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黄金跌深反弹更高！鲍威尔最意外的一幕终究发生：美元现在没有底部
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去几周所看到的情况。” “甚至在最近的银行业危机之前，借贷成本一直在迅速上升，但值得注意的是，经济也经历了贷款条件的收紧，我们认为这将越来越多地对信贷流动造成压力，从而损害经济增长。” “我们认为，最近发生的事件将使银行更加担心他们放贷给谁、放贷多少以及利率是多少。由于监管机构也可能感觉到需要更加积极主动，这可能会加剧风险规避并使银行进一步收紧贷款标准。这将阻碍信贷流动，给经济带来压力，并使通货膨胀率下降得更快。” 美联储确实承认这一说法，“最近的事态发展可能导致信贷条件收紧，并对经济活动、招聘和通胀造成压力”。 ING分析团队继续指出：“因此，我们有点困惑为什么它没有更多地调整他们的经济预测，尽管鲍威尔确实承认他们很难评估最近事件的影响，因为它们确实是最近发生的，并补充说路径仍然存在。” 美联储从不会在一个周期的最后一次加息，以及第一次降息之间留下很长的时间。 (来源:ING) “2023年下半年降息仍然是我们的决定，”ING强调。就在两周前，市场预期美联储可能希望将联邦基金利率上调至5.5-5.75%，一些评论员谈论的是6%。市场现在几乎没有考虑进一步加息，目前在5月的会议上大约15个基点，并正在寻求今年晚些时候的降息，从峰值降息50至75个基点之间。 “我们同意我们可以在5月份最后一次加息25个基点，使联邦基金利率区间保持在5-5.25%。但更高的借贷成本和减少的信贷渠道意味着，经济硬着陆的可能性更大。我们长期以来预测的降息很可能成为2023年下半年的关键主题，我们倾向于在今年第四季实施75个基点的宽松政策。” “重要的是要记住，美联储从不会在加息和降息之间停留太久。从历史上看，上一次加息和第一次降息之间只有六个月的时间。” 美联储让它的设施发挥作用，押注恢复现状和系统稳定。其影响是降低市场利率，特别是在前端，因为市场接受了美联储的支持，这似乎快要完成了。“我们认为持续的主题是曲线的倒挂，我们已经看到朝着这个方向的另一个重大举措，作为对美联储决定的回应”。 ING在文章中也提到：“随着我们进入联邦公开市场委员会会议，市场利率一直在小幅走高，这无疑有助于鼓励美联储实现市场，实际上贴现的25个基点加息。市场也将因美联储决定继续加息而感到欣慰，而另一种选择可能是持有并以银行焦虑为理由点头。这种组合足以让市场利率在未来几周再次走高，至少在我们到达通货紧缩故事变得更加引人注目的地步之前，尽管对较低市场利率的影响效应。” 市场技术现在处于一个有趣的位置，由于向硅谷银行、Signature Bank和First Republic Bank等部分银行提供支持，美联储的资产负债表上周增加1400亿美元。事实上，区域联储突破支持证实了大部分额外流动性，流经了纽约联储和旧金山联储。从资产负债表的角度来看，这样做的结果是反对量化紧缩政策，即允许每月从美联储持有的债券中缩减950亿美元。美联储认为，这是各种机制在发挥作用。同样的逻辑也适用于反向工具，它继续发挥作用以吸收过剩流动性，并在过去一周突然走高，部分反映了这一点，而美联储对此没有新的看法。美元现在没有底部 ING分析团队称：“看看宣布后美元的负面反应，外汇市场显然对加息有很大的预期，而意外几乎完全是由新的点阵图预测驱动的。由于市场认为2023年5.1%的中值预测不变是温和鸽派的，而且过去几天普通投资者对银行业危机的情绪逐渐改善，美元没有底部。” “在美联储会议之前，我们曾指出欧元/美元可能因意外鹰派立场而小幅修正的风险，但除非银行业再次受到重大冲击，否则突破1.0800的道路似乎已经铺平。” “欧元/美元的下一个关键点是1.1000：这是一个重要的基准水平，可能会遇到一些重大阻力，除非市场对最严重的银行业冲击，尤其是欧洲过去已经充满信心。” 但即使美联储今天推进紧缩政策，与欧洲央行相比，其措辞也显得更加温和，尤其是在降息方面。所有这些都表明欧元/美元在今年剩余时间内受到支撑，“我们的目标是在2023年下半年达到1.15”。黄金潜在的看涨反转信号 FXEmpire分析师Bruce Powers提到，周三跌至新的回调低点1934点，完成先前上升趋势的38.2%斐波那契回撤位。在斐波那契分析中，先前趋势的38.2%回撤位是在看到支撑，并可能继续走高之前趋势中的最小正常回撤位。 “在强劲的趋势市场中，趋势方向在38.2%回撤附近或到达之前出现逆转是很常见的，达到它只是告诉我们要留意潜在的看涨反转信号。” 在2022年11月初离开底部后，出现了类似的情况。金价涨幅高达10.5%，并且强劲到足以在大约五个月内首次突破200日均线(蓝色)。 (来源:FXEmpire) 从底部开始的第一次确定性反弹，以及与最近一次在上涨11.0%后达到顶峰之间，存在一定程度的对称性或相似性。此外，不仅表现出价格对称性，而且表现出时间对称性，每笔预付款涵盖八天。 “随着我们继续探索这两项进展，另一种关系变得明显。在下跌3.5%后，第一个回撤在38.2%斐波那契回撤区域附近逆转支撑。目前的回调已经停止在38.2%的水平，至少到目前为止，已经从最近的高点下跌3.8%。” “同样，类似的动作。唯一的区别似乎是第一回合的回调低点也遇到21天均线(橙色)的支撑，而目前该移动平均线略低，目前为1896美元。” 总结而言，Bruce强调：“首先当前回撤至38.2%回撤位是可能的。如果出现看涨触发器，相对于你的策略和风险管理程序，它可能会在1934美元低点附近发生。否则，请留意21天均线支撑，因为在类似的第一轮上涨期间已触及该线。”
