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Presto Research：读懂日本加密货币市场发展史
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FATF) 发布指导方针，建议各国监管虚拟货币交易，以打击洗钱和恐怖主义融资。日本政府开始起草旨在监管交易所的立法，以保护消费者并确保金融稳定。 2016: 日本内阁和国会通过了《支付服务法》（PSA）和《金融工具和交易法》（FIEA）的修订法案。这些修正案承认虚拟货币（$BTC、$ETH、$XRP、$LTC 和 $BCH）作为支付手段，并对加密货币交易所提出监管要求，为全面实施加密货币法规奠定了基础。金融服务局 (FSA) 的任务是为这些法规的实施做好准备，重点关注交易所的注册要求、网络安全措施和反洗钱 (AML) 协议。 Coincheck 遭黑客攻击并加强监管 2017: 修订后的《支付服务法》将于 4 月生效，要求加密货币交易所向 FSA 注册并遵守 AML 和了解你的客户 (KYC) 法规。它还将比特币归类为一种预付费支付工具。比特币和加密货币在日本非常受欢迎，日本最大的电子产品零售公司 Bic Camera 等许多商家开始接受比特币作为支付方式。国家税务局（NTA）将加密货币收入归类为“杂项收入”，使其应纳税。 2018: 日本最大的加密货币交易所之一 Coincheck 遭到黑客攻击，导致约 5.23 亿枚 NEM ($XEM) 代币被盗，当时价值约 5.3 亿美元。 Coincheck 最终向客户全额退款。这次黑客攻击仍然是历史上最大的加密货币抢劫案之一，并提醒 FSA 采取更严格的监管措施。据报道，该交易所将 $XEM 存储在热钱包中，而不是多重签名钱包中。在图 3 中，下方图表显示 $VIEW 在黑客攻击后的前 2 个月内下跌了 76% 以上。 2018 年第一季度是熊市的残酷开始，但即使我们通过在顶部图表中绘制 $XEM/$BTC 来消除熊市影响，该货币对仍下跌了 61% 以上。图 3：查看围绕 Coincheck 黑客攻击的价格走势。 Zaif 是一家规模较小的交易所，被黑客攻击损失了约 6000 万美元。日本虚拟货币交易协会（JVCEA）是政府批准的自律机构，旨在提高行业标准，负责批准代币在交易所上市。 FSA 向多家加密货币交易所发出业务改进令，并进行现场检查，以确保遵守新规定。 FSA 将加密货币保证金交易的杠杆限制为存款金额的 4 倍，旨在遏制投机交易并保护投资者。杠杆交易法规及持续发展 2019: Coincheck 现已符合新规定并恢复运营。日本内阁批准新规定，将加密货币保证金交易的杠杆限制为初始存款的 2-4 倍。修订后的《金融工具和交易法》（FIEA）和《支付服务法》（PSA）生效，进一步收紧了对加密货币交易所和证券型代币发行（STO）的监管。 2020: FSA 将保证金交易的最大杠杆降低至 2 倍。对 PSA 和 FIEA 的进一步修订得到执行，重点是加强用户保护和市场诚信。 2021: 日本继续发展其监管框架，重点是加强投资者保护、网络安全和防止洗钱。 FSA 建立了一个新的监管机构来监督加密货币交易运营商并确保遵守不断变化的法规。 FSA 要求 JVCEA 实施有关交易期间信息共享的“加密货币旅行规则”的自律规则。最近的发展 2022: FSA 针对交易所托管数字资产引入了额外的指导方针，强调了强有力的内部控制和风险管理实践的必要性。 JVCEA 在其自律规则中引入了旅行规则，而内阁秘书处则修改了《防止犯罪收益转移法》(APTCP) 来执行该规则。日本税务委员会修改了税法，免除代币发行者对未实现的加密货币收益缴纳企业税。日本探索发行中央银行数字货币（CBDC）的可能性，日本央行正在进行实验和研究。上议院通过了一项监管稳定币、监控洗钱和打击洗钱活动的法案。自民党数字社会推进本部发布《NFT白皮书：日本Web 3.0时代的NFT战略》，反映了NFT发展和保护的政策建议。经济产业省 (METI) 成立了 Web3 政策办公室，为 Web3 相关行业打造支持性的商业环境。 FSA继续取消对外国发行的稳定币的禁令。 2023: FSA 继续完善其监管方法，重点关注 DeFi 和不可替代代币 (NFT) 等新兴趋势。 FSA 就修改《APTCP 执行令》的命令草案发起公众咨询，明确规定旅行规则对日本虚拟资产服务提供商 (VASP) 的适用情况。日本首相岸田文雄强调 Web3 是经济改革的支柱，将其描述为“资本主义的新形式”，并强调其通过解决社会问题来推动增长的潜力。 2024: JVCEA 计划简化数字货币的上市流程，旨在简化市场上已有代币的审批流程。预计将取消授权交易所对某些数字资产的冗长预筛选流程。内阁批准了一项法案，可能允许风险投资公司的投资工具直接持有数字资产。日本为采用 Web3 所做的努力日本在 Web3 采用方面的弱点源于监管限制，特别是在交易所上市和税收方面。交易所上市受到 FSA 的严格监管，当地 CEX 缺乏主要代币，无法提供稳定币流动性（图 4）。图 4：本地 CEX 产品有限。注意：我们关注 Binance 和 ByBit 的 USDT 配对代币，因为两者均不提供美元兑法定货币。对于 ByBit，$SHIB 和 $BONK 以 1000 个单位的区块形式提供（$1000BONK 和 $SHIB1000）。除了 Bitbank 之外，它在日本交易所中的代币发行量略高，这加强了日本交易所中主要交易所的主导地位（图 5）：图 5：日本和国际顶级中央交易所前 2 名资产的交易量市场份额。持续时间：2024 年至今。与此同时，加密货币收益被视为杂项收入，因此应按个人所得税税级加上地方税纳税，最高税率为 55%（图 6）。图 6：日本对加密货币征收过高的资本利得税。在机构兴趣出现之前，日元交易量曾一度大于美元交易量，但上述挑战使形势变得充满挑战。图 7：日元在全球法定货币交易量中的市场份额。日元的绝对主导地位（一度占所有法定货币交易量的 60% 以上）是短暂的，并在新冠疫情期间逐渐变得无关紧要（图 7）。然而，随着时间的推移，亚洲法定货币交易量的总份额一直保持稳定，交易量从日元转向韩元（图 8）。图 8：日元交易量相对于其他货币的市场份额。值得注意的是，当我们将日元和美元交易量调整至 2021 年 11 月之前的历史高点时，日元交易量在本周期显示出更强劲的复苏（图 9）。图 9：日元和美元交易量以 2021 年 11 月的先前高点为基准重新调整 = 100。在机构方面，日本是一个内容知识产权丰富的国家，拥有世嘉和讲谈社等公司，这使其成为 NFT 和游戏驱动项目的首选。从理论上讲，这些公司带来了关注、用户、研究能力和资本——问题是，这些领域在任何国家都效果，而多年来这一直被吹捧为日本的牛市。政治上，最近人们担心放松管制的执政党在 2024 年 4 月的众议院选举中失败，这给反对派立宪民主党带来了动力。然而，鉴于自民党在国会参众两院持续占据多数席位，以及 Web3 采用的国际和国内竞争日益激烈，我们认为目前这些事态发展并不值得关注。