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中信信托开展“3·15”金融知识进社区活动
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及活动。活动旨在教育居民识别和防范电信诈骗、非法集资等风险，并推广金融消费者权益保护知识。在活动现场，中信信托青年志愿者向居民发放了防范电信诈骗、非法集资知识读本以及中信信托消保宣传折页等宣教材料。在宣讲环节，消保宣教人员宣传了诚信理念、规则意识、契约精神，讲解了金融消费者八项基本权利；通过生动的案例分析，消保宣教人员揭示了AI电信诈骗和针对老年人的诈骗手段，强调了保护个人财产安全的重要性。此外，还介绍了家庭信托等金融知识，提升了居民对信托制度的认识。社区居民对此次活动反响热烈，积极参与讨论和提问，宣教团队也耐心解答。此次活动不仅提升了个人金融素养，还促进了社区整体的金融知识传播。中信信托将持续致力于提升公众的金融素养和自我保护能力，通过更多此类活动，帮助金融消费者建立正确的投资观念，并远离非法金融活动。
金融界2024-03-19
虚荣指标与暴富之梦：如何看待模因币狂潮
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注意到大多数要么是模因币，要么是虚假的诈骗代币。上图中大多数没有徽标的代币都是诈骗代币，旨在诱骗用户进行交易以窃取资金。例如，过去 7 天内有 120 万次独立转账的 USDT 代币并不是 Tether 发行的实际代币。 Solana 的预售模因币挽救了其失败的手机发布，Avalanche 通过为其财务部门购买代币来推动其“社区代币”经济，很可能最终会像 BNB Chain 一样走向他们的发展方向。我并不反对模因币这个概念，但我确实相信它们应该像赌博活动一样被对待。此外，Solana 和 Avalanche 现在很可能会加入 BNB Chain，作为赌博网络，其中充满了诈骗代币和没有物质价值的表情包。请记住，模因币交易本质上是俄罗斯轮盘赌，目标不是鲸鱼退出流动性。早在 2014 年，我就是狗狗币的早期采用者，当时我使用视频制作公司的显卡进行狗狗币挖矿。当时，“模因币”这个词甚至还不是一个东西，因为 Doge 是唯一存在的。我成为这个概念的忠实粉丝，认为这是一种赚取“神奇的互联网货币”的方式，与当时的网络文化相一致。狗狗迷因风靡一时，因此，狗狗币是一种了解加密货币的有趣方式，并且有可能成为仍在学习如何“互联网”的世界的数字交换媒介的一部分。为了完全透明，我在 2015 年底卖掉了所有的 Doge 换成比特币，目前为了怀旧而持有少量。然而，当前的模因币市场与提供一种可用于自由在线交易的有趣数字货币无关。除了希望“数字上升”之外，任何模因币都没有任何用处。最近，比特币内容创建者 Layah Heilpern 表示， “模因币和垃圾币确实改变了人们的生活。没有其他行业可以让你在几周甚至几天内从破产变成百万富翁。” 这些都是危险的叙述，因为它们让人们认为他们可以用模因币改变他们的生活。现实情况是，大多数人要么买入太晚，要么持有太久。他们可能暂时是纸面百万富翁，但他们很少以比特币或法定货币形式实现利润。要么他们对进一步利润的信念阻止他们在市场不可避免地崩溃之前出售，要么缺乏流动性阻碍他们出售的能力。 Cryptoquant 创始人 Ki Young Ju 今天在这里发表评论，似乎分享了我的一些观点， “模因币损害了加密行业。看到价值数十亿美元的模因币掩盖了辛勤工作的团队打造合法产品以推动这个行业的发展，这是令人沮丧的。正如 2018 年 ICO 爆发所表明的那样，轻松赚钱无法推动整个行业的进步。” 