会员
小萧2023-03-23
美联储决议果然引爆大行情！美元遭抛售金价飙升30美元耶伦“抢戏”道指暴跌530点
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储周三宣布加息25个基点，表达了对近期银行业危机的谨慎态度，并暗示加息即将结束。此次加息后，美国联邦基金基准利率的目标区间已升至4.75%-5%。 (截图来源：CNBC) 这是美联储自2022年3月以来的第九次加息，制定利率的联邦公开市场委员会(FOMC)指出，未来的加息并不确定，将在很大程度上取决于未来的数据。 FOMC会后声明称：“委员会将密切关注传入的信息并评估对货币政策的影响。委员会预计，为了实现足够限制性的政策立场、以使通胀率随着时间的推移恢复到2%，一些额外的政策收紧可能是适当的。”这一措辞背离了此前的声明，即“持续加息”将是降低通胀的合适方式。这种软化基调，是在银行危机引发对系统稳定性的担忧之际出现的。FOMC声明指出了最近银行业危机事件可能产生的影响。该委员会表示：“美国银行体系健全且有弹性。最近的事态发展，可能会导致家庭和企业的信贷条件收紧，并对经济活动、招聘和通货膨胀造成压力。这些影响的程度尚不确定。委员会仍然高度关注通胀风险。” 美联储还公布了备受金融市场关注的经济预测概要。与去年12月的概要相比，美联储将今年和明年的GDP增速预期中值分别下调了0.1和0.4个百分点至0.4%和1.2%，将今年和明年的通胀预期、核心PCE价格指数中值各上调0.1个百分点至3.6%和2.6%。此外，概要里的加息路径点阵图显示，联邦基金利率到2023年年末预将达到5.1%，与美联储官员12月的预测中值一致，暗示今年再加息一次后本轮加息将结束。 (截图来源：美联储) 有“美联储传声筒”之称的华尔街日报记者Nick Timiraos评论称，美联储再次加息25个基点，但暗示银行系统的动荡可能比两周前预期的更早地结束其加息行动。 Timiraos补充道，美联储官员们在会后的政策声明中暗示，他们可能很快就会停止加息。委员会预计，一些额外的政策收紧可能是合适的。他们放弃了在前八份声明中使用的措辞，即委员会预计“持续加息”将是合适的。鲍威尔称对抗通胀的斗争还没有结束尽管美联储主席鲍威尔在新闻发布会上发表的言论被认为意味着美联储可能即将结束加息周期，但他也表示，对抗通胀的斗争还没有结束。鲍威尔说：“将通货膨胀率降至2%的过程还有很长的路要走，而且很可能是坎坷的。” 此外，鲍威尔承认，银行系统最近发生的事件可能会导致信贷条件收紧，这可能是美联储的语气有所软化的原因。不过，鲍威尔表示，在2023年剩余时间里，“降息不在我们的基本假设范围内”。鲍威尔在新闻发布会上表示，他们曾经考虑过暂停加息，但加息的决定得到了委员会很强的共识支持。在评估是否需要进一步加息时，将特别关注信贷紧缩的影响，如果需要将利率上调至高于预期，他们会那样做。鲍威尔称，自去年年中以来通胀情况有所缓和，但近期数据表明通胀压力继续居高不下，美联储距离将通胀率压低至2%这一目标“还有很长的路要走”。他还表示，政策制定者普遍预计经济增长将继续迟滞，几乎所有FOMC委员都认为经济增长存在下行风险。美联储决定后，美国股市最初上涨，但在鲍威尔发表讲话后下跌。投资策略师指出，鲍威尔的讲话比以往温和，但仍略显“鹰派”，他再次强调将通胀率降至2%是有代价的，但让通胀率保持在较高水平的代价更为严重。投资者在明确了美联储仍将维持高利率直至通胀降温后，股市出现抛售。美元遭到抛售因美联储暗示今年只会再加息一次，美元指数周三下跌，为连续第五个交易日走低。追踪美元兑六种主要货币的ICE美元指数重挫0.7%，至102.53，为2月3日以来最低收市水平。美联储最新利率点阵图显示，官员们预测利率将在今年达到5.1%的峰值，与去年12月的预期相同，暗示今年底前很可能只会再加息一次，加息周期有望接近尾声。面对硅谷银行(SVB)和Signature Bank突然倒闭的消息，美联储在最新声明中删除了“持续加息”的字眼。自2022年3月16日启动加息周期以来，每份政策声明都有出现这样的措辞。 Corpay首席市场策略师Karl Schamotta表示：“美联储确实选择阻力较小的路径，在加息同时，也提供相对鸽派的利率前景，基本上给了市场他们想要的东西。” 富国银行(Wells Fargo)分析师于报告指出，只要银行流动性问题依然存在，美联储的鸽派加息意味着美元可能在未来几天或是几内走低。欧元/美元周三上扬逾0.8%至1.0868。英镑/美元攀升近0.4%至1.2266，英国央行将在周四公布利率决议。美元/日元重挫0.8%，至131.34，回吐前一交易日升幅。金价单日飙升30美元高盛料金价升至2050美元受美元重挫提振，金价周三大幅攀升。现货黄金收报1969.64美元/盎司，上升30.00美元或1.55%，盘中最高触及1978.87美元/盎司。 Money Crashers首席执行官Andrew Schrage表示，从金价在决策公布后的立即反应看来，美联储加息25个基点大致在市场意料中。他认为，最新经济预测显示，美联储主席鲍威尔现在认为经济前景比年初更黯淡，并在周三会后记者会中，暗示“加息周期已近尾声”。世界黄金协会(WGC)北美首席市场策略师Joe Cavatoni指出，黄金最近的表现显示加息周期的步伐可能放慢、规模可能缩小，美联储加息25个基点的决定也发出了同样的信号。 