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08年金融危机后欧洲银行业最重要的一天！百年瑞信被迫贱卖焦点转向这家美国银行

多的私人或政府援助。上周五，第一共和银行股价继续暴跌，当日收市重挫32.8%，上周该行股价崩跌近72%。《华尔街日报》报道称，在美国，第一共和银行成为了最新的压力点。该行股价3月份下跌超过80%。据知情人士透露，客户已提取了约700亿美元的存款，几乎占该行存款总额的40%。但知情人士说，在该国最大的几家银行出手相助后，上周五提款情况趋于稳定。提款速度放缓和11家最大银行300亿美元的新存款给了第一共和银行一个考虑未来选择的机会。第一共和银行发言人周日表示：“第一共和银行在管理短期存款活动方面处于有利地位。” 《华尔街日报》称，美国监管机构在周末相对平静，担心在对银行业进行了两周的干预后，过早地进行过多的干预活动，会向动荡不安的市场发出信号，表明迄今为止的监管工作还不够。在当前节骨眼上采取进一步行动，可能也会打击这家苦苦挣扎的银行的潜在追求者。在拯救银行之前，第一共和银行曾与顾问讨论过其他可能的解决方案，比如出售股权。知情人士说，这些选择仍在讨论范围内。尽管银行家们上周末继续讨论下一步可能采取的措施，但似乎不会马上达成协议。知情人士说，第一共和银行的领导人希望证明，救援协议稳定了这家银行，避免了贱卖价格。不过，随着该行股价上周五大幅下跌，分析师警告称，救助计划并没有弥补该银行资产负债表上的漏洞，投资者和分析师都在质疑第一共和银行的稳定程度，以及它能坚持多久。分析师表示，第一共和银行仍需要筹集资金或出售自己，因为该公司目前的亏损与本月早些时候导致硅谷银行(Silicon Valley Bank)破产的亏损类似。例如，Wedbush分析师表示，任何收购者都必须填补第一共和银行135亿美元的资金缺口。上周日，标准普尔全球评级公司(S&P Global Ratings)在过去一周内第二次下调第一共和银行的信用评级，并下调至“垃圾级”。另一家评级机构穆迪上周五也将第一共和银行评级下调至“垃圾级”。标普全球评级公司表示，最近从11家大银行注入的300亿美元存款可能无法解决其流动性问题。第一共和银行在市场上的表现将决定摩根大通(JPMorgan Chase & Co.)、美国银行(Bank of America Corp.)、花旗集团(Citigroup Inc.)和富国银行(Wells Fargo & Co.)等大型银行能否成功遏制本月笼罩银行系统的恐慌情绪。它还将在市场动荡最终如何影响更广泛的经济活动方面发挥作用。本周聚焦美联储议息会议市场对第一共和银行和瑞信事态发展的反应，可能会影响美联储本周议息会议的态度。美联储官员们将在加息25个基点或完全放弃加息这一问题上做出微妙的平衡决定。美联储官员此前迅速加息，目的是通过提高借款利率和压低资产价格等收紧金融环境来减缓经济增长，抗击通胀。美联储为期两天的会议将于周三结束。一些美联储官员可能倾向于维持基准利率不变，他们认为，由于银行业的冲击，金融状况突然收紧的风险更大。目前基准利率在4.5%至4.75%之间。不过，那些认为加息影响更可能是暂时的、有限的或温和的官员，可能会主张在通胀依然高企的情况下推进下一次加息，以给经济降温。与此同时，美联储、联邦存款保险公司(Federal Deposit Insurance Corp.)和拜登政府继续研究是否以及何时可能不得不寻求向银行业，特别是规模较小的银行提供进一步援助的问题。目前，监管机构倾向于观望第一共和银行及其同行本周初在市场上的表现。他们认为，尽管第一共和银行相当疲弱，但它仍然能够存活。因此，美联储或政府的行动可能会被视为反应过度，阻碍私营部门的解决方案。例如，在银行业危机加剧之际，拜登政府高级官员上周与亿万富翁投资者巴菲特(Warren Buffett)进行了交谈。目前还不清楚双方讨论了什么。上周日，众议院金融服务委员会(House Financial Services Committee)主席、北卡罗来纳州共和党人Patrick McHenry对哥伦比亚广播公司(CBS News)说，美国主要银行收购规模较小的问题银行是确保美国人继续对金融体系有信心的一个可能解决方案。美国联邦储蓄保险公司前主席谢拉·拜尔在接受美国媒体采访时也曾警告称，美国银行系统目前正处于“贝尔斯登时刻”，如果政府不继续出手相助，美国银行恐会出现多米诺骨牌式的崩溃。

