通过抵押加密货币代币产生5% 至10% 的APY（年收益率）。作为最好的质押硬币之一，$YPRED 每季度可提供高达 45% 的年利率。而为了是让忠实的代币持有者通过持有 $YPRED 获益，yPredict 将通过自己的权益池将每个新订阅的 10% 分配给现有平台用户。 yPredict 还将开发一个Learn-2-Earn 边学边赚功能，提供一个包含教育信息和资源的平台，以培养用户对虚拟货币市场的理解。该平台将让一个人完成多个模型并进行测验以测试他们的知识。此外，完成这些测试后，将分发一定数量的 $YPRED 代币，激励您更多地研究您投资的空间。在正在进行的预售阶段，YPRED 代币的价格为 0.03889 美元。到代币进行首次交易所发行时，价格将上涨 15.7% 至每个代币 0.045 美元。进入yPredict预售

Business2Community2023-11-24

11月23日AMA回放：币安43亿事件的“余震”

部等达成了协议，支付43亿美元的罚款，赵长鹏卸任CEO。币安的哪些业务会受到影响？牛市前的最后利空终于出尽了么？11月23日金色财经举办了Twitter Space，邀请力说创始人张力、犹太赵主任分享。有请两位嘉宾做个简单的自我介绍。张力：大家好，我是张力，运营一个公众账号叫“力说”，你可以在微信公众号里搜到。赵主任：大家好，我是赵主任，比较喜欢写小作文。币安这个话题在市场上产生的分歧比较大，有人说利空出尽，所以选择在下探后抄底，但我觉得大家一定程度上低估了衍生的可能性，现在只看到了蝴蝶振翅，未来的蝴蝶效应还没有完全展开，希望通过Space看看能不能聊出什么新东西。市场对这次币安事件的反应并不激烈啊... 张力：不是突发，突发的话不会是现在这个反应。其实早在半年前，赵长鹏要辞职、继任者人选都在大家意料之内，这事情酝酿太久了所以市场都没有恐慌。有所不同的是，大家以为是交钱和解，就像SEC和Ripple一样，但币安这次情况比较复杂，和Ripple不一样，和之前Bitmex也不一样，虽然媒体用的词语是“认罪”，但美国政府给出的处罚还是比想象中温柔了很多。当然我也不觉得靴子落地了，后续应该还有细节的法律需要制定，参考新加坡最近提出的法规，禁止个人投资者借款进行交易，美国一定也有更细的条例。币安创新、投资业务会停掉，和传统机构合作项目也会停掉，之前热衷于和mastercard、visa合作发卡，后边两年应该陆续停掉。币安的哪些业务会受到比较大的影响呢？张力：美国财政部将在五年内保留对币安账簿、记录和系统的访问权限，也就是说只要美国政府想看，币安政府必须无条件配合，币安账户钱流向全都能被看到，没有交易隐私。币安有很多机构用户，如果机构用户意识到这点，大家应该很快会看到大量资金流出。币安公关做的很好，给所用的用户发了邮件，强调了第一没有挪用客户资金，第二没有操纵市场，但很多细节没有披露，一旦披露了比如和美国政府讨论的条例，那资金流出是必然的。第二个影响是市场份额减少。这对币安不是坏事情。币安的交易量站到全球加密货币交易50%以上，垄断了这个市场，所以面临的压力尤其是监管压力很大，市场份额减少也一定程度上减轻了压力。早期的Coinbase交易所和币安选择了不一样的路，Coinbase严格遵守美国的反洗钱条例，所以这条路走得很稳，但币安选择了快速发展，所以现在需要这43亿美元的罚款来作为弥补。