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美国金融危机开始了！《富爸爸穷爸爸》作者：俄克拉荷马州银行倒闭债券和房地产市场将“爆雷”
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斗。 2023年共有5家银行倒闭，包括硅谷银行(SVB)、签名银行(Signature Bank)和第一共和银行(First Republic Bank)。长期以来，清崎一直对美国经济银行业的现状及其对全球经济的影响持怀疑态度，因为这个世界上的一切都由美元主导。这位畅销书作家认为，美元是腐败和破碎货币体系的“假”资产，没有机会挽救其价值。因此，他预测自1929年大萧条以来，将会出现最严重的危机。相反，他认为黄金、白银和比特币等稀缺资产才是救星。鉴于其去中心化的特性以及它凭空出现的事实，这种加密货币甚至被清崎称为“人民的钱”。 “我为什么喜欢比特币，当我存假法定美元时，我会变得更穷。当我存比特币时，我会变得更富有。这就是我为什么喜欢比特币，”他在推特解释道。 (来源:Twitter) 他继续指出：“当钱财充裕时……生活产品……就会变得丰富而廉价。这就是我热爱比特币和生活的原因。当钱财变得稀缺而昂贵时……生活的价格和生活的丰富性也会随之降低。我支持比特币标准的生活……因为我喜欢每个人的生活丰富而价格低廉，而不仅仅是富人。我投票支持‘比特币标准’。你会投票支持什么？” (来源:Twitter) 这位畅销书作家认为，这些资产的有限供应和内在价值是在金融市场风暴中拯救资金的唯一方法，而金融市场的风暴已经非常猛烈。
颜辞11-05 07:33
美国经济惊现“恐怖”一幕！美联储最新调查：通胀竟不跌反涨违约担忧创4年最高
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5年期通胀掉期出现了“自2023年3月硅谷银行崩盘前夕以来的最大5周涨幅，这一事件将市场情绪从大约再加息4次转变为在一段时间内即将降息”。 (来源:Bloomberg, Deutsche Bank) ZeroHedge提到：“公平地说，过去几周改变通胀和利率前景的不仅仅是美联储50个基点的宽松政策本身。市场还看到，第一，预期欧洲央行将采取更积极的行动；第二，地缘风险再度上升，导致石油价格以及其他大宗商品在夏末低迷后走高；第三，就业报告丰厚；第四，美国数据总体上仍然坚挺，包括上周CPI数据意外上行。” 纽约联储最新月度消费者预期调查发现，通胀预期在3年期(从2.5%上升到2.7%)和5年期(从2.8%上升到2.9%)均有所上升，而在1年期保持不变，主要受近期汽油价格变动的影响，这并不令人意外。 (来源:ZeroHedge) 短期通胀预期之所以保持不变(如果按照美联储上调的3%通胀目标)，是因为受访者中位数预计未来12个月汽油价格“仅”上涨3.4%，为2年来最低。预期食品通胀在8月跌至疫情前最低水平后小幅走高，而租金通胀预期则放缓至6.3%。房价中位数增长预期下降0.1个百分点至3.0%。其他一些未来一年大宗商品价格预期：食品上涨0.1%至4.5%，大学价格保持不变，为5.9%；医疗费用预期下降1.4%至6.6%，这是自2020年2月以来的最低读数。 (来源:New York Fed) 尽管通胀预期上升，但整体经济的信心却出现恶化，因为上个月，家庭对自己可能拖欠债务的看法上升至2020年4月以来的最高水平。9月份，预计未来三个月无法偿还最低债务的可能性上升至14.2%，连续第四个月上升；对于年龄在40至60岁之间且家庭年收入超过10万美元的受访者来说，这一增幅最为明显。 (来源:Bloomberg) 最新数据证实了美国经济日益分化的观点，一些家庭生活良好，而另一些家庭则因物价上涨、经济增长放缓和失业率上升而陷入困境。换言之，就是滞胀。尽管股市的大幅上涨在过去几个月推动整体家庭净资产创下历史新高，但数千万美国人却没有任何股票，反而在近年来利率上升的背景下不断积累债务。调查显示，贷款拖欠可能性的增加反映出人们对家庭当前财务状况的看法普遍恶化，与一年前相比，报告自己状况较好的消费者数量减少，而报告自己状况较差的消费者数量增加。 (来源:ZeroHedge) 延续滞胀主题，未来一年家庭收入和支出增长预期分别下降0.1个百分点至3.0%和4.9%。消费者对劳动力市场的预期略有好转，未来12个月内自愿离职的可能性从19.1%上升至20.4%，失业后找到工作的平均感知概率从8月份的52.3%上升至52.7%。