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加密公司投入了多少钱影响美国大选？业内巨头捐款额详览

金色财经2024-08-22

因交易USDT虚拟货币被定掩隐罪律师应如何选择辩护策略？

与上游犯罪相同的罪名（如：开设赌场罪、诈骗罪等）之外，帮助信息网络犯罪活动罪（帮信罪）和掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪（掩隐罪）是更为常见的高发罪名。根据法律规定，帮信罪最高判3年，掩隐罪最高判7年，那么在当事人被指控涉嫌掩隐罪的时候，辩护律师的辩护策略之一，就是主张轻罪辩护。因为若能改定帮信罪，鉴于该罪较高的入罪标准，根据实际情况，同样的涉案金额，显然帮信罪判缓的几率更高，若刚达到法定的立案标准，甚至有争取检察院阶段相对不诉的可能。但有无主张罪轻辩护的可能，还是要根据两罪名的犯罪构成要件结合案件情况本身来判断。我们结合本文中的案例，进行探讨。（注：本案举例的洗钱团伙的作案手法在实践中很常见，如有雷同，纯属巧合）。作者 | 邵诗巍律师 01 提出问题：虚拟货币交易，U商为什么被定掩隐罪？其实在看守所会见不少当事人，邵律师都有一个很深切的感受，由于币圈刑事案件是一个相对比较小众的领域，当事人本身作为交易链条中的一环，本身就存在很大的视角盲区，再加上如果委托的律师没有代理涉币类案件的经验，那么可能直至案件到达审查起诉阶段可以阅卷的时候，当事人都不知道自己的行为为什么涉嫌犯罪。我们来看个案件，当事人的视角下案件情况是这样的： A在TG上认识了B，问他要不要做点小生意，可以通过买卖虚拟货币的方式赚取差价收益。A对此表示很感兴趣，B就带着他入门了，先从冷钱包是什么学起。因为A刚上路，B不仅卖U给A，也会给A介绍客户。 B告诉A，这生意千万要小心收到来路不明的赃款，建议A一定对客户做好KYC。于是A谨记。另外A也看过不少邵律师的文章，知道在交易时如果对方指令第三人打款给自己，会有风险，于是A想到了一个好办法：要求买家必须本人到银行存人民币现金的方式汇款给自己，同时要求买家拍摄视频（视频中有买家的汇款单和身份证原件），向A承诺自己的资金来源合法，交易目的真实，如有损失，风险自担。A收到款后，取现，并将取得的现金再次找B买U。我相信大部分有过虚拟货币交易经验的人看到这一交易过程，都会觉得A的KYC审核义务不说100%，也尽到90%以上了。但没过多久，A就被以掩隐罪被刑拘，B听到消息后消失了。关于该案，我们需要思考两个问题： 1、为什么A会被定掩隐罪？ 2、在涉案金额比较高的情况下，如果A的行为真的构成犯罪，该案有变更为帮信罪的可能吗？ 02 区分帮信罪与掩隐罪立案标准，具有重要意义 1、帮信罪的立案标准《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释》（下称《解释》）第12条第1款第2项规定了“支付结算金额20万元以上”应当认定为帮信罪的“情节严重”； 2022年《关于“断卡”行动中有关法律适用问题的会议纪要》进一步明确了单向流入涉案信用卡资金超过30万元，且其中至少3000元经查证系诈骗资金的适用标准。最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动等刑事案件适用法律若干问题的解释文号：法释〔2019〕15号第十二条明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供帮助，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第二百八十七条之二第一款规定的“情节严重”：（一）为三个以上对象提供帮助的；（二）支付结算金额二十万元以上的；（三）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；（四）违法所得一万元以上的；（五）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；（六）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；（七）其他情节严重的情形。实施前款规定的行为，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前款第二项至第四项规定标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。 