加密货币存在许多阻力，但简单地说，许多问题只是文化问题，使其无法量化且没有简单的解决方案。对于一个全球化城市来说，英语水平极低，天生缺乏创业精神，本地大公司的稳定工作仍然被视为毕业生就业的顶峰，企业的高度谨慎与加密货币“快速行动”并列的本质等。再加上税收和 CEX 产品供应方面的挑战，很难想象日本的采用率会很快赶上其亚洲邻国。日本加密货币市场的主要参与者 i) CEXs 正如上一节所探讨的，与国际同行相比，日本中央交易所在产品供应方面一直难以竞争，而高资本利得税使加密货币交易缺乏吸引力。这些挑战反映在国内交易所的交易量上，尽管这是在加密货币交易所之外观察到的差异，但这些交易所的 UI/UX 也落后于国外竞争对手。日本有 29 家在 FSA 注册的加密资产交易服务提供商，我们通过图表探讨了当前的情况。 BitFlyer 是交易量最大的交易所，近年来一直保持主导地位。图 10：日本 CEX 交易量份额。然而，与顶级国际交易所相比，日本国内交易所在交易量方面几乎没有竞争力。自疫情以来，币安已经把日本交易所甩在身后。图 11：日本交易所与币安的现货交易量总计。当比较交易所现货 BTC 订单簿的深度时，同样可以观察到这种差异。图 12：日本交易所与币安的现货 BTC 订单簿 1% 深度。 ii) 投资集团： SBI Digital SBI Holdings (TYO: 8473) 是一家总部位于东京的金融服务集团，成立于 1999 年。该公司最初隶属于软银集团，于 2000 年独立。SBI Holdings 业务涉及金融服务、资产管理和生物技术等多个领域。该公司以将技术与传统金融服务相结合以推动创新和增长而闻名。 SBI 通过其合并子公司 B2C2 提供多种传统金融和加密服务，包括托管解决方案和做市。 iii) 协议/项目 Astar Network Astar Network 是一个基于 Polkadot 生态系统构建的去中心化应用程序 (dApp) 平台，也是日本领先的加密项目之一（尽管众所周知，其总部不在日本，而是在新加坡）。它由 Sota Watanabe 创立，他是日本区块链领域的知名人物。Astar 旨在为开发人员提供一个可扩展、可互操作且去中心化的网络来部署他们的应用程序。该网络支持多种虚拟机，包括以太坊虚拟机 (EVM) 和 WebAssembly (WASM)，允许开发人员使用各种编程语言编写智能合约。 Astar 在日本具有重要意义，因为它代表了该国领先的区块链项目之一，展示了日本科技界对区块链技术日益增长的兴趣和投资。然而，也许代表了日本对 Web3 的兴趣，Astar 上的活动仍处于起步阶段：图 13 显示了该链的 TVL（以美元计算），而图 14 显示了其原生代币的 TVL 增长情况。图 13：Astar TVL 与大型区块链的美元对比。图 14：Astar TVL 与 Solana TVL 相比，以其原生代币（$ASTR 和 $SOL）衡量，重新基准为 01Jan23=100。总结尽管在散户采用方面处于领先地位，但交易所黑客攻击后的监管审查、高额税收、交易所提供的代币有限以及文化阻力等一系列因素的共同作用，使日本在 Web3 领域远远落后于其他亚洲国家。在自民党岸田领导下的现任政府目光长远，但进展缓慢。当地交易所的活动反映了这种挣扎，很难看出什么催化剂可以改变日本的潮流。来源：金色财经
金色财经07-01 17:49
未卜先知：《Cryptonomicon》如何预示比特币的崛起
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al 描述了公钥加密和数字签名的使用，虚拟货币的交易通过公钥加密技术进行，每个用户都有一对公钥和私钥，公钥用于加密交易数据，私钥用于解密和签名，这些技术正是现代加密货币系统的基础。公钥加密是一种非对称加密技术，它的核心在于密钥对的生成和使用。每个用户生成一对密钥：公钥和私钥。公钥是公开的，可以自由分享，而私钥则必须严格保密。这种设计确保了信息传输的安全性和私密性。在小说中，兰迪·沃特豪斯（Randy Waterhouse）和他的团队成员需要频繁交换敏感信息。这些信息通过公钥加密技术来保护。当兰迪需要发送加密信息时，他会使用接收者的公钥进行加密。公钥加密过程将明文数据转换为密文，确保即使信息被拦截，只有持有对应私钥的接收者才能解密阅读。这种方式有效地保护了信息在传输过程中的安全。接收者使用自己的私钥解密收到的密文，将其转换回明文。只有持有正确私钥的人才能解密信息，这使得加密通信不仅安全，而且具有高度的隐私性。通过这种方法，兰迪团队的成员可以安心地传输机密数据，确保信息的安全和保密。而数字签名是另一项关键技术，用于验证数据的完整性和真实性。它确保数据未被篡改，并且确实由特定的发送者创建。在《Cryptonomicon》中，兰迪及其团队广泛使用数字签名技术来保护交易和通信的可靠性。当兰迪需要发送一笔交易或重要信息时，他会首先计算需要签名的数据的哈希值。哈希算法将任意长度的数据转换为固定长度的哈希值。这一步骤确保了数据的一致性和完整性。随后，兰迪使用自己的私钥对哈希值进行加密，生成数字签名。这一过程确保签名只能由兰迪生成，防止其他人伪造签名。接收者在收到签名和原始数据后，使用兰迪的公钥对数字签名进行解密，得到哈希值。然后，接收者对收到的原始数据再次计算哈希值。如果两者的哈希值一致，则验证成功，证明数据未被篡改且确实由兰迪创建。这样，数字签名技术不仅保障了数据的完整性，还确认了发送者的身份。这些机制与比特币交易的工作原理非常相似。比特币用户拥有一对密钥：一个公钥（即比特币地址）和一个私钥。公钥用于接收比特币，私钥用于签署交易，以证明交易是由合法拥有者发起的。这种加密和签名技术确保了比特币交易的安全性和不可否认性，使得用户能够放心地进行点对点交易。 2.3 去中心化网络 Neal在小说中描绘了一种无需中央权威机构的分布式系统，这种系统通过多个节点共同维护数据的完整性和安全性。这一设想与比特币的区块链技术有着异曲同工之妙。在比特币系统中，区块链作为分布式账本，记录了所有的交易信息。每个节点都保存一份完整的账本副本，确保数据的透明性和不可篡改性。通过工作量证明（Proof of Work）机制，节点们共同参与交易的验证和记录，确保了整个系统的去中心化和安全性。 2.4 隐私保护与匿名性隐私保护和匿名性是《Cryptonomicon》中一个重要的主题。Neal 在小说中描述了加密技术如何保护用户的隐私，使得交易无法被追踪和监控，这一理念在现代加密货币中同样得到体现。比特币虽然不是完全匿名的，但它通过使用公钥地址和混淆技术，提供了一定程度的隐私保护。用户的真实身份与其比特币地址并不直接关联，使得交易具有较高的匿名性。此外，一些后续的加密货币（如Monero和Zcash）进一步强化了隐私保护，通过更复杂的加密技术，实现了更高程度的交易匿名性。 2.5 数字货币的落地实现《Cryptonomicon》通过数字货币的早期设想，展示了一个基于加密技术的数字经济体系。在现实世界中，Neal 的预言逐渐成为现实，数字货币在全球范围内获得了广泛的应用。数字货币不仅改变了人们的支付和交易方式，还推动了区块链技术在金融、供应链、医疗等多个领域的应用。