有趣的是，未来一年政府债务预期增长率中值下降了1.1个百分点，至8.0%，达到自2020年2月以来的最低水平。证实许多受访者完全一无所知的是，12个月后储蓄账户平均利率上升的平均感知概率下降了1.5个百分点，降至25.1%。是的，大约25%的家庭不知道美联储现在正在降息，储蓄账户利率在12个月后会低得多。最后但同样重要的是，未来12个月美国股价上涨的平均感知概率上升了1.0个百分点，达到40.3%。目前还不清楚有多少多头预计未来一年利率会下降。 ZeroHedge最后指出：“总体而言，这是一项糟糕的滞胀调查结果，而且几乎不是美联储自2020年全球经济因疫情而停滞以来，在第一个宽松周期开始几周后所预期会出现的结果。”
颜辞10-16 15:33
巴菲特对银行业态度转冷，美银持股缩水，未来局势如何演绎？
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殊案例。不过，巴菲特在2023年经历了硅谷银行、签名银行和第一共和银行倒闭的区域银行危机后，对银行业的态度显得消极。巴菲特认为，2008年金融危机期间的银行倒闭，以及2023年的危机，削弱了公众对整个系统的信心，而监管机构和政治家的糟糕沟通进一步加剧了这一局面。同时，数字化和金融科技在危机时刻使得银行挤兑变得更加简单。“你根本不知道存款的稳定性发生了什么变化，”巴菲特在2023年5月表示。“这一切都在2008年改变了。它在[区域银行危机]中又发生了变化。这改变了一切。在这种情况下，我们对银行的拥有权非常谨慎。”巴菲特在过去几年中不断抛售一系列长期持有的银行股票，包括摩根大通（JPM.N）、高盛（GS.N）、富国银行（WFC.N）和美国银行（BAC.N）。
金融界10-15 07:54
究竟怎么回事？USDT稳定币突传“不合规”可能面临退市！
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使它们容易受到大规模提款的影响，类似于硅谷银行的情况。尽管Tether表示MiCA的某些方面可能会给欧盟许可的稳定币带来挑战，但该公司赞扬欧盟监管机构创造了结构化的监管环境，这对该行业的增长至关重要。 Tether指出：“在欧洲市场，稳定币的用例与USDT非常受欢迎的新兴市场和发展中国家的用例非常不同。欧洲经济稳定且结构严密。此外，随着MiCA的引入，监管环境也在不断变化。Tether对欧盟监管机构在建立结构化框架方面所做的努力表示赞赏，因为它在促进该行业的增长方面发挥着关键作用。” 为庆祝成立10周年，Tether官方推特帖文预告，即将推出纪录片《混乱中的稳定与自由》，并表示该片将深入探讨 USDT如何成为数百万人的生命线，对抗通货膨胀并推动全球金融自由。 (来源:Twitter) 在其预告片中，Tether采访了土耳其、巴西和阿根廷等受高通膨影响的国家居民，纪录了他们如何利用USDT来对抗不稳定的经济环境，试图呈现USDT作为一种数字美元的角色，并强调其使用方便性。一位巴西受访者提到，当地交易中约有90%是通过USDT进行的，这反映出USDT在巴西日常交易中的广泛应用。 Paolo强调，Tether公司的使命很简单，就是为数十亿人提供普惠金融服务，这些人主要生活在发展中国家，无法拥有银行帐户(因为他们没有为传统银行业创造足够的收入)或生活在高通胀国家。 (来源:Twitter) 他续称：“我们的重点一直是(并将永远是)最后一哩路，富人已经有数十种交易和储存财富的方式，我们为被忽略的人群打造金融技术。Tether 已成为去中介化、韧性和稳定性的象征。从金融工具(稳定币)到电信，从人工智能(AI)到不可阻挡的教育和能源，我们相信赋权于人们、社区、城市乃至整个国家的重要性。” 当前，Tether不仅作为稳定币龙头发行商，其也持续扩张其业务范围，在4月宣布设立四个独立运作的业务部门，专注于数据、金融、能源和教育四大领域，并推出旗下风险投资部门Tether Evo，投资范围涉及再生能源、比特币挖矿、AI、教育等领域。
秉哥说市10-08 09:32
最新美国非农数据证明全年股市上涨是有道理的，看跌的交易者已经损失惨重
