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政府又要祭出大招？耶伦安抚市场：必要时将再出手欧美股市“涨”声雷动

行储户的严厉措施。耶伦在华盛顿举行的美国银行家协会会议上表示:“为了保护更广泛的美国银行体系，我们的干预是必要的，如果规模较小的机构遭遇存款挤兑，有蔓延的风险，我们可能会采取类似的行动。” 耶伦在问答环节中表示，联邦政府“坚决致力于”在必要时减轻金融稳定风险。“公众应该对我们的银行体系有信心。”#银行业危机# 在硅谷银行和签名银行倒闭后，美国当局本月早些时候采取了非常措施，以提振市场信心。监管机构为这两家机构有保险和无保险的存款提供担保。美联储还为银行提供了新的支持，并改变了其紧急贷款工具(即所谓的贴现窗口)的规则，以帮助它们满足存款提款要求。耶伦说，目前的问题与十多年前的全球金融危机明显不同，当时的问题是偿付能力。她说，今天的挑战是“具有传染性的银行挤兑”，至关重要的是，贷款机构能够获得充足的流动性。她指出，央行的贴现窗口和新的银行定期融资计划正在“按计划发挥作用”。耶伦说:“我们认为情况已经改善，”存款流出总额已经稳定下来。她还说，官员们将继续监测局势。一个中型银行联盟要求扩大联邦存款保险，覆盖所有存款，但耶伦周二没有谈到这个问题。据彭博社报道，美国官员已经开始研究是否可以暂时扩大覆盖范围。耶伦也不愿“推测”本月银行倒闭后可能需要进行何种监管改革。她在事先准备好的讲话中说:“我们目前关注的是眼前的局势。”“但我们需要重新审视当前的监管制度，考虑它们是否适合银行目前面临的风险。” 耶伦发表上述言论之前，全球市场经历了两周的动荡，美国银行业迅速崩溃，上周末瑞银集团同意收购陷入困境的瑞士竞争对手瑞士信贷集团，这一历史性交易加剧了人们对金融稳定的担忧。在美国，第一共和银行仍在努力恢复市场信心。知情人士透露，摩根大通首席执行长戴蒙牵头计划，让多家大银行将上周存放在第一共和银行的300亿美元部分或全部转为注资。周二，耶伦为政府最近的措施进行了辩护，称这是迅速而必要的回应。她说:“联邦政府正是做到了这一点：采取果断有力的行动，增强公众对美国银行体系的信心，保护美国经济。” 她说，这些措施“降低了银行进一步倒闭的风险，否则存款保险基金将蒙受损失。” 她补充说，美国金融体系比2008年强大得多，部分原因是危机后的改革对美国银行实施了更高的资本要求。耶伦还表示，政府希望保留中小银行在大金融体系中的作用。她说:“大银行在我们的经济中发挥着重要作用，但中小型银行也一样。”“财政部致力于确保我们充满活力的社区和地区银行机构的持续健康和竞争力。” 耶伦指出，监管机构将研究是否需要加强监管，以防止未来出现类似情况。美联储已经就硅谷银行和签名银行的监管问题展开了自己的内部调查，并承诺在5月1日前公布审查结果。耶伦说:“现在有时间评估是否有必要对监管进行一些调整，以解决危机的根源。”“现在我不想推测这些调整可能是什么。我所关注的是稳定我们的体系，恢复我们储户的信心。” 追踪中型银行股的交易所交易基金SPDR Regional Banking ETF盘前上升3.3%。该基金过去一个月大跌31%。在耶伦发表讲话后，第一共和银行的股价上升39%，这家遭受重创的银行在前一天下跌47%。瑞银上升超10%，德意志银行上升超6%。 KBW银行指数涨超5%。巴克莱银行上升5.4%，花旗集团、美国银行、摩根士丹利均上升约3.5%，摩根大通上升2.8%。美股开盘上扬，道指上升约320点，标普500指数上升0.9%，纳指上升0.8%。欧股涨幅持续扩大，德国DAX指数上升超2%，法国CAC40指数上升1.8%，欧洲斯托克50指数上升1.9%，意大利富时MIB指数上升2.8%。欧股银行股涨幅也有所扩大，德国商业银行上升逾7%，瑞银、联合信贷集团上升逾6%，荷兰国际集团、德意志银行上升逾5%，巴克莱银行上升4.8%。此外，耶伦再次呼吁国会提高或暂停联邦债务上限，称这是“完全必要的”。她说，虽然拜登总统随时准备与议员们就解决财政可持续性问题进行接触，但这应该通过正常的拨款程序来完成，而不是在“灾难性”违约的威胁下。

