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震撼！渣打银行即将推出虚拟货币现货交易平台！究竟利好还是利空？
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）交易柜台。］据透露，渣打银行新建的虚拟货币交易平台即将开始运营，归属于其外汇交易部门，而运营地点设置在伦敦。需要注意的是，这并非渣打银行首次涉及加密货币业务。去年11月，该银行创建了一个名为Libeara的区块链部门，主要负责帮助机构将传统资产代币化，当前正在帮助使用新加坡元创建代币化政府债券基金。若渣打银行推出虚拟货币交易所，对于整个加密货币市场来说是一种利好，因为可能吸引更多新用户、新增资金入场。然而，渣打银行的举动并不利于虚拟货币交易平台比如Coinbase、Binance，因为很有可能从他们手中抢走一部分客户，强制从现有的市场份额分走一杯羹。原文链接
投资慧眼06-21 19:18
反洗钱法大修 Web3创业者该如何应对？（三）
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+人脸活体监测等进行实名认证。主流的虚拟货币交易平台，例如欧易、币安等也都会要求用户实名认证。2022年7月，全球最大加密借贷平台之一的Celsius Network宣布，已在纽约南区美国破产法院根据破产法第11章申请破产（下图）。平台向法院提交的破产申请文件中详细描述了Celsius的财务状况、主营业务、债权人清单和申请破产的原因。当这些数据被公开，可以将用户的身份及他们对应的链上交易联系起来。匿名性的牺牲，可以更好的保护广大用户群体的基本权益。 02 客户尽职调查《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》的一项重要内容是要求反洗钱义务主体从“规则为本”转向“风险为本”，“风险为本”是金融特别行动工作组（FATF）于2012年《FAFT新40项建议》确立的监管制度。因此，Web3项目的反洗钱工作也要做到“实质合规”。 KYC只尽到了形式上的审查义务，如要做到实质上的合规审查，还需要有很多的审查工作。例如，根据924通知规定，“境外虚拟货币交易所通过互联网向我国境内居民提供服务同样属于非法金融活动”，如果一家国外的虚拟货币交易平台，在为客户公司提供USDT与美元的兑换服务时，如果疏忽了对于客户公司向上的股权穿透、公司实控人的了解，以及对客户公司的资金来源、交易背景、交易目的等未做到详细尽调，很有可能沦为客户公司变相买卖外汇、偷税漏税或其他不法交易的“工具”。而相应的后果，则可能是面临来自相关国家监管部门的指控。只有通过全方位、多维度的尽职调查，了解客户真实身份、资金来源合法性、交易目的正当性等，做到真正意义上的实质审查，平台才能有效规避自身法律风险。 03 客户交易识别（KYT） KYC侧重于对平台客户的静态身份的关注，KYT（Know Your Transaction，即了解你的交易）则侧重于关注客户的动态交易过程。 KYT作为KYC的深化和补充，可以对平台内的交易进行实时监测（如[1]：频密地或短时间内更换用于交易的 IP 地址；从可能具有较高风险的 IP 地址发出交易指示；虚拟资产的买卖并无明显的目的，或交易的性质、规模或频密程度看来不寻常等），通过对交易和地址进行全面的风险量化统计分析，可以全方位地掌握地址交易风险情况。这种风险评估有助于平台迅速识别出可疑或异常的行为模式，从而有效预防并应对潜在的洗钱、诈骗、赌博等非法活动。一旦发现这些潜在风险，交易所可以迅速采取相应措施，如发出警告、暂时冻结资金或向相关机构上报等，以确保交易的合规性和安全性。例如DeFi项目方在进行投资、借贷业务时，可以通过KYT评估资产的真实性、资产的价值及流动性。防止资产被任何形式的篡改、伪造或不当操纵，从而保障投资者的合法权益与对市场的信任。再例如Web3钱包项目方，在致力于为客户打造更加流畅的跨链转账服务体验的同时，却也面临着跨链转账中资金可能遭遇安全隐患的风险，如资产丢失或被恶意劫持。KYT技术可以全程监控跨链转账的每一个环节，每笔转账交易的历史记录和状态也可以被追溯。 04 内控体系的建设平台需要对员工进行定期的合规培训，让员工了解洗钱活动的危害和识别方法，从而增强员工的反洗钱合规意识，并鼓励员工积极报告可疑活动和参与反洗钱工作。平台内部也要建立健全的内部控制体系，确保反洗钱政策和措施得到有效执行。另外，定期进行合规性审计，可以及时评估平台反洗钱工作的有效性和合规性。 05 大额交易和可疑交易报告制度 Web3平台或项目在KYC、KYT及相关尽职调查的基础上，为了更有效地应对潜在的风险，还要加强技术措施，强化其监测和分析异常交易的能力。针对那些金额超过预设阈值或显示异常特征的交易，进行深入的可疑交易分析，必要时，向反洗钱监管部门进行汇报并配合有关部门进行洗钱犯罪活动的调查与处置。 