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瑞信获央行500亿瑞郎流动性瑞士政府还有哪些选择？

违约掉期（CDS）价格升至自2008年金融危机之后未见的高位之际，情况变得更加紧迫。市场担心，瑞信如果出现危机，将成为下一个“雷曼时刻”。　　讨论的选项包括剥离瑞士分部以及与规模更大的竞争对手瑞银集团（UBS Group AG）的结盟。瑞士央行可能向银行提供抵押品融资，而政府一直在制定立法，为正在倒闭的银行提供公共资金。联合声明没有具体说明瑞士央行流动性的条款。　　Finma和瑞士央行在声明中表示：“没有迹象表明，由于当前美国银行业市场的动荡，瑞士机构面临直接蔓延的风险。” 　　首席执行官Ulrich Koerner周二要求耐心等待，并表示该银行的财务状况良好。他指出了该公司的流动性覆盖率，这表明该银行可以在压力时期处理超过一个月的资金外流。　　晨星分析师Johann Scholtz周三在报告中称，瑞士信贷的融资成本已经非常高，要么需要筹集更多资金，要么面临分拆。该银行可能需要再次配股，还有另一种选择是“拆分”，将其瑞士分部、资产管理部门和财富管理部门等各个业务部门“单独出售或上市”。　　知情人士透露，在瑞信股价创出纪录最大跌幅后，美国财政部正在积极评估美国金融业对瑞信的风险敞口。一位不愿透露姓名的知情人士称，财政部的官员正在与欧洲监管机构密切合作。　　据媒体援引消息人士报道，美国最大几家银行数月来一直在降低对瑞信的直接风险敞口。知情人士透露，监管机构本周对摩根大通、美国银行、花旗集团在瑞信的敞口做了更多问询。这些美国的银行在与瑞信合作的同时，也在检查和管理有关该行的对手方风险。

金融界2023-03-16

去中心化交易平台CoinHiro在DEX行业崭露头角

生态，致力于为每一个人（Hiro）减少金融危机带来的灾难和痛苦，完成每一个Hiro的DAO使命。 CoinHiro交易所是一个融合了元宇宙、DeFi、Web3.0、SocialFi与GameFi概念的新型区块链平台，CoinHiro在匿名、无需KYC的情况下，通过去中心交易系统帮助交易双方交换各自持有的数字资产。同时用户可以在多种链上实现多链之间资产转移，为用户提供多链资产互通需求。将服务于大部分支持数字资产交易的全球用户，旨在帮助人们安全、可靠、去中心化的交换数字资产。同时，CoinHiro将利用区块链加密技术，并基于DAO共建共享理念，将一系列关键的Web 3.0功能融入实际应用中，让整个Hiro DAO成员共建共享共荣。 CoinHiro作为一个去中心化性质的交易所，完全由透明的去中心化体系支撑其管理架构，系统内的所有决策均以HiroDAO决策为依据，所有技术更新均由技术社区公示，这完全去中心化的管理体系将避免传统机构的中心化管理弊端，为中心化管理专权，篡改资料和独自决策集团走向等问题提供了优良的解决方案。 CoinHiro采用智能合约运行，完全去中心化，平台所有的行为都通过智能合约链上进行，无需中间人，实现链上交易，更加安全放心。 CoinHiro通过跨时代的区块链技术结合全新的DAO自治理念，打造一个公开、公正、可追溯、分布式、透明、可信的去中心化生态系统，力求普惠大众。让CoinHiro成为一个人人皆可参与、参与皆记贡献、贡献皆有收益的去中心化聚合交易平台。来源：金色财经

