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政策评估之美国「保守型转为开放型」
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来的机会,同时应对风险。 二、“加州的
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许可证(BitLicense)”法案 2022年9月2日消息,美国加州议会通过了一项被称为“加州的
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许可证(BitLicense)”的法案,其中包括禁止使用非银行发行的稳定币。当地时间8月30日,美国加州议会一致通过了《数字金融资产法案》,最终将由加州州长决定是否签署。该法案要求加密交易所和其他数字资产公司取得加州金融保护和创新部门所颁发的经营许可证,从而为加密市场参与者提供基本且必要的保护。《数字金融资产法》是根据2015年就开始实施的纽约州
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许可证BitLicense规定制定的。具体来看,新法案包括禁止加州加密市场的无证经营行为,违规者可能会收到每天最高10万美元的民事罚款。其中,还包括禁止获得经营许可证的实体处理稳定币,除非稳定币由银行发行或得到加州金融保护和创新部门的许可。这与美国国会曾提出、但未通过的相关法案类似,其法案要求稳定币的发行方必须拥有银行牌照。新法案关于稳定币的另一项条款,则要求持有证券作为储备的稳定币发行者的资产储备“不低于其在美发行或销售的所有未偿付稳定币的总额”。此外,法案还规定,总市场价值必须根据美国公认会计准则(GAAP)计算。 三、
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税收公平法案 2022年7月26日,美国参议员 Pat Toomey 和 Kyrsten Sinema 提出了一项新的两党法案“
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税收公平法案”,以简化数字资产在日常购买中的使用。它提议对资本收益低于 50 美元或低于50美元的个人加密交易免税。该法案得到了提出之前 200 美元法案的参议员的支持。 四、美国财政部向拜登总统提交了一个框架 2022年7月9日,美国财政部按照行政命令的指示向拜登总统提交了一个框架,供美国及其外国盟友(G7 和 G20 国家)合作制定加密监管的国际标准。 五、负责任的金融创新法案 2022年6月7日,参议员 Lummis 和 Gillibrand 提出了“负责任的金融创新法案”,旨在作为一项新的稳定币联邦法律,对 200 美元以下的小额支付免除这些数字资产的税款。稳定币在DeFi生态系统中发挥着至关重要的作用。 六、
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税款公平法案 2022年2月消息,美国参议员Suzan DelBene和David Schweikert周四明确提出“2022年
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税款公平法案"。该法案由两党众议员Darren Soto和Tom Emmer一同进行。该法案“将建立一个有效的构造,对应用
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开展的订购个人行为缴税",立法者表述说,它还将增加应用加密货币开展付款,并进一步加强“
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在大家数字经济的中的合理合法”。现阶段的法律要求,一切加密货币盈利务必做为应税收入汇报,无论买卖的经营规模或目地怎样,立法者注重,”这包含小到买一杯咖啡的订购个人行为"。 七、美国国税局(IRS)官方发布了新的用于计算持有加密货币的应缴税款的指南 2019年,美国国税局(IRS)官方发布了新的用于计算持有加密货币的应缴税款的指南,用于计算持有加密货币的应缴税款。 八、《区块链Token监管指南》 2019年4月3日,美国证监会正式发布了《区块链Token监管指南》,明确凡是无法通过Howay测试的数字货币将被统一视为证券。 九、《关于可能违法的数字资产交易平台的声明》 2018年3月12日消息,美国证监会(SEC)最新发布《关于可能违法的数字资产交易平台的声明》,确认数字资产属于证券范畴,因此交易所必须在 SEC 注册或获取牌照,同时也公布了已经注册的合法证券交易平台供投资者参考。 十、《关于对
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采取措施的联合声明》 2018年1月,美国证券交易委员会(SEC)和商品期货交易委员会(CFTC)联合发布《关于对
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采取措施的联合声明》,监管可能出现的违规行为。同年,CFTC还宣布成立
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委员会和区块链委员会,前者重点关注加密数字货币行业,后者则会加强区块链技术在金融领域里的应用。 十一、《投资者公告:首次代币发行》 2017年7月25日,美国SEC发布《投资者公告:首次代币发行》,表示根据每个ico的实际情况,发行或出售的
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或代币可能是证券。如果发行或出售的
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或代币是证券,ICO 发行和出售的这些
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或代币受联邦证券法的管辖。 总结: 经过对上述内容的梳理,美国对于
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的监管政策属于保守型转为开放型。 作者简介:郭志浩律师,北京市盈科(深圳)律师事务所高级合伙人律师兼盈科法律科技委副主任、西北政法大学兼职教授、山西农业大学客座教授、中国法学会成员、深圳链协法律专委会主任、山西省法治教育研究会理事、“区块链应用操作员职称考试”教材编撰人。 来源:金色财经
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金色财经
2023-01-31
01.31比特币行情 空头带着枪子儿赶来了 机会要准备送上门了吗?
