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从FTX生命的最后一周来理解“银行挤兑”

，SBF在上周六时还确实是个百亿身价的富豪（图2）。 3、再来看下FTX在上周六的流动性状况。 SBF估计FTX平日里每天的资金提取平均为2.5亿美元/日。因此即便没有新增资金流入，SBF预计其60亿的流动性资产也能对抗大约24天的提款需求（类似于传统银行业中的“流动性覆盖倍数”概念），这将给FTX充足时间将持有的各种代币变现，或从其他地方寻找资金。 4、但周日开启的挤兑超出了SBF的想象 SBF在该文件中表示，周日（11月6号）FTX遭遇了平日25倍的提款需求，短短几天内资金净流出量达到了50亿美元，其中包括至少20000枚BTC以及大量稳定币。挤兑的结果是，FTX流动性资产的总额由60亿下降到仅10亿（不太清楚50亿是在周日当天流出还是自周日到周三期间累计流出）。这时，FTX的10亿流动性储备面对每日50亿的流出压力（当然不可能持续这么多），覆盖倍数将从24倍（60/2.5）下降到了0.2倍（10/50）。换句话说，它如果不暂停取现，就只能存活几个小时了。 5、伴随流动性蒸发的还有FTX相关资产价格的暴跌不清楚FTX自己在二级市场上抛售了多少资产，但FTT、SRM、SOL价格在上周以来分别下跌了约90%、60%、60%。这导致FTX持有的不那么流动的资产总市值大幅缩水2/3，由150亿跌至50亿美元。 SBF并没有对它所持有的非流动性资产进行减值计提，但这些资产大多与加密领域风投相关，市场价值非常难估且很可能也已经大幅缩水。因此，在遭遇挤兑和资产减值后，FTX在破产前的资产负债情况是：资产端只剩10亿流动性资产，50亿代币和账面价值30亿但实际价值很可能很低的非流动性资产，而负债端仍然有约90亿美元价值的负债，其中50亿是美元计价。换句话说，FTX在这个时候已经不仅仅是流动性危机了，而是彻彻底底的偿付危机了。它已经资不抵债了（图3）。 6、FTX在短短几天内崩溃简直是教科书般的银行挤兑案例，它呈现了银行特别是投资银行（dealer bank）挤兑的几乎所有特征：（1）本身实施大量的风险转化（risk transform），流动性转化（liquidity transform）功能，将客户资金用作高风险和低流动性资产投资。（2）对挤兑压力的估计完全不足，使得看似充裕的流动性储备在短短一两天内耗尽。需要指出，加密资产领域的挤兑因为完全链上进行，因此压力远超传统银行体系。在传统商业银行领域，一个月存款净流出10%已经是很严重的危机（图4），而对于投行来说，雷曼破产前一个周其流动性储备骤降400亿美元，占其总资产的约8%。而FTX的案例来看，加密资产交易所的单日资金净流出量就可能高达总负债的1/3。这是极其恐怖的流动性压力，可以说任何一家采用了部分流动性储备的金融机构都不可能幸免，更别说风格激进乃至牵扯庞氏骗局的FTX。（3）资产端以市值法计价，非常容易陷入挤兑-抛售-资产价格下跌-股权下降-挤兑加剧的死亡螺旋。 FTX更野蛮的地方在于自己持有了大量自己的股票，相当于银行自己买自己的股票、自己注资自己。（4）消息流传的极快，叠加市场情绪非常脆弱，加速了巨人的轰然倒塌。 7、SBF在这份文档中有句总结写的蛮好 There were many things I wish I could do differently than I did but the largest are presented by these two things: the poorly labeled internal bank-related account, and the size of customer withdrawals during a run on the bank 翻译过来就是：我最后悔的事情有两件：不该粗糙的和Alameda进行信贷往来，不该低估银行挤兑的流动性压力。 8、FTX 这个价值200亿的银行挤兑案例值得写进所有货币银行学的教科书。来源：金色财经