金色财经2023-03-16

瑞信宣布从瑞士央行借款500亿瑞郎

声明。　　瑞信由此将成为自2008年金融危机以来首家获得这种生命线的大型全球银行，尽管在包括新冠大流行在内的市场压力时期，各国央行更普遍地向银行提供流动性。

金融界2023-03-16

风向骤变！欧洲央行加息50个基点不顾瑞信爆雷，将抗通胀进行到底

通过银行体系发挥作用的，一场全面爆发的金融危机将使其政策失效。欧洲央行表示:“管理委员会正在密切关注当前的市场紧张局势，并随时准备在必要时做出回应，以维护欧元区的价格稳定和金融稳定。” 机构评欧洲央行利率决议在今天的大部分时间里，货币市场定价加息50个基点的可能性为50%，这为欧元的走势留下了充足的空间。利率决议前金多斯的讲话让市场觉得，在本轮紧缩周期结束之前，我们基本上已经领先于两次25个基点的加息。在欧洲央行实施预先承诺的加息50个基点后，欧元未能反弹的事实可能被视为对政策错误的担忧。接下来，拉加德要控制市场预期。

Dan19772023-03-16

瑞信会是下一个雷曼吗？

违约保护（CDS）成本飙升至2008年金融危机以来主要国际银行所未见的水平。由于其他银行寻求对冲与瑞信交易的对手方风险，一年期CDS价格从3月14日的836个基点（表明违约概率为10％）一举跃升至3,000基点以上。然而，由于市场流动性枯竭，很少有交易被执行。还有一个领域也显示出了承压迹象，瑞信的一级资本补充（AT1）债券交易价格跌至不到面值的80％（该水平通常表明企业处于困境）。即便是4月到期的债券，目前交易价也远低于面值。　　4．这是另一个雷曼时刻吗？　　由于资金枯竭，加之其他银行拒绝与其交易，2008年华尔街巨头雷曼兄弟轰然倒下，引发全球金融危机。与雷曼和硅谷银行不同的是，瑞信拥有大量流动性资产，而且可获得央行提供的贷款工具，它对利率大幅变动的敏感性也低于许多竞争对手。自从10月存款出现最严重外流后，该行已经建立了缓冲机制以应对更恶化情况。彭博专栏作家Paul J． Davies指出，瑞信有足够的类似货币市场工具的流动性资产，可以偿还客户存款和向其他银行借款总额的一半。瑞信首席执行官Davies． Koerner表示，该行的流动性覆盖率表明其可以承受在压力时期内持续一个多月的大量资金外流。　　5． Koerner正在采取什么措施扭转局面？　　他的三年振兴计划包括裁员9000人，分拆投资银行，回归作为全球超级富豪银行家的老本行。这意味着该行将分拆1990年收购的美国投资银行第一波士顿，然后将其在2025年推向上市。此外还计划将部分资产证券化产品业务卖给Apollo Global Management Inc．。不过在硅谷银行和另外两家美国地区性银行倒闭引发抛盘席卷金融业的情况下，这一过程可能颇为艰难。

金融界2023-03-16

笑中含泪！瑞信帮瑞幸做IPO时万万没想到有一天：瑞幸市值快要赶超瑞信了...

过，是20年平均水平的14倍以上，令大金融危机期间的水平相形见绌。而且瑞信一年期CDS目前的价格水平约为竞争对手瑞银的18倍、德意志银行的9倍。（来源：Career In）

金融界2023-03-16

金融业危机席卷全球！台湾监管机构：风险敞口水平较低，仍在可控范围内

模最高约为30亿瑞郎。这是自2008年金融危机以来一国央行对主要银行规模最大的紧急救助事件。这一消息令瑞信股价在16日欧洲股市开盘之前上涨了21%。此前，瑞信股价大跌加剧了市场对全球金融危机的担忧。3月15日瑞士信贷最主要股东沙特国家银行总裁Ammar Al Khudairy表示，将不会再对瑞士信贷注入资金，全球金融股应声暴跌。瑞信股价一度大跌超过30%，最后以跌幅24.24%收盘。台北股市的金融类股票早盘跳水走低，下探去年11月下旬来最低点。但分析师表示，美国四大行及台湾 D-SIBs 银行资本适足率仍然充足，估计瑞信及 SVB 事件直接冲击影响有限，系统性风险仍低。 #硅谷银行爆雷#

