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对话 Do Kwon ：流亡、谎言和梦醒时分的懊悔

。我认为从美国类似的委员会来看，它是美国证券交易委员会和美国证券交易委员会的合并，但其更多地负责金融监管制度的设计，而非进行执法。韩国政府在此前直接表示加密货币不是证券，他们有着和美国不同的定义方式。出于这个原因，我认为加密货币不在其管辖范围内。所以我对他们做出的这个决定有点失望，这应该是立法机关的工作范围，金融监管机构不应该过多插足。 Laura Shin：所以你认为来自他们的逮捕令不合法对吗？ Do Kwon：我还没有看到逮捕令的准确副本，我所得到的数据全部来自媒体，所以我认为这其中有很多自相矛盾的信息。韩国政府此前的立场一直是加密货币不应该受资本市场的监管，就像他们不是证券一样。政府此前向我们表示出鼓励我们的数字资产增长的态度，所以我很难相信这些指控是合法并得到政治制度支持的。 Laura Shin：我注意到8月份你表示会积极配合韩国政府，但当逮捕令出来后，你的态度就发生了改变，所以你不再配合了是吗？ Do Kwon：不，我们依然在配合调查，例如就像韩国检察官要求的不同类型的事件的澄清及支持文件一样，我们一直在制作确切的文件，我们一直在配合所有文件请求。藏身之地 Laura Shin：你一直在推特上声称你并没有逃跑或躲藏，但各大媒体都认为你已经不在新加坡，那么你到底在哪？ Do Kwon：我已经阅读了所有关于我在逃的指控，他们都认为我因为5月发生的崩盘而离开了新加坡。但这绝对不是真的。我不想向媒体谈论我的位置的主要原因是在5月发生崩溃时，我遭遇了很多人身安全受到威胁的情况，比如说，有人闯入我的公寓楼。其中几个人是记者，剩下的则是一些普通人。我觉得他们对个人安全有相当程度的威胁，并且也妨碍了我的隐私，侵犯了我的个人利益。我不想透露我住的地方只是因为如果我住的地方变得众所周知，那么我几乎不可能再住在那里。 Laura Shin：你可以至少回答一下你在不在新加坡吗？ Do Kwon：不行，我拒绝回答这个问题。我不希望有一大堆关于我住在哪里的猜测。如果我回答了这个问题，你知道的，我平常还要进行会议，还有一些合作伙伴，这会导致我的位置很容易被猜到，让我无法正常地生活下去。韩国撒谎了？ Laura Shin：韩国方面声称他们冻结了你的6700万美元的加密资产，而你发推否认了这一点，你对这个事件有什么评论？ Do Kwon：首先这件事肯定是子虚乌有的，但是我不知道他们是有着误导人们的意图还是只是一个简单的错误。但不管怎样，这都不利于澄清真相。我们看到大量的流言，例如 Do Kwon 在逃跑，但这绝对不是真的，我们通过合法的程序支付了所有的剩余税并在新加坡申请了合法的工作签证。我想表达的意思是，冻结6700万资金只是这么多导致真相被掩埋的谎言中的一个，它和过去几个月的错误信息一样，让人们得出了错误的结论。在推特上的傲慢 Laura Shin：当 Terra 处于上升期时，你在推特上发布了大量傲慢的言论，你是否对你的自大感到后悔？ Do Kwon：我当时非常喜欢在推特上和其他人互动，并且有时口无遮拦。现在回想一下，我应该对自己有更严格的标准。在推特上我隐藏在匿名卡通人物头像背后，所以我说话更加口无遮拦，但这不应该代表着人们要效仿我。我在现实生活中其实有点内向，但随着与媒体和推特的沟通，我和我的社区们更加开放和坦率，更加透明的表达出自己的想法。我在推特上的帖子主要是为了娱乐价值，因为开玩笑和分享帖子很有趣。我觉得将它们保留在那里是值得的，为了保存这段历史，并为 Terra 的未来做出一点启示。道权的忏悔 Laura Shin：很多人因为 Terra 失去了毕生积蓄并自杀，你有什么想对他们说的？ Do Kwon：无论 Terra 存在什么设计上的缺陷，都不能成为我回应这些事情的借口。没有让人们提前注意到市场的残酷是我的责任。对于用户来说，将代币发送到 Terra 的生态系统上来说并没有错，Terra 当时有着数十万甚至数百万的用户，这一切都基于 UST 的稳定性。我很难用言语来表达我对这里发生的经济和情感损失的难过。 Laura Shin：我想追问一个问题，你说要承担全部责任，但我好像没听见类似“对不起”之类的道歉。 Do Kwon：当然，我很对不起这些用户。但我绝不是有意这么做的，我们一直在使用报告或类似的东西来回应指控或相关的东西。我此前一直坚定地相信 UST 的稳定性，但是用户们可能无法理解导致我们最终失败的这种经济机制，这是我们试图承担的责任。很多人提出这是欺诈或是庞氏骗局或者指责我们本身就在做空 UST 或挪用用户资金或类似的事情，我理解他们的情绪，但是我们绝对不是这样想的。我一直是加密领域的创始人，过去五年我一直保持透明和开放，直到今天我都为正直的道路感到自豪。我们试图通过 Terra 来捍卫加密的价值观，而不是试图创建一个最终失败并摧毁了数十亿美元价值的协议。 Laura Shin：当 Terra 处于崩溃之时，你和你的家人的财务情况如何？ Do Kwon：我的家人，比如我的妻子，不拥有任何房地产，例如在首尔拥有公寓。我们也并没有将资金从新加坡转移到英属维尔京群岛。我们已经将公司结构建立起来了，旗下有一家新加坡的控股公司。对于如何计算加密货币没有明确的会计标准，很多加密公司都同时建立很多家公司并相互嵌套。我们没有将任何加密货币转移到英属维尔京群岛，我只能说任何由 Terra 产生的代币都起源于英属维尔京群岛。 Anchor 的收益率 Laura Shin：关于 Anchor 的利率，来自韩国的报道称一开始 Anchor 的利率由一位核心开发者决定，为3.6%，但在产品上线一周前，这个利率被你改成了20%，这是为什么？ Do Kwon：这并不是真的。那些在韩国的节目上声称自己是 Terra 核心开发人员的开发者其实只是我们的一些实习生。如果你浏览 Github 或任何的开源文档，你会发现我们已经在其上记录了他们的贡献，所以我很难想象他们怎么敢声称自己是核心开发者。至于收益率的问题，我们要了解 Anchor 是如何产生的。我们计划在2021年初推出 Anchor ，在那时你可以看看 DeFi 的收益率，和20年夏天相比其实并不算特别高，当时的 DeFi 收益率可以达到三位数甚至四位数。所以当时我们认为这么高的收益率是正常的。Anchor 的主要价值主张是收益率会随着时间的推移变得更少，大多数的 DeFi 协议也是如此，一开始的收益率很高，并迅速形成很高的流动性，然后开始慢慢稳定。我们的打算也是这样。 19年的硬分叉 Laura Shin：我们来谈谈2019年时 Terra 的硬分叉，当时有一行代码改变了硬分叉后的 Terra 的投资者 TransLink 的地址。像这种事情本来应该在社区中公开讨论，但是在 Terra 社区中并没有这么做，为什么？ Do Kwon：我记得有公开讨论。但是我们要记住，当2019年 Terra 刚刚成立时，还没有形成像以太坊那样有意义的社区。那时候人还很少，所以没有什么特别大的讨论。我认为这个处理方式并没有什么不妥，这就是一个技术上的问题，TransLink 无法访问他们的地址，所以我们在升级时帮了他们一把，这只是个小问题。对 UST 持有者的补偿 Laura Shin：5月21日，你在推特上表示由于 UST 蒙受损失的人们可以收到 USDT 或 USDC 的补偿，优先从小额持有人开始，这在什么时候会发生？ Do Kwon：现在 LFG 还未处于可以明确处置资产的状态。各种针对 LFG 的民事诉讼限制了我们对资产的处置。我不太清楚这个过程会持续多久，但我希望它很快结束。我还要声明的一点是这不是退款。只有当人们从我们这里购买东西才会建立起一个真正的财务系统，我们成为一个加密货币供应商，人们给我们钱，我们给他们稳定币，人们可能并不关心它的模型是不是正确的，只在乎使用的硬币稳不稳定。所以我们决定将比特币换成 USDT 或者 USDC 只是一个善意的举动，想要让蒙受损失的人们得到一点补偿，但绝不是对我们曾经的 UST 的退款。失败后的感想 Laura Shin：在你年轻的生活中经历了一些极端的高潮和极端的低谷。斯坦福大学本科生这显然被视为一项成就，但你也成为了韩国最大的加密货币明星，当然是臭名昭著的明星。韩国政府想逮捕你，你怎么看？ Do Kwon：说实话，我认为这需要好几年的时间来消化。我首先要澄清的一件事是我在推特上开的一些消化或类似的东西从来都不是为了钱，我只是喜欢这些玩笑。我希望在未来几年还能澄清的一件事是发生在 Terra 身上的事并不是什么骗局或者欺诈，它只是一个巨大的市场失败。同时我依然相信去中心化算法稳定币的必要性和可行性。很多人认为我是个白痴，在比特币即将崩盘之前购买比特币或类似的东西。但从一个加密项目创始人的角度来讲，只要大家对加密还有信心，加密行业就会变得更好。我仍然愿意做出贡献。 Laura Shin：我很好奇如果现在能够穿越回去，你会做些什么？ Do Kwon：那我肯定会做出大量的改变。比如我会知道储备更加重要，会不那么咄咄逼人，不那么开玩笑。推特肯定是我会做出很大改变的地方，我会在社交媒体上花费更少的时间，这会帮助我完成更多的工作。我的下一次尝试依然还在去中心化货币领域，但可能不是稳定币，可能不与美元挂钩，可能有不同类型的储备金。我坚定地认为建立去中心化货币是加密货币必须正确解决的重要问题之一，这是我们这个行业的根本。我认为就最近的监管打击而言，审查交易并从龙卷风现金中逮捕开发商以及类似的事情表明我们需要朝着去中心化的未来努力。开发人员需要从这里发生的事情中吸取教训，并继续尝试创造去中心化的货币。我们的经历也并非完全是失败的，我们构建了有趣的应用程序，我们的发展历史对于其他人能够创造去中心化的货币是很有价值的，我仍然想肯定地做出贡献，现在所有的加密货币都是高度实验性的，我计划继续建设，继续工作。来源：金色财经