06 遵守当地的政策法规虚拟货币虽然具有去中心化的特征以及跨国交易的便利性，但Web3平台所服务的用户有自己所属的国家。所以，若Web3平台对某地区的用户提供服务，那么熟悉了解并遵守当地的法律法规、监管政策是十分必要的。例如，对于用户的赌资收入，平台能否提供虚拟货币的兑换服务？这不仅要了解当地有关赌博的法律规定（例如，菲律宾当地有持牌的合法博彩平台，但当地也有不少不法经营的博彩公司），同时也要了解菲律宾当地对于虚拟币交易有无相关政策及法规。 07 与反洗钱监管机构保持密切联系 Web3平台需要与所服务地区的监管部门保持良好的沟通与合作，以便了解最新的洗钱趋势和法规要求、当地政府对平台经营及虚拟币交易的态度，并获取必要的支持和指导。例如，2023年11月21日，币安CEO赵长鹏与美国司法部签署了认罪协议。认罪协议提到，作为一家在美国开展业务的货币服务业（MSB）机构，币安却没有申领美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）的MSB牌照。美国司法部认为：身为币安CEO和日常管理者，赵长鹏在相当长时间“故意（willfully）”不进行有效的交易监控，纵容币安不实施有效的客户识别（KYC）和反洗钱（AML）措施。正因为如此，币安没能有效限制美国用户同被美国制裁地区用户进行交易，比如同伊朗、古巴等地用户交易，币安从中赚取了巨额费用。 08 寻求专业机构的指导与帮助，以提高平台的反洗钱能力 Web3平台可以与专业的区块链安全公司、链上分析公司等第三方技术公司合作，对于交易平台、钱包、智能合约、链上资金安全等进行审计，对于黑客攻击进行技术上的预防和拦截，避免平台成为链上洗钱的工具。 Web3平台可以与律师事务所、咨询顾问等第三方企业服务公司合作，帮助平台熟悉了解当地法规政策，明确在当地开展业务的负面清单；对平台业务进行梳理，与监管部门保持顺畅沟通并搭建符合当地监管要求的反洗钱合规内控体系，建立合规文化；同时，在日常经营过程中，帮助业务人员准确评估业务风险，有效识别风险客户及高危业务，规避平台在经营过程中因反洗钱风险引发的潜在法律责任、造成经济或者声誉损失以及其他负面影响的可能性。结语 Web3以其区块链技术为基石，凭借去中心化、隐私保护等特性，其热潮正在席卷全球，吸引了大批创业者和用户的不断参与，其应用场景也在迅速的扩展与丰富。据统计显示，全球范围内已有超过10万个去中心化应用程序使用了Web3技术。业界预测，到2025年，Web3可能成为全球数字经济的核心。然而，随着这一市场的日益扩大，也吸引了不法分子的涌入，导致诈骗、洗钱等传统犯罪开始渗透至Web3领域，为行业带来了不容忽视的安全隐患，交易所、数字钱包、跨链桥技术、DeFi、NFT、混币器等都可以作为不法分子洗钱的工具。另外，鉴于Web3行业的服务对象遍布全球，且现实中不同国家乃至同一国家内各地对于Web3、区块链及虚拟货币交易的认知与理解也呈现多样性，且各国的刑事司法或多或少的带有“长臂管辖”特征，这使得Web3领域的创业者面临一项至关重要的任务：即持续跟踪并更新他们服务区域的相关最新监管政策，以确保业务运营的合规性和适应性。总之，Web3领域面临的反洗钱合规挑战依然严峻，无论是国内外的的Web3创业者，都面临着强势的监管红线、宽泛的司法管辖规定、防不胜防的法律风险以及难以预测的黑天鹅事件。除了从业人员以外，wen3行业合规还需要法律、技术、政策等各方位的共同努力，只有各方携手并进，才能共同推动wen3行业的健康、合规、持续发展。 [1]通付盾Web3专题 | KYT/AML：Web3合规展业的必要条件https://mp.weixin.qq.com/s/PV7spVqYzvZQGjV-i8pz2A 来源：金色财经
金色财经05-17 21:50
4月区块链安全事件损失下降因黑客攻击等造成损失金额达1.01亿美元
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口，处理超过1000宗可以交易，包括从虚拟货币交易平台转移的资金。 (2) 4月23日，山东临邑县公安局经精准研判，成功摧毁一个利用购买虚拟货币为境外诈骗分子洗钱的犯罪团伙，共抓获6名犯罪嫌疑人，涉案资金超过200万元 (3) 4月16日，镇江市丹徒区人民法院对王某组织、领导的网络传销活动案作出宣判。王某是江苏镇江公安首例被宣判的“红通”人员。2021年3月，镇江丹徒公安分局发现名为moom的虚拟币平台涉嫌网络传销，随后警方在多地抓捕到12名涉案嫌疑人。主犯王某潜逃境外，但在2023年5月，在警方的持续追捕和劝投下，王某自首回国。案发时，该平台注册会员超过10万人，层级达1000层，涉案金额超1亿元。 (4) 4月7日，意大利、奥地利、罗马尼亚和斯洛伐克4个国家采取联合行动拘捕22人，指证他们涉嫌参与欧盟新冠疫后复苏基金诈骗，在此次拘捕行动中警方共检获和没收超过6亿欧元资产，包括豪华跑车、手表、珠宝以及虚拟货币。 (5) 4月19日，纽约曼哈顿陪审团裁定Mango Markets攻击者Avi Eisenberg犯欺诈和市场操纵罪，纽约地方法院法官 Arun Subramanian 将于 7 月 29 日对其宣判，预计他将面临长达20年的监禁。据悉，2022年10月，Mango Markets被Avi Eisenberg攻击，损失1.1亿美元的加密资产。 (6) 台湾检察官建议对与加密货币交易平台 ACE Exchange 相关的欺诈和洗钱案的四名主要嫌疑人判处至少 20 年监禁。检察官目前认为，有超过 1,200 人被骗，估计损失总额达 8 亿新台币（2,456 万美元）。 (7) 4月25日，被称为“Jay Mazini”的Jebara Igbara因涉及多起与加密货币相关的欺诈案件，被美国地区法官Frederic Block判处七年监禁，并需没收1000万美元。28岁的Igbara通过其公司Halal-Capital LLC实施了一项针对穆斯林的庞氏骗局。他在Instagram等社交媒体上自称为成功的加密货币百万富翁，通过提供高于市场的加密货币价格，并发送伪造的电汇确认图片，欺骗投资者，最终至少骗取了800万美元。 (8) 山西警方破获一起特大侵犯公民个人信息案，铲除在境外平台用虚拟货币买卖公民信息的特大新型网络犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人7名，冻结涉案资金3000余万元，扣押涉案手机、电脑30余台。 (9) 根据美国司法部的说法，45 岁的 Charles O. Parks III 涉嫌盗窃价值 350 万美元的云计算服务，通过所谓的“加密劫持”计划挖掘价值 100 万美元的加密货币。根据官方政府发布的信息，Parks 涉嫌诈骗两家“知名”云计算提供商，进行电信欺诈、洗钱和非法货币交易。 (10) 4月14日，俄罗斯警方在西伯利亚四个大型“非法”数据中心的突袭中查获了 3200 多个加密挖矿设备，警察已对挖矿中心运营商提出刑事指控。据估计，矿工们从新西伯利亚电网窃取了总计价值 210 万美元的电力。 (11) 4月13日，据新民晚报报道，一男子以投资虚拟货币为名，骗走三名“朋友”共计100余万元。 (12) 4月12日，纽约南区美国检察官宣布，黑客SHAKEEB AHMED 被美国地区法官正式判处三年监禁，罪名是入侵两个独立的去中心化加密货币交易所并窃取价值超过 1200 万美元的加密货币。 (13) 4月12日，据韩媒YTN报道，一名40多岁的犯罪嫌疑人在首尔三成站附近约见一名受害人，提出以低于市场价格的价格出售代币，然后挥舞钝器并盗窃5亿韩元现金逃跑。此前，3名30多岁的男子因以代币交易为诱饵盗窃5.5亿韩元现金在首尔驿三洞被捕，但警方认为他们与此嫌疑人没有联系。 (14) 2023年10月，一中国富商在英国一家知名高尔夫球场被持枪绑架，遭到加密勒索团伙持刀威胁、殴打并关在笼子里30多个小时，并索要1500万美元的比特币。近期，该案的犯罪嫌疑人正在接受审判。 (15) 4月24日，加密混币服务Samourai Wallet的联合创始人被捕，涉嫌从丝绸之路和其他非法市场洗钱1亿美元。总结从上述多个事件分析来看，虽然4月各类区块链安全事件损失金额继续下降，但依旧有4693万美元的损失金额来自合约漏洞利用。其中本月最大的安全事件为Hedgey Finance因合约漏洞遭受攻击，损失约4470万美元，该事件占到了当月黑客攻击总损失的85%。零时科技安全团队建议项目方始终保持警惕，在项目上线前寻找专业的安全公司进行审计并做好项目背景调查。注：本文内容均来自公开的资料整理收集。重要提醒：本文只对行业信息进行整理，不构成任何投资建议和保证。来源：金色财经
金色财经05-01 16:57
买樽裝茶送比特币？台湾有虚拟货币交易平台与当地便利店合作推周年庆活动
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买茶送比特币？台湾有虚拟货币交易平台与当地便利店合作推周年庆活动台湾虚拟货币交易平台MaiCoin推出连串虚拟货币交易活动，包括交易台币3,280金额可不限次数参与双人来回首尔机票抽奖及限时买币优惠；平台更与当地便利商店品牌莱尔富合作，只要购买指定茶品就送比特币兑换码、在店购买虚拟货币即送礼品。 MaiCoin将于本月28日踏入成立十周年，该平台早前宣布了庆祝活动，包括由抽奖活动，头奖为首尔双人来回机票，其他奖品包括不同价值的BTC。买茶 2 樽送等值台币30 元比特币除了直接在MaiCoin交易有优惠，MaiCoin并与当地便利商店莱尔富合作，同样在4月7日前，消费者只要在店购买购买“乐法日式绿茶/ 锡兰红茶650 ml”任2 件，即送等值台币30 元比特币兑换码，兑换码将附于结帐后热感纸上，并需于4月30前注册兑换，逾期失效。要注意的是，该码只限MaiCoin 数位资产买卖平台 Lv.1 以上帐户使用，而活动期间每人限使用兑换码一次。