白兔捣药秋复春2023-03-16

瑞信银行风险狂飙会对币圈有什么影响？

希望能够收购这些资产。在2008年的金融危机时，黑石也因为拥有巨额的现金一举收购了大量优质资产。而这些资产都在后续的市场回暖时，将整个黑石推向了另类资产管理行业的巅峰。其实，这就是“别人恐惧，我贪婪”，逆向思维的展现。如果瑞信出现同样的情况，不用担心，依然会有更多资本像其抛去橄榄枝。 03 加密市场将何去何从？看似危机发生，往往都是一次资本转移的盛宴。暴跌暴涨之中，散户的钱装进了主力的口袋。消息这些事，如果你看不懂盘面规律，就会成为控制你的情绪、打击你的钱包的最佳工具。任何行业都是内行人赚外行人的钱。想成为内行人，进对圈子很重要。就像三财的会员，虽然刚刚开始接触交易技术，但却因为有三财的教练部在群内与大家交流行情，也能因此而做到心中对行情有数，能够安心的边赚边成长了。来源：金色财经

金色财经2023-03-16

美欧上演信任危机！荷兰国际集团：美元多头反弹是陷阱欧元、英镑和日元交易信号

委员会创建G-SIBs是为了避免在全球金融危机期间出现的那种公共部门救助。现在的问题是，投资者是会更高兴瑞士信贷获得流动性，还是会继续关注该行的商业模式和资本水平趋势。 G-SIB面临的压力令全球金融市场感到不安，这是可以理解的，这些市场显然处于压力水平。美国国债市场的隐含期权波动率现在高于2020年3月的水平，美元融资市场继续显示出压力迹象。 ING团队强调：“一次公司融资事件似乎不太可能将这种银行业压力的精灵放回瓶子里，但市场将寻找一系列支持措施，也许在评级较高的情况下，美国地区银行业会出现一些整合名字？” 展望美元后市，该团队预计外汇市场又将迎来紧张的一天。“我们认为投资者将希望持有防御性交易，例如做多日元交叉盘，并可能做多美元余额，以防金融状况进一步恶化。市场今天还将从欧洲央行的利率决议那里，得到进一步的暗示。推进50个基点的加息将被证明是困难的，我们应该预计在决议之后会立即出现更多波动。” “我们预计美元指数将在104-106区间内保持高度波动，但如果美元批发融资市场的压力再次飙升，则上行可能成为焦点，但这是出于错误的原因。” 欧元：欧洲央行将难以穿针引线今天的欧洲央行利率公告将取决于一系列不同的因素，这与市场以及欧洲央行本身一周前的预期不同。如果最近的通胀数据明确支持欧洲央行在3月份加息50个基点的承诺，那么金融部门持续的动荡让人们怀疑决策者是否会加息：OIS曲线显示，周四晚些时候的会议仅加息28个基点。 ING分析团队也表示：“在我们周一发布的欧洲央行备忘单中，我们根据欧洲央行对通胀和增长前景的评估，以及最重要的数据依赖性和前瞻性指引之间的平衡，分析了鸽派与鹰派范围内的4种不同50个基点结果。