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华尔街四大行2023年净利息收入高达2,500亿美元多家预计已见顶

息收入将下降9%，令分析师感到意外，而花旗集团预计今年会适度下降。就连预计2024年会保住2023年成果的摩根大通也预计年内会呈下降趋势。美联储的快速加息让许多地区性银行吃苦头，却有利于大银行。2023年，四家大行合计录得净利息收入2,530亿美元，比2021年高了约800亿美元。现在，多数银行都认为降息即将到来，与此同时，要是不提高存款利率，客户就会流向收益率更高的选项。 “很多因素会影响我们的业绩，包括利率的最终路径、收益率曲线的形状、量化紧缩和财政赤字、消费者行为和竞争行为等等，”富国银行首席财务官Mike Santomassimo表示，“所有这些我们几乎无法控制。” 经历数月动荡之后，美国的银行股去年年底出现反弹，因为投资者寄希望于美联储加息终结。美联储的转向理论上可以缓解对存款成本和信贷质量的担忧，同时促使消费者和企业增加借贷。但由于加息的步伐和幅度仍不确定，在通胀还在继续造成不利影响、地缘政治紧张局势加剧的情况下，这些好处可能需要一段时间才能显现出来，所有这些都让银行对未来一年保持谨慎。美国银行财报没有提供对净利息收入的预测。公司首席财务官Alastair Borthwick在媒体电话会上表示，这一年的特点是“净利息收入缓慢而强劲”。他说，基于存款定价，这一收入来源已下降。 Borthwick表示，总体来看，美国银行的存款增至1.9万亿美元，贷款需求预计今年增幅在低个位数。得益于对第一信托银行的收购，摩根大通上季净利息收入连续第七个季度创新高。首席执行官杰米·戴蒙称，这反映了净利息收入和信贷的”超额收益”，这显示他预计这样的数字可能不会持续下去。这家美国第一大行在演示稿中表示，其2024年净利息收入展望的前提假设包括，六次降息、存款重新定价和转移。该行首席财务官Jeremy Barnum表示，2024年的前景意味着今年将出现实质性、连续性、季度性下降。花旗集团第二季度已见顶，而美国银行和富国银行的峰值出现2022年第四季度。花旗集团表示，公司在全球重组中将裁员20,000人，不含市场业务，去年净利息收入为476亿美元。该行表示，随着利率下降、存款有所增长，今年净利息收入将温和下降。该行还表示，第四季度信用卡损失首次达到疫情前水平，表明消费者开始拖欠账单。富国银行预计今年的净利息收入将比去年的524亿美元下降约7%-9%。

金融界01-13 04:45

华尔街四大行2023年净利息收入高达2,500亿美元，多家预计已见顶

息收入将下降9%，令分析师感到意外，而花旗集团预计今年会适度下降。就连预计2024年会保住2023年成果的摩根大通也预计年内会呈下降趋势。美联储的快速加息让许多地区性银行吃苦头，却有利于大银行。2023年，四家大行合计录得净利息收入2,530亿美元，比2021年高了约800亿美元。现在，多数银行都认为降息即将到来，与此同时，要是不提高存款利率，客户就会流向收益率更高的选项。

