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加密货币: 数字金融的曙光
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是一种使用密码学进行安全性保护的数字或
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。与由政府发行的传统货币(法定货币)不同,加密货币在基于区块链技术的去中心化平台上运作。第一个也是最著名的加密货币比特币是由一个名为中本聪的匿名实体于2009年推出的。此后,成千上万种不同的加密货币,通常被称为“山寨币”,已被创建出来。 加密货币如何工作? 加密货币运作在被称为区块链的技术上,它是一个分布式账本,记录所有交易活动。让我们来看看其中的关键组成部分: 区块链:使用加密货币进行的每笔交易都会被添加到一个名为区块链的公共账本中。这个去中心化的记录系统确保了透明性并防止了双重花费。 挖矿:这是验证和将交易添加到区块链的过程。矿工使用强大的计算机来解决复杂的数学问题,以验证交易。成功的矿工会获得新的加密货币单位作为奖励。 钱包:加密货币存储在数字钱包中。钱包可以是在线或离线的,并且它包含一对加密密钥:一个公钥,与他人共享,一个私钥,保密并用于签署交易。 去中心化:由于加密货币不受政府或金融机构等中央机构的控制,它们是去中心化的,促进了新的金融自由和隐私层面。 加密货币的潜力 加密货币带来了几个变革性的好处: 去中心化:由于加密货币独立于中央银行的运作,它们为传统银行体系提供了一种替代选择,尤其在金融体系不稳定或受限制的地区。 透明性和安全性:多亏了区块链,加密货币提供了一种传统金融体系无法匹敌的透明度和安全性。 效率:加密货币促进了快速、经济高效的交易,无论发送方和接收方之间的地理距离有多远。 可访问性:任何有互联网连接的人都可以访问和交易加密货币,为没有银行账户或仅有有限银行服务的人提供了金融服务。 挑战与风险 然而,加密货币世界并非没有风险: 波动性:加密货币的价格可能非常波动,这可能导致巨大的财务损失。 法规不确定性:由于其颠覆性质,加密货币在许多司法管辖区面临监管审查和法律地位不确定性。 安全风险:尽管区块链技术是安全的,但个体钱包和交易所可能容易受到黑客攻击。 环境担忧:挖掘加密货币,尤其是比特币,需要大量的计算能力和能源,引发环境担忧。 结论 加密货币的出现在金融世界引发了重大变革,为进行交易、投资甚至思考货币的构成方式提供了新的方式。随着加密货币的不断发展,它们有潜力在金融体系和其他领域推动重大创新。尽管存在挑战和风险,加密货币之旅才刚刚开始,其全部潜力有待充分发挥。展望未来,加密货币有可能成为一个更去中心化、透明和可访问的金融体系的核心。 DeFi.io是一个开放金融(DeFi)入口,旨在连接全球去中心化金融,并让每个人都能从中受益。DeFi.io致力于帮助用户快速获取全网的DEX信息,并提供综合的去中心化金融解决方案。 来源:金色财经
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2023-08-18
出入金知识知多少 合规安全最重要
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币以及非证券型代币,所以在香港合法经营
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需申请双重牌照。根据不同的监管授权,香港证监会根据《证券及期货条例》,对虚拟资产交易所进行的证券型代币交易作出监管(1号牌+7号牌);同时亦会根据《打击洗钱条例》,对虚拟资产交易所进行的非证券型代币交易作出监管(VASP牌照)。8月3日,HashKey 、OSL获香港证监会许可升级1号(证券交易)和7号(提供自动化交易服务)牌照,被允许从事香港加密货币零售业务,成为香港开展零售数字资产交易的新监管要求自2023年6月1日生效以来,第一批获得牌照的机构。 出入金相关合规牌照获得情况 在明确推出交易所监管政策的国家或地区,一家机构所获得牌照即意味着它处于当地政府的监管之下,可以合法经营加密货币业务,用户可以使用法币支付方式入金,资产与信息安全受到较高保障。同时,牌照的数量与质量也反映出机构交易所愿意为未来投入的信心与决心,以机构及交易所当前的综合实力,对其扩大宣传效应、巩固用户信心具有重要作用。从如今的行业格局来看,以下四大主流交易所在牌照的质量、数量维度都属于第一梯队: Binance 作为全球最大交易所,虽然未明确其总部所在,但一直在安全和合规上做努力,以填平灰色地带,积极拥抱监管与合规。2022年币安在欧盟、中东、北美的合规化推进取得丰厚成果,获得了G7中3个国家(美、法、意)和中东3个地区(迪拜、阿布扎比、巴林)的合规牌照和许可。不过总体上看,币安更多侧重于相对偏远地区的中小国家,设立当地法币交易所,与当地监管部门建立较好关系。 2023年值得关注的在于,第一,币安在泰国获得数字资产运营商牌照,这是币安在东南亚的首张牌照,这也意味着币安在东南亚的合法化布局展开;第二,SEC对币安US的监管起诉风波带来币圈大动荡,SEC对美国加密货币合规安全监管大大加强;第三,币安全球合规不如预期,尚未获得香港加密经营牌照且进程不明,欧洲原先的多布局也在FTX事件后被监管收紧,各地问题频出。 OKX 据悉老牌的加密交易所OKX已获得美国MBS、菲律宾政府