赵主任：美国不是铁板一块，SEC、CFTC、币安都不是，所以大家要分拆到比较微观的部分看。昨天事件一出，币安就有10亿美金资金流出，虽然不是挤兑性的，但是资金流出的趋势会持续。美国对币安所有账目、交易记录在5年有审阅的权限，这让大家比较恐慌。首先，那些涉及美国对其他国家制裁的资金、被盗资金、黑客资金、洗钱资金、博彩资金，它们之前把币安作为资产托管方，但它们的账经不起查，所以要转移走。其次，币安拿到了短期的免死金牌，但币安上的项目方并没有被免责，监管机构可以查每个项目方有没有操作市场、做过什么违法行为。再次，还有交易机构比如做市商，那些经常使二级市场产生动荡的交易者，虽然大家心知肚明，但是没人有权限看交易记录、审查这些事情，现在美国政府有权限看了，大家意识到不能在币安上拉盘砸盘，需要新的流动性平台，只不过目前还没找到，所以大家还没有把钱提走。对币安投资过的项目会不会有什么影响？张力：影响不大，这不是币安的主流业务。专注于做交易也没什么不好，投资业务只是锦上添花而已，不是很重要。赵主任：削减投资从上半年就开始了，而且这条业务线收入占比也低，所以不会有什么大影响。需要注意的一点是，之前大家觉得Binance Labs投了的项目，代币就会上线币安，但这次事件之后，上币组可能变成了一个非常谨慎的部门，甚至谨慎的程度可能还要高过香港合规交易所，起码在赵长鹏量刑之前，币安的上币和新资产发行没有办法太激进。所以一些项目之前把币安看做兑现流动性的通路，但现在这条路走不通了，一级项目方兑现流动性难度会增加，可能币发不出来了，融资和上币的计划都要有调整。美国对币安开了监管第一枪，其他国家也会效仿么？张力：美国不算开了第一枪，在比较成熟的金融国家尤其是反洗钱条例很成熟的国家，例如欧洲各国，币安发展业务也挺碰壁的，比利时曾一度币安让它退出，但是这些影响比较小，所以大家没有看的很严重。其他国家一直按照本国条例来监管币安，只有在法律和金融条例不成熟的国家和地区，币安财能闭眼狂奔。目前对于币安来说，合规不是一个选择，是一个必然，币安在各个国家业务必然会收紧。赵主任：币安17/18年日本，后来新加坡，后来迪拜，后来巴黎，最近几年都在各地奔波，之前各国的监管都是让币安不要本国开展业务，即使和法国关系好，但是也没有声明说可以立足巴黎做全球业务。全球反洗钱反恐资金规定是以美国作为主导，所以大家都在看美国结果。所以美国这次的罚款是比较标志性的行为，这其实还带来了币安在各国可以开展活动的可能性。如果币安后期真的能在美国落好Binance US，在美国的框架下做好合规，如果得到美国的首肯，那么在做欧洲业务可能会有一定程度的通行证，虽然可能很贵，但起码有合规基础了。或许币安还会引入传统金融机构的股东，不论是Binance US还是Binance Global，看看这种方式能不能打开合规的大门。张力：赵主任的回复给了我一个提示，交了罚款的后续是什么，如果Binance Global对标Coinbase能在美国开展业务，这是非常大的利好。但目前为止不知道这是不是可以达成的结果，只看到了罚款，没有看到和美国政府达成的合作。赵主任：43亿是解决前边事件，如果没有43亿就连谈的机会都没有。Hashkey在香港合规要花2000多万美元，所以币安在43亿以外肯定还有其他合规成本要支付。接下来也要看币安的战略是要站在美国辐射全球，还是放弃美国转战其他国家地区。