全球数字财富领导者
CoNET
|
客户端
|
旧版
|
北美站
|
FX168 全球视野 中文财经
首页
资讯
速递
行情
日历
数据
社区
视频
直播
点评旗舰店
商品
财富汇
登录 / 注册
搜 索
综合
行情
速递
日历
话题
168人气号
文章
中国比特币“94事件”七周年!一纸禁令冲击中国市场 比特币克服恐慌重现光芒
go
lg
...
法公开融资行为。 据官方内容,所有境内
虚
拟
货
币
交易平台被勒令限期关闭,并停止新用户注册。 中国一纸ICO禁令打乱了整个币圈,尽管以比特币为首的加密货币市场在2017年9月4日遭遇重挫,但市场没想到的是,更严重的跌幅仍未到来。 2017年9月14日,中国政府正式下发通知取缔加密货币交易所,要求中国境内所有加密货币交易所必须在9月30日之前,全面清退中国市场。 当时比较知名的比特币中国、云币网、OKCoin (OKX前身)和火币都被迫清退,转往海外发展。当日,比特币一度闪崩21%,其他主流代币也崩跌至少20%以上。 尽管中国禁令将ICO 活动视为非法金融行为,并且清退中国境内所有加密货币交易所,但加密货币市场的发展未停下脚步。 2017年下半年,也就是9月中国禁令后的三个月内,加密货币在西方市场的带动之下,走出一个超级大牛市。比特币从最低2811美元暴涨至年底的19798美元高点,涨幅超过600%;以太坊从最低192美元暴涨至1440美元,涨幅达650%。 如今,比特币已重新绽放光芒。 截至周四(9月5日)亚市,比特币在58000美元震荡。 (来源:FX168)
lg
...
圈内人
09-05 15:20
突发爆雷!美联储向United Texas银行祭出“停止令” 管控风险存在严重缺陷
go
lg
...
提到:“鉴于审查发现,与外国代理银行和
虚
拟
货
币
客户相关的重大缺陷,特别是风险管理和遵守与反洗钱相关的适用法律、法规和规章制度方面存在重大缺陷。”#银行业危机# (来源:FED) 该通知并未详细说明,United Texas银行的加密业务如何不符合反洗钱法规。 但据悉,美联储和United Texas银行均同意该命令。银行领导层一致同意以该命令代替正式程序,并有90天的时间提交一份五管齐下的行动计划,以确保适当的反洗钱合规标准。 美联储补充说,United Texas银行此后已采取措施加强其《银行保密法》和反洗钱计划。根据该命令,下一步,该行董事会必须提交一份书面计划,说明如何加强董事会对银行遵守《银行保密法》、《反洗钱法》要求的监督,以及改变其客户尽职调查计划等。 根据其最新财务报告,United Texas银行拥有75名员工,总资产约100万美元,美联储最新的“停止令”通知是加密货币友好型银行受到美国央行批评的最新例证。 United Texas银行过去曾与加密货币公司合作过,特别是与Stellar基金会和Circle的全球第二大美元稳定币USDC合作。MoneyGram于2021年与Stellar合作,为用户提供以当地货币进行加密货币支付的功能。 根据The Block之前的报道,MoneyGram的网络已集成到Stellar区块链上以结算USDC交易,而联合德克萨斯银行是Circle和MoneyGram之间的结算银行。 这是美联储一个月内第二次对加密货币相关银行采取执法行动。8月,美联储表示发现Customers Bancorp, Inc.的风险管理和反洗钱法合规性存在“重大缺陷”。 此后,加密行业的一些人指责美联储实施了Chokepoint 2.0,一些人用这个词来推测可能出现更广泛、更协调的打击行动。在周三的停业令发布后,加密行业的这种立场仍在继续。 区块链协会行业事务负责人Dan Spuller周三在推特(现更名为X)上的文章中表示,“美联储执法行动,随着Chokepoint 2.0行动的继续,对United Texas银行发出停止令”。 Bitcoin.com报道,当有关United Texas Bank的新闻传到加密社区时,迅速成为社交媒体平台上的热门话题。 Custodia Bank创始人Caitlin Long写道:“另一家加密银行,另一项执法行动。” Pointsville创始人Gabor Gurbacs表示:“美国监管机构对监控和合规的广泛授权使他们基本上可以选择性地对任何他们想要的人进行执法。这似乎不对。让我们看看普通法是否能树立一些良好的先例以摧毁这种手段。” 随着签名银行(Signature Bank)和Silvergate爆雷倒闭后,美国加密货币公司一直在努力寻找其他愿意接受它们作为客户的银行。许多银行被迫围绕少数愿意接受加密客户或将其业务外包的贷款机构进行整合。 DL News指出,从历史上看,加密货币公司在美国很难与银行建立合作关系。 近几个月来,随着美联储严厉打击为加密货币公司提供服务的剩余贷款机构,情况进一步恶化。 美国联邦存款保险公司(FDIC)此前表示,加密货币公司的存款容易受到波动的影响,并对为其提供服务的银行的稳定性构成重大的流动性风险。 这些执法行动迫使曾经对加密货币友好的银行限制其对该领域的投资。 2023年,总部位于纽约的大都会银行(Metropolitan Bank)开始剥离其加密业务,其中包括交易所巨头Crypto.com等客户。大都会银行是美国主要的加密友好型银行之一,拥有约2.1亿美元的加密存款。
lg
...