市场焦点2023-03-22

阿克曼建议美联储本周暂停马斯克回应：应降息至少50基点

体系受到了一些重大冲击。”他列举了三家美国银行倒闭、第一共和银行面临的压力以及对瑞信集团的紧急收购。　　阿克曼写道：“我们还不知道这些机构的投资者损失在哪里，以及传染效应可能是什么。”在存款变得不稳定的情况下，“哪家地区性银行会向新建筑或商业贷款投入有意义的资金？” 　　阿克曼写道，美联储主席鲍威尔应该明确表示，暂停加息只是暂时的，并发出信号，“除非银行业危机仍未解决，否则他的意图是在下次会议上恢复加息。” 　　他补充说：“在这种环境下，美联储不应该加息，给金融体系增加额外压力，因为金融稳定是美联储的首要责任。” 　　特斯拉CEO埃隆·马斯克在回复阿克曼的帖子时建议，美联储应将利率至少下调50个基点。马斯克此前就曾呼吁美联储降息，他在周末辩称，鉴于最近的银行倒闭，美联储“在数据中存在太多的延迟”。

金融界2023-03-21

美国当局考虑提供无限存款担保若银行危机恶化

量存款从地区性银行流出，流入摩根大通和美国银行等美国最大的几家银行。受到银行倒闭惊吓的客户纷纷转向那些被视为“大而不倒”的公司避险。　　美国中型银行联盟在信中表示：“尽管银行业总体健康和安全，但除大型银行外，所有银行的信心都受到了侵蚀。”该组织表示：“必须立即恢复对我们整个银行体系的信心，”并补充称，如果再有一家银行倒闭，存款外逃将加速。　　这封信被寄给美国财长耶伦、联邦存款保险公司、货币监理署和美联储。

金融界2023-03-21

摩根大通首席全球市场策略师认为出现“明斯基时刻”的可能性上升

崩溃。　　过去一周，投资者面对了几家美国银行得到救助、市场动荡、瑞信崩塌以及欧洲央行加息50个基点。接下来是美联储周三的政策决定及其选择如何解决银行业危机和高通胀。　　“即使央行成功遏制了危机蔓延，但由于市场和监管机构的压力，信用环境势将更快速收紧，”Kolanovic领导的摩根大通策略师团队周一在给客户的报告中写道。　　摩根大通预计美联储周三会加息25个基点。其策略师目前对风险资产保持谨慎，坚持认为一季度将成为今年股市的高点。不过，Kolanovic表示，投资者可以利用市场动荡，趁担忧缓解而出现反弹之机卖出。　　他的下一个建议是低配价值股，“在投资组合配置上保持防御”。　　“这个预测基于这样的观点，即随着过去政策紧缩的影响开始完全发挥作用，以及正面抵消因素（例如疫情期间的储蓄和企业定价能力）受到侵蚀，债券收益率将走低，PMI的反弹可能很快就会结束，”他说。　　Kolanovic是去年华尔街最大的多头之一。他设下的标普500指数2022年目标位为4,800点，比最终水平高出约25％。　　他此后下调了预期：将该指数2023年的目标设为4,200点，比周一收盘水平高出约6.3％。

金融界2023-03-21

美国联邦住房贷款银行一周之内发债3,040亿美元显示流动性需求

模的近两倍。　　上周发债的增加反映了美国银行业对资金的强烈需求。此前，流动性紧缩导致客户大规模挤兑，三大银行接连倒闭。　　巴克莱策略师Joseph Abate估计，FHLB贷款余额现在可能超过1.1万亿美元。这可能创下了纪录，超过了2008年金融危机期间的水平。　　硅谷银行3月10日倒闭之后，FHLB作为第二后备资金来源的作用受到审视。硅谷银行是旧金山联邦住房贷款银行单一最大使用方。硅谷银行2022年第四季度借入150亿美元，占旧金山联邦住房贷款银行贷款的17％。　　加密货币银行Silvergate Capital Corp．本月早些时候倒下前也曾向旧金山联邦住房贷款银行借款。　　截至2022年底，美国11家FHLB贷款余额为8,230亿美元。