莱尔富自2017年起便与MaiCoin集团合作，在全台分店提供虚拟货币代购代售服务，该便利店现时已可购买比特币及以太坊在内的38种虚拟货币，最低购买金额仅100 台币，并支援台币与美金付款。该店透露，近半年来消费者购买虚拟货币的行为有大幅成长，每月成交笔数达数千笔，平均消费金额约落在 14,000 元。比特币近日出现回调，投资人部署时不妨留意不同产品，如获得币安BNB链的鼎力支持的eTukTuk。 eTukTuk是一种新的绿色加密货币，旨在促进发展中国家三轮车环保能源交通，并通过利用区块链来缩小发展中国家的经济差距。 eTukTuk透过区块链和共享经济为了实现这一目标，eTukTuk正在为那些最需要创新的发展中国家的城市和郊区引入创新的电动汽车充电基础设施（EVSE），eTukTuk还拥有专有的eTukTuk电动车，可以以经济实惠的价格购买，以帮助司机更快速、更无缝地转向电动。 eTukTuk网络将与共享经济紧密相扣，秉持「取之社会，用之社会」的理念，透过区块链和共享经济，让资源得以更有效配置，创造价值并回馈社会。立即进入eTukTuk预售在投资前监测市场走势和更广泛的宏观经济状况至关重要，鉴于eTukTuk在市场上的正确时机，早期买家可以在社区销售期间以0.0285美元的价格购买代币，价格比其公开销售价格0.04 美元低40%。立即进入eTukTuk预售
Business2Community03-22 17:53
买卖USDT泰达币赚差价被抓如何做好刑事辩护？——OTC商家涉刑风险之非法经营罪（二）
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，再倒卖给收购方，从中赚取差价。比如：虚拟货币交易平台上1U币=6.36元人民币，陈某就以1U币=6.24元人民币收购散户的U币，再以1U币=6.27元人民币的价格卖给收购方。 2022年2月，陈某被公安机关人赃俱获，并当场扣押现金人民币510万余元。法院审理后认为，陈某利用买卖虚拟货币的形式变相买卖外汇，情节严重，构成非法经营罪，判处陈某有期徒刑八个月。 02 如何区分罪与非罪？非法买卖外汇的行为，被定性为“非法经营罪”，需要行为人主观上为赚取汇率差价，具有营利目的。客观上实施了“倒买倒卖”，“变相买卖”外汇的行为，该行为的具体表现形式，两高进行了进一步解释[ii]：“倒买倒卖外汇，是指不法分子在国内外汇黑市进行低买高卖，从中赚取汇率差价；变相买卖外汇，是指在形式上进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖，而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价值转换的行为。资金跨国（境）兑付是一种典型的变相买卖外汇行为”。根据对该解释的理解，我们对实践中可能的几种情形进行分析： 1、小赵是从事地下钱庄，进行倒买倒卖外汇的生意的，小王与其交易，向小赵出售虚拟货币或外币。若小王对小赵的行为明知，则可能构成小赵非法经营罪的共犯，若小王对小赵的行为不明知，或无法推定小王明知，则小王主观上就不具备犯本罪的故意。 2、小李找到U商小王，把自己手中的外币通过与小王交易换成U。但小李的实际目的是想把手中的外币兑换成人民币，小王对此了解后，因想赚其中的差价生意，又帮小李把U换成了人民币。那么因小王全程参与了帮助小李进行外币兑换人民币，并从中获利，则小王构成非法经营罪。 3、如何规避上述第2中情形中，U商小王的法律风险呢？答案是单向交易，且价格要合理。根据我国法律规定，虚拟货币作为一种商品，公民个人之间的买卖交易并不违法。因此，小李与小王之间进行买入/卖出U的交易之后，小王再与其他人进行卖出/买入U的交易，那该情形下，U商小王就不涉及变相买卖外汇的行为。即使小李此后又通过他人进行换汇行为，也与小王无关。另外，价格是否合理也是考量小王是否涉嫌变相买卖外汇的重要因素之一。U商进行搬砖套利的生意，必然是想通过低买高卖的方式赚取差价。但如果小王在与他人交易后，又以低价卖出，自甘亏损，这必然是不正常的交易行为，若其上下游涉嫌犯罪，小王可能会沦为他人共犯的工具人。 4、其他情形。USDT泰达币，由于其价值对标美元，价值稳定，可以非常便利的作为法币与外币之间的转换工具，因此，在我国虚拟货币的法律属性虽被定义为“商品”，但通过USDT进行法币和外币之间的兑换，可以视作“变相买卖外汇”。但如果虚拟货币承兑商是通过买入/卖出不稳定币，因不稳定币可能短期内会存在极大的价格差，那么从刑事辩护的角度来看，就会降低行为人涉嫌通过买卖虚拟货币而实施非法买卖外汇的主观恶性。 03 结语非法经营罪作为我国刑法中的“口袋罪”，一直广受诟病。无论是虚拟货币涉及“支付结算型”还是“买卖外汇型”非法经营罪，实践中仍存在很大争议。我国并未禁止个人之间虚拟货币的买卖，这也是U商这门生意不违法的原因，单纯的交易本身无罪，有罪的是利用此种交易模式从事违法犯罪行为的人。因此，从交易对象的主观目的，行为模式出发，是刑事律师辩护此类案件是否涉嫌非法经营罪的重要突破口。参考文献： [i]http://www.dbcourt.gov.cn/xwjj/mtgz/t20221223_1813.htm [ii]https://www.gov.cn/xinwen/2019-02/09/content_5364513.htm?cid=303 【本文作者：邵诗巍律师】来源：金色财经