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浪理论#谐波形态#量价分析#指标技术#
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#比特币交易#比特币合约#比特币实盘#比特币交易所#比特币价格#比特币走势#比特币减半#
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#比特币交易#比特币合约#比特币历史#比特币购买#比特币新闻#技术分析#行情分析#币圈#鬼族研习社#山寨币#主流币#BTC#ETH#LUNA#SOL#XRP#DOGE#GMT#DOT#APE#ADA#NEAR#AVAX#bnb 来源:金色财经
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金色财经
2023-01-31
DeFi 能否改变外汇交易效率低下的窘境?哪些项目在行动?
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央行等部门发布的《关于进一步防范和处置
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交易炒作风险的通知》,本文内容仅用于信息分享,不对任何经营与投资行为进行推广与背书,请读者严格遵守所在地区法律法规,不参与任何非法金融行为。 来源:金色财经
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金色财经
2023-01-31
突发重磅!中国一项“历史性加密举措”曝光 火必、波场代币“剧烈震荡”
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局旗下《中国税务报》就曾发表文章《防范
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税收风险》,该文章提到了加密货币税收“不溯及既往”的原则,境外交易所此前向境内居民提供的服务可视为“法律未明确禁止”。 再者,文章内容也同时补充认为,加密货币短期难以消失,且未来发展方向并不明确,因此无法作出进一步判断。现行法律框架也无法禁止个人用户持有
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,因此当前加密货币交易仍就处于灰色地带。 需要特别关注的是完善财产申报登记机制,对持有大量
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的用户进行实名登记和动态跟踪,并严厉打击利用
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进行地下经济、走私、洗钱、征税等违法行为的用户。 由于Wu Blockchain 的消息触及了用户的隐私问题,引发了客户对火必交易所隐私问题的担忧,孙宇晨立刻在评论区澄清火必的总部设在塞席尔,不会主动提供客户信息。 “目前火必的总部设在塞席尔,在加勒比海地区开展业务。火必不会向税务机关提供任何客户信息,除非符合国际司法协助程序,”他解释道。 (来源:推特) “中国加密市场正在兴起,这就是为什么我将搬去香港,专家预测中国将统治下轮加密牛市,Tron和火必将带领香港的发展,”孙宇晨近期通过推文,直接点出这波新趋势,将利好两大亚洲主流代币。 他继续补充:“中国先前有着加密采用和创新的重大纪录,伴随着众多活跃的交易者与开发者社群。随着加密市场继续成熟化,主流采用也随著成长,中国在其中的统治地位将越来越明显。我决定搬去香港,是为了更接近与亚洲市场的机会起源地并占领优势。”#NFT与加密货币#
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秉哥说市
2023-01-31
01.30比特币行情、恐高畏低?那你怎么盈利?金融挣外快是一件很反人性的事情
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浪理论#谐波形态#量价分析#指标技术#
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#比特币交易#比特币合约#比特币实盘#比特币交易所#比特币价格#比特币走势#比特币减半#
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金色财经
2023-01-31
宏观流动性建模下的比特币价格:当前市场估值是否合理?
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美联储资产负债表)与作为风险资产的广义
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市场之间的相关性。 第二部分详细地剖析了源自美联储资产负债表的流动性的驱动因素。 第三部分提出了其他可以用流动性模型解释的重要的比特币链上指标。 摘要 2022 年对比特币和
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市场而言并不景气,我们也见证了层出不穷的投降式抛售行为,但市场也敲碎了那些想要比特币价格跌破一万美元人们的期望。 这个周期内的比特币价格变化需要被细细审视后才能形成一个合理且更经得起推敲的预期。 比特币和其他