金色财经2022-11-14

我试图在充斥着黑幕的大数据时代里将Web3.0变为真正的「数学投资」游戏

问大家一个小问题：历史上有记载的最早的富豪排行榜你知道是什么吗？是《史记》。作为编年体史书的先河、大V传记的《史记》还有一份「附录」，就是《史记·货殖列传》。司马迁在《史记·货殖列传》的结尾处记录了一份西汉初年的富豪榜。当时从商者位于整个社会的鄙视链底端，司马迁在重农抑商的时代背景下，能撰写这么一份“福布斯”排行榜实在难能可贵。无论是什么形式的排行，其均以发掘事物的潜力和发展为目标，本质上也是在挖掘其潜力和发展的方向。在这一过程中，以一个统一类别为衡量标准的数据就是其中最重要的一环。现今的权威数据排行榜在古早时期，例如《史记·货殖列传》这样的排行其实只起到了记载的作用，其间所有数据品类单一，来源也是道听途说。但这依旧为当时的经济提供了非常重要的参考价值。随着科技和文化的发展，社会中为了衡量事物的优先、价值的多少、重要的程度等等，划分出了更多更细致的排行榜——最典型的例子就是国家教育重器之一的高考，以不同科目的成绩为整个国家的学子排行，随后根据不同的分段为其提供相对应的教育资源。尽管目前在互联网的帮助下，大家有了更多的渠道去获取想要了解的信息以作比较，但在有用信息和无意义信息之间的筛选和辨别也引发了更多的障碍。因此，不同的领域往往会针对特定的事项开设一个专项权威排行榜，例如：申请学校需要查览U.S. News世界大学排名、QS世界大学排名；搜索金融区域报告需要查览全球金融中心排名指标指数GFCI；求医可以查看复旦编撰的中国医院专科声誉排行榜以及中国医院排行榜；八卦明星富豪可以看胡润、福布斯富豪排行榜还有微博热搜；了解书刊的分类排名可以翻阅纽约时报书评或科克斯书评；想要一键了解Web3.0领域项目的安全状态，可阅览CertiK安全排行榜360。这个信息爆炸的时代里，数据有效性是每个人在搜寻信息时会面临的阻碍。我们很难通过人工审核做到准确地获取信息，因此需要一个能够提升数据质量的方法——以机器代替人工进行算法和审核。除此之外，也需要监督机制检测同时通过技术手段来保证数据质量。 CertiK为Web3.0开发的业内最权威也是唯一的安全排行榜360做到了这一点。安全排行榜360 如何通过安全排行榜360在Web3.0市场中找到心仪并值得信任的项目？安全排行榜360是CertiK为Web3.0社区和投资者们提供的综合且端到端的安全解决方案，且在原有基础上进一步简化了设计并公开透明地展示项目的安全信息和市场数据。这些安全信息和市场数据被安全排行榜360汇总在了一个用户可随时访问的「仪表盘」上，在更加突出那些积极保护其用户以及注重安全性项目的同时可以确保那些没有保护的项目无处遁藏。安全排行榜360为普通用户提供了真正的「透明度」，不仅使得大量复杂的链上数据可视化且提供了简明的安全评分，为数以千计的榜上项目提供完整而即时的安全状况“全景图”。