Cavatoni说：“我们正在观察经济衰退发生的可能性，和可能的时间点，有鉴于此，战略配置黄金可能是许多投资者的一个方向。问题在于，我们要多快才能看到经济更清晰的前景。” 美联储决议公布后，美元和美债收益率双双下滑，10年期美债收益率从周二尾盘的3.603%，下滑至3.536%。黄金本身不生息，因此当美债收益率下降，持有黄金的机会成本降低，有利于提振需求。高盛预计，未来12个月金价目标在2050美元/盎司。耶伦“抢戏”美股重挫道指暴跌530点美联储主席鲍威尔在新闻发布会上安抚市场称，美国银行系统仍然是健康的，如果金融压力蔓延，将对储户提供更广泛的保护。鲍威尔表示，美国银行体系稳健，且拥有雄厚资本及流动性，将密切监控银行系统的状况，准备在必要时使用所有工具，确保一切无恙。他还承认，最近的银行业动荡“可能导致对家庭和企业的放贷收紧，进而影响经济结果。不过现在还无法判断货币政策应该如何对此作出反应。” 鲍威尔表示，考虑到对经济可能产生的影响，银行动荡的影响可被视为“等同于”加息。但他强调说，银行的存款流出已经“稳定下来”。但在鲍威尔讲话的同时，美国财长耶伦正好在美国参议院一个小组委员会发表讲话，耶伦周三强调银行所有者和债券持有人不受政府保护。耶伦在参议院听证会上表示，由联邦存款保险公司(FDIC)覆盖所有银行存款的做法“不是我们考虑的内容”。耶伦说道：“我没有考虑或讨论过任何与全覆盖保险或存款担保相关的内容。”她当时在回答一个关于为全部银行存款提供保护是否需要国会批准的问题。她并未说明这是否指暂时还是永久调整保险金额上限。耶伦表示，“重要的是要明确：倒闭银行的股东和债务持有人不受政府的保护。这些银行的处置程序所造成的损失不由纳税人承担。对存款的保护由存款保险基金提供，而该基金的资金来源是受保银行的保费。” 耶伦在听证会上还表示，当股东和投资者还在蒙受损失时，对银行倒闭负有责任的高管不应获利。耶伦说：“这是一种重要的问责形式，我们很乐意在立法方面与诸位合作。重要的是要说清楚：倒闭银行的股东和债权人不受政府的保护。” 在一些中型银行倒闭后，耶伦一直是白宫恢复美国银行业稳定并安抚金融市场的核心人物。耶伦作出上述表态后，美国银行股、尤其第一共和银行等地区银行盘中大跌，跌势蔓延到整个大盘，三大美股指集体回吐所有日内涨幅转跌，且跌幅持续扩大。追踪美国24家大中型银行股票的KBW银行指数下跌近 5%，回吐周二所有涨幅。美国第一共和银行收跌超15%，西太平洋合众银行跌超17%。其它银行股也全线走低，摩根大通下跌2.59%，高盛下跌1.13%，花旗下跌3.06%，摩根士丹利下跌1.33%，美国银行下跌3.32%，富国银行下跌3.31%。美股三大指数纷纷重挫。道指收市暴跌530.49点，跌幅为1.63%，报32030.11点；纳指跌190.15点，跌幅为1.60%，报11669.96点；标普500指数跌65.90点，跌幅为1.65%，报3936.97点。 (截图来源：CNBC) Federated Hermes高级投资组合经理兼多资产解决方案主管Steve Chiavarone表示：“耶伦和鲍威尔在银行存款问题上同时发出相互矛盾的信息，这令人震惊。鲍威尔基本上说，所有的存款都是安全的，耶伦说，‘拿着我的啤酒（瞧好了，我要开始表演了）。’你本以为他们会相互配合。” 周二美股收高，道指上升近1%，标普500指数上升1.3%，纳指上升1.58%。景顺全球市场策略师Brian Levitt表示：“美股周二收高，原因是对银行业危机的担忧有所缓和，而且美联储接近结束紧缩政策的可能性越来越大，这令投资者感到鼓舞。”
tqttier2023-03-23
美国是“恶霸”、美元犹如“厕纸”！富爸爸等多位大佬：新“超级周期”正在开启比特币或将飙升至100万美元
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168财经报社(北美)讯在持续的全球银行业危机、美联储持续加息以及公众对金融体系摇摇欲坠的不安情绪日益加剧的情况下，比特币和更广泛的加密市场开始被视为风暴的避难所。个人理财畅销书《富爸爸穷爸爸》(Rich Dad Poor Dad)作者罗伯特·清崎(Rober Kiyosaki)说，美元作为世界储备货币的统治即将结束，原因是人们认为，在行使储备货币地位方面，美国一直是个“恶霸”。清崎认为格雷欣定律(即劣币驱逐良币)现在正在发挥作用，并将美元比作“厕纸”，而黄金和白银等“良币”将填补法币崩溃留下的空白。 “我们正在见证美帝的终结，有一部叫做格雷欣定律的法律……这是不良货币;它叫做美元。今天我管它叫厕纸，这是很划算的钱;这是银，这是金，”清崎周二(3月21日)在富爸爸电台节目中说，“因此，格雷欣定律今天正在发挥作用……美国一直有点恃强凌弱，因为我们拥有世界的储备货币。” 他接着指出，金砖四国(BRICS)成员国(包括巴西、俄罗斯、印度和中国，约占全球人口的42.5%)的经济增长表明，世界已经厌倦了向美国提供实物商品，同时只接收美联储随意印制的美元作为回报。他说:“美国长期以来一直在做的事情是，他们一直向美国运送卫生纸，他们还向我们运送小麦、粮油、食品、黄金、白银等商品作为制成品。所有人都向美国提供廉价或优质的商品来换取卫生纸，这种情况即将结束。”#NFT与加密货币# 除了黄金和白银，清崎还成为了比特币的主要支持者，他将比特币称为“人民的钱”，他继续向那些希望在通胀环境和蔓延的银行传染中保持购买力的人推荐这三种资产。 (来源：推特) 比特币刚刚开始一个超级周期彭博社高级宏观策略师麦克·麦格隆(Mike McGlone)表示，比特币在2023年表现强劲，涨幅超过黄金，这可能表明这种顶级加密货币的新“超级周期”正在开始。 “寻找超级周期?比特币在风险下降的情况下跑赢大宗商品——比特币的表现几乎超过黄金10倍，后者是在2023年至3月20日期间表现最好的老牌大宗商品，这可能表明加密货币正在发生超级周期，”麦格隆周二在推特上写道。在这条推文中，他写道:“与大多数大宗商品相比，加密货币的一个好处是比特币处于较低和不断上升的采用阶段，而供应则在减少……如果过去的趋势保持不变，当比特币走向新高时，加密货币的波动性更有可能恢复。” 他补充说:“银行业危机和部分准备金的问题可能会让人们看到比特币和完全由美国国债支持的加密美元的属性。” 在另一条推文中，这位彭博策略师指出，“比特币相对于大多数资产的相对优势可能预示着比特币将转向全球数字抵押品，并有可能更像黄金和美国国债那样进行交易。尽管大宗商品暴跌，但央行仍在紧缩，银行业危机加剧了严重的经济重启风险。” 麦格隆还表示，“全球银行业灾难可能标志着比特币在金融危机后走向成熟……在历史上最激进的紧缩时期之一开始大约一年后，银行仍在遭受痛苦，这一事实可能表明，长期和可变滞后的规则即将到来。” 在此之前，麦格隆曾发表声明，强调黄金、债券和比特币的表现，以应对经济衰退。他说:“在我看来，随着我们陷入衰退，这些将是人们希望在下跌时购买的一些东西。” 比特币料将涨到100万美元至于加密支持者认为比特币在2023年将走向哪里，几位著名的影响力人士对比特币的价格进行了疯狂的估计，预计其将飙升至100万美元，但传奇投资者彼得·勃兰特(Peter Brandt)在推特上对100万美元的预测做出了更慎重的评估，他在推特上写道:“有些人太疯狂了”。 “所有的预测都只是猜测。我的猜测是，比特币离新历史新高还有12个月的时间。” 推特用户“sisma”对勃兰特的推文进行了跟进，他说:“这将是比特币在形成宏观底部后最快出现新的历史新高。你认为是什么支持这种情况?” 作为回应，勃兰特贴出了下面的图表，并说:“没有事实的观点是危险的。” （比特币1个月走势图，来源:推特） “2024年4月至6月的历史新高将与过去的周期非常一致。对我来说，加密领域的虚假信息(数量)是惊人的，”勃兰特说。
财经风云2023-03-23
鲍威尔：考虑过暂停，但还是加了
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储有信心在实现通胀目标的同时，不会加剧银行业危机。鲍威尔在会后发布会上表示：“我们致力于恢复价格稳定，所有证据都表明公众有信心我们会这样做，重要的是，我们要用我们的行动和言语来维持这种信心。” 　　他还表示，如果需要，美联储准备继续加息。　　准备继续加息　　鲍威尔还强调美国银行体系稳健且有弹性，重申了政策声明中的相关描述，并表示准备使用其所有工具来维持稳定。　　他还承认最近的银行业动荡“可能导致家庭和企业的信贷条件收紧，这反过来会影响经济结果，”但补充说：“现在判断货币政策应该如何应对还为时过早。” 　　美联储预计2023年底利率将在5.1％左右，与去年12月预期持平。2024年的预测中值从4.1％上升至4.3％。　　决议公布后，美元指数跌破103关口，并在鲍威尔讲话后下逼102关口，随后有所回升；现货黄金持续走高，鲍威尔讲话后最高接近1980美元/盎司；美股三大股指短线拉升，但尾盘急挫。　　加息和经济预期表明政策制定者仍然坚定地专注于将通胀降至2％的目标，这表明他们认为价格上涨——尤其是根据最近的数据——比银行动荡对经济的威胁更大。它还表明人们有信心经济和金融体系保持健康，足以承受一连串的银行倒闭。　　与此同时，不断上升的借贷成本有可能使银行危机恶化，尤其是因为持有美债的利率上升导致硅谷银行倒闭并威胁到其他银行。如果美联储低估了金融裂缝的程度，那么最新举措可能会增加可能使经济陷入衰退的压力。　　鲍威尔表示，美联储欢迎对硅谷银行的明显监管失误进行外部调查，如果美联储负责监管的副主席巴尔提出建议，他计划支持加强银行监管。他说：“在事情发生后第一个周末，我们都在问自己：这是怎么发生的？” 　　艰难的加息　　虽然周三的加息符合大多数经济学家和交易员的预期，但一些美联储观察人士和投资者大声呼吁暂停加息，以减轻多家银行倒闭后金融危机蔓延的风险。　　鲍威尔承认，鉴于银行业的动荡，政策制定者有考虑暂停加息行动，但对加息的共识是强烈的，理由是最近的数据显示通胀压力继续居高不下。　　值得注意的是，声明措辞出现了的变化——“利率持续上升是合适的”调整为“额外的政策强化是合适的”，这表明美联储希望在必要时增加暂停加息的灵活性。　　官员们还在声明中删除了通胀已经缓解的提法，称价格压力仍然很高。他们指出，最近几个月就业增长有所回升，并且“以强劲的速度运行”。　　两周之前，在SVB倒闭之前，鲍威尔在国会听证会上表示，美联储可能会在本次会议上加息50个基点，以应对持续的通胀和过于紧张的劳动力市场。　　在SVB和美国另外两家银行倒闭之后，欧洲紧随其后，瑞士银行业巨头瑞信陷入危机，最终瑞银收购了瑞信。　　传染恐惧　　这场动荡引发了对其他银行蔓延的担忧。美联储和其他监管机构推出了支持措施，包括向银行提供紧急贷款便利以及增加与外国央行进行美元互换额度操作的频率。　　对流动性充足的担忧也有所增加。上周公布的数据显示，美国银行在截至3月15日的一周内从美联储的支持性设施借入了创纪录的数额，超过了2008年金融危机期间达到的高位，并表明普遍存在资金紧张。　　这增加了市场对美联储今年降息的押注，这是大多数投资者在硅谷银行倒闭之前没有预料到的。不过，鲍威尔对此表示：年内降息不是美联储的基线预期。
金融界2023-03-23