金融界01-13 03:17

大行情来了？！PPI一扫CPI“阴霾”，3月“首降”预期骤增黄金一度攻破2060 大银行财报“好坏参半”，拖累美股

9%，导致该银行股价下跌3.1% 。花旗集团第四季度亏损18亿美元，股价下跌1.4%。该银行还预计将进一步减少员工人数。摩根大通公布了有史以来最好的年度利润，并预测2024年利息收入高于预期，但仍抹去了早盘涨幅并下跌0.1%。华尔街联盟集团(Wall Street Alliance Group)合伙人Aadil Zaman认为，银行业一直是市场表现不佳的行业，但随着利率下降，从长远来看，贷款增长和投资银行活动应该会有所改善。黄金因中东冲突升级刺激避险买盘，而疲软的PPI数据提振了美联储可能更快降息的押注，周五金价上涨逾1%至一周高点2062.28，现报2046.75美元/盎司。（现货黄金30分钟走势图图源：FX168）美国和英国对也门胡塞运动有关的地点发动了袭击，而沙特阿拉伯则呼吁克制。道明(TD)大宗商品策略主管Bart Melek表示，地缘政治风险上升正在推动金价上涨，同时美联储可能正准备开始放松限制性货币政策，这对黄金来说也是一个良好的环境证券。 Melek补充道，PPI数据为负，这也是价格的重要催化剂。由于商品成本下降，美国12月份生产者价格意外下降，而服务价格保持不变，这预示着未来几个月通胀将会下降。然而，周四的数据显示美国12月份消费者价格涨幅超出预期。黄金被视为避险资产，在不确定时期往往会上涨，而较低的利率也提升了这种零收益资产的吸引力。在实物方面，随着农历新年的临近，鼓励了中国和新加坡的买家的，本周大多数亚洲顶级中心的黄金需求都坚挺。

Dan197701-13 02:51

会员

花旗集团称第四季度业绩“非常令人失望” 将推进裁员2万人的计划

花旗集团表示，由于继续推进减员2万人的计划，预计今年将产生高达10亿美元的遣散费和重组费用。减员2万人是首席执行官Jane Fraser为提振这家华尔街巨头低迷回报率所采取行动的部分内容。这家总部位于纽约的银行周五表示，今年的总支出可能在535亿美元至538亿美元之间。这将低于2023年的564亿美元。成本节约的前景帮助掩盖了令人失望的第四季度业绩。当季花旗集团固定收益业务创下五年来最差表现，因为去年最后几周客户活动下滑打击了利率和外汇业务。该业务当季营收下降25%至26亿美元。 “第四季度非常令人失望，” Fraser在声明中表示。“鉴于我们在精简和剥离的道路上已经走了多远，2024年将是一个转折点。” Fraser去年9月启动了花旗集团几十年来最大的重组行动，以寻求提高该行的回报率。她曾表示此举将使该行能够消除官僚作风，并会使管理层级从13个减少到8个。 Fraser还表示改革将帮助提高有形普通股本回报率，最迟在2027年，这个衡量盈利能力的关键指标提高到至少11%。她在周五重申了这项中期指引。花旗集团将裁减的2万个职位包括重组导致的裁员以及无论如何都会被解雇的人员。花旗集团的当季业绩为亏损18亿美元，合每股亏损1.16美元。其中包括一些一次性项目，包括向受重组影响的员工提供的遣散费有关的7.8亿美元费用。该公司还计入了17亿美元的运营费用，以覆盖去年多家银行倒闭后为了充实存款保险基金而支付的特别评估费。

金融界01-12 22:36

花旗集团：2023年Q4营收174.4亿美元，市场预期187.4亿美元

花旗集团2023年Q4营收174.4亿美元，上年同期180亿美元，市场预期187.4亿美元；预计2024年调整后营收约为800亿至810亿美元。花旗集团预计中期内净减员2万人。

金融界01-12 22:28

现货比特币ETF开局劲爆上市首日交易量达46亿美元

户投资者在社交媒体平台X上表示，他们在花旗集团、美国银行、Edward Jones和瑞银的交易平台上也无法购买这类产品。 Vanguard一向限制投资者购买其认为不安全的产品。例如2019年，Vanguard就曾以存在风险为由终止了杠杆和反向ETF的购买。一些加密货币的拥趸对Vanguard的举动表示愤慨。华尔街下一个阶段的目标之一将是让那些与ETF相关的期权获得批准。这种衍生工具受到投资专业人士的青睐。芝加哥期权交易所全球市场公司目前预计，美国证券交易委员会（SEC）将在2024年晚些时候批准期权交易。