审计历史及潜在风险所有接受CertiK审计的项目，也将会在经过严格安全评估后获取一份详细的审计报告。报告中会详细说明该项目的审计范围、潜在的风险以及漏洞。标签分类和推荐除此之外，CertiK安全排行榜360中的数千个项目均按照以下标签进行分类⬇️ 生态系统（如Ethereum、BNB、Solana、Avalanche）项目领域细分（如DeFi、NFT、Gaming、DAO等）根据社交媒体上的讨论情况，页面中还会附上相关链接可以将用户推荐到类似的项目中进行查看。这些标签分类和推荐功能将更方便用户们浏览同类型项目以及挖掘不同生态系统的项目。 CertiK Skynet天网综合信任评分我们新一代优化的Skynet天网动态扫描系统也为社区和投资者提供了其迫切需要的360度安全洞察，其中综合信任评分包括安全评分、社区及市场评分两个维度。安全评分可总体上衡量项目的安全风险；社区及市场评分则可衡量项目的社区及市场生态。该信任评分可以与同期群分析模块一起使用，让用户对同类项目的表现进行横向比较，从而更深入地研究每个项目的风险及整体情况。链上监控除以上功能之外，CertiK还开发了项目链上监控和社区分析模块以深入了解Web3.0项目的舆论舆情及市场状态。只要访问CertiK安全排行榜360，用户就可以随时通过仪表盘分析市场价格和流动性数据，以及链上参数和社交关键词等信息，并根据各种组合指标来评估一个项目，并借此选择重要信息进行页面定制。钱包分析器通过使用CertiK安全排行榜360，点击项目标签内的任意钱包地址，用户可访问CertiK钱包分析器，随时查询钱包的地址信息，并轻松解析钱包之间的链上交易。 CertiK钱包分析器通过汇编非结构化的数据，展示了钱包的关键特征、组合构成、钱包之间的联系以及交易活动，从而帮助用户简化了搜索和分析流程。用户可以利用这些工具紧密追踪巨鲸钱包的动向，并进行深入分析，从而发掘新的投资机遇。借助CertiK安全排行榜360，我们将确保用户可与我们一起，从触手可及之处共同维护Web3.0安全。更多内容欢迎查看文章【CertiK安全排行榜360上演「海量珍贵资料片」】进行了解。写在最后我们现今正在竭力让社会成为一个信息高效利用的社会，但却被数据有效性的问题所困扰，这个问题同时也在影响着整个社会环境。当我们能够做到对数据有效性产生良好地理解时，那么我们就能够实现真正的数据化应用。 CertiK的端到端安全解决方案帮助项目轻松展示其对安全性和透明度的承诺，而这些可量化及可视化的数据和结果均免费提供给所有用户。 CertiK意识到并非所有用户均具备独立查看区块链数据的专业性，这是我们建立一个业内顶级安全专家审计团队的原因，也是我们为用户建立这样一个一站式安全查询平台的原因。所有Web3.0项目和从业者们一致努力才能提高Web3.0的安全性和透明度标准，CertiK希望，我们开发的安全工具可以帮助更多的用户在迈入Web3.0世界后，轻松做出更明智和更有利的决策。来源：金色财经