tqttier2023-03-20

本周市场最值得关注的N件大事

国第一共和银行以及瑞士信贷。第一共和银行股价本周一度重挫约75%，市值在硅谷银行危机爆发时约为210亿美元，但股价连遭重创后，市值一度跌至不足50亿美元。标准普尔全球评级15日还将其债券评级下调至垃圾级。不过，11家华尔街大型银行在16日联手注资300亿美元救助第一共和银行。穆迪表示，美国银行系统的经营环境“迅速恶化”，前景变为负面。基本预测是美联储将继续收紧货币政策，这可能会加剧部分美国银行面临的挑战。值得注意的是，硅谷银行倒闭是美国自2008年金融危机以来最大的银行倒闭事件，也是美国史上第2大银行倒闭事件，签名银行目前则为美国史上第3大银行倒闭事件，加上此前的Silvergate银行，美国今年已经倒闭了三家银行。为了补充流动性，最近一周，银行从美联储的两项担保工具总共借款1648亿美元，显示出硅谷银行破产后资金紧张加剧的迹象。美联储最近一周贴现窗口使用量超过金融危机时期，叠加对过渡银行相关的贷款，其资负债表激增3000亿美元，至8.69万亿美元，为去年11月的水平。对于硅谷银行英国子公司，英国央行与英国财政部通过协商，决定由汇丰银行以1英镑的价格收购硅谷银行英国分行。 17日，嘉信理财也进入了市场的眼光，市场发现，截至2022年底，嘉信理财的银行部门持有至到期资产组合中有140亿美元的浮亏，引起投资者的紧张和资金出流，其旗下优质货币市场基金本周经历88亿美元的资金净流出。数据显示，客户从两只Schwab Value Advantage Money基金撤出资金，是至少六个月来最大的赎回额；截至3月15日，这两只基金的资产总额为1950亿美元。上述数据涵盖截至3月15日的三天。美联储就SVB事件出手干预！现货黄金开盘暴涨近30美元后剧烈反转汇丰以“白菜价”接管硅谷银行英国子公司硅谷银行倒闭，可能牵连哪些亚洲公司？硅谷银行引发“雪崩”后，日本是下一个重灾区吗？ SVB事件表明衰退到来？德银提醒关注这三个重点风暴来临，美联储变相“QE”？前面有三条道路可选美联储紧急出手难改悲观情绪，警惕市场巨震不断！多米诺骨牌倒下？美国又一家银行宣布倒闭杰富瑞CEO：别慌！重演金融危机可能性不大尽管抓住“一线生机” 第一共和银行开盘便创纪录最大跌幅遭SVB破产“暴击”！全球金融股两天便蒸发4650亿美元遭88亿美元撤资！嘉信理财会是下一个吗？ 02、“大而不能倒”的瑞信又双叒叕暴雷：会是下一个“雷曼兄弟”吗？如果说硅谷银行的突然倒闭是悬在全球市场头顶的乌云，那么瑞信就是天边拂来的一朵更大的乌云，并瞬间登上了各个媒体的头条。周二，瑞信集团发布了去年的年度报告，并确认了前几年的财务业绩，其表示，瑞信在2022年和2021财年的报告程序中发现了“重大缺陷”，并正在采取补救措施。周三，在其最大股东沙特国家银行发表声明指出，绝不会在现有的股权基础上进一步增资后（而后称是因为相关监管原因），市场马上进行恐慌性抛售，瑞士信贷欧股股价在当天暴跌24%，美股在纽交所开盘之际一度暴跌近30%，并均创历史新低。随着瑞信暴跌，欧美股市的银行股也都应声大跌。关于“雷曼时刻”的讨论再次甚嚣尘上。随后，瑞士政府同意紧急出手救援。周四，瑞士信贷宣布已安排从瑞士央行借入多达500亿瑞郎，同时表示要回购多达30亿瑞郎的美元和欧元计价债务。截至周五美盘前，瑞信五年期信贷违约掉期（CDS）为993个基点。瑞信成立于1856年，业务包括财富管理、投资银行、瑞士银行和资产管理，而且业务遍布全球50多个国家。从规模上讲，瑞信的体量是硅谷银行无法比拟的。即便经历了大量资金外流和连续亏损，瑞信管理的资产规模依然超过1万亿瑞士法郎，相当于1.1万亿美元。故此在“大而不能倒”的大行之列。近年来，瑞信卷入了几起重大丑闻，如对冲基金Archegos破产、英国金融服务公司格林希尔资本破产事件、被爆为犯罪分子洗钱等。许多投资人因此撤出其资金，瑞信也因这些“骚操作”赔了不少钱。此外，由于瑞信内部重组以及赶上美联储的加息潮，导致其运作状况雪上加霜。该行2021年净亏损达16.5亿瑞郎，2022年的净亏损更是高达73亿瑞郎。关于瑞信是否会是下一个“雷曼时刻”，市场众说纷纭，《富爸爸穷爸爸》的作者罗伯特·清崎认为瑞信将是下一个雷曼兄弟，而中金公司认为，瑞信只是自身内控不足引发流动性压力的“个例”。人人自危之际瑞信“自爆”：财务报告程序中有“重大缺陷” 曾预言雷曼倒闭的投资大佬：瑞信就是下一个！瑞信获央行500亿瑞郎流动性，瑞士政府还有哪些选择？市场疯狂爆雷，美欧这次真的慌了？资本摩拳擦掌准备“围剿” 03、市场对美联储加息预期“乱飞” 上周公布的的2月美国非农数据、SVB倒闭事件掀起的银行业风波、本周公布的美国2月CPI数据都在“挑逗”市场对美联储的加息预期。自上周美联储主席鲍威尔在国会山为50个基点的加息打开大门后，投资者预期美联储3月加息50个基点的概率也从讲话前的31%飙升到逾70%。不过这一可能性被2月非农和银行业风波无情击碎。 2月非农数据虽然依旧“爆表”，就业人数增加31.1万人，较上月回落，但仍超出20.5万人的预期。但大部分分析师认为，这份报告并不够“强劲”。美联储掉期显示，3月加息50个基点的几率降至50%以下。而在硅谷银行和签名银行相继破产，美联储推出新的紧急银行定期融资计划后，市场对美联储3月份加息50个基点的几率从75%暴跌至不足10%，5月份加息50个基点的几率已被抹去。市场上有关“美联储是时候考虑暂停加息甚至降息”的声音也越来越多，“通胀已死论”也开始出现。此前曾首个预测美联储将在3月加息50个基点的投行——野村证券更是预测：美联储将降息并结束QT。“美联储传声筒”也在最新撰文暗示：银行风波或使美联储暂停加息周二，市场迎来了重磅的通胀数据：美国2月未季调CPI年率录得6%，已连续第八个月下降，为2021年9月以来新低；美国2月季调后CPI月率录得0.4%，为2022年12月以来新低，即使美联储最青睐的“超级核心通胀”有所回升，市场对美联储3月加息25个基点的几率稳定在80%左右。