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交易所经营牌照、日本数字货币交易平台从业许可牌照、迪拜VARA的MVP预备牌照、阿联酋临时的虚拟资产牌照,在法国、巴哈马也有合法经营牌照。 OKX的总部在塞舌尔,运营主体在香港,其团队已在一年前就着手准备在香港申请合法经营牌照,并组建超过20人的专责团队负责香港合规程序。OKX全球首席商务官Lennix表示,OKX预计9月份会提交审计结果,但具体通过以及拿到牌照的时间还要等待香港证监会届时的回复,但在获得批准前并不影响OKX在港业务的顺利开展。 Coinbase 美国出身的交易所龙头Coinbase是美国第一家有牌照的比特币交易所,其团队非常重视合规工作,坚持与政府密切的联系,拥有美国纽约州 BitLicense 牌照以及信托牌照,在美国各个州拥有 MTL 牌照,还拥有英国 FCA 与爱尔兰央行的电子货币服务牌照。公司自身也因为需要合规上市的原因,并未发行任何平台 token,也并未开展风险更高的衍生品业务。直到今年4月14日Coinbase在纳斯达克成功上市,成为了比特币和其他数字资产发展过程中的一个里程碑,也让其他交易所看到了重视合规的红利。 但即便作为美国出身、重视合规闻名的Coinbase也随Binance之后遭到SEC的起诉,指控Coinbase非法未注册为全国交易所、经纪商或清算机构。而在此半年前Coinbase才因违反纽约银行法和纽约州部门的合规计划而被纽约州金融服务部(NYDFS)处以 5000 万美元的罚款。 Huobi 同样作为老牌交易所,Huobi从2018年起也不断加强自身的合规化进程,其拥有美国MSB牌照、直布罗陀的分布式账本技术(DLT)牌照、泰国财政部颁发数字资产交易牌照、其控股BitTrade在日本拥有合法牌照、立陶宛的虚拟资产服务商牌照(VASP),在迪拜、澳大利亚也实现了交易所运营,总体来说牌照主要集中在避税地区,小而精。 面对香港牌照申请,Huobi一直都在准备着,5月也推出新交易所Huobi Hong Kong,Huobi全球顾问委员会成员孙宇晨称,Huobi在5月底提交了VASP的申请,其中包括18个月的宽限期,监管机构可以批准或拒绝该申请,但Huobi最快可能在今年年底在香港获得加密货币交易牌照。 结语 随着加密市场体积不断庞大,又得益于去年FTX事件带来的影响,全球市场监管力度大大增加,合法合规化也越来越频繁的引入我们眼帘。各大交易所对合法经营牌照的获取这一行为,不仅可以让加密经济活动合法进入大众视野,更是可以展示交易所的综合实力和对未来的决心与信心,然而最重要的是对用户提供的交易保护,成为加密市场一块牢固的信心基石。我们也希望看到随着加密市场合规化,良币可以驱逐劣币,让我们一起走的更远更久。 来源:金色财经
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2023-08-18
震惊 比特币在世界上有实际使用价值
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,比特币成为了人们关注的焦点。作为一种
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,比特币是否具有实际使用价值一直是人们争议的热点。 本文将通过通俗易懂的语言,为你揭秘比特币在实际生活中的作用,让你了解它的真实价值。 一、比特币的起源 在2009年,一个神秘的人物以“中本聪”的化名创造了比特币。作为一种基于区块链技术的数字货币,比特币的初衷是解决传统货币中的信任问题,并实现去中心化的交易。 二、比特币的实际应用 全球支付:由于比特币不受地域限制,可以实现快速的跨境支付。这对于需要进行国际支付的人来说,提供了一种便捷的选择。 商品和服务购买:部分商家接受比特币支付,涵盖了电子产品、房地产、旅游等各个领域。一些购物平台还允许用户使用比特币进行购物。 数字资产投资:作为一种
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,比特币的价格波动较大,吸引了众多投资者的关注。很多人将比特币视为一种投资工具,期待未来的价值增长。 三、比特币的限制 价格波动:比特币的价格极其不稳定,受市场情绪、政策环境等多种因素影响。这使得比特币在实际使用中存在较大的风险。 交易速度缓慢:比特币交易需要经过区块链网络的确认,相比传统支付方式,交易速度较慢。这在一定程度上限制了比特币在大规模交易中的应用。 高手续费:随着比特币网络拥堵程度增加,交易手续费也逐渐上升。在某些情况下,手续费可能超过交易本身的价值。 四、比特币的真实价值探讨 就实际应用而言,比特币在一定程度上具备一定的使用价值。然而,作为
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,比特币的价值依然存在争议。 以下是关于比特币实际价值的一些观点: 自由主义理想货币:有人认为,比特币的去中心化属性使其成为理想的自由主义货币。使用比特币可以避免政府和金融机构的监管,实现自由交易和隐私保护。 数字黄金:一些投资者将比特币视为数字黄金,认为它具备类似贵金属的保值属性。在市场不稳定时,比特币的价格可能会上涨,吸引投资者。 技术实验:有人将比特币视为一种技术实验,认为其可以为其他领域提供借鉴。比特币的区块链技术已被广泛应用于供应链管理、身份验证等领域。 总之,比特币在全球范围内具有一定的实际应用价值。然而,由于其价格波动大、交易速度慢以及高手续费等限制,比特币在实际生活中的应用仍然面临一些挑战。对于普通消费者而言,比特币可能并不是首选的支付方式。 然而,对于投资者而言,需要根据个人的风险承受能力和投资目标来决定是否将比特币纳入投资组合。在未来的数字货币领域,比特币以及其他创新型货币将继续扮演重要角色,为人们提供更多多元化的选择和可能性。 在加密领域,想要捕捉到下一波牛市的机会,建立一个优质的社群网络至关重要。这可以让人们形成团结合作的氛围,共同洞察市场。如果孤身一人,会在茫茫市场中感到迷茫,难以找到同伴。要想在这个领域坚持下去,一个优质的社群能够提供支持和洞察力。 如需获得更多热点信息,请关注我。 来源:金色财经
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2023-08-18
比特币在世界上有实际使用价值?