之前币安反骨比较强，和传统金融的接触不算特别顺畅，但后续会不会通过引入战略性股东来打开合规大门还不好说，如果能做到就是非常利好的消息，等于拿了一张全球通行证。比特币现货ETF可能通过，与这次币安事件有没有关系？张力：没有必然联系。美国金融系统相当成熟，发展了一两百年，大的框架不会犯错，不拒绝金融创新，还把我们所谓的金融创新往正道上扶了扶。ETF是在他们法律框架下合规合理的事情，和币安这个事情是两码事。很多人觉得比特币现货ETF有90%的几率会通过，届时将会有大量机构合规的钱流入市场，这对我们行业来说是好事，但同时这个行业也丧失了很多创新性，毕竟混乱才是创新的沃土。赵主任：美国的金融监管是非常繁复，合规成本很高。做一个指数基金产品的周期是三个月左右，但所有合规要走半年到八个月，所有时间成本都在合规上。我年轻的时候有很多小想法，我当时的领导说anything that you do is innovative in finance is freaking illegal。所以不要过分探究币安时间线和ETF时间线，这会产生很多阴谋论。其实比特币现货ETF和币安之间的联系，在后边才会越来越明显，那就是Crypto未来全球流动性终点在哪里？刚才力总说Crypto50%以上的交易量在币安，那大家可能不知道的是，可以说市场上所有的交易所，它自己的流动性本身不足够吃掉它自己的平台上面的大单子，所以其实都在币安有对应的deposit来对冲，币安就是现在Crypto资金流动性的终点。但ETF带来大量的增量资金，这些资金的交易场所可能是在纳斯达克、纽交所，就会把一定的定价权从币安挪到传统的金融市场里面去，这个是符合美国监管的主要利益的。币安如果能获得美国首肯，未来有可能参与数字资产定价权，如果没有获得，未来ETF大量资金进入纳斯达克，定价权就会产生一定程度转移。之前其他交易所在币安对冲，以后要挪到纳斯达克。大家都说币安事件解决，是牛市前最后一个利空出尽，明年的牛市真的是个必然了么？张力：牛市来了简直就是政治正确的事情，我也不知道该说什么。赵主任：预测性的东西，唱多是永远政治正确。但未来周期肯定会受到影响，可以类比下其他金融资产，比如以前猪肉价格大概也是4-5年一个周期，但猪周期最近也在打破，因为比较大的畜牧企业资本集中度提高，打破了分散性市场格局，币圈也是一样的，ETF通过后资本和资金结构就不一样了，一定程度改变资产属性。 2013年的Crypto有很大的避险属性，但2020年引入了微策略、特斯拉等科技资金，就好比以前圈子只有100块钱，其中70块钱是用来避险，而现在圈子的资金总额涨到10000，80%都是炒作科技创业的钱，只剩下2000是避险，虽然避险资金增长了很多，但比例变小了。比特币现货ETF会吸引很多有公募基金，而这些公募基金是纯多头，所以会长时间保持多头配置，币圈牛市的转换可能就不是4年一周期了，可能会带来慢牛和长牛。最近的乐观情绪有点重，资金的入场效应却不是特别强，涨幅都在边边角角比如BRC，比如铭文，而以以太坊为代表的技术创新、大规模采用等方面没有太多的进展，所以情绪虽然宝贵，但是风险大家要注意，最近回调可能性越来越大。接下来会引起回调的风险点主要在哪里呢？张力：一方面关注美国政府后续出的详细管理条例，一定会出，但不知道什么时候。条例不仅是对币安，也是对其他交易所，甚至去中心化交易所都会有影响，因为它管理的是整个市场。