2、掩隐罪的立案标准（1）掩隐罪并无明确的入罪门槛。换句话说，是否有明确的涉案金额，不是认定行为人构成本罪的硬性要求。在2015年发布的《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》（以下简称《2015年解释》）中，曾对掩隐罪规定了立案标准“掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值三千元至一万元以上的”，但2021年4月，最高人民法院发布关于修改《关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》的决定，规定前述标准不再适用。（2）掩隐罪情节严重（3~7年）的定罪标准仍按照《2015年解释》的规定。简而言之，若涉本罪的价值总额达10万元以上，或者收益10次，或者3次以上+价值总额达5万以上，属“情节严重”。 2015年《最高人民法院关于审理掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益刑事案件适用法律若干问题的解释》第三条掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益，具有下列情形之一的，应当认定为刑法第三百一十二条第一款规定的“情节严重”：（一）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益价值总额达到十万元以上的；（二）掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益十次以上，或者三次以上且价值总额达到五万元以上的；（三）掩饰、隐瞒的犯罪所得系电力设备、交通设施、广播电视设施、公用电信设施、军事设施或者救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、移民、救济款物，价值总额达到五万元以上的；（四）掩饰、隐瞒行为致使上游犯罪无法及时查处，并造成公私财物重大损失无法挽回或其他严重后果的；（五）实施其他掩饰、隐瞒犯罪所得及其产生的收益行为，严重妨害司法机关对上游犯罪予以追究的。现在我们回到文首的案例，假如涉案金额为10万，如果是帮信罪，那还达不到立案标准，如果是掩隐罪，法定刑可以判3年了（当然，实际刑期需要综合考虑当事人的认知能力，获利情况，有无被害人谅解，有无法定从轻减轻情节等等，因为这些需要根据每个个案的情况而定，就不在本文中讨论了）。 03 普通人理解的“明知” ≠ 司法机关理解的“明知” 刑法第312条掩隐罪和刑法第287条之2帮信罪，都要求行为人明知是犯罪所得及收益、明知他人犯罪，而提供帮助。邵律师也相信任何一个人都不会内心明知他人涉嫌犯罪，为了赚取极其微薄的“好处费”收入，仍选择冒着自己被判刑的风险帮助他人接收资金。很简单的道理，人都是趋利避害的生物，风险和收益不成正比的事，谁干？但从律师工作的角度，关于此类罪名，邵律师轻易不会做无罪辩护，原因有两个： 1、随着“断卡”行动多年来的持续推进，无论是帮信还是掩隐，办案民警都太熟了，案情大体也不会太复杂，冤假错案的概率太低了； 2、同样，由于司法机关持续打击两卡类犯罪，洗钱的手段早已由法币转移至虚拟货币。所以司法机关会对U商或者普通的炒币者都抱有先入为主的负面印象。如邵律师此前文章当中某同志略带个人情感色彩的评论：所以，我们不得不接受的事实是：司法机关对于当事人是否“主观明知”上游涉嫌犯罪，从证据证明标准的角度来看，要求是越来越低了。如果一定坚持无罪辩护，或者是案件本身定掩隐罪并无争议的情况下一定要主张案件应定帮信罪，后果是什么？再次讲讲2023年内蒙古法院判决女硕士出U被定掩隐罪的案件【 (2023)内0602刑初203号）】。2022年，硕士研究生许某为了赚取差价，出售价值20万人民币的泰达币（2.7万U左右）后，使用自己银行卡收款并立即从银行柜台取现。经查，有9.9余万元属于电诈资金。该案许某在被抓获当天即被以掩隐罪取保候审。但可能由于她个人的坚持，委托的2个辩护人一个主张许某无罪，一个主张许某应定帮信罪。最终的结果是，许某因为收到了9.9万的电诈资金，被判处掩隐罪有期徒刑一年（实刑，非缓刑）。