鉴于昨天的事态发展，只有在欧洲央行确信继续紧缩政策不会以给金融部门带来过度痛苦为代价的情况下，这些情况才有可能发生。” “换句话说，欧洲央行在推进其承诺的加息之前，将密切关注瑞士信贷的消息，进而关注欧洲银行业的环境。时间窗口非常狭窄，虽然我们呼吁加息50个基点，但如果今天看到欧洲央行按兵不动，我们也不会感到震惊，而25个基点的走势似乎是最不可能出现的情况。” 欧元的影响如何？如果欧洲央行加息50个基点是在市场因瑞士央行支持而减少对银行业担忧的环境下进行，那么这实际上可能被解读为法兰克福对欧元区银行体系健康的信心信号，并且最终可以提振欧元。 “如果欧洲央行在欧洲银行业仍然脆弱的环境中强行加息，对欧元/美元的影响实际上可能是负面的，因为投资者认为这是该地区金融稳定的另一个主要风险，而简单的重新定价更高欧洲央行利率预期在统计上不足以提振欧元，”ING分析团队补充。 “显然，对于欧洲央行而言，这是一条棘手的道路，我们怀疑欧元/美元将继续受到风险环境和欧洲金融部门相对表现的推动。” 在欧洲外汇的其他地方，挪威克朗正在成为表现最差的G10货币。这不足为奇，因为克朗是流动性最低的G10货币，在市场动荡时期通常表现非常糟糕，尤其是当风险集中在欧洲时。虽然欧元/挪威克朗的上行空间受到欧元自身疲软的相对限制，但美元/挪威克朗的涨势一直很猛烈。该货币对目前接近关键水平，即2022年9月的高点10.8860，此后挪威克朗将违约至2020年大流行冲击以来的最低水平，当时流动性危机使其失控螺旋上升至触及11.70水平。在各国央行成功恢复市场信心之前，挪威克朗极有可能走软。英镑：预算因银行业压力而黯然失色人们普遍认为，英国财务大臣杰里米·亨特(Jeremy Hunt)发布的预算是正确的，尽管是在他得到的限制范围内。鉴于金融市场的所有压力，很难找出对预算的任何英镑反应。相反，由于欧洲银行业的压力，欧元/英镑昨日似乎走低，让人想起2012-2015年欧元区各种危机期间欧元/英镑的疲软。再一次，欧洲银行业的表现可能会决定欧元/英镑近期的表现，尽管如果欧洲央行今天能够可靠地加息50个基点，而不会令银行股感到不安，则欧元/英镑可能会回到0.8800上方。 ING分析团队展望：“我们预计，英镑/美元将在1.20-1.22范围内反弹，直到银行业危机平息。” 日元：仍然表现出色金融危机条件的回归使得日元回归成为明显的跑赢大盘。由于日本拥有庞大的经常账户和净外国资产头寸(多年盈余)，日元通常在这些时期扮演避险货币的角色。由于能源危机，日本的经常账户盈余比以前小，但其庞大的海外资产头寸胜出。日元也将从宏观方面获胜，美国银行业危机将收紧美国信贷状况，打击美国经济增长，并加快美联储宽松周期的时机。其他主要中央银行也是如此，实际上会将全球利率拉近日本的最低利率。 “如果银行业状况再次恶化，而大西洋两岸最近发生的事件只会让我们对年底美元兑日元120的预测更有信心，美元兑日元很容易跌破130。”

