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凭借“大逃杀”玩法爆火潮玩宇宙的法律风险有哪些？
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游，需受到游戏相关法律规定以及区块链、虚拟货币政策规定的双重约束。风险一：未取得游戏版号根据《游戏出版管理暂行规定》的规定，游戏上线运营需取得游戏出版物号。经查询国家新闻出版署官网，潮玩宇宙未取得游戏版号。对于无版号运营游戏，文化部门一般可根据规定责令下架游戏、并处游戏流水5-10倍的高额罚款。风险二：经营模式存在被认定为非法吸收公众存款的风险据相关消息披露[i]，“随着八月份潮玩宇宙爆火，大量用户的涌入，经常出现每天限量出售4W张的无聊猿卡售罄，每张21元，就是84W元，一个月就是2520万元”。根据《关于防范代币发行融资风险的公告》，代币发行融资（ICO）是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为。在我国，任何组织和个人非法从事代币发行融资活动，涉嫌非法集资等违法犯罪行为。那么，ICO和链游又有什么关系呢？这里我们还需要解释一下一个概念：流动性挖矿。流动性挖矿（又称yield farming）是DeFi的一项关键功能，该功能允许人们通过在DEX或DApp上存款（或“抵押”）一种加密货币或代币以获取奖励，这些平台会向用户奖励另一个代币，这些代币之后可以无限制地抵押在相同或另一个DEX或dApp上。每种加密货币或代币都可以获得收益（例如储蓄利息），并且可以通过累计质押过程获得（就是“挖得”）更高收益[ii]。可以简单理解为“存币生息”，用户在交易所中投入代币，因为代币越多，交易所的资金可以获得更大的流动性，因此用户可以获得代币奖励。平台为用户提供了间接的变现渠道，目的是为了吸引更多的人购买其道具。潮玩宇宙的玩法中，用户通过法币交易，购买5张无聊猿卡后，就可以让无聊猿矿工开始挖宝石。宝石收益每天自动生成。另外，在平台内参与各种小游戏，需要在平台中购买世界币换勋章，赢家可以获得平台的勋章，宝石等奖励。如上文所述，这些勋章、宝石等道具可以通过间接的方式变现为法币。正是因为有了游戏中道具的变现渠道，从而又可以吸引更多的人购买无聊猿卡，世界币，勋章等道具。平台中发行的各类道具没有实体支撑，不具备真实价值。无聊猿卡等道具的销售可能会被视作一种募资行为。用户购买无聊猿卡，通过让无聊猿矿工挖宝石，玩游戏获取更多道具，都可以视为挖矿。但流动性挖矿的方式进行代币的发行、分配，并非向真正的挖矿一样（投入矿机，消耗电力，提供劳动力）存在挖矿成本，也没有能够让人认同的信任基础。因此，在平台内的挖矿行为可能会被认定是通过吸收法币来获得项目方代币的方式进行发币募资，涉嫌非法吸收公众存款。风险三：平台进行法币与虚拟币的兑换，属于我国所禁止的活动如上文所述，潮玩世界、奖券世界均为蜂群联盟旗下App。用户通过在潮玩世界App内的各种玩法得到的各种道具，兑换成金币后即可在相关联的“奖券世界”App中提现。根据《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务……等非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。因此，根据虚拟货币相关政策规定，链游平台通过任何方式“出金”的方式存在较大的合规风险。 03 律师建议：潮玩世界联名无聊猿等知名IP，创新各种玩法，且通过设置各类游戏机制，使各类游戏道具的产出和消耗可以得到一个动态平衡，确实是一款优质的国产链游，但即便是数字藏品平台的二级市场交易，在我国尚处于灰色地带，若链游项目直接可以通过游戏内代币/道具兑换法币，则会直接触碰监管红线，平台会存在极高的涉刑风险。 [1] 潮玩宇宙_百度百科 https://baike.baidu.com/item/%E6%BD%AE%E7%8E%A9%E5%AE%87%E5%AE%99/62726035?fr=ge_ala [2] https://www.zhihu.com/question/618670796[3] 什么是流动性挖矿？https://baijiahao.baidu.com/s?id=1763553632854106062&wfr=spider&for=pc 来源：金色财经
金色财经03-11 22:41
中国突传重磅监管消息！比特币史上首次触及7万全国人大代表：迫切需要完善虚币法律体系
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规则，且全国人大代表指出，迫切需要完善虚拟货币法律处置体系。在全国两会期间，全国人大代表董进强调了加快区块链等新兴技术立法的紧迫性。他在接受记者采访时强调了立法在管理技术进步风险方面的重要作用，以建立明确的法律指导方针，为企业和个人创造有利的政策环境。他表示，这一积极举措旨在引导数字经济健康高质量发展。此外，他特别强调了围绕区块链应用不断变化的法律框架，并指出了现行法规与新兴技术不断发展的要求之间的不一致。 (来源:Coin Edition) 与此同时，他概述了智能合约在金融、供应链管理等领域的潜在应用。然而，智能合约的法律有效性、隐私问题和漏洞的不确定性阻碍了其广泛采用和有效性。为了解决这些障碍，董进提出了一项全面的战略。首先，他建议明确区块链基础技术的法律地位并落实相关法律法规。这一步骤预计将提供必要的法律保障，支持区块链进步的更广泛实施。其次，他强调了建立一个有凝聚力的立法和监管框架以协调技术进步与监督的重要性。他认为，结合风险评估和持续监控的灵活高效的监管方法对于减轻市场活力中的潜在风险至关重要。此外，他强调了国际合作支持新兴技术跨境应用的必要性。 “虚拟货币的处置已经成为司法实践中的重点和难点问题。”近日，全国人大代表，湖南人和人律师事务所董事局主席江帆在接受《法治日报》记者采访时，建议修改《中华人民共和国刑事诉讼法》的相关条款，进一步完善涉案虚拟货币处置制度。 “近年来，由于受到诈骗、敲诈勒索、洗钱以及恐怖主义等犯罪活动的青睐，涉及虚拟货币的刑事案件呈现逐年增长的趋势，虚拟货币在刑事涉案财产中的比重不断增加。”江帆指出，由于虚拟货币与传统财产属性不同，现有的制度规定、侦查措施和财产处置方式无法应对涉案虚拟货币扣押、保管、变现等活动的现实需要。他续称，相关规范性文件对办案机关处置涉案虚拟货币的准则与程序等关键问题语焉不详，一些办案机关迫不得已，往往容易采取主观推定的方式推进涉案财物处置的工作进程，导致司法实践中，刑事涉案货币处置出现了法律适用缺失、强制措施不完善、变现程序存疑等现实难题。 “针对涉案虚拟货币如何采取扣押、冻结等强制措施，国家缺少统一的制度规定。”江帆指出，虚拟货币的匿名性和去中心化特性使得交易难以追踪和监管，增加了调查和取证的难度。他称，虚拟货币的跨境特性要求各国监管机构进行跨国合作，但目前国际合作机制尚不完善，增加了扣押、冻结的难度。虚拟货币的价值波动较大，需要确保在扣押、冻结期间的资产安全，避免价值损失。虚拟货币的隐蔽性、虚拟性，要求完善保管方案、规范操作规程、加强经办人员管理，以防止保管不善造成损失或者出现转移、私分等问题。他提到：“虚拟货币在国内禁止流通与涉案虚拟货币处置变现的现实需要之间的矛盾也未能调和。” 他称，刑事案件中查获的虚拟货币的变现其实可以顺应多方主体的利益需求，其背后蕴藏的巨大经济价值可以弥补刑事案件受害者的财产损失，保障被害人的合法权益不受侵害，给予犯罪嫌疑人退赃退赔从而获得量刑上从宽处理的机会。