所以，真的不要轻易主张无罪，即使是罪轻辩护，也要考量是不是案件确实应以轻罪定性，否则，轻罪辩护和无罪辩护的辩护效果都是一样的，但后果是当事人承担的，一定要慎之又慎。律师办的是案件，也是当事人的人生。 04 法律分析：主观明知程度的不同，决定了罪与非罪、此罪彼罪现在我们来回答文首A涉嫌掩隐罪案例中的2个问题： 1、为什么A会被定掩隐罪？ 2、在涉案金额比较高的情况下，如果A的行为真的构成犯罪，该案有变更为帮信罪的可能吗？掩隐罪有个前提：一定是有被害人报案了。A自信的认为自己的交易没问题，主要在于：买家本人现金付款+买家拍摄的承诺视频。承诺视频这个东西，司法机关是不认的，这个实践中并无争议，所以无需讨论了。那么问题就出在了“买家本人现金付款”上。买家付的款是自己的钱还是他人的钱？如果是自己的钱，买家真的是自愿为了买U而付的款吗？可能A会觉得，这和我有啥关系？有人买U，我就卖U，对方已经承诺资金来源合法，那还让我怎么核实？我怎么就涉嫌犯罪了？我们可以假定3种场景。场景一：什么情况下A大概率可以争取无罪的？需要做到完美的KYC。但什么程度才是完美的KYC？我也不知道。为什么会这么说？可以参考下面这个湖南法院的判决【(2022)湘0281刑初484号】。大致案情是，“被害人”在欧易商买了U商的USDT之后，拿去投资结果被别人骗了，虽然卖家（即U商、被告人）表示：自己已经在交易前尽到了严格的审核义务，完全不知道对方是要买u然后去诈骗平台投资，但法院仍定U商帮信罪。那法院是如何推定被告人“主观明知”的？法院认为：由于被告人明知虚拟货币交易炒作是非法金融活动，仍以工作室形式在该平台专门从事虚拟货币交易，而且在交易过程中，其银行卡多次因涉嫌违法犯罪活动被冻卡，因此推定被告人等人对他人的犯罪行为主观上“明知”。此案“主观明知”的推定已经逆天了。本人表示难以理解且无法接受。场景二：什么情况下A可以争取轻罪帮信罪？如果涉案金额很小，比如低于5万，那么无论是掩隐罪还是帮信罪，其实没所谓的。但金额比较大的情况下，考虑能否做轻罪辩护还是很有必要的。例如，A做的只是提供自己的银行卡，偶尔买卖虚拟货币，通过线上转账的方式接收了买家的款项，最好是在交易所中进行的，也尽到了一定程度的核查义务，如核实对方资金来源，确认是买家本人操作，买家自愿交易，双方沟通正常的使用微信等国内软件而不是TG等加密聊天软件，交易价格也合理，在不幸收到赃款的情况下，主张帮信罪是有希望的，甚至也可以争取下检察院不起诉或公安撤案。场景三：什么情况下A确实构成掩隐罪？有没有可能买家也只是个工具人？ “杀猪盘”这个词大家都不陌生了。洗钱团伙为了把钱洗白，可以想尽各种办法，他们可以雇佣大量“感情骗子”，或者其他获取他人信任的方式。洗钱团伙会在网上寻觅缺乏辨识能力，但有支付能力的被害人，获取信任后，会指导被害人将钱款投到某个网站或APP上理财。电影《孤注一掷》很多人应该都看过，邵律师此前也写过相关文章（下图），就是这种差不多的套路。（点击可戳➡️在国外实施电信网络诈骗，中国公安能跨国抓人吗？）但上面说的这些和U商买卖虚拟货币有啥关系吗？这就是骗子的厉害之处——在骗取被害人信任之后，骗子把赃款转给被害人，让被害人帮他投资到诈骗网站上。网站客服以各种理由，让被害人通过银行柜台将现金存入网站指定银行账户。但巧了，客服提供的网站指定账户就是A的。为什么那么巧？我们可以大胆的猜一猜：B有没有可能是洗钱团伙之一，B为什么那么好心的带A，又是卖U给A，又是介绍客户给A，既然有买U的客户，B为啥不自己做买卖？B和团队内的小伙伴B1分工明确，B1去联系被害人，建立信任关系之后，由B1把赃款转给不知情的被害人，让被害人取现后，在银行柜台现金存入“网站客服”提供的A的银行账户。 A以为自己是在卖U，实际是被B利用转移赃款了，如果在这过程中，B要求A必须以人民币现金的方式购买其售出的虚拟货币，那A就要把从被害人（买家）处收取的款项取现，A的行为模式在司法机关看来实在是太贴合掩隐罪了，A实在是有理说不清。如果再加上使用TG聊天、使用他人银行卡帮助收款、短期内交易次数密集频繁等等，在原本此类犯罪对主观明知程度的证明标准就不高的情况下，定掩隐罪是必然，想改判帮信罪很难了。但根据个案，律师仍可以从量刑情节角度为当事人主张罪轻辩护。 05 写在最后当交易USDT虚拟货币而被控掩隐罪，律师应当如何选择辩护策略？本文进行了开放式探讨。然而，在实际案件中，哪种方案最能维护当事人的利益，并没有一成不变的答案。这需要根据案件的具体情况进行针对性的分析，以确定最为合适的辩护方案。来源：金色财经

