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汇丰大幅削减全球商业地产敞口，美国贷款组合不及疫情前一半

汇丰行政总裁祈耀年表示，该行目前的美国商业地产贷款组合规模不到疫情前一半。披露文件显示，汇丰去年在美国房地产市场的敞口下降27%至39亿美元，降幅在所有地区中最高。事实上，汇丰在全球各个市场的商业房地产贷款都出现下降，亚洲贷款组合下降12%，英国下降6%，中东下降13%。总体而言，汇丰去年的全球房地产贷款组合共减少13%至836亿美元。祈耀年称：“这实际上是后疫情时代的产物，如今对商业地产的需求比四五年前要低得多。”

金融界2024-02-22

东亚银行调整战略，有效降低中国地产风险

电话会议上表示。该银行表示，预计明年商业地产债务比例将再下降1%。李国安说：“销售下降和再融资困难继续给内地开发商带来挑战。随着评级进一步下调，下半年计提了额外拨备。全年金融工具减值损失达到55亿港元(7亿美元)。 “其中约82%的规定与中国(商业地产)行业有关。” 去年，该行积极主动地发放了更多有抵押贷款，特别是在高风险行业。东亚银行首席财务官表示：“集团的无抵押担保覆盖率从2022年底的50.4%下降至35.8%。我们在2023年新增的一些影响力贷款账户中有一些是有抵押的。因此不需要大量准备金。另外，他也表示：“还款不确定性较高的贷款被注销。我们投资组合中的剩余贷款覆盖率较低，但可收回前景较好。与此同时，该银行在香港商业房地产领域的风险敞口从去年的14.5%降至该集团总贷款的13.7%。他说：“在当前的市场条件下，我们非常有选择性地向该行业发放新贷款。平均贷款与价值比率约为50%。我们的抵押品在各种财产类型中多样化。即使在压力条件下，我们也对这种风险敞口的缓冲感到满意。” 东亚银行2023年全年净利润从上年的43.6亿港元下降5.5%至41.2亿港元，低于彭博社调查分析预期的55.3亿港元。李国安说：“除去2022年登记的两项非常项目，即出售我们的保险子公司录得的收益和来自联营公司的一次性分享利润，税前利润将同比增长74.6%。” 东亚银行受益于高利率环境，利润率扩大。它希望通过多元化收入来源、发展跨境业务和提高运营效率来保持增长。该公司宣布追加5亿港元预算，以继续于2022年下半年启动的股票回购计划。东亚银行押注香港在大湾区的作用不断扩大，以挖掘华南地区日益增长的富裕程度和财富管理潜力。上个月，该银行位于深圳前海经济特区的18层东亚银行大厦开业。新办公楼总建筑面积达46万平方英尺，设有该银行前海分行以及一个名为“Beast”（东亚银行和初创企业）的金融科技创新中心，为前海和深圳的创新企业提供支持。

Sissi2024-02-22

美国商业地产低迷仍在扰动德国做空者对银行PBB押注创历史新高

riefbank(PBB)银行仍受困于商业地产市场低迷，做空者对该行押注升至历史新高。

金融界2024-02-21

大名城上涨5.15%，报2.86元/股

楼A区，公司主要业务为房地产综合开发、商业地产运营、产业地产运营、物业服务管理、金融投资等领域，已在上海、福州、兰州、南京、杭州等17个城市开发多种物业业态，累计建设面积超千万平方米。公司在2016年至今获得了多项荣誉，包括“沪深上市房地产公司财务稳健性TOP10”、“中国房地产百强企业50强”、“中国房地产百强企业成长性TOP10”等。截至9月30日，大名城股东户数5.76万，人均流通股4.29万股。 2023年1月-9月，大名城实现营业收入102.28亿元，同比增长184.53%；归属净利润6.46亿元，同比增长1655.86%。