Neal 在小说中描绘的未来，正一步步变为现实，这也证明了他在科技前瞻性和洞察力方面的卓越能力。比特币的发明者中本聪可能受到了《Cryptonomicon》的启发，从中汲取了重要的技术理念和设计思想。在接下来的部分中，我们将深入探讨中本聪与比特币是如何诞生的，并且分析《Cryptonomicon》中的数字货币与比特币的不同之处。 3. 中本聪与比特币的诞生 3.1 比特币的背景与起源 2008年，一个化名为中本聪（Satoshi Nakamoto）的神秘人物发布了《比特币：一种点对点的电子现金系统》白皮书，详细介绍了一种全新的去中心化数字货币——比特币。这篇白皮书提出了一种通过点对点网络和密码学技术来实现无需信任的电子支付系统。2009年，比特币网络正式启动，第一个比特币区块——创世区块（Genesis Block）被中本聪挖出，比特币正式诞生。比特币的诞生背景复杂且具有深远的社会经济意义。2008年全球金融危机引发了对传统金融系统的广泛不信任，去中心化的数字货币系统正是在这种背景下被提出的。中本聪设想的比特币系统旨在解决传统金融系统中的诸多问题，如高交易成本、延迟、中心化控制及潜在的腐败风险。 3.2 比特币白皮书的核心思想中本聪的比特币白皮书中提出了几个核心思想，这些思想奠定了比特币及后续加密货币的发展基础： - 去中心化：比特币网络通过分布式账本（区块链）实现了去中心化，所有节点共同维护账本，消除了对中央权威的依赖。 - 点对点交易：用户之间可以直接进行交易，无需通过中介机构，如银行或支付处理器，降低了交易成本和复杂性。 - 工作量证明（PoW）：比特币采用工作量证明机制（Proof of Work），通过复杂的数学运算确保区块链的安全性和不可篡改性。 - 有限供应：比特币的总量被设定为2100万枚，确保其稀缺性，避免通货膨胀。这些思想的提出和实现，使得比特币成为第一个成功的去中心化数字货币，并在随后的十多年里对全球金融系统产生了深远影响。 3.3 《Cryptonomicon》对比特币的影响《Cryptonomicon》虽然是一部小说，但其对加密技术、电子货币和去中心化系统的描绘，可能对中本聪的比特币设计产生了重要影响。Neal 在小说中详细描述了一个通过密码学和分布式系统实现的电子货币体系，这一设想与比特币的许多核心理念不谋而合。 3.3.1 密码学的应用在《Cryptonomicon》中，Neal 对密码学的应用进行了深入描绘，展示了如何通过公钥加密和数字签名来确保电子货币交易的安全性和匿名性。中本聪在设计比特币时，广泛借鉴了这些密码学技术，通过使用SHA-256哈希算法和ECDSA（椭圆曲线数字签名算法）实现了比特币的安全性和交易验证。 3.3.2 去中心化的理念 Stephenson在小说中提出了一个无需中央权威的分布式系统，这一理念在比特币的设计中得到了充分体现。中本聪通过区块链技术，将交易记录分布在全球无数个节点中，每个节点都维护一份完整的账本副本。这种去中心化设计不仅增强了系统的安全性和可靠性，还避免了单点故障和中心化控制的风险。 3.3.3 匿名性和隐私保护《Cryptonomicon》强调了隐私保护和匿名性的重要性，描绘了一种通过加密技术保护用户隐私的电子货币系统。比特币通过使用公钥地址和混淆技术，提供了一定程度的匿名性，使得用户的真实身份与其比特币地址不直接关联。这一设计在一定程度上继承了《Cryptonomicon》中的隐私保护理念。 3.4 《Cryptonomicon》与比特币的不同之处虽然《Cryptonomicon》预见了许多加密货币的概念，只是作为一部小说，《Cryptonomicon》并没有实际应用于经济交易或货币系统，因此其讨论和描绘的更多是在虚构的环境下进行的，可称之为理论上的概念或者是科幻故事中的技术构想。但它与比特币在实际设计和实现方面存在显著的不同。以下是两者在设计上的主要区别：（1）完全去中心化与信任机制：在《Cryptonomicon》中，兰迪和他的团队设计了一种电子货币系统，旨在实现匿名交易和隐私保护。这个系统依赖于密码学来确保交易的安全和匿名性。系统中提到的公钥加密和数字签名技术，确保了交易的合法性和不可抵赖性，这些是去中心化系统的关键要素。然而，小说中的系统并没有达到完全去中心化的程度。比特币则完全去中心化，依赖于一个全球分布的点对点网络，没有中央权威。比特币的信任机制基于工作量证明（Proof-of-Work），矿工通过解决复杂的数学难题来验证交易并维护区块链的安全性。通过这种机制，比特币确保所有参与者都可以验证交易和区块，避免了对任何单一实体的信任依赖。（2）账本与数据存储：《Cryptonomicon》中的数据天堂设想了一个高度安全和隐私保护的环境，其中数据分布在多个节点上，以避免单点故障和中央控制。账本的实现方式可能更接近传统的集中式或部分去中心化系统。数据存储和交易记录依赖于特定节点的存储系统，这与比特币的完全去中心化账本形成对比。比特币使用区块链作为分布式账本，每个区块包含一组交易记录，区块通过加密链接成链。所有节点都维护和验证区块链的副本，确保系统的透明性和不可篡改性。这种分布式账本系统消除了对任何单一实体的依赖，使得比特币在数据存储和交易记录上更具去中心化特性。（3）加密算法与安全性：在《Cryptonomicon》中涉及大量的密码学概念，如对称加密、公钥加密和数字签名，但具体实现细节和所用算法没有详细阐述。虽然强调了隐私保护和数据加密，但没有提及具体的加密算法标准。《Cryptonomicon》中的电子货币系统与比特币在设计和实现上有着显著的不同。虽然小说预见了加密货币的许多概念，但比特币通过区块链、去中心化、工作量证明等技术，实现了一个完全去中心化的电子货币系统。这些技术和设计上的差异，使得比特币成为了现实中第一个成功的去中心化加密货币，而《Cryptonomicon》则更多地提供了理论上的构想和启示。 4. Lamina1：Neal的新探索 Neal在《Cryptonomicon》中对加密货币和去中心化系统的预见，已经在现实中得到验证。2022年，Neal Stephenson 和比特币基金会联合创始人 Peter Vessenes 共同创立了Lamina1，这一平台的诞生背后有着深刻的背景和远见。 Lamina1 旨在创建一个真正的“开放元宇宙”，通过提供强大的技术基础设施，使用户能够在不同的虚拟世界之间无缝切换，享受连续一致的数字体验。Neal 和他的团队通过开发一系列工具和平台，支持开发者和企业在 Lamina1 上构建创新的分布式应用，为 Web3 生态系统的发展提供了坚实的基础设施。 5月28日，Lamina1 主网已正式上线，这是其发展的一个重要里程碑。Lamina1 不仅是一个元宇宙生态系统，更是 Neal Stephenson 和他的团队对未来数字社会和科技愿景的具体实现。通过创新的区块链技术和开放的基础设施，以及全球影响力的提升，Lamina1 有望成为 Web3 和元宇宙领域的标杆和奇迹。未来，Lamina1 将成为元宇宙的基础层，支持数十亿用户和无数应用的生态系统，成为引领元宇宙发展和推动科技进步的核心力量。来源：金色财经
金色财经07-01 17:19