金色财经2024-08-21

CZ 和币安因涉嫌洗钱被盗加密货币而面临新的诉讼

安是洗钱过程的重要组成部分，违反了《反诈骗和腐败组织法》（RICO）。币安因集体诉讼陷入困境以太坊开发公司 Consensys 的高级法律顾问兼全球监管事务总监 Bill Hughes 表示，他对该诉讼是否能够证明这些指控“表示怀疑”。 Hughes 在 8 月 20 日发给 X 的帖子中表示，新的集体诉讼是“自然、可预见的后续民事诉讼”，旨在利用政府起诉。然而，Hughes 还表示，这起诉讼使币安陷入“困境”，并表示如果诉讼进入审判阶段，可能会对加密货币行业产生重大影响。资料来源：Bill Hughes “如果此案深入调查，甚至进入决定性的审前动议阶段，那么区块链分析本身和链上资产恢复的有效性将受到审判，”他说。 “币安会受到激励谈论追踪和恢复的事情——说实话，如果你关心这个行业的话，这是一个艰难的处境，”Hughes 补充道。 “区块链分析本身和链上资产恢复的有效性将受到审判。” 2023 年 11 月，CZ 承认违反了美国洗钱法，并辞去币安首席执行官一职，这是与当局达成和解的一部分。币安同意支付 43 亿美元的“民事监管执法行动”罚款。 4 月，一名联邦法官判处 CZ 四个月监禁，比联邦检察官要求的三年监禁要短。他于 6 月开始服刑，并将于 9 月获释。美国证券交易委员会 (SEC) 也在 2023 年 6 月对币安提起诉讼，指控该交易所和 CZ 误导市场监督控制并人为夸大其交易量。6 月 28 日，法院批准了该案的大部分审理。来源：金色财经

金色财经2024-08-21

2024年东南亚华人加密货币交易所全攻略：马来西亚、新加坡、泰国、越南、柬埔寨与菲律宾的顶级平台

的交易选择。然而，随着市场的繁荣，网络诈骗和杀猪盘等风险也在东南亚地区逐渐增加。对于华人投资者而言，如何在这片机遇与风险并存的市场中安全地投资成为了关键问题。延伸阅读：2024柬埔寨华人必知：最佳加密货币交易所与诈骗防范全攻略菲律宾华人加密货币交易所 (来源:MEXC交易所) 菲律宾加密货币市场迅速崛起，为华人投资者提供了丰富的机会。本指南深入评估了菲律宾市场上经过中央银行批准的顶级加密货币交易所，包括MEXC、Coins.ph等，详细分析了其安全性、用户体验和独特功能。此外，我们还探讨了菲律宾在稳定币PHPC方面的最新进展和市场动态。作为Metamask钱包用户最多的国家，菲律宾在加密货币的应用和接受度方面遥遥领先。通过本指南，您将找到最适合您的交易平台，并掌握跨境支付的最新秘技。延伸阅读：2024年菲律宾华人投资指南：最佳加密货币交易所与跨境支付秘技