周三，市场上演“狂飙”戏码：投资者迅速增加了对美联储今年将降息的押注。由于期货价格飙升触发熔断，美国利率期货市场曾一度出现短暂交易停止。债券交易员也正放弃对美联储进一步加息的押注，并预计到今年年底美联储将总共降息逾100个基点。周四，市场将眼光聚集于堪称“美联储前瞻”的欧洲央行利率决议，眼看欧洲央行在银行业危机面前并没有“怂”，市场又开始重新押注美联储下周将加息。目前市场预计美联储在本月加息25个基点的概率为79.7%，按兵不动的概率为20.3%。另外，美国2月零售销售月率录得-0.4%，低于预期的-0.3%，前值从3%上修为3.2%。美国2月PPI年率录得4.6%，低于预期的5.40%，前值下修为5.7%。但这并没有对美联储的加息预期产生太大影响。也就是说短短两周，对于美联储3月份的主流政策预期已经经历了一大轮剧烈变动，从加息50个基点，到25个基点，到暂停加息，甚至到降息，现在又回到了加息25个基点。非农数据又“爆表”！美联储加息50个基点却遭质疑？美联储加息预期又开始乱飞，警惕一切定价推倒重来！美联储“大逆转”？投资大佬料年内降息100基点野村大胆预测：美联储下周将降息并结束QT CPI连续第八个月下降，美联储3月加息25基点的预期坚固 CPI后：美联储将加息25个基点，暂停加息还是降息? 定价正“乱飞”！市场预计美联储今年将降息100个基点降息押注疯狂增加，美国利率期货市场发生罕见熔断 “新美联储通讯社”：银行倒闭和市场动荡或使美联储暂停加息 03、银行业危机波及油市两油上演大跳水！由于瑞信危机引发了整个市场的恐慌，全球市场再次陷入震荡。本周，美油和布油都走出了令人震级的大跌行情，并创下近15个月来的新低。周二，由于原油供应端充足且投资者对美国经济轨迹日益不安，原油多头出逃，油价在尾盘暴跌。周三美盘，因避险情绪升温、美元走强以及EIA库存小幅增加，两油继续遭遇重挫。油价激战3天后，周四，在瑞信得到瑞士央行的“救助”后，市场的风险情绪有所回升，两油早盘收复了部分失地，但其在欧盘继续下挫。美盘时段，沙特俄罗斯官宣将维持两国致力于履行欧佩克+框架内达成的原油减产协议，即2023年年底前每天减产200万桶以及华尔街11家大行出手救助第一共和国银行和美国经济数据好于预期后，美、布两油持续冲高，短线涨幅扩大。对于本周原油的“史诗级行情”，欧佩克+却仍在观望。欧佩克+将抛售归咎于投机资金离开衍生品石油市场，而不是实物市场出现任何疲软迹象。对近期原油崩盘的任何事后分析都表明，一波自我实现的抛售浪潮集中在期货和期权市场上，而不是实物市场。另外，对于俄罗斯原油价格上限制裁，据华尔街日报援引知情人士报道，七国集团（G7）希望将俄罗斯原油的价格上限维持在每桶60美元，这使得一些欧洲国家本月收紧西方制裁的希望落空。 “跌跌不休”！多重轰炸之下原油于美盘再度暴跌5% 一夜狂跌8%后，原油还能再跌10美元？ G7反对进一步收紧俄油价格上限油价激战3天后，沙特俄罗斯助攻，风向终于变了？油价暴跌后，欧佩克+表面“不慌”实则“不安”？ 04、“不存在权衡”！欧洲央行继续加息50个基点欧洲央行将三大主要利率均上调50个基点，符合市场预期，这是一个明确的信息：即在当前所谓的银行危机中，他们的首要任务仍是控制通胀。欧洲央行行长拉加德表示，欧洲央行今天的决定得到了“绝大多数”委员的支持，有3-4名委员不支持本次利率决定。欧洲央行表示，预计通胀将在长时间内维持在过高水平，对今年的通胀预期有所下降。另外，欧洲央行将2023年欧元区的GDP增长预期从0.5%上调至1%。欧洲央行的工作人员预计，在强劲的劳动力市场、信心的改善和实际收入的复苏的支撑下，欧洲经济增长将进一步加速。拉加德称，这次经济预期没有考虑到最近的金融紧张局势，无法确定未来的利率路径，但相较于2008年，银行业目前的状况要好得多，欧洲央行抗击通胀的决心不会减弱，欧洲央行在抗击通胀和金融稳定之间不存在权衡，会随时准备在必要时提供新工具。继续吹响“抗通胀”号角欧洲央行坚定50个基点的加息 05、俄乌冲突后俄美首次“正面交锋”：俄罗斯战斗机与美无人机相撞 15日，美国欧洲司令部称，两架俄罗斯苏-27战斗机周二在黑海上的国际领空对一架正执行任务的美国空军MQ-9无人机实施拦截，美军不得不将MQ-9降落在国际水域。这是俄美在俄乌冲突后的首次正面争锋，对于此事，俄罗斯和美国正互相“打嘴炮”。对于击落美无人机这件事，俄方对此表示否认，称美无人机应答机关闭，大幅机动致使自身失控，未与该无人机接触；俄驻美大使表示，不寻求与美对抗。但有8名美国参议员向美国国防部施压，要求向乌克兰提供F-16战机. 俄罗斯国防部表示，美国和俄罗斯国防部长举行了电话会谈，此次通话是由美方发起的。美国国务院发言人就黑海无人机事件进行评估表示，很可能是俄罗斯无意所为。晚些时候，美国国家安全委员会发言人柯比在接受CNN采访时表示，拜登政府官员周二将俄罗斯驻美大使安东诺夫带到了国务院，并传达了“我们对俄罗斯飞行员鲁莽、不专业的行为深感关切”的信息。美国官员告诉俄罗斯驻美国大使，在国际空域在美国资产附近飞行时必须更加小心。柯比表示，坠入黑海的无人机尚未被召回。他还补充说，美国已经尽了最大努力，会密切关注无人机的情况。俄罗斯联邦安全会议秘书帕特鲁舍夫15日表示，美国一直说自己没有参与乌克兰冲突，而14日发生的美军无人机在黑海坠毁事件正好证实了美国直接参与乌克兰冲突的事实。帕特鲁舍夫还表示，俄方将尝试找到坠落在黑海的美国无人机残骸。他不确认是否有可能找到无人机残骸，但努力寻找和研究残骸非常重要。美国国防部对此回应称，俄罗斯不可能从无人机中获得任何有用的东西。 06、通胀奇观：阿根廷通胀率30年来首破100% 周四，阿根廷2月CPI指数较上年同期升幅高达102.5%，是1991年恶性通胀时期以来首次达到三位数，较环比上升6.6%。阿根廷央行周四同意将指标利率提高300个基点至78%，为去年9月后的第一次巨幅加息。 07、央行宣布：降准！ 