小萧
09-05 13:06
Polygon新币上线Coinbase!市场反应极其冷淡,到底怎么回事?
go
lg
...
淡,使得币价短期难以好转。 9月5日,
虚
拟
货
币
交易所Coinbase发文表示,Polygon新币POL已经上线Coinbase,而 Coinbase 用户可以登入进行各项操作,包括购买、出售、兑换、发送、接收或储存等等。 【Coinbase发布的POL上线公告,来源:X】 需要注意的是,Coinbase对POL进行了「实验性」标签,把它当作一个全新的
虚
拟
货
币
,地位不如MATIC,意味着该代币具有较大的风险。此外,POL价格与MATIC价格基本保持一致,因此如果出现严重的不一致,很可能是假币。 POL上线Coinbase,并没有带来显著的提振,其币价反而下跌。今日亚盘时间,POL币价继续下行至0.36美元,触及8月5日创下的低点。 【POL价格走势图,来源:CoinMarketCap】 Polygon团队大多是技术出身,不太注重市场营销活动,导致本次重大升级变得非常冷淡,POL价格表现不尽人意,后续也不太可能出现独立行情,主要还是跟随大盘波动为主。 原文链接
lg
...
投资慧眼
09-05 10:39
金融科技企业境内展业反洗钱合规要求
go
lg
...
1、内蒙古特大利用网络区块链兑换数字
虚
拟
货
币
洗钱案件 2022年10月,内蒙古公安局科尔沁分局破获一起洗钱案件,共抓获63名犯罪嫌疑人,该案涉及洗钱金额近120亿元。在本案中,所涉犯罪团伙将非法上游犯罪资金通过波场链、以太坊链等网络区块链转换成数字
虚
拟
货
币
泰达币,在中国境内各地指示较大规模的不法人员注册匿名区块链账户地址,通过这种途径将
虚
拟
货
币
兑换成人民币并支付给上游犯罪集团,随后犯罪团伙中的具体参与人员按不同比例获得不同数额的非法利益。 与传统金融洗钱案例不同,随着金融科技的发展,
虚
拟
货
币
逐渐成为犯罪团伙洗钱新途径,犯罪团伙将内容人员分配成不同小组,给予不同工作安排,由不同团伙人员将小额、分散的
虚
拟
货
币
兑换成人民币转移至犯罪团伙指定账户。 目前,我国对
虚
拟
货
币
为媒介的洗钱活动的监测存在一定困难,主要因为难以对
虚
拟
货
币
交易活动进行持续高效的监测。 2、“币圈第一大案” 2020年11月,江苏省盐城市中级人民法院发布二审判决结果,对总值超400亿元的“币圈第一大案”判处驳回上诉,维持原判。 在本案中,被告人运用区块链技术进行PlusToken平台的搭建,虚假宣传此平台定位是能同时在不同数字货币交易所进行套利交易、赚取差价,承诺给予给投资者10%-30%的月息,并根据发展下线数量和投入资金数量,将会员分等级发放不同级别和金额的奖励和返现。2019年该平台被投诉、爆料称其提币困难。经过一系列调查取证活动,发现该平台没有任何经营活动,也不具备上述功能。警方将该案定性为“以比特币等数字货币为交易媒介的网络传销及洗钱案”。 截至案发,PlusToken平台涉案的比特币等数字货币总值逾400亿元,该案在一定程度上揭示了中国目前所面临的十分严峻的
虚
拟
货
币
跨境洗钱形势。 3、上海富友支付服务股份有限公司案 2023年,中国人民银行上海市分行在11月15日发布了与上海富友支付服务股份有限公司洗钱案(简称“富有支付”)相关的公告,对富有支付处以455万元的罚款,同时也对时该支付服务公司董事长的违法行为判处罚款8.5万元。 在本案中,富友支付因未依照中国反洗钱法律法规的具体规定履行客户身份识别义务、按时报送大额交易报告或者可疑交易报告,并与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等违法行为,被认定为违反应尽的反洗钱义务。 4、迅付信息科技有限公司案 根据中国人民银行上海市分行在11月15日公布的公告,迅付信息科技有限公司(简称“环迅支付”)因未按规定报送大额交易和可疑交易报告及履行客户身份识别义务,同时与身份不明的客户进行交易等违法行为,被判处500万罚款。与此同时,该支付机构的副总经理对“未按规定报送大额交易和可疑交易报告”负有责任,被判处罚款5万元,另一名副总经理对上述三项违反反洗钱义务的行为负有责任,被罚款11万元。 