而且全球市场都在盯着美国看，只要美国发布了更详细的针对全行业的条例，这短期以内的风险是不言而喻的。还由就是关注币安本身的业务转变，如果（我是说如果）和SEC官司输了，币安会有什么惩罚，这都是没有解决的事情。赵主任：第一，我比较担忧的是市场流动性。虽然很多散户觉得所有利空出尽了，现在进入币安、买入、为市场提供流动性，但其实在散户对立面的项目方、做市商、小交易所都在计划把钱抽走，流动性在未来可能会受到一定程度的挤压。还有一些项目，本身应该做市然后配合一些基本面的利好，让币价有一些上涨，但现在这些项目方的老板会觉得，在币安这个事没说清楚之前还是缓一缓，不要那么激进，所以整个会领整个市场又回到了可能今年年初的那个那个流动性萎缩的时候。第二担忧的是如果币安在未来不能承担行业新的创新点，谁会来承担呢？币安过去的几年一直是冲在行业第一线，一直在做创新，然后其他交易所效仿，但今年大家会发现动作可能并没有之前那么快了。OKX钱包这一波做的挺快的，已经开始在逆转一些趋势了。第三担忧的是谁来承接币安流失掉的资产和流动性？是大家都把币提到去中心化交易所，还是会有一个新的中心化交易所？这是需要大家终点关注的，因为咱们这个行业，资金沉淀在哪，流动性在哪，前就在哪儿。张力：我补充一点，主流币不用担心，但币安是全球最大的山寨币流动市场、流动性最好的交易所，很多山寨币只在币安有流动性，在其他所没有，所以大家需要警惕一下这个事情。 Coinbase首席法务官：美国执法监管的方式只会增加消费者风险，并将客户和创新赶出美国。对此您的观点是...？张力：在Coinbase的角度来看，它合规成本、获得客户的成本这么高，当然觉得美国政府的这个法律是不OK的，会把创新赶走。我们大家心知肚明这个行业的第一红利就是不合规的红利，Coinbase在这上面是吃了亏的，放弃了很多非合规的利润。但现在来看合规它是一条必然的选择，美国的高净值用户在Coinbase和币安占的比例非常高，金融创新不用担心。而且东边不亮西边总会亮，除了美国政府我们还有环地中海呢，还有香港。赵主任：整个的行业其实有两个周期，大家多数看的是所谓四年的资金周期、信贷周期，其实另外一个是产业周期，产业周期是正向螺旋上升。很多今年刚入行的人说Web3没什么用，但其实现在的Web3和17/18年已经完全不一样了，当年谁能想到可以在链上玩游戏呢，所以这个科技创新在过去的一段时间做的非常不错了。而在资本周期，或者说信贷周期的扩张和收缩的影响下，大家会在牛市的时候把甚至未来十年的预期都已经投射上面，在熊市的时候又完全觉得它是个骗局，信贷周期调控了你的情绪，让你觉得市场是没有发展的。如果你是一个builder，进入这个行业、持续以搭积木的形式继续往下build其实是没有什么问题的，当然中间会有很苦的日子，但你真的能做出很多可能意想不到的事情。你如果是纯炒币的，未来的前途需要重新考虑，因为一来单打独斗的模式可能已经不太能成型了，二来市场对资金体量的要求也提高了，现在玩游戏的能上桌的人甚至要代表一定程度的利益相关方，比如香港的合规，比如最近的blast，很明显就是paradigm做了个局，因为它有Lido所以才能做这个局，门槛越来越高了。币安这个事情给项目方和创业者带来了另个启示，真的开了一个招安性的大门，真的可以鲤鱼跃龙门。大家可以找个还不错的机构去上班，未来可能上班的回报会比炒币的回报要高。来源：金色财经