金融界2023-03-21

美国地区银行流动性有多紧张？主要贷款方FHLB上周发债筹资3040亿美元

B合计发债3040亿美元。这几乎是最近美国银行业向美联储两个融资工具合计借款总额将近1650亿美元的两倍。知情者称，仅上周一一天，FHLB就发债1120亿美元，单日融资规模史上名列前茅。　　美联储上周公布的数据显示，截至3月15日一周，美联储通过贴现窗口共提供贷款1528.5亿美元，远超前一周的45.8亿美元，刷新了2008年金融危机期间创下的单周最高纪录1110亿美元。　　此外，美联储在3月10日上上周日紧急推出的融资工具银行定期融资计划（BTFP）提供贷款119亿美元。加上贴现窗口在内，美联储共贷出1647.5亿美元。　　3月10日宣布次日启动BTFP时，美联储曾表示，该工具将确保有流动性问题的银行可以获得资金，满足储户需求，它能覆盖本月稍早倒闭的硅谷银行和Signature Bank所有高于25万美元的未投保存款。　　媒体评论称，FHLB的发债激增反映了美国银行业对现金的需求强烈，因为硅谷银行等三家银行因流动性紧张而迅速接连倒闭，刺激银行的客户大量提取存款。　　巴克莱的策略师Joseph Abate估算，FHLB的未偿还贷款总额现在可能超过1.1万亿美元。媒体认为，这可能刷新了FHLB系统在2008年金融危机期间所创的最高纪录。

金融界2023-03-21

美股开盘：道指涨近300点银行股全面走高第一共和银行涨超30％

特定的银行或银行类别。为了保护更广泛的美国银行体系，我们的干预是必要的。如果规模较小的机构遭遇存款挤兑，有蔓延的风险，也可能有必要采取类似行动。　　摩根大通：美联储可能修改前瞻性指引，美股一季度或已见顶　　欧美银行业风波此起彼伏，摩根大通认为，本周，美联储应该会改变前瞻性指引“持续加息将是合适的”，转而暗示货币政策继续收紧的立场，该行预计鲍威尔将一改此前听证会上“终端利率可能会更高”的言论，同时继续强调美联储遏制通胀的承诺。此外，小摩坚持认为，股市第一季度可能会达到今年高点。尽管部分市场短期内出现超卖，而且可能出现反弹，但建议在反弹时卖出。　　美股触底为时尚早！贝莱德策略师列出两点不利因素　　贝莱德表示，由于全球银行业的混乱仍在继续，目前尚无法断言股市已经触底。该策略师团队表示，地区性的小型银行将会“感受到更多痛苦”，这将导致信贷增长放缓，进一步挤压经济增长动力。其还指出了股市面临的另一个不利因素：政府加大干预。为防止更多的银行挤兑，以及控制曾经被认为不具有系统重要性的小型银行的资产风险，美国联邦政府加大了对金融体系的干预，人们也与其未来监管将变得更加严格。　　“大萧条”或再次降临？马斯克喊话美联储：至少降息50个基点！　　美国对冲基金大鳄Bill Ackman 发推表示，美联储周三应该暂停加息，因为这场银行业危机仍未解决，已经令“金融状况明显收紧”。对此，特斯拉CEO马斯克在底下呼吁美联储在周四凌晨的利率决议上至少降息50个基点。马斯克还认为，如果美联储在硅谷银行破产后无法阻止地区银行崩溃，存在再次出现大萧条的“严重风险”。　　美参议员对美联储“发难”，地区联储董事会结构或迎来巨变　　硅谷银行暴雷后，作为银行业监管机构的美联储备受质疑，其中极具争议的一点在于，硅谷银行首席执行官Greg Becker长期担任旧金山联储董事会成员，直到硅谷银行破产当天才离职。美国国会参议员伯尼·桑德斯近日表示，计划提出一项议案，禁止大银行高管担任负责监管他们的地区联储的董事会成员。参议院银行委员会成员、民主党人Chris Van Hollen也表示，鉴于硅谷银行CEO在旧金山联储的角色，应该重新考虑美联储的结构。　　