美股收盘：道指跌超500点地区银行股重挫第一共和银行跌15.8%
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储周三宣布加息25个基点，表达了对近期银行业危机的谨慎态度，并暗示加息即将结束。这是自2022年3月以来的第九次加息，制定利率的联邦公开市场委员会（FOMC）指出，未来的加息并不确定，将在很大程度上取决于未来的数据。　　FOMC会后声明称：“委员会将密切监控新传来的信息，并评估其对货币政策的影响。”“委员会预计，一些额外的政策收紧可能是适当的，以达到一种足够严格的货币政策立场，随着时间的推移，使通胀恢复到2％。” 　　美联储下调美国2023年GDP增长预期至0.4％，12月料增0.5％。下调美国2024年GDP增长预期至1.2％，12月料增1.6％。　　鲍威尔：美联储将“使用所有工具”来保护银行体系　　美联储主席鲍威尔表示，在本月美国有三家银行倒闭后，美联储准备“使用我们所有的工具”来保持银行系统安全、稳固和高效。　　鲍威尔周三在新闻发布会上表示，有必要继续监控，以更好地缓解“少数银行的严重困难”。“银行系统稳固且有韧性，”鲍威尔在回答有关存款从各种中型银行外流的问题时表示。他补充说，金融系统资本金和流动性充足。　　鲍威尔强调了监管机构本月早些时候为平息担忧而采取的非常措施。当时美联储还制定了一项针对银行的新贷款计划，并引发了激烈政治争议。　　美财长耶伦将强调银行所有者和债券持有人不受政府保护　　美国财政部长耶伦计划周三在国会维护拜登政府旨在增强对美国银行业信心的行动，并强调并未向任何倒闭的银行的所有者或投资者提供救助。　　耶伦表示，“重要的是要明确：倒闭银行的股东和债务持有人不受政府的保护。”“这些银行的处置程序所造成的损失不由纳税人承担，”她补充说，“对存款的保护由存款保险基金提供，而该基金的资金来源是受保银行的保费。” 　　瑞银将回购欧元计价“自救”债券给投资者一个止损机会　　瑞银集团计划回购其在同意收购瑞信的前几天所发行“自救”（bail-in）债券。为了缓解市场对收购交易风险的担忧，瑞银向持有30亿美元优先债的债权人提出了回购请求。虽然股东们为瑞银能以极低价购得瑞信欢呼雀跃，但瑞银的债券价格最近几天持续下跌，信用评级公司也下调了对该行债券的评级展望。　　过去两年股价稳步上涨的瑞银将花数年时间完成与瑞信复杂的整合重组，削减至少80亿美元成本。但该行认为这个代价值得，因为有助于财富管理业务进一步壮大，而且并购交易的负商誉有560亿瑞郎，瑞士政府还对部分损失提供担保。　　分析师称美联储是银行业危机“祸首” 未来1-2年恐有大量银行不复存在　　银行业危机当前，资产管理和金融业众多高管周三齐聚伦敦的投资会议，探讨包括当前危机在内的诸多议题。“的确，我们并不处在银行大规模挤兑的边缘，但会有非常非常重大的后果，”Stanhope Capital首席执行官Daniel Pinto在接受采访时表示。他说道，这将会包括合并，尤其是在美国，以及银行业务更为专注。　　“我得说，罪魁祸首是美联储，”Pinto说道。“八个月内将利率从零提高到4.75％，很可能还会到5％，是不负责任的，也没有必要。” 　　华尔街认为银行业陷入困境之际美联储的加息已尽可能鹰派　　华尔街普遍预期美联储将加息25个基点，而事实也的确如此。但股市投资者对相互矛盾的信息有争议：政策指引从“持续”加息变成“一些额外的”政策紧缩，尽管主席鲍威尔称美联储并未束手束脚。股市随之先涨后跌。美国国债和美元下跌。由于美联储对失业率和通胀的预期基本不变，美联储的经济预测摘要对投资者没多大用处。　　虽然鲍威尔在新闻发布会上表示，决策者会前考虑过暂停加息，但美联储在关注银行体系形势发展的同时仍把重点放在高通胀风险上。 “如果我们需要把利率提得更高，我们就会做，”他说。　　白宫在年度经济报告中抨击加密货币风险太大　　白宫在其年度经济报告中抨击加密货币，称数字资产投机性太强，没有经济效益，对金融市场和投资者构成风险。这种语气不应该让人感到意外。　　在过去的一年里，美国立法者和监管机构对加密货币的态度越来越严厉。自去年11月加密交易所FTX因欺诈指控而倒闭以来，比特币价格的下跌和该行业的一系列业务失败引发了审查，这种审查只会加速。　　乔·拜登领导的白宫在周一发布的《总统年度经济报告》中加大了审查力度。该报告专门用了一章来讨论数字资产，“揭穿”有关加密货币的说法，并详细说明了反对其广泛采用的论点。　　报告称，加密货币主要是一种投机性投资，加密货币作为货币的前景有限，因为它们不像美元那样履行货币的功能。报告称，稳定币也远不稳定，并引用了去年春天稳定币Terra的崩溃，这加剧了整个数字资产领域的下跌。白宫认为，加密资产也可能对消费者和投资者有害，区块链技术的整体经济效益有限。　　比尔盖茨：人工智能是他一生中的第二次革命性技术进步　　微软联合创始人比尔•盖茨说，他在67年的人生中第二次被科技真正震撼到。周二，盖茨在自己的博客GatesNotes上写道，第一次是在1980年，当时他接触到了图形用户界面，这也成为他打造微软Windows操作系统的基石。第二次是在2022年年中启动的，当时他向OpenAI及其生成人工智能ChatGPT提出了挑战:让它做一些没有经过训练或编程的事情。　　盖茨选择通过高等生物学考试作为挑战，并估计这将需要大约两到三年的时间。他说，在几个月的时间里，ChatGPT几乎在考试中名列前茅，60道选择题中有59道答对了，6道开放式题的答案也“出色”。　　“当它通过测试后，我们问了它一个非科学的问题:‘你会对一个孩子生病的父亲说什么？’它写了一个经过深思熟虑的答案，可能比我们在场的大多数人都会给出的答案要好。”