金色财经03-19 11:27
越来越多的U商可能会定非法经营罪
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法买卖虚拟货币的承兑商，李某通过境外某虚拟货币交易平台，帮助金某把大量资金兑换成泰达币等虚拟货币。” 李某等U商所从事的交易是“搬砖套利”，即：通过法币与虚拟币之间的低买高卖赚取差价收益。在该案当中，因警方对地下钱庄的侦查工作，顺藤摸瓜，抓获了包括李某在内的多名U商。据报道： “我们收了人民币，在李某那里买了泰达币，然后用泰达币买了各种虚拟币，然后把虚拟币搬到外国的交易所平台，在交易所炒币后，赚取炒币差价后，然后再卖掉变成当地货币给客户；好多人做这种换汇，我给‘客人’换汇，赚取汇率差，利润是在千分之三到五。” 02 邵律师评析：广东高院和这次青岛警方发布的两则案例，还是有一些共性存在的。广东省大埔法院判决U商因买卖虚拟货币犯非法经营罪，广东高院在发布这则案例时，对于案情的描述也十分简单，并没有告诉大家，买卖虚拟货币，在何种情形下，会触犯刑法当中的非法经营罪？且其文章标题取名《这种差价，不能赚！》，这说明，无论是内容还是标题，法院对于买卖虚拟货币的行为，已经给出了否定、消极的态度：买卖虚拟货币，赚取差价获利的模式，不允许！另外，大埔法院的案例中虽然没有提到该案是否有外汇局的参与办理，但主审法官已认定被告人的行为构成“变相买卖外汇”。（这也可能是巧合）就在短短8天后，各大官媒发布消息，青岛警方破获虚拟货币承兑商参与的地下钱庄案，再次提到U商在他人从事地下钱庄活动中起到了帮助换汇作用。并且该案是公安与国家外汇管理局联合执法。国家外汇管理局青岛市分局表示：“地下钱庄从客户那里收取人民币后，就去购买虚拟货币，再通过境外交易平台将虚拟货币卖出去，就可以获得他们所需要的外币资金，这样就实现了人民币和外币的转换，构成了非法买卖外汇的违法行为。” 所以结合这两个案例，邵律师做一个大胆的预测： 1、此后涉虚拟货币承兑相关的案件，越来越多的是国家外汇管理局与公安机关联动执法。越来越多的人将虚拟货币作为跨境支付的工具，与此同时，由于虚拟币的支付的高效性、匿名性等特征，虚拟币也越来越广泛的成为了网络灰黑产的支付工具。尤其是网赌、电诈等犯罪分子，为了逃避公安机关的侦查，已早早的将大本营转移到了缅北等国外地区，利用“地下钱庄”进行洗钱，以及将虚拟币兑换成外汇，也成了此类群体的刚需。那么，OTC商家以及场内U商能接到的大金额的、批量的订单，也必然是以此类为主（普通炒币的哪有如此高频的兑换需求）。人民币→虚拟币→外币，人民币被U商们在交易所中的买入卖出进行流转，终端兑换为外币，在这客观上确实对我国的外汇管理秩序产生了冲击与挑战。外汇局不出手不行了。 2、因涉及到外汇局的参与，U商的虚拟货币交易行为被定性为“非法买卖外汇”，从而被判处非法经营罪将成为常见案例。目前的司法实践当中，U商通过虚拟币交易赚差价的行为能不能定性为非法经营罪，还是有很大争议的，有不少全国各地的警官朋友加到本人的微信与本人做探讨。存在争议的原因主要有以下几点：首先，买卖虚拟货币赚差价的行为，是否是非法经营罪当中的“经营行为”？“买卖行为”一定等于“经营行为”吗？刑法当中并未对什么是“经营行为”做出定义，如果U商有自己的本职工作，仅是短暂性的，低频率的（但买入卖出数额和获利额极高）买卖虚拟货币，是否属于“经营行为”呢？其次，根据我国政策，虚拟货币被定性为“虚拟商品”，所以有观点认为虚拟货币不符合《外汇管理条例》中“外币”的概念，不能认定为外汇，也就不存在非法买卖外汇。最后，法无明文规定不为罪，根据下述规定，私自买卖外汇的行为和非法介绍买卖外汇的行为不属于刑法上的非法买卖外汇行为，以及非法经营额或违法所得额未达到法律规定标准的，也不应立案追诉。但实践中，如果A行为无法定罪，那么以B行为入罪，也有可能存在（基于实践中的复杂情况，以及嫌疑人在被讯问时，因内心被恐惧所支配，未必会陈述全部完整事实，司法机关未必能够清晰区分行为人实际所从事的是倒买倒卖、变相买卖、私自买卖、还是非法介绍买卖行为，但这决定了行为人是行政处罚还是刑事犯罪，相关概念区分详见《数字货币OTC场外交易，是犯罪吗？》） 2019年《最高人民法院、最高人民检察院关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释第二条违反国家规定，实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第四项的规定，以非法经营罪定罪处罚。