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深度探索Web3:SocialFi领域
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不久后平台便充斥着大量的色情擦边或金融
诈骗
内容,成为了“社交垃圾堆”。 虽然美国前总统特朗普在Twitter、Facebook等各大Web2社交媒体被封禁,但因为其极端民族主义和反常识的言论没有被进一步传播,此举仍得到大部分人支持。 在大多数去中心化社交平台中,由于审查缺位、没有道德或法律规范,垃圾内容的传播变得相当简单。在全球民粹主义、民族主义、极端宗教势力抬头的背景下,Web3社交产品的团队或社区需要在要在后真相时代里纠错,跨各国民俗、宗教信仰、暴力内容等引导承担责任和给出方法论。 5.SocialFi ( X To Earn)不是最终答案 Web2社交产品能获得长时间成功并非单一依靠WRITE TO EARN模式吸引用户,而且还有长期优质内容入驻加持,虽然 X TO EARN 模式能在一定时期内激励用户活跃,但就像大多数Gamefi一样,单一依靠X TO EARN模式,对用户的长期持续性吸引力不强。 比如2021年末大火的Socialfi项目Monaco Planet,催生大量薅羊毛帐号追求Token奖励进行创作,为了发布内容而发布内容,在平台上产生大量的无效的冗余信息。这种模式Ponzi属性较强,当收益降低时用户的活跃量就会大幅减少,而在社交媒体平台竞争中缺乏高质量内容就等于失去了护城河,这也是目前去中心化社交平台缺乏的,也是为什么大部分 Socialfi项目生命周期短,最终无人问津。 产品形态的创新,从门户网站到社交媒体平台,每次WebX社交革命都诞生一种新的社交产品形态,Web3的产品不应只局限于添加金融属性的 Web2产品模式 以小众垂直兴趣,构建以趣缘为主的社交产品。受限于登入门槛、社交场景等因素,Web3社交产品能走向大众化的机会远远不如Web2社交产品,但可以尝试类似以吸引体育粉丝为主的Chiliz、集结音乐爱好创作者的Audius等从有差异化细分群体出手。 吸引优质内容创作者和用户,不管是在Web2还是Web3,好的社交产品需要用户和创作者数量和质量的长期积累。 此外还需要重视移动端开发。市面上用户社交移动端需求较多,但当前大部分Web3社交产品开发针对网页端,忽视竖屏需求。 根据Triple-A数据,加密货币用户约有4.2亿,占全球人口不到5%,该数字对于Web2社交用户占全球人口是小巫见大巫。即便是 Cyberconnect这种头部协议,用户数量仍然维持在100万左右,而且有相当一部分是奔向空投预期的一人多号地址,头部协议用户数量级别在社交赛道只能算初生婴儿,而在“胖协议,瘦应用”的Web3环境下,杀手级别的社交应用的出现更加困难。从现状来看,Web3社交在社交赛道中偏安一隅可能性更大。 来源:金色财经
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金色财经
2023-08-21
区块链动态2023年8月21日早参考
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击向冒充Sphere 3D首席财务官的
诈骗者
汇出18枚BTC。几天之内,又有8个比特币被发送到同一地址,导致当时的总损失超过50万美元。 然而,根据Gryphon 8月18日提交的法庭文件中写道,Sphere在对其技术系统的保护、安全和控制方面完全缺乏关注,导致Gryphon向
诈骗者