金色财经2023-11-24

【比特周报】昔日华人首富沦为“合规牺牲品”！美国限制赵长鹏出境大动作背后瞄准的是中国？

7984美元，多头快速走出昔日华人首富赵长鹏(CZ)的利空消息。他与美国司法部达成和解，承认洗黑钱等刑事指控，宣布辞去币安首席执行官职务，币安也同意支付逾43亿美元罚款。美国在案件正式宣判前，已限制他出境。外媒长文提到，这场大动作背后很可能瞄准的是中国。赵长鹏沦为“加密货币合规牺牲品” 辞职认罪创造更有利环境《华尔街日报》指出，赵长鹏本周已同意承认反洗钱指控，这是与司法部达成协议的一部分，币安交易所也将支付43亿美元的罚款，以结束针对该公司的刑事调查。赵长鹏被指控违反《银行保密法》，未能实施有效的反洗黑钱计划，并“故意违反美国经济制裁，在没有实施美国法律要求的控制措施的情况下，故意从美国市场获利”。 (来源:WSJ) 根据认罪协议，赵长鹏将亲自承认违反并导致金融机构违反《银行保密法》的罪行，美国司法部还建议法院对赵长鹏处以5000万美元的罚款。路透社报道称，根据法庭文件，美国检察官周三向一名联邦法官施压，要求赵长鹏在2024年2月23日的量刑听证会之前，必须留在美国本土，并在宣判前阻止他返回阿联酋。文件显示，赵长鹏的保释金“不足以为他返回阿联酋作保障”。美国司法部发言人此前表示，赵长鹏预计将在下周一晚前留在西雅图，但之后将被允许返回他在阿联酋的住所。 (来源:Reuters) 随着赵长鹏卸任，将重担转交给币安新首席执行官Richard Teng，且罚款金额低于此前担忧的100亿美元，Matrixport在报告中认为这对加密货币的总体环境似乎不是一件不利的事情。加密社区对赵长鹏的评价普遍保持正面，而他迅速采取与美国司法部和解的作为，也为他累积了更多的支持声浪。报告提到，在这场昔日华人首富的风波后，币安在未来2-3年内很可能仍然是前三大加密交易所，可能会有压力对拥有6000名员工的公司展开“合理化调整”。尽管这项认罪协议不包括美国证监会，但对于赵长鹏和币安本身而言，这是一个非常有利的结果。 “有人可能会认为，美国机构今年通过解散与美国加密货币相关的银行来清理行业，因为其中两家银行运行着一个内部账本，加密公司可以全天候使用它来转移法币。可以说，剩下的少数主要参与者已不多，市场正在消化一个重大的风险规避事件，”报告强调。对于此次监管的影响，报告分析称，更多的交易所将加强其合规计划，并成为监控共享协议的一部分，这将有助于在美国批准比特币现货ETF。通过这项认罪协议，对比特币现货ETF的期望可能已经提升至100%，因为整个行业将被迫遵守传统金融公司必须遵循的规则。更重要的是，这一行业的洗白将加强机构投资者对比特币采纳的案例，并可能使比特币成为投资者投资组合中的避险资产。报告最后也重点提到，机构正在加入，美国机构今年的所有执法行动都是朝着这个方向迈出的一步。随着宏观环境继续提供有利条件和机构的需求，2024年很可能是比特币又一个强劲年份，赵长鹏可能会在2026年的下一个熊市期间回归。区块链数据公司Glassnode研究人员在11月20日发表的报告中指出，大量需求的涌入将使相对有限的流动比特币供应面临挑战，从而可能扩大波动性。该研究指出，现货比特币ETF产品存在大量被抑制的需求，估计股票、债券和黄金投资者只需分配一小部分资产，就会有高达705亿美元的资金流入市场；即使是更保守的预测，在最初几年也会有数百亿美元进入市场。美国大动作背后瞄准的是中国？英国《金融时报》(Financial Times)在周三发表长文称，美国财政部警告国会，基于美元的数字工具、稳定币和加密货币交易所构成重大风险。文章提及，加密“美元”不会使世界金融体系崩溃，但它们可能会破坏舒适的以美元为基础的结算体系。美元作为合同结算货币的卓越地位，加上美国资本市场的深度和复杂性，使得美国和其他西方政府能够通过对他们不喜欢的人实施经济制裁来监管不良行为者。 “但对于美国及其盟友来说不幸的是，随着目前香港事件的加速发展，中国控制的加密稳定币和相关的交易转移平台将剥夺这一特权，”文章强调称。 (来源:Twitter) 报道续指，币安本周承认了与洗黑钱和违反国际金融制裁有关的刑事指控，但未能报告与哈马斯和基地组织等被美国称为恐怖组织的组织的可疑交易。路透社6月报道称，“黑客、欺诈者和毒贩”，包括因协助朝鲜核武器计划而受到美国制裁的团体，在过去5年中通过该交易所转移了至少23亿美元。 “与中国政府有直接关系的香港加密货币公司和交易所，正在对当前秩序构成威胁，”长文写道。文章评论，对加密代币交易系统、清算系统和托管机制的隐式控制，将为中国提供大量信息并带来巨大收益。