然而，《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》明确规定，虚拟货币不能作为货币在市场流通，虚拟货币相关业务活动定性为非法金融活动，虚拟货币的投资交易活动不受民事法律保护。由此给司法机关对虚拟货币的处置带来很大的障碍，司法机关难以通过合法、权威的渠道对查扣、没收的虚拟货币进行变卖、拍卖，进而导致了当前对虚拟货币处置的模糊、灰色地带，也埋下了多重隐患。 “由于虚拟货币相关业务活动定性为非法金融活动，中国当前并无涉案虚拟货币的具体处置规范性文件，涉案虚拟货币的处置主体、处置方式、处置流程等尚未明确规定。”江帆指出，实践中，为维护国家利益和被害人利益，解决司法办案难题，司法机关大多是委托民间科技企业代为处置虚拟货币，代处置公司将虚拟货币出售，在扣除服务费后将变现所得交给司法机关。然而，实际的操作过程中存在合法性依据不足、变现成本过高、处置过程难监管等问题。同时，处置程序缺乏公开、透明，由此极可能导致寻租、赚取差价、贪腐等问题发生。 “基于司法实践的现实需求，首先要明确涉案虚拟货币处置的法律依据。”江帆认为，《中华人民共和国民法典》第127条已规定：“法律对数据、网络虚拟财产的保护有规定的，依照其规定。”据此可知，虚拟货币作为存在于网络上的具有财产性的电磁记录，其财产属性已为民法典所认可，是一种能够用现有的度量标准度量其价值的数字化的新型财产。对此，江帆建议将《中华人民共和国刑事诉讼法》第144条修改为：人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额、虚拟货币等财产。有关单位和个人应当配合。犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额、虚拟货币等财产已被冻结的，不得重复冻结。 “在明确虚拟货币处置依据的基础上，还需构建完备的处置程序和处置措施，”江帆认为，首先要制订虚拟货币处置的专门规范性文件。建议由公检法三机关联合对虚拟货币的扣押、估价、保管等程序以司法解释性质文件的形式进行专门规定，如《办理虚拟货币犯罪案件虚拟货币提取、扣押、估价、保管和变现程序若干问题的规定》。同时，金融监管部门协同配合，加强对刑事诉讼流程中处理虚拟货币可能出现的金融风险的管控，并提供专业的金融领域的建议配合办案机关工作。 “其次，要构建公正透明的虚拟货币变现机制，”江帆指出，经相关部委审批设立特许经营权主体，要明确其特许经营范围为虚拟资产、虚拟货币、数字资产、数字货币、加密资产、加密金融产品等的司法评估与处置，合法合规地开展虚拟货币处置业务；同时，要明确认定虚拟货币可作为不宜长期保存的物品，规范涉案货币的先行处置程序，完善先行处置的审批模式，在本人同意与县级以上公安机关负责人批准的基础上，引入检察机关或审判机关的审查模式，强化对侦查机关先行处置的监督力度。江帆称：“同时，还要搭建涉案虚拟货币变现的信息公开机制与监督机制。”他认为，要通过处置信息的公开化、透明化，明确交易资金来源，实时对交易进行监督、确保犯罪嫌疑人在自愿同意将虚拟货币处置后，各方当事人可以实时了解扣押虚拟货币的去向和当前的状况。未来一周，比特币能否达到8万美元？ FXEmpire分析师Ibrahim Ajibade表示，3月8日，比特币价格首次突破70000美元大关，创下历史新高。在短暂回调后，比特币于3月10日周日再次短暂收复这一位置。但这两次，多头都未能建立起稳定支撑位高于令人垂涎的70000美元区域。最近，比特币链上数据趋势表明，投资者情绪发生了重大转变，这可能是回调背后的关键催化剂。下面的Santiment加权情绪图表衡量了知名加密媒体渠道对某个项目的负面提及和正面提及之间的差异。 (来源:Santiment) 从上图可以看出，自3月8日以来，比特币加权情绪一直呈下降趋势。截至3月10日，比特币加权情绪现已跌至负值区域，接近0.4%。从本质上讲，这意味着社交媒体平台上对比特币的评论目前以负面为主。这就产生了这样的假设，当一项资产清除多年阻力并达到比特币价格上周创下的历史新高时，许多战略投资者往往对重大回调持谨慎态度。比特币空头可能会利用投资者的不安情绪来尝试在短期内下跌价格。根据当前的社会情绪动态，比特币投资者似乎存在短期悲观情绪。这表明短期内回调至60000美元的可能性大于上涨至80000美元的可能性。历史累积趋势表明，比特币可以在65000美元上方找到重要支撑，特别是如果周一比特币ETF交易时段开盘时市场需求激增。 Into The Block资金流入/流出图表显示，441360个地址以65290美元的平均价格购买了345110枚比特币。如果这一大群持有者捍卫自己的头寸，比特币就可以避免大幅下跌。 (来源:Into The Block) 但如果该支撑位失守，价格可能会转向60000美元。从好的方面来说，如果未来一周ETF流入进一步增加，比特币价格可能会升至80000美元。在这种情况下，75000美元里程碑的下一个心理阻力可能会对比特币牛市反弹构成重大挑战。
圈内人03-11 14:35
海外代投ICO项目有哪些法律风险？
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一般会援引《94公告》的规定，认为：因虚拟货币不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用，虚拟货币存在缺乏国家监管和扰乱国家金融秩序的可能，认定委托协议无效，对委托人（即投资人）要求退还比特币等数字货币的行为不予支持[1]。 03 为何代投方存在的法律风险对代投方而言，海外代投ICO项目存在以下法律风险： 1、涉嫌组织、领导传销活动罪该罪名规定在我国《刑法》第二百二十四条之一，传销行为包括“拉人头”、“缴纳入门费”两项行为。如我国已曝光的大量如“维卡币”等传销币，根据（2017）湘02刑终277号刑事判决，“以购买并持有虚拟货币可升值为名，诱惑参加者以购买激活码的方式激活账号获得加入资格，并按照一定的顺序组成层级，直接或间接以发展人员的数量作为计酬或返利依据，引诱参加者继续发展他人参加，骗取财物，扰乱社会经济秩序，其行为均已构成组织、领导传销活动罪”，该行为模式即前文中提到的“逐层分销，层层加价使项目代币尚未发行时，一级代投就因该分销模式获得利润”。 2、涉嫌诈骗罪该罪名规定在我国《刑法》第二百六十六条，是指以虚构事实、隐瞒真相的方法，骗取他人财物的行为。组织、领导传销活动罪强调的是骗取他人财物，但被害人可能存在投机心理，对于可能存在的财产损失有预见，未必因行为人（即代投方）的行为陷入主观错误认识。若代投ICO项目本身是虚假的，如项目白皮书内容造假，虚构项目成员，无原创技术性代码，应用无可行性等，或代币破发后，项目失效，投资人失联跑路等，则代投方涉嫌诈骗罪。风险提示：代投人不能因为自己或代投项目在海外，就抱有侥幸之心。根据我国《刑法》属地管辖和属人管辖的规定，犯罪的行为或者结果有一项发生在中华人民共和国领域内的，就认为是在中华人民共和国领域内犯罪。凡在中华人民共和国领域内犯罪的、中华人民共和国公民在中华人民共和国领域外犯本法规定之罪的，都适用本法。因此，即使代投项目发生在海外，但是面向中国公民实施了不法行为的，仍可适用中国刑法对行为人予以制裁。 [1] （2021）京03民终14106号、（2019）鄂0106民初2042号来源：金色财经
金色财经03-10 22:13
越来越多的U商可能会定非法经营罪