金色财经2022-11-10

马云排老五！福布斯2022年中国富豪：钟睒睒长居榜首 “仅2人实现财富增长”

(香港)讯《福布斯》2022 年中国富豪榜单出炉，阿里巴巴创始人马云排在第五，而榜首仍由农夫山泉董事长钟睒睒拿下，而本次上榜者的财富总额下跌近40%。今年100位上榜者中，有79人财富出现下跌、12人重回榜单、4人对财富进行分割、3人首次上榜，仅2人实现财富增长。字节跳动创始人张一鸣排在中国富豪榜单第二位，其财富为495亿美元，较去年下跌99亿美元；宁德时代董事长曾毓群依旧位居第三位，其财富为289亿美元，较去年的508亿美元下降43%。 (来源:Yahoo Finance) 晶澳太阳能创始人靳保芳及天合光能创始人高纪凡，是本次唯二实现财富增长的上榜者。得益于全球太阳能产品市场的发展，靳保芳的财富在去年89.5亿美元的基础上增加16%；高纪凡财富从去年的71.6亿美元小幅增长至73亿美元。 (来源:福布斯) 据福布斯报道，亿万富翁马云(Jack Ma)继续退出他在20多年前与他人共同创立的互联网帝国，当时北京正在广泛开展遏制该国互联网巨头的运动。马云是中国第五大富豪，净资产为206亿美元，在卸任电子商务巨头阿里巴巴的掌舵人三年后，他计划放弃对金融科技巨头蚂蚁集团的控制权。 (来源:福布斯) 根据阿里巴巴最新年报，马云将逐步将其在蚂蚁金服的直接和间接经济权益减少至不超过8.8%。一位知情人士在7月告诉福布斯，现年58岁的他目前通过相关投资控股公司控制了这家总部位于杭州的公司50%以上的股份，但可能会将部分投票权转让给包括首席执行官Eric Jing在内的蚂蚁高管。此举是在蚂蚁按照中国央行的要求将自己改造成一家金融控股公司之际，央行正在加强对蚂蚁支付宝等借贷和数字支付应用程序的监管。在其350亿美元的IPO于2020年底被中国金融监管机构破坏后，其估值遭受了巨大打击。据估计，其估值已下跌70%以上，低至700亿美元。阿里巴巴证券交易所的一份文件显示，该公司在3月季度实现37亿元人民币，约合5.55亿美元的利润，同比下降17%。阿里巴巴持有蚂蚁1/3的股权，并以权益法报告被投资方的财务业绩。在过去的两年里，马云基本上没有出现在公众视野中。最近，他的88米超级游艇Zen于6月被发现停靠在西班牙马略卡岛附近，随后马云参观了荷兰的一所大学，以了解可持续食品生产。美国有线新闻网提到，胡润富豪榜对中国最富有的人进行排名，最低净资产为50亿元人民币，约合6.92亿美元，该榜单显示，今年只有1305人上榜，比去年下降11%。他们的总财富为3.5万亿美元，下降18%。与此同时，今年拥有100亿美元的个人数量减少29人至56人，而美元亿万富翁人数减少239人至946人。“今年是过去24年来胡润中国富豪榜的最大跌幅，”编制该榜单的研究公司胡润百富董事长兼首席研究员鲁珀特·胡润表示。今年全球经济前景受到乌克兰战争和中国经济增长放缓的严重影响，而中国超严格的新冠疫情政策和长期的房地产低迷又加剧了这种情况。为期两年的监管打击打击了阿里巴巴集团和腾讯等中国最大的科技公司，以及对中国国家主席习近平将在第三个任期内为意识形态牺牲增长的担忧，也打压投资者的信心。腾讯创始人马化腾在科技股下跌的情况下，财富跌幅第二大，达146亿美元，在胡润排行榜中位居榜单第五位。马云和他的家人跌四位，排名第九。

小萧2022-11-10

个人财富遭高位“腰斩”！马斯克身价跌破2000亿美元

，马斯克仍是全球首富，财产比全球第二大富豪、LVMH老板阿尔诺(Bernard Arnault)多约400亿美元。 (全球富豪榜图片来源：《福布斯》) 特拉斯股价大跌自从今年4月马斯克出价收购推特以来，特斯拉市值已经蒸发了近一半，他的净资产也减少了700亿美元。根据彭博亿万富豪指数，马斯克目前身价约为1770亿美元，为今年来最低水平。马斯克依然是彭博排行榜上的全球首富，但和一年前的身价高点3400亿美元相比，几乎缩水一半。周二，特斯拉股价收盘下跌2.93％，报每股191.3美元。 (特斯拉股价走势来源：路透社) 华尔街担心马斯克可能分身乏术投资者最初逃离特斯拉是因为担心马斯克出售股票，但如今，华尔街担心，在这家电动汽车制造商提高产量、面临日益激烈的竞争之际，马斯克可能分身乏术。 Infrastructure Capital Advisors投资组合经理Jay Hatfield表示，看起来马斯克将100％的时间都花在推特上，可能需要更多的资金。上个月，马斯克以130亿美元的贷款和335亿美元的股权承诺完成了440亿美元的交易。自收购Twitter以来，马斯克很少发关于特斯拉的推文。相反，不断在平台上提自己对推特的计划，比如每月8美元的蓝勾官方认证。马斯克还拥有太空探索事业SpaceX。