虚拟货币盗窃案如何认定涉案币价？
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开头先问个问题：张三偷了李四的虚拟货币，李四发现后报案了，那么张三应该定什么罪，判几年？将他人的虚拟货币以不法手段据为己有，在实践中常会涉及到两类罪名：非法获取计算机信息系统数据罪、盗窃罪。具体定什么罪名，在实践中的判法并不统一，有被定非法获取计算机信息系统数据罪的，有被定盗窃罪的，也有法院认定行为人同时构成两罪，择一重罪处罚的。但无论哪个罪名，涉案金额是一个绕不开的问题。比特币、以太坊等主流虚拟货币也好，山寨币（如平台币、Meme币）也罢，价格波动大是其共同特征。币价的暴涨暴跌，牵动着无数投资者的心（这或许是炒币的刺激和乐趣所在）。但在刑事案件当中，如果短时间内币价大幅度的涨跌，那么行为人的涉案金额应该如何认定呢？不同的认定标准所计算出的不同数额，可能会直接决定案件的未来走向。文 | 邵诗巍律师 01 认定币价的不同方式，直接影响案件的走向讲一个案例（为保护隐私，案例内容稍作改编，仅为说明法律问题，案例中涉及的币种及币价与实际案件并不相符）：张三与李四是在一个冲土狗的群里认识的。张三炒币好几年了，算是比较资深的币圈人，李四是个萌新，啥也不懂，所以总在群里问各种1+1=2的问题，张三人呢也比较热心，每次看到了群里萌新们的提问会耐心的帮助解答，一来二去两人就比较熟了，加了好友。有天李四又问张三怎么操作交易，张三让他发个截图，李四随手把自己的ImToken钱包页面截图给了李四，次日，李四发现自己钱包里的PEPE币莫名归零了？？就立马报案了。再接着张三就被抓了，罪名是非法获取计算机信息系统数据罪，判处有期徒刑八个月。原来李四在给张三截图的时候，没注意把私钥也截了出去。张三看到后就用私钥恢复（导入）钱包的方式，将李四钱包地址中的PEPE币转到了自己的钱包当中。根据刑法第285条第二款的规定，违法所得超过5000元，或者造成经济损失1万元以上的，行为人犯非法获取计算机信息系统数据、非法控制计算机信息系统罪，处三年以下有期徒刑或拘役。法院认定张三转走的PEPE币价值1.2万元，以该金额来定张三八个月的量刑也大体合适。但这个案件是绝对没有争议的吗？当然不是。首先，张三并不存在违法所得。因为转入自己钱包里的PEPE币被张三转到交易所炒币了，亏得一毛不剩，这个有相关的交易记录在，并不存在争议；其次，法院认定的PEPE币价值1.2万是参考某交易所上，张三转移李四代币当日零时的实时价格来确定的。那这个时间节点的选择，是科学的吗？涉案代币的价值，是应该按李四的买入价，张三转移代币的实时市场价，张三将代币换成USDT的价格，还是应以司法审计的价格（但本案没有审计，直接以公安对张三所做笔录的形式进行的涉案金额的确定）作为定案的依据？好巧不巧的是，最终该案所定的PEPE币当日零时的实时价格，恰好是当天以及当月的价格最高点。按照前述所说的其他时间节点，PEPE币价格尚未超过1万元，也即并未达到本案定罪量刑的起点标准。 02 认定币价的方式有哪些？根据政策规定，虚拟货币虽然不具有和法币同等的地位，因相关交易引发的民事法律行为无效，损失自担。但作为一种虚拟商品，其财产属性被我国认可，因此在刑事层面上，公民所持有的虚拟货币是受到法律保护的。但虚拟货币的价值如何评判，在实务中又是一个很尴尬的问题。毕竟相关部委出台的公告或通知中，都规定“任何组织和个人，不得为虚拟货币提供定价服务”。所以无论哪种定价方式，都是违背我国监管政策的。目前司法实务中常采用的虚拟货币价格认定方式有： 1、价格认定机构、司法鉴定机构出具报告； 2、购入虚拟货币支付的对价； 3、虚拟货币变现的对价； 4、参考主流虚拟货币交易所的价格； 5、不计算价值，由法院酌情考量；以上第2、3种方式明确了币价计算的时间节点，分别为“购入时”和“变现时”，但仍然不够精确。第1、4种仅是认定币价所采用的不同方式，但认定时仍要考虑具体选择的时间节点。 03 司法实务中，计算币价的时间节点如何选择？ 1、按照违法所得额若行为人将转移被害人的币予以出售并兑换为法币，这当然是最简单的场景，行为人有违法所得，就可以按照违法所得的数额作为定案的依据。例如(2023)沪0104刑初856号案件中，阳谋通过分析利用Yapi远程代码执行漏洞获取目标虚拟币网站权限后，以内网横向渗透、植入木马等方式控制内网服务器，找到服务器源码后下载分析出被害人苏某1个虚拟钱包地址、私钥等，并构建虚假指令转移被害人虚拟钱包地址中的虚拟币。嗣后，兑换为其他虚拟货币后予以出售，共计获取违法所得人民币250余万元。法院判处阳某犯盗窃罪，判处有期徒刑十年六个月。但如果由于币价涨跌幅较大，被害人获取虚拟币的成本远大于行为人窃取并转移出售的价格，按照违法所得的数额对案件定性，被害人的利益就不能得到较好的保护。 2、按照违法行为发生日的中间价由于虚拟货币价格波动较大，根据币种的不同，甚至同一天的价格也可能涨跌幅达几十甚至上百美元，以违法行为发生之日进行价格认定时，从辩护的角度来说，当然可以就低选择犯罪行为发生的具体时间节点，或者是当日的均价。例如以下案例，是按照在被告人盗取公司以太币当日的交易均价✖️当天中国人民银行公布的人民币兑美元汇率中间价，来计算涉案金额的。 (2020)粤0304刑初2号案件中，被告人李某于2019年6月20日在其住处利用之前掌握的浩德星球项目的私钥和支付密码，通过手机上网登入浩德公司在IMToken虚拟交易平台开的帐户PK-新钱包盗取以太币3个。被害单位提交的HuobiGlobal上的市场交易行情记录截图，证实2019年6月20日当天，以太币的交易价格最高为270.68美元，最低为265.85美元，平均价格为268.265美元。 3、无法定价，酌情考虑在上述(2020)粤0304刑初2号案件中，李某作为公司员工，出了窃取了公司的以太币以外，还窃取了公司开发的浩德币400万个。但由于涉案浩德币在被盗取时并未公开上市交易，法院认为无法计算价值，法院判决中仅模糊的表示该情节酌情考虑（注释：因案发后，被告人已经把全部浩德币退还公司，从判决结果来看，本律师认为，法院应该是没考虑该情节）。 4、按照价格鉴定机构鉴定时的价格实践中还有一种定价方式，是按照第三方鉴定机构的最终鉴定日进行价格认定。例如(2020)川1425刑初1号中，是以盘石软件（上海）有限公司计算机司法鉴定所最终鉴定日期的价格对涉案虚拟货币进行笼统的数额认定。相较于以违法行为发生时，或者被害人买入价、行为人卖出价等作为定案依据，邵律师认为，以鉴定日期进行定价丧失了对虚拟货币价格认定的客观性，并不合理。 04 写在最后刑事案件中，虚拟货币的涉案金额以怎样的计算方式进行计算，司法实务中并没有统一的标准。甚至同一个案件中，检察院和法院也在互相“打架”。例如2020沪0106刑初551号案件中，对于罗某的盗窃泰达币的金额，检察院以罗某盗窃行为实施时的平台交易价折合人民币1200万元提起公诉，但法院表示，我国不认可任何虚拟货币交易价格信息发布平台对于虚拟货币的交易价格数据，故不应当认定涉案泰达币根据相关网站的历史价格计算价值1200余万元，采纳辩护人的相关辩护意见。最终以罗某实际获利的90万就犯罪金额进行认定。所以从刑事律师的角度，在具体的案件当中，虚拟货币的定价争议恰恰是律师辩护的空间之所在。正如本文最初提到的案例，换一种思路，当事人可能就是无罪的。来源：金色财经