据报道，Book of Meme (BOME) 的市值已达到 10 亿美元，导致新交易者涌入。然而，DEX 数据显示，首次达到这一里程碑时，流动性约为 6400 万美元。此后，CEX 上市帮助将交易量在过去 24 小时内推升至超过 20 亿美元。另一种 Solana 预售代币 Slerf 报道称，创始人在 CEX 上市之前“意外”烧毁了所有预售代币以及 LP，目前仅今天的交易量就达到了 7000 亿美元，市值为 2亿美元。过去一个月最受关注的模因币 Dogwifhat (WIF) 明确指出，“WIF 是未来交易的进步象征，是那些超前思考的人的灯塔。很明显，未来属于那些拥抱 WIF 等创新、超越界限并开辟金融和技术新时代的人。” 然而，不要被愚弄了；与十年前的狗狗币不同，这些进步的“象征”只是为了一件事而设计的，那就是通过向散户投资者抛售垃圾币赌场彩票来让某人致富。那些改变其重点以促进数字资产的社区方面以促进创新和参与的区块链也可以说出他们的意思，即“Web3 已经变得如此喧闹，以至于我们获得关注的唯一方法就是成为一家赌场，但我们不想这么说，所以我们会假装这是关于‘社区’的。” 用许多千禧一代母亲的话说，“我没有生气，我只是很失望。” 我的投资组合中持有 Solana、BNB Chain 和 Avalanche；这不是卖空报告。我只是想提高人们对模因币的认识，并揭开“社区”的废话。在我看来，唯一的模因社区是狗狗币，但即使是最初的开发者也放弃了这一点。所以，让我们实话实说，承认模因币是赌博。然后，添加适当的警告，而不是假装它们代表创新。来源：金色财经
金色财经2024-03-19
玛特宇宙对话专家：“数字藏品”变“数字资产”背后的深意何在？
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导致市场形象受损，诸如赌博式交易玩法和诈骗手段频现，使得公众对于数字藏品的信任度降低。如今，将“数字藏品”更名为“数字资产”，其核心理念从单一的收藏属性扩展，更强调了其实质性的资产属性，而非简单的收藏品，有助于提升大众对于数字资产的认知度及信任基础。黄凯表示，“数字藏品”名称的调整对整个行业无疑是一个重要的积极信号。这一变化如果最终落地，将标志着数字藏品行业在政策层面的进一步规范，能推动监管部门更为精准地制定符合数字资产特性的监管政策，引导行业步入合规发展的快车道。同时，合法经营的平台也将借此契机，更加明确自身定位，进一步与不良数字藏品圈划清界限，展示出健康有序的企业形象，吸引更多的合规投资者，共同推动数字经济创新前行。今年全国两会上，政府工作报告明确提出2024年工作任务之一就是加快发展新质生产力，深化推进数字经济创新发展，制定支持数字经济高质量发展政策。如今杭州率先采纳“数字藏品”改名为“数字资产”的建议，制定完善推进数字贸易强市实施方案，不仅是杭州政府引导元宇宙、数字藏品等新业态发展，释放政策红利，打造数字贸易强市的战略性布局，更是对整个国家政策趋势的有力响应和落实。未来随着“数字资产”这一概念的正式落地和逐步普及，我国数字资产行业和数字经济发展将迎来全新篇章。来源：金色财经
金色财经2024-03-19
币圈高管职务侵占罪常见情形及刑事辩护策略
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小股东因数藏平台用户维权原因，被公安以诈骗罪被刑拘，据了解，大股东将公司钱款用于归还其个人贷款。此前也有网传信息，薪付宝ICO项目前COO涉嫌职务侵占。职务侵占罪的主体是是特殊主体，即“公司、企业或者其他单位的工作人员”，像数字藏品平台，在国内一般都有相对应的注册公司，若相关公司人员涉嫌职务侵占，则受我国刑法所规制。