“整个经历令人惊叹。” 　　瑞银将回购欧元计价“自救”债券给投资者一个止损机会　　瑞银集团计划回购其在同意收购瑞信的前几天所发行“自救”（bail-in）债券。为了缓解市场对收购交易风险的担忧，瑞银向持有30亿美元优先债的债权人提出了回购请求。虽然股东们为瑞银能以极低价购得瑞信欢呼雀跃，但瑞银的债券价格最近几天持续下跌，信用评级公司也下调了对该行债券的评级展望。　　过去两年股价稳步上涨的瑞银将花数年时间完成与瑞信复杂的整合重组，削减至少80亿美元成本。但该行认为这个代价值得，因为有助于财富管理业务进一步壮大，而且并购交易的负商誉有560亿瑞郎，瑞士政府还对部分损失提供担保。　　华侨银行的信用分析师Andrew Wong称，这是一个“合理行动，在投资者了解现在情况后，应该让他们拥有回售债券的选择权。” 　　星巴克“欢迎”新CEO的仪式：100家门店举行罢工　　星巴克加入工会的咖啡师周三在大约100家咖啡馆举行罢工，要求该公司放弃所谓的反工会胁迫。组织者表示，此次罢工将涉及星巴克美国40多个城市的门店。来自俄勒冈州和华盛顿州的罢工咖啡师计划中午在西雅图星巴克总部外举行抗议活动。此次停工发生在星巴克年度股东大会的前一天，这是新任首席执行官拉克斯曼·纳拉西姆汉的首次股东大会，他于本周正式接替霍华德·舒尔茨。　　星巴克本周早些时候表示，其提供行业领先的福利，尊重员工组织和抗议的权利，但认为与员工建立直接关系是其文化的核心。据悉，工会在星巴克美国所有的约9,000家咖啡馆中的约290家的选举中获胜。但新的工会请愿的步伐已经放缓，主要由于工会成员声称公司一直在商店里进行报复，并阻碍他们进行谈判。　　泛华金融Q4贷款总额同比下降6.5％利息及费用总收入同比下降1.2％　　泛华金融公布了其2022年第四季度和2022年全年财务业绩。财报显示，该公司Q4利息及费用总收入为4.54亿元（人民币，下同），上年同期为4.60亿元，同比下降1.2％；净利润3053.2万元，上年同期净亏损1.05亿元；摊薄后每ADS收益为0.40元，上年同期每ADS亏损为1.53元。　　知乎2022年全年营收36.049亿元净亏损15.784亿元同比扩大21.52％　　中国在线内容社区知乎，今天公布了截至2022年12月31日的季度和财年未经审计的财务业绩。数据显示，知乎2022年第四季度营收11.14亿元同比增长9.3％，净亏损1.795亿元，Non-Gaap净亏损1.341亿元；2022年全年收入36.049亿元人民币同比增长21.8％，净亏损15.784亿元同比扩大21.52％，Non-Gaap净亏损11.959亿元同比亏大60％。
金融界2023-03-23
【黄金收市】美联储考虑过暂停加息！鲍威尔讲话释放重要信号黄金狂飙30美元、贵金属集体高歌
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美联储宣布加息25个基点，表达了对近期银行业危机的谨慎态度，并暗示加息即将结束。这是自2022年3月以来的第九次加息，制定利率的联邦公开市场委员会(FOMC)指出，未来的加息并不确定，将在很大程度上取决于未来的数据。 FOMC会后声明称:“委员会将密切监控新传来的信息，并评估其对货币政策的影响。”“委员会预计，一些额外的政策收紧可能是适当的，以便获得足够严格的货币政策立场，使通货膨胀随着时间的推移恢复到2%。” 这一措辞背离了此前的声明，即“持续加息”将是降低通胀的合适方式。这种软化的语气出现在一场银行业危机之际，这场危机引发了人们对金融体系稳定性的担忧。声明指出了近期事件可能造成的影响。该委员会表示:“美国银行体系健全且有弹性。”“最近的事态发展可能导致家庭和企业的信贷条件收紧，并对经济活动、就业和通货膨胀造成压力。这些影响的程度尚不确定。委员会仍然高度关注通货膨胀风险。” 尽管对银行危机的潜在影响发出了警告，该委员会还是一致通过了加息。此次上调将基准联邦基金利率提高到4.75%-5%的目标区间。该利率规定了银行之间的隔夜拆借利率，但会传导至抵押贷款、汽车贷款和信用卡等大量消费者债务。与利率决定同时发布的预测显示，利率峰值为5.1%，与去年12月的上一次预测持平，这表明大多数官员预计未来只会再加息一次。与声明同时发布的数据显示，在提交“点阵图”预测的18名美联储官员中，有7人认为利率将高于5.1%的“终端利率”。” 未来两年的预测也显示出成员之间存在相当大的分歧，这反映在“点”之间的广泛分散上。不过，预估中值仍显示，2024年降息0.8个百分点，2025年降息1.2个百分点。美联储FOMC 3月点阵图显示，大多数官员预计2023年底利率介于5%至5.5%之间。美联储公布利率决议之后，现货黄金短线大幅拉升逾30美元，至1978.87美元/盎司高点。美联储主席鲍威尔随后表示，鉴于银行业危机，利率制定委员会考虑暂停加息。鲍威尔在记者会上被问及暂停会谈的问题时表示:“在会议前几天，我们确实考虑过这个问题。” 鲍威尔表示，加息的共识之所以非常强烈，是因为通胀和劳动力市场的中期数据强于近期事件之前的预期。 “我们致力于恢复价格稳定，所有的证据都表明，公众相信我们会这样做，随着时间的推移，将通货膨胀率降至2%。重要的是，我们要用行动和言语来维持这种信心。” 鲍威尔警告称，在试图将通胀降至其长期目标的过程中，美联储仍有一段距离要走。他在会后的新闻发布会上表示:“将通胀降至2%的过程还有很长的路要走，可能会很坎坷。” 他指出了一些进展，并表示美联储将评估数据和加息的影响，以决定如何推进政策。