3月17日，中国人民银行发布消息称，为推动经济实现质的有效提升和量的合理增长，打好宏观政策组合拳，提高服务实体经济水平，保持银行体系流动性合理充裕，决定于2023年3月27日降低金融机构存款准备金率0.25个百分点（不含已执行5%存款准备金率的金融机构）。本次下调后，金融机构加权平均存款准备金率约为7.6%。 08、中国、沙特、伊朗发表三方联合声明：沙伊二国同意恢复双方外交关系北京时间3月10日晚，中国、沙特、伊朗发表三方联合声明，沙特和伊朗达成一份协议，包括同意恢复双方外交关系，在至多两个月内重开双方使馆和代表机构，安排互派大使，并探讨加强双边关系。双方同意将激活两国于2001年4月17日（伊历1422年1月22日）签署的安全合作协议和于1998年5月27日（伊历1419年2月2日）签署的经济、贸易、投资、技术、科学、文化、体育和青年领域总协议。三国均表示愿尽一切努力，加强国际地区和平与安全。另外，美国参议院的两党议员正在重新展开美国和沙特的关系辩论。如果提案通过，将迫使美国政府在30天内提交一份关于沙特在人权和也门冲突方面的报告。 09、固收报价交易重回“群时代”？ 14日午后，市场传出“QB和WIND等报价资讯软件将取消实时债券报价服务“的消息。15日早盘，上述资讯软件的债券报价均无更新。随后QB发出公告：因不可抗力原因，货币经纪公司通知需暂停对外数据服务。QB和经纪公司将持续保持沟通，希望能尽快回复机构相关业务需求。业内人士指出，这表明了监管欲明确货币经纪公司报价数据的确权问题。 15日，固定收益市场上的主流债券报价软件Qeubee、Wind以及Dealing Matrix等软件下架了报价功能，显示页面上没有行情数据。多数交易员和债券投资经理表示，没有债券报价软件的这一天，既看不到市场全貌，感受不到买卖盘力量，也无法对债券进行精准定价，利率债市场走出“心电图”行情，信用债市场成交难度大大增加在暂停两天后，除了Qeubee外，周五早上，Wind终端、DM、Choice金融终端（终端代码BBQ）已恢复提供货币经纪债券行情。多位债券交易人士证实了该消息。而作为此前业内唯一一家集齐了六家货币经纪商实时行情的平台Qeubee暂时还未恢复债券行情展示。 10、新一代AI文本模型GPT-4来了！ 15日，OpenAI表示，已经创建了GPT-4，这是OpenAI在深度学习规模化方面的最新里程碑。GPT-4是一个大型的多模型模型（接受图像和文本输入、输出文本），虽然在许多现实场景中不如人类聪明，但在各种专业和学术基准测试中表现出人类水平的性能。其能够在律师考试中击败90%的人类，这一数字在3.5版本仅为10%。目前，OpenAI已经向ChatGPT的Plus订阅用户开放了GPT-4的使用，支持高级推理、复杂指令和更多创意，但设定了每4小时100条消息的使用上限。 11、百度正式推出大语言模型“文心一言” 16日14时，百度在北京总部召开新闻发布会，百度CEO李彦宏宣布正式推出大语言模型“文心一言” ，李彦宏介绍称，“文心一言”中文语言能力优于任何大型聊天机器人。为了支持文心一言，亚洲目前最大的单体智算中心山西阳泉百度智算中心，已经将算力提升到每秒可以完成400亿亿次浮点运算，将与百度在江苏盐城等地的其他几座智算中心一起，为“文心一言”提供算力支持。据介绍，百度将在所有业务中全面集成文心一言。面向消费者，文心一言嵌入百度搜索，将引领搜索体验的代际变革。用户能直接与大语言模型交互，这将是对传统搜索体验的补充，甚至是升级，有机会形成新的流量入口，吸引更多的用户，并获得市场份额，同时赋能我们平台中的广告商、内容创作者和商家。未来，文心一言还将与小度进行集成，升级小度智能设备和服务。 12、人民银行召开2023年金融稳定工作会议：我国金融运行整体稳健，风险可控。人民银行召开2023年金融稳定工作会议。会议指出，我国金融运行整体稳健，风险可控。我国金融体系中银行业资产占比超过九成，银行业金融机构总体经营稳健，特别是大型银行评级一直优良，是我国金融体系的“压舱石”。少数问题中小金融机构改革化险取得重要进展，非法金融活动得到有力整治，金融市场运行平稳。人民银行召开2023年金融稳定工作会议 13、美政府要求字节跳动出售TikTok股份据悉，美国政府要求字节跳动出售其在TikTok中的股份，否则该应用程序将面临禁令后，TikTok在3月15日表示，强制出售并不会解决所谓的安全风险。“如果保护国家安全是目标，撤资并不能解决问题：所有权的变更不会对数据流或访问带来改变。”TikTok发言人在一份媒体声明中说。“解决国家安全问题担忧的最佳方式是对美国用户数据和系统进行透明的、基于美国的保护，以及我们已经在实施的强大的第三方监测、审查和验证措施。” 外交部发言人也表示，美方应停止无理打压有关企业，为各国企业在美投资经营提供开放、公平、公正、非歧视的营商环境。 14、美官员接连窜台挑衅，国防部回应：坚决捍卫国家主权和领土完整近一段时间，美国会议员、国防部官员接连窜台挑衅。国防部新闻发言人谭克非回应称，台湾问题纯属中国内政，是中国核心利益中的核心。我们敦促美方放弃“以台制华”图谋，停止在台湾问题上“切香肠”、搞突破。反“独”促统，台湾当归。对于民进觉当局任何分裂祖国的行径，对于外部势力任何干涉挑衅，中国人民解放军严阵以待，坚决捍卫国家主权和领土完整。 15、国联集团竞价拍卖获得民生证券30.3%股权网友调侃：“国民证券”要来了？根据京东法拍平台公告，3月15日，泛海控股持有的民生证券34.71亿股股权，历经162个回合竞拍后，被无锡市国联发展（集团）有限公司以约91.05亿元竞得。无锡市国联发展（集团）有限公司，为国联证券大股东。泛海控股对此回应称：此次拍卖价格充分体现了民生证券的价值，此次国联集团成功拍下，表明了其对民生证券价值的充分认可，其旗下国联证券的股价在拍卖结束后呈快速上涨态势，也充分表明了市场对此次拍卖的接受态度。泛海控股还表示，此次拍卖将有助于泛海化解当前的债务问题，相信也将会是泛海未来向好的一个转折点。来源：金色财经

