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币圈打工人刑事避雷指南

到牵连的，分别是：非法集资类案件、网络诈骗类案件以及传销类案件，三类案件侧重各有不同。而无论案件千变万化，这些既非设计、筹划者，又非领导、组织者的员工（简而言之，是被动受到牵连，而非主动参与），在绝大多数案件中涉案与否的关键就在于是否“明知”。简单讲就是，如果公司员工在“明知”公司从事违法犯罪时，仍提供帮助（即使这些“帮助”只是正常的职务行为），极易会被法院定性为共同犯罪，最终受到刑事处罚。当然，这个“明知”不是以员工本人陈述为准，而是结合客观上的状态，进行认定。知道了关键节点，我们的分别来看不同类型案件中的情形。 1、非法集资类案件自九四公告之后，我国就禁止了各种发行虚拟货币的 ICO 行为，2021 年国家更是直接将与虚拟货币相关的业务活动定性为非法金融活动。自此，虚拟货币类金融项目受到了强监管。其实，涉虚拟货币类非法集资案件本质与曾经让千万人倾家荡产的 P2P 并不二致，又叠加政策环境的影响，在打击层面上，P2P 平台时期动辄将最底层员工甚者职能人员纳入打击范围内予以惩治的情况发生在区块链公司身上也并非耸人听闻。如在姜某某、张某某集资诈骗一审刑事判决书【(2018) 粤 0304 刑初 139 号】中，姜、张同为市场团队领导，分别负责业务开展和接待等工作，既非法定代表人，也非股东，是实实在在的员工，却因为整个公司发行“空气币”集资诈骗而受到牵连，其中张某仅入职一个月便离职。该类案件中，法院往往会依照一个理性人的标准来认定员工对公司业务的判断——比如，公司所从事金融活动是否取得了批准或许可？所投项目是否真实存在？底层资产是否具有相应价值？投资收益是否被夸大？是否能够如期支付？这些问题读者也可对照自测，如无法给出笃定、令人信服的答案，那么贵司的项目风险较大，建议谨慎参与。 2、网络诈骗类案件网络诈骗类案件在币圈和 NFT 数字藏品行业屡见不鲜，企业如何避免踩雷我们之前也提出了相关建议（文章详见：NFT 创业巨额亏损，却成网络诈骗罪？）。但该文章更多针对 NFT 的老板，而公司员工因其难以接触公司的财务状况和资金流向信息，很难把握公司项目整体状态，但对于业务层面的是否涉及虚假宣传、是否涉及虚假承诺以及过分夸大宣传，应做到心中有数，比如，你是一个负责社群运营的人，天天在群内喊单 100 倍不是梦，这显然多少有点不切实际；如果你又负责公司采购大量的手机卡来做老鼠仓，那按照正常情况的理解这多少也不太合适。如果你发现你公司的老板天天让你干的都是类似这样的事情，那你可得倍加小心。 3、传销类案件传销类刑事案件只处罚组织者、领导者，但这并不意味与员工“绝缘”。因为该罪中组织者、领导者并非是我们所知的公司的法定代表人、股东或高管，而是说其在传销组织中地位。根据两高一部《办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》规定，当传销组织内部参与传销活动人员在三十人以上且层级在三级以上的，就应对组织者、领导者追究刑事责任，可见，如果员工参与传销，符合三十人及三级以上时，就会被认为是组织者、领导者而受到刑事追诉；而如果员工明知公司发展传销又提供帮助，则无需符合上述条件则可构成共犯。如唐某等涉组织、领导传销活动罪刑事一审案件刑事判决书【(2021) 沪 0110 刑初 1160 号】中，唐某为上海某信息技术服务有限公司的程序员，其在明知公司从事传销活动情况下，仍然为其开发软件，提供技术支持，被法院以组织、领导传销活动罪定罪量刑。因此，当公司业务出现层级组织，又通过层级返利，收取人头费时，极有可能涉嫌传销，应尽量避开，防止引火上身。 02 曼昆律师建议以上三类案件中，员工一旦发现公司有明显异常而立即退出，总是可以“抢救”一下的。但有时公司业务晦暗不明，游走在非黑非白地带，不是明显违法犯罪，但总觉得“不对劲”，这时需要咨询律师具体情况具体分析。来源：金色财经