中国政府资源的注入可能会扩大香港加密货币交易所的资本，使其成为加密代币的中心。而在举例时，文章再次提到币安，自2021年底以来，TrueUSD(TUSD)美元稳定币流通量增至33亿美元，它由Techteryx控制，该公司与起源于中国的加密货币交易所币安有联系，尽管遭到否认，但据悉仍保持联系。除了TUSD稳定币，英国《金融时报》也称中国对USDT存在“隐式控制”。大约有价值1230亿美元的美元稳定币代币在全球流通，而仅算USDT发行商Tether市值就达到约830亿美元。英媒重点提到，Tether隶属于iFinex集团，这是一家与中国有着长期合作关系的香港公司。比特币牛市信号再现：超买前突破阻力位 FXEmpire分析师Bob Mason表示，比特币维持在50日和200日均线上方，发出看涨价格信号。比特币突破37600美元阻力位后，将支持其升至11月9日高点38029美元。市场焦点仍然是加密现货ETF更新和美国证监会活动。跌破37000美元关口，将使36400美元支撑位发挥作用。 14日RSI读数为60.15，表明比特币在进入超买区域之前，突破37600美元的阻力位。 (来源:FXEmpire) Independent Reserve首席执行官Adrian Przelozny认为，市场已经进入大幅上涨的第一阶段，购买加密货币的人数正在逐渐增加，预计2024年初将加速增长。 “我们正在尽一切努力为牛市做好准备，因为我们知道，当牛市到来时，它发生得非常快，”他说。“你需要确保流程、人员和基础设施到位，这样当你的业务一夜之间增长两倍时，你就能应对自如。” “我认为未来两年间会很好，系好安全带。” BTC Markets首席执行官Caroline Bowler表示，市场状况变得更加乐观，将从明年1月份开始全面复苏。他补充说，尽管市场上涨的轨迹并不完全是线性的，但整个行业资产价格和技术应用的增长是充满信心的理由。他强调：“当前闲置投资资金(dry powder)的部署、新用户的涌入，以及交易量的上升进一步支持了我们的评估，即我们正处于牛市的早期阶段。” 宏观基本面消息：美国证监会官员出面了！“加密之母”：支持比特币现货ETF通关美国证监会专员Hester Peirce表示，她支持比特币现货ETF通关。她披露内部分歧，并呼吁达成重大监管改革共识。 820万散户炒股！“这国”股市飙涨45%、近半公民持仓加密货币今年比特币兑本币暴涨逾200% 这个国家CPI年增率冲上60%，820万散户炒作刚挂牌上市的新股，刺激股市飙涨45%。国内高达40%居民持有加密货币，比特币兑该国货币今年暴涨逾200%。恶性通胀历史将重演？《富爸爸穷爸爸》作者：拜登铲除中产阶级买入比特币保护资产《富爸爸穷爸爸》作者清崎表示，美国总统拜登试图通过高通胀铲除中产阶级，他呼吁投资者买入比特币保护资产，并警告恶性通胀将可能重演。突发变天！比特币支持者“米莱”当选阿根廷总统主张美元取代比索、废除国家央行比特币支持者哈维尔·米莱当选阿根廷总统，他计划以美元取代比索，并主张废除国家央行。他称，比特币代表着资金回归其原始创造者，即私营部门。行业消息：孙宇晨突传HTX暂停站内充提将全额赔付用户资产原名为火币的HTX全球顾问孙宇晨(Justin Sun)确认，该交易所遭遇黑客攻击，称将全额赔付用户资产。散户都在等这一刻！马斯克宣布Grok AI下周进军推特推特老板马斯克宣布旗下Grok AI将在下周整合进入推特，开放给所有订阅用户。研究员警告，散户似乎都在等待这一刻，这将破坏当前的投资环境。突发！昔日美国最大加密交易所Bittrex Global：12月5日停止运营昔日美国最大加密交易所Bittrex Global周二宣布，将在12月5日停止运营，敦促用户尽快出金提取资产。申请破产后，这家交易所正步入历史。苹果突发面临集体诉讼，与强迫禁止比特币支付有关…… 苹果面临消费者集体诉讼，指控该公司滥用其市场力量，强迫禁止比特币支付，以作为平台商进入其系统的条件。突发！美国证监会起诉大型交易所Kraken 路透社报道称，作为全球最大的加密货币交易所之一，Kraken周一被美国证监会起诉，指控其在未事先向监管机构注册的情况下非法作为证券交易所运营。 “腾讯持股券商”申请香港加密牌照！中国客户未来可交易比特币？腾讯持股券商富途旗下交易所PantherTrade申请香港加密牌照，市场关注中国客户未来可否交易比特币，而富途创始人李华很早之前就给出了答案…… 牛市突发打击！苹果、谷歌下架“中本聪钱包” 官方公告：今后不再为美国市场服务…… 比特币11月熊转牛的强势表现下，苹果和谷歌应用商城却在周五下架中本聪钱包，官方公告今后不再为美国市场服务。