金色财经2022-10-20

区块链动态2022年10月20日早参考

scale因比特币ETF申请遭拒绝而对美国证券交易委员会 (SEC) 发起诉讼。此前SEC拒绝了灰度发行比特币ETF的申请。灰度表示，SEC“未能对类似的投资工具采用一致的处理方式”。尽管SEC已批准了多个比特币期货ETF，但拒绝放行比特币现货ETF。Coinbase周二向美国哥伦比亚特区上诉法院提交的陈述书也提出了同样论点。该交易所表示，无论是现货还是期货ETF，无论是与比特币挂钩，还是与黄金、铂金或钯金等其他大宗商品挂钩，这些投资工具都为投资者提供了相同的投资敞口。比特币期货ETF和现货ETF都旨在跟踪比特币的价格。限制比特币现货ETF进入市场“不合理地限制了投资者的选择”。ETF是一种投资工具，允许投资者间接投资比特币。 13. 金色财经报道，根据富达投资公司发出的一份备忘录，富达数字资产的机构客户将能够从10月28日开始交易以太坊。(Coindesk) 14. 金色财经报道，根据南非金融部门行为监管局发布的新通知，南非已宣布加密资产为金融产品，该通知立即生效，并被归类于该国《2022年金融咨询和中介服务法》下关于加密资产作为金融产品的声明。这一变化将数字资产更多地置于南非监管机构的管辖范围内，新通知将加密资产定义为“价值的数字表示”，它不是由中央银行发行，但可以“以支付、投资和其他形式的效用为目的”以电子方式进行交易、转移或存储。 15. 金色财经报道，据官方消息，在经过4个月的内测阶段后，NFT市场Blur正式上线，并将向用户空投BLUR代币。用户需要于未来14天内在Blur挂单一个NFT才可参与空投。该公司表示，空投是一种激励交易者支付版税的方式。Blur致力于强化NFT的基础设施，满足专业交易者对NFT市场的需求，推动机构采用NFT，同时提升去中心化。 Blur目前已经获得超过1400万美元融资，投资者包括Paradigm、Keyboard Monkey、LedgerStatus、0xMaki、Santiago Santos、Zeneca、Deeze等机构和天使投资人。来源：金色财经

金色财经2022-10-20

金色早报 | 4400名投资者成立URG组织追查Do Kwon

scale因比特币ETF申请遭拒绝而对美国证券交易委员会 (SEC) 发起诉讼。此前SEC拒绝了灰度发行比特币ETF的申请。灰度表示，SEC“未能对类似的投资工具采用一致的处理方式”。尽管SEC已批准了多个比特币期货ETF，但拒绝放行比特币现货ETF。 Coinbase周二向美国哥伦比亚特区上诉法院提交的陈述书也提出了同样论点。该交易所表示，无论是现货还是期货ETF，无论是与比特币挂钩，还是与黄金、铂金或钯金等其他大宗商品挂钩，这些投资工具都为投资者提供了相同的投资敞口。比特币期货ETF和现货ETF都旨在跟踪比特币的价格。限制比特币现货ETF进入市场“不合理地限制了投资者的选择”。ETF是一种投资工具，允许投资者间接投资比特币。 ▌SBF：支持使用黑名单方式对加密货币行业进行监管金色财经报道，FTX首席执行官Sam-Bankman Fried （SBF）在社交媒体上表示，他支持使用黑名单方式对加密货币行业进行监管，除非得到明确批准，否则个人可以自由交易。这与白名单或白名单形成鲜明对比，在白名单方式下，除非明确获得许可，否则默认情况下个人被禁止交易。 SBF解释说，加密行业需要快速、可靠的与非法金融相关的地址列表，但点对点传输通常应该是免费的，只要它们不去和受制裁的参与者进行交易，这可以同时有效地执行制裁合规，黑名单方式能够取得更健康的平衡。 ▌SBF发布加密和FTX监管“手册”，警告不要“锁定”DeFi政策金色财经报道，在没有明确的加密法规的情况下，FTX首席执行官SBF发布了一份冗长的“行业规范手册”，对去中心化金融、证券和其他加密货币政策问题进行了权衡。在手册中SBF写道，“最重要的是：弄清楚DeFi以及与DeFi相关的事物如何以及在何处适合和不适合监管环境是一个难题，而且还没有确定的想法。我们应该小心锁定没有为这样做建立健全和负责任的基础的决定”，“股票代币化有助于简化证券结算，为零售业提供更强大、更公平的市场结构”。 ▌特斯拉第三季度没有出售或购买任何比特币金色财经报道，电动汽车制造商特斯拉周三在最新的财报中称，第三季度没有出售其持有的任何比特币，也没有购买任何额外的比特币。其数字资产的价值保持在2.18亿美元，与第二季度末相同。特斯拉报告称，其持有的比特币价值没有减值损失，因为加密货币的价格在第二和第三季度末几乎保持在略低于20,000美元的水平。 ▌Terra开发者发布重振LUNA生态系统的4年计划金色财经报道，Terra 开发者发布了一项新提案“Terra Expedition”，该提案是最初在 Terra 区块链启动时定义的开发者挖矿计划和开发者联盟计划的修订版。该计划将由新 Terra 链启动时指定的 LUNA 总供应量的 9.5% 资助，该激励计划将运行 4 年，由社区选举委员会管理，每 12 个月评估一次。修订后的提案旨在更好地协调整个生态系统的激励措施，并专注于吸引开发人员、新用户、以及促进深度流动性。提案中写道：Terra Expedition 是一个为期 4 年的计划，旨在通过一系列具有 3 个主要目标的举措来发展 Terra 生态系统，即：激励开发人员在 Terra 上构建、加深 Terra 上的流动性以及让用户加入 Terra。 ▌数据：以加密货币做为抵押品的主导地位峰值达到70%，创历史新高金色财经报道，据区块链分析公司Glassnode披露数据显示，以加密货币做为抵押品的主导地位峰值达到70%，达到了历史最高，说明绝大多数新的未平仓合约都使用现金做为头寸的保证金，也意味着在过去的18个月里，衍生品抵押品结构的健康状况有了很大的改善，同时也说明市场对稳定币抵押品的需求越来越大。比特币市场目前处于历史上的低波动期，链上和链下的许多指标都预示着未来可能会出现波动加剧。历史上的熊市先例都是从这样的市场结构中双向突破的，在期货市场的定价中几乎没有明显的方向性偏差。通过评估期货估计杠杆率，来比较所有主要交易所持有的比特币储备余额和未平仓约的相对规模。同样可以观察到，相对于交易所的比特币余额，期货未平仓合约有显著增长，这明一个较低流动性环境正在发挥作用。 ▌报告：大多数机构投资者持有或计划购买加密货币金色财经报道，Cointelegraph Research对全球84位专业投资者进行的最新调查显示，43%的受访者已经拥有数字资产。在受访者管理的3160亿美元资产中，3.3%（约104.2亿美元）投资于加密货币。一些接受调查的投资者报告称拥有超过50%的数字资产敞口，整体受访者加密敞口的中位百分比约为3%。调查显示，风险回报率是投资加密货币时的首要考虑因素，44%的受访者认为这一因素“非常重要”，其他被认为不太重要的因素是“多元化”和“公司相信这项技术在未来会很重要”。此外，流动性风险被证明是加密采用的最大障碍，51%的受访者认为它们非常重要。重要经济动态 ▌CME“美联储观察”：美联储11月加息75个基点的概率为94.5% 金色财经报道，据CME“美联储观察”，美联储11月加息50个基点至3.50%-3.75%区间的概率为5.5%，加息75个基点的概率为94.5%；到12月累计加息100个基点的概率为1.2%，累计加息125个基点的概率为24.2%，累计加息150个基点的概率为74.7%。金色百科 ▌DApp是App的升级版吗？ DApp，全称是Decentralized Application，去中心化的应用程序。它不需要依赖于中心服务器来运行，用户的数据通过加密后直接存储在区块链链上。所以一旦写入，就不可篡改，除非这条区块链被成功地攻击了。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2022-10-20