发送了价值超过50万美元的比特币,而Gryphon无法恢复这些比特币。 4 . 金色财经报道,近日,昆仑万维公告与全球元宇宙龙头Meta达成商务合作,就XR设备产品开发事项签订协议。记者以投资者身份致电公司投资者热线,工作人员表示,目前公司与Meta的商务合作包括游戏业务、音乐社交业务、信息分发、元宇宙等。本次公告的合作为StarMaker VR音乐社交业务,是面向海外,类似国内全民K歌的音乐社交平台。对营收的影响方面,工作人员表示,目前双方刚开始合作,暂时还没有对营收的影响以及业绩占比等方面的测算,投资者可关注公司后续财报中关于海外社交板块的增长变化。(一财) 5 . 金色财经报道,联想集团(00992.HK):公司未来三年将额外投入10亿美元扩大基础设施方案业务集团的产品组合,并提供从口袋到云端的数据一站式支持和解决方案。除设备产品外,集团利用联想人工智慧创新者计划提供超过150个一站式解决方案,协助企业大规模实施生成式人工智能、沉浸式元宇宙模拟及认知决策。 6 . 金色财经报道,狗狗币 (DOGE) 的杰出贡献者和首席开发者Mishaboar公开暗示,如果寻求向PoS共识过渡,可能会退出狗狗币的开发。在这份声明中,Mishaboar 提请人们注意他对 PoS 机制的总体担忧。他表示,很多PoS链都没有达到预期,表现出中心化倾向,或者遭遇灾难性故障,或者变得难以使用。 此外,Mishaboar 还强调了当大部分代币供应由加密货币交易所持有时,PoS 方法可能带来的潜在困难以及可能出现的监管挑战。 7 . 金色财经报道,DeFi借贷协议Exactly Protocol在社交媒体X上表示,协议现已解除,用户可以执行所有操作,也没有发生任何清算。为了明确起见,黑客攻击只影响到使用外围合约(DebtManager)的用户。没有使用该合约的用户没有任何损失,协议仍在正常运行。 关于黑客和资金恢复工作,我们的团队正在多条战线同时积极开展工作。一旦有了最新进展,我们将提交调查结果,并提出潜在策略供 DAO 表决。我们还在编写一份事后报告,以便对事件进行深入分析。这份报告将在接下来的几天内与社区分享。 金色财经此前报道,据区块链安全公司De.Fi监测,DeFi借贷协议Exactly Protocol已损失超7160枚ETH(约1204万美元)。为了保证用户安全,协议已暂停(用户仍可以提现资产)。 8 . 金色财经报道,Gemini代表律师Jack Baughman在8月19日的帖子中声称,美国SEC正在努力证明其针对该交易所的案件。根据SEC的诉讼,Gemini的加密借贷产品Gemini Earn提供未经注册的证券,违反了证券法。 Baughman指出,美国SEC正在陷入困境。他们甚至无法决定什么是安全。Baughman对美国SEC的诉讼提出法律质疑的关键在于,SEC必须确立两个关键要素:证券的存在和证券的销售。 Baughman认为,SEC在这两方面都没有做到位。此外,Baughman还对SEC在此背景下对出售的定义提出异议。他指出,SEC从未成功地确定过销售。相反,SEC诉诸宽泛的说法,称Gemini和Genesis公司出售了其支付利息以换取加密资产的承诺。Baughman驳斥了这一说法,强调了销售和贷款之间的区别。Baughman称,这不仅与事实不符,而且非常荒谬。销售和贷款是两码事。在某些时候,词语必须有一定的含义。 Baughman发表此文的前一天,Gemini提交了一份答复摘要,试图驳回 SEC 对其提出的指控。 9 . 金色财经报道,俄罗斯开始就数码卢布进行消费者测试,成为全球第21个测试数码货币的国家,俄罗斯央行表示,测试在11个俄罗斯城市共30个销售点进行,13间银行及600名个人参与。俄罗斯第二大银行VTB称,该行成功在其手机程式测试数码卢布交易。央行希望可于2025年至2027年左右正式推出数码卢布,但承诺不会强制人们使用。 10. 8月21日消息,NFT品牌体验平台Recur宣布8月18日起逐步停用平台功能,并将于2023年11月16日彻底关闭,平台所有NFT元数据将迁移到IPFS。 此前报道,2021年3月,Recur宣布完成500万美元种子轮融资,DeFi Alliance领投,IOSG Ventures、Courtside VC、Gemini、JST Capital、Delphi Digital、Volt Capital、Nascent、CMT Digital、Hashed 以及 Gary Vaynerchuk、ConsenSys 创始人 Joseph Lubin、Behance 创始人 Scott Belsky等机构和个人参投。2021年9月,Recur以3.33亿美元估值完成5000万美元A轮融资,元宇宙投资平台Digital领投。 来源:金色财经
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金色财经
2023-08-21