金色财经2023-07-25

23岁女留学生失踪，被发现时正只身前往泰国……真相让人后怕

张？原来，此前小马刚刚经历过一场电信诈骗。事发2天前，刚从新加坡留学归来的小马突然向家里提出要留学读博，需要80万保证金验资，妈妈在银行查询存款时发现，之前存在小马账户里的十几万元钱，没了。王女士（女孩母亲）：这个时候她突然跟我说，说遇到了诈骗。王女士当场报了警调查后警方发现小马账户里的18万元一周前就已被骗子转走对此，民警一再提醒千万不能和骗子再联系一旦再联系很可能被新的骗术套进去然而，短短两天后，小马又突然离家，这让接报的民警也格外紧张起来，调阅公共视频后发现，女孩在小区门口坐上了出租车，从当地九亭到了五角场附近，看起来神情轻松。顾志豪（松江公安分局九亭派出所责任区队长）：女孩从小区里面凌晨四点多出来，出来以后还很有礼貌地给门卫师傅鞠了个躬。警方判断：女孩被电信网络诈骗深度洗脑自此，小马再也联系不上当警方再次锁定其行踪时发现她已乘坐出境航班从浦东机场起飞戴臻（松江公安分局九亭派出所责任区队长）：我们根据航班查询，发现小姑娘当天是订票到了（中国）香港，然后由（中国）香港转机到泰国，就她的行程，我们分析，她已经完全根据诈骗分子的规划来进行她的行程。警方判断，小马应该是被电信网络诈骗深度洗脑。小马的母亲也找了香港的熟人，同步向香港警方报了警。多方努力之下，小马在香港落地后不久，民警终于拨通了她的视频。视频连线中，小马一再向民警追问，她是不是涉嫌一起信用卡犯罪案件。民警：核实过了，你不涉及任何案件。小马：绝对不可能说有些案件秘密调查，然后公安部不知道不告诉你吗？民警：绝对不可能的。在民警的不断劝说下，小马终于有所醒悟。小马回忆，这场连环局从她还在新加坡留学时就开始了， 4月底时她接到一个自称新加坡移民局的电话，告知她寄的一个包裹涉嫌违禁。发现小马配合度很高之后，对方开始了层层设套，要求小马每天4次通过FaceTime账号发送短信报备以协助排查。一个月后，又告知小马，需要交一笔保证金，否则会被立刻拘捕归案。 6月1日，担惊受怕的小马向骗子转账18万元，但这并不能满足骗子的胃口，他们要求小马继续缴纳一笔80万元的所谓无犯罪记录保证金。甚至在被小马母亲识破后，骗子还给小马设计了向派出所主动承认遭遇电信诈骗的说法，引导她隐瞒父母离家出走。民警说所幸小马到香港后还能与家人和真警察取得联系否则后果不堪设想戴臻（松江公安分局九亭派出所责任区队长）：很可能是由诈骗分子制造小姑娘的失联，从而对她的家属进行绑架类的诈骗；甚至可能把小姑娘骗到犯罪分子的所在地，然后对她进行进一步的控制。成功劝阻女孩最终与家人团聚近日在民警成功劝阻后小马在机场与匆匆赶来的父母会合这场骗子策划的 “神秘失踪”总算被中止了小马和家人表示希望她们这次的亲身经历能够给更多人提个醒谨防上当受骗警方提醒：电信网络诈骗种类繁多，上当受骗的已不再仅像大家以为的那样都是老年群体，涉世未深的年轻人同样也会成为犯罪分子的目标，而且他们往往花样百出，冒充公检法工作人员等套路，已经让不少人深受其害。大家一定要擦亮眼睛，提高防范和自我保护意识。 0

加拿大乐活网2023-07-25

温哥华地税或每年上涨9%？税收远比房价恐怖多了……

大不是没有遗产税吗？警惕！最新型网络诈骗–换汇两头骗，上当率极高！疫情后首次365线下见面会圆满成功，活动细节曝光，好评如潮！还不知道这些福利？符合者一次性可以获得几千刀！新政！加拿大财政部长方慧兰提交财政预算，将重点打压房价！索赔5000万！加拿大BM*银行华裔投资经理被起诉，投资账户缩水80%！房子太多容易被“没收”，被政府廉价拍卖，无处诉苦… 又双叒叕出事了！华人女子134万打水漂，“换汇”公司人去楼空那些税局不想让企业主知道的秘密：注册公司的背后有什么税务隐患？两年还债8亿，三度把入狱丈夫捧上大陆首富，东山再起的资金哪里来？ BC省首富Jim Pattison给365公司的一封信疫情以后，我们还愿意去养老院养老吗？百万宝贝计划——只要早规划，你的宝宝也可以成为百万富翁！竟然是他！改变了病人45%的诊断结果和近80%的治疗方案！最终解释权归365财富规划公司所有 365财富规划公司深耕加拿大温哥华多年，为有缘客户提供专业丶合理丶合法的：财税规划丶保险架构丶投资理财等专业金融服务项目。公司以“规划财富，把握生活”为使命，以“诚信做人，专业做事”为价值观，以打造温哥华最专业的财富规划公司为愿景，致力于为每位有缘朋友开启一扇通向财务自由，无忧生活的大门！网址：www.365financial.ca 电话: (236)985-8665 地址：时代广场6楼（Aberdeen Square） 6180-4000 No. 3 Road, Richmond, BC, V6X 0J8 0

