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2008年金融危机以来的第一家！英媒：美联储“罕见”允许高盛降低资本标准

每家银行需要多少资本来吸收潜在损失。#银行业危机# 英国路透社报道，已根据今年6月份的年度压力测试为大型银行设定了最新的资本缓冲，但同意减轻高盛的负担。 (来源:Reuters) 新的标准将于10月1日生效，与美联储在对大型银行进行年度健康检查时首次确定的标准基本一致。不过，美联储在声明中补充称，已下调高盛的额外资本要求。据英国《金融时报》(Financial Times)报道，高盛将被要求持有相当于其风险加权资产(RWA)的13.7%普通股，而不是美联储最初提出的13.9%。 (来源:Financial Times) 此前，高盛要求美联储重新考虑其调查结果。该行现在必须持有6.2%的压力资本缓冲，低于测试中建议的6.4%。美国银行此前第9次对其压力测试结果提出上诉，包括高盛之前的上诉在内的其他上诉均未成功。美国大型银行经常抱怨，该过程不透明且难以预测。美联储表示，在收到提供的补充信息后同意这一改变，并指出调整审查中对一些非经常性历史费用的处理是适当的。高盛首席执行官戴维·所罗门(David Solomon)在结果公布后的一份声明中表示，他计划与美联储讨论这一发现。根据美联储致所罗门的一封公开信，高盛成功辩称，其剥离GreenSky借贷平台相关的损失不应用于压力测试对未来支出的预测。高盛首席财务官丹尼斯·科尔曼(Denis Coleman)在业绩公布后表示：“我们感谢美联储愿意重新考虑此事。我们将继续与监管机构合作，以更好地了解他们的决定，并倡导更加透明的流程。” 美联储补充称，它将研究改变银行报告数据的方式，以改进其收集数据的方式，并可能改进其内部压力测试模型。据英媒指出，高盛的整体资本要求仍然是美国银行中最高的，尽管瑞银和德意志银行的美国分支机构必须达到更高的水平。

颜辞08-29 11:20

全球央行利率路径分歧加大市场焦点汇聚杰克逊霍尔年会

1.86，为2023年6月美国爆发地区银行业危机以来的最高值。目前的水平几乎是1991年以来均值的三倍。 7月非农就业报告显示失业率出乎意料地飙升，加上股市下滑，促使交易员开始押注美联储将在9月会议上降息50个基点。不过目前的期货市场走势显示，更有可能出现的情形是降25个基点。上周新西兰出现的极端例子，凸显央行在经济周期现阶段所面临的不确定性。新西兰央行降息令观察家们大跌眼镜，该行三个月前还暗示要到明年才有可能行动。新西兰央行的突然变卦“引发了外界对该行关于经济解读和预测的巨大质疑——坦率地说，这让人很难相信它的判断，”政策智库Infometrics驻新西兰惠灵顿的经济学家Brad Olsen说。“观点的摇摆不定，也意味着没人能完全确定接下来会发生什么。” 新西兰央行官员为行动进行了辩护，称他们是根据当时掌握的信息做出的反应。行长Adrian Orr后来表示，今后的行动可能会是“谨慎”、“有分寸的”。意外之举在新西兰央行意外降息前，日本央行官员不得不迅速调整向市场传达的信息。日本央行7月31日出人意料地将关键利率调高15个基点，并在政策声明中加入未来将进一步升息的前瞻性指引。8月7日，在股市重挫、日元飙升之后，日本央行释放强烈鸽派信号，承诺在市场不稳定时不会加息。在欧洲，央行官员处于两难境地。最近的数据显示欧元区通胀率意外升至2.6%，同时也有迹象显示经济表现逊于预期。官员们预计通胀率将在2025年底达到2%的目标，但也始终强调不确定性很高。一些决策者，比如希腊的Yannis Stournaras预计增长将放缓，这给加码宽松增添了理由。另一些决策者则强调通胀仍然具有粘性，7月底时执委Isabel Schnabel说，“我们需要保持警惕”。