小萧2024-08-21

2024柬埔寨华人必知：最佳加密货币交易所与诈骗防范全攻略

的交易选择。然而，随着市场的繁荣，网络诈骗和杀猪盘等风险也在东南亚地区逐渐增加。对于华人投资者而言，如何在这片机遇与风险并存的市场中安全地投资成为了关键问题。#海外华人投资# 柬埔寨加密货币市场概述近年来，柬埔寨在加密货币领域展现出巨大的潜力。尽管政府起初对加密货币持谨慎态度，但随着市场的不断发展，柬埔寨政府也开始逐步建立起相应的监管框架，为投资者提供更加安全的交易环境。尤其是对华人投资者而言，柬埔寨市场不仅提供了丰富的投资机会，还因较低的运营成本和宽松的监管政策而备受青睐。 RGX交易平台：首个合法加密货币交易所 (来源:RGX交易所) 由柬埔寨皇家集团投资的RGX交易平台，作为首个获得柬埔寨证券监管局批准的数字资产交易所，成为了华人投资者在柬埔寨市场的首选。RGX交易平台支持超过100种加密货币的合法交易，凭借其严格的监管背景和丰富的交易种类，为投资者提供了一个安全可靠的投资平台。柬埔寨最佳加密货币交易所推荐在选择加密货币交易所时，投资者需要关注多个因素，包括平台的安全性、交易费用、用户体验等。除了RGX交易平台外，柬埔寨市场上还有几个备受推崇的交易所。我们在此为大家推荐几个最值得信赖的平台，并对其优缺点进行分析，以帮助投资者做出明智的选择。网络诈骗与杀猪盘陷阱防范随着市场的火爆，柬埔寨的网络诈骗和杀猪盘陷阱也在逐渐增加。这些骗局通常通过社交工程手段引诱投资者上钩，然后利用虚假交易平台进行诈骗。华人投资者在进行加密货币交易时，需特别警惕这些陷阱，并学会识别和防范。同时，如果不幸成为目标，及时采取措施和求助也尤为重要。加密货币交易的法律与税务注意事项尽管柬埔寨的加密货币市场正逐步合法化，但投资者仍需了解并遵守当地的法律与税务政策。柬埔寨的法律框架正在不断完善，投资者应密切关注最新的政策变化，以确保自己的交易合法合规，并避免因忽视税务问题而引发的法律纠纷。结论柬埔寨加密货币市场在快速发展的同时，也充满了机遇与挑战。对于华人投资者而言，合理选择交易平台、提高防诈骗意识、遵守当地法律，是在这片新兴市场中成功投资的关键。希望本文能为各位投资者提供有价值的指导，助您在2024年把握住柬埔寨加密货币市场的潜在机遇。

小萧2024-08-21

“英国比尔·盖茨”失踪案：三位大佬集体失踪！神秘案件再添迷雾……

6月，Lynch终于在美国旧金山的一场诈骗案审判中被判无罪。然而，这场法律战并未就此终结，他仍面临来自惠普的40亿美元民事赔偿诉讼。（来源：加拿大新闻网）事发当天，Lynch与家人及朋友在西西里岛海岸的超级游艇“Bayesian”号上聚会，庆祝他在法律审判中的胜利。然而，一场突如其来的风暴和水龙卷袭击了他们所在的海域，导致游艇沉没。船上共有22人，其中15人获救，但包括Lynch、Bloomer及其妻子、Morvillo及其妻子等6人下落不明。目前，意大利海岸警卫队正在紧急搜救中。（来源：网易新闻）在Lynch失踪前几天，他的同案被告、Autonomy公司前财务副总裁史蒂芬·张伯伦(Stephen Chamberlain)在英国家附近跑步时遭遇车祸身亡。张伯伦与Lynch同样因涉嫌欺诈案接受审判，并在今年6月被判无罪。张伯伦的意外身亡为本已复杂的案件增添了更多疑问。（张伯伦，来源：网易新闻）从Lynch的法律纠纷到这次游艇事故，整个事件的发展如同一部扑朔迷离的悬疑剧。公众不仅关注失踪者的安危，也对背后是否存在更深层次的阴谋充满好奇。多位与案件相关的核心人物接连遭遇不测，是否只是巧合，还是背后隐藏着更大的真相？这一切尚待进一步调查揭晓。随着救援行动的展开和更多信息的披露，这起涉及英国金融科技界的重要事件，必将继续引发全球关注。