区块链动态2022年10月19日早参考

h) 11. 金色财经报道，根据提交给美国证券交易委员会（SEC）的监管文件，致力于比特币生态系统的新风险投资公司Ego Death Capital正在为其第一只基金筹集3000万美元。文件显示，Ego Death Capital LP于9月2日开始募资，截至9月15日，已从28名投资者那里筹集了11,425,000美元。 Ego Death合伙人Nico Lechuga表示，一旦筹集到所有资金，该基金计划投资12至15家公司，平均支票规模为100万至150万美元。Lechuga调了比特币在新兴市场的重要性，尤其是那些没有银行账户的人群，因此需要不断扩大比特币生态系统。他说，“我们非常关注我们所说的第3层（应用层）和某种第2.5层，即基础设施”。 12. 金色财经报道，DeFi信贷初创公司Carapace完成250万美元融资，专注于种子和种子前阶段的风投公司NFX领投，Tribe Capital、Ledger Prime、GSR等参投。 Carapace正在为加密市场中低抵押或无抵押的贷款提供违约风险保护，旨在连接买卖双方，Carapace联合创始人Rohit Sabnis表示，“我们本质上所做的是一项保护服务，我们将为低抵押贷款协议提供流动性的贷方与愿意承担部分违约风险的其他投资者进行匹配”。 13. 金色财经报道，美参议院农业委员会正在继续制定一项关于加密市场监管的法案，但随着本届国会的结束，时间越来越紧迫。讨论中的项目包括在CFTC将代币定义为证券监管机构管辖范围之外的数字商品之前，由SEC签准。(The Block) 14. 金色财经报道，Banff升级已在Avalanche区块链上线，此次升级为子网创建者提供了对其生态系统的更多定制和控制。子网是更广泛的Avalanche生态系统中特定于应用程序的区块链。每个子网都可以有自己的用途、验证器和安全级别，子网验证器还必须验证主Avalanche区块链。 Banff升级是硬分叉，验证者将需要升级到最新版本，否则将面临被标记为离线并看到奖励减少的情况。 15. 金色财经报道，加密银行Silvergate Capital (SI) 首席执行官Alan Lane周二在财报电话会议上表示，该公司今年不再有望将自己的稳定币推向市场，但将继续就此事与监管机构密切合作。Lane解释道，延迟与该项目的技术问题无关，他仍然认为Silvergate在将自己的代币化美元带入区块链方面与其他银行相比处于强势地位，公司将努力打造其运营和监管合规解决方案，以确保顺利推出。此前报道，2022年初，Silvergate从Diem购买了技术和其他资产，Diem是Meta Platforms（前Facebook）的稳定币项目。来源：金色财经

金色财经2022-10-19

金色观察 | SEC vs. BAYC 业内人士如何看待这场“斗争”？

金色财经2022-10-19

金色早报 | 周星驰开通ins账号并发布动态招聘Web3人才

考虑到正在发生的一切，NFT 正在受到美国证券交易委员会关注并不奇怪。政策制定者希望全面了解 Web3，这是一块新的、未知的水域，在 Yuga Labs，我们采取自己的立场作为行业领导者，我们期待有机会与其他行业和政策制定者合作，帮助塑造生态系统。”据此前彭博社消息，美国证券交易委员会正在调查BAYC母公司出售 Bored Ape NFT 和 ApeCoin 代币方面可能存在的证券违规行为，这一消息使APE 下跌超过 10%，一些法律专家表示， SEC 主席Gary Gensler显然正在扩大他的监管范围，将 NFT 包括在内。行情截至发稿，据OKX数据显示： BTC最近成交价19323.7美元，24H涨跌幅+0.09%； ETH最近成交价1309.41美元，24H涨跌幅+0.17%； BNB最近成交价275.8美元，24H涨跌幅+1.31%； SOL最近成交价30.2美元，24H涨跌幅+0.81%； ENS最近成交价19.08美元，24H涨跌幅+1.36%； DOGE最近成交价0.059美元，24H涨跌幅+0.08%。政策 ▌美参议院委员会谈判SEC签署数字商品定义金色财经报道，美参议院农业委员会正在继续制定一项关于加密市场监管的法案，但随着本届国会的结束，时间越来越紧迫。讨论中的项目包括在CFTC将代币定义为证券监管机构管辖范围之外的数字商品之前，由SEC签准。 ▌欧盟委员会：欧盟国家要做好停止加密货币挖矿的准备 10月18日消息，欧盟委员会周二表示，欧盟成员国必须准备好阻止加密货币挖矿，因为该地区由于俄罗斯的天然气供应中断可能存在能源价格上涨、停电或电力短缺等问题。从长远来看，终止税收减免和其他有利于某些成员国目前实施的加密矿工的财政措施也至关重要。该委员会表示，加密技术的能源消耗在五年内增加了900%，约占全球用电量的0.4%，并承诺到2025年再提交一份关于该主题的报告，建议采取进一步措施减少加密技术的能耗。 ▌英国法律委员会审查有关加密的国际法以考虑法律改革 10月18日消息，英格兰和威尔士法律委员会将着手通过政府委托的项目审查涉及加密货币的国际法律，该审查于10月18日启动，将明确国际法如何处理加密货币、数字资产和电子文档等新兴技术。法律改革项目，名为“Digital Assets: Which Law, Which Court？”，将概述当前国际法律规则及其在数字环境中的应用，并就法律改革提出建议，以保持英国法律的相关性。该项目由司法部赞助，计划在2023年下半年之前制定改革建议，供公众咨询。加密货币 ▌Aptos：测试网空投超2007.6万枚APT将分发给超11万社区参与者 10月19日消息，Aptos基金会官方宣布，将通过airdrop@aptosfoundation.org向110,235位测试网参与者发布共计20,076,150枚APT Token空投的通知，这是其第一次根据现有社区数据进行空投。据悉，完成了APTOS激励测试网或铸造“APTOS:ZERO testnet NFT”的用户有资格申领APT Token（铸造NFT的原始用户有资格申领，而非NFT的当前所有者）。有资格申领APT Token的用户将在接下来的几个小时内收到电子邮件通知。 ▌以太坊链上USDC发行量跌破400亿美元关口金色财经报道，据usdccool最新数据显示，以太坊链上USDC发行量已跌破400亿美元关口，本文撰写时为39,994,599,107.73美元。当前USDC总发行量已下降至423.2亿美元，除以太坊之外，发行量排名前三的区块链分别是波场（约12.64亿美元）和Avalanche（约8.57亿美元）。 ▌美众议员：稳定币法案“不会在本届国会通过” 金色财经报道，美国众议院金融服务委员会成员、康涅狄格州民主党众议员Jim Himes在周二的一次金融会议上表示，稳定币法案“不会在本届国会通过”。几个月来，众议院金融服务委员会的立法者一直在就稳定币的新法规进行谈判。Himes说，“这可能不会在2023年初发生。四年前，如果你在国会大厅里说比特币、加密和DeFi，没人会知道你在说什么，国会取得的进展非常显著”。 ▌DeFi借贷协议Moola Market遭黑客攻击，损失840万美元金色财经报道，北京时间10月19日凌晨，基于Celo网络的去中心化金融 (DeFi) 借贷协议Moola Market在遭遇840万美元的黑客攻击后暂停运营。根据The Block团队的分析，利用者使用了来自币安的243,000个CELO代币，然后将60,000个CELO借给Moola，借入180万个MOO作为抵押品。利用剩余的CELO抬高MOO的价格，并继续使用借来的MOO将其用作抵押品并借入所有其他代币。攻击者获得了880万CELO（价值650万美元）、765,000 cEUR（价值70万美元）、180万MOO（价值60万美元）和644,000 cUSD（价值60万美元）。 Moola Market表示，其团队正在积极调查此事件，平台上的所有活动均已暂停。同时，Moola建议用户不要交易相关代币。 ▌加密银行Silvergate CEO：推出稳定币的计划无法在今年实现金色财经报道，加密银行Silvergate Capital (SI) 首席执行官Alan Lane周二在财报电话会议上表示，该公司今年不再有望将自己的稳定币推向市场，但将继续就此事与监管机构密切合作。Lane解释道，延迟与该项目的技术问题无关，他仍然认为Silvergate在将自己的代币化美元带入区块链方面与其他银行相比处于强势地位，公司将努力打造其运营和监管合规解决方案，以确保顺利推出。此前报道，2022年初，Silvergate从Diem购买了技术和其他资产，Diem是Meta Platforms（前Facebook）的稳定币项目。 ▌Aptos生态集成钱包Blocto上线，将陆续集成Aptos链上dApps 金色财经报道，Aptos dApps集成钱包Blocto宣布上线Aptos，通过Blocto可一键集成使用Aptos上dApps。据悉，Blocto平台还包括开发人员端SDK，可帮助开发人员以低成本构建dApps。 ▌欧洲对加密货币的环境影响、能源使用采取监管行动金色财经报道，欧盟 (EU) 于10月18日发布了一系列文件，涉及实施欧洲绿色协议和REPowerEU计划的行动计划，这两项计划都旨在通过能源部门数字化实现节能。欧洲能源规划者和无数其他能源用户都在关注加密货币。此前报道，欧盟委员会表示，欧盟国家要做好停止加密货币挖矿的准备。 ▌Facebook母公司Meta加入专注于加密隐私的非盈利组织 10月18日消息，Facebook母公司Meta（Meta）已加入MPC联盟，这是一个专注于加密隐私和安全的非盈利组织。 MPC联盟由59个成员组成，其中包括阿里巴巴集团、工程公司Bosch以及一系列区块链公司，包括Bolt Labs、Ciphermode Labs和Partisia Blockchain。重要经济动态 ▌美联储卡什卡利：没看到通胀方面有何进展应继续加息 10月19日消息，美联储卡什卡利表示，美联储需意识到强势美元和其他全球反馈环对美国经济的影响；非常关注英国经济的状况；对六个月后通胀在何水平非常没有把握；没有看到通胀方面有何进展，应该继续加息。金色百科 ▌DApp是App的升级版吗？ DApp，全称是Decentralized Application，去中心化的应用程序。它不需要依赖于中心服务器来运行，用户的数据通过加密后直接存储在区块链链上。所以一旦写入，就不可篡改，除非这条区块链被成功地攻击了。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2022-10-19