金色早报 | Curve Finance将赔偿受黑客攻击影响的用户
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击向冒充Sphere 3D首席财务官的
诈骗者
汇出18枚BTC。几天之内,又有8个比特币被发送到同一地址,导致当时的总损失超过50万美元。 然而,根据Gryphon 8月18日提交的法庭文件中写道,Sphere在对其技术系统的保护、安全和控制方面完全缺乏关注,导致Gryphon向
诈骗者
发送了价值超过50万美元的比特币,而Gryphon无法恢复这些比特币。 ▌Lyn Alden:比特币与全球M2货币供应量的扩张和收缩呈高度正相关 宏观分析师Lyn Alden表示,比特币与全球M2货币供应量的扩张和收缩呈高度正相关。 ▌狗狗币首席开发者:如果寻求向PoS共识过渡,可能会退出狗狗币的开发 狗狗币 (DOGE) 的杰出贡献者和首席开发者Mishaboar公开暗示,如果寻求向PoS共识过渡,可能会退出狗狗币的开发。在这份声明中,Mishaboar 提请人们注意他对 PoS 机制的总体担忧。他表示,很多PoS链都没有达到预期,表现出中心化倾向,或者遭遇灾难性故障,或者变得难以使用。 此外,Mishaboar 还强调了当大部分代币供应由加密货币交易所持有时,PoS 方法可能带来的潜在困难以及可能出现的监管挑战。 ▌加密KOL:在接下来的六周里,加密货币将出现一些意外和不可预见的后果 据X加密KOL AP_Abacus在社交媒体上称,在接下来的六周里,加密货币将出现一些意外和不可预见的后果: 1. Binance、2. DCG、3.ETH期货ETF、4. 灰度、5. 贝莱德、6. 现货 BTC ETF、7. "影响者"。 ▌Joe Burnett:比特币符合美国自由的核心价值观 BlockwareTeam首席分析师兼产品经理Joe Burnett在社交媒体上表示,更新了我的推特背景,显示"比特币就是自由"。为什么?因为比特币符合美国自由的核心价值观。就像那些寻求经济和政治独立的先驱们一样,比特币赋予了个人金融主权。 重要经济动态 ▌供求两端加快复苏 出境游激发消费潜力 8月以来,办理出入境相关事宜的人特别多。一是这个时点留学生比较多;二是很多人赶着办理护照、港澳通行证,为国庆假期出境游做准备。专家表示,消费者出境游意愿持续上升,有利于释放旅游消费潜力。随着出境游目的地增多和相关产品持续丰富,出境游进一步放开的市场红利将持续释放。首创证券分析师于那分析,展望下半年,随着国际航班加快恢复、出境游团队目的地扩充,以及即将到来的中秋国庆长假催化,出境游需求有望进一步修复。从需求侧看,国庆加中秋黄金周将接力暑期,有望为出境游增添动力。从供给侧看,跟团游国家规模的扩大将推动旅游企业加快产品研发和布局,进一步丰富消费者出游的选择,并由此促进供求两端加速复苏。(中证报) 金色百科 ▌区块链盲(Blockchain-blindness) UTXO看不到区块链的数据,例如随机数和上一个区块的哈希。这一缺陷剥夺了脚本语言所拥有的基于随机性的潜在价值,严重地限制了博彩等其它领域应用。 免责声明:金色财经作为区块链资讯平台,所发布的文章内容仅供信息参考,不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念,务必提高风险意识。 来源:金色财经
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金色财经
2023-08-21
周末突发重磅消息!央行、金管总局、证监会罕见周末加班表态 外媒炒作“美收紧对华核电产品出口管制”
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设立联合行动点,严厉打击本区域电信网络
诈骗
和网络赌博犯罪,坚决扭转人口贩运及绑架、拘禁等犯罪高发态势。各方表示,将用实际行动向那些仍不收手的赌诈犯罪集团发出严厉警告。
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金融界
2023-08-20
中国人工智能大模型不能再继续“裸奔”了