最牛对冲基金大宗商品主管：银行业危机不足以压垮大宗商品　　美国最牛对冲基金Citadel的大宗商品主管Sebastian Barrack对此表示，预计在最近的银行业危机后，信贷环境将收紧。但截至目前，经济下滑还不足以让大宗商品市场跌入深渊。其补充称，各银行大概马上会收紧监管和提高资本比率，这将降低贷款审批速度。但鉴于目前风险并非是系统性的，且大多大宗商品贷款都有抵押，因此不会对商品行业产生重大影响。　　历史性一刻！特斯拉评级摆脱“垃圾”迈入蓝筹　　继标普之后，穆迪成为第二家给予特斯拉投资级评级的信用评级机构。美东时间周一晚间，穆迪将特斯拉信用评分从Ba1（最高级别的垃圾级债务）上调至Baa3（最低级别的投资级债务），前景展望为“稳定”。　　整合存在风险！穆迪、标普将瑞银集团评级展望下调至“负面” 　　全球三大评级机构之一穆迪将瑞银的长期存款和优先无担保债务的评级展望下调至“负面”。无独有偶，在瑞银集团宣布收购瑞信之后，标普全球评级将瑞银的信用评级展望从“稳定”下调至“负面”，此外确认瑞银集团的长期信用评级为“A-”。标普方面认为，两家公司整合的相关风险将给瑞银集团的信用状况带来压力，因此决定下调瑞银的评级展望。　　美国考虑将存款保险扩大至所有存款　　据报道，美国官员正在研究暂时将联邦存款保险公司（FDIC）的保险范围扩大到所有存款的方法。此举有助于缓解区域性银行的挤兑压力。　　2月销量飙升50％，特斯拉在欧洲战场“杀疯了”！　　当地时间周二，欧洲汽车制造商协会（ACEA）发布的数据显示，特斯拉2月在欧盟国家的新车注册量达到19249辆，较去年同期的12860辆增长约49.7％，环比增速为1.73％。　　摩根士丹利上调Meta评级至超配　　此前摩根士丹利将Meta评级从平配上调至超配，理由是公司正在积极削减成本。该行分析师认为，直到2023年Mark Zuckerberg都将一直削减成本。他们还表示，这是Meta「结构和文化上的转折」，现在的Meta更注重投资者回报，可为其他科技巨头如亚马逊和谷歌母公司Alphabet树立典范。　　消息称谷歌已开始邀请部分Pixel用户测试聊天机器人Bard 　　据媒体，谷歌在推出聊天机器人Bard之后，已要求员工加大测试力度，且公司已在日前向Pixel Superfan社区成员发出邮件，邀请部分Pixel用户测试Bard。此前谷歌表示，将通过Trusted Tester项目来测试Bard。　　瑞银：上调微软目标价至275美元，评级中性　　瑞银发表报告指，微软通过推出AI工具M365 Copilot来展示将如何把人工智能加入其核心的Office和M365程式。这项技术明显提高生产力，它可以创建演示文稿、过滤和总结电子邮件、起草Word文档、创建Excel模板等，演示亦令人留下深刻印象。瑞银指，虑到OpenAI的发展潜力，将目标价由250美元提高到275美元，评级中性。　　谷歌暂时下架了拼多多官方APP 　　此前谷歌将拼多多开发的几款应用程序标记为恶意软件，并暂时下架了拼多多官方APP。对此拼多多通过电子邮件发布声明称，强烈反对将其应用程序标记为恶意软件的行为。　　腾讯音乐第四季度总收入达74.3亿元　　腾讯音乐第四季度营收74.3亿元，净利润11.5亿元，同比增长114.7％；调整后净利润14.4亿元，同比增长72.8％。　　阿特斯太阳能Q4业绩胜预期　　阿特斯太阳能财报显示，该公司Q4营收19.7亿美元，同比增长29％，与分析师预期的19.7亿美元持平；归属于公司净利润7800万美元，上年同期为2600万美元；摊薄后每股收益1.11美元，上年同期为0.39美元，分析师预期为0.97美元。展望未来，该公司预计2023年第一季度营收将在16亿至18亿美元之间，毛利率在18％至20％之间。