金色财经2023-03-19

银行业市值蒸发5000亿美元，遭遇近3年以来最大跌幅！

lic)注资300亿美元，但第一共和国银行股价在上周五下午交易中仍下跌逾四分之一。瑞信(Credit Suisse)股价下跌8%，尽管上周四瑞士央行向其提供了500亿瑞士法郎(合540亿美元)的紧急信贷额度。这家总部位于苏黎世的银行的信用违约互换(CDS)和债券的交易价格处于低迷水平。动荡的市场甚至损害了那些被视为实力较强的银行，其中一些银行受到了两年期美国国债收益率以1987年以来最快速度下跌的影响。据知情人士透露，高盛利率产品交易部门亏损约2亿美元。全球监管机构上周五晚间举行会谈，讨论如何平息人们对金融体系健康状况的担忧，其中一些监管机构将重点放在稳定瑞信及其国际子公司的各种选择上。一名参与紧急会谈的人士表示：“显然，我们必须重新审视战略计划。这是疯狂的一周。我们正在考虑一切可能的办法。没有什么是禁忌的。但无论发生什么，这家银行都会活下来。” 上述两名知情人士表示，正在考虑的选项包括分拆银行，以及通过公开发行其受保护的瑞士部门筹集资金，同时出售财富和资产管理部门。政府极有可能与瑞银(UBS)竞争，因为政府和监管机构更希望它们继续处于瑞士的控制之下。瑞信银行最大的股东之一现在公开呼吁分拆国内业务，以保护储户、抵押贷款和小企业，这给管理层增加了压力。 “我们需要采取激烈的行动。瑞士分行需要完全分拆出来。Ethos Foundation首席执行官Vincent Kaufmann表示。该基金会代表瑞士养老基金和机构，持有瑞银至多5%的股份。据分析师估计，瑞士信贷受“圈护”的国内银行的价值，是集团总市值的两倍。上述知情人士补充称，周末将审议的其他提议包括加快削减投行业务，甚至完全关闭投行业务。 #硅谷银行爆雷#

Sue2023-03-19

【美股收市】银行业余波未平，三大指数齐齐收跌！美联储或成救命稻草

有人能很快兴奋起来。” 周五第一共和国银行股价暴跌11.24美元，至23.03美元，跌幅33%，分析师称该公司前景依然黯淡。第一共和国银行已暂停派息，并从美联储的贴现窗口大量借款。其他地区性银行的股价也大幅下跌。PacWest Bancorp股价下跌2.17美元，至9.28美元，跌幅19%；Zions Bancorp股价下跌2.17美元，至29.94美元，跌幅6.8%。波士顿合伙公司(Boston Partners)全球市场研究主管Michael Mullaney说：“人们感到恐惧。在这个节骨眼上，人们不知道损失的程度有多大，也不知道是否又有一批银行陷入困境。”这种不确定性促使一些投资者增持政府债券和黄金等在波动时期通常被视为避风港的资产。标准普尔500指数11个板块周五全部下跌，其中金融类股表现最差。联邦快递(FedEx)是股市的亮点之一，这家快递巨头的股价上涨16.26美元，至220.31美元，涨幅8%，此前联邦快递公司上调了业绩预期，并表示将降低成本。