但ICO作为代币发行众筹项目，项目发起方往往并没有一个法定的公司形式的组织形式，而是一个松散的合作联盟，不符合本罪的犯罪主体特征要求，若合作方存在“卷款跑路”等侵害团队利益的情形，需要采用其他维权手段。 02 情形二、公司高级研发人员采用技术手段，窃取公司虚拟货币币圈技术人员的从业背景更具有行业属性，此类案件中，技术人员通过例如篡改公司代码，修改计算机软件程序等手段，获取公司系统管理权限，将公司所有的虚拟货币转移至自己的账户。深圳某公司程序员通过篡改代码的方式窃取公司虚拟币，转入个人地址，后将中心化代币兑换成链上代币，再兑换成USDT存放进自己的BSC币安链钱包，最终在币安交易所变现获利近百万。最终行为人被法院处以职务侵占罪，被判处有期徒刑2年[2]。关于行为人涉案行为的定性，是此类案件中争议较大的问题点。常常会在盗窃罪、非法获取/控制计算机信息系统数据罪、职务侵占罪等罪名当中，对涉案罪名予以认定。在前述罪名中，职务侵占罪的量刑起点最高，因此从律师辩护角度，在行为人构罪的前提下，从行为人构成职务侵占罪的角度进行辩护，能够争取较低的量刑。 03 情形三、利用职务便利，监守自盗监守自盗，往往高发于公司的财务总监、销售总监、人力总监等享有职务便利的公司高级管理人员。所谓的“便利条件”，包括主管、管理、经手本单位财物的便利条件。例如：财务总监通过虚报费用、虚列进货成本；人力总监虚构已离职员工工资进行上报，通过冒领员工工资，达到非法占有公司财产的目的；销售总监将公司货品自行出售或赠送他人，或收受货款后未返还公司等。何某任上海某公司运维工程师，负责公司的比特币矿机的管理与维护。2021年，何某利用自身管理、维护比特币矿机的职务便利，多次将属于公司型号为神马M21S比特币矿机贩卖，牟利金额97万余元。被公诉机关以职务侵占罪起诉至法院[3]。根据刑法规定，职务侵占，数额较大的，才构成犯罪。犯罪数额在3万元以上的，处以3年以下有期徒刑，犯罪金额在100万以上的，处以3~10年有期徒刑。上述案件中，何某的犯罪金额不到100万，公诉机关的量刑建议为2年6个月有期徒刑。 04 刑事律师辩护策略币圈从业人员若涉嫌职务侵占，根据案件实际情况，可采取从犯罪主体、涉案行为定性，涉案金额等角度进行辩护。另外，实务中对于是否成立本罪，还要注意以下2个难点： 1、行为人是否“利用职务上的便利” 利用职务上的便利，需要行为人本身具备一定的职权、支配权，经办某事项的便利，或者凭借自身权利，影响他人实施侵占行为。无论是正式工、合同工还是临时工，都可以成为本罪的主体。但若只是利用了在工作中较易接触到作案目标的方便条件, 行为人并没有看管、保管公司相关财物的职责，不构成本罪。 2、行为人是否将本单位财物“非法占为己有” 这是区分行为人构成本罪还是其他犯罪（如挪用资金罪）的重要条件之一。是否“以非法占有为目的”，在司法实践中会与以下判断角度：（1）转移占有公司财物后卷款潜逃；（2）试图掩盖、销毁公司账目；（3）主观上不愿偿还或客观上并无偿还能力；（4）将财物挥霍；随着我国不断出台相关法规条文，我国对于区块链、虚拟货币交易及挖矿、NFT数字藏品等也持续不断的加强监管。刑事辩护要结合币圈的行业特征、以及对相关法律法规理解的基础上，才能够做到有效辩护，更好的维护当事人的合法权益。 [1]Bybit 薪酬负责人自盗分析：区块链企业财务管理存在的漏洞与改进 https://mp.weixin.qq.com/s/qzaWXud0a3s-SykhDWLlRA [2] 虚拟货币案|认罪认罚5年，辩护至2年 https://mp.weixin.qq.com/s/S527RvsfppP-M5icMyP98A [3] 案号：阿县检刑诉〔2021〕29号【本文作者：邵诗巍律师】来源：金色财经
金色财经2024-03-19
米哈游公布涉《原神》私服、盗版手办等多个刑事判决，一被告获刑超四年