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获特大地下钱庄案关键作案人员，就是买卖虚拟货币的承兑商，涉嫌非法经营犯罪，目前该案已移送检察机关审查起诉。 01 牵一发而动全身 2023年12月24日，据多家官媒报道，青岛市公安局与国家外汇管理局青岛市分局联合破获了一起地下钱庄案，涉案金额高达158亿元。抓获的74名嫌疑人遍布全国17个省市。虽然本案中多名虚拟货币承兑商/U商被抓获，但最初案发并非是因U商。据报道： “这1000多个账户的流水每天超过300万元，总交易金额高达20多亿元。这些资金存在全天候、高频次操作，快进快出等特征。这些账户都是通过网银或者手机银行操作，操作地址在境外，但这些账户的开户人都没有出过境。” 民警通过调查，发现金某涉嫌利用其控制的银行账户提供非法换汇服务，涉嫌非法经营犯罪。那么，金某涉嫌地下钱庄交易，为什么牵扯到了U商呢？据报道： “我们综合运用多种分析工具进行数据比对，发现金某有大量资金集中转移到李某个人控制的多个银行账户内。而且这些资金只进不出；李某是一家县级城市纺织企业的普通员工，但她名下关联和掌控的第三方银行卡的资金流水却高达50多亿元，明显与其身份不符；为此围绕她的交易对手展开审查，发现李某的另外一个身份其实是一名专门从事非法买卖虚拟货币的承兑商，李某通过境外某虚拟货币交易平台，帮助金某把大量资金兑换成泰达币等虚拟货币。” 李某等U商所从事的交易是“搬砖套利”，即：通过法币与虚拟币之间的低买高卖赚取差价收益。在该案当中，因警方对地下钱庄的侦查工作，顺藤摸瓜，抓获了包括李某在内的多名U商。据报道： “我们收了人民币，在李某那里买了泰达币，然后用泰达币买了各种虚拟币，然后把虚拟币搬到外国的交易所平台，在交易所炒币后，赚取炒币差价后，然后再卖掉变成当地货币给客户；好多人做这种换汇，我给‘客人’换汇，赚取汇率差，利润是在千分之三到五。” 02 邵律师评析：广东高院和这次青岛警方发布的两则案例，还是有一些共性存在的。广东省大埔法院判决U商因买卖虚拟货币犯非法经营罪，广东高院在发布这则案例时，对于案情的描述也十分简单，并没有告诉大家，买卖虚拟货币，在何种情形下，会触犯刑法当中的非法经营罪？且其文章标题取名《这种差价，不能赚！》，这说明，无论是内容还是标题，法院对于买卖虚拟货币的行为，已经给出了否定、消极的态度：买卖虚拟货币，赚取差价获利的模式，不允许！另外，大埔法院的案例中虽然没有提到该案是否有外汇局的参与办理，但主审法官已认定被告人的行为构成“变相买卖外汇”。（这也可能是巧合）就在短短8天后，各大官媒发布消息，青岛警方破获虚拟货币承兑商参与的地下钱庄案，再次提到U商在他人从事地下钱庄活动中起到了帮助换汇作用。并且该案是公安与国家外汇管理局联合执法。国家外汇管理局青岛市分局表示：“地下钱庄从客户那里收取人民币后，就去购买虚拟货币，再通过境外交易平台将虚拟货币卖出去，就可以获得他们所需要的外币资金，这样就实现了人民币和外币的转换，构成了非法买卖外汇的违法行为。” 所以结合这两个案例，邵律师做一个大胆的预测： 1、此后涉虚拟货币承兑相关的案件，越来越多的是国家外汇管理局与公安机关联动执法。越来越多的人将虚拟货币作为跨境支付的工具，与此同时，由于虚拟币的支付的高效性、匿名性等特征，虚拟币也越来越广泛的成为了网络灰黑产的支付工具。尤其是网赌、电诈等犯罪分子，为了逃避公安机关的侦查，已早早的将大本营转移到了缅北等国外地区，利用“地下钱庄”进行洗钱，以及将虚拟币兑换成外汇，也成了此类群体的刚需。那么，OTC商家以及场内U商能接到的大金额的、批量的订单，也必然是以此类为主（普通炒币的哪有如此高频的兑换需求）。人民币→虚拟币→外币，人民币被U商们在交易所中的买入卖出进行流转，终端兑换为外币，在这客观上确实对我国的外汇管理秩序产生了冲击与挑战。外汇局不出手不行了。 2、因涉及到外汇局的参与，U商的虚拟货币交易行为被定性为“非法买卖外汇”，从而被判处非法经营罪将成为常见案例。目前的司法实践当中，U商通过虚拟币交易赚差价的行为能不能定性为非法经营罪，还是有很大争议的，有不少全国各地的警官朋友加到本人的微信与本人做探讨。存在争议的原因主要有以下几点：首先，买卖虚拟货币赚差价的行为，是否是非法经营罪当中的“经营行为”？“买卖行为”一定等于“经营行为”吗？刑法当中并未对什么是“经营行为”做出定义，如果U商有自己的本职工作，仅是短暂性的，低频率的（但买入卖出数额和获利额极高）买卖虚拟货币，是否属于“经营行为”呢？其次，根据我国政策，虚拟货币被定性为“虚拟商品”，所以有观点认为虚拟货币不符合《外汇管理条例》中“外币”的概念，不能认定为外汇，也就不存在非法买卖外汇。最后，法无明文规定不为罪，根据下述规定，私自买卖外汇的行为和非法介绍买卖外汇的行为不属于刑法上的非法买卖外汇行为，以及非法经营额或违法所得额未达到法律规定标准的，也不应立案追诉。但实践中，如果A行为无法定罪，那么以B行为入罪，也有可能存在（基于实践中的复杂情况，以及嫌疑人在被讯问时，因内心被恐惧所支配，未必会陈述全部完整事实，司法机关未必能够清晰区分行为人实际所从事的是倒买倒卖、变相买卖、私自买卖、还是非法介绍买卖行为，但这决定了行为人是行政处罚还是刑事犯罪，相关概念区分详见《数字货币OTC场外交易，是犯罪吗？》） 2019年《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释第二条违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。《关于印发《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》的通知（2022）》第七十一条（三）实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，非法经营数额在五百万元以上的，或者违法所得数额在十万元以上的，予以立案追诉。但如果司法实务当中能够看到越来越多的U商被定非法经营罪，那么基于理论基础的辩解将会显得苍白无力。 3、越来越多的U商会因牵扯到地下钱庄而涉案。地下钱庄类违法犯罪活动一直是国家打击的重点，虚拟货币作为境内外资金的流转具备天然的优势。例如，2019年甘肃特大地下钱庄案，2021年开展的打击地下钱庄犯罪“歼击21”专项行动，2023年公安经侦系统“夏季行动”打击地下钱庄“十大战役”等等。邵律师在此前的文章当中也多次讲过，U商无法穿透交易本身，看到交易链条背后的故事。即使U商不明知自己经手的资金或虚拟货币是不是地下钱庄流转而来，但因侦查机关在打击其他违法犯罪活动时追踪虚拟币/资金流向，必然会查到“工具人”U商。即使没有被定非法经营罪，刑法当中总有一项罪名可以定，包括但不限于帮信罪、掩隐罪、开设赌场罪的共犯等等。写在最后：买U卖U并不违法，这行只能挣点“搬砖”的辛苦钱，如果订单量大且长期稳定，U商说自己主观不明知对手方涉及地下钱庄，可能也很难令承办人员信服。来源：金色财经
金色财经03-10 22:12
非法经营罪居然成为币圈U商涉刑高发罪名