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术来生成人脸视频甚至模拟人声,用于新型
诈骗
的案例也曾见诸报端。据公安部数据,截至8月10日,针对“AI换脸”导致的欺诈问题已侦破相关案件79起,抓获犯罪嫌疑人515名。 AI算法工程师文牧告诉「市界」:“现在利用AI技术生成虚假的人脸照片或者视频,成本极其低。理论来说,犯罪分子只需要一个训练好的AI模型和一张受害者的照片就能完成。” 一家AIGC企业的负责人徐亮认为,上述对AI技术的不当运用事件反映出大模型产业的全产业链都亟需规范,“上游例如输入数据的权属,下游例如生成内容的可信、合规等,不仅仅是在国内,在全球AI领域都是需要被重点关注的话题。” ▲ 8月15日生效的《暂行办法》共有4章、24条内容,对上述受到关注的问题作出了明确规定。 比如,《暂行办法》规定在数据处理活动中,涉及个人信息的,AIGC服务提供者应当取得个人同意或者符合法律、行政法规规定的其他情形;同时明确了提供AIGC服务提供者的网络信息内容生产者责任、内容管理相关义务等等。金杜律师事务所分析认为,这一规定有助于避免相关主体怠于履行合规义务或相互推诿。 徐亮则认为,《暂行办法》中特别值得关注的还有对适用范围的相关规定。具体规定包括:利用AIGC技术向境内公众提供生成文本、图片、音频、视频等内容的服务,适用本办法;行业组织、企业、教育和科研机构、公共文化机构、有关机构等研发、应用AIGC技术,未向境内公众提供AIGC服务的,不适用本办法的规定。 “在我的理解里,ToC级AIGC产品面向国内市场将会面临比较严格的监管,但可以考虑出海。但是境内训练的大模型产品在出海时,还需要考虑到数据出海的合规问题。”徐亮讲到,“整体来看,《暂行办法》并不严苛,给了产业自由发展的空间。” 值得指出的是,《暂行办法》还规定提供具有舆论属性或者社会动员能力的生成式人工智能服务的,应当按照有关规定开展安全评估,并履行备案等手续。 7月底以来,苹果AppStore主动在中国区下架了大量生成式AI类应用软件。随着《暂行办法》生效,未来该类应用软件将在完成相关手续后,才能重新上架。 如何管好潘多拉的魔盒? 业界普遍认为,在大模型行业的规范发展之路上,除了需要法律法规的不断完善,还需要企业、行业搭建起人工智能合规体系。 一家虚拟数字人企业的负责人告诉「市界」:“新技术应用往往是先于规范诞生的,我们不能被动等待,而是应该在进行技术和应用探索创新的同时,积极地向有用、有益的方向进行引导,提供市场需要、行业需要、社会需要的服务。同时,我们也会进行风险评估,及时识别和评估技术发展可能带来的负面效应,并制定相应的应对措施。在重视防范风险的同时,也应同步建立容错、纠错机制。” 在《暂行办法》生效之际,不少大模型企业也分享了各自搭建人工智能合规体系的思路与进展。 8月15日,科大讯飞董事长刘庆峰在其自研大模型“讯飞星火认知大模型2.0”的发布会上讲到,科大讯飞在训练数据清洗、生成内容纠偏方面进行了设计。 其中,在数据清洗环节,科大讯飞在收集来自全世界的训练语料后,会通过语种判别器、质量判别器、隐私判别器、安全判别器进行文本清洗,最终得到高质量训练语料。面对大模型的幻觉问题,科大讯飞的思路则是结合通用知识库、行业知识库和大模型的能力,用通用大模型去学习安全、专业的行业知识库,再将相关知识抽取出来,精准地呈现给客户。 百度表示,其在芯片层、框架层、模型层和应用层这四层架构中实现了供应链的安全可控,其自研深度学习框架“飞桨”也具备完善的漏洞管理机制。 据《国内LLM(大语言模型)产品测试》,百度大模型“文心一言”与讯飞大模型“讯飞星火”在宗教信仰、封建迷信,泛色情、时政、未成年人保护以及网络安全法等相关领域的回答,客观性与公正性均优于GPT-3.5。 360集团创始人周鸿祎则在接受媒体采访时讲到,360已推出企业级AI大模型解决方案,遵循“安全可靠、内容向善、结果可信、”四原则打造企业级垂直大模型,目前已经为20个行业提供解决方案。 按照6月6日印发的《国务院2023年度立法工作计划》,中国《人工智能法》也已在立法进程中,相关法律规范将日益完善。 来源:金色财经
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金色财经
2023-08-20
2023 年具有巨大潜力的 10 种人工智能加密货币
