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【黄金收市】美联储今年恐降息3次！两大银行爆雷掀起市场巨澜黄金狂飙46美元站上1910

40%，至1472.93美元/盎司。美国财政部、美联储和联邦存款保险公司(FDIC)在联合声明中表示:“从3月13日(周一)开始，储户将可以动用他们所有的资金。”这是自2008年华盛顿互惠银行(Washington Mutual)倒闭以来的最大银行倒闭案。 “与硅谷银行破产有关的任何损失都不会由纳税人承担。” 尽管美国2月份非农就业数据强劲，但现货黄金价格上周五仍大幅上升，周一触及自上月美国1月份非农就业数据公布以来的最高水平，同时亚洲、欧洲和美国的银行股恢复了上周开始的大幅下跌，原因是SVB股价暴跌。政府债券价格周一也大幅上涨，推动长期利率降至一个月来的最低水平。外汇市场上，美元下跌，这意味着以其他货币计价的黄金上涨幅度较小。但以欧元计价的黄金价格仍上涨1.4%，至1780欧元，而以英镑计算的英国黄金价格达到1575英镑，也接近1月份的峰值。一名分析师对路透表示:“有一种蔓延的感觉，我们看到围绕金融类股的重新定价将导致整个市场的重新定价。” 美国第一大银行花旗集团的股价开盘下跌6.0%，抹去了2023年之前15%的涨幅，而欧洲银行股整体下跌5.7%，即将出现自12个月前俄罗斯入侵乌克兰以来最严重的两天抛售。与此同时，英国第一大银行汇丰银行(HSBC)股价下跌4.1%，此前汇丰银行以1英镑收购了SVB的英国子公司，挽救了英国一家受欢迎的科技初创企业银行。英国财政大臣亨特表示:“汇丰是欧洲最大的银行，SVB英国的客户应该对其带来的实力、安全和保障感到放心。”他也誓言不会涉及纳税人的资金。瑞士巨头瑞士信贷的股价下跌13.1%，创下历史新低，债券持有人为该银行债务价值投保的成本跃升至历史新高，因为其最新的年度报告在美国监管机构美国证券交易委员会(SEC)所谓的“呼吁”之后继续推迟。 “为了支持美国企业和家庭……美联储准备应对任何可能出现的流动性压力，”美国央行在刚刚过去的这个周日表示，并通过新的“银行定期融资计划”向符合条件的机构提供新的12个月贷款，加入了对SVB储户的联合救助。为了获得这些资金的资格，一家银行可以将美国国债、机构债务或抵押贷款支持证券作为抵押品——所有这些都是“按面值估值”，而不是按目前被打压的市场价格。衍生品平台盛宝银行的大宗商品策略团队在最新报告中表示:“尽管美国当局周日宣布了纾困计划，但对金融体系的持续担忧、对衰退的担忧加剧，以及掉期市场目前预计，在12月降息之前只会加息一次，黄金可能会受益。” 上周日，美国投资银行高盛表示，它“不再预期”美联储本月会提高基准利率。芝加哥商品交易所(CME)衍生品交易所的美联储观察(FedWatch)工具的数据显示，超过五分之一的押注3月份利率期货突然同意不加息50个基点，而上周五这一数据为零，而就在上周四，他们还认为加息50个基点的可能性为四分之三。隔夜指数互换(OIS)最新定价显示，美联储政策利率将在5月会议达到4.83%左右的峰值，与当前水平相比，意味着美联储约还有25个基点的加息空间，之后到12月会议，则会有大约3次每次25个基点的降息。相比之下，上周五收盘水平显示市场预计政策利率将在6月会议达到5.30%的峰值，而上周四显示在7月会议达到约5.5%的峰值。与12月会议挂钩的OIS已降至略高于4%，意味着从市场目前预期的5月峰值降息约80个基点，近似于三次每次25个基点的降息；12月OIS上周五收于4.90%。后市展望 1.盛宝银行大宗商品策略主管Ole Hansen表示:“由于两年期国债收益率在不到一周的时间内下跌了近1%，市场价格越来越不考虑加息的前景，黄金必须走高。”“黄金是对利率和美元最敏感的大宗商品。” 2.StoneX分析师Rhona O 'Connell在一份报告中写道:“如果金融行业的困境不断升级，几乎肯定会出现最初的黄金抛售，以提高流动性，随后出现新的避险买盘。”“它在人们眼中的市场角色，现在可能会回归到以风险对冲为主要元素。” “最近的事件表明，黄金仍然是一种避险资产，因为它能够从市场的不确定性中受益。此外，市场参与者对加息预期的预期也在提振黄金，”瑞银分析师Giovanni Staunovo表示。定于周二公布的美国消费者价格指数(CPI)也可能影响美联储的下一步行动。交易员们将密切关注恐慌情绪蔓延至其他商业银行的迹象。 “（黄金的）近期走势仍难以预测。这将取决于即将公布的美国经济数据，比如周二的美国消费者价格指数，”Staunovo补充道。 3.Metals Focus的Philip Newman表示，金价上涨表明一些机构资金进入市场，但不确定这种趋势是否会出现在交易所交易基金(ETF)中。下一交易日重点关注待定欧佩克公布月度原油市场报告 15:00 英国2月失业率 18:00 美国2月NFIB小型企业信心指数 20:30 美国2月未季调CPI年率、2月季调后CPI月率 20:30 美国2月未季调核心CPI年率次日04:30 美国至3月10日当周API原油库存次日05:20 美联储理事鲍曼就美国银行体系现代化发表讲话