万字详谈加密合规：Tornado Cash制裁后时代

适当的记录并向当局提交报告。与此同时，美国证券交易委员会（SEC）表示将加密货币视为证券，并将证券法全面适用于数字钱包和交易所。相比之下，商品期货交易委员会（CFTC）采用了一种更友好的态度，将比特币描述为一种商品，并允许加密货币衍生品公开交易。新加坡在新加坡，加密货币交易所和交易都是合法的，这个国家在这个问题上的立场比它的一些区域邻国更友好。尽管加密货币不被视为法定货币，但新加坡税务机关将比特币视为「商品」，因此征收商品和服务税（新加坡版的增值税）。2017 年，新加坡金融管理局（MAS）澄清说，虽然它的立场不是监管加密货币，但如果这些 Token 被归类为「证券」，它将监管 Token 的发行。 2019 年新加坡支付服务法（PSA）从 2020 年 1 月起将交易所和其他加密货币业务置于 MAS 的监管之下，并要求它们获得 MAS 的运营许可证。从那时起，MAS 已向多家知名加密服务提供商颁发许可证，包括 DBS Vickers（星展银行的经纪部门）和澳大利亚加密货币交易所 Independent Reserve。中国中国人民银行（PBOC）于 2013 年明令禁止金融机构处理比特币交易，并在 2017 年进一步禁止 ICO 和国内加密货币交易所。为证明禁令的合理性，中国人民银行将 ICO 融资（通过违规销售和流通 Token）定义为未经批准的公共融资，这在中国法律下是非法的。中国加密货币监管对加密货币交易和相关服务实施了近乎全面的禁令，并且在 2021 年对国内的加密货币挖矿活动进行了全面打击。但与此同时，就加密货币本身而言，根据 2020 年中国民法典修正案，加密货币在确定继承时具有财产地位。在目前的司法实践中，BTC/USDT 等加密货币通常不被认为具有货币属性但可能具有财产属性，在部分涉及加密货币的合同纠纷中判罚还存在分歧。欧盟加密货币在整个欧盟被广泛认为是合法的，但各个成员国的加密货币交易法规不同。加密货币税在各国不尽相同，许多成员国对加密货币衍生的利润会征收 0 - 50% 的资本利得税。2015 年，欧盟法院裁定，传统货币兑换加密货币应免征增值税。 2020 年 1 月，欧盟第五反洗钱指令（5AMLD）将加密货币 - 法定货币交易所纳入欧盟反洗钱立法，要求交易所对客户执行 KYC/CDD 并满足标准报告要求。2020 年 12 月，6AMLD 生效：该指令通过将网络犯罪添加到洗钱上游犯罪清单中，这使加密货币合规性更加严格。加密货币交易所目前不受区域层面的监管。在某些成员国，交易所必须在各自的监管机构注册，例如德国金融监管局（BaFin）、法国金融市场监管局（AMF）或意大利财政部。这些监管机构的授权和许可证可以进行交换，从而使它们能够在整个欧盟的制度下运作。拉丁美洲在拉丁美洲，各国对于加密货币的监管态度有所不同。监管更严厉的国家包括全面禁止加密货币和交易所的玻利维亚，以及禁止流通除政府发行的 SDE 代币之外的所有加密货币的厄瓜多尔。相比之下，在墨西哥、阿根廷、巴西、委内瑞拉和智利，零售店和商家普遍接受加密货币作为支付方式。出于税收目的，加密货币在拉美通常被视为资产。它们在整个地区普遍缴纳资本利得税，而巴西、阿根廷和智利的交易在某些情况下也需缴纳所得税。 2021 年 9 月，萨尔瓦多成为拉丁美洲第一个将比特币作为法定货币的国家，其发行了政府数字钱包应用程序，并允许消费者在所有交易中使用加密货币（以及用美元支付）。尽管此举引发了国内外的批评，但萨尔瓦多政府此后依然宣布了建设「比特币城市」的计划。 1.2 美国加密监管三驾马车尽管全球不同国家和地区的监管政策有所不同，但各个国家监管部门的管辖权都有地域限制。据此而言，由于美国监管部门的管辖权能覆盖到最广泛的全球加密用户，其对于加密公司 / 个人所能带来的执法影响力也会远远大于其他国家。因此，美国的加密监管政策动向值得全球加密企业和从业者更多的重视。在美国，加密货币一直是联邦和州政府关注的焦点，在联邦层面，大部分关注点集中在行政机构层面，包括证券交易委员会（SEC）、商品期货交易委员会（CFTC）、美国财政部，此三者可简要归为美国加密监管的三架马车。在美国进行加密监管的「三驾马车」中，SEC 与 CFTC 主要厘定资产属性（属于商品还是属于证券？），并对各自认为是证券或商品的 Token 进行相应的监管；而美国财政部下属机构更加多元，国税局主要看加密交易是否纳税，FinCEN 主要关注美国国内的洗钱及反恐，而 OFAC 主要负责执行对海外黑名单机构或个人的金融制裁，这三者都需要长期跟踪链上交易数据，分析判断、精准执法。 1.2.1 美国证券交易委员会（SEC） SEC 通常对任何构成证券的代币或其他数字资产的发行或转售拥有监管权，其主要针对 ICO 以及代币属性进行监管。在 2021 年，SEC 主席 Gary Gensler 在讲话中表明 SEC 正在研究加密各个領域，当前至少有七項 SEC 正在密切关注的议题，包括：托管、稳定币、交易平台、借贷平台、ICO、去中心化金融（DeFi）、ETF（不限于比特币）。根据美国证券法，如果数字资产被确定为证券，则发行人必须向 SEC 注册证券或根据注册要求满足注册豁免。整体来看，SEC 在各部门中活动最为积极，同时也是既有监管实例最多的部门，其监管核心是「证券」这一关键词，故在研究区块链代币是否属于证券的问题上，判断其是否接受 SEC 监管还需按照实质大于形式原则进行个案判断。但从目前情况来看，除了 BTC、ETH 外大部分资产都将很难逃脱证券的定义，特别是新发行的一些资产，一定会面临 SEC 全流程、全方位的监管要求。 1.2.2 商品期货交易委员会（CFTC）美国商品期货交易委员会是美国的金融监管机构之一，CFTC 是美国政府的一个独立机构，负责监管商品期货、期权和金融期货、期权市场。可以理解如果一个数字资产还未并定义为证券，其衍生品的交易范畴主要由 CFTC 监管，同时这也是 CFTC 与 SEC 目前及在未来在监管权限讨论交叉最多的地方，也一定程度决定了后续监管的主导权。 1.2.3 美国财政部 a. 国家税务局（IRS） 2014 年 3 月，美国国税局宣布，「加密货币」如比特币和其他加密货币，将由美国国税局作为「财产」而非货币征税。对于提交联邦所得税申报表的个人，出售作为「资本资产」（即出于投资目的）持有的加密货币的收益或损失应当在 (i) IRS 表格 1040 的附表 D 中，以及 (ii) IRS 表格 8949（资本资产的销售和其他处置）中报告，个人作为资本资产持有超过一年的加密货币的任何已实现收益均需缴纳资本利得税；个人作为资本资产持有一年或更短时间的加密货币的任何已实现收益均需缴纳普通所得税。 b. 金融犯罪执法局（FinCEN）金融犯罪执法局（FinCEN）是一个政府机构，由美国财政部在美国国内和国际运作，由执法机构、监管机构和金融服务机构三大主体组成。主要关注要点包括：（1）防止和惩罚洗钱及相关金融犯罪；（2）通过研究金融机构的强制性披露信息，追踪可疑人员和活动；整体上来说，FinCEN 目前主要涉及的范围还是在交易所领域，在美国开设交易所业务、或者类似加密 Treasury 业务需要更多关注该部门的监管指南。《银行保密法》（「BSA」）中的反洗钱法是最为重要的一环，特别是涉及到资金的跨国转移等，包括稳定币之间、不同加密货币间、稳定币与法币之间的兑换。此外，作为无许可去中心化，专注于交换资产、借贷和创造合成资产的 DeFi 产品也在可预见的未来将会成为监管的重中之重。 c. 海外资产控制办公室（OFAC） OFAC，即美国财政部海外资产控制办公室，它的使命在于管理和执行所有基于美国国家安全和对外政策的经济和贸易制裁，包括对一切恐怖主义、跨国毒品和麻醉品交易、大规模杀伤性武器扩散行为进行金融领域的制裁。OFAC 经特别立法授权可对美国境内的所有外国资产进行控制和冻结，同时负责在对外经济和贸易制裁事宜上，与美国的欧洲盟国进行紧密合作。它的主要管辖范围在跨国、恐怖主义等领域，也是本次 Tornardo Cash 制裁事件的主角。 OFAC 关注影响美国国家安全的非法金融活动，一切可以潜在被这些犯罪领域份子利用的协议、网络、应用都将长期受到其关注。OFAC 的制裁清单 SDN（美国特别制定国民名单）是非常强的监管工具，如果受到制裁后果很严重。对于众多 DeFi 产品来说，OFAC 所出具的监管指导应当是首先需要研究遵守的合规文件。美国下达首次针对智能合约的制裁 - Tornado Cash 2022 年 8 月 8 日，美国财政部的 OFAC 的官网显示，将部分与 Tornado Cash 协议或与之相关的以太坊地址进行交互的地址，放入 SDN List 进行制裁，这是历史上第一次链上智能合约被 OFAC 直接制裁。这次制裁与今年 OFAC 早些制裁 Blender.io 不同，制裁 Tornado Cash 并不算是制裁「实体」。制裁 Blender 时，OFAC 详细列出了 Blender 有关的几个网站和几十个比特币钱包地址，且 Blender 是一个中心化的实体。