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作为风险资产的一种,会很大程度地被宏观流动性的波动影响。 本篇研报将在宏观流动性模型的基础上解析比特币及其他
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的主要驱动因素。 本篇研报共分为三部分。 第一部分定义和阐释了流动性主体(在此特指美联储资产负债表)与作为风险资产的广义
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市场之间的相关性。 第二部分详细地剖析了源自美联储资产负债表的流动性的驱动因素。 第三部分提出了其他可以用流动性模型解释的重要的比特币链上指标。 第一章 源流动性(特指美联储资产负债表)与风险资产(特指
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)相关性 1.1 美联储资产负债表中过量流动性涌入风险资产 从 2020 年新冠肺炎大规模流行开始,美联储实行了量化宽松政策,所以美联储资产负债表规模变得尤其庞大。 增发的货币流入了各个市场,
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市场是其中一个表现较好的风险资产市场。 下图描绘了风险资产与美联储资产负债表之间的相关性。 绿色阴影区域是大量流动性被注入后引导性增长的时间段。 1.2 低利率使经济活动(借贷及投资)更加活跃 2020 年
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市场大涨还有另外的贡献因素,即美国国债利率长期维持在低水准,大量流动性存在于商业银行。 浅蓝色阴影区域代表低利率的时间线,也是经济活动被刺激的时间段。 同样值得注意的是,商业银行充盈的流动性也是得益于美联储不断地从这些银行购买债券。 因为利息收入不能保证在如此低利率环境下的收益,市场上的热钱会寻求除货币市场外能带来更丰厚收益的市场,比如股权类产品。 因此,借贷和投资行为的繁盛也使机构对
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的接受度快速成长。 1.3 量化紧缩在美联储官宣前已悄然开始 情况刚开始有些混淆,因为流动性其实在 2022 年 1 月就开始枯竭了,更具体些,从美联储的大规模逆回购开始。 (更完整的关于逆回购的解释请参照 2.1) 红色阴影部分是逆回购需求猛涨的时间段。 在此时间段内,热钱更风险厌恶,而对风险资产偏好度降低。 “量化紧缩在 2022 年 1 月已经悄然开始”,这个表达其实也恰如其分地捕捉到了在 2021 年 12 月美国财政部一般账户余额达到最低点。 美国财政一般帐户(TGA)余额的增长意味着准备金的降低,而银行准备金的降低会对经济活动产生致命影响,尤其是市场对风险资产的参与度。 驱动因素会在第二章详述。 第二章 剖析美联储资产负债表及流动性驱动因素 当分析美联储资产负债表的有效驱动因素时,通常针对以下三部分:总资产,美国财政部一般帐户 (TGA),以及逆回购 (Reverse Repo)。 理解这三部分对市场的影响机制对于分析有效驱动因素至关重要。 2.1 详解美联储逆回购 美联邦逆回购是美联储用来控制联邦基金利率和流动性从而对市场降温的手段。 美联储通过提高或降低逆回购的利率以及准备金余额利率来达到调节有效联邦基金利率的目的。 简单来说,当美联储提高利率,提高的是逆回购的利率。 所以,届时逆回购会更受热钱的欢迎,从而大量流动性会涌入逆回购交易。 对投资者来说,没有资产比这风险更低,所以美联储便吸收了大量的流动性。 值得注意的是,尽管美联储持续扩表,逆回购金额在 2021 年 4 月仍然迅速攀升。 (1 关于美联邦逆回购的研究请参考以下报告:https://medium.com/huobi-research/reverse-repurchase-agreements-as-an-indicator-for-btc-ca861944289) 图 5 捕捉了美联储资产负债表与逆回购的差正巧与比特币价格同时攀升的时间段。 比特币价格进入了 Wyckoff 分配模型中的分配阶段(可能是因为流动性不足,即凈流动性首次跌后试图攀升时)。 无疑逆回购和风险资产呈现出了负相关,本文笔者创建了反向逆回购指标以呈现一个正向的相关性。 平整的逆回购线通常意味着宽松(更少鹰派风格)的可用流动性,市场会做出正面反应,会造成潜在的熊市。 小结:突然变陡的反向逆回购线会更大程度促使风险资产重回人们的视线。 眼下,反向逆回购线呈现结构性平整,股权类资产在此时间段内应该会回归到均值水准。 2.2 详解美国财政部一般帐户 美国财政部一般帐户 (TGA) 是美国财政部在美联储开设的活期存款帐户,此帐户用来储存所有税款及出售国债的收入以及用来支付所有美国政府的所有一般性支出和其他支出。 在美联储资产负债表上,TGA 和银行票据,货币和银行准备金一样,属于负债。 由于负债必须和资产一致,TGA 余额的降低一定会造成银行准备金的升高,反之亦然。 2021 年银行准备金帐户的枯竭被美联储 3 万亿美金的资产买入所掩饰。 当现金流离开 TGA 时,银行准备金余额增长,一定程度上促进了广义经济和市场中的借贷及投资行为。 据图 7 所示,绿色阴影位置是美联储把 TGA 帐户的 1.6 万亿花到几乎为 0 的时间段,抵消了突然升高的逆回购并充盈了凈流动性,有助 纳斯达克大涨。 2.3 结合短期国债和债券发行,以及对美联储资产负债表、财政性一般帐户和逆回购解析的流动性预测 净流动性模型在 2020 至 2022 年期间非常有效,直到最近美联储负债触顶。 美联储负债触达 31. 4 万亿上限意味着除非 TGA 余额消耗殆尽,美国财政部无法印发短期国债及债券; 同时,当 TGA 余额全部被预算和用来支援政府支出时,只有通过提交正式申请给国会并通过后才能增加债务上限。 尤其当 TGA 账户余额都用来支付政府支出时,发行短期国债的需求下降,但并不太 影响长期债券的发行。 对短期国债的需求必然会寻找其他标的(可能原因是机构需要满足终端投资人的回报要求)。 然而,这些需求在如此的熊市下应该不会投入