金融界01-12 22:16

中国央行要坐不住了？！美英空袭中东战事骤然升级今日小心两大风暴

将于周五开始，包括摩根大通、美国银行、花旗集团和富国银行在内的一些最大的美国银行将公布第四季度业绩。银行业在2023年3月面临自2008年金融危机以来最严重的动荡，但由于人们希望美联储可能在2024年开始降息，今年年底上涨7%。在经济数据方面，投资者正在等待美国东部时间上午8点30分（香港时间周五晚21:30）公布的生产者通胀数据，接受路透社调查的经济学家预计，12月份的生产者价格指数(PPI)环比将从上月的持平上升至0.1%。在其他方面，在美国证券交易委员会批准比特币交易所交易基金后，周四11家美国现货比特币ETF的交易量超过40亿美元。比特币稳定在4.6万美元附近。

厉害啦01-12 19:31

比特币ETF开局劲爆但华尔街并非一片叫好

者在社交媒体平台 X 上表示，他们在花旗集团 (Citigroup)、美国银行 (Bank of America)、Edward Jones 和瑞银 (UBS) 的交易平台上也无法购买这类产品。其中不乏券商合规部门尚未批准比特币 ETF 而造成这些产品无法正常推出。花旗一名代表说，该行正在为散户评估这些产品。其他券商不予置评或未回应置评请求。 Vanguard 一向限制投资者购买其认为不安全的产品。例如 2019 年，Vanguard 就曾以存在风险为由终止了杠杆和反向 ETF 的购买。一些加密货币的拥趸对 Vanguard 的举动表示愤慨。比特币投资公司 Swan Bitcoin 的品牌参与主管 Neil Jacobs 说，他正准备把自己个人养老账户里的一些资产转移到比特币 ETF 上去，结果却发现被 Vanguard 限制了。他说，现在他打算换一家供应商，不用 Vanguard 了。「我希望像成年人一样被对待，」Jacobs 说：「无论我是哪家公司的客户，我都希望得到尊重。但在这里我感受不到尊重。」根据 Morningstar Direct 的数据，ETF 首日上市成交量最高纪录一直由贝莱德的另一只基金 ——美国碳过渡准备 ETF (U.S. Carbon Transition Readiness ETF) 保持着，这只基金于 2021 年 4 月份推出，首日成交 11.6 亿美元。排名第二的是 2021 年 10 月推出的 ProShares 的比特币期货基金，首日成交 10.1 亿美元。贝莱德的 iShares 比特币信托基金 (iShares Bitcoin Trust) 周四成交额略高于 10 亿美元。分析师说，交易的最初几天和几周将是最终决定这些基金输赢的关键。令人垂涎的机构投资者可能青睐成交额最大且流动性最好的基金。大多数基金只向投资者收取较低的费率，需要增长到数百亿美元的资产规模才能产生可观的利润。「比特币 ETF 的第一炮打得响亮，但这只是个开始」，Tidal Financial Group 交易主管 Charles Ragauss 说。「尽职调查和平台审批还需要时间，然后投资者才能在不同的机构购买这些 ETF 产品。」其他比特币基金中，富达投资 (Fidelity Investments) 的 Wise Origin 比特币基金成交 7.13 亿美元，其次是凯西·伍德 (Cathie Wood) 的 ARK Investment Management 和 21Shares 运营的基金，交易额为 2.89 亿美元。(成交量最高的是变身为现货比特币 ETF 的 Grayscale 比特币信托基金，共成交 23 亿美元。）其他一些基金表现较弱。Valkyrie 比特币基金成交约 900 万美元，WisdomTree 比特币基金成交不到 700 万美元。有迹象显示，WisdomTree ETF 对投资者和专业交易员吸引力不足，反映在巨大的买卖价差上。周四价差一度超过 75 美分，而规模较大的基金的买卖价差一般仅为几美分。 WisdomTree 表示，正专注于「培育长期内生需求」。在首日购买现货比特币 ETF 的投资者中，有一位是来自威斯康星州的 70 岁退休老人 Keith Rauch。他在富达投资 (Fidelity Investments) 有一个经纪账户，现货比特币 ETF 开始交易后不久，他便开启了每周购买 10 美元富达投资比特币基金的小额投资。他说，是低费率吸引了他，前六个月费率是零，之后是 0.25%，但他还是有点不踏实。「我只想试一把，看能不能接受。」他说：「六个月后，我可能退出，也可能增投。」第 11 只基金没有如期开始交易。SEC 尚未批准巴西加密货币投资公司 Hashdex 的注册申请。与其他有望推出 ETF 的公司不同，Hashdex 是想把现有的期货比特币基金转换为现货比特币基金。到目前为止，该基金仍以期货比特币 ETF 的身份交易，代码为 DEFI。Hashdex 在一份声明中表示，该基金将在晚些时候转换为直接持有比特币。但这一波折并未阻止 Hashdex 庆祝。周三晚间，这家投资公司在纽约以比特币为主题的酒吧 PubKey 举办了一场活动，庆祝其比特币 ETF 获批。 SEC 为现货比特币 ETF 开绿灯可能会给更多比特币基金的变体打开方便之门，包括杠杆和反向投资的基金。 Grayscale 周四提交了一份主动管理型「担保看涨期权」比特币 ETF 的说明书，通过买卖比特币期权产生收益，同时让投资者获得比特币价格变化的敞口。这只基金尚未获得批准。来源：金色财经