5、上海汇付支付有限公司案 2023年,中国人民银行在经过调查后,公布关于上海汇付支付有限公司(简称“汇付支付”)的多项行政处罚信息,包括但不限于没收违法所得91.5万元,罚款3172万元,对业务负责人及分别处以罚款10万元与11.5万元。 涉案公司在2023年执业过程中违反了中国现行法律法规的具体规定,包括但不限于《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等,并存在未按规定报送大额交易报告与可疑交易报告、保存客户资料和交易记录、履行客户身份识别义务及与身份不明的客户进行交易等违规情形。 四、 金融科技企业在中国大陆展业的合规要求 1、企业应学习并遵守中国反洗钱和打击恐怖融资相关法规法规及规章 全国人民代表大会常务委员会于2006年出台了《反洗钱法》这一针对于规定反洗钱义务的专门性法律,在往后的十余年内,中国人民银行等监管机构出台了数种与反洗钱和打击恐怖融资的相关办法。在后疫情时代,随着《中国金融科技生态白皮书》、《2022 中国金融科技企业首席洞察报告》等文件的公布,科技金融在中国展业的蓬勃前景与反洗钱义务的重要性再次得到验证。 毫无疑问的是,各国在反洗钱义务方面所制定的标准和措施不尽相同,金融科技企业不能仅仅将现有单一模式在展业过程中进行复制普及。根据中国大陆相关金融监管机构及立法机关出台并生效的上述法律法规(详见第二部分所列)规定,科技金融企业必须在展业前深入学习和了解中国大陆所规定的反洗钱和打击恐怖融资相关条款,包括但不限于其所应负的职责和义务、合规责任和要求等。 2、企业应进行员工培训,加强员工在展业过程中的反洗钱意识并合理监管 根据中国《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应事先对员工进行反洗钱合规培训,并定期通过培训加强员工的反洗钱意识。 各金融科技企业应根据中国法律法规的具体要求,制定反洗钱培训计划,确保所有员工接受必要的反洗钱培训,包括但不限于洗钱风险评估、客户尽职调查等方面的知识,以便员工能够了解公司的反洗钱政策和程序,并掌握如何有效地应对洗钱风险,确保其了解反洗钱法规和公司内部合规政策、能够辨识和报告可疑交易,从而尽可能地减少洗钱活动的出现。 同时,科技金融公司也应通过制定展业规范和流程、设置审批制度、加强内部控制等方式,在展业过程中加强监管,确保员工在展业过程中遵守反洗钱政策和程序,从而事先规范员工行为,减少洗钱风险的目标。 3、企业应在展业过程中准确确认客户身份并注意监测和报告可疑交易 根据中国《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务,包括但不限于企业应确认客户身份,了解其业务背景交易与风险承受能力,建立有效的交易监控系统,注意监测和报告可疑交易等。 为更准确地确认客户身份,根据《2022 中国金融科技企业首席洞察报告》中所提及的具体建议,各金融科技企业应加快重点领域金融数字化转型和金融科技应用标准制定,并在提供金融服务的过程中彻底贯彻客户尽职调查原则,不仅要在开户和提供金融服务前,收集、核实客户身份信息,了解客户背景和风险等级以确保客户的真实身份和交易活动的合法性,而且要建立交易监测系统,识别可疑交易,包括但不限于不符合客户身份、交易性质等异常交易或涉及不法行为、犯罪活动等违规违法交易。 与此同时,随着中国证券、基金行业洗钱活动数量逐年增多,各金融科技企业应加大力度监测并报告可疑交易。在中国人民银行近年披露出的因违反反洗钱义务而受到的处罚案例中,未按规定报送可疑交易报告占据了很大部分的处罚原因。例如部分企业未能监测并报告其客户或存有一定关联性的账户之间在一天内发生多次异常的互为交易对手的交易,且成交金额较大,占比较高;客户短时间内多次托管转入大量资金后又短期内卖出或将大部分资金取出的情况等异常情形。 4、企业应在展业过程中提高反洗钱合规意识,加强反洗钱控制的内部监管 根据中国《反洗钱法》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》、《中国人民银行关于进一步加强支付结算机构反洗钱监督管理的通知》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务,各企业应该就反洗钱问题建立内部程序,明确相关的责任负责人。 