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市场和其他风险资产市场,那么只剩下逆回购作为唯一的安全选项。 所以,在接下的几个月里,逆回购,包括境外逆回购,会在美联储的流动性模型中扮演比 TGA 帐户更重要的角色。 所以需要重点观察 2023 年一季度的短期国债发行和其他债券发行情况。 若美国财政部减少发行短期国债,对此债券的需求会转移至逆回购; 若美国财政部增加发行短期国债,逆回购会减少,其他风险资产或许有可能回暖。 所以也有必要关注逆回购的程度。 (2 数据详见: https://home.treasury.gov/system/files/221/Tentative-Auction-Schedule.pdf) 2.4 流动性模型依据 真实的凈流动性整合了 TGA、逆回购及财政部新发行的债务,并用来追踪风险资产的走向。 2.5 美国联邦基金利率预测 上图是对美联储加息可能性的预测。 大趋势偏向于 2024 年会降息,同时也说明整个 2023 年基准利率会维持在终点利率为 5.25% 的水准。 所以,在高利率环境下,投资会呈颓势,此时热钱会偏好更低风险的投资标的,所以对风险资产的投资并不会繁盛。 在这样的环境下,将很难看到 2020 年那样的繁荣景象。 然而,这也并不是说
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迎来了末日,因为市场总是在发展和前进的,更别说市场已经对美联储的加息做出的应有的反馈。 以下的比特币定价模型暗示了目前的
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市场或已进入了一个聪明钱都会进入的「价值区间」。 若近期市场没有重大负面消息传出,
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目前应该已经触底。 第三章 比特币定价模型 3.1 比特币基础持有费用模型 以上多基数模型反映了市场已经进入了每四年一次的周期性投降式抛售。 根据 CVDD,抛售价格底价区间可能在 $13.5K-16K。 灰色阴影处是长期持有者成本基数高于短期持有者成本基数的时间,这种现象每四年会出现一次,也正能表明此时间段是典型的投降式抛售期。 3.2 已实现收益/亏损 已实现亏损在最近的投降式抛售中开始减弱,接下来的投降式抛售会伴随着最低的已实现亏损,这预示着会出现惜售,而惜售大多只会在牛市中发生。 3.3 稳定币供应比率模型 当稳定币供给比率穿透了标准差下限的边界,这对判定市场底部区间是非常有效的方式。 近期这个比率已经在边界徘徊,说明稳定币的购买力可能已经到达即将上扬的临界点。 3.4 比特币 vs债券利息收益 债券回报率依然处于上升趋势。 美元指数则显示出衰退迹象。 债券回报率和风险资产是负相关,所以当债券回报率呈下行趋势时,也是牛市的征兆。 高的债券回报率也会抑制 DeFi 的发展。 除非债券回报率低于目前 DeFi 的利率回报,否则 DeFi 的 TVL 很难回到从前水准。 3.5 比特币周期对比 最后,把比特币价格放在一个四年的周期中看,近期正处于一个历史性的「价值区间」。这个时间区间从之前区间的第 700 天开始,且通常持续 2–3 周。 在此区间内,投降式抛售行为会蜂拥而至,通常会伴随着 FUD。
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恐慌和贪婪指数现在是 27/100。 若在每次比特币减半后再去看比特币的周期,这个区间通常在第 850 天开始并持续 3 个月。 第四章 结论 4.1 比特币在大量投降式抛售后进入历史性价值区间 所有以上提及的指标都在表明比特币价格现在是被低估的。 很可能比特币价格会回归到 FTX 暴雷前的公允价值,但突破 $30,000 及以上仍需要更可观的宏观流动性和对风险投资更积极的投资情绪支援。 4.2 尽管逆回购线保持平整,风险资产受下行压力较小 应时刻保持对真实凈流动性指标和反向逆回购线的观察以便确认趋势的延续性。 也就是说,只有这两个指标呈现出走强的态势,
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市场才能持续繁荣。 来源:金色财经
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金色财经
2023-01-30
盘中宝——放量拉升 比特币蓄势冲击25000美元关口
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业务报告》,其中指出将在今年上半年引入
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跟踪系统,加强对利用