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,比特币成为了人们关注的焦点。作为一种
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,比特币是否具有实际使用价值一直是人们争议的热点。 一、比特币的起源比特币是由一个神秘人物以“中本聪”的化名于2009年创建的。作为一种基于区块链技术的数字货币,比特币旨在解决传统货币存在的信任问题,实现去中心化的交易。 二、比特币的实际使用跨境支付:由于比特币不受地域限制,可以快速完成全球范围内的支付。对于那些需要跨国支付的人来说,比特币提供了一种方便快捷的选择。 购买商品和服务:有些商家接受比特币支付,包括电子产品、房地产、旅游等领域。在某些购物平台上,你还可以使用比特币购买商品。 数字资产投资:作为一种
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,比特币价格波动较大,但也因此吸引了大量投资者。很多人将比特币视为一种投资方式,期望在未来获得更高的回报。 三、比特币的局限性价格波动大:比特币的价格极其不稳定,受多种因素影响,如市场情绪、政策环境等。这使得比特币在实际使用中存在较大的风险。 交易速度慢:比特币交易需要经过区块链网络确认,相对于传统支付方式,交易速度较慢。这在一定程度上限制了比特币在大规模交易中的应用。 手续费高:随着比特币网络的拥堵程度增加,交易手续费也不断攀升。在一些情况下,手续费甚至超过交易本身的价值。 四、比特币的真实价值探讨从实际使用角度来看,比特币在一定程度上具有使用价值。然而,作为一种
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,比特币的价值也受到诸多质疑。 以下是一些关于比特币真实价值的观点:自由主义者的理想货币:一些人认为,比特币的去中心化特性使其成为一种理想的自由主义货币。在使用比特币的过程中,人们可以摆脱政府和金融机构的监管,追求自由交易和隐私保护。 数字黄金:一些投资者将比特币视为一种数字黄金,认为它具有类似贵金属的保值属性。在市场动荡和经济不稳定时期,比特币的价格可能会上涨,从而吸引投资者。 实验性的技术:有人将比特币视为一种实验性的技术,认为它可以为其他领域提供启示和借鉴。例如,比特币的区块链技术已经在供应链管理、身份验证等领域得到了广泛应用。 综上所述,比特币在世界上有一定的实际使用价值。然而,由于其价格波动大、交易速度慢和手续费高等局限性,比特币在实际生活中的应用仍然面临诸多挑战。对于普通消费者来说,比特币可能并不是首选支付方式。 而对于投资者来说,需要根据自身风险承受能力和投资目标来决定是否将比特币纳入投资组合。在未来的数字货币领域,比特币以及其他创新型货币将继续发挥重要作用,为人们带来更多元化的选择和可能性. 来源:金色财经
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2023-08-18
一文盘点7款热门全链游戏
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AY,作为 Influence 游戏的
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,具有一系列功能和理念目标。它被视为一种“Etherean”资产,可以在游戏内以及 Starknet 和以太坊生态系统中进行交互。 SWAY 合约将部署在 L1 以太坊上,初始供应量为 975 亿。在 Exploitation 启动之前,即 Influence 的首个完全可玩版本发布之前,SWAY 将被“灵魂绑定”,即不可转让(除了包括 SWAY Governor 和支持初始分发的地址在内的白名单)。 07 Wolf Game 游戏类型:边玩边赚 (P2E) 元宇宙游戏 推特粉丝数: 6.4 w 所在链:Ethereum 官网:https://wolf.game 开发团队:化名 The Sheperd 项目背景:被 PUNKS Comic 和 MetaHero Universe 发行商 Pixel Vault 收购 全链技术:去中心化框架 Reboot、风险协议、Web 3-Web 2 混合架构、零知识证明 经济模型:质押和风险协议 游戏介绍 Wolf Game 是一款基于以太坊区块链的独特游戏。在这个游戏中,玩家可以购买和拥有不同角色的非同质化代币(NFT),包括狼、绵羊和农民。游戏的目标是通过管理角色的行动来收集 WOOL 代币。 在游戏中,绵羊是生产 WOOL 代币的角色,农民可以保护绵羊免受狼的袭击并扩大土地面积,而狼则可以偷取并对 WOOL 的生产征税。玩家需要制定策略,选择合适的行动来最大化自己的收益。 整个游戏生态系统中只有有限的土地供应,每块土地都是一个 NFT。狼的稀有度决定了它们偷取新的铸造品的几率。玩家可以通过剪毛或解除抵押来获得 WOOL 代币,并且可以使用这些代币铸造新的动物。同时,游戏还引入了风险协议,使玩家需要权衡利益和风险。 开发团队 网上基本上没有关于目前开发该项目的团队的信息。该项目的官方推特由一个或多个化名“The Sheperd”的匿名人士运营。他们在每条推文后都会用化名签名,不会留下任何关于他们是谁的线索。尽管缺乏实名团队,Twitter 仍然很活跃,The Shepherd 不断发送更新并分享对游戏的想法。 项目背景 8 月 9 日,PUNKS Comic 和 MetaHero Universe 发行商 Pixel Vault 宣布已收购区块链游戏 Wolf Game,将获得 Wolf Game 未来独家永久使用权,收购金额未披露。 全链技术 最初的 Wolf Game 是一款完全链上游戏。游戏初期计划采用L2技术,即第二层扩展解决方案,以提高交易吞吐量和降低交易费用。为了加速游戏的开发和设计改进,在重新设计后,游戏采用了 Web 3-Web 2 混合架构,即游戏玩法将发生在链下,而资产所有权将在链上的形式。 Wolf game 为区块链游戏引入了一种新机制,他们创造了风险协议。简而言之,他们在 ERC-20 和 ERC-721 协议之间添加了潜在的交互,例如窃取 NFT。为了增强盗窃和抢劫玩法的安全性,游戏引入了零知识证明技术。这种技术允许玩家在不泄露敏感信息的前提下,证明他们对特定操作的合法性。 除了混合架构之外,游戏开发还使用了去中心化框架 Reboot,用于创建基于技能的可扩展游戏,同时奖励使用游戏协议的玩家和开发人员。Reboot 利用游戏验证器来确保玩家在游戏中的结果是可证明的,验证器根据验证的游戏会话数量赚取费用。 经济模型 Wolf Game 使用 ERC-721 标准的 Sheep 和 Wolf 等 NFT,以及代币$WOOL。第一代(gen 0)共有 10, 000 个 NFT 可供铸造,其中 90% 是 Sheep, 10% 是 Wolf。 玩家可以质押 Sheep 在谷仓中,每天累积 10, 000 个$WOOL。在领取时,需要向 Wolves 支付 20% 的税费,以换取它们在谷仓中保护 Sheep 的功能。拥有 Wolf 还可以有机会窃取新铸造的 Sheep 或 Wolf,且窃取的概率与 Wolf 的 Alpha 分数相关。 游戏中引入了三种不同类型的天气(晴天、多云、雨天),它们会影响资源的收集效率。游戏中的资源包括草(GRASS)、石头(STONE)、木材(WOOD)和水(WATER),它们分别由不同类型的地形产生。每种资源的日产率取决于该类型地形在整个游戏世界中的比例。 游戏内置了自动市场制造商(AMM),允许玩家使用游戏内的资源进行交换,以提供高流动性。玩家还可以使用委托功能,允许其他人在不转让所有权的情况下使用自己的资产。 总结 传统游戏中,玩家所拥有的游戏资产只具有游戏内部的使用价值,无法在游戏之外进行自由流通。而全链游戏的出现打破了这种封闭性,使得游戏资产具备了现实世界的价值,并且可以在不同游戏之间实现跨平台交易。 全链游戏为玩家提供了更多的创作和分享机会。玩家可以设计、制造游戏内的虚拟资产,并通过销售或授权等方式获取收益。这促进了创作者的积极性,同时也推动了虚拟经济的发展。 区块链技术的去中心化特性使得全链游戏具备更高的安全性和防作弊能力。游戏数据的透明性和不可篡改性,确保了游戏的公平性和数据的安全。全链游戏的出现同时也为游戏与金融领域的融合带来了新的机会。通过区块链技术,游戏中的经济系统可以与现实世界的金融系统进行连接,为玩家提供更多的金融服务,如借贷、投资等。 全链游戏作为一种新兴的游戏模式,正逐渐改变着传统游戏产业的格局。它不仅给玩家带来了更多的自主权和参与度,也为游戏开发者和创作者提供了新的商业模式和机会。 然而,全链游戏的发展还面临一些挑战,如技术难题、法律法规等,需要产业各方共同努力解决。相信随着技术的进步和市场的推动,全链游戏将在未来持续发展,并为游戏产业带来更多的创新和可能性。 来源:金色财经
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2023-08-18
天上馅饼还是地下陷阱?《孤注一掷》中的“科太币”是个啥?