各金融科技企业应根据中国反洗钱相关法律法规及政策性文件的要求,制定反洗钱内部程序及标准,明确内部反洗钱职责和流程,建立反洗钱风险评估和监测体系,也要注意定期进行内部自查与审计,发现问题及时纠正并建立健全内部报告和违规处理机制。 同时,各金融科技企业应任命充分了解中国反洗钱义务和法律标准反洗钱合规官,通过这种方式,定期向监管部门进行汇报并更新反洗钱合规措施,内容包括但不限于新的立法政策、合规举措、内部审计报告、监管与合规报告、第三方评估以及大额交易与可疑交易报告等。 5、企业应积极应对反洗钱调查并搭建合作与信息共享平台 根据中国《反洗钱法》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融企业应在展业过程中积极应对反洗钱调查并搭建合作与信息共享平台。 一方面,各金融科技企业应依据相关法律法规及政策性文件的规定,积极应对反洗钱调查。若涉嫌违法的金融科技企业在接受监管机关的多轮检查后仍无法排除嫌疑,则会被处以行政处罚。基于此,首先,各企业应充分表达其与监管部门进行合作的强烈意愿意愿并作出协助了解企业的商业模式等具体内容的承诺。其次,各企业应表明其整改的启动时间及具体安排(如整改方案与整改具体时间表)并对整改工作进行及时跟踪、汇报。 另一方面,各金融科技公司在展业过程中应与相关监管机构、行业协会、专业的合规咨询公司及其他金融机构建立合作与信息共享平台,进而实现共同应对洗钱风险的目标。通过共享信息和数据、共同制定标准和最佳实践,企业也可以更好地识别和预防洗钱活动,从而在一定程度上加强行业间的合作和合规性。 6、企业应充分借鉴行业反洗钱经验并深入推动监管沙盒机制应用 根据中国《反洗钱法》、《金融科技发展规划(2022-2025年)》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务,各企业应该就反洗钱问题充分借鉴行业反洗钱经验并深入推动监管沙盒机制应用。 各金融科技企业应根据中国反洗钱相关法律法规及政策性文件的要求,充分借鉴传统金融机构和其他行业的反洗钱经验,包括但不限于技术工具、监测方法和风险管理措施等,以在最大程度上加强企业反洗钱能力,更好地贯彻履行反洗钱义务。 同时,各金融科技企业应积极参与监管沙盒机制,与监管机构合作进行创新试点,以探索合规的新业务模式和技术应用。有序推动监管沙盒机制跨业态、跨境的信息交流,借鉴国际经验探索不同种类沙盒(如快速、主题、数字等)的创新机制,为企业在展业过程中所使用的金融科技创新提供合理有效的测试机会。 来源:金色财经
lg
...
金色财经
09-04 15:14
中国涉案加密资产处置新规初现端倪?利好了谁?
go
lg
...
以下简称“《指引》”),为依法处置涉案
虚
拟
货
币
提供了具体指南。 根据公开新闻报道,《指引》对办理
虚
拟
货
币
案件中涉及的查询固证、扣押保管、移送处置等全过程、各环节进行了更为细致、明确的规定,为依法处置涉案
虚
拟
货
币
提供了具体指南。 可惜的是,《指引》似乎为内部文件,并未向全社会公开。那么,《指引》的出台意味着什么?是否意味着当前数量众多的加密资产处置公司即将迎来一波业务量暴涨?大量被扣押的涉案加密资产是否即将成为地方财政的助推剂? (来源:微信公众号) 中国涉刑事案件加密资产现状 根据中科链源旗下SAFEIS安全研究院发布的《2022年中国
虚
拟
货
币
司法处置报告》,截至2022年底,中国司法机关持有的有待处置的
虚
拟
货
币
总量在2022年就已经达到了348亿元,涉及比特币、以太币、泰达币(USDT)等多种主流加密货币。值得注意的是,如果考虑到加密资产在2024年大牛市中迎来的暴涨,这些沉淀的加密资产的估值很可能已经是一个天文数字。 另外,从上表中我们也能看出,涉加密资产犯罪的总体数量正在快速下降,但是涉案加密资产的数量却反向冲锋,由此可知,涉加密资产犯罪正在成为规模化犯罪、专业化犯罪的好用工具。 飒姐团队写道:“从团队处理的案件来看,加密资产已经更加广泛和大规模的进入到涉黑、洗钱、电诈等领域中,因此,未来很长一段时间,涉刑事案件的加密资产必然会越来越多,如何合法合规的查封、扣押、鉴定并最终处置加密资产,成为司法领域一个不可忽视的命题。” 2024年,加密资产处置的“变”与“不变” 1. 加密资产处置出现了什么新变化? 从飒姐团队近期接触和处理的涉刑事案件加密资产处置的情况来看,目前中国司法机关在实践中存在两种处置涉案