加拿大乐活网2023-07-25

在发生多起入室抢劫的事件后，警方向高价值加密货币投资者发出警示

me.ca网站。（7）欲了解更多防范诈骗和骗术的信息，请访问加拿大反欺诈中心的网站。www.antifraudcentre-centreantifraude.ca。如果想继续关注案情，请随时关注警方发布的消息。

Heidi2023-07-25

加航西捷齐打折中加往返$1500+起! 东航这服务关了! 微信支付宝紧急声明!

ime”功能，向用户发起视频通话，进而诈骗。海外华人在接到类似可疑电话时一定要仔细甄别，以免上当受骗！ 70

加拿大乐活网2023-07-22

对话CertiK顾荣辉教授：任何时代都是从对抗「黑暗」开始的

仅第二季度，Web3.0行业因黑客及欺诈骗局导致的资产损失高达3.1亿美元，而这个数字相比2022年同期还略有下降。212起记录在案的事件意味着第二季度平均每天都要发生2起以上的安全事故。第一季度的Euler Finance事件更是以一己之力创下了2023年损失金额的最高记录： 1.95亿美元。为了解决这些问题，安全已成为Web3.0用户和行业乃至全球范围内的关注焦点。业界持续寻找降低安全风险的解决方案，探讨如何基于去中心化的Web3.0技术建立更为安全的机制，在保护用户隐私和资产的同时，支持数字经济的可持续发展。本刊专访CertiK联合创始人、新加坡金管局国际技术咨询委员会委员、香港Web3.0发展专责小组成员顾荣辉教授，整理后全文如下。 Q：您认为，什么属性在Web3.0时代最为重要？顾荣辉：我个人认为安全性对于Web3.0的可持续发展最为重要。Web3.0被认为是区块链技术、人工智能、大数据等新技术与互联网的深度融合，它的出现将会带来更智能化、安全化、去中心化的互联网。普华永道预计，Web3.0将在未来10年内将全球GDP提高超过25倍。而Web3.0的核心理念是用户可以直接控制和管理自己的数据、数字资产和身份，而不需要依赖中心化的机构。在这个新的模式下，安全性是确保用户资产和信息不受攻击、欺诈或滥用的关键因素。而目前的全球监管政策也证实了这一点。 Q: 目前的全球监管政策对Web3.0来说是利好吗？顾荣辉：以香港为例，它作为国际金融中心之一，有着得天独厚的优势来发展Web3.0行业，但其一直致力于成为促成监管确定性。自去年开始，香港就在持续颁布一系列监管新规，并采取谨慎和稳健的态度，来寻求市场完整性和用户的长期保护。而这恰恰是其认可Web3.0潜力的表现，也成功促使香港建立规范的Web3.0市场秩序，助力其向全球Web3.0中心的目标迈进。就在上月末，我非常荣幸的受邀加入了由香港陈茂波先生领导的香港Web3.0发展专责小组，也受邀加盟了新加坡官方国际技术咨询委员会。这也充分的反映了各国对Web3.0安全领域的重视以及体现了全球对Web3.0的长期战略方向。 Q: 监管层面的变化，对CertiK的业务有任何影响吗？顾荣辉：全球各地的监管机构都在加强对Web3.0货币和行业的监管力度，对于安全领域来说，这无疑是一个利好信息。我们有一个比较具备代表性的产品：KYC尽调服务，该服务用以应对行业内层出不穷的欺诈骗局，且可在监管层面充分配合相关机构。 Q：本次会议上，您着重提到了智能分析，AI人工智能的热度居高不下，智能分析技术也与其有关，请问你是怎么看待这一类被冠以「毁灭人类」之称的技术呢？顾荣辉：2022年OpenAI推出了ChatGPT，我们也对它非常感兴趣。随后就进行了一次尝试：测试ChatGPT作为AI「智能合约审计师」的能力。最终结果是ChatGPT在其审计中遗漏了某些关键性的安全问题。当然，这是由于人工智能在充分理解代码的复杂性和细微差别方面的局限性，以及其缺乏在现实场景中的实践经验。但这也证明了至少暂时，AI技术无法代替人工，而人工却可以弥补AI的不足。而我们需要做的是持续探索如何更好地利用这一全球共同发展的领先技术，来服务于Web3.0安全的发展。 Q：也就是说无论是AI，还是智能分析，都可以在Web3.0安全领域中起到一部分作用，那能深入聊聊它的关键之处以及CertiK在这方面的运用吗？顾荣辉：为了保障Web3.0应用和区块链项目的安全性，灵活运用智能分析技术将是安全领域前行的下一步，其也可在Web3.0安全审计过程中发挥真正的价值。智能合约是Web3.0应用的核心组成部分，也是最容易受到攻击的目标之一。智能分析技术可以通过对合约代码的静态和动态分析，识别潜在的漏洞和安全风险，并可自动化地检测合约中的安全问题，提供详细的报告，帮助审计专家更高效地发现和修复漏洞。不仅如此，智能分析系统还可对区块链网络中的交易进行监测和分析，识别异常行为和攻击行为，帮助发现潜在的安全风险。