但是 Tornado Cash 并不是一个中央化的混币器，所以这让 OFAC 制裁「非实体」的权力来源可被推敲，也使得制裁 Tornado Cash 这样的去中心化智能合约非常困难。制裁之后，美国公民将无法使用 Tornado Cash。图片来源：U.S. DEPARTMENT OF THE TREASURY 2.1 Tornado Cash 受 OFAC 制裁的缘由根据美国财政部官网披露的制裁原因显示，Tornado Cash 自 2019 年创建以来已被用于清洗价值超过 70 亿美元的加密货币。其中包括超过 4.55 亿美元被朝鲜民主主义人民共和国（DPRK）国家支持的黑客组织 Lazarus Group 窃取，该组织于 2019 年被美国制裁，这是迄今为止已知的最大的加密货币抢劫案。Tornado Cash 随后被用于清洗来自 2022 年 6 月 24 日 Harmony Bridge Heist 的超过 9600 万美元的恶意网络参与者资金，以及来自 2022 年 8 月 2 日 Nomad Heist 的至少 780 万美元的资金。 OFAC 在官网披露中认为：Tornado Cash（Tornado）是一种在以太坊区块链上运行的加密货币混合器，通过混淆其来源、目的地和交易对手，不加选择地促进匿名交易，而无需确定其来源。Tornado 接收各种交易并将它们混合在一起，然后再将它们传输给各自的接收者。虽然据称目的是增加隐私，但像 Tornado 这样的混合器通常被非法行为者用来洗钱，尤其是那些在重大抢劫中被盗的资金。Tornado 被指认为非法网络活动提供实质性协助，可能对美国的国家安全、经济健康或金融稳定造成重大威胁，因此受到 OFAC 的制裁。 2.2 Tornado Cash 所受到的影响截止目前，Tornado 受到的影响主要有两部分：与 Tornado Cash 有交互被列入 SDN 的部分以太坊及 USDC 地址及 USDC 资产 Tornado Cash 的 Github 代码库及前端官网已经限制访问根据 OFAC 制裁规定，SDN 清单主体在美财产会被冻结，任何美国人（包括美国公民、美国绿卡、依美国法律登记设立的机构或法人以及位于美国境内的人等）不得与其交易，这也意味着 SDN 主体将无法进行美元清算与交易。即「美国人」都会禁止与之发生关系，不然除了罚款可能甚至要负刑事责任。对于被列入 SDN 的以太坊及 USDC 地址而言，根据 OFAC 制裁结果，制裁发出后 USDC 发行商 Circle 正式将美国财政部制裁名单中的以太坊地址列入黑名单。Uniswap 屏蔽了 253 个与被盗资金或制裁有关的加密地址，借贷协议 Aave 同样屏蔽了众多与 Tornado Cash 有过交互转账的地址。( 美国财政部官网披露的受制裁地址 SDN List Cyber-related Designation: https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/recent-actions/20220808) 而对于 Tornado 本身来说，这次制裁导致访问 Tornado Cash 被限制，而用户不仅不能登上 Tornado Cash 官网，并且像 Infura 和 Alchemy 这样的第三方节点运营商，也将停止支持 Tornado Cash 的相关服务。此外，最为广泛使用的以太坊钱包 MetaMask 的用户，现在也被禁止与 Tornado Cash 互动（因为 MetaMask 依赖 Infura 与以太坊互动，仍然想使用 Tornado Cash 的用户除非自己手动设置 MetaMask 的节点配置，不用 Infura，才能保证 MetaMask 可以和 Tornado Cash 交互），严重限制了 Tornado Cash 用户数量。对于 Tornado Cash 的制裁，虽然影响了大量用户对协议的访问、代码的协作开发以及部分协议功能，例如 Distributed Relayer Network。会使得普通用户更加难以参与上述这些活动。但是，由于 Tornado Cash 是部署在以太坊（无法篡改区块链）上的去中心化应用程序，该应用程序本身将继续在网络上不受影响地运行，并且几乎无法停止运行。 2.3 Tornado Cash 制裁本身的程序性合规争议正由于 Tornado Cash 去中心化的本质，所以 OFAC 列出制裁的加密货币钱包也不能表明这些被制裁的钱包背后有实体、法人、自然人可以被制裁，因为安装在以太坊智能合约上的钱包，可以不被人控制，自动根据代码进行混币。并没有证据表明，部署了 Tornado Cash 的自然人或者法人团队现在还对该程序进行控制。在 Tornado Cash 的逻辑里，混币的用户可以来自五湖四海，但并没有中心审查团队或者机制去甄别这些客户，但这并不一定是有人故意为之，而是系统与算法自动进行去中心化的匹配和处理。在这种情况下，有律师认为 OFAC 是否可以将一个自动协议列入 SDN，该情况是否违宪？如果被制裁的 Tornado Cash 是一个实体，实体如果认为 OFAC 制裁不公，是可以通过法律手段进行申辩并且在联邦法院提起诉讼。由于诉讼只有实体可以提出，所以请愿移出 SDN 名单也只有实体才可以做到，那么制裁没有中心的实体是不是不公平？同时，制裁相关钱包并无法改变该自动算法自动进行交易的行为，那制裁是否违背了 OFAC 的初衷，即促使某组织或个人改变行为。加密货币智库 Coin Center 认为 OFAC 制裁 Tornado Cash 的行为超出了该组织的权限，由于制裁并未推动在「实体」上，同时不能有效改变行为。最后它并不在 IEEPA（《国际紧急经济权利法》）规定的对「财产」封锁的范畴内，且没有提供美国宪法规定的程序性正当程序要求，所以 OFAC 此行为超出其本身的行政权力。在荷兰政府羁押了 Tornado Cash 创始人 Alex Pertsev 之后，8 月 20 日有超过 50 人的集会在阿姆斯丹游行抗议该羁押，要求释放 Alek Pertsev。目前，对 OFAC 这次制裁存疑的律师在组织力量和 OFAC 联系并试图在法律层面推动抗议与诉讼。海外资产控制办公室（OFAC）概述 3.1 OFAC 由来海外资产控制办公室（the Office of Foreign Assets Control，简称 OFAC）成立于 1950 年，是美国财政部下属的一个机构，主要对反对美国利益的外国人和组织进行经济或者贸易制裁，权力很大、名声相对较小，制裁效果明显，往往上了 OFAC 名单会给被制裁的目标带来深远的影响。 OFAC 的创立来源于国会于 1977 年通过的一项法案 -《国际紧急经济权力法》（简称 IEEPA），该法案首先要遵守美国宪法，所以行使法案相关权力的行为也要符合美国宪法。IEEPA 给予总统（国家行政机构）宣布国家紧急状态的权力，从而阻止受美国管辖的人和组织进行任何涉及外国势力损害美国利益的活动。IEEPA 给予了 OFAC 封锁财产的权力，其核心是「财产」。911 之后，为了从财务上更好地打击恐怖组织，当时的美国总统布什推进国会通过了另一项法案《美国爱国者法案》，实质上将 IEEPA 拟定的行政权扩大了，并给予了 OFAC 很大的权力。该法案允许 OFAC 封锁「调查中（Pendency of an Investigation）」的财产，并不必为此提出解释或提供确凿的证据。 OFAC 的使命在于管理和执行所有基于美国国家安全和对外政策的经济和贸易制裁，包括对一切恐怖主义、跨国毒品和麻醉品交易、大规模杀伤性武器扩散行为进行金融领域的制裁，目前的 OFAC 仍然是美国最重要的针对特定国家、地区和人员进行的经济和贸易制裁的政府部门。近年来，随着世界性的反贪腐、反洗钱运动的深入，OFAC 的政策和指令，已经成为世界金融业，尤其是美国和与美国金融业有密切联系的金融机构无法忽略的经营原则。 3.2 OFAC 主要处罚类型在 OFAC 开始将制裁的大棒挥向加密货币和区块链行业之前，OFAC 的传统制裁对象一般是意识形态上挑战美国的与主权国家相关的个人与组织。2021 年 10 月，OFAC 发布了针对加密货币的合规引导（Sanctions Compliance Guide for the Virtual Currency Industry），里面重申了 OFAC 的制裁类型，一共是四类： i) 广泛商贸制裁和封锁，目前主要针对伊朗、朝鲜、古巴、叙利亚、克里米亚地区； ii) 针对政府或者政权的制裁； iii) 清单制（目前有许多加密货币行业的制裁走的是清单制，包括本次的 Tornado Cash 制裁）； iv) 行业制，针对某些外国的某特定产业； 3.3 受到 OFAC 处罚的主要原因根据美国财政部出具的《A Framework for OFAC Compliance Commitments》，受到 OFAC 处罚的原因值得加密企业注意的有以下五点： A. 