金融界2024-02-21

城建发展10.12%涨停，总市值95.67亿元

司，业务涵盖房地产开发、对外股权投资、商业地产运营等多个领域，致力于成为“国内领先的城市开发运营商”。截至9月30日，城建发展股东户数5.05万，人均流通股4.47万股。 2023年1月-9月，城建发展实现营业收入160.5亿元，同比增长64.68%；归属净利润5.98亿元，同比增长176.02%。

金融界2024-02-21

海印股份上涨5.67%，报1.49元/股

路98号21-32层，公司的主营业务是商业地产开发运营和商业物业管理，以主题商场、批发市场、购物中心、城市综合体四大产品为主线，同时也积极布局金融业务，包括并购商联支付、入股河源农商行、发起设立花城银行等。公司在2015年启动了“商业+金融”的双轮驱动战略，构建了“商业运营+金融服务”的发展格局，致力于多维度塑造和提升区域城市价值。截至9月30日，海印股份股东户数7.32万，人均流通股3.26万股。 2023年1月-9月，海印股份实现营业收入7.02亿元，同比减少33.12%；归属净利润-9735.78万元，同比减少219.24%。

金融界2024-02-21

阳光股份10.05%涨停，总市值15.45亿元

济技术开发区，公司（阳光股份）主要从事商业地产项目持有、开发与运营，包括高端住宅、酒店、写字楼及城市综合体等，重点发展商业运营管理和物业租赁业务。阳光股份通过整合商业资源，创立了投资至运营全价值链的运营模式，在2020年由北京迁至深圳，落户京基100大厦，同年京基集团成为其控股股东。截至9月30日，阳光股份股东户数2.67万，人均流通股2.81万股。 2023年1月-9月，阳光股份实现营业收入2.78亿元，同比减少8.94%；归属净利润-4150.53万元，同比减少8091.27%。

金融界2024-02-21

呷哺呷哺(00520)上涨5.0%，报1.89元/股

加工、供应链流通、渠道销售、工程设计、商业地产等餐饮全产业链。公司年营收超60亿元，员工3万余人，直营餐厅超过1200家，旗下包含主打"一人一锅"的小火锅品牌呷哺呷哺、高端火锅品牌凑凑，以及羊肉制品加工的锡盟工厂、调味食品研发生产销售的食以及装修设程公司等。截至2023年中报，呷哺呷哺营业总收入28.46亿元、净利润240.6万元。