夏洛特2023-03-14

政府干预未能缓解投资者焦虑情绪恐慌指数继续攀升

的安全，并建立对银行体系的信心。　　美国财政部、美联储和联邦存款保险公司周日在一份联合声明中表示，从周一开始，硅谷银行的储户可以动用“他们所有的钱”。他们还援引了“类似的系统性风险例外”，称签名银行的所有储户都将“得到补偿”。　　此外，美联储周日表示，它已经创建了一个银行定期融资计划，以“帮助确保银行有能力满足所有储户的需求”。但周一银行股下跌，关注银行类股的交易所交易基金也是如此，投资者担心银行倒闭会让股票持有人血本无归，而储户却能安然无恙。　　北方信托财富管理业务首席投资官凯蒂·尼克松周一在电子邮件中评论说:“风险现在不在主要银行之外——中小银行和非银行金融机构。” 　　她表示:“一些规模较小的银行，由于未实现亏损较大，且存款资金集中，可能产生风险。”“虽然少数人可能会受到类似‘硅谷银行’的攻击，但我们不认为它会成为经济或市场的系统性事件。” 　　华尔街大型银行股周一承压，摩根大通跌1.1％，花旗集团下跌6.3％，高盛集团下跌2.9％；摩根士丹利下跌2.9％，富国银行下跌4.9％。　　高盛是周一下午道琼斯工业股票平均价格指数中表现最差的股票之一，而金融类股是标准普尔500指数11个板块中跌幅最大的。FactSet的数据显示，标准普尔500指数的金融板块下跌了约2.5％，而房地产、公用事业和信息技术等板块的涨幅最大。　　与此同时，投资者正等待周二公布的2月份通胀报告，美国股市开盘前将公布消费者价格指数（cpi）数据。美联储一直在通过加息来对抗高通胀，旨在为经济降温，以缓解消费者在商品和服务方面面临的价格压力。　　Interactive Brokers高级经济学家José Torres周一在电子邮件评论中表示:“美联储很可能已经陷入了两难境地，因为它必须在金融稳定与遏制通胀之间取得平衡。”

金融界2023-03-14

美国银行股上演大逃杀多家地区性银行跌幅创纪录

20年3月以来最大盘中跌幅。早些时候，美国财政部，美联储和联邦存款保险公司（FDIC）表示，他们将为银行制定出新的支持方案，足以保护整个国家的存款。　　“大多数银行在正常情况下都具有偿付能力。问题是，几乎没有一家银行可以承受完全的挤兑，” ，盈透证券首席策略师Steve Sosnick 表示。“ FDIC的行动消除了储蓄银行被挤兑的想法，但我们现在看到的是银行被投资者挤兑” 　　许多美国大型银行股也纷纷下挫，美国银行，花旗集团和富国银行周一都下跌3％以上。　　Kairos Partners投资组合经理Alberto Tocchio表示，“投资者正在将搜寻下一个受害者，未来几周经济衰退的可能性料将增加”。　　这次的抛售潮之所以如此残酷是因为投资者此前囤积了大量银行股，因为他们认为美联储的大幅加息有利于银行业绩。然而，虽然加息可以提振银行利息收入，但2023年美债收益率曲线急剧倒挂使这个问题变得更为复杂。　　虽然一些银行ETF的资金流入虽迟但到，但有迹象表明投资自者上周晚些时候就已经在开始减持。最新数据显示，规模17亿美元的景顺KBW银行ETF出现2.45亿美元资金外流，为一年来最大。　　当货币市场利率比储蓄账户利率高出50％时，银行就很难留住存款。而且如果存款流失，银行可能会被迫记入被迫出售的抵押贷款债券和美国国债的账面亏损。　　“尽管监管机构出面干预，但市场可能仍会非常谨慎，”道富环球市场的高级多资产策略师Marija Veitmane表示。 “美联储面临困难抉择，一方面需要继续加息以遏制通胀，但也需要保护金融体系。感觉现在像是美联储和市场的双输。” 　　政府的干预设法避免了存款损失，但储户转投大型银行可能会继续对一些小银行施加压力，Christopher Harvey等富国银行策略师在一份报告中写道。他称现在不宜冒险，周二的CPI数据是一个不确定因素。