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01 《孤注一掷》引发社会对“
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”诈骗的热议 近期,“反诈”题材电影《孤注一掷》自上映后迅速走热。 电影中,王大陆饰演的阿天抵押家中房产,花费 800 万人民币购入了名叫「科太币」的“
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”,企图赚取高额的收益。而为了吃掉这笔钱,王传君饰演的诈骗团伙头目亲自指挥,在 10 分钟内将 800 万分散到世界各地的银行,再由“车手”到 ATM机上取现。等受害者反应过来的时候,钱已经追不回来了...... 而现实远远比电影中的桥段更为魔幻: 电影点映当天(8月5日),与影片同名的 meme代币「科太币」也悄然出现,并且多条链上均有类似项目。 随着电影热度的上涨,meme 代币「科太币」的价格也一路暴涨,最高涨幅达1000 %。相关数据显示,meme 代币「科太币」交易量已突破 1000 万美元。似乎大家都已经忘记,电影《孤注一掷》拍摄的初衷是提醒观众警惕包括
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在内的各种诈骗犯罪。 网易区块链从成立以来,秉持着技术向善的原则,不仅曾协助多地公安机关研判
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诈骗项目背后的运作机制、寻找项目的关键人员、分析资金链路,提供了技术层面的帮助,也积极配合公安机关宣传防范各类犯罪行为。 在今年5月15日,滨江公安经侦大队联合网易区块链发起《与民同心,为您守护》活动,通过 Web3.0 技术和数字藏品向社会各界宣传防范经济犯罪知识。 02 常见的四种“
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”诈骗类型 在
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案件频发的当下,小编向团队的技术大大们讨教后,整理了市面上常见的四种“
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”诈骗类型,帮助更多的普通人识破不法分子精心策划的“孤注一掷”骗局,守住钱袋子! (1)投资类诈骗 投资类诈骗以
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投资为噱头,骗取受害者钱财。诈骗分子宣扬高额收益、只赚不赔、百倍/千倍涨幅、带单操作、虚假上涨趋势图等等噱头和手段诱导受害人进行
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投资,最后骗取受害者资金跑路。常见诈骗手段有 ICO 诈骗、代投诈骗、拉出货诈骗等等。 虚假 ICO(Initial Coin Offering):ICO 是推出
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的一种新的方式,旨在从投资者手中筹集资金。看似是进入
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底层的机会,但由于无法预测新代币在未来的表现,因此存在较大风险。虚假ICO分两种,其一是完全伪造代币,另一种是诈骗者实际持有ICO的
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。 空气/山寨币诈骗:这种诈骗通常涉及创建和推广一种虚假的加密货币,以吸引投资者购买,最终骗取他们的钱财。常见特征有虚假承诺和宣传、虚假承诺和宣传、缺乏透明度和监管。 代投诈骗:诈骗分子声称可以代为管理或投资他人的
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资产(如老师带单炒币),以获取高额回报承诺来吸引投资者,并要求投资者将其
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资产转移到特定的账户上,最终将投资者的资金挪用或转移到自己的账户中。 拉高出货诈骗:诈骗分子声称某个
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即将上涨,鼓励投资者以高价购买。一旦投资者购买了货币,诈骗分子会立即出售自己的持仓,导致货币价格暴跌,投资者遭受损失。 据 chainalysis 相关研究数据显示,2022年排名前十的
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诈骗都是投资类诈骗,仅 Hyperverse 一个诈骗活动就带来了近13亿美元的损失。如前几年打着环保旗号的
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传销盘项目——GEC 环保币也属于投资类诈骗。 所谓的 GEC 环保币只是一个自称“世界环保创业基金会”的环保组织零成本弄出来的
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,该组织通过人为控制“
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”的涨跌,忽悠见利的人花钱加入,购买平台的“虚拟矿机”,赚取“
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”买卖的手续费,获取大量资金,同时引诱参与者发展下线,下线生产出的“
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”给上线“分红”。最终平台的“
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”实为空气币,并无任何价值。 (2)交易类诈骗 交易类诈骗即发生在交易过程中。诈骗者创建看似正规的加密货币交易平台,模仿知名的加密货币交易所,吸引用户存入资金并进行交易,通过操纵交易数据或拒绝提款来骗取用户的资金。这些平台可能并不存在实际的交易市场,只是用来骗取用户的资金,甚至涨跌数字都是虚假的,是由诈骗分子在后台随意操控的。 (3)钓鱼类诈骗 钓鱼类诈骗是目前最流行的诈骗方式之一,不法分子主要通过钓鱼链接或邮网站盗取他人
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。诈骗分子通过搭建几可乱真的虚假网站、APP 或者通过邮件、短信等发送免费领空投、赠品等广告,诱导受害者点击链接,盗取受害者私钥,进而盗取虚拟资产。 为防止成为此类诈骗案的受害者,平时需要注意确认网站的URL,确保访问的是正确的交易所或钱包网站;不点击来自未知发送者或可疑的电子邮件或信息中的链接;仔细检查应用程序的开发者和评价,只从官方来源下载应用程序。时刻保持怀疑之心,必要时可通过官方验证通道核实。 (4)“杀猪盘”骗局
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的“杀猪盘”骗局一般通过网络实施,诈骗者经过精心策划和包装,伪装成“高富帅”、“白富美”或事业有成的成功人士,通过社交软件、相亲平台或交友社群寻找受害者,获取信任后,诱导受害者投资所谓
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项目,一旦资金到账就立马卷款走人。 看完小编的科普后,大家心里都有谱了吗?那么,小编来考考大家!影片《孤注一掷》中不法分子利用meme「科太币」哄骗受害者的行为属于以上哪种诈骗类型呢?可以在留言区告诉小编哦~ 03 结语 《孤注一掷》中说:“人有两颗心,一颗是贪心,一颗是不甘心。”加密货币本身并不是诈骗的根本原因,而是不法分子利用人性贪婪进行欺诈的行为。 因此,公众正确认识数字资产,并防范
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诈骗是至关重要的。我们首先应理解数字资产的本质和风险;二是时刻警惕
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诈骗行为;三是加强金融素养,了解数字资产的基本知识和投资原则,学会识别和应对各种诈骗手段,如钓鱼邮件、假冒网站和虚假投资机构等;四是积极参与监督和举报,共同维护数字资产市场的健康发展。 最后,再次呼吁大家警惕
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诈骗,不要轻信高收益承诺,提高防范意识。 来源:金色财经
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2023-08-17
晚间必读 | 为什么DAO将崛起?