会员

小萧2023-03-16

欧美金融危机愈演愈烈！百年老店瑞士信贷自爆，大股东袖手旁观，瑞士当局却坐不住了，会影响中国银行业吗？

行暴雷大幕后，暴雷潮一浪高过一浪，大有金融危机来临之势。在美国历史上第二大规模银行——硅谷银行破产后，大名鼎鼎的瑞士信贷又让人惊掉了下巴。　　01瑞士信贷突然变脸内部管控存在重大漏洞　　14日，原本“浓眉大眼”的的瑞士信贷突然变脸。在向美国证监会（SEC）提交年报中，瑞士信贷表示管理高层发现财报内部管控存在重大漏洞。瑞士信贷年报中含糊称“管理高层未能设计并维护有效的风险管理，导致未能发现并查明财报中潜在的重大失误”。　　此外，瑞士信贷的年报显示，2022年全年瑞士信贷报告的税前损失为32.58亿瑞士法郎，归属于股东的净亏损为72.93亿瑞士法郎。　　　　除了业务巨亏，内部管理失控等重大问题外，瑞士信贷还正面临流动性风险。　　瑞士信贷2022年底的“现金存款提款、到期定期存款不再续期和净资产流出水平大大高于同年第三季度的水平。在第四季度，瑞士信贷发现客户提款超过1100亿瑞士法郎（约合8303亿元人民币）。瑞士信贷承认这些情况已经“加剧并可能继续加剧”流动性风险。　　即便瑞士信贷账面上几乎没有持有到期债券，但是其流动性风险依然引发了外界的警惕。　　02瑞士信贷体量庞大是全球系统重要性银行之一　　与硅谷银行相比，瑞士信贷的体量更加庞大，一旦出现流动性危机，全球金融系统都将会颤抖。　　瑞士信贷主要为富人提供财富管理服务，并在华尔街拥有投行业务，是国际金融市场的主要参与者。与硅谷银行不同，瑞信是全球系统重要性银行之一，在金融稳定委员会的评价中，与摩根士丹利、富国银行位列同一等级。　　　　瑞士信贷成立于1856年，有167年历史，总部设在瑞士苏黎世，是全球第五大财团，瑞士第二大银行。2022年瑞士信贷总资产3.97万亿元，总负债3.63万亿元，其中存款1.74万亿元，入选《财富》世界500强排行榜，位列第494位。　　03大股东拒绝救助瑞士信贷跌14.14％　　在经历硅谷银行等三家银行破产之后，市场已经成为惊弓之鸟。特别是瑞士信贷的流动性风险，让市场更加惊慌失措，华尔街对于瑞士信贷含糊其辞的解释并不买账。　　值得注意的是，瑞士信贷大股东沙特国家银行态度十分明确，不会向瑞士信贷提供任何进一步的财务援助。　　在大股东表示不予援助后，与瑞信相关的信用违约保护成本飙升至类似2008年金融危机时的水平。瑞信债券的一年期信用违约互换（CDS）从周二业务结束时的报价835.9个基点飙升至近1000点，约为针对瑞银一年期CDS价格的20倍，德银的10倍。　　此外，穆迪将美国银行系统前景展望评级从稳定下调至负面，原因是硅谷银行、Silvergate和签名银行等的倒闭反映美国银行系统运营环境“迅速恶化”，同时还下调美国签名银行债券至垃圾级，还将第一共和银行等六家银行的评级列入“负面观察”名单。　　在多重打击之下，瑞士信贷跌14.14％，并带崩各大银行股，　　　　摩根大通跌4.71％，高盛跌3.03％，花旗跌5.44％，摩根士丹利跌5％，美国银行跌0.87％，富国银行跌3.21％，德意志银行跌6.79％。　　　　04瑞士官方最终出手相救　　眼见瑞士信贷崩盘在即，瑞士官方最终出手相救。　　瑞士国家银行和瑞士金融市场监督管理局联合声明称，如有必要，瑞士国家银行将向瑞信提供流动性支持。　　3月16日，瑞信国际官网发布消息称，瑞士信贷通过行使其选择权，从瑞士国家银行借到高达500亿瑞士法郎的担保贷款工具和短期流动性工具，这是完全由优质资产担保的。瑞士信贷还宣布，瑞士信贷国际将以现金回购至多30亿瑞郎的部分运营公司（OpCo）优先债务证券。　　瑞士信贷称，其正在对10只美元计价的优先债务证券提出现金收购要约，总对价高达25亿美元。与此同时，瑞士信贷还宣布了一项单独的现金收购要约，涉及四份以欧元计价的优先债务证券，总对价最高达5亿欧元。两项要约均须符合有关收购要约备忘录所载的各项条件，这些要约将于2023年3月22日到期，但须遵守要约文件所载的条款和条件。　　“这些交易符合我们主动管理整体负债构成和优化利息支出的方法，并使我们能够利用当前交易水平以有吸引力的价格回购债务。”瑞士信贷称。　　瑞士信贷首席执行官柯尔纳（Ulrich Koerner）表示：“这些措施表明，我们采取了果断行动，在继续进行战略转型、为客户和其他利益相关者创造价值的同时，加强瑞信的实力。我和我的团队决心迅速前进，围绕客户需求打造一家更简单、更专注的银行。” 　　在官方出手救助后，瑞士信贷欧股盘前大涨40％，但是至于这场暴风雨是否已经过去，仍难以判断。　　05会影响中国银行业吗？　　对中国而言，这些事件的影响如何？多位业内研究人士表示，我国银行业经营比较稳健，不会出现类似硅谷银行、瑞士信贷那样的风险。在中信证券研究部银行业首席分析肖斐斐看来，由于平稳有序的利率环境、合理充裕的流动性水平以及主要银行稳健审慎的经营风格，当前国内银行业经营质效提升，金融体系稳定性有望持续巩固。　　广发证券银行业首席分析师倪军亦表示，中国的利率环境非常平稳，不存在欧美银行的国债投资大幅浮亏问题，资产负债表较为健康，也不存在存款流失导致的流动性问题。　　

金融界2023-03-16

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