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》私服的案件作出判决，以侵犯著作权罪、诈骗罪对被告人银某某数罪并罚，执行有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币十三万元；以侵犯著作权罪判处被告人王某某有期徒刑十一个月，并处罚金人民币九万元，追缴二人违法所得，上缴国库。关于《原神》《崩坏3》盗版手办案件也已获两份刑事判决，两名被告胡某某、朱某犯销售侵权复制品罪获十个月有期徒刑，另一名被告章某某犯销售侵权复制品罪获九个月有期徒刑，共被判处罚金近四十六万元。
金融界2024-03-19
太平人寿积极开展 3·15金融消费者权益保护教育宣传活动
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费，保护个人信息，识别非法校园贷和电信诈骗。同时，针对中小学群体，太平人寿来到了山东日照天宁小学、福建漳州实验第二小学等，帮助孩子们了解个人身份信息保护，常见消费骗局以及金融消费者八项基本权利。图：太平人寿走进大连工厂车间进企业。与此同时，太平人寿全辖各分公司与工商业企业、工厂联动，如大连清华国际贸易企业车间、国家管网集团华南公司贵州输油部职场等等，为各省市地方企业在职员工和蓝领工人们，宣讲金融消费知识，提升自身合法权益保护意识。图：太平人寿走进广州市珠海广场进商圈。此外，在繁华的城市商圈，太平人寿也组织搭建宣传摊点，例如广州市珠海广场、邵阳市步步高商圈、郑州市丹尼斯商圈等，向往来的人群赠送宣传册，并且广场开展趣味游戏，寓教于乐，积极助力当代城市生活的人们筑牢金融消费的知识体系，维护家庭财产安全。图：太平人寿江苏分公司联合江苏广电开展“植享天然消保同行”活动太平人寿积极创新宣传形式，组织消费者喜闻乐见的活动，例如联合江苏广电植树活动、参与上海证券报专访、贵州《乡村财经》专访、青岛Citywalk等，扩大宣传的广度和深度，形成人人讲消保、人人懂消保的社会氛围。线上线下联动宣传深入优化服务流程太平人寿还创新融合了线上线下宣传渠道，打造消保宣传矩阵，统一制作系列的主题宣传海报、手册、视频、科普推文等多样化的内容载体。同时借助线上、线下的场景，和新技术优化客户服务流程。在线上，太平人寿深入借助了现代数字化媒体，如太平人寿官方网站、官方微信公众号、官方抖音号、中国太平95589公众号、太平资讯、太平通APP等平台，深入夯实消费者八项基本权利等消费者权益保护的科普常识。同时，借助线上矩阵，搭建了囊括投保服务、保全服务、理赔服务、增值服务等项目的服务体系。图：睡眠保单提醒及服务系列推文值得一提的是，针对睡眠保单服务，太平人寿策划制作系列宣传内容集中推广，为后续分批次推动睡眠保单提醒工作，开展预热宣传，借助线上工具提示客户，各分公司衔接后续服务，全面开展相关睡眠保单提醒工作。图：太平人寿大连分公司服务大厅消保宣传专区线下，太平人寿全辖各分公司，聚焦金融消费者八项基本权利、消保服务案例等，于各机构运营柜面通过在金融宣教专区摆放宣传展架、宣传手册营造活动氛围，在临柜服务客户的过程中，宣传讲解消费者权益保护，以及金融纠纷多元化解机制。图：太平人寿柜面“爱心窗口”及专属设施并且针对特殊人群，统一柜面“爱心窗口”标识，明确老年人、残障人士的柜面服务要求，加大智能化服务手段的宣传和应用。未来，太平人寿会一如既往地践行诚信经营，恪守以客户为中心的服务理念，积极宣导消费者权益保护教育，深入优化客户服务流程，为行业健康发展，以及金融消费者合法权益保护，持续贡献力量。
证券之星2024-03-18
太平人寿积极开展3·15金融消费者权益保护教育宣传活动