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的指引和示范作用。所以本篇文章对买卖虚拟货币赚差价的行为，是否会构成非法经营罪再进一步做出分析。 01 基本案情经检索，该案并未在裁判文书网上公开，所以本案案情只能通过法院公众号发文内容进行了解。大埔县人民法院认定，被告人陈某、李某利用买卖虚拟货币的形式变相买卖外汇，构成非法经营罪。在在笔者撰写的《数字货币OTC场外交易，是犯罪吗？》一文中，详细列举了涉及“买卖外汇型”非法经营罪的具体情形。根据规定，非法买卖外汇（私自买卖、变相买卖、倒买倒卖以及非法介绍买卖）的四种情形当中，只有倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇两种行为被明文规定为犯罪行为。而在该案例当中，正是将两被告人的行为定为“变相买卖外汇”。 02 案件分析由于法院发文对于案情描述的比较简单，并未说明陈某与邹某、黄某之间的关系以及具体的交易细节，仅以“伙同”一词概括描述了本案全部背景，且邹某、黄某也未到案。笔者认为，单纯的陈某与黄某交易买卖U的交易行为本身，是无法判定陈某的行为构成非法经营罪的。因为根据我国虚拟币相关政策规定，比特币，USDT泰达币等虚拟货币被定义为一种虚拟商品，国内并不禁止自然人之间进行虚拟币与法币的兑换。如果OTC场外交易违法，那么岂不是每个兑换过虚拟币的人都成违法犯罪了？所以OTC商家或炒币者不必因此案过分惊慌，本案是否构罪的关键，恰恰就在于文内未提到的各主体之间的交易背景，交易模式，而不是单纯的交易行为本身。 03 图解释法为了便于理解，我们用图示做出说明： B从事着“对敲型”地下钱庄（即资金在境内外实行单向循环，没有发生物理流动，通常以对账的形式来实现“两地平衡”）的生意。C找到B，让C帮他把手中的人民币换成美金。于是，B就拿着C给的人民币找到OTC商家A，告诉A自己要买U，A收了B的人民币之后，将U转入B指定的地址。再接着，B把收到的A转入的U，兑换成了美金，最终，B将美金转账给C。就这样，B与C的交易完美结束。什么是变相买卖外汇？是指以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为（非人民币和外汇之间的直接买卖）。在上图过程中，B完成了：收人民币，转为U，将U兑换为美金的交易过程。U在这其中，充当了一个兑换媒介的作用。买卖虚拟货币并不犯法，但B通过虚拟货币交易的方式实现了将人民币转为美金目的，这才是触犯“买卖外汇型”非法经营罪的原因所在。所以，如果上述法院案例当中的陈某，是作为B的身份向他人收购泰达币，那么构成非法经营罪争议不大，那么如果陈某是身份是上图交易中A的身份呢？例如，A作为一个U商，长年靠买卖USDT虚拟货币搬砖套利赚差价，A为了给到B要求数量的U，于是向他人大量收购。B因非法经营罪涉案，牵连到了A，此时，A是否构成“买卖外汇型”非法经营罪的共犯呢？这里又可以分为三种情形： ① A明知B经营地下钱庄，其为B换U仅为获取差价收益； ② A不明知B经营地下钱庄，其与B合作是因为B的需求量大，靠走量，A可获取更高的差价收益； ③ 因B的报价比市场价高，除了量大以外，每笔订单A还可以赚取更高的差价收益，因而选择与B合作；第一种情形，A明知B经营地下钱庄，买卖外汇，其为B提供U的行为，等同于帮助犯，因此构成非法经营罪的共犯；第二种情形，A选择与B合作，仅仅是因为B可以给到他更多的业务量，对于B本身的业务不明知，这里想到此前遇到的一个案件，当事人是在虚拟货币交易所做场内交易的U商，其客户是在韩国留学的中国人，该韩国留学生一年多来从他这里买了大量的U，虽然他曾经问过这个留学生为什么需要这么多U，对方也没有和他解释过。因留学生被抓，该U商也因非法经营罪被拘留。笔者认为，若U商本身对合作方及其上家的具体换汇行为不明知，U商客观上呈现出的间接帮助对手方换汇的行为，没有犯非法经营罪的主观故意，因此不应当构成非法经营罪，另外，其也没有明知他人可能非法换汇而提供帮助的主观意愿，因此也不应当构成帮信罪。即，该U商的行为不构成犯罪；第三种情形，A因B报价更高而选择与B合作，在司法实务当中，可以推定A明知他人从事违法犯罪行为，那么结合双方的聊天记录，交易流水，证人证言等，判定A的明知程度是达到了与主犯相同的犯罪故意（非法经营罪）还是概括的犯罪故意（帮信等罪名）。写在最后：关于广东高院转发的虚拟币交易被判非法经营罪案例，因据公开资料可查信息极少，故本文中的相关意见并不构成笔者对该案例本身的评判。本文系以该案为例，对实务中可能的情形展开分析。买卖虚拟货币搬砖套利这门生意不违法，之所以涉刑风险高，是在于U商无法穿透交易本身，看到交易链条背后的故事。来源：金色财经
金色财经03-10 22:12
数字货币OTC场外交易是犯罪吗
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融资风险的公告》第一条规定，“代币或“虚拟货币”不由货币当局发行，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能也不应作为货币在市场上流通使用。” 因此，笔者认为：买卖数字货币的行为并不属于法律明文规制的“支付结算”行为。其次，非法经营的概念是相较于合法经营而言，根据2021年《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》，数字货币相关业务已被国家定性为非法经营活动，不属于行政许可经营范畴，自然就不存在与之对应的合法经营的业务。就OTC交易而言，无论是线上点对点交易还是线下个人之间私下交易，均为买家与卖家之间之间进行直接的资金往来，而涉及到相关法币的支付，也是通过微信、支付宝等持牌支付机构进行，买卖双方以及OTC交易商家均未直接开展支付结算业务。根据2017年《关于防范代币发行融资风险的公告》，所禁止的业务仅限于ICO（首次代币发行）以及禁止交易所从事兑换及信息中介等业务，并未禁止自然人之间进行数字货币的交易，因此对于上述案例二中，行为人被判处非法经营罪的处理结果，笔者并不认同。在司法实践中，对于支付结算型非法经营行为，律师做不起诉或无罪辩护的成功率的比例也并不低。 2、买卖外汇型非法经营前述案例一即买卖外汇型非法经营罪。根据《中华人民共和国外汇管理条例（2008修订）》第四十五条，“私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的，由外汇管理机关给予警告，没收违法所得，处违法金额30%以下的罚款；情节严重的，处违法金额30%以上等值以下的罚款；构成犯罪的，依法追究刑事责任”。该条规定了四种情形：私自买卖、变相买卖、倒买倒卖以及非法介绍买卖。根据《关于印发《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》的通知（2022）》第七十一条〔非法经营案（刑法第二百二十五条）〕：违反国家规定，进行非法经营活动，扰乱市场秩序，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，具有下列情形之一的：……”。结合以上两条，我们可以看出，只有倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇两种行为被明文规定为犯罪行为。这是因为非法经营行为需以盈利为目的，而实施该两种行为的主体具有较为明显的盈利特征。而私自买卖和非法介绍买卖的主体，一般并不是以买卖外汇赚取汇率差价为目的，而是基于其他诉求，如在国外生活、工作需要等。那么，是不是私自买卖和非法介绍买卖就一定不构成本罪呢？对于私自买卖行为，若没有以盈利为目的，笔者认为不应当构成犯罪，但若有证据证实购买者后续是为了倒卖获利的，则可能会构成犯罪。对于非法介绍买卖行为，以下三种情形([2])可涉嫌犯罪：一是为非法买卖外汇的双方进行介绍；二是为非法买卖外汇的卖家介绍买家；三是明知买家购买目的是为了倒卖而为买家寻找卖家。对于OTC交易而言，行为人可以通过OTC交易商家以外币形式购买数字货币，之后，再将数字货币再次通过OTC商家出售，获得法币。根据《个人外汇管理办法》第三十条，“境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理”。