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坊的委托投资纠纷案件,和以往法院大多以
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资产不是货币、扰乱金融秩序等理由只认定合同无效或者是直接驳回诉讼请求不同,这一次,法院虽然也判定了委托投资合同的无效,但有要求受委托投资的一方返还原始的
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。 这是
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投资合同纠纷在司法实践中并不常见的判例。但是到了判决执行的时候,难题又出现了,对方拒不执行,此时法院却没有什么强制措施,如无法冻结他的钱包账户,也没办法执行和
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等额的其他财产。执行之难,指向的问题根源是,在司法实践中,
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不被认为是财产。点击阅读 2.币安研报:账户抽象(AA)入门及当前AA生态系统图 2023年见证了新创新的出现。例如,BRC-20代币标准为比特币网络带来了新的可能性。在以太坊,正式引入了一个名为“账户抽象”(“AA”)的功能,通过ERC-4337标准来进行。这是一个关键的增强功能,通过修改基本账户结构来简化和创造新的用户功能。点击阅读 3.以太坊生态系统隐私用例和项目一览 在EthCC期间,ZK Validator创始人Anna Rose和Will Harborne发表了关于以太坊隐私保护发展的演讲。本文是对他们演讲的深化,更深入地探讨了以太坊网络的隐私保护生态系统。它突出了涉及其中的各方,以及已经发表和即将推出的相关研究。点击阅读 4.寻找下一个加密投资革命:Unibot 项目分析 如果你曾使用过 Uniswap,你会知道它的体验很一般。电报交易机器人风靡加密界,因为它们提供了一种更简洁、更快速的交易方式,特别是对新用户而言。点击阅读 5.为什么DAO将崛起? 已经有不少组织开始采取 DAO 的方式运转,但更多的人则抱着怀疑的态度:这种组织结构可能长久吗?它在经济上可持续吗?“效率”低下、流动性极高的 DAO 可能取代公司制吗?面对这些怀疑,我试图从另一个视角——涌现——来解释为什么 DAO 必将崛起,并成为接下来这个时代最不可忽视的组织制度。点击阅读 来源:金色财经
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2023-08-17
6599份判决书里的区块链司法秘密:判决结果是个玄学 如何执行更是难题
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坊的委托投资纠纷案件,和以往法院大多以
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资产不是货币、扰乱金融秩序等理由只认定合同无效或者是直接驳回诉讼请求不同,这一次,法院虽然也判定了委托投资合同的无效,但有要求受委托投资的一方返还原始的
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。 这是
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投资合同纠纷在司法实践中并不常见的判例。但是到了判决执行的时候,难题又出现了,对方拒不执行,此时法院却没有什么强制措施,如无法冻结他的钱包账户,也没办法执行和
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等额的其他财产。执行之难,指向的问题根源是,在司法实践中,
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不被认为是财产。 是否是财产的争议 执行法官犯难“这个我怎么执行?我不又能把它(指以太坊)查封、扣押、冻结?” 刘磊问“那你们能不能查封扣押等值的房产或者拉到失信执行人名单上?” 显然,这些法院都不可能操作。虽然在判决书的最后的自动履行提示上,明确写着“债务人如果未按本判决指定的期间和方式履行义务,导致债权人向人民法院申请强制执行的,人民法院将依法对债务人采取限制消费、纳入失信被执行人名单等措施。 ” 对于执行法院来说,存储
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的钱包地址他们是没办法也没有权力冻结的,而如果用查封等额其它资产的方式强制执行的话,这又是在给
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定价,这也是法院没办法直接完成的。 二审判决生效一年多了,但是因为一直没办法执行,刘磊作为当事人的委托代理人,又提起了一个“确认之诉”,为的是为以太坊定价。 抛开具体执行的困境。在案件的判决之上,刘磊也知道这样的判例是不具有普遍性的,判例也不会上网,不会给之后的类似案件一些判例上的参考。 更多的时候,和上述案件类似的案子在国内更普遍的判决一般都是法官以虚拟资产不是货币、虚拟资产交易不受保护、扰乱金融秩序等理由,驳回上诉人的请求。或者是直接认定合同无效后就不管
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的情况。在民事案件中,不仅仅是投资理财方面的纠纷,包括离婚财产的分割、以及涉及
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发放工资所引发的劳务纠纷,法官一般都会做出类似的判决。 刘磊感觉,是在2021年924通知出来之后,风向严格转向。从2017年94公告到2021年924通知的发布,
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相关业务的“非法”地位逐渐被相关部门所认定。 具体来说,在94公告中,被规范和要求的主体为具体的机构——“各金融机构和非银行支付机构不得开展与代币发行融资交易相关的业务”,当时主要警示和制约的是ICO相关的活动。而到了924,被要求和制约的主体其实直接变成了个人,而且,直接指出“
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相关业务活动属于非法金融活动对此类活动一律严格禁止,坚决依法取缔;若符合《刑法》规定构成犯罪的,依法追究刑事责任。”并且“
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不具有与法定货币相符的法律地位”。 在924通告过后,虽然
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相关业务活动的“非法”被确立,但也并未否定