Sue2023-03-18

美股收盘：道指跌近400点中概教育股普跌高途跌超8%

仍是最令投资者担忧的焦点事件。第一共和银行股价周五收盘重挫33％，使其本周跌幅达到71.92％。周四，包括摩根大通、摩根士丹利等在内的美国多家银行表示将向第一共和银行总共提供300亿美元援助，以显示对美国银行体系的信心。多家银行的联手救助行动，推动当天第一共和银行股价强力反弹并收高近10％。　　但在周四盘后，第一共和银行公司披露：在3月10日至3月15日期间，该行从美联储借款的规模介于200亿至1090亿美元之间，使市场担心该公司获得的300亿美元存款规模可能远远不够。　　此前已经倒闭的硅谷银行周五宣布，已根据美国破产法第11章向纽约南区破产法院提出申请，要求在法庭监督下进行重组，以保存资产。SVB证券和SVB资本的基金和普通合伙人实体没有被包括在第11章的申报文件中，因为硅谷银行继续探索这些有价值的业务的战略替代方案。任何出售都将通过破产法第11章程序进行，并需得到法院批准。　　欧洲银行业方面，自称其财务报告存在“重大缺陷”的瑞士信贷也受到关注。该行周四宣布将从瑞士国家银行借款高达500亿法郎（近540亿美元），使其获得了喘息的机会。　　瑞信与瑞银两家公司都表示反对任何强制合并，但关于其他机构可能收购瑞士信贷的猜测仍然很高。在硅谷银行、签名银行、瑞士信贷等一些银行相继暴雷后，投资者正在权衡银行业危机对下周的美联储政策将产生何种影响。　　周四欧洲央行加息50个基点，暗示美联储可能会效仿加息。摩根大通资产管理公司认为，美国银行业危机恐成“慢性”问题，美联储和欧洲央行可能暂停加息。　　该公司表示，由于美国银行业危机将引发全球经济放缓，欧洲央行可能停止加息。摩根士丹利固定收益投资组合经理Jason Davis表示，硅谷银行倒闭后，人们对美国银行业的信心不断恶化，这可能会变成一个“慢性”问题，迫使主要国家的央行比多数人预期的更早停止加息。　　他称，对欧洲央行来说，这意味着本周可能是其最后一次加息，而对美联储来说，这意味着其下周将暂停加息。Davis预计，未来几个月美国和欧洲将出现贷款条件进一步收紧的迹象，从而提高全球经济硬着陆的可能性。　　Infrastructure资本顾问公司CEO Jay Hatfield表示：“现在市场处在拉锯战之中。区域银行业危机对经济和市场来说是一个巨大的不利因素。但在银行业危机之前，就受到了过于鹰派和非理性的美联储的持续负面影响。” 　　他补充道：“美联储的每个紧缩周期，都会暴露一些经济方面的疲软。我们在这里看到的是联邦存款保险公司（FDIC）保险的崩溃。我们敦促人们谨慎一点，特别是在美联储要说些什么之前。” 　　硅谷银行的母公司SVB金融集团周五宣布，已根据美国破产法第11章向纽约南区破产法院提出申请，要求在法庭监督下进行重组，以保存资产。SVB证券和SVB资本的基金和普通合伙人实体没有被包括在第11章的申报文件中，因为硅谷银行继续探索这些有价值的业务的战略替代方案。　　硅谷银行打算利用这些法律程序来评估SVB资本、SVB证券以及公司其他资产和投资的战略选择。正如此前宣布的那样，这一过程由硅谷银行董事会任命的五人重组委员会领导。Centerview Partners LLC正在协助重组委员会探索战略替代方案，这一进程已经启动并引起了投资者的极大兴趣。任何出售都将通过破产法第11章程序进行，并需得到法院批准。　　亚马逊宣布将于9月停止Kindle Newsstand服务。该服务主要销售热门杂志等印刷品的Kindle内容，并提供报纸订阅服务。亚马逊发言人表示：“作为我们年度运营计划审查过程的一部分，我们始终关注我们的每项业务，以及我们认为应该改变的地方。在评估了我们的杂志和报纸订阅量以及单期销量后，我们做出了停止这些服务的艰难决定。” 　　大众汽车董事会成员Thomas Schmall周四表示，大众旗下电池制造子公司PowerCo力争成为全球电池供应商，不仅能满足自身汽车产量一半的电池需求，并且能向第三方客户销售电池。电池产能多少主要取决于原材料供应，而原材料的供应又要看采矿能力的多少，Schmall称，“这就是我们需要直接投资矿山的原因”。　　据媒体援引知情人士报道，亿万富翁理查德-布兰森旗下卫星发射公司维珍轨道（Virgin Orbit）正在与两家财务投资人商讨出售或融资事宜。此前在周三，公司已经宣布暂停运营，700多名员工进入无薪休假状态。　　高通技术公司周五宣布推出第二代骁龙7系列移动平台，其中7+ Gen 2将是第一款问世的产品。据官网介绍，这款芯片搭载的Kryo CPU最高主频达到2.91GHz，性能提升超过50％。同时Adreno GPU性能提升2倍。高通同时透露，搭载7+ Gen 2芯片的手机将在本月发布。　　摩根士丹利的一份报告显示，特斯拉必须进一步降价，才能再次刺激中国市场的需求。摩根士丹利认为，特斯拉最近的降价措施并没有达到目的，但却迫使更多汽车制造商降价，不过从消费者层面来看，这是一件好事。

金融界2023-03-18

300亿美元救第一共和银行可能不够

行第一共和银行洛杉矶分行　　第一共和银行股价周五早盘一度下跌28％，纽约时间14：10下跌24％至26.05美元，今年迄今累计暴跌79％。　　这种猛烈跌势凸显出美国决策者面临的棘手问题。如果对这些银行的救助最终可以成功缓解市场担忧，那么华盛顿可以避免政府干预带来的政治反弹。但如果他们不能平息更广泛的担忧，那么在下一步行动方面，官员们需要作出一系列艰难选择。　　行业研究的银行分析师Arnold Kakuda表示，更令市场担忧的是，第一共和银行在几大银行宣布对其救助前其实已经通过信贷安排工具从美联储借了至多1090亿美元。彭博新闻社本周早些时候报道，第一共和银行正在探讨包括出售在内的一系列战略选项。　　“因此，大型银行的300亿美元存款只是争取了一点时间，担忧仍然存在，”Kakuda说。　　分析师们被迫从第一共和银行提供的数据中推算出其过去几天财务状况的确切变化。Jefferies Financial Group Inc．预计，潜在存款外流高达890亿美元。该行周四发布声明称，在3月8日收市后至3月15日期间，有保险的存款“保持稳定”。　　“每日存款外流速度已经显著放缓，” 第一共和银行称。根据去年12月提交的披露文件，该行截至去年年底的无保险存款约为1190亿美元，略高于其1760亿美元总存款的67％。　　与此同时，分析师一直在下调他们对该行的投资评级。 Wedbush分析师 David Chiaverini将第一共和银行下调至中性，称“很难想象在发生出售时该行普通股股东还能获得剩余价值”。　　晨星策略师Eric Compton表示，虽然300亿美元存款注入听起来是好消息，但也证实了一些人对该行财务状况的最糟糕担忧。　　Evercore Inc．的分析师John Pancari等人在周四晚些时候的一份研究报告中写道，“注入存款可以让该行再多撑几天，这可能只是暂时的解决方案，特别是考虑到120天的窗口期。” 　　第一共和银行是一家专注于私人银行业务的公司，财富管理业务所涉及的资产大约2,710亿美元。观察人士认为，这有助于使其成为潜在有吸引力的收购目标。