金色财经07-01 08:11
维卡币(OneCoin)是投资骗局中国成维卡币传销重灾区信徒们醒醒吧
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。此外，在官方介绍中，维卡币是第二代虚拟货币，可以自由流通，增值迅速，能让投资者“一夜暴富”。维卡币采用会员制，而想要成为“维卡币”组织会员，必须在老会员的推荐下，缴纳从130欧元到36330欧元不等的“门槛费”购买激活码。维卡币将盈利分为静态模式和动态模式，静态模式是会员缴纳不同等级的入会费后，在一定的周期能获取相应的维卡币。动态模式是通过发展下线会员等方式来获取不同比例的回报。会员分级、动静态盈利模式，无论从哪个方向看，维卡币都与传销二字密不可分。事实上，维卡币从未在任何交易所上市交易，就是一个精心设计的传销骗局。它根本没有任何真实的底层技术和运营机制，仅仅依靠新加入者的资金为老用户提供收益。Ruja Ignatova和她的团伙们掌握了大部分维卡币的发行权，他们通过不断吸引新用户来维持高额分红，随着项目运营越来越难维持，维卡币最终走向崩盘，投资者遭受惨重损失。根据调查，维卡币在全球范围内共有300多万投资者，累计募集资金约56亿美元。其中很大一部分来自中国，有200多万人，占据三分之二，总交易额高达数十亿美元。会员人数如此之多，以至于警方在统计时发现，在中国组织最高层仅三者之间的层级就高达79层。而在国外，维卡币的会员层级更是达到了令人难以置信的六万七千层。 2014年，维卡币以“投资”的名义进入中国。据悉，维卡币在中国的团队设置了不同的会员等级体系，一般共有5个级别会员，入门级、进阶级、专业级、高管级和大亨级。其中入门级投资975元人民币，赠送代币1000个，附赠50毫克黄金。最高的大亨级投资37725元人民币，赠送代币60000个，附赠2500毫克黄金。维卡币中国团队承诺维卡币只涨不跌，而且涨幅会很“可观”。此外，只要维卡币会员介绍新用户购买维卡币，那么新用户所花金额的60%将会作为奖金分给老用户。面对如此“诱人”的回报，越来越多的人落入陷阱，大量资金流入这个骗局，最后中国成为维卡币最大的市场。据不完全统计，中国维卡币的投资总交易额高达数十亿美元，参与者大多是一些普通老百姓，他们被维卡币的虚假宣传所蒙蔽，将自己的积蓄甚至是借款投入其中，结果基本血本无归。除了普通投资者，维卡币在中国还发展了大量的"代理商"。这些人通过各种方式发展下线，从中获取佣金。有的代理商将自己的亲朋好友拉入其中，硬生生毁掉了多年的人际关系。据悉，维卡币在中国的核心团队多达数百人，他们利用各种手段欺骗投资者，终将维卡币打造成了一个令人发指的传销骗局。 2017年以来，受害者们纷纷报警，希望通过诉讼的方式寻求赔偿。但是，仍有大量的投资者深陷其中难以自拔，坚信Ruja会重新出现，带领维卡币走向辉煌。然而，警方至今仍未找到Ruja Ignatova的下落（有未经证实的报道称她已被杀害）。无论如何，Ruja已经成为区块链的"亡命之徒"。瘦死的骆驼比马大，目前中国仍有一些不法分子利用百姓的信息差，大力宣传维卡币，以各种方式敛财。希望那些仍在坚持相信维卡币的投资者，能够尽快清醒。维卡币从一开始就是一个彻头彻尾的骗局，它的创始人Ruja Ignatova现已成为全球通缉犯。美国政府提供500万美元悬赏，就足以说明这个骗局的严重程度。此外，希望大家能够引以为戒，远离各种传销和非法金融活动，保护好自己的财产。而且相信通过大家共同努力，就能杜绝此类骗局再次发生，未来一起维护加密货币行业的良性发展。来源：金色财经
金色财经06-30 22:41
机构客户、美国大选？究竟是谁在背后助推Solana现货ETF？
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货ETF的强劲候选人。原因很简单，一般虚拟货币现货ETF的获批之前都要走这样一个流程：美国CFTC监管所先上该币期货，再上期货ETF，最后才会上现货ETF。而目前在CFTC提交资料通过后，合规上线的期货的除了BTC、ETH，就是LTC，BCH和DOGE，不过这三个币真正交易不是在CME，而是在Coinbase旗下的衍生品交易所。以上三个代币也没有被美SEC认定为证券，所以行业内都觉得，接下来或许是该轮到这三个币的现货ETF通过了。但是，我们似乎只注意到了流程的合规性，却没有意识到资本在现货ETF上所起的重要作用。贝莱德数字资产负责人Robbie Mitchnick就曾明确表示过，机构客户的需求决定了贝莱德推进加密货币产品，也就是说，机构客户们青睐某一代币，这些基金公司们才会大力推进这一代币的现货ETF。我们分析Vaneck发行的加密货币相关ETN（指数联动型证券）发现，Solana ETN是除了比特币、以太坊外用户需求量（资产管理规模）最大的ETN。那么这就很好能理解了，为什么Vaneck在内的其它的基金公司，会大力去推动Solana的现货ETF，而不是那些流程上看上去更正确的代币。虽然，Solana现货ETF的推出目前来看面临着很大的不确定性，但是如果美国政府领导层发生变化，尤其是在支持加密货币的SEC领导下，Solana 现货ETF有机会获批。美国大选，正在真实影响加密市场。而Solana现货ETF通过之后，SOL的价格又或怎样变化？GSR 发布报告评估表示，如果在熊市、基准和理想情况下，Solana 现货ETF的资金流入量占Bitcoin 流入量的比例分别为2%、5% 和 14%，以及Solana的市值在过去一年中平均占比特币市值的4%，SOL 在熊市情况下可能会增1.4 倍，在基准情况下会增长3.4倍，在理想情况下会增长8.9倍。明年，或许在SEC换了新的领导班子，Solana现货ETF就会推出了吧？但一切都是未知的。来源：金色财经
金色财经06-28 16:47
【今日市场前瞻】机构看涨铜和可可！日元汇率大跌，何时干预？
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特币大跌将至？ 6月27日，美国政府向虚拟货币交易所Coinbase发送了4000枚比特币（BTCUSD），目的都在于出售。市场担忧这是否会对BTC价格造成冲击？ CryptoQuant的执行长Ki Young Ju发文称，「美国政府出售4000枚比特币，不太可能对市场产生大影响。因为现货ETF流入量最低时，每天也要处理6000至15000枚BTC的流动性。」当前，比特币价格没有明显下跌，报价60901美元，仍然维持在6万美元大关上方。（投资慧眼编辑：Penny Pan) 原文链接
投资慧眼06-27 17:59
美国政府大动作！向Coinbase发送4000枚BTC！市场能否承受住该巨大抛压？