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eFi 保险市场。其创新方法提供了针对
诈骗
和贬值的保护,以及有吸引力的质押奖励。 TRAC 价格:0.2528 美元市值:1 亿美元 OriginTrail 的 TRAC 代币促进了去中心化的知识图谱,增强了资产的可验证性和可搜索性。它在各个行业的不断扩大的应用使其具有令人着迷的前景。 IQ 价格:0.004624 美元市值:5800 万美元 IQ Protocol 引入了 NFT 租赁市场,以极低的拥有成本提供更广泛的 NFT 实用性。质押 IQ 代币还提供被动收入机会。 VRA 价格:0.004804 美元市值:5000 万美元 Veracity 旨在成为电子竞技、数字娱乐和广告技术的区块链。其全面的钱包和质押选项增强了其吸引力。 FORT 价格:0.1296 美元市值:3200 万美元 Forta 强调对钱包、开发者和投资者的去中心化安全和操作监控。在 Coinbase Ventures 等行业巨头的支持下,它利用机器学习来检测威胁和异常情况。 虽然上述人工智能加密货币提供了有前景的投资机会,但在投资之前进行彻底的研究至关重要。除了这十大代币之外,还有许多其他人工智能区块链项目正在涌现。为了做出明智的决定,请参考行业出版物和教程等资源,了解 AI 代币及其潜力。 最后的最后,还有很多其实都没写进来,比如具体的机会,具体的决策,这些东西往往不是一篇文章能概括的。 来源:金色财经
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金色财经
2023-08-20
万亿央企,周末紧急声明!国务院国资委最新发声
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干部职工身份,通过短信、微信等方式进行
诈骗
活动,已向公安机关报案。 多家央企巨头集体“打假”的同时,国务院国资委办公厅也发布声明称,近期,持续有不法分子通过短信、微信、QQ等形式冒用国资委和中央企业领导干部身份,甚至伪造中央企业公章、公文实施
诈骗
,造成恶劣社会影响。针对涉嫌
诈骗
违法犯罪行为,国务院国资委将商请公安司法机关依法予以打击,追究其法律责任。 国务院国资委郑重提醒广大社会公众,对涉诈短信、微信、QQ等保持警惕,提高防范意识,谨防上当受骗。如遇
诈骗
或发现相关线索,请及时向公安机关报案或提供案件线索。
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金融界
2023-08-20
投资必读指南:出入金知识知多少 合规安全最重要
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目让买卖双方直接交易并省去中间商,也是
诈骗
的高发区,一共有两种模式: OTC 柜台,比如 Kraken OTC。在 OTC 柜台模式中,交易双方分别为需要交易服务的客户和作为对手方的 OTC 柜台。这个模式出入金主要有三大优势: 无交易滑点。通过为大额交易提供固定报价避免滑点带来的损失,为客户承担风险,换取优于报价成交赚取利润的可能性。 更多流动性。OTC 柜台可以在多个流动性平台上用最好的价格成交。 高隐私性。直接和 OTC 柜台交易,客户可以保护隐私并避免交易信息在公开订单簿出现。 Customer-to-customer 即 C2C, 比如 OKX C2C Tranding。这是指个人之间的直接交易进行法币出入金交易,不需中间人或第三方。OKX会持有买/卖方的数字货币资产,直到收到另一方收/付款确认。平台会建议用户与认证商家进行交易,因为所有通过认证的商家都已经过OKX的仔细审查。C2C的优势如下: 支持多种支付方式。买卖双方可以自行定义任何支付方式,只需要用户真实发生交易后,确认收/付款就可以促成交易。 低信任成本。交易双方都必须先通过平台的身份验证,甚至更严格的商家认证审查,平台也会公开用户的交易信息提供信用值参考,不过也无法避免有些对手方延迟或者取消订单的风险。 高隐私性。很多国家(如印度)的银行禁止用户进行加密币交易从而避免未来潜在的政策风险。