金融界2023-03-18

第一共和银行再次暴跌救助计划难解投资者疑虑

　　第一共和银行股价周五再度下挫，料将创下有史以来最大周跌幅，尽管华尔街几大巨头对该行提出300亿美元救助计划，但市场对第一信托银行的人气依然不堪一击。　　该股周五一度下跌26％，迄今已触发至少一次停牌，本周累积跌幅达到创纪录的68％。此前，该行报告称，从3月10日至3月15日期间，其从美联储借款的金额从200亿美元至1090亿美元不等，暂时将停止派息。此外该行还披露现金头寸减少。　　Wedbush分析师David Chiaverini在给客户的报告中写道，“我们在现实场景中很难找到还有剩余价值留给第一信托银行的普通股股东”。Chiaverini将该股评级下调至中性，目标价从140美元下调至5美元。　　Atlantic Equities的John Heagerty以存在“前所未有的不确定性”为由将第一共和银行评级下调至中性。他说，若要恢复到先前的杠杆率水平，该行“很可能需要增资。” 　　其他地区性银行周五也下跌，西太平洋银行一度下跌15％，Western Alliance Bancorp下跌12％，KeyCorp下跌6％。与此同时，SPDR标普地区银行ETF一度下跌4.4％。　　大型银行股也未能幸免，花旗集团下跌2.4％，摩根士丹利下跌1.9％，富国银行下跌3.5％。 KBW银行指数下跌4％，势将创下2020年11月以来的最低收盘水平。

金融界2023-03-18

决策分析：突发大行情！黄金暴拉，站上1960 美股大跌银行业危机担忧继续弥漫

日上涨。在银行暂停派息后，第一共和国银行股价早盘下跌 20.7%。在硅谷银行（ SVB）和 Signature Bank 最近倒闭引发了人们对利率飙升引发更广泛银行业危机的担忧后，该银行的股票本周遭受重创，在广泛的银行抛售中暴跌 66%费率。 SVB周五表示，在其前子公司硅谷银行被美国监管机构接管几天后，它已根据第11章破产保护申请法院监督的重组，以为其资产寻找买家。标准普尔 500 指数的 11 个主要板块中的大部分板块均走低。KBW 地区银行指数和标准普尔 500 银行指数均下跌超过2%。 Great Hill Capital LLC董事长Thomas Hayes表示：“存款已经从第一共和国银行等地区性银行流向大银行，这些银行现在通过将存款放回银行来拯救它们，但这并没有解决问题。除非你阻止存款从区域性银行流向那些大到不能倒闭的具有系统重要性的银行，否则你往桶里倒多少钱都没关系。” 欧洲央行周四加息50个基点，尽管在瑞士信贷出现问题后对该地区的银行感到担忧，但欧洲央行仍将重点放在抑制通胀上。投资者现在正等待美联储下周的利率决定，以衡量它将如何抑制通货膨胀。货币市场参与者现在认为美联储在3月22日加息25个基点的可能性为72%。与此同时，数据显示2月份美国工厂的产量小幅上升。现货黄金持续走高，站上1960美元/盎司，刷新2022年4月以来新高，日内涨超2%。摩根大通资产管理公司周五表示，由于美国银行业危机将引发全球经济放缓，欧洲央行可能停止加息。该公司固定收益投资组合经理Jason Davis表示，硅谷银行倒闭后，人们对美国银行业的信心不断恶化，这可能会变成一个“慢性”问题，迫使主要国家的央行比多数人预期的更早停止加息。对欧洲央行来说，这意味着本周可能是其最后一次加息，而对美联储来说，这意味着其下周将暂停加息。Davis预计，未来几个月美国和欧洲将出现贷款条件进一步收紧的迹象，从而提高全球经济硬着陆的可能性。