金融界08-20 14:34

突传“爆雷”巨响！瑞士银行Flow Bank破产倒闭 6300万欧元稳定币已暂停发行、赎回

UR欧元稳定币持有者遭受相应损失。”#银行业危机# 该公司还表示，“根据瑞士法律的要求，此类损失将按比例分配给所有AEUR代币持有者。” (来源:Achored Coins AG) 6月13日，瑞士金融市场监管局宣布将强制Flow Bank破产并将其关闭，声称该银行“严重违反”了标准。这家加密货币友好型银行部分由CoinShares所有，自2020年成立以来一直提供交易服务。据报道，其客户包括币安和其他公司。在关闭时，Flow Bank的总资产约为6.8亿瑞士法郎，约合7.8亿美元。截至8月15日，AEUR的市值约为6300万美元，约合5740万欧元。据CoinTelegraph报道，这家瑞士银行还与TrueUSD(TUSD)背后的稳定币发行商Techteryx有联系。然而，该公司6月13日报告称，自4月以来，它与Flow Bank没有任何储备风险或银行业务关系。若是Anchored Coins AG本身不履行将用户代币兑换成法定货币的义务，这些存款将作为其稳定币持有者的后备赎回保证。随着Flow Bank进入清算程序，这些资金将处于不确定状态，直到瑞士当局任命一名清算人来监督向债权人返还存款，这个过程可能需要一些时间。 Anchored Coins AG不能保证收回受影响银行的所有存款，这可能意味着稳定币持有者的持股会遭受损失。利空传出后，AEUR稳定币价格快速下滑，截至周五亚市报在1.10美元。 (来源:CoinMarketCap) 报道强调，Flow Bank的破产并不是该稳定币发行商近期遭遇的唯一危机，这冲击了欧元稳定币的采用率。币安在2023年12月暂停了AEUR的交易，当时AEUR在该交易所首次上市仅4天，因为该代币飙升200%至3.25美元，这对于稳定币来说是一个不寻常的现象。该加密交易所将该代币的挂钩率上升，归因于“用户可能没有意识到其作为稳定币的地位”等因素。

颜辞08-16 11:36

令人不安！美联储突发“银行重大漏洞”警告整个行业重新陷入恐慌……

美联储发现客户银行的合规框架存在重大漏洞，包括其数字资产战略活动，导致加密行业重新陷入恐慌。

颜辞08-09 15:46

决策分析：日本股汇巨震不已！市场还没走出困境，今日小心这一风暴

的波动时期，可以追溯到2023年3月的银行业危机，事实证明，美联储大幅降息的承诺或定价与实际降息一样有效，主要是导致金融环境的放松。” 其他方面，主要加密货币比特币上涨超过3%，至56,877美元。在数据显示美国原油库存减少幅度超过预期后，原油价格继续上涨。布伦特原油期货上涨0.1%，至每桶78.42美元，延续了周三2.4%的涨幅。美国WTI原油上涨0.3%，至每桶75.45美元，在隔夜2.8%的涨幅基础上进一步攀升。