小萧2023-11-24

Nansen：币安资金并未大规模外流

管在币安与美国监管机构达成和解、创始人赵长鹏辞去首席执行官职务的过程中，约10亿美元的价值流出了币安，但该交易所的资金流出已经趋于稳定。区块链分析公司Nansen在周三的一篇文章中表示，虽然提现仍在继续，但“我们并未看到大规模的资金外流”。币安在截至周三美东时间上午6:30的过去24小时内，在以太坊上看到净流出（离开交易所的价值多于进入）为9.56亿美元，公司表示。但这些净流出已经减缓，因为在前一个小时仅有1700万美元流出。 Nansen的一位发言人在一封电子邮件中表示：“自公告以来，币安已经看到了显著的交易所资金外流，但相对于其总资产，这相当小。平台上仍然有超过650亿美元的资产。” 在当时，泰达币（USDT）和比特币（BTC）在币安上占据了大部分持仓，每种资产在当时价值近1900万美元。在交易所仍有约28亿美元的币安币（BNB）。截至美东时间上午10点，BNB的价格约为231.50美元，过去24小时下跌了9.3%，过去一个小时下跌了约1%。美国司法部周二表示，币安已同意支付43亿美元的罚款和没收款项。在公开的一份未封存的起诉书被公之于众后，币安和赵长鹏被指控违反反洗钱法和制裁法规。赵长鹏还同意辞去首席执行官职务。行业观察人士表示，币安和赵长鹏的有罪认罪可能对该领域产生积极影响，尤其是因为交易所似乎将继续运营。在周二的一篇文章中，赵长鹏表示：“币安将继续以其雄厚的团队壮大并取得卓越成绩”——并任命前全球区域市场负责人丁建军为首席执行官。 “看到美国司法部与币安合作解决这个问题，从而避免了币安的崩溃，这是积极的。” ETC Group首席执行官蒂姆·贝文在一份声明中说。“市场反应——BNB币价格和从币安提款——迄今表明币安能够承受这些处罚。” Teng 在 X 帖子中称币安的业务基本面“非常强劲”，并援引 Coinbase 董事 Conor Grogan 的另一篇帖子称，该交易所拥有 63.5 亿美元的总资产，不包括链下或钱包中持有的资金。数据提供商 Truflation 首席执行官 Stefan Rust 认为，考虑到币安的财务储备，罚款相对较小，这使得该公司“财务状况极其稳健”。 Rust补充说：“对于行业最大的参与者之一的合法化也将有助于现有企业感到一定的安慰，从而使我们都能够进入新的牛市。” 来源：金色财经