从前述行为本身而言，行为人尚不构成犯罪（根据《外汇管理条例》，可能涉及相关行政处罚），但是若行为人的行为构成洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等其他犯罪行为的，以其他罪名处理。对于OTC交易商家而言，根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》四：“在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇，扰乱市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条的规定定罪处罚。单位犯前款罪的，依照刑法第二百三十一条的规定处罚”。 2017年，中国人民银行等六部门发行《关于防范代币发行融资风险的公告》规定，任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、虚拟货币相互之间的兑换业务，不得买卖或作为中央对手方买卖代币或虚拟货币，不得为代币或虚拟货币提供定价、信息中介等服务。 2021年，《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》规定，“虚拟货币不应且不能作为货币在市场上流通使用”，“开展法定货币与虚拟货币兑换业务、虚拟货币之间的兑换业务、……涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动”。因此，若OTC交易商家从事买卖数字货币，造成外汇非法流入流出，涉嫌非法经营罪。但是，虽然数字货币如USDT(泰达币)，其价值可对标美元，但数字货币本身并不能等同于任何一国家的法币，因此，倒买倒卖数字货币的行为不宜直接认定行为人一定构成买卖外汇型非法经营罪。 ([1]) 关于印发《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》的通知第71条非法经营罪立案追诉标准 ([2]) 《检察日报》“非法介绍买卖外汇”何种情形可予定罪作者：王东海来源：金色财经
金色财经03-10 22:12
虚拟货币相关内容会加入新修订的刑诉法吗？
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群里都在转一位全国人大代表的提案——将虚拟货币列入《刑事诉讼法》第144条，修改后的表述为：“人民检察院、公安机关根据侦查犯罪的需要，可以依照规定查询、冻结犯罪嫌疑人的存款、汇款、债券、股票、基金份额、虚拟货币等财产。有关单位和个人应当配合。” 相较于修改之前，增加了“虚拟货币”的内容。单看这个并列似乎是将虚拟货币和法币（存款）放在同等地位看待了，但是在中国大陆现有的虚拟货币监管政策下，刘律师的第一反应是：这怎么可能！？通过仔细研究了法制网对于该人大代表提案的具体报道后，刘律大概了解该代表提案的背景是：涉案虚拟货币司法处置问题。熟悉刘律的朋友应该知道，我之前对此做过不少研究，还写过几篇文章。在以十部委“9.24通知”（《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》）等文件为代表的监管政策下，在国内所有的虚拟货币和法币的兑换业务均为非法金融活动，这其中当然也包含公安机关或者所谓虚拟货币处置公司进行虚拟货币和法币的兑换活动——即使这种处置是为了推进刑事案件的办理。所以，当下公安机关在侦办刑事案件过程中，一旦涉及到虚拟货币类案件，涉案的虚拟货币无论是作为犯罪工具，还是违法所得，公安机关一律都委托给第三方处置公司进行涉案虚拟货币的变现操作，避免自己出面直接违反“9.24通知”的规定；当然，第三方处置公司也不会傻乎乎就自己上马就干，其往往会再委托境外的处置公司进行涉案虚拟货币的处置，境外变现后再通过合法甚至不合法的渠道将资金回流到境内，再转入公安机关的财政专户作为刑事案件的涉案资产。相较于传统刑事案件中的涉案财物一般是等到法院阶段由法院执行局进行拍卖；涉虚拟货币类刑事案件中，基于虚拟货币的特殊性，当下的司法实践是一般在侦查阶段就进行变现操作，然后再将虚拟货币变现后的资产随案移送由法院处置，个中原因在此文刘律就不再赘述了，感兴趣的朋友可以看这几篇文章（详见刘律gzh）。在公安侦查阶段就处置财物，至少存在以下几个问题：一是法律法规依据不足。虽然公安机关的规定中，允许对于一些特殊的涉案财产进行先行处置，如《公安机关涉案财物管理若干规定（2015修订）》第21条规定了：“市场价格波动大的债券、股票、基金份额等财产和有效期即将届满的汇票、本票、支票等，权利人明确的，经其本人书面同意或者申请，并经县级以上公安机关主要负责人批准，可以依法变卖、拍卖，所得款项存入本单位唯一合规账户。”虚拟货币虽然符合市场价格波动较大这一要素，但是虚拟货币毕竟不是“债券、股票、基金份额”等财产，更不是汇本支等凭证。根据国家的监管政策，最多可以将虚拟货币称作“虚拟商品”，况且我国也不承认虚拟货币交易所的合法地位（在中国开设虚拟货币交易所，或境外的虚拟货币交易所向中国境内提供服务，均属于非法金融活动），那么从逻辑上或法理上说，涉案虚拟货币是不能被变现的。二是涉案虚拟货币的查、冻、扣等强制措施无合适的制度安排。虚拟货币基于其特殊性，存放在钱包里的虚拟货币只能通过私钥开启，而存放在交易所的虚拟货币往往需要境外交易所的配合才行冻结。当下公安的惯常做法一般是将犯罪嫌疑人指定居所监视居住后，通过办案人员孜孜不倦的普法教育、苦心教导，使得犯罪嫌疑人“幡然悔悟”而主动提交私钥并配合将虚拟货币转至侦查人员控制的钱包中。这里面会不会涉及到刑讯逼供，刘律自己的案子里目前是没有遇到，但是我们在网络上有看到有些案件中当事人家属或律师发声，称犯罪嫌疑人在指居期间遭受了刑讯逼供。我们假设一种可能，如果犯罪嫌疑人无论被采取何种措施，都不肯吐露涉案虚拟货币钱包的私钥（密码），此时该怎么办？三是现行的涉案虚拟货币变现模式容易不受监督，导致利益输送。这一点刘律就不展开写了（文章容易被封），只提一点，江苏盐城某公安领导、浙江某家虚拟货币司法处置公司被查均是因为在涉案虚拟货币司法处置过程中存在公安机关和处置公司之间的非法利益输送问题。四是处置的虚拟货币究竟价值几何，缺少权威意见。司法鉴定、司法审计意见等材料是刑事证据的基本形式之一，但是在涉虚拟货币类案件中很少看到它们的身影。那么一个刑事案件中一个涉案比特币为什么会被定价为49万人民币，而不是50万？（如果是诈骗罪，这就关涉到被告人未来究竟是被判10年以上，还是10年以下，可谓生死攸关）为什么依据币安交易所的某段时间交易均价，而不是欧意？（欧意内心OS：我有很差吗？）或者为什么不依据全球前十大交易所的交易均价？这还只是刘律随意提到的四个问题，现实中作为刑辩律师阅卷、辩护时，往往会发现更多的问题。以上种种问题，构成当下涉案虚拟货币司法处置的困境。那么，将虚拟货币列入《刑事诉讼法》能否解决以上提到或未提到的种种问题呢？刘律的观点是：有一定作用，但是很难彻底解决。尤其是在监管者对虚拟货币总体上持负面态度时，虚拟货币列入法律的想法完全就是一厢情愿的呓语。只有未来大众和监管者都接受了虚拟货币的存在时，它才有机会进入法律、法规（无论是正面（比如作为公民合法的虚拟资产），还是负面角色（比如作为刑事涉案资产））。但如今它在监管者看来，几个部委开个会，出一个《通知》《纪要》等就足以配得上虚拟货币的地位啦。就像是它只配《红楼梦》中宝玉神游太虚境中看到的“金陵十二钗副册、又副册”，想要进入“正册”那是万万不能的，至少当下是不能的。此恨绵绵无绝期。来源：金色财经