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费，保护个人信息，识别非法校园贷和电信诈骗。同时，针对中小学群体，太平人寿来到了山东日照天宁小学、福建漳州实验第二小学等，帮助孩子们了解个人身份信息保护，常见消费骗局以及金融消费者八项基本权利。　　图：太平人寿走进大连工厂车间　　进企业。与此同时，太平人寿全辖各分公司与工商业企业、工厂联动，如大连清华国际贸易企业车间、国家管网集团华南公司贵州输油部职场等等，为各省市地方企业在职员工和蓝领工人们，宣讲金融消费知识，提升自身合法权益保护意识。　　图：太平人寿走进广州市珠海广场　　进商圈。此外，在繁华的城市商圈，太平人寿也组织搭建宣传摊点，例如广州市珠海广场、邵阳市步步高商圈、郑州市丹尼斯商圈等，向往来的人群赠送宣传册，并且广场开展趣味游戏，寓教于乐，积极助力当代城市生活的人们筑牢金融消费的知识体系，维护家庭财产安全。　　图：太平人寿江苏分公司联合江苏广电开展“植享天然消保同行”活动　　太平人寿积极创新宣传形式，组织消费者喜闻乐见的活动，例如联合江苏广电植树活动、参与上海证券报专访、贵州《乡村财经》专访、青岛Citywalk等，扩大宣传的广度和深度，形成人人讲消保、人人懂消保的社会氛围。　　太平人寿还创新融合了线上线下宣传渠道，打造消保宣传矩阵，统一制作系列的主题宣传海报、手册、视频、科普推文等多样化的内容载体。同时借助线上、线下的场景，和新技术优化客户服务流程。　　在线上，太平人寿深入借助了现代数字化媒体，如太平人寿官方网站、官方微信公众号、官方抖音号、中国太平95589公众号、太平资讯、太平通APP等平台，深入夯实消费者八项基本权利等消费者权益保护的科普常识。同时，借助线上矩阵，搭建了囊括投保服务、保全服务、理赔服务、增值服务等项目的服务体系。　　图：睡眠保单提醒及服务系列推文　　值得一提的是，针对睡眠保单服务，太平人寿策划制作系列宣传内容集中推广，为后续分批次推动睡眠保单提醒工作，开展预热宣传，借助线上工具提示客户，各分公司衔接后续服务，全面开展相关睡眠保单提醒工作。　　图：太平人寿大连分公司服务大厅消保宣传专区　　线下，太平人寿全辖各分公司，聚焦金融消费者八项基本权利、消保服务案例等，于各机构运营柜面通过在金融宣教专区摆放宣传展架、宣传手册营造活动氛围，在临柜服务客户的过程中，宣传讲解消费者权益保护，以及金融纠纷多元化解机制。　　图：太平人寿柜面“爱心窗口”及专属设施　　并且针对特殊人群，统一柜面“爱心窗口”标识，明确老年人、残障人士的柜面服务要求，加大智能化服务手段的宣传和应用。　　未来，太平人寿会一如既往地践行诚信经营，恪守以客户为中心的服务理念，积极宣导消费者权益保护教育，深入优化客户服务流程，为行业健康发展，以及金融消费者合法权益保护，持续贡献力量。
金融界2024-03-18
警惕！安省多名房主收到这类“银行贷款信件”！新移民和老年人最易成为目标！
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极端”案例，但更常见的是抵押贷款欺诈，诈骗者通过虚假借口向贷款机构获得抵押贷款。 La Gamba 还表示，此类欺诈的典型案例涉及诈骗者盗用合法房主的身份，例如使用假身份证、工作证明、信用报告或推荐信等，来从银行获得抵押贷款。如果银行相信了这个人的身份，将会为他们提供抵押贷款的资金，几个月后才发现这个假业主并没有进行任何还款。 “即使有了所有的安全措施...欺诈者也可能在复制身份证、盗用身份方面变得非常老练，” La Gamba 说道。 “有时候，我们只能凭直觉。如果有什么不对劲的地方，我们就开始深入挖掘并提出更多问题。” La Gamba 指出，当真正的业主收到银行要求付款的信函时，警报会响起，他们意识到自己已经受到欺诈，这可能是一个“充满压力且非常昂贵的负担”，真屋主需要证明他们是欺诈的受害者，不应被要求支付抵押贷款。