云涌08-08 16:34

Arthur Hayes：日本央行的最大麻烦是什么？后市如何进行加密交易？

一收益率是在 2023 年 3 月区域银行业危机期间达到的，该危机通过银行定期融资计划救助得到解决。如果日元再次开始贬值，危机将在短期内结束。尽管速度会有所放缓，但平仓仍将继续。我认为，随着美元/日元对继续向 100 迈进，市场将在 9 月至 11 月之间再次发脾气。这次肯定会有回应，因为美国总统大选将在几周或几天后举行。以加密货币方式进行交易很困难。两种相反的力量影响着我的加密货币定位。流动性积极力量：经过一个季度的净限制政策后，美国财政部将净注入美元流动性，因为它将发行国库券，并可能耗尽国库总账户。这一政策转变在最近的季度再融资公告中有所阐述。TL;DR：坏女孩耶伦将从现在到年底注入 3010 亿美元至 1.05 万亿美元。如果有必要，我将在后续文章中解释这一点。流动性负面力量：这是日元的走强。交易的解除导致全球协调一致地抛售所有金融资产，因为必须偿还日益昂贵的日元债务。哪种力量更强实际上取决于套利交易平仓的速度。我们无法事先知道这一点。唯一可观察到的影响是比特币与美元/日元之间的关联。如果比特币以凸出的方式交易，这意味着当美元/日元对大幅走强或走弱时，比特币都会上涨，那么我知道，如果日元过于强势且美国财政部提供的流动性充足，市场就会预期出现救助。这是凸出的比特币。如果比特币在日元走强时下跌，在日元走弱时上涨，那么比特币将与 TradFi 市场同步交易。这是相关的比特币。如果市场指向的是凸出的比特币，我会积极增加头寸，因为我们已经触及局部底部。如果市场指向的是相关的比特币，那么我将袖手旁观，等待最终的市场投降。最大的假设是日本央行不会改变方向，将存款利率降至 0%，并恢复无限制的日本国债购买。如果日本央行坚持上次会议上制定的计划，套利交易将继续平仓。这是我目前能给出的最明确的指导意见。一如既往，这些交易日和交易月份将决定你在这个牛市周期的回报。如果你必须使用杠杆，请明智地使用它并不断监控你的头寸。当你拥有杠杆头寸时，你最好保管好你的比特币或垃圾币。否则，你会被清算。我还有八月假期的最后一段时间可以享受。来源：金色财经

金色财经08-07 10:44

恐惧与贪婪：现在是买入的最佳时机吗？

的威胁吗？还是 2023 年 3 月的银行业危机低谷？2023 年全年和 2024 年大部分时间的经济衰退持续不景气的言论又如何？2023 年 10 月导致低谷的以色列哈马斯冲突又如何？还是 4 月 13 日和 14 日伊朗袭击以色列的威胁？我并不是说世界上没有问题，但据我所知，市场并没有因为任何所谓的“世界末日”事件而崩盘。事实上，所有这些事件都引发了小恐慌，这给了我们一个买入机会。恐惧与贪婪对于刚刚走出历史高点的市场来说，市场中弥漫着压倒性的恐慌。无论是股票市场还是加密货币市场，其指数读数都接近极度恐慌。我已经数不清看过多少篇帖子，它们讲述了历史上预示着巨大购买机会的市场统计数据。请看下面的图片，其中只有几张是我分享的。这是疫情崩盘以来最糟糕的一天？波动性是否达到 2023 年区域银行业危机以来的最高水平？2008 年以来最动荡的盈利季节？在我看来，这听起来像是完全恐慌，但如果我们看看图表和周期，我们就会发现，目前的价格略低于历史最高水平。这似乎有些不合情理。在这种时候，每个人都会感到恐惧，但那时我们有工作支持我们。