虚
拟
货
币
的方式: 一、由法院将判决后没收的
虚
拟
货
币
上交地方财政部门处置; 二、由侦查机关在侦查阶段进行处置。 但是,无论何种处置方式,都涉及如何“变现”的问题。 在判决后上交地方财政部门的情况下,由于地方财政通常只能接受以法定货币形式的上交,但司法机关本身并没有建立起一套行之有效的加密资产变现渠道,无法将加密资产变现后上交,因此在该种情况下只能将加密资产封存后“压舱底”。 在侦查机关在侦查阶段进行处置的情况下(此类情况在实践中逐渐成为主流),侦查机关本身虽然无法将涉案加密资产变现,但其很可能会要求犯罪嫌疑人或家属配合将涉案加密资产委托第三方出售,再罚没变现后的货币。甚至,在涉案加密资产泛滥的今天,中国司法机关还传递出要建立一个“第三方加密资产处置机构白名单”的说法。 由此,目前在中国市场上衍生出众多第三方加密资产处置机构,有部分机构甚至已经与部分地方侦察机关签署了合作协议。 至于实际处置手段与方式,据飒姐团队观察,虽然总体上是八仙过海各显神通,但其实大部分的第三方加密资产处置机构都是利用了不同国家对
虚
拟
货
币
管制的差异,将犯罪嫌疑人及家属交付处理的加密资产通过自有渠道转移至监管较为宽松且外汇管制不严的国家(如部分中东富裕国家等)将加密资产兑换成该国或该地区的法定货币或者美元后,通过结汇通道进入中国后,作为罚没或追赃退赔资金交由司法机关处置。 但是,该种处置方式最大的问题就在于于法无据,甚至帮助将加密资产兑换为法定货币的业务本身,就已经违反了中国的相关规定,可以说,即使帮助的对象实质是司法机关,但由于委托人仍然是犯罪嫌疑人本人或其家属,第三方加密资产处置机构所承担的风险依然高企。 2. 不变的是9.24通知以及诸多法律风险 2021年9月24日,央行、两高等十部门联合发布了《关于进一步防范和处置
虚
拟
货
币
交易炒作风险的通知》(简称“9.24”通知),明确了加密资产互兑、加密资产兑法币、法币兑加密资产的性质:“
虚
拟
货
币
相关业务活动属于非法金融活动......境外
虚
拟
货
币
交易所通过互联网向中国境内居民提供服务同样属于非法金融活动。” 飒姐团队在此重申,在当前9.24通知依然有效的情况下,无论以何理由从事或变相从事加密资产互兑、加密资产兑法币、法币兑加密资产等相关业务的行为,均为“非法金融活动”。 另外,在第三方机构处置加密资产的具体手段上,同样存在一些亟待解决的合规问题。 具体而言,主要是OTC法币的来源存在灰色地带且难以监管所导致的。目前,一些比较野的第三方加密资产处置公司为了减少处置成本,存在危险性较大的操作,部分行为甚至涉及犯罪,例如: 一、境外OTC渠道资金来源不明,有可能混杂黑钱赃款; 二、不走结汇渠道入境,而是通过地下钱庄直接转换为现金交付; 三、短期挪用处置资金牟利; 四、谎报OTC汇率私自截留处置款等。 根据飒姐团队的实务经验,此类行为一旦被查实,地方公安机关与第三方加密资产处置机构之间签署的协议、乃至公安部等司法机关的“白名单”都不会成为隔绝刑事犯罪的“免死金牌”。 总结 飒姐团队总结称:“我们注意到,最高人民法院近日在公众号发布了《2024年度司法研究重大课题招标公告》,其中重点资助课题就包括了“涉案
虚
拟
货
币
处置问题研究”。结合上海等多地司法机关出台的一些加密资产处置内部规定,我们可以看到司法机关所释放出的“解决加密资产处置难”问题的明确信号。” “但是,我们同样也要看到,当前在加密资产处置领域仍面临诸多挑战,9.24通知的持续有效,意味着加密资产相关的互兑和兑换活动在法律上仍被严格限制。此外,第三方机构在处置加密资产时,如何确保资金来源的合法性、如何避免与地下钱庄等非法渠道合作,以及如何确保资金流转的透明度和合规性,都是亟待解决的问题。” “总而言之,各位老友们在开展加密资产处置业务的过程中,务必谨慎,切勿进行一些大胆且不切实际的“监管套利”,谨防自身陷入刑事风险中。“
lg
...
圈内人
09-04 15:14
中国突传罕见信号!人民法院报:政府应尽快推出
虚
拟
货
币
规范 比特币有望解封?
go
lg
...