金融界2024-02-21

美银行业突传重磅“爆雷”！房地产债务轰响市场避险黄金触2030后回落比特币多头逼近5.3万

银行业，与写字楼、购物中心、公寓和其他商业地产相关的拖欠贷款价值去年增加了一倍多，达到243亿美元，高于前年的112亿美元。根据美国FDIC的数据，美国银行现在每拖欠1美元的商业房地产贷款就持有1.40美元的准备金，低于一年前的2.20美元，最低承保额的银行不得不承担七年多以来潜在的商业房地产贷款损失。 (来源:Financial Times) 收集和分析贷款人数据BankRegData的比尔·莫兰德 Bill Moreland)表示，毫无疑问“整个行业的这些贷款损失准备金必须大幅提高”。商业房地产公司世邦魏理仕(CBRE)全球首席经济学家理查德·巴克汉姆(Richard Barkham)强调，在银行业，任何准备金的低迷从根本上来说是错误的行为。他估计，未来五年银行可能因不良商业房地产贷款损失高达600亿美元，这大约是银行为这些贷款损失预留的310亿美元的2倍。回到美国经济数据面，市场等待新的推动因素来继续确定美联储宽松周期启动的时机，联邦公开市场委员会(FOMC)的1月份会议纪要将于周三公布。市场也在酝酿美联储成员鲍曼和卡什卡里即将发表的讲话，以收集更多见解。根据CME的Fed Watch工具，随着市场将预计的宽松政策推迟至6月，美联储在3月和5月会议上降息的可能性已大幅下降。美元技术分析：放弃100日均线，更多下行可能即将到来 FXStreet分析师Patricio Martín表示，美元日线图指标反映了当前技术格局有些矛盾的情况。尽管相对强弱指数(RSI)处于正值区域，但其负斜率表明看涨势头减弱，暗示潜在的下行风险。与此同时，移动平均收敛分歧(MACD)柱状图中的绿色条正在减少，表明购买压力放缓，情绪可能发生转变。此外，尽管该货币对交投于20日和200日简单移动平均线(SMA)上方，这表明传统看涨立场，但多头在100日均线上方有效盘整的努力，使上升趋势的强度受到质疑。黄金技术分析：阻力位2031，未来可能回调 FXEmpire分析师Bruce Powers表示，黄金继续从2月14日的波动低点上涨，并创出新的趋势反弹高点2031点。该高点达到了先前提到的下一个目标区域2031。它成功测试了38.2%斐波那契回撤位和50日均线价格区域的阻力位。此外，值得注意的是，周二也测试了先前内部趋势线的高阻力位。一旦触及高点，卖家再次接管，将金价拉回当天高点到低点交易区间的50%区域。换句话说，一旦触及2031美元的目标，阻力就会出现。周二测试50日均线阻力位，是该线两周内第二次触发阻力位并引发抛售，上周的高点也遇到了50日线的阻力。鉴于在2031高点之后出现的看跌反应，随着金价进一步消化近期涨幅，出现至少小幅回调或盘整也就不足为奇了。黄金上周完成了每周看涨的锤子烛台形态，从好的方面来看，突破将触发上周高点2031美元的反弹。当然，这将使黄金处于更强势的位置，因为它将处于两周高点并高于20日和50日均线。随后，一旦日收盘价突破2031美元，黄金将被清除，以应对更高的价格目标。第一个是先前波动高点2065美元附近。该价格目标之后是2023年12月28日波动高点得出的2088美元价格区域。日收市价高于2065美元摆动高点将进一步确认近期低点的看涨逆转，以及正在发展的上升趋势的强度。它是下降趋势价格结构的一部分，一旦突破上行趋势，下降趋势结构就会被打破。届时，金价测试并可能超过2023年12月以来历史高点2135美元的机会将大大增加。在那之前，黄金可能会继续挣扎。下行方面，跌破三天低点1995美元将使近期1985美元摆动低点面临再次测试并可能突破下行趋势的风险。如果发生这种情况，下一个需要关注的支撑位较低区域是1979至1973美元左右。 (来源:FXEmpire) 比特币技术分析：5000万美元杠杆多头清算导致回调 CoinTelegraph指出，比特币一度逼近53000美元，短暂突破52900美元，随后因5000万美元的杠杆多头清算而出现回调。尽管如此，即使跌至50750美元，比特币期货未平仓合约仍保持在237亿美元，仅比2021年4月的历史高点低2.5%。 2021年4月，未平仓合约金额达到243亿美元的峰值，但未能突破64900美元的阻力位，导致11天内回调27%。鉴于目前对比特币期货合约的强劲需求，投资者正在考虑出现类似结果的可能性。 (来源:CoinTelegraph) 一些交易员认为，比特币期货未平仓合约的上升表明过度借贷，但这并不普遍准确。每笔衍生品交易都需要相同规模的买方和卖方，即使利用杠杆，投资者也可以完全对冲，例如每月买入比特币期货，并在存在有利价差的情况下同时卖出等量的永续合约。未平仓合约达到243亿美元的历史新高，其影响力本身并不大。2021年，币安在散户流量的推动下，比特币期货市场份额领先，而目前的主导地位由主要由机构投资者组成的芝商所占据。虽然这一数据并不能消除衍生品市场驱动的比特币价格大幅调整的可能性，但它确实降低了这种可性。有人可能会说，高持仓量增加了级联清算的可能性，这是有道理的。然而，要实现这种条件，系统中必须有大量借贷，而对于要求50%存款保证金的CME合约来说，这种情况不太可能发生。同样，与Bybit相比，Deribit交易者倾向于采取更为保守的做法，从而导致不同的清算水平。从本质上讲，整个比特币期货未平仓合约池缺乏逻辑一致性。无论使用何种杠杆，人们都可以通过检查比特币期货溢价来评估专业交易者的乐观程度。在正常市场中，这些合约的交易价格应比常规现货市场高5-10%，以考虑其较长的结算期。 (来源:Laevitas.ch) 比特币固定月份合约溢价最近在2月20日达到17%的峰值，当时其价格接近53000美元。目前，该指标为14%，表明跌至50750美元并没有抑制看涨情绪。值得注意的是，这些数字是年化的，因此持有一个月杠杆多头头寸的成本为1.1%。#VIP会员尊享#