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根据mempool数据显示，美国政府向虚拟货币交易所Coinbase发送了4000枚比特币（BTC）。通常，任何主体把比特币从钱包地址转向交易所，目的都在于出售。那么，若美国政府卖出此部分比特币，是否会对BTC价格造成冲击呢？针对上述问题，CryptoQuant的执行长Ki Young Ju发文称，「美国政府出售4,000枚比特币，但不太可能对市场产生什么影响。因为现货ETF流入量高时，Coinbase Prime每天能处理20,000至49,000枚BTC的卖方流动性，在现货ETF流入量低时，每天处理6,000至15,000枚BTC的流动性。」【Ki Young Ju发布的推文，来源：X】当前，比特币价格确实没有明显下跌，报价61,089美元，仍然维持在6万美元大关上方。【比特币价格走势图，来源：TradingView】原文链接
投资慧眼06-27 10:19
TON生态全景图：挖掘链上明星项目与未来机遇
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以通过点击一枚硬币的图像来赚取游戏内的虚拟货币。NotCoin的设计目标是通过简化代币的处理过程和消除技术障碍，吸引更广泛的大众用户进入加密货币领域。在不到两个月的时间里，作为Telegram迷你应用程序集成的游戏和代币Notcoin在Telegram上吸引了超过3000万用户，为加密货币领域引入了新一波主流采用者。 Notcoin平台特点 1. 简单易用 NotCoin通过简单的互动设计，使用户无需深厚的技术背景即可参与其中。用户只需在Telegram上点击硬币图像即可获得奖励，这种简便的操作方式极大地降低了用户的参与门槛。 2. 广泛的用户基础在不到两个月的时间里，NotCoin已经在Telegram上吸引了超过3000万用户。这种迅速增长的用户基础显示了NotCoin在吸引主流用户方面的巨大潜力，并为加密货币领域引入了一波新的采用者。 3. 社交互动作为Telegram迷你应用程序的一部分，NotCoin利用了Telegram强大的社交功能。用户可以与好友分享游戏进程，邀请好友参与，并在社交互动中获得额外的奖励。这种社交互动不仅增强了用户体验，还提高了用户的粘性和活跃度。 NotCoin带来的积极影响 1. 推动加密货币普及 NotCoin通过其简便的用户体验和广泛的社交互动，成功地吸引了大量主流用户进入加密货币领域。对于许多新用户来说，NotCoin可能是他们首次接触和使用加密货币的途径，从而推动了加密货币的普及和应用。 2. 增强TON生态系统 NotCoin的成功为TON生态系统带来了大量的新用户和活跃度。这不仅有助于提升TON平台的知名度，还吸引了更多开发者和项目在TON上进行开发和部署，进一步增强了TON生态系统的活力和竞争力。 NotCoin的市场表现根据CMC的数据，Notcoin的日交易量飙升至新高。其日交易量飙升超过220%，超过45亿美元大关，成为目前交易量第四大的加密货币。 Notcoin的价格在过去一周上涨了323%以上，并于6月2日达到0.02896美元的历史新高。 Notcoin获得了TON基金会、币安和TON生态其他项目的大力支持，通过不断给Notcoin赋能消除估值泡沫，如果TON未来能得到进一步发展，Notcoin也有希望迎来新的爆发。 Notcoin价格趋势图Source:Coinmarketcap 根据CoinMarketCap的最新数据，自NotCoin在Binance上线后，其市场表现显著提升，主要体现在价格和交易量的变化方面：价格上涨：NotCoin的价格在Binance上线后出现了显著的上涨。从图表中可以看到，NotCoin的价格从5月20日的0.01026美元上涨到6月初的最高点约0.025美元。这一价格上涨反映了市场对NotCoin的强烈需求和信心。历史新高：NotCoin的价格在过去一周内上涨了323%以上，并于2024年6月2日达到了历史新高0.02896美元。价格波动：虽然NotCoin的价格在6月初达到高点后有所回落，但总体保持在0.016美元以上，显示出一定的市场稳定性和支持。交易量飙升：NotCoin在Binance上线后，日交易量显著增加。其日交易量飙升超过220%，超过了45亿美元，成为交易量第四大的加密货币。这表明NotCoin在市场上获得了广泛的关注和认可。 NotCoin & Binance 的积极联动 1. 增强流动性 Binance作为全球最大的加密货币交易所之一，其庞大的用户基础和高流动性为NotCoin提供了一个极好的交易平台。NotCoin在Binance上线后，显著提升了其市场流动性和交易量。 2. 提高知名度通过在Binance的上线，NotCoin获得了更多的市场曝光和认可。这不仅吸引了更多的投资者参与，还进一步巩固了其在TON生态系统中的地位。 3. 促进TON生态发展 NotCoin的成功反映了TON生态系统的强大潜力和吸引力。随着NotCoin的崛起，TON生态系统内的其他项目也将获得更多的关注和发展机会，进一步推动整个生态系统的繁荣。 NotCoin的迅速崛起展示了其在推动加密货币普及方面的巨大潜力。随着NotCoin的不断发展和改进，它有望引入更多创新功能和玩法，吸引更多用户参与。同时，NotCoin将继续优化用户体验，简化操作流程，进一步降低用户的参与门槛，保持其在TON生态中的重要地位。 NotCoin获得了TON基金会、币安和TON生态其他项目的大力支持，通过不断给NotCoin赋能，消除估值泡沫。如果TON未来能得到进一步发展，NotCoin也有希望迎来新的爆发。 Wallet龙头：Ton-Keeper Ton-Keeper概述 TonKeeper是一个非托管的Web3钱包，专为TheOpenNetwork（TON）生态系统量身定制。它支持数字钱包的主要功能，如接收、发送和直接在应用内购买加密货币。此外，TonKeeper通过内置的交易所支持代币和加密货币的交易，并支持质押，特别是TON网络的原生代币Toncoin。 Ton-Keeper主要功能 1. 数字资产管理 TonKeeper提供全面的数字资产管理功能，用户可以轻松接收、发送和管理各种加密货币。其直观的用户界面使得新手和资深用户都能便捷地操作。 2. 内置交易所 TonKeeper内置的交易所支持多种代币和加密货币的交易，使用户能够在钱包内直接进行交易操作。这种一站式服务大大简化了用户的交易流程，提升了使用体验。 3. 质押功能 TonKeeper支持质押功能，特别是针对TON网络的原生代币Toncoin。用户可以通过质押Toncoin获得奖励，从而进一步参与TON网络的生态建设和治理。 Ton-Keeper技术独特优势 1. 内置dApp浏览器 TonKeeper包含一个内置浏览器，用于私密和安全的dApp互动，使其成为TON环境中的超级应用。这个浏览器不仅保护用户的数据和历史记录，还允许用户无缝参与网络的各种功能。 2. 多功能集成 TonKeeper在TON生态系统中以其全面的功能套件而脱颖而出。它不仅支持基本的加密货币交易和质押，还连接用户与一系列服务，如支付、订阅和NFT收藏管理。这种多功能性使TonKeeper成为TON生态中不可或缺的工具。 3. 高度安全性 TonKeeper高度重视安全性和用户隐私，采用先进的加密技术保护用户资产。