金色财经01-12 15:50

2024年美股七巨头如何押注？华尔街预测升幅最高翻倍

，亚马逊也获华尔街一致看好，美国银行、花旗集团、德意志银行、高盛和摩根大通等公司将其评为2024年最热门的电子商务或互联网股票，而投行奥本海默和Roth MKM则将其评为最受欢迎的大盘股。据分析师对亚马逊的平均目标价显示，亚马逊股价的上涨空间约为19%，这将使亚马逊股价接近2021年7月的历史收盘高点。不过，作为科技股的“老大哥”——苹果的股票评级却在开年短短十天里，三度被不同机构下调。总体而言，Redburn Atlantic、巴克莱和Piper Sandler在对下调苹果评级的理由中，都提到了苹果的iPhone和服务部门可能会陷入疲软。 2024年科技股前景如何？摩根士丹利表示，美股2024年可能会继续上涨，这是因为投资人仍会追加他们对科技公司的押注。该行指出，标准普尔500指数目前几乎回到了2022年初的水平，“科技七巨头”可能会在2024年继续上涨，因为这些公司的盈利表现非常好，预计明年将回购大量股票。不过该机构分析认为，美股可能会在明年年底前出现回调。投行韦德布什的明星分析师Dan Ives乐观预测，2024年美国科技股有望进一步上涨25%，纳斯达克指数可能冲上20000点大关。该分析师表示， 2024年由云和人工智能驱动的支出增幅将达20%-25%，企业和消费者领域的应用呈爆炸式增长，推动“新的科技牛市开启”。在人工智能革命的驱动下，科技七巨头将继续领衔2024年涨势，科技行业的其余部分将加入到七巨头的排队中。无独有偶，高盛预计，更快的增速、更高的利润率、更干净的资产负债表和相对合理的估值，有望推动科技七巨头在明年继续领衔大盘涨幅。该行表示，预计到2025年，科技巨头销售额的复合年增长率将达11%。同期，其他的标普500成分股企业的复合年增长率仅为3%。知名科技分析师、深水资产管理公司执行合伙人吉恩·蒙斯特表示，未来五年，美股都将处于科技股推动的牛市中。不过，其认为“科技七巨头”股票将不再像2023年那样主导市场，小型科技公司今年肯定会表现强劲，并预计罗素2000指数成长型股票的表现将优于标准普尔500指数。 Vontobel Quality Growth Boutique的首席投资官Matt Benkendorf则表示，七巨头不会变得疲软，但如果利率持续下滑，2024年可能会转向中小型科技股。 2024年或将面临哪些风险？进入2024年，美股“七巨头”将迎来反垄断考验。据媒体报道，谷歌两起反垄断案件缠身，5月初进行搜索垄断结案陈词，年初接受司法部关于广告垄断的诉讼，美国联邦贸易委员将与Meta就垄断并购对簿公堂，此外美国司法部对苹果调查进入后期，预计上半年提起全面诉讼。分析指出，反垄断裁决结果可能直接影响谷歌和Meta的垄断地位，并削弱科技巨头的生态优势。此外，市场观点认为，在历经AI炒作大行其道、估值水涨船高的一年后，资本市场的耐心已经耗尽，靠讲故事吹泡泡的路径已经走不通了。2024年，恐怕必须要看到真金白银的业绩回报，才能马照跑舞照跳。然而，华尔街分析师预计，24财年生成式AI的收入最多只有低个位数的上升空间。 Scotia Capital软件分析师Patrick Colville在此前发布的报告中警告称，AI对业绩的推动可能比许多人预期的要晚。沃尔夫研究分析师Alex Zukin也认为：我们正处于人工智能炒作的高峰期，很可能会跌入幻想破灭的低谷，因为实际的生成式AI收入需要更长的时间才能实现，24财年的收入预期最多只有低个位数的上升空间。部分分析师认为，这些科技巨头如果想要在2024年继续维持强势，也许也还有着更多的工作要做。nteractive Brokers Group的首席策略师Steve Sosnick表示，现在称科技股涨势到头还为时尚早，尽管大部分科技股去年的涨幅抹去了其在2022年的跌幅，但亚马逊、Alphabet、Meta和特斯拉的股价仍处历史高点下方，可能还有上行空间。不过，在上行承压的背景下，2024年要想让市场恢复信心，科技巨头们要拿出相应的技术实力，不仅要专业硬核，而且要能持续盈利。投资者需要警惕的是，从本月晚些时候开始，类似的情绪变化可能会困扰许多发布四季报的科技公司。如果AI应用没有带来超预期的业绩，股价可能也会岌岌可危。（富途资讯）