Sissi2024-08-21

全面解析 TON 生态：进展、用户获取与潜在风险

和 Telegram 应用程序上有大量诈骗应用程序和链接。钱包中的某些广告可以通过垃圾邮件交易来耗尽钱包。结论 TON 区块链虽然仍处于早期阶段，但前景广阔。它与 Telegram 的 9 亿用户的整合为大规模采用提供了独特的机会。链上指标的快速增长、主要基金的大力支持以及各种生态系统项目的成功凸显了其潜力。然而，挑战依然存在。TON 必须解决集中风险、平台依赖性、监管不确定性和技术障碍。为了更广泛地采用，用户体验和界面的改进也是必要的。尽管面临这些挑战，TON 仍能够利用 Telegram 广泛的用户群，成为强大的入职和用户获取渠道。来源：金色财经

金色财经2024-08-20

柴犬（SHIB）行为警告你一定要知道的3个重要提示

m Alerts 是柴犬生态系统的官方诈骗警报频道，它向 SHIB 爱好者发出了三条严重警告。其中两个警告与诈骗者宣传恶意 SHIB 空投有关。值得注意的是，第三个警告与钱包同步骗局有关，该骗局旨在当用户将钱包连接到恶意网站时窃取用户的资金。 SHIB 空投在虚假 Telegram 群组中被推广在昨天的 X帖子中，Shibarmy 诈骗警报披露了一个针对 Shiba Inu 社区成员的 Telegram 群组。根据公告，该群组的管理员通过消息平台推广虚假的 SHIB 空投，试图窃取用户的资金。为了保证柴犬爱好者的安全，Shibarmy 诈骗警报敦促社区始终通过官方来源核实与 SHIB 相关的信息。它警告不要成为“领取奖励”广告的牺牲品。最后，建议用户在对任何信息不确定时联系 Discord 上的生态系统团队。针对柴犬社区的恶意 Facebook 帖子此外，该频道还呼吁大家关注针对柴犬社区成员的恶意 Facebook 帖子。根据警告，这些恶意帖子会制造虚假的紧迫感，并诱使潜在受害者相信他们错过了免费代币。警报频道警告 SHIB 持有者不要参与这些欺诈帖子。此外，它建议用户应始终核实信息，避免“领取您的奖励”广告，并在有疑问时联系 Shiba Inu 的官方 Discord 频道。 “SHIBARMY，不要让这些骗子拿走你辛苦挣来的钱。做任何事前一定要仔细检查，确保万无一失，”帖子警告道。钱包同步警报最后，Shibarmy 诈骗警报提醒社区注意欺诈网站日益增多，要求人们同步或纠正他们的钱包。根据帖子，这是一种恶意策略，旨在不受限制地获取用户的资金和信息。因此，它警告用户不要分享他们的私钥或恢复短语，并补充说社区不应该参与需要他们同步或纠正钱包的消息。此外，该频道强调在提供敏感信息之前必须通过官方来源核实信息。值得一提的是，这些警告是 Shiba Inu 致力于保护用户免受诈骗的一部分。上周，Shibarmy 诈骗警报显示，诈骗者正在多个 Telegram 群组中宣传虚假空投。这些恶意行为者鼓励毫无戒心的用户完成特定任务以换取免费代币。正如预期的那样，该频道建议社区成员始终保持尽职调查并向相关部门报告这些恶意信息。来源：金色财经