目前，我们就正在利用最先进的形式化验证技术、安全智能审计技术以及安全专家人工审计，通过扫描及监控区块链协议和智能合约，保证项目的安全性。作为「Web3.0学术界的代表机构」，我们的研发团队一直在深耕将智能分析运用于安全的方式，并将其转化为任何普通用户都可以使用的工具。其实我们的Skynet天网扫描平台在2020年就已经上线推出了，这也是我们目前智能分析平台Skynet for Community最早的支撑工具。我们很早之前就有关于这方面的想法，希望可以将前沿学术成果转化为企业级产品，从而提供一个不仅是专业技术人员才能踏足的平台，这个平台必须可以自行产出可视化的数据，为所有普通用户进行服务。这个想法直到今年年初才算是实现的足够完善，Skynet for Community可以为用户提供可操作的链上数据和社交数据，最新完成智能合约审计的项目名单，还有最具价值的行业见解和安全最佳实践，我们实现了流程简化并将这些数据全部整合于一个平台供用户查阅。 Q: 您提到的Skynet for Community平台有什么功能？顾荣辉：Skynet for Community平台是希望为圈内用户，打开名为「安全」的大门。从前「安全」二字对于普通用户来说是一个不可触及的领域，但攻击和损失却是确确实实的。未来用户不仅可以通过这个平台，查看所有他们关注的生态系统和项目的市场状态，还可以通过CertiK排行榜查看其安全评分和风险，获知第一时间的预警和威胁动态。除此之外，用户还可以查看项目的团队背景检测，我们的KYC版块会赋予徽章给那些通过KYC检测的项目，用户即可借此大幅度降低陷入Rug Pull等欺诈骗局的风险。 Q：这样听起来，安全技术其实不止可以应用于Web3.0对吧？顾荣辉：是这样的，这类安全技术可以运用到非常多领域，例如云计算。今年5月，我们和阿里云宣布签署合作伙伴关系正是基于这一点。我们为那些部署在云服务器上的Web3.0项目提供安全服务。现在，Web3.0开发人员就可以使用CertiK的安全解决方案和阿里云可扩展、高效且安全的基础设施来加速开发过程并保护应用程序和智能合约。我们的智能合约审计服务和Layer 1区块链审计服务已全面上线阿里云，很荣幸可以看到阿里云致力于同样的愿景并采用全面的安全方法。我们也非常期待可以将安全的区块链开发和部署赋予尽可能广泛的受众。 Q: 听到你也介绍了你们的漏洞赏金计划，这个计划主要是在做什么的？顾荣辉：我们招募并遴选了一批世界顶级的白帽黑客，收集情报以在恶意行为者利用漏洞之前将其及时发现。不仅可以为用户筛查和鉴定所有提交材料，还可以协助其进行正确的修复。值得一提的是，前阵子我们刚因发现一种新型安全威胁而被公链SUI授予50万美元赏金。我们发现的威胁被命名为“HamsterWheel（仓鼠轮）”，它有可能破坏SUI整个Layer 1网络。目前SUI已推出修复措施，用以确保其网络安全。这也表明了积极开展网络安全工作、促进安全区块链生态系统的重要性以及漏洞赏金计划的价值，凸显了在快速发展的区块链领域采取强有力的安全措施和先发制人识别威胁的必要性。受访者介绍顾荣辉教授是哥伦比亚大学计算机系教授，本科毕业于清华大学，在耶鲁大学获得计算机科学博士学位。同时他也是操作系统、软件安全以及形式化验证方面的专家，世界上第一个被完全证明的并发操作系统内核CertiKOS的主要设计者和开发者。顾荣辉教授因在系统安全领域的贡献，获得了亚马逊研究奖、OSDI Jay Lepreau最佳论文奖、SOSP最佳论文奖、 CACM（国际计算机协会）Research Highlights奖，VMware系统研究奖，耶鲁优秀博士论文奖。他与耶鲁大学计算机系主任、终身教授邵中共同创立了CertiK，短短五年占据了Web3.0安全市场最高占有率，创立至今保障了超过3600亿美金的数字资产安全，一跃成为估值20亿美金的超级独角兽。 7月初，CertiK联合创始人顾荣辉教授受邀出席「全球数字经济大会数字安全高峰论坛暨BCS2023北京网络安全大会」，于大会开幕式上自智能分析与审计实践的具体讨论入手，回应了Web3.0安全领域普遍关注的前沿性问题。写在最后 Web3.0的未来趋势令人兴奋，但它的实现也离不开整个行业的努力和保护。保护用户资产、隐私和数据的安全，防止攻击和滥用行为，以及建立可靠的信任机制，都是确保Web3.0生态系统成功发展的关键要素。只有通过全球社区的共同努力，才能够构建一个安全可靠的Web3.0生态系统，为用户提供真正安全、隐私保护和可持续发展的数字经济。希望通过业界的共同努力，Web3.0能够达到更高的安全性和可持续性，助力更为安全、开放和公正的Web3.0落地，推动数字经济更好地融入人们的生活。来源：金色财经