Dan19772023-03-17

美国银行投资者蔓延

生哪些影响？ 13日美股低开，美国多家银行股价暴跌，美国第一共和银行的股价3月13日一度下跌78%，多次触发停牌，阿莱恩斯西部银行一度暴跌超过80%，西太平洋合众银行一度跌60%，两家银行都多次触发熔断。美国大型银行股票也纷纷下挫，美国银行、富国银行和花旗集团13日均一度下跌超5%。硅谷银行的储户们也“心不定”。13日，硅谷银行重新对外营业后，储户们就迫不及待地要把账户里的钱转移出来。各营业点门前都排起了长龙，在马萨诸塞州，有储户早上五点半就已经在银行门口排队等待取款。而美国市场和储户的恐慌情绪，也蔓延至多国。欧洲股市昨天开盘便遭受重挫，银行股暴跌，欧洲斯托克银行股指数创一年来最大跌幅。亚洲方面，根据彭博社13日报道，日本软银集团在美国硅谷银行既有存款，也有来自该银行的贷款，可能面临现金流紧张的风险。此外，日本三井住友集团、韩国退休金管理机构韩国国民年金公团等，都在硅谷银行有存款。印度媒体则称破产风波会直接波及印度的初创企业产生，可能导致初创企业遭遇融资寒冬。美联储加息还会“狂飙”吗？美国财政部长耶伦12日表示，美国硅谷银行破产关闭，其核心问题在于美国联邦储备委员会持续上调利率，而非技术企业问题。自去年3月起，美联储已加息8次，累计加息450个基点。美国业内人士则进一步批评称，正是美联储制造通胀在前，激进加息在后，才一手制造了一系列的经济乱象。当前美国银行接连关闭是一个警告信号，接下来可能会发生更多这样的事情。眼下，全球资本市场都在关注美联储的下一步走向，鉴于美国金融系统目前的压力，预计美联储本月或将“暂停加息”。可能会对持有美元用户造成哪些影响？美元可能面临贬值风险。如果银行倒闭事件引发市场恐慌和不安，可能会导致投资者撤离美元资产，从而导致美元贬值。这可能会导致持有美元用户的购买力下降。美元可能面临流动性风险。如果银行倒闭事件引发市场信心下降，可能会导致投资者大规模抛售美元资产，从而导致市场流动性问题，使持有美元用户难以获得现金。美元可能会受到其他国家货币的冲击。银行倒闭事件可能引发全球金融市场的波动，导致其他国家货币对美元的汇率波动，从而影响持有美元用户的资产价值。所以，对持有美元用户可以通过分散投资，加强风险管理，选择合适的投资工具，来降低投资风险。比如接下来要提到的“BIYAPAY全球性多资产交易的钱包”。 BIYAPAY是什么？作为一家全球性多资产交易的钱包，BIYAPAY于2019年成立，其低手续费、优选兑换价格、快速便捷的汇款速度、高安全性、不限额度、支持多个币种和良好的用户体验，让它成为了未来金融领域中不可忽视的重要角色。在2022年9月份BIYAPAY更是提升自我，将网站全新升级，其业务涵盖全球收付款和国际汇款，以及美港股等金融投资。快速开户、0门槛入金、实时出入金，股票等多品种深度行情和交易、汇率换算及货币兑换和实时资讯等多样化服务，一个账户、一笔资金即可投资全球市场。 BIYAPAY优势新用户注册不受限制，BIYAPAY的用户注册流程全部通过线上APP，注册仅需1分钟时间，最快1个工作日内审核完毕。无需离岸账户无需结售汇（USDT换USD后可立即交易），在BIYAPAY完成注册后，不用专门申请一个海外银行，充值USDT进行美元和港币兑换后，既可实时参与全球投资交易；同时支持法币和数字货币充值，数字货币实时充值，兑换成美元和港币后可实时参与全球投资交易，也可以实时将美元或港币兑换成数字货币，实时出入金，无额度限制。 BIYAPAY目前还有更多交易功能均在开发中：数字货币、外汇、贵金属、原油等商品，可以为我们提供抓住全球市场更多、更好的投资机会。对此，你们对于这次的暴雷事件怎么看呢？你们自己是否又因为这起事件受到了影响呢？不妨在评论区分享一下自己的所见所闻，别忘了点赞关注和转发哦，谢谢大家。注：本文观点仅提供参考，不具备任何投资建议。来源：金色财经

金色财经2023-03-17

重磅！德意志银行“不妙” 亚洲传媒大佬：欧债危机后市值薄弱、央行金援不治本

经过欧债危机，体质越来越薄弱。像德意志银行股价不到10欧元，市值只有200亿欧元，这对照德国经济体规模，实在很不相称，”谢金河以《一波未平一波又起：瑞士信贷事件薄》为题发表评论。 (来源:脸书) 他指出，很多“空头支持者”又趁机落井下石，像是《富爸爸穷爸爸》作者罗伯特·清崎(Robert Kiyosaki)一口咬定瑞士信贷一定会破产。作为雷曼兄弟倒闭“吹哨人”、华尔街企业家的清崎在瑞士银行爆雷前，就预测会遭遇破产的下一家银行可能是瑞士信贷银行，问题出在债券市场。另外，“末日博士”鲁比尼则认为，这会是雷曼兄弟倒闭的翻版。谢金河提到：“1856年创立的瑞士信贷与瑞士银行，是瑞士两家最具国际知名度的银行，像杨应超等知名外资分析师都出自瑞士信贷，陶冬博士仍在职。这次在硅谷银行破产后，因大股东不愿增资而告急。” “瑞信近年风波频传，像Greensill破产事件、Archegos弊案，都遭到重伤害，经营体质也越来越脆弱，股价已经跌到残值。在2000年前后，瑞信股价在80瑞士法郎以上，这两年跌到近2瑞郎，15日跌0.54瑞郎，跌幅高达24.24%，股价剩下1.7瑞郎，市值剩67.83亿瑞郎，这形同僵尸银行。” 他解释：“在这种情况下，不是大股东大力增资，就是由政府主导合并，这次是由瑞士中央银行借款540亿瑞郎，周四(3月16日)股价终于大涨23%，不过他也坦言，根本的问题还没有解决。” 谢金河继续补充，从硅谷银行到瑞士信贷，都可以看成是美联储暴力加息的余波荡漾，短短一年之内加息8次，加息450个基点，这是世纪大事，一定会有事。最近Citadel私募基金创始人Ken Griffin就痛批，美联储拿了一把钝刀在做外科手术，他认为美联储对抗通胀能力有限，需要少说点话。他也认为，银行体系频频告急，接下来势必限制美联储加息的力道，2月美国CPI为6%、PPI为4.6%，数据急降造成油价大跌，创下欧洲地缘冲突的新低，都代表通胀正在降温的路上，危机往往酝藏转机。按照此前的评论，他也提到：“美国是全球最大债务人，急速的加息反而弄死自己。美国财政部长耶伦(Janet Yellen)近来态度转向鸽派，最大原因就是加息压力极大，这次硅谷银行破产，耶伦反而有喘口气的机会。” 硅谷银行将危机摊在阳光下，谢金河称，这个爆雷事件暂时放缓美国加息步伐，“实属燃烧自己、照亮别人，”而说倒就倒的俐落退场，也比许多房企摇摇欲坠却不能倒，形成了强烈对比。

秉哥说市2023-03-17

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