《关于印发《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》的通知（2022）》第七十一条（三）实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为，非法经营数额在五百万元以上的，或者违法所得数额在十万元以上的，予以立案追诉。但如果司法实务当中能够看到越来越多的U商被定非法经营罪，那么基于理论基础的辩解将会显得苍白无力。 3、越来越多的U商会因牵扯到地下钱庄而涉案。地下钱庄类违法犯罪活动一直是国家打击的重点，虚拟货币作为境内外资金的流转具备天然的优势。例如，2019年甘肃特大地下钱庄案，2021年开展的打击地下钱庄犯罪“歼击21”专项行动，2023年公安经侦系统“夏季行动”打击地下钱庄“十大战役”等等。邵律师在此前的文章当中也多次讲过，U商无法穿透交易本身，看到交易链条背后的故事。即使U商不明知自己经手的资金或虚拟货币是不是地下钱庄流转而来，但因侦查机关在打击其他违法犯罪活动时追踪虚拟币/资金流向，必然会查到“工具人”U商。即使没有被定非法经营罪，刑法当中总有一项罪名可以定，包括但不限于帮信罪、掩隐罪、开设赌场罪的共犯等等。写在最后：买U卖U并不违法，这行只能挣点“搬砖”的辛苦钱，如果订单量大且长期稳定，U商说自己主观不明知对手方涉及地下钱庄，可能也很难令承办人员信服。来源：金色财经
金色财经03-10 22:12
币圈网红带单返佣这生意合法吗？
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前有新闻报道(1)，“bitwell”虚拟货币交易平台涉嫌诈骗，公司涉案人员被抓获。此后，检察院变更了本案罪名，以开设赌场罪将本案移送至法院。变更罪名为开设赌场罪的关键原因就在于交易所中的永续合约业务。若司法机关认定虚拟货币交易所的合约业务就等同于赌大小，平台涉嫌开设赌场罪的前提下，那么本文第二点中提到的拉新返佣模式，就类似于交易所（网赌平台）为帮助发展会员的KOL（代理）开通了代理账号，上级代理所获得的佣金多少，是根据用户（赌客）的投注数额、输赢数额决定的。 04 诈骗罪站在用户，尤其是维权者的视角来看，交易所，带单员都是“串通”在一起割用户的韭菜的。但带单员的身份也并非交易所员工，双方也只是合作关系。若交易所内部存在暗箱操作，操纵后台，致使用户亏损，甚至卷“币”跑路的，平台涉嫌诈骗罪，跟单员是否同样具有刑事风险，要结合获利情况，主观明知程度等来进行综合判定。 05 写在最后 2023年2月，上海市奉贤区人民检察院发布了因在线“喊单”“带单”，两名期货居间人获刑案例，该案系全国首例期货居间人非法经营期货交易咨询业务案。虽说本文中提到，虚拟货币交易所相关业务可能难以认定为非法经营罪，但通过该案仍可看出，并非只有机构才会存在法律风险，带单等交易咨询类业务在司法实践中也存在被刑法规制的可能性。 [1] 地方公安分局：“bitwell”虚拟货币交易平台涉嫌诈骗，抓获犯罪嫌疑人21人扣押现金5000余万元_凤凰网 (ifeng.com) 推荐阅读虚拟货币付费社群，要注意什么法律风险？网红KOL发币让粉丝来分享红利，这事合法吗？看Friend.tech，Time Store如何玩转粉丝经济来源：金色财经
金色财经03-06 15:38
重要司法认定！中国最高检：场外交易USDT涉嫌构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪
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知肖某所需兑换现金数量，肖某提前以高于虚拟货币交易平台市场价格2分钱的交易价格与其他卖币人员预先进行场外交易，准备好对应数量的泰达币存储于虚拟货币钱包中，“大上海”安排人员押送“卡农”进行取款操作后完成现金交接，后与肖某临时约定不固定地点(多为停车场、厕所等)见面，在肖某的车上进行虚拟货币交易，由肖某现场对现金进行清点后，按照约定先转100元对应的虚拟货币至“大上海”虚拟货币钱包地址，对方确认收到并确保交易渠道畅通安全后，肖某将剩余需兑换的虚拟货币通过网络钱包转移给“大上海”，肖某以高于虚拟货币交易市场实时交易价格出售泰达币(1 USDT高5分钱)以谋取非法利益。经查，2023年4月25日，“大上海”联系肖某告知需兑换的现金数量，肖某随即与卖币人员联系并按照“大上海”需求的换币数量完成虚拟货币场外进货，等待“大上海”指定交易地点。后“大上海”安排“跑分车队”成员詹某、杨某等人押送“卡农”蔡某线下取款人民币90余万元，随即在厕所内完成现金交接，交接人员携带钱款与肖某分两次在不同停车场见面并完成上述赃款转移。最终，肖某获利6000余元。中国最高检认为，肖某的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。