金融界2023-03-14

【欧股收市】欧洲股市周一暴跌银行业“惨案”继续发酵加密货币银行受牵连

问题。预计系统的某些方面仍然存在弱点，美国财政部可能不得不介入，进一步为其他银行的存款提供担保。” 上周日，美国监管机构关闭了总部位于纽约的加密货币行业的大型银行Signature Bank，以防止银行业危机蔓延。由于投资者对美国监管机构为进一步遏制系统性风险而采取的最新举措做出反应，亚太市场周一收盘涨跌互现。与此同时，投资者现在认为美联储下周加息25个基点 (bps) 的可能性接近90%，这与他们之前在经济数据强劲后预计的加息50个基点相比发生了巨大变化。法国兴业银行和西班牙Sabadell分别下跌6.2%和9.4%。诺华股价下跌1.0%，尽管这家瑞士公司表示已正式启动其新的股票回购计划，未来三年可能会花费高达100亿瑞士法郎（109亿美元）回购其股票。

楼喆2023-03-14

监管机构虽已介入美国地区性银行的动荡仍在继续

地区性银行而言，进一步的动荡仍有可能。美国财政部的一位高级官员表示，一些机构存在与倒闭的硅谷银行类似的问题。　　美国大型银行大多上涨，例如摩根大通、美国银行和富国银行。与此同时，First Republic银行下跌60％，尽管该银行表示，通过与美联储和摩根大通等的协议，其拥有超过700亿美元的未用流动资金。PacWest Bancorp在盘前交易中下跌25％。

金融界2023-03-14

硅谷银行事件后，币安创始人嘲讽传统机构：你们的储备金在哪？

和证明数据记录的完整性。　　美联储、美国财政部和联邦存款保险公司（FDIC）周日表示，硅谷银行和Signature Bank的所有储户周一将能够提取他们的资金。作为对这一消息的回应，整个加密货币市场开始反弹，比特币重返22000美元以上。

金融界2023-03-14

什么情况？加密货币突然疯狂大爆发比特币一度狂飙至5万美元

为300美元。最后一家大型加密银行美国财政部、联邦储备委员会和联邦存款保险公司(FDIC)在周日的联合声明中披露，Signature Bank当天关闭，以防止银行业危机蔓延。 Defiance ETFs首席执行官兼首席投资官Sylvia Jablonski在谈到Signature和硅谷银行时表示:“这两家银行几乎没有多元化。”“高风险往往带来高回报，然而，如果系统背后的资产负债表崩溃——当美联储从系统中移除流动性并加息时——加密创业公司和风投可能会有很长的复苏之路。” “在短期内，这是一个复杂的问题，”她补充说。“美联储建立支撑机制的消息在一夜之间帮助提振了股票和加密货币，然而，随着恐慌的出现，我们将不得不看到今天的市场如何支撑。” 面对银行关闭，加密货币价格周一上涨，尽管这加剧了加密货币投资者和企业家的担忧，即监管机构正在通过迫使银行切断业务来碾压该行业。 Signature Bank是另一家著名的加密友好机构，也是仅次于上周宣布即将清算的Silvergate的第二大机构。上周五，尽管有关Silvergate和SVB的坏消息曝光，华尔街分析师仍维持Signature Bank的买入评级。 Silvergate-Signature两大银行的关闭使得法定货币几乎没有流入加密资产的“入口”。他们通过为加密公司创建简单的银行服务和支付平台，即Silvergate交换网络和Signature的Signet平台，帮助解决了这个问题。

夏洛特2023-03-14

高盛不再预期美联储3月将加息交易员也料该央行不那么偏鹰

来评估银行体系是否会出现进一步的问题。美国财政部一位高级官员周日在电话中告诉记者，有些机构看来存在与硅谷银行甚至Signature Bank类似的问题。　　澳新银行经济学家Tom Kenny和Arindam Chakraborty周一在一份报告中写道，硅谷银行倒闭的完整影响可能需要一段时间才能显现出来。市场心心念念的是扩散的风险、风险情绪的恶化以及是否会出现更广泛的金融危机。　　同时，还有一些经济数据将公布。周二，美联储政策制定者将获得最新的通货膨胀数据，其中包括2月份的消费者价格指数（CPI）。经济学家预计，CPI环比将上涨0.4％，略低于1月份0.5％的涨幅。

金融界2023-03-14

美联储下周加息50个基点的可能性下滑金融风险突然爆发

来评估银行体系是否会出现进一步的问题。美国财政部一位高级官员周日在电话中告诉记者，有些机构看来存在与硅谷银行甚至Signature Bank类似的问题。

金融界2023-03-14

美国监管部门为硅谷银行储户托底并提供250亿美元紧急贷款

旨在为存款机构提供必要的流动性。　　美国财政部周日在与美联储和联邦存款保险公司的联合声明中表示，硅谷银行储户“将从3月13日周一开始可以支取其所有资金，与解决硅谷银行问题相关的任何损失都不会由纳税人承担。”受此提振，美股三大股指期货亚盘均涨超1％，比特币大涨10％、避险情绪降温，日元回调。

金融界2023-03-13

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