金色财经2024-08-20

数藏平台涉嫌非法集资构成要件小议

强制措施，或被追诉判刑，罪名以涉嫌集资诈骗罪居多。根据《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》：“第一条违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为，同时具备下列四个条件的，除刑法另有规定的以外，应当认定为刑法第一百七十六条规定的“非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款”：（一）未经有关部门依法许可或者借用合法经营的形式吸收资金；（二）通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传；（三）承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报；（四）向社会公众即社会不特定对象吸收资金。” “第二条实施下列行为之一，符合本解释第一条第一款规定的条件的，应当依照刑法第一百七十六条的规定，以非法吸收公众存款罪定罪处罚：（四）不具有销售商品、提供服务的真实内容或者不以销售商品、提供服务为主要目的，以商品回购、寄存代售等方式非法吸收资金的；“第七条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；” 可见《解释》明确了非法吸收公众存款罪的四个构罪要件，即主体非法性、公开宣传性、向社会不特定对象吸收资金、承诺还本付息或给付回报。这“四性”特征共同构成了非法吸收公众存款罪的成立标准。 1.非法性《意见》第一点规定，人民法院、人民检察院、公安机关认定非法集资的“非法性”，应当以国家金融管理法律法规作为依据。对于国家金融管理法律法规仅作原则性规定的，可以根据法律规定的精神并参考中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等行政主管部门依照国家金融管理法律法规制定的部门规章或者国家有关金融管理的规定、办法、实施细则等规范性文件的规定予以认定。在该类案件中，办案部门一般通过审查平台是否办理过相关证照，是否进行过诸如区块链备案，是否开设过二级市场，数字藏品是否上链，数字藏品是否具有价值来判断该平台是否具有非法性。 2.公开性和社会性 “公开性”是指行为人通过网络、媒体、推介会、传单、手机信息等途径向社会公开宣传进行融资活动。“社会性”是指行为人具有“向社会公众即社会不特定对象吸收资金”这一行为。在该类案件中，办案部门一般通过审查平台的的获客宣传方式，是否有借助互联网的形式诸如群聊、公众号等进行广告宣传，平台的投资者人数及平台流水金额来判断是否具有公开性和社会性。 3.利诱性 “承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报” 。该利诱性应该是一种对投资者的虚假承诺，保本付息违背了投资经营者尽责、投资者自负的原则，是一种带有欺骗性质的承诺。在该类案件中，办案部门一般通过审查平台宣传过程中是否具有各种形式的保本承诺，诸如承诺在某一价位对藏品进行回购，或承诺用实物或者其他替代品进行返还；是否对投资者谎称只要投资达到一定流水会提前告知内幕消息或者优先回购等。根据《解释》的规定，以下的形式可以认定为非法占有的目的：第七条以非法占有为目的，使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的，应当依照刑法第一百九十二条的规定，以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”：（一）集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例，致使集资款不能返还的；　（二）肆意挥霍集资款，致使集资款不能返还的；（三）携带集资款逃匿的；（四）将集资款用于违法犯罪活动的；（五）抽逃、转移资金、隐匿财产，逃避返还资金的；（六）隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；（七）拒不交代资金去向，逃避返还资金的；（八）其他可以认定非法占有目的的情形。在该类案件中，办案部门一般通过审查平台是否有隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的平台关闭携款逃匿的行为。值得一提的是实务中很多平台通过各种形式进行“软跑路”，如果该类行为产生让投资者损失无法弥补的相同法律效果的，一般也会被认为是具有非法占有目的的表现形式。此外，投资者者损失资金的去向也是办案部门审查的重点，平台的盈利模式是否来自投资者的损失往往成为判断平台是否是骗局的关键。当平台具备前文所述的非法性、社会性和公开性、利诱性，同时在宣传手段上具有虚假承诺保本、虚假宣传数字藏品价值，利用虚假消息或者资金优势进行交易操盘，利用老鼠仓进行非法获利，并在获利后搞假破产、假倒闭或者“软跑路”的，则会涉嫌集资诈骗犯罪。来源：金色财经