鲍威尔说:“自去年年中以来，通胀有所放缓，但最近这些数据的强度表明，通胀压力继续居高不下。” 鲍威尔还指出，与会者认为今年不会降息，今年降息不是我们的基本预期。在鲍威尔表示今年降息不是他们的基本预期后，现货黄金一度下跌至1954.13美元/盎司，随后自低位反弹至1970美元/盎司关口略下方。利率公告是在美国东部时间周三下午2点发布的，也就是在黄金期货收盘半小时后。世界黄金协会北美首席市场策略师Joe Cavatoni告诉MarketWatch，黄金最近的表现“表明利率周期的速度和规模可能正在放缓，(美联储)加息25个基点的决定也发出了同样的信号。” 他说:“我们正在观察经济衰退的可能性和时机，有鉴于此，战略配置黄金可能是许多投资者的一个方向。问题是我们要多快才能看到经济更清晰的前景。” 美联储决定后，美元兑大多数主要货币进一步走软，洲际交易所美元指数下跌0.6%，提振了以美元计价的黄金价格。10年期美国国债收益率也从周二尾盘的3.603%降至3.536%。下一交易日重点关注 16:30 瑞士央行公布利率决议 17:00 瑞士央行行长乔丹召开新闻发布会 20:00 英国央行公布利率决议和会议纪要 20:30 美国至3月18日当周初请失业金人数 20:30 美国第四季度经常帐 22:00 美国2月新屋销售总数年化
夏洛特2023-03-23
美联储主席鲍威尔表示2023年不太可能降息后比特币下跌
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特币价格飙升。　　“比特币诞生于上次银行业危机期间，我认为最近的危机再次推动了比特币的发展，”Eberle在一次电话会议上表示。长期以来，加密货币行业一直标榜自己是美元等政府发行货币的替代品。　　埃伯利指出，尽管如此，许多投资者仍将比特币作为投机资产进行交易。埃伯利说:“就比特币的投机性质而言，这将对利率更加敏感。”
金融界2023-03-23
美联储表示今年通货膨胀率不会像预期那样迅速下降
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，因为利率上升会拖累经济增长，而且近期银行业危机的全面影响已经显现。　　美联储周三再次提高了借贷成本，这是将通胀恢复到疫情前普遍存在的低水平的更广泛努力的一部分。尽管硅谷银行倒闭给美国金融体系带来了新的压力，美国央行还是采取了这一行动。　　美联储还表示，计划在2023年至少再加息一次，强调其认为经济和通胀仍然过热，令其感到不安。　　根据美联储偏爱的个人消费支出（PCE）价格指数，今年的通胀率预计将放缓至3.3％，而去年12月的预测为3.1％。截至1月份，该指数的年增长率为5.4％，这是可获得的最新数据。更广为人知的消费者价格指数显示，通货膨胀率以6％的速度上升。　　在大流行之前，通货膨胀率平均每年增长不到2％。该行的季度预测显示，2023年国内生产总值仅增长0.4％，低于此前0.5％的预期。　　一些预测人士说，第一季度的增长率可能高达3％。自去年年底以来，经济似乎有所加强，这反映在就业增长强劲和消费支出增加上。新的预测表明，随着加息的全面影响逐渐显现，美联储预计今年晚些时候经济将出现更大幅度的放缓。　　美联储还表示，最近的银行问题也可能"拖累经济活动"，不过美联储称金融体系"稳健且有弹性"。美联储和其他联邦监管机构迅速采取行动，为陷入困境的银行提供支持，以防止危机蔓延。　　失业率目前为3.6％，预计年底将升至4.5％。在去年12月的最新预测中，美联储预计失业率将升至4.6％。在通胀飙升至40年来的最高水平后，央行的预测在过去几年发生了巨大变化。美联储未能预见到通货膨胀的爆发，一直在疯狂地努力使价格上涨重新得到控制。　　在过去的12个月里，美联储将美国的关键利率从接近零提高到近16年来的最高点，以试图抑制通货膨胀。借贷成本上升预计还将放缓经济，抑制招聘，增加裁员。　　然而，正如SVB的失败所显示的那样，加息已经在整个经济领域产生了反响，给经济增加了新的压力。许多分析师认为，美联储的行动将在今年晚些时候引发经济衰退。
金融界2023-03-23
鲍威尔“鹰”声吓坏市场！美元美股罕见齐跌华尔街如何解读此次美联储决议？
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vant称，“今日的决定暗示美联储相信银行业危机最糟糕的时期已经过去，并在其新闻稿中指出，美国银行体系稳健且有弹性。” 与此同时，美联储主席鲍威尔指出，在央行和监管机构采取行动支持储户后，银行存款流量在过去一周已经企稳。当然，他还说:“我认为目前……我们看到了信贷紧缩的可能性。我们知道这可能会对宏观经济产生影响。” 以下为美联储FOMC声明及鲍威尔发布会重点一览：利率水平：将基准、储备金和贴现利率上调25个基点、一些额外的政策收紧是合适的、决定获票委一致通过、考虑过暂停加息。银行危机：美国银行体系是健全和有韧性的，最近的事态发展可能导致信贷条件收紧，影响程度尚不确定、支持加强相关监管。利率前景：信贷紧缩可能意味着在利率政策方面的工作可以减少、保持在2023年底利率中值为5.1%的预期不变、今年降息不是基线预期、如有必要会加息至更高。经济前景：较高的利率和较慢的增长正在拖累企业、预计2023年美国经济增长0.4%、有通往软着陆的道路。通胀预期：通胀仍处于高位、上调今年PCE和核心PCE通胀预期、删除“近期通胀有所缓和”措辞。就业市场：就业有所增长且增速强劲，失业率保持在较低水平、对今年失业率的估计是高度不确定的。缩表计划：将继续计划、没有讨论过改变该计划、近期扩表反映的是短期贷款，与货币政策无关，是暂时的。