金色财经03-10 16:53
新闻周刊丨USDC市值重返300亿美元上方休眠14年巨鲸售出1000枚BTC
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币而获利。 ▌台湾金管会计划于九月提出虚拟货币专法草案据联合新闻网报道，台湾金管会主委黄天牧表示，金管会计划于今年 9 月提出一项针对虚拟货币的专法草案。这项法案的目的是为了更有效地监管虚拟货币市场，并确保投资人的安全。此外，黄天牧也提到对于使用虚拟货币进行诈骗的问题，表明将对个人币商和境外币商实行严格的行政裁罚。对于国人投资海外比特币 ETF 的可能性，证期局副局长高晶萍表示，相关研究结果将于 4 月公布。 ▌美国弗吉尼亚州立法者通过加密友好法案，将成立加密工作组美国弗吉尼亚州立法者于3月4日以97票赞成的多数票通过了第339号法案，该法案建议成立一个工作组，专门研究整个加密生态系统，并提出建议以促进该技术的扩张。即将成立的加密工作组将由13名成员组成，其中5名来自参议院，5名来自众议院，两名来自区块链行业的非立法公民成员和1名代表地方政府的非立法公民，最后期限是2024年11月1日，该州最近还出台了加密挖矿立法，旨在免除加密矿工获得货币转移许可证的要求。区块链应用 ▌UniSat：已完成诅咒铭文相关开发工作 UniSat在社交平台X上表示，UniSat App正在接受安全审查和Google Play的审查流程。此外，UniSat已经发起有关自行铸造和销毁功能的提案，为在BRC-20协议上发行稳定币奠定技术基础。UniSat已经完成诅咒铭文相关开发工作，现在处于测试阶段，将很快推出。 ▌zkLink启动2000万美元ZKL资助计划以支持Layer 3生态应用开发零知识Layer 3基础设施提供商zkLink 宣布启动20,000,000美元的ZKL资助计划，以支持在zkLink上构建的开发人员，该资助计划通过向从事利用zkLink技术的项目的优秀开发人员和团队提供财务支持，促进zkLink生态系统内的创新和发展,，赠款将根据拟议项目潜在影响、技术可行性以及是否与zkLink提升区块链技术隐私性和可扩展性使命匹配。据悉，ZKL资助计划申请将于2024年3月11日至2024年6月11日开放，zkLink拟于6月15日通知申请成功的项目方。 ▌Wormhole：计划将W作为其尚未推出Wormhole DAO的治理代币据Wormhole发布的空投细则显示，此次空投包括500,000,000 W用于在30多个Wormhole连接的区块链上使用Wormhole生态系统应用程序的用户，以及大约117,305,000 W的社区用户，例如Wormhole Discord用户、各种NFT社区、Monad社区和Pyth抵押者。 Wormhole补充称，它根据每个用户参与协议的时间长短以及“消息和传输的累积量、整个协议生命周期内使用的一致性以及参与度”来确定空投的资格。此外，该协议计划将W作为其尚未推出的Wormhole DAO的治理代币。据悉，W的最大供应量将为100亿个，但最初只会流通18亿枚。 ▌Vitalik Buterin：支持Reddit尝试贡献者所有权 Vitalik Buterin在Warpcast引用“Reddit IPO中的定向股票计划说明（仅限美国公民）”发文表示，“强烈支持Reddit尝试贡献者所有权，我知道这完全是监管的问题，而不是Reddit自身，但这让我感到难过。这就是我们支持Crypto的原因，这是一个全球经济。” 此前消息，Reddit在纽交所提交IPO申请，并表示将部分超额现金储备投资于比特币和以太坊，未来可能继续进行此类投资。 ▌比特小鹿推出加密货币挖矿芯片SEAL01 区块链和高性能计算领域科技公司比特小鹿（纳斯达克：BTDR）推出其首款加密货币挖矿芯片SEAL01，采用4纳米工艺技术设计，在测试中，该芯片达到了18.1J/TH的能效比。 ▌链外治理投票平台Snapshot推出新功能Boost 链外治理投票平台Snapshot推出一项新功能Boost，允许 DAO 通过用 ERC-20 代币奖励投票者来激励投票参与。该功能允许 DAO 为选民奖励选择代币和金额，选择抽签或比例分配机制，并定义资格参数。DAO 还可以自定义中奖率，并为大额代币持有者设置上限。目前，Boost 已向部分 DAO 推出私人测试版。Snapshot 希望这项新功能将有助于解决只有一小部分代币持有者对 DAO 提案进行投票时出现的投票者冷漠现象。加密货币 ▌比特币突破70000美元，续创新高这个月8号行情显示，比特币曾突破70000美元/枚，日内涨3.93%，续创新高。 ▌数据：本周以太坊主网手续费收入约2亿美元，为近两年高点 IntoTheBlock在周五的市场报告中指出，由于meme币的投机狂潮推动了区块链活动，以太坊网络的收入本周飙升至近两年高点。IntoTheBlock数据显示，本周以太坊主网网络手续费收入达到1.93亿美元，为2022年5月以来最高数字，较上周增长78%。另一方面，活动的增加使得区块链对于用户来说非常昂贵。IntoTheBlock指出，以太坊的平均交易成本（Gas费）本周升至28美元，这使得许多用户“无法承受”。 ▌DAI储蓄率提高到15% 根据治理论坛更新，Maker DAO投票批准上调ETH、WBTC金库等抵押资产的稳定费率等多项提案，调整后的稳定费率范围为15%至17.25%，此外，SparkLend DAI借款年利率将从6.7%增加至16%；增加债务上限的PSM冷静期将从24小时缩短至12小时，从而提高USDC存款和DAI铸币吞吐量；DSR将提高至15%，以使持有DAI更具吸引力，从而提振需求并缓解价格下行压力；GSM暂停延迟将从48小时减少到16小时，以便更快地实施未来的调整。这些更改将于2024年3月10日19:55 UTC在Maker协议中实施。 ▌BTC创始人中本聪在福布斯全球富豪榜排名第21位 Bitcoin Magazine编辑Rizzo在X平台发文称，当BTC价格突破65000美元时，BTC创始人中本聪（Nakamoto）在福布斯全球富豪榜排名第21位。 ▌比特币市值超越Meta，跃升至全球主流资产市值第9位据8marketcap数据显示，随着比特币近期持续强势上涨，目前其市值已达1.337万亿美元，超越Meta Platforms(此前为Facebook，市值1.27万亿美元），跃升至全球主流资产市值第9位。 ▌以太坊市值跃升至全球主流资产市值第24位据8marketcap数据显示，随着以太坊近期持续强势上涨，目前其市值已达4389.8亿美元，超越Mastercard（市值4370.5亿美元），跃升至全球主流资产市值第24位。据CoinDesk称，摩根士丹利正在评估在其平台上添加现货比特币ETF。 ▌《财富》：Binance.US在美SEC诉讼后裁员三分之二，收入骤降75% 据《财富》杂志报道，美国证券交易委员会（SEC）此前对 Binance 提起一场诉讼，在周二公布的一份去年 12 月的法庭文件中称，Binance.US 首席运营官 Christopher Blodgett 透露，自去年 6 月以来，由于 SEC 的行动，Binance.US 不得不裁员超过 200 名员工，相当于其员工总数的三分之二。 Binance.US的交易量和业务总体上已经崩溃了，Christopher Blodgett 在证词中表示，指出在 SEC 在去年 6 月寻求冻结资产的禁制令后，交易平台的收入下降了约 75%。 Binance.US 发言人没有立即回应置评请求。重要经济动态 ▌美联储主席鲍威尔：今年某个时点可能适当降息美联储主席鲍威尔表示，今年某个时点可能适当降息；美联储对通胀风险保持高度关注；我们预计在对通胀可持续朝2%下降有更大信心之前，降低政策利率将不合适。 ▌美联储主席鲍威尔：充分意识到过晚降息的风险美联储主席鲍威尔表示，充分意识到过晚降息的风险，如果经济按预期发展，我们将谨慎考虑在今年逐步取消政策的限制立场。 ▌现货黄金创历史新高，最新报价为每盎司2136.7美元据路透报价，现货黄金创下历史新高，最新报价为每盎司2136.7美元。 ▌美联储3月维持利率不变的概率为96.0% 据CME“美联储观察”，美联储3月维持利率在5.25%-5.50%区间不变的概率为96.0%，降息25个基点的概率为4.0%。到5月维持利率不变的概率为74.0%，累计降息25个基点的概率为25.1%，累计降息50个基点的概率为0.9%。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经