经报社(欧洲)讯 中国人民法院报发文《
虚
拟
货
币
司法处置须规范化》,提及
虚
拟
货
币
在司法处置中面临的问题与难处,建议司法机关能够提供明确的法律依据与操作规范,供执法员人以及民众做参考。文章也提到,2023年,中国国内打击涉
虚
拟
货
币
犯罪案件428起,涉案金额达到4307.19亿元人民币,是2022年的12倍多。 币圈媒体BlockTempo报道,鉴于人民法院报属于中国最高人民法院主管的媒体机构,发出这篇文章可能暗示着官方对加密货币的态度可能由禁止改向监管。 中国人民法院报文章强调,在中国当前的司法实践中,
虚
拟
货
币
处置已经成为一个备受关注的焦点问题。 根据零壹财经发布的《2022年中国
虚
拟
货
币
司法处置报告》显示,截至2022年底,中国司法机关有待处置的
虚
拟
货
币
总量达到了惊人的数值,涉及比特币、以太币、泰达币(USDT)等多种主流
虚
拟
货
币
,总价值估计超过数十亿美元。 另据SAFEIS安全研究院统计,中国2023年已打击涉
虚
拟
货
币
犯罪案件总量428件,较2022年减少了88.9%,但整体涉案金额陡增至4307.19亿元人民币,约是2022年的12.36倍,“
虚
拟
货
币
已逐渐成为中国主要的刑事涉案虚拟财物之一”。 这些数据仅涵盖了已知的、正式进入司法程序的
虚
拟
货
币
,实际数量可能更为庞大,因为许多案件仍在调查阶段,尚未完全统计。 涉案
虚
拟
货
币
的司法处置是目前司法机关颇为棘手的现实难题,山东省和福建省分别提出了不同处置方法,包括与发行方协商回收、拍卖优先,以及委托第三方机构处置等。
虚
拟
货
币
司法处置中通常面临以下法律问题:权属认定的问题、
虚
拟
货
币
价值评估的问题和
虚
拟
货
币
合法变现的问题。 另外,文章还提到,司法处置之所以出现两难困境,是因为在认知上否认
虚
拟
货
币
财产属性的同时,在涉案财务处理过程中又无法回避
虚
拟
货
币
呈现出的财产价值。 文章建议,司法实践须尽快出台一套全面的
虚
拟
货
币
司法处置指导意见,为这一新兴领域提供明确的法律依据与操作规范。 文章重点指出,
虚
拟
货
币
的跨境特性决定了其监管与处置需要国际合作。中国应积极参与国际规则的制定,与各国监管机构分享经验,协调政策,共同打击跨国
虚
拟
货
币
犯罪,防范金融风险。同时,构建一个充满活力又安全可控的
虚
拟
货
币
司法处置生态系统,不仅有利于促进数字经济的健康发展,也为全球
虚
拟
货
币
治理贡献中国智慧。 文章建议司法机关能够尽快出台一套全面的
虚
拟
货
币
司法处置指导意见,为加密领域提供明确的法律依据与操作规范,这一指导意见应覆盖
虚
拟
货
币
的多个层面,包括法律地位、合规要求、资产处置程序及法律责任等。同时,文章对各个层面做进一步的阐述: 1. 法律地位:明确
虚
拟
货
币
的法律地位是构建合规框架的基石,指导意见应界定不同类型
虚
拟
货
币
的属性,如加密货币、稳定币、功能性代币等。是否被视为财产、商品或者是其他形式的资产。同时,确立
虚
拟
货
币
的合规要求,包括注册、讯息披露、反洗钱与反恐怖融资等措施; 2. 资产处置程序:确保
虚
拟
货
币
司法处置顺利的依据,指导意见应详细规定
虚
拟
货
币
的冻结、查封、扣押、拍卖、变卖等法律程序,明确司法机关、金融机构与第三方机构的职责与权限。同时,界定违反规定的法律责任,包括行政处罚、刑事责任。 BlockTempo写道:“人民法院报明确建议司法机关在指导意见中纳入
虚
拟
货
币
的‘合规要求’,这一点与中国现行法规相抵触,是否意味着中国对
虚
拟
货
币
的禁令开始松动,值得未来密切关注。” 值得关注的是,中国最高人民法院8月23日在官方微信公众号上宣布,广泛征求意见和充分论证基础上确定了2024年度司法研究重大课题,并发布2024年度司法研究重大课题招标公告,其中重点资助课题包括涉案
虚
拟
货
币
处置问题研究、涉数字经济司法问题研究、涉人工智能(AI)纠纷司法应对研究等。 延伸阅读:中国重磅消息!最高人民法院发布一则“
虚
拟
货
币
”司法公告…… 据最高人民检察院官方微信公众号,8月19日上午,最高人民法院、最高人民检察院联合召开新闻发布会,发布《关于办理洗钱刑事案件适用法律若干问题的解释》。《解释》自2024年8月20日起施行。其中,《解释》将通过“虚拟资产”交易列为洗钱方式之一。 “两高”明确通过“虚拟资产”交易、金融资产兑换方式,转移、转换犯罪所得及其收益的,可以认定为刑法第一百九十一条第一款第五项规定的“以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质”。 中国官媒经济日报发表题为《全球经济环境变化与地缘政治风险叠加——谨慎对待
虚
拟
货
币
投资》文章,表示近段时间以来,“币圈”又遭遇一波地震。比特币接连下跌,从7月末7000美元上方下挫至8月16日58000美元左右。文章称,中国央行等部门对加密货币的监管态势坚定。 延伸阅读:中国最高法、最高检突传巨响!官媒罕提“比特币投资” 中美倒货未能阻止买盘?
lg
...