当这些情绪不存在时，我们所做的所有分析都告诉我们要寻找一个重要的 8 月低点。现在我们在这里，每个人都在恐慌，我们不会把所有这些都抛到九霄云外。这是让我们在其他人恐慌时看清事实的基础。我反复研究了各个周期，想找出我们可能错在哪里或错在哪里，但我似乎无法证明这里会出现全面崩溃。让我们看看图表，看看我的意思。股票我会尽量让这个问题相对简单。如果东西没坏就不要去修。这就是我们 60 年的周期告诉我们的。它全年运行良好，我们将继续跟踪它。 8 月 5 日，也就是今天，是 60 年前市场在回撤 50% 后创下新低的日子。从 17 日开始，我就一直在说，这次调整还有更大的下行空间。即使在历史性的 6% 或 7% 的涨幅之后，我还是写信给高级订阅者，告诉他们这个市场将创下新低。周五，市场确实创下了新低。然而，现在我们正处于恐慌的时间所剩无几的阶段。以下是我在上周的市场展望中提出的计划以及它的实际结果。这是选举年股市非常典型的调整窗口。也就是说，9 月份可能会出现反弹，10 月份可能会进一步下跌。但我们到时候再谈吧。目前，我至少预计股市将开始触底。它可能要到本月晚些时候才会完全配合，所以不要全部做多，但我的意思是开始寻找我们典型的底部信号。反转蜡烛、看涨 RSI 反转、3 天反转等。让市场告诉我们底部已经形成。这是自去年同期以来的每周观点。这是第三次三周调整，导致我们下跌了 6%。正如你所看到的，我所说的是，从现在开始的反弹有多强还有待观察。这将决定这是低点还是我们是否会像一年前那样在 10 月经历更长时间的调整。最后，我在这里要关注的日期是 8 月 8 日，这是 Gann 自然日期。然后是 8 月 16 日，与 4 月的最低点（今年的最低点）成 120 度。比特币比特币正在全力以赴，试图抓住所有人的越位机会。幸运的是，自 5 月初以来，我们就一直将这一时刻视为买入机会。我已经制定了几周的计划。正如我所说，当事情开始变得混乱时，我们必须坚持我们制定的计划，不要有任何情绪。虽然这是一个非常艰难的举动，但我要告诉你为什么我相信这将标志着 BTC 的主要周期低点。这些按度数划分的每日时间日期一直是趋势变化的有力指标，当我们将如此多的时间日期聚集在一起时，这可能是一个强有力的信号。当您将其与我们在之前的报告中列出的更高时间范围配对时，您会得到趋势的重大变化。在这种情况下，我们有 90 周和 20 个月的窗口与我们每日时间范围分析相结合。本周要关注的日期具体在 6-9 日左右。请记住，江恩自然日期也位于其中，即 8 月 8 日。结论这些环境并不容易，但最优秀的人学会了如何在这种恐惧中茁壮成长。到目前为止，我们已经预测到了这个市场的每一个主要低点，我相信时间和我们的分析将再次证明是正确的。请记住，我们已经计划了 3 个多月的低点，现在是时候站出来执行了。我不是告诉你要成为英雄，做一些极其冒险的事情，而是告诉你要忽略 95% 的参与者，他们总是站在交易的错误一边。至于具体情况，我认为即使本周出现低点，股市在未来几周内也难以站稳脚跟。加密货币也是如此。我希望未来几天出现重大低点的可能性得到确认，但在经历如此大跌之后，市场通常需要一些时间来理清。然后，我们将在 10 月迎来强烈的季节性因素。我相信，3 个月后，我们将回顾加密货币的这些价格，认为这绝对是物超所值。这样的时刻可以成就或毁掉你的整个一年，所以要学会让恐惧成为你最好的朋友。来源：金色财经