其非托管设计意味着用户完全控制自己的私钥和资金，进一步提升了安全性。 TonKeeper在TON生态中的作用 TonKeeper在发展更广泛的TON加密经济中起着关键作用。通过连接用户与TON网络的一系列服务，TonKeeper不仅促进了用户的参与度，还推动了整个生态系统的繁荣。以下是TonKeeper在TON生态系统中的几项关键作用：支付和订阅：用户可以使用TonKeeper进行各种支付和订阅服务，方便快捷。 NFT管理：TonKeeper支持NFT的存储和管理，用户可以轻松浏览和管理自己的NFT收藏。 dApp互动：通过内置浏览器，用户可以安全地访问和使用各种dApp，增强了TON网络的可用性。 TonKeeper作为TON生态中的核心钱包，通过其全面的功能、多样的服务和高度的安全性，成功地为用户提供了便捷和安全的加密货币管理解决方案。 NFT交易龙头：Getgems.io Getgems.io概述 Getgems.io是建立在TheOpenNetwork（TON）区块链上的非同质化代币（NFT）市场。该平台旨在为用户提供一个安全、便捷的环境，以进行NFT的购买、出售、铸造和转移。通过连接用户的加密货币钱包，Getgems.io实现了用户与TON生态系统的无缝对接。 Getgems.io平台特点 1. 简便的用户体验 Getgems.io的用户界面设计简洁直观，用户可以通过简单的步骤连接他们的加密货币钱包。一旦连接成功，用户即可开始使用平台的全部功能，无需复杂的操作流程。 2. 多功能集成 Getgems.io不仅支持NFT的购买和出售，还提供铸造和转移NFT的功能。用户可以轻松创建自己的NFT，并在平台上进行交易。这种多功能集成使得Getgems.io在TON生态系统中具有独特的竞争优势。 3. 高度的安全性 Getgems.io依托TON区块链的技术优势，确保所有交易的安全和透明。平台采用先进的加密技术，保护用户的资产和隐私，提供一个可信赖的交易环境。 Getgems.io提供的主要功能 1. NFT购买和出售用户可以浏览Getgems.io上的各类NFT，选择自己感兴趣的作品进行购买。平台支持多种支付方式，使交易过程快捷方便。此外，用户也可以将自己的NFT挂牌出售，获得收益。 2. FT铸造 Getgems.io提供简便的NFT铸造功能。用户只需上传数字作品，填写相关信息，即可轻松生成自己的NFT。铸造完成后，用户可以选择在平台上进行交易或收藏。 3. NFT转移 Getgems.io支持NFT的转移功能，用户可以将自己的NFT安全地转移给其他用户。平台保证转移过程的安全和透明，使用户能够放心地进行资产管理。 Getgems.io交易数据及市场表现目前，Getgems.io的日交易量约为10万TON。虽然这个交易量在NFT市场中相对较高，但主要集中在一些特定的项目上，如匿名Telegram号码、Telegram用户名等。这些项目的交易量和参与度较高，反映了市场对这些独特资产的需求。 TOP7NFTonGetgems2024.06.20Source:Getgems.io 根据交易数据，以下是Getgems.io上一些主要的交易项目及其表现：交易量集中：目前的交易量主要集中在匿名Telegram号码和Telegram用户名等项目上，这些项目具有独特性和实用性，吸引了大量用户参与。缺乏大型PFP项目：尽管Getgems.io在某些项目上表现出色，但其整体交易量仍然受到NFT市场整体沉寂的影响，特别是缺乏大规模的PFP（ProfilePicture）项目，这限制了其进一步发展的潜力。市场机会：短期内，Getgems.io可能面临发展机会有限的挑战。然而，随着NFT市场的复苏和用户需求的变化，Getgems.io可以通过引入更多创新项目和功能来吸引更多用户和交易量。 Getgems.io作为TON区块链上的核心NFT交易平台，通过其简便的用户体验、多功能集成和高度的安全性，成功地为用户提供了一个综合性的NFT交易环境。但目前面临市场整体沉寂的挑战，Getgems.io需要迎接更多的市场考验及挑战。 Getgems.io在TON生态中的作用 Getgems.io在TON生态系统中发挥着重要作用。作为一个综合性的NFT交易平台，它不仅为用户提供了丰富的交易和创作功能，还促进了TON区块链技术的应用和推广。以下是Getgems.io在TON生态系统中的几项关键作用：促进TON生态系统的繁荣：通过吸引大量用户参与NFT交易和创作，Getgems.io大大提升了TON生态系统的活跃度。推动区块链技术应用：Getgems.io展示了TON区块链技术在NFT领域的强大潜力，为更多项目提供了参考和借鉴。增强用户体验：通过提供便捷、安全的交易平台，Getgems.io提升了用户对TON区块链的认知和认可度。通过对TON生态系统中关键项目的剖析，我们可以看到，TON在多个核心赛道上都取得了显著进步。从去中心化交易所Ston.fi、借贷协议EVAAProtocol，到稳定币平台Aqua、流动性质押平台TonStakers，再到跨链桥Orbit和启动平台Tonstarter，这些项目不仅展示了其各自赛道的创新性与增长潜力，也为整个TON生态系统的持续繁荣提供了坚实的支持。各大项目在技术实现、用户体验、安全性等方面取得了长足发展，但也面临着进一步提升的挑战和机遇。通过跨链桥接、去中心化金融、稳定币应用等不断优化用户解决方案，TON生态系统正稳步朝着更广泛的普及和应用迈进。而更多的解析与探寻，可期待我们接下来的深度研报。来源：金色财经
金色财经06-26 21:56
买卖USDT虚拟货币赚差价构成妨害信用卡管理罪？
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好意思说自己是干U商的。买卖USDT虚拟货币，赚取差价利润，原本只是个被少数人知道的赚钱门路，但由于从事黑灰产的不法分子大量侵入这一“赛道”，U商在卖U时如果不幸收到了黑钱，轻则被冻卡，重则涉嫌帮信罪、掩隐罪等刑事罪名。所以，为了规避自身的冻卡及刑事风险，不少U商是用他人的银行卡收款的。但这在司法实践当中，可能又会触发一个罪名——妨害信用卡管理罪。文 | 邵诗巍律师 01 案例引入 1、使用他人银行卡收款，被判处妨害信用卡管理罪[i] 朱某为了买卖USDT，先后联系了6名在校大学生，让他们分别到2个银行办理了共计12张银行卡，每张卡的价格为300元至600元不等。在获取了6人的银行卡账号、姓名、密码以及办卡时在银行预留的手机号码后，将办理的上述银行卡与学生的对应支付宝账号进行了绑定。后，朱某被公安机关以涉嫌诈骗罪抓获归案。最终法院认为，朱某明知是他人信用卡而非法持有且数量较大，行为构成妨害信用卡管理罪，被判处有期徒刑7个月。注：以上基本上是判决书中的所有信息。虽说朱某最初被定的罪名是诈骗罪，但从本案的判决结果来看，可判断朱某买卖虚拟货币本身应该没有收到赃款的，否则就不是这个罪名了。 2、帮人买U，竟被判处两罪[ii] 黄某在网上认识了“大龙哥”，“大龙哥”说想让黄某帮他买U，黄某想着有手续费赚就应允了。于是，黄某收到了“大龙哥”转入的13.7万之后，就拿着该款购买了USDT。