圈内人
09-04 14:20
抛弃MATIC! Polygon发行新代币POL,年增发率2%!
go
lg
...
充,因此有可能稀释其价值。 今年年初,
虚
拟
货
币
MATIC出现过短暂的上涨行情,而后持续下跌回落,现报0.38美元,再次回到2022年的低点。受增发的影响,MATIC切换到POL之后,预计价格可能还会继续下行。 【MATIC价格走势图,来源:TradingView】 原文链接
lg
...
投资慧眼
09-04 09:59
FameEX 加密货币每日晨报新闻丨9月3日, 2024
go
lg
...
融厅公布 2025 年税改提案,首次将
虚
拟
货
币
交易纳入监管 9 月 2 日,日本金融厅公布了 2025 财年的税改要求,其中首次提及了加密资产的税收处理问题。改革方案中的“资产收益倍增计划和资产管理状态的实现”部分首次提及
虚
拟
货
币
交易的税收处理,讨论是否应将其归类为金融资产。 卡塔尔金融中心公布数字资产监管框架 卡塔尔金融中心(QFC)推出了数字资产监管框架。该框架由卡塔尔金融中心管理局(QFCA)和卡塔尔金融中心监管局(QFCRA)制定,旨在为 QFC 内的数字资产奠定坚实基础,确保明确的指导方针和监督。 投机资本转向 Meme 币,NFT 月度销售额跌至年内最低 据报道,8 月份 NFT 月度的总销售额为 3.74 亿美元,创下年内新低,也是今年来首次跌破 4 亿美元。比 3 月份的 16 亿美元下降了 76%。季度销售额也从 2024 年初的 41 亿美元下降至第二季度的 22.4 亿美元,降幅约为 45%。尽管 8 月下旬时 NFT 销量曾出现大幅上涨,但总体销量依然在持续下滑。 来源:金色财经
lg
...
金色财经
09-03 18:11
关于即将面世的港元稳定币他们有话想说
go
lg
...
私人之间点对点支付时几乎是唯一可接受的
虚
拟
货
币
。所以仅仅因为发行的美元稳定币是合规的,能不能就可以与USDT一竞天下,我个人绝不乐观。」 在锚定「一篮子货币」的稳定币方面,方宏进表示,「2019 年 Facebook 曾经大张旗鼓地宣发要发行 Libra,其顶层设计就是按照不同比例锚定美元、欧元、英镑、日元等汇总的『一篮子货币』发行稳定币。我当时就在媒体公开发表评论指出其不可行,姑且不论各国央行如何监管,仅就这几款硬通货之间的汇率上下波动,搁在一个『篮子』里怎么维护稳定币的币值稳定?相当于谁稳定?当然扎克伯格被叫到美国国会听证会上答辩了两次,Libra 此后就偃旗息鼓不了了之了。那么现在在香港发行锚定『一篮子货币』的稳定币可行吗?应该是已经有机构尝试做了,结果如何大家可以自行查询。至于在香港发行锚定其他国家法币的稳定币,不妨都试试,可能会在香港与其所在国之间的跨境支付中可以发挥作用,但是发行规模都不会有多大。」 最后,就港元稳定币方面,方宏进表示,其了解到一些有内地大厂背景的在港机构计划发行港元稳定币,其目的是为了配合国内企业做跨境贸易、跨境电商提供点对点支付的便捷服务。 方宏进认为,港元本身就是一个锚定美元发行的区域性货币,与美元保持联系汇率,很难有自主性的货币政策(例如利息),可以在香港自由兑换成美元。港元除了在香港本地拥有排他性的法币地位外,在其他国家和地区(也许澳门例外)是没有什么应用场景的。所以既然有了成熟并已经被广泛接受的美元稳定币模式,发行港元稳定币基本属于多此一举。 方宏进称,首先,内地企业或个人向外汇管理局申请外汇汇入或汇出指标时,外汇是美元还是港币都是一样的,申请港元并没有什么优惠政策;其次,除香港外估计没有哪个国家或地区的客户在可以接收美元稳定币时,却会选择接受港元稳定币;再其次,港元稳定币在香港本地零售市场的应用也很难扩展,因为香港政府已经在积极推动 CBDC 型的数码港元在香港的使用。企业发的港元稳定币和政府发的数码港元,两者使用起来的感受几乎没有什么差别,香港居民可能会更加倾向于数码港元。 虽然对港元稳定币并不乐观,但其仍认为稳定币仍有机遇,但是必须突破目前局限于锚定法币的桎梏,发行包括企业的链上商业票据、有收益的稳定币以及锚定增值性实物资产的稳定币。 最后,一位资深但要求匿名的行业内人士用一句话总结了大多数不看好的人的想法:USDT 的成功不可复制,硬要做稳定币成功率不高。 来源:金色财经
lg
...