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是一种特定的虚拟商品。2013年份央行等五部委发布的关于防范比特币风险的通知。其中,对比特币的属性进行定义时提到:“从性质上看,比特币应当是一种特定的虚拟商品,不具有与货币等同的法律地位,不能且不应作为货币在市场上流通使用。”这里,比特币被定义为虚拟商品,而虚拟商品正是一种财产。 刘磊清楚地记得,在924通知出来之前,法官还会讨论比特币到底是是什么,是物还是财产,是否受法律保护。 比如在一个刑事案件上,广东省高级人民法院驳回申诉的理由是: 比特币”是一种网络虚拟商品,确非货币,但其在网络上与现实货币客观上存在着交易事实,具有可转化为现实物质利益的属性,在法律属性上应当认定为财产。现实生活中,“比特币”已经不是作为其原始物理属性的数据而被社会公众认可,而是作为财富被追逐,国际、国内都存在专业的“比特币”交易网站,一般社会公众均可持有“比特币”并参与交易。 但是等到2021年924通知出来后,这种讨论就避之不及了。在文章开头所提及的那个案子的审判过程中,法官对于以太坊是否为财产避而不谈。 涉及
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的案件的审判结果更是成了一门玄学,有时候法官会判合同有效,有时又判合同无效,有时会支持
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返还,有时又不会。很多时候,律师要做的是先给地方法官科普,从最简单的
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转账钱包地址到
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在法律上应该被界定为什么,让法官明白了,才能做出相对合理的判决。 律师刘扬觉得,正是因为在具体的民事司法实践中,
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作为财产不被认可,所以跟
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相关的权益难以通过现有的司法途径维护。为了应对涉及到
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相关的民事纠纷,刘扬的诉讼策略是尽可能淡化虚拟数字货币的“财产权”,对于特定的案件可以把
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界定为“物”,用“物权”路径帮助委托人维权。此外,选择仲裁的效果会更好,他曾代理一起仲裁案件,仲裁庭认定委托投资虚拟数字货币“合同有效”。 权力寻租的空间 区块链的世界是黑暗森林,而链上的世界在链下和链下的人和事产生冲突和碰撞时,到了司法实践时也总是晦暗不明。 这种晦暗不明到了刑事案件方面,则是类似被害人数字货币遭受了诈骗,公安机关往往以投资
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损失自行承担,直接不予立案。而到了公安机关想要打击的涉及传销、集资诈骗的案件,公安机关侦查起来十分卖力。而且从刑事辩护的角度来说,刘扬感受到,辩护难度越来越大了。 最近两年,冻卡潮,各种交易所、项目方被抓的事屡见不鲜。对于行业内的人来说,加密成了高危行业,从人身到财产的安全,均无法得到保障。 2018年,刘磊接到了他在区块链行业的第一个案子,他朋友的卡因出金被冻,希望他能帮忙解冻。现在,出金冻卡已常态化,但是彼时,对于律师来说这还是一个新鲜业务。 公安机关冻卡的逻辑和依据在于,他们在办案的过程中发现这笔资金涉案 “疑似有罪”。 但他们没有一个完整的司法程序去裁定这个钱是否“有罪”,而作为被冻卡的人来说,也没有一个法律救济的途径去申诉自己的钱“无罪”。从是否冻卡到是否解冻,都取决于办案人员的判断。律师去解冻的过程就是去和办案人员谈判,罗列证据和讲道理告诉办案人员钱“无罪”,但因没有具体的规则和申诉的途径,后果便是其中权力寻租的空间很大。 和被冻的卡解冻所类似的,十分考验律师谈判技巧的,还有涉及交易所的案子。这些年来,刘磊接了许多交易所的案子,我们所谈论的交易所是指类似OKEX、币安这些,在其它国家取得了牌照,并且按照中国政府要求清退了国内用户,但是有部分运营主体、工作人员留在国内的交易所。虽然禁止国内用户使用,但是国内用户仍然可以使用VPN等手段绕开平台的限制。 目前,涉及到这样的交易所案件,一般会涉及到以下三个罪名:1、非法经营罪 2、组织领导传销罪 3、开设赌场罪。具体来说,有的地方司法机关把合约理解成期货,套非法经营罪处理。有的把合约理解成赌博,当做开设赌场来处理。有的会认为交易所的拉新返利是传销,他们把交易所当做第一层,用户是第二层,用户拉的新人是第三层,这样就符合了传销的“三层分销”的定义。 刘磊觉得,鉴于
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交易所、发币的项目方,这种案件的复杂程度较高,在如今认罪认罚从宽的制度背景下,辩护律师在这类案件中,还是能争取到较大的辩护空间;这些空间要么体现在量刑上,要么体现在违法所得和罚金上。 从另一个个方面来看,在地方财政紧缩的大环境之下,
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相关刑事案件的办理,无疑也成了地方政府创收的一个香饽饽。 对于违法犯罪的个人而言,在混沌之中,当然也有可钻的法律空子。违法犯罪会因为是在区块链的世界中而变得容易,也会因为现实中相关法律的滞后性而逃脱惩罚。 刘扬手头有个当事人被公司控告职务侵占的案件,起初公安机关以职务侵占罪立案侦查,但检察院以非法获取计算机信息系统数据罪批捕,刘扬认为,涉嫌罪名的变更是因为职务侵占罪的要求侵占的是公司财产,但是区块链公司的实际情况是,大多会用
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做业务往来的资金支付和结算方式,但该钱包地址究竟属于公司还是实际控制人个人,很难界定,而且这个地址肯定不是现行法律所认可的公司的公帐地址。 在法律惩罚上,职务侵占罪如果数额特别巨大最高刑期可以达到无期,而非法获取计算机信息系统数据罪的最高刑期只有七年。 区块链行业法律的未来 做律师之前,刘扬在公安系统工作了多年,2018年,其步入了区块链相关的刑辩之路。他明显感受到是从2020年那个大牛市之后,警方在侦办涉及区块链相关的案件时,态度出现了比较大的转变。彼时,有大量的场外资金进场,也吸引了大量的黑钱。虽然国家并不承认
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是货币,但具体到个案,办案人员心里都知道
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就是真金白银,而且彼时行业确实存在诸多乱象,资金盘、传销、非法集资盛行。因此警方对于涉及
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的刑事案件更加重视。 而且警方大多认为币圈是带有先天原罪的,先入为主认为起涉嫌违法犯罪,侦查起来也会更卖力。 一名反诈警察告诉金色财经记者,在实际的办案过程中他们发现,现在地下钱庄最流行的洗钱方式便是USDT,这种洗钱手法极其隐蔽。对于
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,他和他周围的警察们都始终呈现负面的态度,而在他心中,他始终认为