C2C交易,用户可以向银行隐瞒转账的目的,由此避开银行的限制。 但这类交易除第三方平台引入外,完全由私人撮合以逃避高额中间费用,这类用户间的私下交易会由于信任机制的不完善,信息不对等频发,风险较高。 2.加密ATM机 作为实体机器,运营与维护成本更高,因此兑换手续费也很高,部分甚至可达到20%。加密币 ATM 商家从第三方供应商买入流动性并转移到用户的自托管钱包,因此需要汇款许可牌照。 加密币 ATM 的最大优势是匿名性与隐私性,因为用户可以用现金购买加密币,且多无KYC环节,有时需要提供身份证件,但也不需要居住地证明和面部识别。 但是其支持的加密货币种类少,基本只支持BTC、ETH,大部分ATM都不提供出金服务,伴随高昂的手续费,往往被称作购买加密货币最笨的方式。 3.中心化交易所CEX 中心化交易所是最常用的法币出入金平台,交易所天然具备牌照优势,费率较低,支持币种多样,也是生态中最为庞大的流动性提供方,散户可自由在此其中通过托管钱包进行出入金,商户则多以API和SDK部署实现交易与转账。作为流动性中间商,中心化交易所通过买卖流动性的差价和用户费率获利。 当商家和其客户使用同一交易所托管的钱包时,交易不会产生任何费率,因为钱款只是在同一托管钱包里的不同账户间转账。但若采用自托管钱包转账会收取相应的区块链网络费用。 4.独立出入金项目 独立出入金项目,比如Moonpay,像小型交易所一样运营,但是大多只提供法币出入金服务,且也需要在每个运营的地区注册汇款许可牌照。但这类型项目由于规模相对较小且法律和技术资源有限,因此业务更为垂直化,大多只提供法币出入金,聚焦单一领域使用。 但由于流动性来源的差异,且客户大多需要提供自托管钱包地址,该类型项目费率相比中心化交易所更高,因为叠加了中间商费用与网络费。独立出入金项目虽然比中心化交易所更小型且费率一般更高,但也有其优势: 简洁易上手的交互界面。其极简的交互页面上就会直接标注法币数额和对应的加密币数额。用户只在大额交易时需要身份验证,对于小额出入金用户很友好。 高隐私性。大多数项目只支持自托管钱包,因此省去了从托管钱包转移加密资产的步骤,用户尽可能少的使用其他钱包信息。 大多数项目允许合作分销商用 SDK 设置分销加成,因此分销商可以自由控制利润,而中心化交易所的分润不会如此明确。 5.出入金聚合器 出入金聚合器,比如MetaMask 的法币入金服务,它通过提供多个独立出入金项目和中心化交易所的报价引导用户购买并赚取佣金。该种类别本质上仅为信息中介,通过聚合多个交易所与独立出入金项目撮合交易实现流动性分润。 出入金聚合器有三个主要特点: 只做提供报价的中间商,交易全部通过第三方供应商进行。 不需要汇款许可牌照,因为用户通过第三方供应商进行身份验证。 除了法币出入金外还可提供DEX聚合器、流动性质押和NFT市场等功能。出入金聚合器主要面向散户,不对商家提供支付解决方案。 6.加密货币银行卡 加密货币银行卡的主要优势是允许使用加密货币进行日常消费。在传统消费场景中,除非商加直接接受加密货币,否则很难做到这一点。加密货币银行卡越来越被币圈用户接受,可直接消费加密货币,或者便捷地将加密货币兑换为卡内的法币,享受全球支付和消费。 加密货币银行卡相当于中心化交易所下放的二级账户,作为中心化交易所的客户服务之一,出入金环节中涉及加密的环节由中心化交易所负责(不需要额外的汇款许可牌照),法币的支付处理则由支付网络提供商负责。加密货币银行卡的费率往往高于中心化交易所,因为用户需要额外向支付网络提供商支付交换费。用户通过加密借记卡用加密货币向商家支付以法币计价的商品和服务,因此加密借记卡只能作为法币出金渠道。要注意的是,使用加密借记卡支付会产生资本利得税,且使用前卡片中需预先存放加密货币。 使用加密货币银行卡还有以下优势: 资金安全:资金充值到卡片由银行操作,无需担心资金来源问题,无需担心冻卡。实体卡支持ATM取款。在实际的消费过程中,也是直接消费法币,并不是加密资产。 跨境支付:大部分加密货币银行卡是visa卡或万事达卡,支持跨境支付,可以在全球数千万线上线下网点使用。 消费返利:大部分加密货币银行卡支持消费返利,返利是以加密货币的形式返给用户。 安全合规问题 了解了常见的几种出入金的方式,哪种是你常用的呢?不同类型的出入金方式各有其优势,但我们更关注的还是资金、交易的合法安全问题。由于各大国家间的差异化规定,市场仍有非合规出入金的生存空间,洗钱、逃税、