缺乏正式的 OFAC Sanctions Compliance Program（SCP） OFAC 不强制需要企业具备正式的 Sanctions Compliance Program（SCP），但是 OFAC 鼓励受美国管辖的组织，尤其是那些从事国际贸易的组织，或交易或拥有位于美国境外的任何客户或对手方采用正式的 SCP。从 OFAC 已经敲定的多项民事罚款中可以看出，没有 SCP 是在 OFAC 调查过程中发现的违反制裁的主要原因之一。此外，OFAC 在进行制裁判断时，经常将此因素确定为加重因素。 B. 与受制裁的非美国人员进行交易（包括通过海外子公司或关联公司）受美国管辖的组织 - 特别是那些在美国境外拥有海外业务和子公司的组织 - 通过将商业机会转交给海外子公司与非美国地点受 OFAC 制裁的国家、地区或个人进行交易，从事了违反 OFAC 规定的交易或活动。 C. 制裁筛选软件未更新或过滤器故障许多组织对其客户、供应链、中介机构、交易对手、商业和财务文件以及交易进行筛选，以识别并避免与 OFAC 所制裁的地区、当事人进行交易。有时，组织未能更新其制裁筛选软件以将更新的制裁名单实体纳入其组织内部的 SDN 列表或 SSI 列表。 D. 对客户的不当尽职调查有效的 OFAC 风险评估和 SCP 的基本组成部分之一是对组织的客户、供应链、中介机构和交易对手进行尽职调查。 OFAC 采取的各种制裁行动涉及原因包括组织对其客户的不适当或不完整的尽职调查，例如他们的实控主体、地理位置、关联方和交易本身，以及他们对 OFAC 制裁的了解和认识。 E. 个人责任在一些情况下，个别员工 - 尤其是在监督、管理或行政级别的职位，在导致或促成违反 OFAC 管理的法规方面成为了主要原因。具体而言，在其中一些案例中，外国实体的员工还努力向公司组织内的其他人（包括合规人员）以及监管机构或执法部门隐瞒和隐瞒他们的活动。在这种情况下，OFAC 将考虑使用其执法机构不仅针对违规实体，还针对个人。 3.4 OFAC 处罚所带来的影响不遵守 OFAC 制裁要求可能会对美国制裁计划及其相关政策目标的完整性和有效性造成重大损害。因此，对违规行为的民事和刑事处罚可能很重，具体的处罚行为会因制裁计划而异。加密企业的合规策略怎么做自 BTC 诞生以来，Crypto 行业的相关犯罪就集中在金融领域，其中以近年来发展迅速的 DeFi 犹甚。相较于其他种类犯罪，经济金融领域犯罪往往波及人群范围广，涉及金额巨大（如本次受制裁的 Tornado Cash 所涉金额就数以亿计），因此也是各国监管机构最主要关注的领域和监管抓手。相较于 DeFi，其他领域的 Crypto 合规市场需求则相对较小或已经有较为成熟的标准化流程。比如像 BAYC/Clonex 等蓝筹 NFT IP 侵权问题，即使侵权方未经允许使用前述 IP 形象以盈利为目的进行商业经营，IP 持有人在耗费时间金钱成本后也往往只是让对方撤下 IP 形象，难以获得高额赔偿。且由于 NFT 本身去中心化及全球化的特性，跨境执行也会成为难点。此外，实践上另一个符合监管合规市场需求较多的就是交易所牌照的事，这个领域已经有比较成熟的标准化流程，市场中也以有许多中介机构可以做该领域业务，这里不做过多探讨。因此，本文主要是针对 DeFi 领域，并结合实践中存在的监管处罚从项目方角度进行合规策略探讨。 4.1 首先，DeFi 项目在合规方面可以分为两个层面：(1) 智能合约本身；(2) 提供各类前端服务的项目公司。一个 DeFi 项目的组成，除了本身去中心化自动运行的智能合约以外，还需要一些人力的支持从而方便用户使用。比如 Uniswap，其不仅通过智能合约实现去中心化交易所的属性功能，还需要 Uniswap Labs 来雇佣工作人员运行如前端网站或使用 Twitter 进行市场推广营销。对于 Uniswap Labs 而言，其面临的合规要求也更贴近一家普通的公司。 A. 智能合约本身正如前述章节「Tornado Cash 制裁本身的程序性合规争议」所谈到，对于智能合约本身，目前的法律框架并未将其视为一种法律实体，其本身是否能够成为被制裁的对象存在争议。从实践的角度看，OFAC 通过间接方式，如禁止其他机构或个人与该受制裁智能合约进行交互的方式来实施制裁。目前来看，此种方式还是可以对该智能合约用户产生较大影响。图片来源：TRM Labs B. 提供各类前端服务的项目公司作为智能合约背后提供前端服务的公司，其受到制裁的影响会更加直接。如 Tornado Cash 受到制裁后，其本身的前端网站就无法正常连接 Metamask 钱包进行使用，其 Twitter 账号也暂停更新，Github 代码库也受到了限制访问。对于项目公司而言，其作为一个法律实体提供 DeFi 相关的金融服务，应当按照当地法律法规完成相关要求，如运营牌照的申请注册或互联网信息服务合规要求。 4.2 内部合规设置 - Sanctions Compliance Program（SCP）对于前述 DeFi 合规两个层面的认识，作为项目方还是可以通过项目公司内部安排来满足监管的合规要求。根据美国财政部 OFAC 于 2021 年 10 月出具的《Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry》，DeFi 项目方可以在内部合规方面安排以下五个部分： A. 管理层承诺（Management Commitment）高级管理层对公司制裁合规计划的严格遵守执行是决定该计划成功的最重要因素之一，高级管理层的支持对于确保制裁合规工作获得足够的资源并完全融入公司的日常运营至关重要。来自高层的适当语气也有助于使计划合法化，赋予公司制裁合规人员权力，并在整个公司培养合规文化。管理层对公司基于风险的制裁合规计划的严格遵守执行的重要性在加密货币行业与在任何其他行业都是一样的。在许多情况下，OFAC 观察到加密货币行业的成员在开始运营数月甚至数年后才开始遵守 OFAC 制裁政策和程序。延迟制裁合规计划的制定和实施可能会使加密货币公司面临各种潜在的制裁风险。从实践操作上而言，项目方的高级管理层可以考虑采取以下步骤来证明他们对制裁合规的支持：审查和批准制裁合规政策和程序确保充足的资源（包括人力资本、专业知识、信息技术和其他资源）支持合规职能向合规部门授予足够的自主权和权力任命至少一名具备必要技术专长的专职制裁合规官，这些人员具备在 OFAC 的法规、流程和行动方面的技术知识和专长；这些人员了解复杂的金融和商业活动、将他们对 OFAC 的了解应用于这些项目并具备识别与 OFAC 相关的问题、风险和禁止活动的能力 B. 风险评估（Risk Assessment）制裁风险如果忽视或处理不当，可能导致违反 OFAC 法规和随后的执法行动，损害美国外交政策和国家安全利益，并对公司声誉和业务产生负面影响。OFAC 建议制定制裁合规计划的加密货币行业的公司进行例行并在适当的情况下持续进行风险评估，以避免公司可能遇到的制裁问题。虽然没有「一刀切」的风险评估方式，但通常应包括对公司的全面审查，以评估公司与 OFAC 制裁的个人、国家或地区存在接触的潜在风险。通过定期进行的风险评估，项目方可以实时调整内部合规筛选标准从而满足最新的监管要求。案例：诊断有风险的关系 2021 年，OFAC 与一家美国加密货币支付服务提供商签订了一项和解协议，以处理该公司客户与位于受制裁司法管辖区的个人之间的虚拟货币交易。虽然该公司的制裁合规控制包括筛选其直接客户（美国和其他地方的 to B 商家）是否与制裁有潜在联系，但该公司未能筛选出有关使用其支付处理平台并从平台商家购买产品的个人制裁信息。具体来说，在进行交易之前，公司会收到一些买家的信息，例如姓名、地址、电话号码、电子邮件地址，有时还包括互联网协议（IP）地址。包括了解谁在访问公司的平台或服务在内的全面的风险评估可以帮助项目方确定为其每项产品和服务设置的适当筛选标准。 C. 内部控制（Internal Controls）有效的制裁合规计划将包括旨在解决公司风险评估中确定的风险的政策和程序。这些可能包括对 OFAC 实施的制裁禁止的交易或活动进行识别、阻止、升级、报告（如适用）和维护记录。有效的制裁合规计划将使公司能够对客户、业务合作伙伴和交易进行充分的尽职调查，并识别「危险信号」。危险信号表明可能正在发生非法活动或合规性障碍，促使公司进行调查并采取适当的行动。公司应执行政策和程序，并找出弱点（包括通过对任何违规行为的根本原因分析）并进行补救以防止可能违反制裁的活动。在 Crypto 行业，公司实施内部控制将取决于公司提供的产品和服务、公司运营地点、用户位置以及公司在风险评估过程中识别出的特定制裁风险。虽然 OFAC 不要求加密货币行业使用任何特定的内部或第三方软件，但这些对于有效的制裁合规计划来说可能是有用的工具。案例：双重审查加密货币行业成员面临的一项制裁风险来自位于受制裁司法管辖区的用户使用其产品和服务。2020 年，一家在国际上提供数字资产托管、交易和融资服务的美国公司与 OFAC 签订了一项和解协议，原因是公司给位于受制裁司法管辖区的个人处理加密货币交易。