金色财经03-10 15:53
法院观点转账给对方虚拟货币属非法债务,借了就别想要回来律师支招怎么才能要回钱
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经地义。但从近日邵律师团队代理的一个涉虚拟货币相关的民间借贷案件来看，法院可不这么认为。借着这个案件，邵律师带着大家一起来思考复盘一下，在如今虚拟货币交易不受我国法律保护的情况下，原告起诉要币/要钱，如何才能提高一丝丝赢得概率？当然，出于保护当事人隐私的原因，关于案情部分的描述，本文会加密再加密，打码再打码！ 01 案情描述关于本案，图片版的描述是这样的：文字版的描述是这样的： A和B是好朋友，某天，B来到A家里，想找A借100万人民币，A二话没说，就爽快的把自己账户中约14万个USDT泰达币（折合人民币100万）转到了B指定的地址，B确认收币成功后，向A出具《借条》一份，载明：今借到A人民币100万，半年后还款。恰好D也在场，见证了前述全部事实经过。半年后，B表述：认可债务，但自己没钱还。于是A起诉到法院。我方作为A的代理人。经过开庭审理，被告B以及法官对于我方提交的《借条》、转币记录、证人陈述的案件事实经过均认可。（看到这里，是不是觉得案件胜诉的希望还是很大？）最终法院判决，驳回原告A的起诉。法院的观点，判决书中的说理部分截图如下（这里并没有断章取义的意思哈，因为除了这句话以外，其他都是大段的引用法条，约占了一页A4纸）：可能包括原告本人在内的很多人都不能理解，A是真金白银转出去的U，被告B收到后写的借条给原告A，且双方长期稳定的沟通往来，被告从未否认过欠钱这一说，怎么就成非法债务了呢？ 02 邵律师评析根据我国相关政策，虚拟货币作为一种虚拟商品，具有财产属性，这个邵律师此前的文章中已多次提到，大家有事没事可以多看看，了解一些基础的法律常识，本文当中就不再赘述了。但是“财产属性”并不等于“¥”，换句话说，财产属性说明虚拟货币有价值，但有价值不代表它能够与货币处于等于的法律地位，在市场上进行流通。打个可能不恰当的例子，因为作为刑事律师，本人办理的开设赌场类案件也挺多的，为什么有的游戏玩法会认定为赌博？很大程度上就在于游戏当中有出金的环节。合法的游戏场景是：游戏币/道具只能在游戏当中进行消耗。如果游戏币/道具能与人民币任意兑换无障碍（相当于可以在市场上类似货币进行流通），那就是赌博！所以，本案当中，法院认为，双方约定的是借款，但A实际上向B交付的是USDT，该行为违背公序良俗，无效，损失自担。再来翻译一下上面这句话。也就是说，法院认为，A相当于把USDT当钱来使用，借给了B，但政策有规定，虚拟币不具有法偿性，所以不允许大家这样做。那么认定该行为无效的后果，就是不支持A向B要回100万，当然，A已经转给B价值100万人民币的U，也打水漂了。没有经历过这种事的朋友可能觉得这是个奇葩案例，但其实，这种判法很常见。前事不忘后事之师，败诉的案件也有价值。只要肯钻研，每一个案件，其实都可以挖掘出来很多有价值的点。法律的生命不在于逻辑，而在于经验。——这是美国实用主义法学倡导者霍姆斯大法官的名言。本人一直深以为然。那么我们来思考一下，在现有的政策背景之下，该类案件，当事人怎么做才能使赢的概率变得更高一点？ 03 司法实务 1、先说现状。在司法实务当中，确实会有一些法院对涉币类纠纷以不属于法院民事受理范围为由不予立案，这类情形就不讨论了，毕竟仗还没开始打就game over了。例如下图：如果担心立案阶段就重重受阻，建议委托专业的律师代理案件，争取能和立案庭法官“大战一场”，进行充分的释法说理，力争把案子立进去！ 2、类案大数据分析经过类案检索，可看出，各地司法实践存在巨大差异，即使是同省份的案件，也可能做出截然不同的判决。基本有以下三类判决方式：（1）判决返还虚拟货币（2）判决返还人民币（3）判决合同无效，风险自担。此类案件，简单举例2个（都是血泪教训），以便让大家更加重视本文接下来的律师建议部分（普法工作道阻且长啊…）。案例1：与本案类似的案例如，厦门市思明区法院判决的，双方约定借款1000万，原告如约转账等值的以太坊，被告认可但未归还，法院判决原告自担风险。——1000万打水漂了案例2：被告向原告借款人民币，后被告以虚拟货币的方式偿还，法院判决被告还款行为无效，还是应该向原告还钱——还了个寂寞 04 邵律师建议：根据本律师检索了无数个案例的结论，并结合本案的情形，可得出如下结论：如果你对我国历年来出台的虚拟币相关政策没有做过深入的研究以及无法深刻的get到立法者不断变化的心路历程，在向他人借币/借钱时，可能啥都不写，没有任何证据，都要比正儿八经的写个借条赢得概率要大。为什么这么说呢？因为你写的借条可能正是本案败诉的关键！（这恰恰就是本案为什么会败诉的重要原因）如果你有证据意识，觉得必须有个借条一样的凭证才能安心，那邵律师就赠与你一句价值千金（何止千金，有了这句话，可能你能要回的钱就从0变为全部！）的话：写什么，就借什么。借什么，就写什么。怎么理解上面这段话呢？意思就是说：如果借条上写的是借人民币，那就不要借/还虚拟货币给对方；如果借条上写的是借虚拟货币，那就不要借/还人民币给对方。这句话，无论是对借方还是贷方，同样适用。 *但邵律师也要做个风险提示，币圈类民间借贷类案件并非大家理解的那么简单，具体到某个地区，某个法院，某个主审法官对案件性质的理解，以及个案的案情和证据情况，实践中案件的审理情况是千差万别的，这句话可能不会让借款/币人死的不会那么惨，但无法保证能百分百稳赢。毕竟，有些法院在立案时可能都不收案件，更别提开庭审理了。另外，从技术角度，不少律师有观点会认为: 以返还原物案由去诉此类案件比以民间借贷案由起诉，胜诉概率要大。但经本律师大量的案例检索结论来看，不是这样的。基于大数据得出的结论为： 1、如果没有遵从上述“写什么，就借什么。借什么，就写什么。”的原则，那么基本会驳回起诉，实践中法院判法比较一致。 2、如果遵从了上述原则，另外根据双方的借条等书面约定相关证据，约定的是还币，那么案由就是返还原物；约定的是还人民币，美元等法定货币，（即使借出的是虚拟货币），那么案由就是民间借贷或合同纠纷，且能够得到法院支持。以上是主流的绝大部分法院判决观点，偶有不同[1]，但极少见，不具有典型性。 05 写在最后：虚拟货币类纠纷，无论是民事还是刑事案件，司法实务中会有五花八门的判法。这种魔幻的现象对于每天都在办理涉币类案件的邵律师来说，早已见怪不怪了。当然，这也是后话，本团队代理的这个案件，当事人是在快开庭的时候才找到我们。可能站在当事人的角度，案子很简单，欠债还钱，天经地义，况且借条、转账记录、证人都有，还能打不赢吗？