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洗钱和追回犯罪所得的追踪;海南省市场监督管理局、中共海南省委宣传部等10部门日前联合印发《关于加强数字藏品风险监管工作的通知》,全方位防范数字藏品的监管风险,促进数字藏品产业健康发展。据币赢行情显示,过去一日,比特币等主流放量拉升,继续冲击25000美元关口,中期行情延续。 一、大盘概述——比特币等主流过去一日放量拉升,冲击25000美元大关 大盘行情 据币赢行情显示,比特币等主流在过去一日放量拉涨,有望冲击25000美元大关。2023年一月份即将结束,整体大盘在本月表现极其强势,主流币种持续上涨。BTC 24小时涨幅2.24%,ETH 24小时涨幅3.01%。 数据观察 据Coinmarketcap数据显示 ,BTC目前市值占比42.4%,BTC市值占比继续小幅增加。据alternative.me数据显示,今日恐慌与贪婪指数为61,市场恐慌情绪转变为贪婪。据币coin数据显示,截止今日11时,BTC当前资金费率 +0.010%,市场合约多头略强。目前usdt场外价格为6.870,溢价率为1.69%,场内资金进入意愿持续上升。 宏观消息 2022年以来,数字人民币试点在多个方面都有所突破,截至目前,中国人民银行已在17个省份的部分地区开展数字人民币试点; 据当地媒体报道,土耳其成立了一个新组织,名为「加密行业发展、监测和报告协会」,旨在监督和帮助发展该国的加密行业; 据欧洲央行官方网站消息,欧洲央行执行委员会成员Fabio Panetta表示,数字欧元将免费供给所有人使用,且央行不会保留用户的个人数据; 韩国司法部通过《2023 年政府业务报告》,其中指出将在今年上半年引入
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跟踪系统,加强对利用
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洗钱和追回犯罪所得的追踪; 海南省市场监督管理局、中共海南省委宣传部等10部门日前联合印发《关于加强数字藏品风险监管工作的通知》,采取八大举措,全方位防范数字藏品的监管风险,促进数字藏品产业健康发展。 二、板块异动——SOL生态过去一日表现优异,USDT稳定币市场主导地位已升至49.24%。 加密市场中,涨幅前五的板块有:SOLANA生态(86.6%)、MOONLIGHT LABS(30.2%)、BOUNCE LAUNCHPAD(18.1%)、FERRUM NETWORK(5.2%)、DAO(14.4%) 机构投资板块 在A16Z Portfolio 板块中,24小涨幅前三的币种:YGG、LOKA、ROSE; 在Coinbase Ventures Portfolio板块中24小时涨幅排名前三:HFT、UDT、AXL 在DCG Portfolio 板块中,24小时涨幅排名前三的币种为:HFT、XDG、MANA; 在Pantera Capital Portfolio板块中,24小时涨幅前三的币种为:BLT、MIR、ROSE; 在Animoca Brands 板块中,24小时涨幅前三的币种为:TLM、GAFI、YGG; 板块消息 根据Coingecko的一份报告,尽管2022年加密市场进入熊市,但比特币和以太坊的采用率却有所增长。根据该报告,持有至少1000美元加密资产的地址数量在2022年增加了27%。; 根据Defillama数据,USDT稳定币市场主导地位已升至49.24%,创下自2021年11月以来最高水平,USDC市场主导地位约为31.05%,BUSD为11.52%; 比特币挖矿难度上调4.68%至39.35T,而本次上调是继本月16号挖矿难度上调10.26%达到37.59T后的再一次历史新高。 三、大币种异动——HIGH、AMAS放量大涨,主流币继续上涨 加密市场排名前一百的币种中,涨幅前五的币种有:HIGH(160.7%)、AMAS(51.7%)、SIDUS(38.3%)、DERC(34.4%)、YGG(17.1%) 热门赛道币种异动 DeFi赛道排名涨幅前三:MBOX、BADGER、DFI; NFT赛道排名涨幅前三: LOKA、VOXEL、DERC; 每日热度最高的前五个币种分别为:APT、SHIB、HYPER、BTC、SOL 大币种 据 Lido 官方网站数据显示,通过该平台的以太坊质押量已经突破 500 万枚 ETH,价值超过80亿美元; Shiba Inu社区猜测Layer2网络Shibarium或将于情人节当天发布; 根据官方网站数据,自周五上线以太坊主网后,Aave V3共吸引了2738万美元的存款和693万美元的贷款;目前Aave V3在Avalanche网络上的存款规模最高,约为5亿美元。 四、合约数据异动——BTC空头持仓占优,短线空头有所走强 据币coin数据显示,截止11:00,BTC在Bitmex上多空持仓量为13.1亿,相较作日小幅增加。从多空持仓人数比看,比特币多头持仓人数比开始减少。综合来看,BTC合约市场空头持仓占优,币安多空人数比为0.82,比特币短线空头有所走强。 五、大V观点——cz表示,币安愿意投资其他虚拟现实或元宇宙游戏,并由bnb提供支持 binance 官方博客发布了 CZ 最新 AMA 内容总结,在谈到 Binance 有没有建立元宇宙的计划、以及是否会由 BNB 提供动力时,CZ 表示如果 Binance 构建一个元宇宙,那么它肯定会由 BNB 提供支持,但由于 Binance(还)不是游戏构建者并且没有游戏构建团队,他更愿意投资其他虚拟现实或元宇宙游戏。 但 CZ 强调:没有人真正知道元宇宙是什么意思,每个人都有不同的概念。 传奇交易员Peter Brandt表示在最新的视频中分享了他对BTC的分析。他预计比特币价格将下跌,因为它未能突破强大阻力并继续横盘整理。比特币价格在1月份上涨了40%,在美联储加息决定之前看起来疲软,交易员可能等待BTC价格回落以低价买入。 但是,他仍然对BTC价格在2023年年中反弹至6.5万美元持乐观态度。 来源:金色财经