金色财经2023-11-24

币安事件会对Web3职业前景造成影响吗？

财经摘要围绕着币安及其前首席执行官赵长鹏的负面报道可能已经让一些追求去中心化金融职业的人望而却步。赵长鹏在加密领域的显赫地位可能让寻求Web3职业的人在他的被捕面前犹豫不决，但仍然有令人兴奋的前景。一些可能的职业选择包括将现实世界资产进行代币化，以便在区块链上进行转移，以及新的以NFT为重点的社交网络。 Coinbase 首席执行官布莱恩·阿姆斯特朗 (Brian Armstrong) 表示，加密货币巨头赵长鹏 (CZ) 的认罪以及针对币安的洗钱指控预示着加密货币的新时代的到来。但这也让 Web3 的开发人员面临着一些令人不安的前景，资产和可收藏品的代币化仍然具有潜力。大约两周前，Binance在土耳其的一个活动中展示了其新的Web3钱包。约有2000人挤进了位于亚洲和欧洲交界处的一个会场，包括Animoca Brands、Trust Wallet、Chiliz等多家Web3公司在内的许多公司都出席了此次活动，CZ承诺将加大对去中心化金融（DeFi）的投资。 CZ 被捕后 DeFi 会遇到障碍吗？几周后，赵承认了与洗钱有关的刑事指控。根据认罪协议，赵在三年内不能管理该公司，并可能在监狱中度过 18 个月。币安前非美国区域市场负责人理查德·滕（Richard Teng）将暂时负责该业务。与此同时，赵重申了他对 Web3 项目的支持，但关于他的具体计划的细节仍然很少。美国立法者提出的一项新法案规定了与许多去中心化协议的治理理念截然相反的规则。此外，对现货比特币交易所交易基金的预期可能会促进机构对加密货币领域的投资，但不一定是对DeFi的投资。令人兴奋的 Web3 职业机会但一切并非厄运和阴郁。Web3 有志者仍然可以探索一些有前景的领域。区块链代币化是一项新兴技术，需要开发人员在区块链上表示资产以实现快速结算。Swarm 是一家受监管的 DeFi 公司，允许这些资产（可以是代币化债券或投资）用于去中心化金融协议。 Swarm 将代币化资产存储在 Coinbase 等托管机构中，然后通过数字受托人将其转移到自己的网络中。然后，提款人会在其 Web3 钱包中收到资产。对于Web3职业来说，另一个有前景的领域是重新构想NFT空间，将数字收藏品视为应该因其情感价值而保留的资产。这项技术为开发者提供了设计围绕收藏者建立社区的社交网络的机会。这些网络还允许创作者与其粉丝建立社交纽带。来源：金色财经

金色财经2023-11-24

CZ首谈退休生活：正「享受」突然拥有的闲暇感谢众人满满的爱..

货币交易所币安（Binance）创办人赵长鹏（CZ）前（22）日正式宣告辞职、并认罪违反《银行保密法》。目前CZ 已缴纳1.75 亿美元的个人担保金获得释放，但仍停留在美国。 CZ：正努力适应退休生活这段时间以来，众多加密货币社群成员纷纷发文对他的「离职」表示不舍。对此，CZ 也在昨（23）日台湾时间十点左右，送推文表示感谢，并首次向社群吐露退休心声：谢谢各位的关心，尽管无法回应，甚至无法看到每个人，但真的很感激。虽然我经常开玩笑说想早点退休，现在转变突然到来我却还在努力适应。过去的两天里，一些朋友告诉我会有一个「弹性心态」的阶段，虽然我不确定这个说法是否属实，但一如既往，我的精神状态很稳定，目前正在「享受」现在突然拥有的这些空闲时间。针对CZ 的回复，社群成员仍难掩不舍，名为「C4B Freedom」的推特用户就留言表示： CZ 你是中本聪之后加密领域中出现的最重要人物之一，因为你的产品（币安）在短短6 年内就渗透到了全球超过1.5 亿用户的生活中。 CZ 未来可能做什么？虽然在前（22）日发表的离职推文中CZ 表示将休息一段时间，但同时他也宣称未来可能会执行的方向：接下来我要做什么呢？我先休息一下，在过去的六年半里，我没有一天真正休息过（关掉电话）。之后，我目前的想法是，我可能会进行一些被动投资，成为区块链、Web3、DeFi、人工智慧和生物技术领域初创公司的股东。我很高兴我终于有更多的时间来研究DeFi。我很难想象自己再次担任执行长职务来推动一家公司发展会是什么样，但如果有听众，我可能愿意私下担任少数即将到来的企业家的导师，我至少可以告诉他们不该做什么。 CZ 量刑听证会订在明年2 月22 日根据保释文件，CZ 的量刑听证会（sentencing hearing）订在台湾时间2024 年2 月22 日17:00，并且CZ 必须在听证会前14 天返回美国，违反此条款可能导致逮捕令的发布、罚款25 万美元，以及高达10 年的监禁。此外，CZ 必须遵守所有美国联邦、州或地方的法律，并避免骚扰或干扰证人或与案件法庭诉讼有关的任何人。来源：金色财经

金色财经2023-11-24

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