诈骗
等各种手段在此其中屡见不鲜。用户财产被骗被盗,资金链、银行卡受冻结,被相关单位直接上门等,这类遭遇令普通用户十分苦恼且惴惴不安。 想要解决这类问题把出入金风险降到最低,除了用户本身需要加强安全意识,学习更多区块链知识,注重财产私钥密码的保管,尽量使用具有牌照认证的大型平台进行交易等。交易所等大型机构也应该加强本身的合规管理,配合监管,获取服务所需的合规牌照,为用户的交易提供保障。接下来我们就来了解一下不同地区对各类金融牌照的法律要求。 不同地区的法律要求 加密货币的独特创新性使其属性难以界定,绝大多数地区尚未具备全面的监管框架,当前出入金相关的合法牌照分为以下两大类: 侧重支付与货币的流通许可,像美国的汇款许可牌照、欧盟的 VASP; 专业的虚拟资产服务商牌照,这一类别将是未来的趋势。 在美国申请汇款许可牌照(MTL)可申请的主体范围包括国际汇款、外汇兑换、货币交易/转移、ICO发行、提供预付项目、签发旅行支票等,可以认为与货币服务相关的机构都涵盖其中。 想要申请该牌照,出入金项目需要在金融犯罪执法网络(FinCEN)注册成为货币服务商,然后在运营州申请汇款许可牌照,申请采取注册许可制,且每两年需要复检。由于加密货币的属性模糊,出入金项目或多或少是受到美国证监会(SEC)或商品期货委员会(CFTC)的监管。 比起美国,欧盟和英国的加密监管体系则更加完备,出入金项目需要注册虚拟资产服务商牌照(VASP),除此之外,所有交易所、矿池、钱包供应商、托管服务商和去中心化应用都需要此牌照。在欧盟的一个国家注册虚拟资产服务商牌照,即可在全欧盟地区开展业务。 欧盟国家立陶宛有全欧盟最宽松的加密币监管政策,牌照最快可在1月内获得,并且牌照无期限,最低授权资本仅为2500欧元,对本地人员结构也并无要求。许多中心化服务商都持有其牌照,如Binance、BIT、Huobi、HyperBC等。 在中国香港,加密货币被划分为证券型代币以及非证券型代币,所以在香港合法经营虚拟货币需申请双重牌照。根据不同的监管授权,香港证监会根据《证券及期货条例》,对虚拟资产交易所进行的证券型代币交易作出监管(1号牌+7号牌);同时亦会根据《打击洗钱条例》,对虚拟资产交易所进行的非证券型代币交易作出监管(VASP牌照)。8月3日,HashKey 、OSL获香港证监会许可升级1号(证券交易)和7号(提供自动化交易服务)牌照,被允许从事香港加密货币零售业务,成为香港开展零售数字资产交易的新监管要求自2023年6月1日生效以来,第一批获得牌照的机构。 出入金相关合规牌照获得情况 在明确推出交易所监管政策的国家或地区,一家机构所获得牌照即意味着它处于当地政府的监管之下,可以合法经营加密货币业务,用户可以使用法币支付方式入金,资产与信息安全受到较高保障。同时,牌照的数量与质量也反映出机构交易所愿意为未来投入的信心与决心,以机构及交易所当前的综合实力,对其扩大宣传效应、巩固用户信心具有重要作用。从如今的行业格局来看,以下四大主流交易所在牌照的质量、数量维度都属于第一梯队: Binance 作为全球最大交易所,虽然未明确其总部所在,但一直在安全和合规上做努力,以填平灰色地带,积极拥抱监管与合规。2022年币安在欧盟、中东、北美的合规化推进取得丰厚成果,获得了G7中3个国家(美、法、意)和中东3个地区(迪拜、阿布扎比、巴林)的合规牌照和许可。不过总体上看,币安更多侧重于相对偏远地区的中小国家,设立当地法币交易所,与当地监管部门建立较好关系。 2023年值得关注的在于,第一,币安在泰国获得数字资产运营商牌照,这是币安在东南亚的首张牌照,这也意味着币安在东南亚的合法化布局展开;第二,SEC对币安US的监管起诉风波带来币圈大动荡,SEC对美国加密货币合规安全监管大大加强;第三,币安全球合规不如预期,尚未获得香港加密经营牌照且进程不明,欧洲原先的多布局也在FTX事件后被监管收紧,各地问题频出。 OKX 据悉老牌的加密交易所OKX已获得美国MBS、菲律宾政府虚拟货币交易所经营牌照、日本数字货币交易平台从业许可牌照、迪拜VARA的MVP预备牌照、阿联酋临时的虚拟资产牌照,在法国、巴哈马也有合法经营牌照。 