尽管该公司出于安全目的在用户登录时跟踪其用户的 IP 地址，但该公司并未使用其收集的 IP 地址信息来筛选和防止潜在的制裁违规行为。因此，尽管当时乌克兰、古巴、伊朗、苏丹和叙利亚的克里米亚地区的作为司法管辖区受到制裁，该公司未能禁止上述地区的个人使用其非托管安全数字钱包管理服务，实施内部控制以筛选可用数据并阻止涉及某些 IP 地址的活动可以防止违反制裁。 OFAC 建议项目公司采用以下方案来加强内部控制，作为有效制裁合规计划的一部分： a) Know Your Customer (KYC) Procedures 了解您的客户（KYC）程序 - 在与客户接触初期并在客户关系的整个周期中获取有关客户的信息，并针对这些信息进行充分的尽职调查，以减轻潜在的制裁相关风险。此信息可用于制裁筛选过程，以防止违规行为。例如，信息收集可能包括合作初期、定期审查和处理客户交易时的以下要素：个人：法定姓名、出生日期、实际地址和电子邮件地址、国籍、与交易和登录相关的 IP 地址、银行信息以及政府身份证明和居住文件。实体：实体名称（包括商业和法定名称）、业务范围、所有权信息、物理地址和电子邮件地址、位置信息、与交易和登录相关的 IP 地址、有关实体开展业务的信息、银行信息和任何相关政府文件。高风险客户可能需要额外的尽职调查。例如，这可能包括检查客户交易历史，以了解与受制裁司法管辖区的联系或与已与受制裁行为者相关联的加密货币地址的交易。此外，根据现有反洗钱（AML）义务收集的信息（如适用）也可能有助于评估和减轻制裁风险。 b) 制裁筛选（Sanctions Screening）制裁筛选可能是 Crypto 公司内部控制的最重要组成部分，可能包括地理位置、客户识别、交易筛选等。Crypto 公司应考虑在其制裁合规计划中实施以下内容：根据 OFAC 管理的制裁名单（包括 SDN 名单）筛选客户信息筛选交易以识别与受制裁人员或司法管辖区存在关联的地址，包括物理、数字钱包和 IP 地址，以及其他相关信息利用筛选工具的模糊逻辑功能来检索出常见的名称变化和拼写错误，例如：与受制裁的司法管辖区相关的拼写错误或替代拼写（例如，「Yalta, Krimea」）OFAC 制裁名单上所列人员姓名的大小写、空格或标点符号的变化（例如，「Krayinvestbank」可能出现在 SDN 名单上，但「Krajinvestbank」或「Kray Invest Bank」可能出现在 Crypto 公司的交易信息中）持续的制裁筛选和基于风险的重复筛选以检索出变更的客户信息、更新的 OFAC 制裁名单或监管要求的变化 c) 识别风险指标或危险信号风险指标或危险信号：除了 KYC 信息识别与制裁筛选外，Crypto 公司还应考虑监控交易和用户来发现风险，以及可能表明制裁关系的「危险信号」。风险指标的示例可能包含以下个人或实体行为：尝试开户时提供不准确或不完整的客户身份或 KYC 信息通过与受制裁司法管辖区有关联的 IP 地址或 VPN 访问加密货币交易所没有回应或拒绝提供更新的客户身份或 KYC 信息对 Crypto 公司的要求没有回应或拒绝提供额外的交易信息尝试使用与受制裁的个人或司法管辖区相关的加密货币地址进行交易此外，在适当情况下，表明洗钱或其他非法金融活动的「危险信号」也可能表明潜在的逃避制裁情形 d) 交易监控和调查交易监控和调查软件可用于识别在 SDN 上列出的与受制裁个人和实体有关联的，或位于在受制裁的司法管辖区的加密货币地址。这种内部控制有助于使项目公司能够防止资产转移到与受制裁者相关的地址并避免违反美国制裁。Crypto 行业的人士还可以使用交易监控和调查工具来持续审查此类地址的历史信息或其他识别信息，以更好地了解他们面临的制裁风险并识别制裁合规计划的缺陷。 2018 年，OFAC 开始将某些已知的加密货币地址作为 SDN 名单上所列人员的识别信息。这些加密货币地址可以使用 OFAC 制裁列表搜索工具中的「ID#」字段进行搜索。作为合规实践方式，在加密货币行业运营的公司应使用类此交易监控和调查软件，从而识别 SDN 名单内的加密货币地址及被制裁人员。此外，OFAC 将加密货币地址纳入 SDN 名单可能有助于行业识别可能与被制裁方相关或以其他方式构成制裁风险的其他加密货币地址，即使这些其他地址并未明确列在 SDN 名单中。 e) 可采取的补救措施作为对 OFAC 执法行动的回应，项目公司可采取行动纠正其明显违规原因，找出其内部控制的弱点，并实施新的控制以防止未来的违规行为。其中一些补救措施包括：对受制裁的司法管辖区实施 IP 地址封锁和电子邮件相关限制创建一个受制裁辖区城市和地区的关键字列表，用于筛选 KYC 信息审查和更新最终用户协议以包括有关美国制裁所要求的信息对所有用户进行追溯批量筛选为所有员工实施与 OFAC 相关的培训计划对与合规工作相关人员进行额外的制裁合规培训雇佣额外的合规人员和专门的主管或制裁合规官 D. 测试与审计（Testing and Auditing）确保制裁合规计划按预期实行的最佳方法是测试该计划的有效性。在其制裁合规计划中纳入全面、独立和客观的测试或审计职能的公司可以了解其计划的执行情况，以及需要更新、增强或重新校准哪些方面以应对风险评估或制裁环境变化。依据公司的规模和成熟度可以决定是否对其制裁合规计划进行内部或外部审计。加密货币行业制裁合规计划中测试和审计程序的一些方式包括：制裁名单筛选 - 确保对 SDN 名单和其他制裁名单的筛选有效运作，并适当标记交易以供进一步审查关键字筛选 - 确保筛选工具适当标记与 KYC 相关的筛选或其他筛选相关的关键字 IP 封锁 - 确保 IP 地址软件正确地阻止用户从受制裁的司法管辖区访问其产品和服务调查和报告 - 对在筛选过程中确定为具有潜在制裁关系的交易进行调查的审查程序（例如：涉及被制裁人员或与受制裁管辖区相关的交易），以及向 OFAC 报告被封锁财产或被拒绝交易的程序 E. 合规培训（Training）最后，项目公司应当为其内部员工制定制裁合规计划方面的培训。公司培训的范围将取决于公司的规模、复杂程度和风险状况，OFAC 培训应提供给所有适当的员工，包括合规、管理和客户服务人员，并应定期进行，并且至少每年一次。完善的 OFAC 培训计划将根据需要提供特定于工作的知识，传达给每位员工制裁合规方式，并通过使用评估制度让员工满足培训要求。此外，针对加密货币行业的不断变化与新兴技术，OFAC 培训也应不断进行更新调整。结尾在目前的加密市场不断扩张的大背景下，越来越多的合规要求成为了加密领域创业者无法忽视的话题。与此同时，许多传统基于合约安全审计的公司，如 Certik 也开始推出合规方面的审计服务。在可预见的未来，不论是交易所还是 DeFi 公司等都会在合规市场呈现出不小的需求。「Code is law.」尽管这句话在加密社区广为流传。但正如克雷格 · 赖特博士反复强调的那样，「代码不是法律，政府不会长期容忍有人试图绕过他们的法律」。参考文章：加密法律专家激辩 WEB3 监管：要合规还是去中心化？美国政府制裁 Tornado Cash 后，我们如何更好地应对审查威胁？万字长文：美国加密货币监管史进击的虚拟货币监管和摩擦从美国监管角度看，为什么 Tornado Cash 会迎来制裁及后续猜想美财长耶伦演讲全文：以美元地位为核心看待数字资产监管 TRM Labs：DeFi 平台如何应对 Tornado Cash 制裁全面解读：美国财政部制裁 Tornado Cash 带来的影响 OFAC 宣布制裁 Tornado Cash 的行业影响解读及风险合规方案 Tornado 被制裁将成为 DeFi 监管分水岭 Tornado Cash 被制裁，CertiK KYC 加入隐私之战 TRM Labs：帮 DeFi 项目拥护制裁行动的「侦探公司」从法律视角解读 OFAC 制裁 Tornado Cash 是否合理合规？资深加密律师：Tornado Cash 被制裁后新的监管挑战即将到来？Cryptocurrency Regulations Around The World Appendix A to Part 501 Economics Sanction 美国监管相关整体框架及现有监管情况初步理解—Leo 君合法评丨浅谈全球稳定币监管 US Cryptocurrency Regulation: Policies, Regimes & More How DeFi platforms are using data from TRM Labs to respond to Tornado Cash sanctions 行业影响解读及风险合规方案—OFAC 宣布制裁 Tornado Cash U.S. Treasury Sanctions Notorious Virtual Currency Mixer Tornado Cash Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry A Framework for OFAC Compliance Commitments 来源：金色财经