tqttier2022-11-09

突发重磅！“币圈央妈”面临崩盘、赵长鹏出手或反惹祸加密货币“闪崩”、比特币恐大跌至8000美元？

021年推出过一个“加密货币行业11大富豪”的特辑，班克曼-弗里德以45亿美元的身价位列第二，仅次于Coinbase的创始人布莱恩·阿姆斯特朗。风头最劲之时，FTX甚至还通过收购拿到了美国CFTC销售加密货币的许可资质，获准合法进入美国加密衍生品合约市场。而在最近一轮加密货币价值腰斩的过程中，大量资金争相出逃引发许多交易所接连出现流动性危机，FTX也通过一系列的兼并和借款获得“币圈央妈”以及币圈最后借款人的称号。然而，币圈的“央妈”，却因为一篇报道轰然崩塌。当地时间11月2日，行业网站Coindesk发文剖析了Alameda Research的资产负债表，指出这家公司有很大一部分的资产都压在FTX交易所的代币FTT上，同时许多杠杆的抵押品也是FTT。如果短期内出现大量抛售，很有可能引发币值出现剧烈波动，进一步造成市场动荡。虽然班克曼-弗里德强调媒体披露的资产仅为整体资产负债表的一部分，同时由于今年以来市场环境的收紧，公司已经归还了大部分贷款。但整件事情随着赵长鹏的切入，事情的戏剧性又登上了一个台阶。上周末，赵长鹏在社交媒体上发声称，鉴于最近曝光的消息，由于担心FTT会重蹈Luna一样的崩盘，决定清空帐簿上所有剩余的FTT。面对2300万枚FTT倾泄入市的情况，Alameda的联席CEO Caroline Ellison一度提出以22美元的市价无限量接盘，但危机最终在周二早晨爆发。受到此前“交易所出事先跑为敬”的经验带动，奔涌而出的提现需求仅花了不到两天就击溃了FTX。根据行业数据公司Coinglass的分析，在截至周二早晨的24小时内，FTX账户上的2万个比特币余额几乎全部被提空，同时许多用户报告出现无法体现的情况。随后，“币圈央妈”不得不向自己的竞争对手发出求救的信号。

夏洛特2022-11-09

中国亿万富豪重新洗牌！钟睒睒登顶，马云排名下滑至第九财富缩水幅度为24年来最大

府的严格防疫措施以及股市崩盘，中国超级富豪2022年的财富缩水幅度为20多年来最大。周二（11月8日），胡润富豪榜对中国最富有的净资产不低于50亿元人民币（约7亿美元）的中国富豪进行排名，该榜单显示，今年只有1305人达到了这一门槛，比去年下降了11%。他们的总财富为3.5万亿美元，比去年下降18%。与此同时，财富不低于100亿美元的个人数量减少了29人，以美元计算的亿万富翁人数今年减少了239人。 “胡润百富”董事长兼首席研究员胡润（Rupert Hoogewerf）说：“今年是胡润中国富豪在过去24年中跌幅最大的一年。”胡润百富负责编制该榜单。上市公司包括瓶装水农夫山泉和疫苗开发商北京万泰生物制药企业的创始人钟睒睒，连续第二年位居榜首，财富增长17%，达到650亿美元。拥有TikTok的字节跳动创始人张一鸣位居第二，但随着字节跳动股价下跌，他的财富下降了28%至350亿美元。排在第三位的是电池巨头宁德时代的老板曾玉群。碧桂园控股背后的企业家杨惠妍与许多其他中国开发商一样一直在与债务问题作斗争，财富下降了157亿美元，是2022年榜单上的最大跌幅。腾讯创始人马化腾的跌幅位居第二，在科技股下跌的情况下损失了146亿美元。与此同时，阿里巴巴创始人马云及其家人下降了四位，跌至第九位。全球经济前景受到乌克兰战争和中国经济增长放缓的极大影响，而该国非常严格的新冠肺炎和房地产政策又加剧了这种情况。国际货币基金组织（IMF）预测，中国经济在2022年将仅增长3.2%，这将是自1980年代以来的最低增速。该数字不包括2020年受Covid-19影响的2.4%的比率。与此同时，政府过去两年的打压打击了阿里巴巴集团和腾讯控股等中国最大的科技公司。还有人担心中国经济增长前景，股市暴跌，投资者信心受到打击。