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近年来,随着
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的迅速发展,全球各地区相继出台了不同的监管政策,郭律师团队为大家收集了相关新闻简讯,整理了“全球对
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的政策”系列文章,带大家了解全球各地区对
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的监管态度。今天,郭律师团队带大家了解新加坡的
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政策,请各位看官看下文~ 政策开放程度综合评估:【开放型】 一、新加坡加密货币交易所发布最新报告 2022年5月12日,新加坡加密货币交易所Independent Reserve发布最新报告指出,九成受访者知道加密货币。另外,58%受访者视比特币为投资资产或价值储存,15%把它看作金钱,9%认为它是骗局。根据当地监管政策,可以发现,新加坡认为加密货币合法,但监管方式区别于货币。新加坡金融管理局将加密货币分为三类:实用型代币、证券型代币、支付型代币。新加坡区块链协会联合会长谢福来接受《联合早报》访问时强调,新加坡金融管理局对加密货币业者的风险管理标准设下严格规定,让新加坡将成为领先而且值得信赖的加密货币枢纽。 二、《向公众提供DPT服务之指南》 2022年1月17日,新加坡货币管理局(下称“MAS”)还发布了一则《向公众提供DPT服务之指南》,主要目的是为告诫公众:(1)DPT交易为高风险交易,不适合公众参与;(2)DPT服务商在《支付服务法》项下受到的监管主要涉及反洗钱及相关技术风险,而非代表公众参与的DPT交易也受到监管保护;(3)MAS希望DPT服务商避免向公众推介其DPT服务。 三、《支付服务法》 2019年1月14日,新加坡国会通过了《支付服务法》(Payment Services Act,“《支付服务法》”)。根据《支付服务法》,除豁免支付服务商(exempt payment service provider)外,在新加坡提供数字支付代币服务(digital payment token service,“DPT服务”),需持有MAS颁发的牌照。 四、《数字代币发行指引》 2017年11月14日MAS首次发布其《数字代币发行指引》(以下简称:“《发行指引》”),并在2020年5月26日作了最新修订,其中规定,MAS监管发售或发行属于SFA项下的资本市场产品(capital markets products,“CMP”)的数字代币。 五、《答复议会有关在新加坡使用加密货币的问题及监管加密货币和ico的措施》 2017年10月2日,MAS发布《答复议会有关在新加坡使用加密货币的问题及监管加密货币和ico的措施》,表示目前正在制定一个新的支付服务监管框架来应对洗钱和恐怖主义融资风险。同时表示,
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若超越其作为一种支付手段的身份,演变为代表资产所有权等利益的“第二代”代币,类似于股票或债券凭证,那么出售该等“第二代”代币来筹集资金的ICO项目受MAS监管。MAS还没有专门为ICO发布新的立法,但MAS会继续监察这类发行的发展情况,如有需要,会考虑更有针对性的立法。 六、《新加坡货币管理局澄清在新加坡提供数字代币的监管立场》 2017年8月1日,MAS发布《新加坡货币管理局澄清在新加坡提供数字代币的监管立场》,表示如果数字代币构成《证券及期货条例》第289章规定的产品,数字代币在新加坡的发行将受到MAS的监管。这些代币的发行者将被要求在发行这些代币之前向MAS递交并登记招股说明书,除非获得豁免。这些代币的发行者和中介机构也将受《证券及期货条例》和《财务顾问法》第110章的许可证要求的限制,除非获得豁免。同时,他们还要受反洗钱和打击资助恐怖主义活动的适用要求限制。此外,为这些代币二级市场交易提供服务的平台,亦须经MAS认可或批准。 七、《新加坡货币管理局(MAS)为洗钱和恐怖融资风险监管
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中介机构》 2014年3月13日,MAS发表《新加坡货币管理局(MAS)为洗钱和恐怖融资风险监管
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中介机构》的声明,表示MAS会监管在新加坡的
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中介机构以应对潜在的洗钱和恐怖融资风险,即MAS不监管
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本身,但要求买卖或促进
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同真实货币交易的中介机构辨别其客户性质,将可疑交易报告给可疑交易报告办公室。MAS的这一举动将使新加坡成为世界上第一个因为反洗钱和恐怖融资风险目的而监管