金色财经2023-07-21

【一周银行视点】多家城商行股权现身拍卖平台；湖南银行长沙分行行长遭通报；杭州银行内部再提三位副行长；国家金融监督管理总局省市两级派出机构统一挂牌

号进行欺诈的风险提示。近期，平台发现有诈骗团伙向用户发送诈骗短信，以可以抹除网贷额度、修复征信等为噱头，在沟通过程中要求用户先关注银行等机构的官方公众号，引导用户将仿冒的“中国人民银行征信中心”等官方客服链接或二维码发送到该公众号内并点击打开，部分用户误认为该欺诈链接就是相关公众号的官方客服，从而上当受骗。央行提醒大家一定要擦亮眼睛，谨慎甄别，以免遭受钱财损失。招联消费金融获批改称“股份有限公司” 7月18日，国家金融监督管理总局官网发布的批复显示，深圳银保监局同意招联消费金融有限公司中文名称获批变更为“招联消费金融股份有限公司”。 /宏观要闻/ 商务部等13部门：鼓励金融机构加强对家居消费的信贷支持商务部等13部门印发关于促进家居消费若干措施的通知。通知提到，鼓励金融机构在依法合规、风险可控前提下，加强对家居消费的信贷支持，合理确定贷款利率和还款期限，优化审批流程，完善金融服务，推广线上即时办理。鼓励金融机构加强与家居生产企业、家居卖场、家装企业等合作，为经营商户和供应链上下游企业提供融资支持。支持符合条件的家居卖场等商业网点项目发行基础设施领域不动产投资信托基金（REITs）。继续支持城镇老旧小区居民提取住房公积金用于加装电梯等自住住房改造，政策支持范围扩大到本人及配偶双方父母自住住房加装电梯等改造。《非银行金融机构行政许可事项实施办法》草案公开征求意见 7月21日，国家金融监督管理总局就《非银行金融机构行政许可事项实施办法（征求意见稿）》公开征求意见。非银行金融机构包括：经金融监管总局批准设立的金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司、消费金融公司、境外非银行金融机构驻华代表处等机构。 7月两品种LPR维持不变 7月20日人民银行发布贷款市场报价利率（LPR）显示，1年期为3.55%，5年期以上为4.2%，均较上月维持不变。中国民生银行首席经济学家温彬表示，此前LPR下调基本消耗前期存款利率下调、降息等带来的负债成本改善空间，伴随存量贷款滚动重定价，银行净息差压力将再度加大，短期内也没有再度下调LPR的动力和空间。