与此同时，顾某在网上被刷单诈骗，向对方提供的户名为胡某某的银行帐户转账13.9万。同日，黄某收到顾某转账的人民币13.7万。人物关系：顾（被害人）➡️胡（未到案）➡️黄（被告人）黄某被抓获时，公安在其家中查扣他人银行卡共计10张。虽然黄某称这些银行卡是给他人开设网店的，但未提供合理解释。法院判决，黄某犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑四年六个月，犯妨害信用卡管理罪，判处有期徒刑六个月，决定执行有期徒刑四年九个月。 02 什么是『妨害信用卡管理罪』根据法律规定，明知是伪造的信用卡而持有、运输，非法持有他人信用卡，使用虚假的身份证明骗领信用卡等行为，构成本罪。例如“非法持有”他人信用卡的行为，数量累计5张以上，即达到本罪的刑事立案标准。刑法第一百七十七条之一　【妨害信用卡管理罪】有下列情形之一，妨害信用卡管理的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；数量巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的，或者明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量较大的；（二）非法持有他人信用卡，数量较大的；（三）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（四）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）第二十五条〔妨害信用卡管理案（刑法第一百七十七条之一第一款）〕妨害信用卡管理，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：（一）明知是伪造的信用卡而持有、运输的；（二）明知是伪造的空白信用卡而持有、运输，数量累计在十张以上的；（三）非法持有他人信用卡，数量累计在五张以上的；（四）使用虚假的身份证明骗领信用卡的；（五）出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡的。 03 高频法律问题 Q：使用他人借记卡、储蓄卡，构成本罪吗？ A：构成。虽说本罪名为妨害信用卡管理罪，但借记卡、储蓄卡也属于广义上的信用卡范畴，即使是借记卡、储蓄卡，实务中行为人被定性为妨害信用卡管理罪并不存在争议。在(2015)宝刑初字第2289号判决书中提到，关于辩护人提出胡建扬是收购他人银行卡但并不属非法持有他人银行卡，且银行卡不属信用卡的辩护意见，本院认为，刑法中所规定的“信用卡”即包括借记卡，也包括通常意义上的信用卡。 Q：收购持卡人自愿出售的银行卡、使用亲友自愿提供的银行卡，构成本罪吗？ A：构成。本文案例1即为大学生自愿向被告人出售。在(2016)粤0304刑初1707号判决书中提到，妨害信用卡管理罪的客体是国家的信用卡管理制度，中国人民银行发布的《银行卡业务管理办法》第二十八条规定，银行卡及其账户只限经发卡银行批准的持卡人本人使用，不得出租和转借。故即便本案持卡人同意被告人符龙杰持有信用卡，仍需同时符合信用卡管理的规定，否则不能构成合法性依据。被告人符龙杰以获利为目的，持有他人信用卡，实际操作使用他人信用卡，其行为违反了信用卡管理规定，破坏了信用卡管理秩序，属于非法持有他人信用卡，且数额较大，应以妨害信用卡管理罪定罪处罚。 Q：使用他人银行卡并收到赃款，是数罪并罚还是择一重罪判处？ A：这取决于行为人持有他人银行卡，与银行卡收到赃款，这二者是否具有牵连关系。例如本文案例2是两罪数罪并罚。黄某收受他人款项后，为他人购买虚拟货币。黄某收受的款项本身是上游违法犯罪所得的赃款。因此黄某购买虚拟货币的行为实质是替他人销赃，触犯了掩隐罪。另外，黄某家中查扣的他人银行卡，与前述销赃行为无关，又没有合理的持有原因，因此构成妨害信用卡管理罪。认定行为人单独构成妨害信用卡管理罪的关键在于，是否有证据证实行为人借用他人信用卡后用于转移非法资金，妨害司法机关对上游犯罪的查处。再例如，王甲等人妨害信用卡管理案[iii]，王甲、王乙等人成立跑分工作室，收购银行卡套件（含银行卡、手机卡、网银U盾、设置特定转账密码），并将收集的银行卡账号、户名等通过“飞机”聊天软件工作群，提供给上家绑定至特定网络平台进行资金转账。法院认为，被告人王甲、王乙非法持有他人银行卡，为他人实施信息网络犯罪提供支付结算帮助。构成妨害信用卡管理罪，被判处二年六个月至三年六个月不等。本案行为人为他人实施信息网络犯罪提供支付结算帮助而收买银行卡，同时还触犯帮助信息网络犯罪活动罪，行为人为实施某一犯罪，其手段行为又触犯其他罪名的，属于牵连犯，应择一重罪处罚。帮信罪最高刑期为三年以下，妨害信用卡管理罪最高可判十年，因此行为人被定妨害信用卡管理罪。 04 邵律师提示相较于妨害信用卡管理罪（最高可判处10年以下有期徒刑），买卖虚拟货币被冻卡、或者被判决帮信罪（最高判3年）、掩隐罪（最高判7年），已算是较轻的定性。如果日常生活中有出油需求的朋友，在对交易方进行严格KYC审查的同时，也要切记，不要使用他人银行卡收款，以免触及本文中的罪名。 [i]（2020）鲁0681刑初169号 [ii]（2020）沪0104刑初1174号 [iii]（2021）闽0722刑初125号来源：金色财经
金色财经06-26 08:58
STFIL用户,警方喊你配合调查!又一个质押生息资金盘跑路
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021年11月，从事Filecoin的虚拟货币托管挖矿业务的FIL矿商星际联盟被徐州市公安局丰县分局抓获，原因是涉嫌组织、领导传销活动，以高额回报为诱饵，通过网络平台招募会员，实施非法集资。据公开报道，仅星际联盟一家，警方就抓获犯罪嫌疑人31人，查获以太坊、泰达币、FIL币等虚拟货币价值人民币约4亿元。实际上项目方早就跑了，留下个公告推卸责任，然后就没有然后了。 2021年12月14日，另外一家国内知名的FIL矿商与矿场多名高管在成都办公地被警方带走调查。涉及传销、洗钱、非法集资等罪名。还有星界动力，当时也是坑害了不少的散户，卷钱几十亿跑路。很多项目方都会利用这些知名的币种和项目方链来进行衍生的骗局，就像这个STFIL，其实前面早就有这些骗局，只不过利息太高，被蒙蔽了双眼，人家直接没收了你的本金，然后你是毫无还手之力。也许，FIL挖矿本身与这起案子无关，但是这不是第一次与FIL相关的骗局暴雷了。为什么都是FIL？难道真的像是很多FIL吹所说，“刀杀人，与刀无关”，我并不是这样认为。国内的监管如今还在对虚拟币挖矿进行打击，但同时，还有多少个像STFIL一样的借刀杀人的资金盘？我们无法完全统计。只希望，散户睁大眼睛，看清楚是非黑白，不参与不了解的投资项目。最后希望受害者们积极维权，配合警方，提供资料，让犯罪分子受到法律制裁。珍爱家人，远离资金盘！来源：金色财经
金色财经06-25 13:50

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