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逃脱不了旁氏骗局的怪圈。 不可否认的是,
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确实时常和洗钱、传销等违法犯罪绑定在一起,欧科云链研究院统计数据显示,洗钱、诈骗、传销、赌博是2022年最常见的四种
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犯罪形式,其中54.72%的
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犯罪与洗钱相关,21.13%与诈骗相关。 近两年,越来越多的
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洗钱的案件多被警方破获,比如被称作“全国
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第一案”破获,该案为网络赌博用
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洗钱,参赌人员交易全部用USDT结算,涉案流水高4000余亿元。 大多数时候,
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所涉及的都是违法犯罪的最后一步:洗钱,也有直接涉及到
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的传销行为,比如在裁判文书网上公布的涉及到国内知名传销盘五行币的裁判文书就有近200份。 按照常理,
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洗钱应该是很难被追踪到现实中的个人的,但是在“全国
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第一案”破获的过程中,被该犯罪团伙用来洗钱的稳定币的发行方在追寻资金流向轨迹时,便发挥了重要的作用。 金色财经记者梳理裁判文书网发现,一些刑事案件的判决书显示,在警方破案的过程中,火币和币安等中心化的交易所也会提供和案犯相关的交易记录。据悉,目前,行业的一些安全公司、以及稳定币发行方都会和警方合作。 虽然我们常说,区块链是去中心化的,是无政府主义者们的乐园。但实际上区块链并没有办法成为完完全全的法外之地,当区块链和现实世界产生链接时,摩擦不可避免产生。而每一个区块链项目的背后还是人,不能对链上“开刀”,那可以直接对中心化的机构“开刀“。实现链下的监管,这对于政府来说,只是想不想做的事,并不是难不难做的事。 如果不谈链下的监管,区块链技术本身也是向善的技术,技术的底色是希望和现有的金融体系对抗,它保护的人们的私有财产,个人信息的安全等等。和洗钱、传销划清界限,肯定是区块链技术的发展的主流。而在区块链世界的影响越来越大之时,和现实世界中的撞击也会愈发猛烈,走上合规化发展之路也成为了必由之路。 那相关法律的健全,则是即能够打击真正的违法犯罪,也能够保障人们相关权益的基本路径。 今年四月,最高人民法院发布《全国法院金融审判工作会议纪要(征求意见稿)》(下文简称纪要),在这次纪要中,对于
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投资纠纷过去一刀切不支持、各地裁判不统一的现象进行了回应,明确对于委托投资
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产生的纠纷,要结合委托时间、委托事项发生的原因、双方的过错程度等因素综合判定考量。 具体法院判决判决交付虚拟数字货币上,《纪要》第87条规定,“对当事人要求交付或返还比特币等“
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”的诉讼请求,人民法院应当查明
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的持有状况,明确是否具备交付或返还的可能性,并在文书中载明。经审理查明确定不能返还或交付的,应引导当事人提出合理诉求,鼓励当事人就财产性权益达成合意。经审理查明具备实际履行基础的,人民法院依照当事人诉请在判项中明确交付或返还
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,负有交付或返还义务的当事人拒不履行生效判决确定义务的,人民法院可依照民事诉讼法执行程序相关规定采取相应措施。” 依照该条规定,可以明确的是,返还
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的诉求可以被支持,而且拒不履行也将承担一定的法律后果。 刘磊觉得,理论上来说,这个纪要会给文章开头所提案案件的执行问题提供指导:比如会不会把无法执行的虚拟资产的败诉方拉到失信执行人? 涉及区块链领域的法律纠纷和刑事案件越来越多,相关的司法也肯定会慢慢跟上。而区块链世界秩序的维护,单单靠着代码,很难完全监管住人性。代码可以是法律,但现实中的法律同样重要。 来源:金色财经
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金色财经
2023-08-17
讨债无门?借比特币这一行为不受我国法律保护
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借债还钱,天经地义。但出借
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,是否也一定能够要回呢?今天,我们通过生活中实际发生的一起案例来看看,法院是怎么处理的? 01、基本案情 徐某和林某均为币圈好友。2015年12月3日,林某向徐某口头提出借款,但徐某没有现金,便于当日向林某出借了341个比特币,将出借的比特币通过火币平台打入了林某提供的地址。12月9日,徐某向林某催要比特币,并将尾号“7X1c”的收币地址发给了对方。12月11日,林某回复徐某,矿池服务器钱包里现在没币,之前的BTC被自己挪用凑款了,过几天到位。此后,徐某多次向林某催要,林某迟迟没有归还。 无奈之下,徐某于2018年2月将林某起诉至法院,要求返还比特币。为提出更多对自己有利的证据,徐某通过邮件向火币平台客服询问并下载了自己2014年至2016年的交易记录,同时徐某将自己与林某之间的相关聊天记录也提交到了法院。 法院审理过程中,林某承认自己曾借用徐某的比特币,但认为自己已经全部归还。林某向法院提交了标明哈希值的2015年12月20日19时44分、2015年12月22日20时47分向尾号为7X1C的地址确认转入100个、241个比特币的交易记录,证明自己已向尾号为“7X1c”的地址归还比特币341个。 但徐某对此并不认可。徐某提出林某提到的归还记录实际上是徐某火币平台账户向他自己尾号为“7X1c”的地址转入的,而非林某归还;同时徐某认为自己提交的记录显示其分别在2015年12月20日17时14转入100个、2015年12月22日17时27分转入241个比特币,而从区块链能查询到的该笔交易的确认时间分别为2015年12月20日19时44分和2015年12月22日20时47分,从时间的连接性来看,自己的交易记录完全符合比特币交易时间确认的规律,比特币一笔交易从发起到经过确认通常是一个小时左右,林某提交的交易记录时间显然不在这个区间内,对其真实性更值得怀疑。 一审法院审理后,以徐某要求林某返还比特币的请求不属于法院受理民事诉讼范围驳回了徐某的诉请。 具体理由是民法典虽然明确法律对数据、网络虚拟财产的保护有规定的,依照其规定;比特币可以看作是一种特定的“虚拟商品”,但目前我国尚未有相关的法律法规明确其为民法上之物,双方也均明确比特币系由境外平台进行运营;国务院金融稳定发展委员会于2021年5月21日召开的第五十一次会议明确打击比特币挖矿和交易行为,坚决防范个体风险向社会领域传递。 此外,涉