市场反应：截至发稿，金价大涨超1%、美元指数累跌75点、美债2Y收益率下跌20BP、美股冲高1%后跌1%、比特币逆势下跌1000美元。市场预期：4.95%的终端利率将在5月达到、今年底较峰值有70BP的降息空间、5月加息25BP与按兵不动的概率平分秋色。华尔街人士如何解读？ “美联储传声筒”Nick Timiraos：美联储再次加息25个基点，但暗示银行系统的动荡可能比两周前预期的更早地结束其加息行动。美联储官员们在会后的政策声明中暗示，他们可能很快就会停止加息。委员会预计，一些额外的政策收紧可能是合适的。他们放弃了在前八份声明中使用的措辞，即委员会预计“持续加息”将是合适的。美联储主席鲍威尔将在2:30举行的新闻发布会上回答问题。届时，他可能会被要求解释近期银行业的压力如何改变了官员们对经济和利率的预测。分析师：美联储的信息很明确，他们的工作还没有完成。不过，对年底前利率水平的预测中值确实表明，官员们正在关注金融稳定方面的担忧。还记得两周多以前，鲍威尔暗示利率可能不得不比他们之前认为的更高，以应对有弹性的通胀。点阵图（5.1%）没有向上移动，这表明还会有加息，但这可能暗示他们正在考虑银行危机对贷款和经济的影响。值得注意的是，政策声明不再表示预计利率将持续上升，现在他们预计“一些额外的政策收紧”。这似乎表明，委员会多数成员认为联邦基金利率正接近足够限制的区间。这与最新点阵图显示的5.1%的峰值利率不变一致(对应于联邦基金利率的5.25%上限)。联邦公开市场委员会的意见仍然一致。此前有人猜测，芝加哥联储主席古尔斯比可能反对加息。但是没有。对于那些在丽莎·库克被提名为美联储理事时动员起来反对她的共和党人来说，她作为理事支持继续加息的投票表明，她和她的同事们在遏制通货膨胀的必要性上持有相同的观点。毕马威会计师事务所的分析师Diane Swonk：美联储表示，他们不知道信贷紧缩的程度有多大，愿意采取任何必要的措施给经济降温，这表明他们只是不想让经济陷入“深度冻结”。我认为美联储还将实施相当多的紧缩政策，这将给美联储带来沉重的负担。美国众议院预算委员会高级成员、宾夕法尼亚州民主党议员博伊尔：考虑到我们的金融体系在过去几天和几周内的不稳定状态和市场波动，我对美联储今天加息25个基点的决定感到担忧。加息过高过快，尤其是在此时此刻，可能会危及美国人在拜登总统领导下享受到的创纪录复苏。美联储不能忘记自己的双重使命。芝加哥Murphy & Sylvest财富管理公司的高级财富顾问和市场策略师Paul Nolte：他们仍在谈论加息，并没有说要在这里结束（加息周期），但市场认为这是一个相当鸽派的声明。“他们承认银行业存在问题，但是他们说，好吧，银行业相当健康，不用担心，这正是我所预料的。”“他们还没有放弃加息，但股市和债市都认为这是一个巨大的利好。” Ingalls & Snyder高级投资组合策略师Tim Ghriskey：美联储被硅谷银行和其他银行业动荡吓坏了。他们毫无疑问指出这是抑制通胀的潜在因素，或许有助于他们在不大举加息的情况下完成自己的工作。市场的反应正是人们所预期的，美联储的语气有所软化，并允许银行系统遭遇的挫折为他们发挥降低通胀的作用。凯投宏观分析师Andrew Hunter：银行业危机对经济的影响可能比美联储官员预期的更糟。根据会后声明，他表示，“官员们似乎已经判断，最近的动荡至少会对经济活动造成一定影响。”但考虑到FOMC对2023年GDP增长的预测从0.5%略微下调至0.4%，“我们怀疑官员们低估了潜在的拖累。”Hunter称，最近的事件增加了今年经济衰退的可能性，“美联储将在今年年底前再次降息。” 穆迪：目前的通胀和劳动力市场趋势支持美联储至少再进行两次25个基点的加息的基线情景；FOMC决定将联邦基金利率上调25个基点，表明美联储仍致力于通过降低通胀来冷却经济。 Glenmede私人财富投资总监Jason Pride：美联储经济预测摘要的最新点阵图仍表明在2023年累计加息3次。他表示：“假设在即将召开的会议上再加息一次，这一预测似乎与今年晚些时候降息的预期不符（年底较峰值下降约70BP）。”Pride表示，总体而言，今天25个基点的加息“严厉地提醒人们，美联储是多么致力于实现其价格稳定目标。”
市场焦点2023-03-23
鲍威尔3月新闻发布会要点总结侧重讨论美国银行业危机
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要，美联储将超预期加息。　　2、美国银行业危机：a、少量银行陡然出现严重的艰难处境。准备用所有工具来确保银行系统的安全。一系列银行业倒闭事件可能会影响到美国经济。承诺将从本次银行业危机中汲取教训。美联储已经充分地对外沟通了加息意图，许多银行都能应付。b、美联储向美国联邦存款保险公司（FDIC）针对硅谷银行倒闭事件成立的过桥银行提供贷款，这不会让美联储面临风险。c、与美联储金融监管事务副主席Barr监管硅谷银行一事无关，欢迎对美联储监管硅谷银行的工作展开外部调查。　　3、美国经济形势：通胀仍然太高，通胀回落至2％还有很长的路要走，那将是一条崎岖不平的道路。劳动力市场（供需/劳资关系）仍然紧俏。　　4、市场反应：美国两年期国债收益率一度下跌超过25个基点刷新日低至3.9116％，标普500指数跌0.26％，道指跌0.46％，纳指大体持平。ICE美元指数下跌0.80％，报102.40，鲍威尔新闻发布会期间曾跌至102.05，逼近2月3日底部101.55。
金融界2023-03-23

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