OKX的总部在塞舌尔,运营主体在香港,其团队已在一年前就着手准备在香港申请合法经营牌照,并组建超过20人的专责团队负责香港合规程序。OKX全球首席商务官Lennix表示,OKX预计9月份会提交审计结果,但具体通过以及拿到牌照的时间还要等待香港证监会届时的回复,但在获得批准前并不影响OKX在港业务的顺利开展。 Coinbase 美国出身的交易所龙头Coinbase是美国第一家有牌照的比特币交易所,其团队非常重视合规工作,坚持与政府密切的联系,拥有美国纽约州 BitLicense 牌照以及信托牌照,在美国各个州拥有 MTL 牌照,还拥有英国 FCA 与爱尔兰央行的电子货币服务牌照。公司自身也因为需要合规上市的原因,并未发行任何平台 token,也并未开展风险更高的衍生品业务。直到今年4月14日Coinbase在纳斯达克成功上市,成为了比特币和其他数字资产发展过程中的一个里程碑,也让其他交易所看到了重视合规的红利。 但即便作为美国出身、重视合规闻名的Coinbase也随Binance之后遭到SEC的起诉,指控Coinbase非法未注册为全国交易所、经纪商或清算机构。而在此半年前Coinbase才因违反纽约银行法和纽约州部门的合规计划而被纽约州金融服务部(NYDFS)处以 5000 万美元的罚款。 Huobi 同样作为老牌交易所,Huobi从2018年起也不断加强自身的合规化进程,其拥有美国MSB牌照、直布罗陀的分布式账本技术(DLT)牌照、泰国财政部颁发数字资产交易牌照、其控股BitTrade在日本拥有合法牌照、立陶宛的虚拟资产服务商牌照(VASP),在迪拜、澳大利亚也实现了交易所运营,总体来说牌照主要集中在避税地区,小而精。 面对香港牌照申请,Huobi一直都在准备着,5月也推出新交易所Huobi Hong Kong,Huobi全球顾问委员会成员孙宇晨称,Huobi在5月底提交了VASP的申请,其中包括18个月的宽限期,监管机构可以批准或拒绝该申请,但Huobi最快可能在今年年底在香港获得加密货币交易牌照。 结语 随着加密市场体积不断庞大,又得益于去年FTX事件带来的影响,全球市场监管力度大大增加,合法合规化也越来越频繁的引入我们眼帘。各大交易所对合法经营牌照的获取这一行为,不仅可以让加密经济活动合法进入大众视野,更是可以展示交易所的综合实力和对未来的决心与信心,然而最重要的是对用户提供的交易保护,成为加密市场一块牢固的信心基石。我们也希望看到随着加密市场合规化,良币可以驱逐劣币,让我们一起走的更远更久。 来源:金色财经
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金色财经
2023-08-19
华润集团:有公司和个人冒用“华润”等名义自建网站、平台
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据;并郑重警告正在冒用华润集团名义进行
诈骗
及其他违法活动的任何组织和个人,立即停止一切非法行为。
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金融界
2023-08-19
以太坊期货 ETF 即将获得美国的批准
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一定的风险,比如像安全漏洞、黑客攻击和
诈骗
等,如果是大型基金公司推出的加密基金就不同了,其自身有信任背书,并且会采取适当的安全措施,以确保投资者的资产安全。 品牌扩展:目前申请到加密货币基金(ETF)在全球算来都屈指可数,说明这个市场还有很大的发展空间,如果哪个基金公司先申请到了,对增强其品牌的形象及影响力都有很大的帮助。 基金监管的合规性:加密货币市场的监管一直处于不断的变化当中,这也造成了有许多的灰度地带,投资者的利益存在潜在的风险,但基金的监管是非常明确,对投资者的利益保护有详细的明文规定。 总之加密货币基金(ETF)作为一种新兴的金融工具,将为投资者提供一种更方便、更安全的方式去参与加密货币的投资。 来源:金色财经
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金色财经
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