对于业主来说，最具成本效益的辩护是他们已经购买了产权保险——价值 100 万加元的房产的保费通常约为 900 加元，涵盖整个所有权期间。 “如果你有产权保险，他们基本上会站在你的立场上，采取一切必要的措施来纠正问题，”La Gamba 继续说道。 “如果你没有产权保险，那就只能靠自己了……这将是一项非常昂贵且耗时的工作。” 新移民和老年人最易成为目标产权保险公司 FCT 估计，每隔四个工作日就会发生至少一起试图窃取产权或抵押贷款的欺诈行为。 FCT Canada 的高级法律顾问 John Tracy 表示，在过去的两三年中，该公司已拒绝为价值超过 5.39 亿加元的抵押贷款和过户提供保险，“因为它们对我们来说太可疑”。他表示，房地产行业成为欺诈分子关注的一个日益增长的领域的原因很简单，“这回报是巨大的。” “以我的名义申请信用卡，你可能会得到价值 1 万加元的立体声设备或礼品卡。但如果你能盗用我的身份并抵押我的房子，回报将是倍数增长的。” 专家表示，产权或抵押欺诈行为最常见的目标包括新移民（尤其如果他们有英语不够好），以及老年人，容易受到攻击。 La Gamba 表示：“一般来说，欺诈分子真的很喜欢瞄准没有抵押贷款的房屋，老年人在这种情况下往往会成为攻击目标。他们已经拥有房屋20、30多年了，他们的抵押贷款已全部还清。” FCT Canada 的总裁 Daniela DeTommaso 表示，该公司从 2010 年开始做跟踪产权欺诈的尝试，发现在最初的 10 年内这个比例增加了 70%。 DeTommaso 表示，随着对远程技术和数字验证的依赖增加，这一速度在大流行期间可能会加快。 “只需 5,000 加元，你就可以购买一台几乎可以复制身份证件的打印机。” DeTommaso 表示，FCT 监测到“一个不断变化目标”的潜在警告。该组织雇佣了一名持证的欺诈行为审查员和一组核保人员，“他们的唯一工作就是寻找这些危险信号。” 安省经纪人需要监察这些警告信号去年秋天，安省金融服务监管局发布了旨在打击抵押欺诈的指南，规定经纪人“以不促成不诚实、欺诈或任何其他非法行为的方式开展业务”。该指南还包括监控潜在欺诈迹象增加的义务，同事还推荐使用多种途径进行身份验证的最佳实践办法。 FSRA 的金融机构和抵押经纪行为负责人 Antoinette Leung 表示：“从我们的角度来看，经纪人需要展示的是他们已经采取了合理的措施来识别欺诈，这将包括...验证客户的身份，验证客户实际上的有权抵押房产。” “任何注意到这些警惕信号的人都应该跟进并调查。” 她说，这些信号可能包括发现与房产所有权挂钩者的姓名与其身份证或水电费单上列出的姓名略有不同。该指南还强调了查就业信函时，应该进行交叉参考以确保抵押申请人的雇主实际存在并且他们真的在那里工作。 FSRA 警告称，如果收到有关潜在欺诈或未遵守法律及其规定的确定信息，可能会采取执法行动。 Leung 表示：“如果你在促成欺诈，并且没有证据表明你在核查或阻止欺诈，那么经纪人就必须退出那笔交易，” 作者：在溪
超级生活2024-03-18
卡牌类Web3游戏法律合规要点有哪些？
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典型案例：代理某数字藏品平台法人涉嫌诈骗罪一案，律师提交逾万字法律意见书，与承办公安检察官多次沟通探讨数藏行业商业模式及平台运营规则，提出该平台及当事人的经营行为无罪辩护意见，终被司法机关予以采纳，在法人被捕4个月后，公安撤销案件；代理某助贷公司涉嫌侵犯公民个人信息案，经与承办检察官沟通并撰写上万字法律意见书，检察院终将案件退回公安，本案撤案；代理某科技公司法人涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪一案，经律师会见询问案情及调查取证，向承办检察官提出本案证据不足，当事人不构成犯罪等辩护意见，检察院在37天内做出不予批捕决定，最终撤案；代理某公司法人涉嫌虚开增值税专用发票案，结合涉案企业的犯罪情节、认罪态度、退赃情况等，根据中央“少捕、慎诉、慎押”的精神，提出当事人犯本罪的情节显著轻微、危害性不大，建议对当事人不起诉，被检察院采纳，本案最终做不起诉处理；代理某员工涉嫌非法吸收公众存款案，提出某员工并非公司高管、属从犯，且家属退出相应违法所得等辩护意见，当事人被判处缓刑（同案犯近十人，仅该员工一人判处缓刑）； …… 核心优势：具有丰富的实战经验，勤勉尽责，高效主动，积极维护当事人的合法权益。已办理多起公安机关撤销案件，检察院不起诉，法院判处缓刑案件。来源：金色财经
金色财经2024-03-17
万事达U卡银联U卡能否保证安全出U不被冻卡？
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现的差额就是自己的利润。如果转入的U是诈骗所得，上游将诈骗所得的¥→USDT→汇入你的U卡→套现为¥，这一整个链条下来，不是掩隐是什么？并且，以万事达U卡为例，开卡费300U，月管理费1欧，充U费率1%，ATM取现费率2%，成本那么高都有人愿意给你U让你给他套现，这不明摆着有问题吗？这种交易模式还主张自己主观不明知？么有律师能救得了你。。 4、被认定为非法买卖外汇的法律风险关于买卖USDT涉及非法经营罪的法律风险，邵律师此前已写过多篇文章做过科普→（《越来越多的U商可能会被定非法经营罪》，《OTC商家涉刑风险之非法经营罪》《介绍他人买卖外汇，小心非法经营罪！》，《帮人换汇，被判非法经营罪》），所以本文当中就不再赘述。在 USDT→汇入U卡→套现为¥ 的交易链条中，如果上游的U是外币换来的，那么分为2种情况： ①兑换人民币是不以经营为目的的纯自用，系行政违法行为，被外汇管理机关发现，会被处以行政罚款。 ②如果是以赚差价为目的的高频次、收取不特定对象的交易，被司法机关认定为倒买倒卖外汇、变相买卖外汇的，则会被定性为非法经营罪。 5、U卡骗局自己申请U卡还是有一定门槛的，所以很多小白会去找代理，但代理也是鱼龙混杂，如果不幸遇到了骗子，维权也是很难的。比如，骗子给你的U卡是一张二手卡，在指导你操作过程中，发给你的充值链接其实是授权，当你把大额的U充值到卡中，你会发现卡里的U被神奇的转走了。写在最后：所以，回到本文最初的问题本身：U卡能不能用？答案是可以，但仅限自用，将自己手中的U变现。它更像是超市的充值卡，即存即用。如果想用它来进行搬砖套利，或者把它作为换汇的工具，那么由此引发的法律风险还是很高的。有问题的从来不是工具本身，而是使用它的人。国内U卡代理行业也存在诸多问题，比如，宣传有了U卡之后出U就不会冻卡了，比如，在讲述U卡的优势的时候，列举此卡适合网赌人员、断卡惩戒人员使用，适合公职人员炒币……等等。这么明目张胆的宣传，不是等着国家出手么？（网络上U卡代理商的宣传文案）邵律师判断，U卡在我国未来的生命周期应该不会很长。很简单的道理：首先，它增加了虚拟货币在我国的使用场景，与我国一直以来的相关政策当中，对虚拟币的否定态度相违背。其次，国家打击“两卡”犯罪，开展“断卡”行动已经好几年了，这种U卡代理推广，有没有让被“断卡惩戒”人员使用此卡的意思在里面？所以说，这玩意儿很容易被玩坏的。据说小道消息，U卡好几个项目方被各地警方按头了，出现了充值不到账以及ATM无法取现的问题，也不知是真的假的。添加下方微信并备注“冻卡” 可获取《银行卡解冻指南》手册来源：金色财经
金色财经2024-03-17

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