文章中解释，虚拟货币作为犯罪对象或工具，应纳入刑法规制、保护范畴。尽管虚拟货币在中国不属于法定可流通货币，不具有与法定货币等同的法律地位。但虚拟货币只是作为一种媒介，被肖某用作为掩饰、隐瞒犯罪所得的手段。本案肖某的犯罪手法是事先联系“大上海”，按约赴指定地点收取“大上海”提供的赃款，肖某掩饰、隐瞒的对象正是该赃款。赃款到肖某手里后，肖某将与此等值的虚拟货币打入“大上海”的账户，从而完成将赃款“洗白”的过程。究其本质，虚拟货币在形式上对肖某掩饰、隐瞒赃款起到工具作用，肖某掩饰、隐瞒的对象是赃款而不是虚拟货币。但是计算本案犯罪金额时，虚拟货币在价值上与货币等值，故可以虚拟货币的相关兑换价格来认定实际犯罪金额。肖某与“大上海”之间的交易方式过于隐蔽。肖某与“大上海”通过境外聊天软件Telegram线上相识，该软件有别于普通大众聊天软件最显著的特征就是聊天数据不可恢复性。普通软件诸如微信、QQ等国内适用率较高的聊天工具都具备严格风控机制，当聊天内容涉及跑分、炒币、搬U等敏感字眼时，会被系统自动识别出来，进而可能导致账号被封。而境外Telegram等软件具有密聊、阅后即焚等功能，聊天记录也会被自动删除，所删除的信息事后大多无法进行数据恢复，反侦查性极强。中国国内不法分子正利用该特点，将Telegram软件用作违法犯罪活动的沟通工具，以逃避司法机关的查处。其次，本案肖某的交易模式明显异常。肖某从事虚拟货币交易多年，其本人供述正常虚拟货币交易都是通过公认度较高的火币网、欧易、币安网等交易平台，上述平台需要本人使用实名认证的交易工具(注册账号后绑定实名认证银行卡等)进行账户交易，且设置诸如：交易当天买卖24小时内不能提币需次日提币、交易需提前提供买家银行流水确保卡内资金沉淀5-7天、交易流水过于频繁可能冻结等交易所规则进行风险管控。肖某在以往与其他人进行虚拟货币正常交易时都是通过上述成熟、可靠的虚拟货币交易平台操作。本案中肖某与“大上海”的交易则故意绕开交易平台而进行场外交易。肖某事先与“大上海”约定好取款地点，然后在指定地点收取赃款，收到赃款后再由肖某将与赃款等值的虚拟货币打入“大上海”提供的虚拟货币钱包。由此可见，肖某与“大上海”系有意脱离虚拟货币交易平台，这么做的目的不是没有考虑到交易的安全性，而是为了规避监管，故意脱离正常的交易平台和交易习惯，从而实现大量资金实时转移。再者，交易有“测卡”环节及获利异常。肖某在与“大上海”进行每笔交易时，均先转移小额面值100元进行安全测试，待确定交易通道正常、没有被拦截、冻结后，再继续高频、大额转账进行虚拟货币交易。“大上海”方人员在与其交易时，均佩戴帽子、口罩等遮蔽物，且有意选择厕所、车上等交易地点以避开监控，不符合正常交易特征。“大上海”与肖某的虚拟货币交易相较于常规的交易平台线上交易，可谓是赔本买卖，其交易价格远高于交易平台当天最高交易价格，其线下交易、现金交易、隐蔽交易、高价交易种种均不符合正常虚拟货币市场交易特点，亦不符合交易常理。最后，肖某系与固定的对象从事虚拟货币交易。每次交易，肖某都是与“大上海”联系，事先讲明取款地点，约定好交易量以及相关交易方式，以向“大上海”提供的虚拟货币钱包打入虚拟货币的方式兑换钱款。可见，肖某所从事的虚拟货币交易并非合法交易，也非正常交易，而是与特定人员事先约定后，以买卖虚拟货币为媒介或手段，帮助特定对象转移或“洗白”资金的行为。文章强调，不难看出肖某在与对方缺乏信任基础的前提下，故意绕开较为成熟的虚拟货币交易场所，采取隐蔽软件联系、隐蔽地点接头的方式收取对方钱款，后将所收到的钱款以虚拟货币的形式打入对方账户。简而言之，肖某意识到对方的交易形式和交易要求有悖于常规交易习惯，依旧为对方提供货币兑换虚拟货币的服务。从客观行为而言，肖某的做法有悖普通交易习惯，有违常理。从主观推定而言，肖某在供述中承认自己从事虚拟货币交易多年，正常虚拟货币交易都是通过公认度较高的火币网、欧易、币安网等交易平台。由此可以推定，肖某明知自己的行为不符合虚拟货币通常交易习惯，还是以明显异于市场的价格和行为方式进行交易，谋取非法利益。同时，在案证据能够证实肖某从中获利6000余元。试想一下，仅仅提供虚拟货币与货币之间的兑换服务显然不可能获得如此“厚利”，该获利明显属于没有正当理由，协助转换或者转移财物，收取明显高于市场的手续费。因此，结合肖某本人的认知能力、炒币经历，其以明显异于市场的交易模式、价格进行虚拟货币交易，又无法对上述异常行为作出合理解释，可以认定肖某明知系犯罪所得仍通过非法途径协助转换或者转移财物。综上，肖某的行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。2023年11月，法院以肖某构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪判处其有期徒刑3年3个月，并处罚金1万元。
圈内人03-04 16:02
币圈大V带单返佣这生意合法吗？