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的相关规范性文件也仅明确比特币为特定的“虚拟商品”,不仅未对其保护作相关规定,而且规定不能也不应将比特币作为货币在市场上流通使用,任何金融机构、支付机构以及所谓的代币融资交易平台不得从事法定货币与代币、“
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”相互之间的兑换业务,不得买卖或作为中央对手买卖代币或“
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”。 因此,法院认为本案中的徐某和林某作为比特币投资者,双方之间借用比特币的交易行为,目前不受法律保护。况且比特币不具有种类物的属性,在本案中不具有现实的可返回性,也无法使用法定货币进行量化。因此,徐某起诉要求林某返还341个比特币,不属于人民法院受理民事诉讼的范围。 徐某不服,于是向二审法院提起上诉。 二审法院认可了一审法院的观点,二审法院认为相关部门已禁止金融机构、支付机构以及任何代币融资交易平台为比特币提供定价服务,即比特币作为一种虚拟财产缺乏合法经济评价标准。因此,案涉主张返还比特币的纠纷,不属于人民法院受理民事诉讼的范围。 02、法院审理总结 本案双方当事人作为比特币投资者,双方之间借用比特币之交易行为,目前不受法律保护。同时,虽然比特币可以看作是一种特定的“虚拟商品”,但目前我国尚未有相关的法律法规明确其为民法上之物,双方也均明确比特币系由境外平台进行运营;况且其不具有种类物的属性,在本案中不具有现实的可返回性,也无法使用法定货币进行量化。故徐某起诉要求林某返还341个比特币,不符合《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十九条第(四)项规定的人民法院受理民事诉讼的范围,理应驳回起诉。 03、曼昆律师提示 实践中,自然人之间的
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相关活动虽然并未完全被禁止,但相关风险却无处不在。 该风险不但来自于
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的交易活动,还来自于不同法院对
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的态度。在上述案件中,法院直接以不属于人民法院受理民事诉讼的范围驳回了出借方的返还请求,但曼昆团队也处理过有部分法院认为涉币合同无效,从而判决根据双方过错程度进行返还或者折价赔偿。 因此,建议币圈的朋友及时关注相关法律政策以及各地法院在实务中的态度,衡量自己的涉币行为,以免本意好心帮忙,最后却落得人財两空。 来源:金色财经
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金色财经
2023-08-17
“区块链岛”马耳他加密货币税务指南
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货币税收分类 加密货币定义 在马耳他,
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被定义为“虚拟金融资产”(Virtual Financial Assets,VFAs),并包括任何用作数字交易或价值存储的数字媒介,而不只是局限于电子货币、金融工具或虚拟代币(例如比特币和以太币)。 马耳他对
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的司法判决主要集中在欺诈和许可违规行为上。迄今为止,还没有与智能合约法或加密货币相关的司法调查结果。 交易、投资和挖矿活动之间的区别 根据马耳他法律,加密货币的交易、投资和挖矿活动存在着区别: 交易:频繁进行短期交易以从价格波动中获利者被称为交易商。个人或实体的交易规模及频率决定其所需承担的税收和监管义务。 投资:投资者一般会长期持有资产,与交易者相比,可能会产生不同的税收影响。投资活动通常受到较少的监管。 挖矿:在马耳他法律中,挖矿被视为一种合法活动。挖矿者所需承担的税务责任及其它监管要求依照其操作的规模和性质而定。 以上活动在《虚拟金融资产法案》及其他相关法案中,受到不同的法规约束。 马耳他的税务申报和合规性 马耳他税法内负有税务申报义务的主体为公司和个人。 公司:可以在线提交电子公司所得税申报表。 个人:从事兼职自雇(Part time self-employment)和兼职雇佣(Part time employment)的人有特定的个人所得税义务和截止日期。 马耳他的资本收益税 在马耳他,资产(如加密货币或个人财产)交易获得的资本收益一般不征收资本收益税,但通过交易活动或频繁处置资产获得的收益可能被视为营业收入,依法课征所得税。 加密货币和其他资产的资本收益税率介于 15% 至 35% 之间,税率要求取决于纳税人是否拥有马耳他的居民身份。 马耳他挖矿活动的税收情况 在马耳他,挖矿活动按累进税制征税。若是业余或兼职进行挖矿活动,可享有税收优惠。此项税收优惠适用于在马耳他兼职(包括受雇佣和自雇)的个人,即收入的前1万欧元及 1.2 万欧元的收入或利润享有固定税率 10%。 从事兼职工作获得的收入无需在年度所得税申报表上申报,因为这一 10% 是固定且最终的,无需再进一步缴纳税款。当然,若是兼职收入超出指定的优惠金额,超出的部分必须申报并按照正常税率缴纳税款。 马耳他的加密货币税收激励 马耳他被认为是加密行业的领先先驱,提供税收优惠以促进加密行业。该国创建了一个加密友好的监管生态系统 马耳他在 2018 年提出了三项法案,以监督和征税加密货币交易所,重点是消费者保护,市场诚信和行业保护。 从所得税的角度来看,持有加密货币并以
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接收所提供商品或服务的付款是应税事件。税收待遇类似于传统货币,出售或使用加密货币时适用资本利得税。在欧盟,通过加密货币支付供应品免征增值税。 结论 马耳他在创建加密货币监管生态系统方面采取的积极方法为其赢得了“区块链岛”的称号。通过 MDIA 法案,ITAS 法案和 VFA 法案,该国旨在促进创新,保护消费者并确保加密行业的完整性。马耳他对加密货币的征税通常与传统资产类似,在出售资产时对资本收益征税。该国积极的经济前景和持续的监管发展继续将其定位为加密行业的有利目的地。 来源:金色财经
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金色财经
2023-08-16
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