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中介机构的国家之一。 总结: 经过对上述内容的梳理,新加坡对
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的监管政策属于“开放型”。 作者简介:郭志浩律师,北京市盈科(深圳)律师事务所高级合伙人律师兼盈科法律科技委副主任、西北政法大学兼职教授、山西农业大学客座教授、中国法学会成员、深圳链协法律专委会主任、山西省法治教育研究会理事、“区块链应用操作员职称考试”考评人命题人教材编撰人、深圳区块链立法研究课题组发起人。曾办理国内众多重大敏感类案件,并成功进行数起无罪辩护,为多家知名企业的经营管理难题提供法律解决方案。其经典案例已编入中国法律出版社《辩策》《盈论》等著作。多次受邀《中国产经新闻》《民主与法治》《中国经营报》《对话律师》等国家级期刊的采访,新京报、法治日报、深圳特区报、广州日报、浙江日报、南方都市报、南方周末报、财经杂志、时代财经、界面新闻、第一财经、天目新闻、金色财经、财经链新、凤凰新闻、华尔街见闻、金融界等多家知名媒体均有相关报道。 来源:金色财经
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2023-01-30
数字货币OTC场外交易 是犯罪吗
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融资风险的公告》第一条规定,“代币或“
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”不由货币当局发行,不具有法偿性与强制性等货币属性,不具有与货币等同的法律地位,不能也不应作为货币在市场上流通使用。” 因此,笔者认为:买卖数字货币的行为并不属于法律明文规制的“支付结算”行为。 其次,非法经营的概念是相较于合法经营而言,根据2021年《关于进一步防范和处置
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交易炒作风险的通知》,数字货币相关业务已被国家定性为非法经营活动,不属于行政许可经营范畴,自然就不存在与之对应的合法经营的业务。 就OTC交易而言,无论是线上点对点交易还是线下个人之间私下交易,均为买家与卖家之间之间进行直接的资金往来,而涉及到相关法币的支付,也是通过微信、支付宝等持牌支付机构进行,买卖双方以及OTC交易商家均未直接开展支付结算业务。 根据2017年《关于防范代币发行融资风险的公告》,所禁止的业务仅限于ICO(首次代币发行)以及禁止交易所从事兑换及信息中介等业务,并未禁止自然人之间进行数字货币的交易,因此对于上述案例二中,行为人被判处非法经营罪的处理结果,笔者并不认同。在司法实践中,对于支付结算型非法经营行为,律师做不起诉或无罪辩护的成功率的比例也并不低。 (二)买卖外汇型非法经营 前述案例一即买卖外汇型非法经营罪。根据《中华人民共和国外汇管理条例(2008修订)》第四十五条,“私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关给予警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任”。该条规定了四种情形:私自买卖、变相买卖、倒买倒卖以及非法介绍买卖。 根据《关于印发《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的通知(2022)》第七十一条〔非法经营案(刑法第二百二十五条)〕:违反国家规定,进行非法经营活动,扰乱市场秩序,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉: (三)实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,具有下列情形之一的:……”。 结合以上两条,我们可以看出,只有倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇两种行为被明文规定为犯罪行为。这是因为非法经营行为需以盈利为目的,而实施该两种行为的主体具有较为明显的盈利特征。而私自买卖和非法介绍买卖的主体,一般并不是以买卖外汇赚取汇率差价为目的,而是基于其他诉求,如在国外生活、工作需要等。 那么,是不是私自买卖和非法介绍买卖就一定不构成本罪呢?对于私自买卖行为,若没有以盈利为目的,笔者认为不应当构成犯罪,但若有证据证实购买者后续是为了倒卖获利的,则可能会构成犯罪。对于非法介绍买卖行为,以下三种情形([2])可涉嫌犯罪: 一是为非法买卖外汇的双方进行介绍; 二是为非法买卖外汇的卖家介绍买家; 三是明知买家购买目的是为了倒卖而为买家寻找卖家。 对于OTC交易而言,行为人可以通过OTC交易商家以外币形式购买数字货币,之后,再将数字货币再次通过OTC商家出售,获得法币。 根据《个人外汇管理办法》第三十条,“境内个人从事外汇买卖等交易,应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理”。从前述行为本身而言,行为人尚不构成犯罪(根据《外汇管理条例》,可能涉及相关行政处罚),但是若行为人的行为构成洗钱罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪等其他犯罪行为的,以其他罪名处理。 对于OTC交易商家而言,根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定》四:“在国家规定的交易场所以外非法买卖外汇,扰乱市场秩序,情节严重的,依照刑法第二百二十五条的规定定罪处罚。单位犯前款罪的,依照刑法第二百三十一条的规定处罚”。 2017年,中国人民银行等六部门发行《关于防范代币发行融资风险的公告》规定,任何所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、