金融界2023-07-21

【比特周报】大牛市经典信号重现！中国4000亿元“润潮”引爆美国212页加密监管法案通关

获一起利用虚拟货币USDT进行洗黑钱的诈骗案件。抓获犯罪嫌疑人21人，扣押手机40余部，查获现金20余万元，查获USDT价值100余万元。经依法审查，该犯罪集团帮助利用信息网络犯罪人员支付结算5480余万USDT，折合人民币约3.8亿余元。延伸阅读：中国逮捕21人、罚款10家实体！4004亿元人民币资本流向加密货币美国212页加密监管法案通关美国共和党通过旨在建立指导加密货币行业的监管框架，这份212页的文件称为《21世纪金融创新和技术法案》，是一项里程碑式的进展，有助于带来更清晰的方向。该立法为比特币、加密交易所在美国证监会(SEC)和商品期货和交易委员会(CFTC)注册设定了明确的路径，预计将改变加密市场的游戏规则。 FXStreet引用众议院农业委员会Glenn Thompson的话：“国会必须立法填补美国证监会和CFTC之间的监管空白，证券法律法规没有考虑到加密资产的许多独特特征。”该文件包含的内容涵盖建立新定义、涵盖数字资产豁免，以及为加密交易所等第三方概述清晰的路径。 (来源:Twitter) 首先，立法要求将区块链注册为去中心化的，这意味着金融监管机构将被允许对代币发行人做出的决定提出质疑，以确保符合行业标准和期望。在这方面，代币发行人必须遵守新的要求，包括全面披露代币经济学、源代码和项目路线图，以及保护消费者免受行业特定风险的其他重要要素。对于加密货币公司，任何想要向委员会注册经纪自营商或相关交易系统并打算作为交易所运营的人都必须首先接受监管审查。只有在美国证监会对审查感到满意后，他们才能启动。新法案意味着美国证监会将完全使用新的手册来运作，其中创新概念对于制定规则至关重要。具体来说，任何规则制定都将考虑创新，比特币和汇款稳定币从一开始就被视为商品。因此，只要执行转账的交易所已在监管机构注册，该机构将监督支付稳定币的使用方式。然而，值得一提的是，虽然该委员会享有强有力的控制和监督，但该法案并未要求他们影响支付稳定币的设计、结构和运营方式。如果获得通过，该法案将加强对投资者的保护。要做到这一点，法案仍然需要国会投票，民主党必须表示支持。如果他们阻挠，运营规则将保持现状，使该行业继续陷入混乱状态。尽管如此，专家们仍认为这一消息是该行业的关键时刻，有可能巩固加密资产的法律地位。如果它通过成为法律，将标志着重新定义的金融体系的开始。总体而言，此类法案的推出表明政策制定者和加密货币行业之间更加直接和积极的参与，共同努力为用户创建一个更加结构化的环境。比特币技术分析根据Titan of Crypto的说法，比特币正在密切复制之前的比特币价格周期，而且现在几乎是看涨飙升的最佳时机。他上传了比特币历史价格数据，提请投资者注意21周简单移动平均线(SMA)。一旦这条向上倾斜的趋势线突破了当前的现货价格区间，就会出现一段较长的上涨期，这使得21周移动平均线获得了绰号，即“牛市线”。他将这种现象称为“牛市的开始”，并预测“一旦每周 21 日均线穿过 BTC 市场结构，牛市就会拉开序幕。做好准备吧，时间已经越来越近了”。比特币上一次此类MA交叉发生在四年前，即2019年初，与当前上一个周期的价格走势相同，这导致当年的局部高点接近14000美元。2020年3月，由于新冠疫情跨市场崩盘，交叉市场出现了短暂的下跌，Titan of Crypto称之为“黑天鹅”事件。雷达上的另一条趋势线涉及更长的时间范围，即20个月移动平均线。 Mustache指出，这预示着之前的每一次比特币牛市，月度蜡烛收市价高于20个月移动平均线，随后的每支蜡烛也收盘高于该移动平均线，直到周期高点。2020年3月再次成为该规则的短暂例外。20个月期移动平均线目前为28585美元，下行支撑仍然与200周SMA相关，以及其他各种日线和周线趋势线，在比特币最近的熊市期间充当沙线。加密分析师CryptoCon也提出相似的观点，也就是比特币似乎正处于牛市抛物线的开始。他强调了相关系数在市场周期中进入的三个不同阶段，并表示“在给定的市场周期内，相关系数分三个阶段进入该区域。” 这些阶段用不同的颜色表示，紫色是首次进入低相关区域，发生在熊市触底之前；红色是第二次进入低相关区域，标志着熊市的结束或周期的底部；绿色是一段时间后，该指标回到低相关区域，标志着真正的牛市抛物线的开始。 (来源:NewsBTC) CryptoCon强调了这些发现的重要性，并指出：“而且以这种方式观察时不会出现错误信号，非常有趣。我回顾了其他一些暗示这一点的观察结果，但没有达到这种程度的精确性和口径。这是来自外部因素，即美元，这意味着美元的强势对比特币抛物线何时发生有很大影响。” 他解释：“我相信这可能看起来像2013年的周期，如果我们确实期待早期强劲的牛市走势，那么这可能会以两条曲线的形式出现。第一个曲线出现较早，可能会在2024年的某个时候结束。根据我的周期理论，第二个曲线出现较晚，将于2025年末结束。至于牛市抛物线的价格目标，我会讲第一条。就我个人而言，我预计它会略高于或低于ATH。