金色财经2024-08-20

通过“虚拟资产”交易被列为洗钱方式之一

污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。今日发布的《解释》第5条中，将通过“虚拟资产”交易列为掩饰隐瞒七类上游犯罪的洗钱行为方式之一。同时第6条也明确了法条竞合的处理方式：若同时构成洗钱罪和掩隐罪，以较重的洗钱罪定罪处罚。（掩隐罪的法定刑分为两档：3年以下，3-7年）最高人民法院、最高人民检察院关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释第五条为掩饰、隐瞒实施刑法第一百九十一条规定的上游犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，实施下列行为之一的，可以认定为刑法第一百九十一条第一款第五项规定的“以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”：……（六）通过“虚拟资产”交易、金融资产兑换方式，转移、转换犯罪所得及其收益的；第六条掩饰、隐瞒刑法第一百九十一条规定的上游犯罪的犯罪所得及其产生的收益，构成刑法第一百九十一条规定的洗钱罪,同时又构成刑法第三百一十二条规定的掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪的，依照刑法第一百九十一条的规定定罪处罚。 02 《解释》的发布，加大了“虚拟资产”交易的法律风险随着公安机关断卡行动的多年持续开展，犯罪分子为逃避打击，逐渐广泛使用具有去中心化、匿名性等特征的虚拟货币作为资金转移的工具。根据知帆科技发布的《2022 年区块链与虚拟货币犯罪趋势研究报告》数据显示（下图），从案件数量来看，2022 年我国利用虚拟货币进行诈骗洗钱（指上游犯罪为各类型网络诈骗）的案件数量占总案件数量的 30.5%，位居首位，其余为网赌结算、传销、盗币、诈骗（直接诈骗虚拟币）、侵公等等。从此以往，U商将更难做了，普通人偶尔想出个币也可能会有很大的法律风险。买卖虚拟货币若收到了赃款，那就要看这个赃款的性质，如果收到的资金来源系洗钱罪中规定的7类上游犯罪，则为洗钱罪，如果收到的资金来源系洗钱罪中规定的7类上游犯罪以外的其他犯罪，则为掩隐罪。由上述第一条中条文解读可看出，虚拟货币交易过程中若收到了赃款，可能会同时涉嫌洗钱罪和掩隐罪，在《解释》施行后，行为人将会以法定刑更重的洗钱罪进行定罪。 03 举2个例子说明定罪情形又想到了此前看到的女硕士出U被判掩隐罪的案例，是一则内蒙古法院于2023年判决的案子（(2023)内0602刑初203号）。 2022年，硕士研究生许某为了赚取差价，向他人出售了价值20万人民币的泰达币（2.7万U左右），使用自己银行卡收款后立即从银行柜台取现。经司法机关查证，有9.9余万元属于电诈资金。虽然其主张无罪，但最终，法院认定许某构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑1年。以上是买卖虚拟货币构成掩隐罪的案例，那出U在什么情形下会构成洗钱罪呢？王某是某国有公司总经理，其利用职务便利，为xx公司签署买卖合同及资金结算方面提供帮助，并收取xx公司法人给付的现金200万。为了更好的隐匿财产，王某找人该现金换成了USDT。在该案当中，王某利用职务便利为他人提供帮助，收受他人钱财的行为构成受贿罪，此后又将赃款换为虚拟货币，构成洗钱罪，故应以受贿罪、洗钱罪（自洗钱）两罪并罚。若与王某交易的U商在明知或应知王某给付的款项是受贿款的情况下，U商也构成洗钱罪（他洗钱）。 04 写在最后据8月19日两高新闻发布会上介绍，最高检自2020年部署推进反洗钱工作以来，全国检察机关反洗钱工作措施有力，成效明显。2023年共起诉洗钱罪2971人，是2019年起诉洗钱罪人数的近20倍。2024年上半年起诉洗钱罪1391人，同比上升28.4%，对洗钱犯罪的打击力度持续加大[1]。《解释》的发布意味着我国在打击洗钱犯罪方面采取了更为严格的措施，并将虚拟货币交易纳入了监管和法律规制的范畴。《解释》的发布提醒U商及普通人在虚拟货币交易过程中要更加谨慎，确保交易的合法性，避免无意中参与到洗钱等非法活动中。 [1] “两高”联合发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》 https://mp.weixin.qq.com/s/sED93XLSObKCkacTQmpZ_g 来源：金色财经

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