金色财经2022-10-18

监管正在进行中、加密货币将变得更好

y Massad) 呼吁 CFTC 和美国证券交易委员会 (SEC) 成立一个自律组织以解决当前的加密监管漏洞 (SRO) 之后发表的。 Massad 声称，CFTC 和 SEC 都无权监管比特币和其他数字资产。目前在监管他所说的“加密资产现金市场”方面存在很大差距，其中包括 Coinbase 或 Kraken 等交易所的比特币交易活动。虽然美国国会试图通过几项法案来解决这个问题，但马萨德认为 SRO 是解决方案。 SEC 主席 Gary Gensler 本月早些时候表示，他支持让 CFTC 担任顶级非证券加密货币监管机构的想法，但如果发生这种情况，国会不应忽视 SEC。他强调了确保监管 100 万亿美元资本市场的证券法不被破坏的重要性，因为这些法律使资本市场成为全世界羡慕的对象。目前，CFTC 只负责监管加密货币衍生品，尽管华盛顿和以比特币为中心的行业中的许多人似乎支持让该机构控制加密货币监管的想法。谁将从监管中获益？许多业内人士认为，完善的监管框架可以吸引更多的机构投资者并促进比特币市场的采用。Behnam 还认为，数字资产公司看到了“机构流入的巨大潜力，只有在这些市场具有监管结构的情况下才会发生这种情况”。根据 Behnam 的说法，比特币项目“在监管确定性上蓬勃发展”，该组织希望在不久的将来更加清晰，使这些公司能够继续提供改变人们生活的创新产品。同样，鉴于 Behnam 一贯主张需要为市场参与者提供监管明确性，这并不奇怪，而业内许多人认为这是缺乏的。最后，将比特币置于 CFTC 监管之下可能会结束整个证券辩论。这种增加的透明度和可见性可以为更多的机构参与者增加他们对比特币的敞口铺平道路，因为他们坚持一个明确的监管框架来管理数字资产。尽管许多人呼吁提高监管透明度，但一些分析师认为，全面的监管框架可能会损害该国一些最大的公司，包括 Coinbase。富国银行分析师以减持评级对 Coinbase 进行了研究，理由是政府对数字资产采取更严格的立场的风险是几个因素之一。分析师在启动报告中写道，更严格的监管环境以及持续的宏观逆风可能会对 Coinbase 2023 年的交易量和收入产生重大影响。富国银行分析师补充说：“监管尤其将是 COIN 面临的挑战，美国证券交易委员会最近对‘加密货币作为证券’（例如，用于质押资产）的讨论证明了这一点。” 综上所述多年来，CFTC 和 SEC 一直在争夺对加密货币行业的控制权。两者都不愿为比特币公司发布正式的指导，更愿意通过执法行动来树立监管先例。虽然一些行业专家反对为比特币制定全面的监管框架，但许多人继续强调在这一领域更加明确的重要性。尽管许多比特币本地人仍然反对任何监管，但增加的清晰度可能会加速资产的发展。希望这篇文章对大家有一定的帮助。原文链接：https://mp.weixin.qq.com/s/mIoYXulNa-X1H6uVxRzvwg 来源：金色财经

金色财经2022-10-18

区块链动态2022年10月18日早参考

值的四倍。 12. 金色财经报道，根据美国证券交易委员会（SEC）的一份文件，比特币矿业公司Marathon Digital Holdings已与其前首席执行官兼董事长Merrick Okamoto就限制性股票奖励（Restricted Stock Unit：RSU）达成2400万美元的和解协议，这些索赔与该公司经修订的2018年股权激励计划或相关RSU奖励协议有关。 Okamoto于2021年春季辞去公司首席执行官一职，并于当年年底辞去执行董事长一职。作为和解协议的一部分，Okamoto同意广泛披露针对该公司的激励计划的已知和未知索赔，Marathon还与包括Thiel在内的其他五人就其他RSU奖励达成和解，金额约为100万美元。 13. 金色财经报道，纽约梅隆银行首席执行官Robin Vince在三季度财报的电话会议上表示，客户对加密货币的需求是该公司推出加密货币托管服务的关键因素。此前消息，纽约梅隆银行上周宣布已将比特币和以太坊添加到其托管产品中。Vince在电话会议中说：“我们从客户那里听到的是，他们想要该领域的机构级解决方案，其中75%的人正在投资或积极考虑投资数字资产，而90%的人预计将在未来几年内将资金投入代币化资产”。 14. 金色财经报道，NFT市场Rarible推出一个非同质代币 (NFT) 聚合器，使用户能够浏览多个市场的列表并比较价格。该聚合器现已在Rarible的主页上公开，它显示一个搜索栏，允许用户根据价格、趋势项目、最近上市的NFT和即将结束的拍卖等过滤器浏览NFT。 Rarible联合创始人Alexei Falin和Alex Salnikov表示，该工具将帮助用户在市场和区块链中找到最优惠的价格，该平台计划在周四公布更多消息。来源：金色财经

金色财经2022-10-18

NFT周刊｜Yuga Labs接受SEC调查;霍普金斯NFT系列藏品售罄;CNN关闭NFT市场The Vault

EC调查围绕NFT的新法规可能会列入美国证券交易委员会（SEC）的未来议程，因为上周早些时候有报道称，SEC正在调查NFT的巨头企业Yuga Labs。该公司运营着Bored Ape Yacht Club、Meebits和CryptoPunks等几个蓝筹NFT项目。此外，据相关报道，SEC正在调查Yuga的ApeCoin是否属于证券。霍普金斯的NFT系列藏品售罄奥斯卡获奖演员安东尼·霍普金斯最近一段时间在社交媒体上表达了对NFT的浓厚兴趣。就在上周，霍普金斯终于发行了他的NFT系列藏品，热度一度达到顶峰，并收到了众多用户追捧，其NFT系列发行不到10分钟就被一扫而空。霍普金斯发行了1000枚Eternal NFT系列，其中包括其演员生涯中各种知名的角色形象。该NFT系列是霍普金斯和NFT市场平台Orange Comet的合作项目，但他们选择在OpenSea上首次亮相。印度NFT产业估值33亿美元，累计平均增长率为61.6% 数据显示，印度NFT产业目前估值为33亿美元，累计平均增长率为61.6%，预计到2028年将达到270亿美元。此外，总部设在印度的NFT企业占全球总数的5.02%，仅在2021年，印度就新增了71家NFT初创公司，目前有86家活跃的NFT初创公司。 Konami是NFT市场的下一个头号玩家? 市值10亿美元的日本企业科乐美(Konami)是一家游戏娱乐巨头，公司下一步将进军NFT市场。科乐美旗下拥有《合金装备》、《寂静岭》、《游戏王》等著名游戏IP。其公司代表表示：“我们将计划推出一项服务，让玩家可以通过使用区块链的独特分销平台交易游戏内的NFT。” 说唱明星Snoop Dogg合伙人加入Gala音乐董事会在说唱明星Snoop Dogg于2月收购Death Row Records后，他会将Death Row转变为由区块链技术支持的NFT标签。 Snoop的品牌合作伙伴经理Nick Adler与唱片公司执行DJEFN、格莱美提名音乐家BT和Tupac Shakur的前任经理Leila Steinberg一起加入了新成立的Gala Music顾问董事会。 Oneof与Ziggy Marey达成合作 NFT音频平台OneOf本周将与音乐合作伙伴Ziggy Marley达成合作。这位牙买加雷鬼歌手有着万众瞩目的天才音乐血统，同时也是OneOf迅速扩张音乐市场的重要保障。从下周开始，合作双方将发布第一批NFT系列藏品，同时也将在其NFT版本中发布各种“IRL体验”，其中包括了热门歌曲的demo、签名吉他，甚至还有含有版税的特殊商品协作发布的机会。 OpenSea日成交量触及15个月低点上周早些时候，OpenSea的日成交量触及15个月以来历史新低，令一度高涨的市场日成交量回落至去年底股市繁荣之前的水平。与以往的峰值市场相比，本周OpenSea市场成交量总体上是缺少后劲的，在上周的工作日中，只有一天成交金额超过了1000万美元。尽管其在市场上仍有强劲的综合数据，但峰值相较去年已经发生下降，好在OpenSea蓝筹NFT受到的影响小于小型NFT项目。虽然市场停滞，但OpenSea仍然有理由庆祝，NFT市场OpenSea宣布其增加了对Avalanche网络的支持，使OpenSea上支持的区块链总数达到7个。用户现在可以在OpenSea上展示、列出和交易他们基于Avalanche的NFT。最近增长迅速的Avalanche显示出了自己在NFT赛道的强劲竞争力。 CNN关闭NFT市场The Vault CNN关闭了运营一年多的NFT市场The Vault，然而CNN这一举动让社区用户感到不满。因为最近几个月The Vault才发布了未来一年的发展路线，CNN突然将其描述为“实验性项目”并宣布关闭，颇有Rug Pull的意味。到目前为止，CNN发布的NFT藏品被存储在分布式文件IPFS中，这些NFT将继续在平台上得到支持，但周边社区以及平台将不再得到支持和维护。到目前为止，几乎没有新闻机构能在NFT市场取得成功。来源：金色财经

金色财经2022-10-17

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