于是他此前就自己准备的诉状和证据去法院立案了。但临近开庭找律师已经太晚了。因为所有的证据和事实已经被当事人以自以为有利的角度提交法院。接受委托的时候我们就预判，结合原告已提供的证据材料，可以预判，案件败诉可能极大，但当事人的想法是，已临近开庭，还是尽人事听天命吧，在坚持委托我们代理的同时，也后悔没有尽早联系我们。或许换个诉讼思路，换一种证据排列组合方式，案件完全可能是不一样的结果（鉴于当事人隐私，在此不做过多展开，实际本案的法律关系及人物关系远比本文描述要复杂的多）。可惜没有如果。 [1] (2021)沪0151民初2896号，案由合同纠纷，双方无借款/币书面约定。原告转出柚子币，后，被告签订还款协议，承诺归还虚拟币，法院判决归还虚拟币，如不能归还，就还对应的人民币。推荐阅读外汇管理局出手了！越来越多的U商可能会定非法经营罪！——青岛警方破获涉案158亿元的地下钱庄案非法经营罪，居然成为币圈U商涉刑高发罪名？数字货币OTC场外交易，是犯罪吗？ USDT搬砖月入十万？送你一副银手镯！——OTC商家涉刑风险之非法经营罪（一）买卖USDT泰达币赚差价被抓，如何做好刑事辩护？——OTC商家涉刑风险之非法经营罪（二）关于OTC商家涉嫌掩隐罪中“主观明知”的认定及抗辩思路买卖Usdt泰达币是犯法？这年头，做U商也忒难了！转U被骗，价值4000万的USDT如何追回？一文梳理：提供账户帮人转账，可能涉嫌的罪名以案说法 | 帮信罪的套路和陷阱掩隐罪能改判帮信罪吗？哪个判得轻？来源：金色财经
金色财经03-09 13:36
买U卖U到底违不违法？律师解读：最高检、国家外汇局联合发布涉虚拟货币类刑事案例
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惩治涉外汇违法犯罪典型案例》。最近涉虚拟货币相关的非法经营罪的曝光度有点太高了，这两周隔三差五的重磅新闻，广东高法，央视，最高检，国家外汇局，都是有着绝对影响力的官媒。打击虚拟货币类非法买卖外汇行为，将成为往后的重点打击对象，这个是毋庸置疑的。平时也有不少币圈朋友问我，怎么炒币赚差价就成非法经营了呢？那么今天我们来看看最高检、国家外汇局的联合发布的典型案例，都告诉了我们哪些道理。首先，看标题。本次发布的主要是“涉外汇违法犯罪”典型案例，所以案例中的大多数是侦查机关、检察院与外汇管理局联合办理的。 “强化行刑衔接”，在国家规定的场所以外买卖外汇首先是违反了外汇管理条例，应受警告、没收违法所得、罚款等行政处罚，构成犯罪的，再追究刑事责任。 “打击非法跨境金融活动”，文中指出，当前外汇违法犯罪呈现新的趋势和特点之一是，“资金跨境转移更加隐蔽，地下钱庄非法买卖外汇更多采取跨境“对敲”模式，境内划转人民币，境外划转外汇，境内外资金独立循环。本次发布的8个典型案例中，涉虚拟货币类犯罪排在前两位，皆以非法经营罪为主。案例一、赵某获利3.5万，判刑7年一、简要案情：原文当中的描述内容太多，这里我们对人物关系，法律关系等都进行简化讲解。（马赛克是因为找不到画板中的橡皮擦功能做的替代，画的略潦草了）尤某通过其搭建跑分平台，收取上游网赌、电诈等资金，为黑灰产提供进行支付结算赚取佣金。（48天吸金31亿！好多?啊……）尤某将人民币给到赵某，赵某收款后给到尤某对应的虚拟货币，赵某从中获利3.5万元。在审查上述案件相关证据时，检察院又发现了赵某的漏罪——利用虚拟货币提供外汇兑换服务。（图示就叫：外汇对敲）赵某在迪拜收客户的迪拉姆现金（迪拜当地货币）后，会将对应的人民币转入客户指定的国内人民币账户。赵某将其收取的迪拉姆购入U，再将U换为人民币。通过汇率差，赵某1个月获利人民币87万（做U商确实暴利…？）。二、邵律师评析：上述小标题有一丝丝标题党了，因为没提赵某非法买卖外汇的87万。但其实也不完全标题党，因为如果不是查到了尤某，也就不会顺藤摸瓜查到赵某（当然，赵某也可能会因其他案子被牵连而案发，这是时间的问题，只是如果不是因为收了这3.5万，赵某的换汇生意可能可以做的再久一些吧。）这个案例确实非常典型，因为在一个案子当中，涉及到虚拟货币相关的两种非法经营罪类型（具体是指邵律师在此前的系列文章中提到的支付结算型非法经营罪和买卖外汇型非法经营罪，??????点击即可阅读原文）。这个案子中，U商非法买卖外汇是被牵连出来的漏罪，这和上周日12月24日央视报道的山东青岛破获特大地下钱庄案是一样的，在警方对地下钱庄，跑分平台调查时，“意外”发现了帮助这些平台兑换虚拟货币的U商。另外，本案当中还有个需要提示大家的点：域外犯罪管辖问题。很多人会觉得，国内做U商比较危险，国外应该安全？但本案当中的赵某，就是在迪拜做的收U的生意。根据我国刑法关于管辖权规定了属地管辖权和属人管辖权。属地管辖权，就是说，只要犯罪行为或结果发生在我国领域内的，我国享有管辖权；属人管辖权，是指只要是中国人，在我国领域外犯罪的，我国同样享有管辖权。所以，只要是中国人犯罪，或者犯罪行为或结果在国内的，我国都有权管。（想要深入了解我国刑事司法管辖问题的，可戳这篇文章了解??????《在国外实施电信网络诈骗，中国公安能跨国抓人吗？》）案例二、老板被抓，员工作为从犯仍获刑5年一、简要案情：陈某：幕后大Boss（另案处理）郭某：受雇于陈某，搭建非法汇兑网站范某：为汇兑网站进行 “外币-虚拟货币-人民币”交易詹某：向范某提供银行账户，身份证，用户注册虚拟货币交易账户用于涉案交易二、邵律师评析：同样是换U，涉及利用虚拟货币变相买卖外汇，为什么案例1定非法经营罪，案例2中的詹某定帮信呢？郭某的身份和作用是搭建和维护网站，类似程序员，未参与具体经营活动机违法所得分成，为什么和陈某、范某一同都定了非法经营罪呢？以上问题是关键，就在于司法机关对于行为人主观明知判断，各行为人是充分明知大Boss的行为，还是概括的犯罪故意。更详细的分析可??????《非法经营罪，居然成为币圈U商涉刑高发罪名？》中的第二部分，详细列举了三种情形，就包含了和本案中类似的情况。写在最后：解答本文标题中的问题：买U卖U到底违不违法？根据目前我国的相关政策，邵律师的回答依然是，不违法。在案例1当中，U商赵某及辩护人自己只是单纯的虚拟货币买卖行为，不属于外汇买卖，不构成非法经营罪。为什么辩解无效？因为虽然单向的法币与U的交易是合法的，但行为人的最终目的是通过为外贸商等群体提供换汇服务牟利， U只是其换汇的工具而已。即使没有为所服务的客户做换汇想法的U商，在选择客户时也一定要谨慎再谨慎，因为可能一不小心，就被动的成为换汇链条上的一角。在公安、外汇管理局等部门不断打击涉外汇违法犯罪活动，打击外汇“对敲”的司法环境下，一旦涉案，必严惩。推荐阅读法院观点：转账给对方虚拟货币属非法债务！借了就别想要回来！——律师支招：怎么才能要回钱？外汇管理局出手了！越来越多的U商可能会定非法经营罪！——青岛警方破获涉案158亿元的地下钱庄案非法经营罪，居然成为币圈U商涉刑高发罪名？数字货币OTC场外交易，是犯罪吗？ USDT搬砖月入十万？送你一副银手镯！——OTC商家涉刑风险之非法经营罪（一）买卖USDT泰达币赚差价被抓，如何做好刑事辩护？——OTC商家涉刑风险之非法经营罪（二）关于OTC商家涉嫌掩隐罪中“主观明知”的认定及抗辩思路买卖Usdt泰达币是犯法？这年头，做U商也忒难了！转U被骗，价值4000万的USDT如何追回？一文梳理：提供账户帮人转账，可能涉嫌的罪名以案说法 | 帮信罪的套路和陷阱掩隐罪能改判帮信罪吗？哪个判得轻？来源：金色财经
金色财经03-09 13:36

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