小萧2024-02-21

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英媒：美国大银行倒闭潮将至，商业房地产不良贷款已超过损失准备金

元降低至0.9美元。去年，六大银行的商业地产拖欠债务几乎增加了两倍，达到93亿美元，情况急剧恶化。#银行业危机# 负责监督美联储银行监管的Michael Barr上周五表示，监管机构“一直密切关注银行的商业地产贷款”，包括“他们如何在内部报告风险”以及他们是否“适当拨备并拥有足够的资本”以缓冲未来潜在的商业地产贷款损失”。在整个美国银行业，与写字楼、购物中心、公寓和其他商业地产相关的拖欠贷款价值去年增加了一倍多，达到243亿美元，高于前年的112亿美元。根据FDIC的数据，美国银行现在每拖欠1美元的商业房地产贷款就持有1.40美元的准备金，低于一年前的2.20美元，最低承保额的银行不得不承担七年多以来潜在的商业房地产贷款损失。（图源：金融时报）收集和分析贷方数据的BankRegData的Bill Moreland表示，整个行业毫无疑问“这些贷款损失的准备金必须大幅提高”。 “有些银行在六个月前可能看起来还不错，但下个季度看起来就不太好了，”Moreland说。本月早些时候，纽约社区银行(New York Community Bank)在其商业地产贷款账簿中报告了此前未披露的数亿美元潜在损失后，其市值缩水了50%以上。问题的核心是贷款准备金（或准备金），这是银行为弥补未来拖欠损失而采取的准备金。拨备对收益造成打击，因此银行寻求限制拨备的方式和时间。传统上，银行和监管机构根据贷款类别和历史损失率设定准备金。银行对信用卡贷款等无担保贷款持有较高的准备金（例如10%），而对违约率较低的商业房地产贷款则持有2%或3%的准备金。然而，一些人认为，在Covid-19大流行之后依赖商业地产（尤其是写字楼）的历史损失率可能存在风险，银行应该根据当前的拖欠水平建立准备金。芝加哥大学布斯商学院会计学教授João Granja表示：“到了某个时候，如果空置率持续居高不下，这些业主将无法偿还债务，银行将取消抵押品赎回权。” “我知道历史损失率很低，但我们需要看看银行在预测预期损失方面是否具有前瞻性，而不仅仅是依赖过去发生的事情。” 银行家表示他们已做好准备。他们表示，他们的拖欠准备金高于一年前的需要，但随着拖欠率的上升，现在正在减少。他们认为，监管机构似乎关注的是中小型银行的风险敞口。美国银行首席执行官布Brian Moynihan去年12月表示，该行确定只有50亿美元商业地产债务是因房价下跌所致。他表示，对于一家盈利近300亿美元、资产超过3.2万亿美元的银行来说，这个数字微乎其微。 “这只是桌子的一小部分，”Moynihan说。“我们感觉很好。” 然而本月，美国银行在联邦存款保险公司 (FDIC) 提交的文件中表示，去年第四季度与办公楼、公寓和其他非住宅建筑相关的贷款拖欠额猛增了50%，达到 21亿美元。与此同时，该银行将这些贷款的损失准备金削减了5000万美元，至略低于13亿美元。商业房地产公司世邦魏理仕(CBRE)全球首席经济学家Richard Barkham表示，在该行业，“任何准备金的低迷……，从根本上来说是错误的行为”。他估计，未来五年，银行可能因不良商业房地产贷款损失高达600亿美元，这大约是银行为这些贷款损失预留的310亿美元的两倍。

Dan19772024-02-21

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