第二次后来达到90-130k，这是我个人的范围和对周期的预测。” “因此，无论短期如何，根据数据，比特币即将迎来大事。也许，只是也许，你可能不需要像你期望的那样有耐心，”他总结展望道。宏观基本面消息：人民币跑赢美元？美国推出“数字美元”支付系统！中国央行：数字人民币交易量仅1.8万亿元…… 中美货币进入数字化时代，美国加速推出被视为数字美元的FedNow服务，实现每周7天、每天24小时的支付系统。中国央行披露，数字人民币迄今交易量达到1.8万亿元，仅占中国货币供应量的0.16%。中国将大动作解封比特币？香港大佬突发声！多名国企高管：仍将继续反对…… 香港游戏软件公司Animoca联合创始人Yat Siu表示，香港对加密货币和Web3的快速采用是中国发生大动作的标志。中国解除加密禁令的传闻甚嚣尘上，但多名中国国企高管表态，仍将继续反对比特币的存在。比特币成为美元储备！美国总统候选人小肯尼迪：黄金、加密货币取代美国国债挂钩美国总统候选人小肯尼迪周三发表讲话，提议逐渐采用比特币作为美元储备，计划将国债转换以黄金、比特币支持。他也强调，若2024年当选总统，将免除比特币利得税。美元、人民币将被取代！IMF罕见表态：保护国家主权 “不要授予比特币法定地位” 国际货币基金组织周二警告，稳定币有可能会取代美元、人民币等主权货币。该组织罕见表态，呼吁成员保护国家主权，不要授予比特币法定地位，并维持稳健和可信的国内机构。中国侦破全国“加密货币第一案” 涉案流水4000亿元待没收中国传出大消息，湖北荆门警方侦破全国加密货币第一案，没收4000亿元人民币的数字资产，意味着未能放松对加密货币的禁令。拜登政府将与Coinbase展开“闭门加密会议” 美证监会确认7家比特币现货ETF 美国总统拜登政府周三将与Coinbase召开闭门会议，重点讨论数字资产立法，制定更明确的规则。申请在芝加哥期权交易所上架的5种比特币现货ETF进入审查后，贝莱德和Valkyrie的申请文件也获得确认。 2家香港银行拒绝加密交易、资金开户！香港召见100名金融界高层外媒：废除禁令举步维艰香港银行家表示，至少有2家在当地发展的全球性银行，拒绝任何与加密交易直接相关的活动。多家银行也拒绝为加密客户开设资金账户，因此香港紧急召见100名金融界高层。这意味着，香港废除禁令非常艰难。中国自媒体集体出走！狂人说趋势、币圈的良心全面停更网信办：加大MCN管理力度中国币圈知名自媒体狂人说趋势、币圈的良心宣布，微信公众号和推特等社交媒体全面停更，感慨称勿相忘于江湖。中国网信办日前祭出新政策，加大对自媒体所属MCN机构管理力度。行业消息：欧洲历史性一刻！法国兴业银行获准DASP牌照 “允许法币交易、托管和承接比特币” 法国兴业银行成为第一家国家市场监管机构AMF颁发DASP加密牌照的金融机构，允许法币交易和托管比特币。反观美国，纳斯达克却害怕被美国证监会监管，放弃加密货币托管服务。爆雷！Deltec Bank涉嫌“替加密客户洗黑钱” 美国特勤局扣押巨额资金国会两党紧急推动修正案美国巴哈马银行Deltec Bank涉及电汇欺诈、银行欺诈和帮助加密货币客户洗黑钱，美国特勤局执行账户扣押令，冻结总额达5850万美元的资金。美国两极化立场的4名参议员罕见合作，紧急推进加密货币防洗黑钱修正案。马斯克的“钻石手”！特斯拉不出仓比特币储备连续四季共度寒冬期减半后将买入更多？特斯拉周三发布财报显示，公司首席执行官马斯克连续四季不出仓比特币储备，与加密市场共度寒冬期，并在今年迎来30000美元的反弹行情。市场预期，特斯拉很可能在明年4月减半后买入更多比特币。中国大佬抛下震撼弹！孙宇晨启动“Web3余额宝” 单日投资锁仓量突破2200万美元波场创始人孙宇晨宣布支援RWA稳定质押产品stUSDT，短短一天的时间内便累积超过2200万美元的投资锁仓量。这个项目被称为Web3余额宝，可提供低风险的美债投资机会并支援灵活提取。美图“三买比特币”何下场？重磅公告：上半年财报转亏为盈跻身前10大比特币持有公司美图在2021年加密牛市期间，曾三度购买比特币和以太币，总投资金额1亿美元，且迄今都未卖出。该公司上周发布公告称，上半年靠着币价逆转，财报转亏为盈，实现一币不卖奇迹自来的愿望。美国银行突然冻结15年客户资产！事关拜登加密政策、Coinbase比特币交易…… 美国银行无故关停一名15年客户的私人账户资产，该客户认为此次关停是基于他与加密交易所Coinbase进行比特币交易。币圈更传出，美国总统拜登已低调行动，委托银行不要与加密公司打交道。中国警方逮捕Multichain首席执行官！冷钱包全没收、姐姐被拘留多家稳定币冻结资产加密跨链桥Multichain上周五证实，中国警方逮捕公司创始人兼首席执行官Zhao Jun，他的电脑、手机、冷钱包和助记词全被没收。由于存在敞口，Fantom基金会与币安、多家稳定币发行商等合作，探索所有选项以恢复资产。撤资中国、美国监管打压！赵长鹏6周年全文：寒冬后迎春天传统金融数万亿美元来了从中国撤资到被美国监管打压，币安迎接创立6周年，首席执行官赵长鹏周末发布演讲全文，表示加密行业经历两次寒冬后，华尔街传统金融数万亿美元的体量进军比特币现货ETF，将在6年里轻松扩大加密市场规模。