金融界2023-03-21

罗伯特清崎预言又成真喊储户是输家快买黄金、白银和比特币

今年3 月，美国银行接连爆雷，先是 Silvergate Bank爆发危机后倒闭，而后矽谷银行、Signature Bank、第一共和银行等也接连爆雷。在此期间，《富爸爸穷爸爸》作者罗伯特清崎曾预言，下个倒闭的将是瑞士信贷，同时呼吁人们快买黄金、白银和比特币。到今日，他所说的预言已经成真，瑞士信贷成为新一个倒闭的银行，此外，黄金、白银和比特币的价格也在近几日飙升。富爸爸：下一个倒闭的将是瑞士信贷美国银行的接连倒闭引起了市场的恐慌，投资者纷纷猜测下一个爆雷的银行将会是哪个？继Silvergate、矽谷银行后，规模第二大的加密友善银行Signature Bank 在13 日被强制关闭，而后，《富爸爸穷爸爸》作者罗伯特清崎在受访时预言，下个倒闭的将是瑞士信贷。问题在债券市场，几年前我曾预测雷曼兄弟出事，我认为，下一家倒闭的银行会是瑞士信贷…因为债券市场正在崩溃。罗伯特清崎在受访过程中解释，债券市场是经济的「最大问题」，将让美国陷入「严重的麻烦」，他还在镜头前掏出一美元美钞，说明美元将贬值：美元现在正在失去其在世界上的霸权地位，所以美国将印越来越多美钞，并试图让这张钞票不贬值。而如今罗伯特清崎的预言竟已成真。14 日，作为瑞士第二大银行的瑞士信贷爆出财务危机，而后在众多利空消息的冲击下，其股价一度崩跌28%，并熔断停牌。 20 日，瑞士银行宣布在政府的支援下，成功以30 亿瑞郎的价格收购瑞士信贷，但同时，价值约160 亿瑞郎的瑞信一级资本（AT1）债券被减记为零，让债券持有人血本无归。联准会印钞，快买黄金白银和比特币此外，在访谈中，他进一步表达了在当前市场环境下，自己对养老金计划和个人退休金帐户（IRA）的担忧，并补充称，美国纳税人将因银行业救助方案而遭受重击，他拿出一枚银币和一枚金币说明：我这一代、婴儿潮世代，我们正试图退休。所以从很多方面来说，这是一场完美的风暴，就像我说的那样，我认为联准会和美国联邦存款保险公司（FDIC）暗示，它们将再次印钞，这会让股市上涨，但我高举的这枚小银币仍会是最好的，当前它价值35 美元，我认为任何人都能负担得起35 美元，我很担心瑞士信贷。在恶性通膨和印钞的背景下，罗伯特清崎建议，可投资白银和黄金：联准会和FDIC 正发出恶性通膨的讯号，这让黄金和白银变得更好，因为美钞是垃圾，他们将让越来越多的假钱流通。这就是联准会和FDIC 发出的讯号：将尽可能多地印出这些美钞，以防加速崩盘。但正是他们才是造成崩盘的原因。此外，罗伯特清崎还在13 日发推示警：「纾困计画开始了，将有更多的假钱流入已成病态的经济，建议继续购买比特币、黄金、白银，请注意，经济将崩溃，硬着陆」。就如罗伯特清崎所言，由于银行紧急贷款激增，联准会重新开启了印钞机。而其持续喊盘的黄金也在15 日开始跳涨，20 日涨破2000美元/盎司；白银价格也涨至今年2 月3 日以来的最高价格，报价每盎司22.75美元；比特币也成功突破了2.8 万美元，涨势惊人。罗伯特清崎炮轰联准会「睁眼说瞎话」 3 月19 日，罗伯特清崎在YouTube 紧急特别节目中说，现在通货膨胀状况是系统性的，每个公民应该都做好准备在未来几年持续生活在不断通膨的世界，另一方面，联准会主席鲍尔却放话「通膨是暂时性的」，罗伯特清崎深感不满，痛批他「睁眼说瞎话」。在节目上罗伯特清崎炮火不断，大酸联准会说会纾困银行，结果只救大到不能倒的银行，接下来只要有一间足够大的银行倒闭，市场会陷入极度恐慌，之后美国再来使用CBDC（中央银行数位货币），只要使用这种货币（他称作Fedcoin ）他们就会透过你的金流像狗一样追踪你，他们只要对你不开心就把你的钱锁起来。在节目尾声时，罗伯特清崎说美国财政部把这些钱搬来搬去给这些大银行，你和我却什么都没有，喊出经典标语「Savers are losers」储户就是输家，并再度提醒大家只有黄金跟白银才是真的。来源：金色财经

金色财经2023-03-21

什么情况？黄金调头向下失守1960 多空焦点聚焦美联储是按兵不动还是加息25个基点？

会，以获得有关未来利率走势的信息。” 美国银行分析师在一份报告中指出，预计美联储将在本周的会议上加息25个基点，但决定和紧缩前景取决于金融稳定情况。他们表示：“近期的经济势头和通胀情况已被银行体系风险所掩盖，这极大地重新定价了美联储的路径。”美国银行分析师坚持他们对货币政策前景的看法，包括终端利率目标区间为5.25-5.5%，以及美国将从2023年第三季度开始出现温和衰退。他们表示：“我们现在认为，美联储更早结束政策收紧和缩表的风险有所增加。”分析师们补充称，此前他们认为这两者会持续更长时间。

Dan19772023-03-21

巨变！鸽派加息还是鹰派暂停，鲍威尔正面临关键时刻……

目前爆发的银行业危机的原因之一。正如美国银行利率策略师Mark Cabana在一份报告中所言：“最近的经济势头和通胀被银行系统风险所掩盖，这大大重新定价了美联储的路径。”

厉害啦2023-03-21

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