金色财经
09-03 16:01
印度与韩国同步收紧加密货币监管,交易所面临严查
go
lg
...
2022年,印度政府推出了针对
虚
拟
货
币
的30%税收和每笔加密交易1%的扣税。 首尔:韩国金融监管机构周二表示,计划对虚拟资产交易所进行检查,以排查任何非法或不公平的交易行为,同时印度也在打击加密货币平台。 这是自韩国在7月推出《虚拟资产用户保护法》以来,首次进行此类检查。该法案对非法交易虚拟资产的行为实施了更为严格的规定,其中包括对非法交易超过50亿韩元(约370万美元)者,最高可判终身监禁。 据韩联社报道,韩国金融监管局(FSS)表示,将对两家基于韩元的加密货币交易所进行检查,因为此前的审查中发现了一些“异常情况”。 据悉,韩国共有四家基于韩元的交易所。 此外,三家加密货币交易所和一家加密货币钱包提供商也将在此次计划的检查范围内,若有其他交易所出现问题或接到投诉,金融监管局也会对其进行检查。 此次检查不仅会排查任何非法或可疑的交易行为,还会确保这些交易所及相关业务遵守包括虚拟资产保护和虚拟资产交易记录保存在内的法规,金融监管局表示。 “金融监管局将通过严惩非法行为来建立市场秩序,任何在检查过程中发现的非法活动都将面临处罚。如果发现系统中需要改进的领域,我们将推动修订相关法规,”该机构表示。 在印度,政府已出台了严格的反洗钱规定和针对加密货币的税收体系,印度执法局(ED)正在全国范围内破获虚假加密货币诈骗案。 2022年,印度政府推出了针对
虚
拟
货
币
的30%税收和每笔加密交易1%的扣税政策。 2022年,印度政府推出了针对
虚
拟
货
币
的30%税收和每笔加密交易1%的扣税。 首尔:韩国金融监管机构周二表示,计划对虚拟资产交易所进行检查,以排查任何非法或不公平的交易行为,同时印度也在打击加密货币平台。 这是自韩国在7月推出《虚拟资产用户保护法》以来,首次进行此类检查。该法案对非法交易虚拟资产的行为实施了更为严格的规定,其中包括对非法交易超过50亿韩元(约370万美元)者,最高可判终身监禁。 据韩联社报道,韩国金融监管局(FSS)表示,将对两家基于韩元的加密货币交易所进行检查,因为此前的审查中发现了一些“异常情况”。 据悉,韩国共有四家基于韩元的交易所。 此外,三家加密货币交易所和一家加密货币钱包提供商也将在此次计划的检查范围内,若有其他交易所出现问题或接到投诉,金融监管局也会对其进行检查。 此次检查不仅会排查任何非法或可疑的交易行为,还会确保这些交易所及相关业务遵守包括虚拟资产保护和虚拟资产交易记录保存在内的法规,金融监管局表示。 “金融监管局将通过严惩非法行为来建立市场秩序,任何在检查过程中发现的非法活动都将面临处罚。如果发现系统中需要改进的领域,我们将推动修订相关法规,”该机构表示。 在印度,政府已出台了严格的反洗钱规定和针对加密货币的税收体系,印度执法局(ED)正在全国范围内破获虚假加密货币诈骗案。 2022年,印度政府推出了针对
虚
拟
货
币
的30%税收和每笔加密交易1%的扣税政策。 来源:金色财经
lg
...
金色财经
09-03 15:11
上一页
1
•••
6
7
8
9
10
•••
259
下一页
24小时热点
特朗普上任后“很快”对华征收关税!经济学家:中国不太可能采取严厉报复
lg
...
【美股收评】华尔街本周上涨,道指再创历史新高
lg
...
特朗普就任总统后,美元创一年来最长涨势
lg
...
企业“信心增强” 、美国经济展现出稳健增长的势头
lg
...
美联储宣布政策框架评估,将于5月15日至16日召开会议
lg
...
最新话题
更多
#SFFE2030--FX168“可持续发展金融企业”评选#
lg
...
14讨论
#链上风云#
lg
...
47讨论
#美国大选#
lg
...
1326讨论
#VIP会员尊享#
lg
...
1495讨论
#比特币最新消息#
lg
...
602讨论