金色财经08-05 21:34

Coinbase前CTO：10张图看懂美国经济现状除了印钞机别无选择

巨型橙色/蓝绿色怪物代表 2023 年银行业危机。看看它比 2008 年高多少？ 2、借款额超过新冠疫情第二，你知道吗？在“拜登繁荣”期间，美国的借款额比新冠疫情期间还多？暂且不论新冠疫情是否应该被视为金融危机。至少新冠疫情期间的借款利率约为 0%。但如今，美国政府在和平时期借入了历史性的巨额资金……而且利率高达 5%！这是一个绝望的人用信用卡刷爆账单的行为。 3、利息支出超过国防支出第三，你是否知道所有这些借款已使国债利息支出成为政府最大的单项支出？超过国防、社会保障或其他任何支出。截至 2024 年，所有税收（和印刷美元）的首要用途是支付给债券持有人。即便如此，过去几年购买美国国债（或其他债券）的任何人都快消失了。对于所有战争和所有福利来说，都是先买后付。从图表中可以看出，付款的时间到了。 4、美元进一步贬值第四，你知道吗，美元在短短四年内贬值了至少 25%？你可能从通货膨胀的亲身经历中知道这一点。但拉里·萨默斯估计，购买力的下降幅度甚至比这还要大，如果算上利率上升导致的贷款还款大幅增加，年均数字将达到 18%。四年内，这一贬值数字将远远超过美元价值的 25%。 5、中国进一步抛售美国国债接下来，你知道吗，中国（美国国债最大的外国买家）一直在加速抛售美国国债？这有点技术性，但中国是美国的“外部投资者”，就像投资你的科技公司的新风险投资家是外部投资者一样。即使只购买你 5% 的股权（或在这种情况下是债务），他们也会为其他所有人设定价格。并表明外部需求强劲，而这些需求来自那些不必购买的人。但现在外部需求正在崩溃： 6、金砖国家购买更多黄金但美元不是价值储存手段吗？如果不购买美国国债，其他国家还会购买什么呢？中国是美国以外大部分国家的领头羊。这些国家已经开始囤积历史性数量的黄金，而西方国家一直在抛售黄金。请看： 7、比以往任何时候都更加去美元化好吧，那么美元作为交易媒介怎么样？好吧，中国——如果你不知道的话，它是目前世界上大多数国家的头号贸易伙伴——刚刚转向以人民币进行跨境外汇交易。 8、制裁效力比以往任何时候都低好吧，但美元难道不能继续用作制裁武器吗？各国难道不需要进入美国金融系统吗？事实上，不需要。对俄罗斯的所有制裁实际上对欧洲的伤害大于对俄罗斯的伤害。欧洲需要俄罗斯的石油和天然气，但俄罗斯还有其他客户。因此，根据世界银行（不是俄罗斯消息来源！）的数据，俄罗斯刚刚超越日本，成为按购买力平价计算的 GDP 排名第四的全球经济体。 9、和平时期债务逼近二战但美国军方怎么办？它最终难道不能发动战争来保护美元吗？这是一个很长的话题，但请看下面的图表。今天，美国表面上处于“和平时期”。但它的债务与二战时期相当：同样，这是另一个话题，但美国既没有资金，也没有制造基础来对中国这样的对手发起持续的军事行动。你无法与你的工厂作战——尤其是在你没钱的时候。 10、真实债务超过历史上任何帝国最后，也许整个话题中最重要的数字是175.3万亿美元。当你把社会保障和医疗保险等所有福利都考虑在内时，这实际上是美国的真正债务。而且这个数字本身也在迅速增加。不要相信我的话，要相信美国政府 2024 年 2 月的财务报告： 175.3万亿美元与Druckenmiller一直使用的约 200 万亿美元的数字相符，Druckenmiller将一切因素都考虑在内，用于表示美国政府全部负债。当然，目前我们处于垄断货币领域，因为： a) 整个联邦政府去年只收入了约 2 万亿美元 b) 这个数字本身就受到赤字支出的影响 c) 自 2020 年以来，美元实际下跌了约 25% d) 如果清算，资产价值中的“177 万亿美元”会暴跌 e) ...或者如果发生金融危机，或者两者兼而有之，那么 175 万亿美元的债务是无法偿还的。美国政府几乎没有足够的钱来偿还所欠的债务。它向所有人（从盟友到退休人员）做出了承诺，但根本无法兑现。在这种失职中继续掌权，将变得非常糟糕，大多数人无法真正理解。美元正变得不那么重要简而言之：我还没有开始。我可以展示更多的图表，还有更多来自世界各地债券、房地产和科技领域投资者的视频，他们看到了正在发生的事情。但如果你诚实的话，美元的地位正在迅速下降。它根本不再是以前不可或缺的资产。总结一下： a）中国不需要美元来交易，他们使用人民币而不是美元。 b）金砖国家不需要美元来储蓄，他们购买黄金而不是美国债券。 c）俄罗斯不需要美元来生存，他们是被美国经济拒之门外的第四大经济体。 d）然而，美国需要尽可能多的国家接受美元，因为它的借款水平超越了新冠疫情、二战和历史上任何帝国。那么，接下来会发生什么？我有一些想法，但首先我们需要就正在发生的事情达成一致。来源：金色财经

金色财经07-23 13:36

特朗普胜选可能性飙上65%！彭博社突传重磅：美国银行业巨头拟创建“稳定币”

拜登确诊新冠后，特朗普胜选的支持率飙升至65%。彭博社透露，美国道富银行计划创建稳定币和存款代币。

圈内人07-18 09:24

华尔街复苏提振摩根大通利润，银行业应对经济不确定性挑战

摩根大通（JPM）的第二季度利润激增，原因在于一次性会计收益和华尔街的复苏，但一个关键收入来源的再次下滑显示出即使是美国最大的银行也面临着挑战。

Heidi07-12 23:21

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