Dan19772022-11-08

中国千万富豪高达近500万人！高品质消费规模超10万亿元引国际奢侈品巨头寻突破

周一（11月7日），中国商业联合会奢侈品专业委员会及要客研究院联合发布首份《中国高质量消费报告》（简称：报告）显示，在中国大陆净资产超过1000万元人民币，的高净值人群有470万人。报告中更特别提到，在大陆由高品质消费所引领带动的消费，涉及的总市场规模在10万亿元人民币。

Dan19772022-11-08

特朗普预告：将于11月15日宣布“重大声明”！

迎再次击败特朗普的机会。美国对冲基金富豪、竞选资金超级捐款人肯·格里芬日前接受美媒采访时曾表示，共和党是时候摆脱特朗普并继续前进了。

tqttier2022-11-08

富豪面临空前风险！？亿万富翁豪捐创纪录的8.8亿美元看下哪位大佬捐款最多？

周四(11月3日)，一份最新报告显示，迄今为止，美国亿万富翁在美国中期选举上的支出达到创纪录的8.8亿美元，其中大部分支出都投向了共和党。

夏洛特2022-11-04

狮子山下，永不服输！赵长鹏会回香港吃加密大饼吗？

名人士也赞同他的说法，像是作为香港当地富豪，同时大力投资Web3产业的新世界集团首席执行官郑志刚、Crypto.com首席执行官Kris Marszalek等也在个人推特账号上帖文赞扬。据Kris所写：“今天来自香港的整个行业的好消息，突显了对加密产业的支持、以及重建充满活力的加密中心的愿望，我们全心全意地支持这场发展。” (来源:推特) 波场创始人、火币全球顾问委员会委员孙宇晨日前在推特空间上表态称，火币与波场支持香港加密新政，期待未来与香港政府展望多领域合作。孙宇晨本人表示支持香港政府新政、要为火币交易所积极申请当地营运执照。香港在过去几年的确吸引了不少大型中心化交易所总部进驻，像是SBF的FTX和Crypto.com，但在2021年FTX选择将总部迁移至巴哈马，随后Crypto.com也将总部迁移至新加坡，同年年尾中国下达禁止加密货币交易与交易所清退中国国民的禁令。而香港的发言显现了要二度重铸加密中心的决心，要让产业点头回锅，重新在香港扎根并养育相关人才；这代表需要更开放的政策与补贴、与更令人安心的相关监管法规。 LD Capital创始人Jack Yi在11月1日也通过推特帖文指出，为支持香港虚拟资产新政，该公司已决定将办公室搬到香港。展望未来，该公司在Web3领域的投资将主要集中在以太坊生态、新型公链、GameFi生态、DeFi生态等。 “一直很看好香港，这次政策宣言表明香港进入Web3时代，为全力支持新政，我们决定把办公室搬到香港，”Jack Yi写道。 (来源:推特) 总结而言，目前币圈投资界在意的主要有三点，而赵长鹏能否回到香港吃加密大饼，都需要先评估这3大部分：一、香港新政尚未真正落地，搜集咨询意见后，其政策开放程度如何，以及监管程度都尚是未知数，在此之前贸然采取行动，相信会担忧重演历史画面；二、新加坡与香港被视为是两大竞争地，从先后顺序来看，赵长鹏在新加坡碰过钉子后，刚刚才获得加密货币支付牌照，如今势必也会思考，是否要尝试在中心化的狮子山下再次讨口饭吃；三、最后就是赵长鹏的价值观，我想这是最难以捉摸的。总结而言，币安若是不尽快采取行动，加紧脚步回到香港数字港，恐怕将被FTX与一众豺狼们蜂拥而上，届时在争取牌照上恐怕会被捷足先登。但回顾历史，币安是否要重返狮子山尝试，是福是祸未可知，但就小萧来看，总是值得一试的。Never Try Never Know，吸取上次失败的教训，这次尝试我想不会有跌太深的风险。#NFT与加密货币#

小萧2022-11-03

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