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相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手方买卖代币或
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,不得为代币或
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提供定价、信息中介等服务。 2021年,《关于进一步防范和处置
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交易炒作风险的通知》规定,“
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不应且不能作为货币在市场上流通使用”,“开展法定货币与
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兑换业务、
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之间的兑换业务、……涉嫌非法发售代币票券、擅自公开发行证券、非法经营期货业务、非法集资等非法金融活动”。 因此,若OTC交易商家从事买卖数字货币,造成外汇非法流入流出,涉嫌非法经营罪。但是,虽然数字货币如USDT(泰达币),其价值可对标美元,但数字货币本身并不能等同于任何一国家的法币,因此,倒买倒卖数字货币的行为不宜直接认定行为人一定构成买卖外汇型非法经营罪。 ([1]) 关于印发《最高人民检察院 公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》的通知 第71条 非法经营罪立案追诉标准 ([2]) 《检察日报》“非法介绍买卖外汇”何种情形可予定罪 作者:王东海 作者:邵诗巍 华东政法大学法律硕士。律师从业以来办理民刑事案件300余件,案件涉及民事诉讼与执行、刑事辩护、公司法等多种领域,曾任数十家日资企业法律顾问,为企业日常业务经营提供全流程解决方案,具有扎实的法学理论功底和实务办案经验。主攻业务领域:加密资产领域民商事法律诉讼;加密资产挖矿、矿场争议解决;区块链、加密资产相关刑事辩护; 典型案例: 1.为国内外多家NFT、数字藏品平台提供刑事风险防控、刑事辩护工作,在数字资产合规及争议解决方面有丰富经验。 2.代理某群体类诉讼,投资项目被认定非法吸收公众存款导致投资人血本无归,代表多名投资人诉项目保证人,并取得胜诉。 3.在民商事诉讼、刑事辩护等方面经验丰富,为俱佳整形医生集团(深圳)有限公司、贵父酒业(上海)有限公司、愛徳克斯(广州)汽車零部件有限公司、東賀隆(昆山)電子有限公司、为雅马哈动力机械(江苏)有限公司等提供常年法律顾问服务。 上海曼昆律师事务所 成立于2015年,是中国首家专注新经济、深耕区块链行业的精品律师事务所。曼昆团队成员拥有独特的多元化行业背景,团队成员来自知名法律服务机构、国家司法机关、互联网科技公司、加密资产机构、区块链行业智库等。基于对新经济领域的深刻理解、对政策法规的持续关注研究,以及丰富的实践经验,曼昆团队善于从商业模式和法律实务的角度,为Web3、区块链、NFT、数字藏品、元宇宙等新经济企业提供商业架构设计、项目投融资、交易筹划、经营合规、复杂民商事争议解决、涉刑风险防控及刑事辩护等综合法律服务。曼昆总部位于上海市凯德虹口商业中心28楼,立足上海,服务全球。2022年,曼昆律师事务所与新加坡知名区块链律师团队达成战略合作,围绕Web3.0合规研究、区块链市场营销、区块链法律人才培养、全球客户服务等方面开展深度合作,为中国、新加坡、迪拜三地的Web3.0创新公司提供优质法律服务。未来三年,曼昆将在全球主要加密金融城市,通过设立当地办公室、精选当地专业区块链律师团队等方式,为客户提供全球广度、中国深度的优质法律服务。 来源:金色财经
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2023-01-30
Hashrate Index:一览瑞典比特币矿业
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据央行等部门发布“关于进一步防范和处置
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交易炒作风险的通知”,本文内容仅用于信息分享,不对任何经营与投资行为进行推广与背书,请读者严格遵守所在地区法律法规,不参与任何非法金融行为。不为任何
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、数字藏品相关的发行、交易与融资等提供交易入口、指引、发行渠道引导等。吴说内容未经许可,禁止进行转载、复制等,违者将追究法律责任。 来源:金色财经
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