金融界01-12 01:40

决策分析：逢低买入刺激中国市场！CPI风暴绝对疯狂，比特币分水岭助多头奔向10万

财报季，银行业巨头摩根大通、美国银行、花旗集团和富国银行都将于周五公布财报。随着投资者逢低买入，中国股市小幅反弹，投资者对中国步履蹒跚的经济持谨慎态度。蓝筹股沪深300指数上涨0.75%，香港恒生指数上涨2%，结束连续七天的下跌。 “中国存在很多不确定性，”AMP Capital投资策略主管兼首席经济学家Shane Oliver表示。他指出，到目前为止，中国的财政刺激措施相当温和。“我认为，如果中国更加注重提振消费支出，全球投资者可能会对中国感到更加乐观。” 比特币ETF 美国证券监管机构周三晚间批准首批在美国上市的追踪比特币的ETF，这是全球最大加密货币的一个分水岭，预计大多数产品将于周四开始交易。加密服务公司Nexo的联合创始人Antoni Trenchev表示，现货ETF获批可能是比特币自推出以来最大的消息，但考虑到4月份即将到来的比特币减半的时间，这一批准不应孤立地看待，这将减少比特币的供应，从历史上看，这将启动新的牛市。“这两件事加起来很可能会在2024年让比特币达到10万美元。” 周四，比特币价格几乎没有变化，略高于4.6万美元，自去年10月以来，在监管机构做出决定的预期下，比特币价格飙升了70%以上。在外汇市场，日元收复部分失地，目前交投在145.45附近，隔夜下跌0.9%。周三公布的数据显示，日本11月份工人实际工资连续第20个月下降，这让官员们希望在收紧政策之前看到工资上涨的愿望落空。在美国公布通胀报告之前，美元处于守势。美元走软提振金价，现货黄金上涨0.5%，至每盎司2,035美元附近。美国原油期货上涨0.71%，至每桶71.88美元，布伦特原油期货报77.36美元，当日上涨0.73%。此前一个交易日，由于美国原油库存意外飙升，引发了对全球最大石油市场需求的担忧，布伦特原油期货下跌近1美元。

风起01-11 16:39

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