小萧2023-07-21

微信、支付宝紧急声明！

ime”功能，向用户发起视频通话，进而诈骗。

金融界2023-07-21

逮捕21人、罚款10家实体:4004亿元人民币资本流向加密货币

获一起利用虚拟货币USDT进行洗黑钱的诈骗案件。抓获犯罪嫌疑人21人，扣押手机40余部，查获现金20余万元，查获USDT价值人民币100余万元。 4月1日，沁水警方在核查线索时发现，沁水县龙港镇居民赵某月在某银行名下账户资金流异常，存在“跑分”洗黑钱重大嫌疑。经讯问，该21名犯罪嫌疑人对利用虚拟货币USDT为信息网络犯罪人员洗黑钱的犯罪行为供认不讳。经依法审查，该犯罪集团帮助利用信息网络犯罪人员支付结算5480余万USDT，折合人民币约3.8亿余元。 USDT是香港公司Tether发行的，是反映美元价格的稳定币。中国国家外汇管理局已采取多种措施来监控跨境资本流动，还对违规者处以罚款，6月底有10家公司或个人被罚款，以“帮助维护外汇市场秩序”。然而，据《南华早报》(SCMP)报道称，最近的虚拟货币案件暴露了中国资本管制体系的漏洞。中国监管机构长期以来一直禁止比特币和以太坊等加密货币的开采和交易，理由是它们对金融体系构成威胁。在过去的几年里，中国一直在推出其央行数字货币(CBDC)，即数字人民币，并在全国范围内开展一系列试点项目。这是中国的数字形式的官方货币，具有与法币相同的价值，可以像现金一样使用应用程序进行转让。许多加密货币矿工或交易商随后转入地下或转移到海外，包括可能成为加密货币中心的香港。今年以来，人民币与美元利差扩大，持续贬值，加大了资本外流压力。国际金融研究所(IIF)的数据显示，尽管亚洲新兴市场资金流入强劲，但外国投资者在6月份连续第六个月抛售中国债券。数据显示，6月中国债务总额为15.9亿美元，而5月份为41.9亿美元。IIF表示，6月份中国股市有19.3亿美元的海外资金流入，而5月份的流入额为1.26亿美元。大西洋理事会6月报告显示，过去两年，为了应对中国政策和中美紧张局势加剧，外国基金经理也大量抛售中国证券。报告称，“自2022年初以来，国际机构投资者已净卖出约1万亿元人民币的中国债券。” 比特币技术分析 CMTrade表示，比特币从4小时图看，短线低位窄幅震荡，市场多头有等待机会入场迹象，MACD指标处于空头区域盘整平移，RSI指标徘徊微弱低于50平衡线。阻力位：30160 30364 支撑位：29648 29462 交易策略：29855上方看涨，目标30160 30364 来源：金色财经

金色财经2023-07-21

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