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前有新闻报道(1)，“bitwell”虚拟货币交易平台涉嫌诈骗，公司涉案人员被抓获。此后，检察院变更了本案罪名，以开设赌场罪将本案移送至法院。变更罪名为开设赌场罪的关键原因就在于交易所中的永续合约业务。若司法机关认定虚拟货币交易所的合约业务就等同于赌大小，平台涉嫌开设赌场罪的前提下，那么本文第二点中提到的拉新返佣模式，就类似于交易所（网赌平台）为帮助发展会员的KOL（代理）开通了代理账号，上级代理所获得的佣金多少，是根据用户（赌客）的投注数额、输赢数额决定的。 04 诈骗罪站在用户，尤其是维权者的视角来看，交易所，带单员都是“串通”在一起割用户的韭菜的。但带单员的身份也并非交易所员工，双方也只是合作关系。若交易所内部存在暗箱操作，操纵后台，致使用户亏损，甚至卷“币”跑路的，平台涉嫌诈骗罪，跟单员是否同样具有刑事风险，要结合获利情况，主观明知程度等来进行综合判定。 05 写在最后 2023年2月，上海市奉贤区人民检察院发布了因在线“喊单”“带单”，两名期货居间人获刑案例，该案系全国首例期货居间人非法经营期货交易咨询业务案。虽说本文中提到，虚拟货币交易所相关业务可能难以认定为非法经营罪，但通过该案仍可看出，并非只有机构才会存在法律风险，带单等交易咨询类业务在司法实践中也存在被刑法规制的可能性。邵诗巍律师上海曼昆律师事务所资深律师邵诗巍律师，华东政法大学法律硕士，律师执业7年以来办理诉讼及非诉案件三百余件，具有扎实的法学理论功底和实务办案经验。曾任数十家企业法律顾问，为国内外多家NFT、数字藏品平台提供刑事风险防控、刑事辩护工作，在数字资产合规及争议解决方面有丰富经验。能够尽最大限度在合规的基础上，有效满足或实现客户的商业目的，完成项目和达成交易。主攻业务领域：加密资产领域民商事法律诉讼加密资产挖矿、矿场争议解决区块链、加密资产相关刑事辩护典型案例：代理某数字藏品平台法人涉嫌诈骗罪一案，律师提交逾万字法律意见书，与承办公安检察官多次沟通探讨数藏行业商业模式及平台运营规则，提出该平台及当事人的经营行为无罪的辩护意见，终被司法机关予以采纳，在法人被捕4个月后，公安撤销案件；代理某科技公司法人涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪一案，经律师会见询问案情及调查取证，向承办检察官提出本案证据不足，当事人不构成犯罪等辩护意见，检察院在37天内做出不予批捕决定，最终撤案；核心优势：具有丰富的实战经验，勤勉尽责，高效主动，积极维护当事人的合法权益。已办理多起公安机关撤销案件，检察院不起诉，法院判处缓刑案件。来源：金色财经
金色财经02-27 13:41
台湾突发！ACE王牌交易所涉诈刑警召集“魔卷币”受害者报案台金管会：最重废其法遵声明
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部强制规定所制定的内部控制措施。台湾虚拟货币交易平台依公司法设立，并非特许事业，台湾金管会2023年9月曾发布“管理虚拟资产平台及交易业务事业(VASP)指导原则”，企业2023年12月21日已向当局申请设立公会，等公会成立后再自订自律规范。虚拟货币交易平台不是特许事业，业务涉及洗黑钱防制，所以要向金管会递交洗黑钱防制法令遵循声明，目前有25家虚拟货币业者已完成洗黑钱防制法遵声明。警方调查称，这次诈骗案件涉及MOCT、NFTC、BNAT等多种无效代币，并使用脸书、推特、Instagram等社群平台发布推销广告，以代币未来有极高潜在收益吸引被害人。其中，ACE王牌交易所更在2019年就上架“魔券币”，检方怀疑ACE王牌交易所利用名声上架代币，以利负责人潘奕彰组织的诈骗集团在外兜售代币。 “魔券币”团队在4年前对外宣称，能让过期票券的权益回归到消费者身上，同时更扩大票券原有的应用场景。该币发行商为Excel ACE LTD.，将应用落地于最大券集商城(MoChanji)，经记者查核，券集商城当前仍在经营中，但使用顾客相当稀少。鉴于此次诈骗案牵连甚广，台湾新北刑警大队也发文呼吁受害者与检方配合。当局写道：“台湾台北地方检察署于1月3日指挥新北刑大、台北市调查处破获以投资虚拟货币为幌的不法吸金诈欺集团，经清查被害人数众多，倘有民众遭是类手法诈骗，请按以下流程办理，以维护您的权益。” “请先行确认遭投资诈骗的虚拟货币币种是否为NFTC、BNAT、MOCT、SOLA、CSO、QQQ、QAS、PT、DS、BAAS、DEC、DET、FITC、COR。请填写表单，叙明案情。” 同时，新北刑警大队呼吁受害者备妥投资合约书、对话纪录、转帐资料等，至就近警局完成报案，取得报案证明。台湾检方表示，若受害者完成报案及上传资料后，相关单位会根据表单上传及报案系统之资料持续清查侦办。
颜辞01-17 10:45

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