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投资者预期的要强。” 自2023年3月硅谷银行倒闭以来，过度看空经济的投资者往往受到惩罚。标普500指数的涨幅已经超过了华尔街在彭博1月调查中预测的最高年终目标。德意志银行的宾基·查达和BMO资本市场的布莱恩·贝尔斯基等策略师不得不提高他们的预期，以跟上市场走势。在股票市场，过去四周里，接近5亿美元资金流入了旨在从纳斯达克100指数下跌中获利的增强型ETF。然而，这个基金在过去一个月内下跌了约17%。类似的结果也出现在那些投资波动性上升的交易中，从普通的期权对冲到更复杂的“黑天鹅”投资组合保险。每种情况下，持有者都因对软着陆的预期占上风而付出了高昂的代价。周五的就业数据，促使美国银行的经济学家下调了对美联储11月降息的预测，预期将降息幅度缩小至25个基点。 “再降50个基点是不合理的，”他们在周五写道。摩根大通的分析师此前准确预测了9月的半个百分点降息，周五他们也将11月的降息预期调至25个基点。互换合约现在预计11月和12月合计降息约54个基点，较周五的数据公布后减少了约10个基点。上月，美联储启动了宽松周期，降息半个百分点，这种大幅度降息通常只在经济衰退或市场危机时采取。然而这次发生在没有明显压力迹象的情况下。花旗经济意外指数在过去三个月中有所改善，再次进入正值区域。 “对于股票市场来说，这是最佳情境——利率将下降，经济增长不会大幅下滑，”Federated Hermes的高级投资组合经理兼多资产主管史蒂夫·奇亚瓦隆表示。同时，他指出，单个就业报告不足以证明美联储在首次宽松行动上行动草率。就业报告中的一个关键部分——工资增长，让一些分析师感到担忧，他们认为通胀依然顽固。工资增长数据高于预期，而与此同时，油价大幅上涨，镍价在中国推出刺激措施后飙升，这些措施推动中国股市进入牛市。 Penn Mutual资产管理公司的投资组合经理乔治·奇波隆尼表示：“今天被严重忽视的一点是，随着中国经济、房地产市场和消费者基础的疲软，中国通过工业金属价格输出了通缩。” 他说，“在过去的一周里，中国通过推出重大刺激措施，彻底改变了这一局面，推动了许多主要工业金属的价格上涨。” 来源：加美财经
加美财经10-06 00:00
美国银行业“爆雷”内幕曝光！知名金融博客：拜登罕见政策引发挤兑……
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的主要原因，这场危机最终导致签名银行、硅谷银行(SVB)和第一共和银行(First Republic Bank)倒闭。#硅谷银行爆雷# 2022年末，Silvergate银行是加密货币领域的领头羊，它曾是一家小型的加州储蓄和贷款协会，如今已转型为加密货币领域最重要的银行，使其能够进行首次公开募股(IPO)并占据该领域大部分机构存款。该行旗下Silvergate交易所网络(SEN)已发展成为加密货币机构参与者的关键基础设施，该行股价从2020年底的35美元飙升至2021年底的220美元。如今，Silvergate银行已不复存在。尽管它的储户得到了补偿，但普通股股东却损失惨重，优先股股东只能得到微薄的回报。该行向监管机构支付了巨额罚款，向美联储支付了4300万美元，向加州金融保护部支付了2000万美元，向美国证监会(SEC)支付5000万美元。在宣布有意在2023年3月自愿清算后，他们终于在上周申请了第11章破产保护。总结美国银行业现况，ZeroHedge文章最后写道：“归根结底，如果美国政策制定者想要保护加密货币行业并阻止其进入传统银行，那么有一个有效的方式可以做到这一点，通过公开辩论和立法。” “如果他们通过国会通过一项法律来限制加密货币公司进入银行，这将对该行业造成毁灭性打击，至少在美国民主规则下，这是有效的。但是，拜登政府官员不是这样做的。他们通过秘密的幕后交易、代理银行部门，以及使用威胁和恐吓而不是公开制定规则来实施打击。打击行动的一部分是通过各种机构声明传播的，但大部分只是口头传达的，没有纸质记录，比如假定的加密相关存款15%上限。其他措施只是在正常业务过程中采取的，例如拒绝出售签名银行的任何加密业务。” “Silvergate银行(爆雷)事件是一场闹剧，公众有权知道真相。富有同情心的国会议员应该举行听证会，让受影响银行的高管有机会作证，并免除分享机密监管信息的刑事责任。”
颜辞 1评论09-30 14:16
突然！美联储重磅宣布！鲍威尔最新讲话！耶伦“炮轰”特朗普
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在她任内完成了对这个委员会的重建，并在硅谷银行事件中果断行动，减轻了流动性危机传染的风险。
金融界09-27 08:26
中国资产大爆发！A股、商品期货、人民币等涨势如潮，降准、降存量房贷利率！研究平准基金、央行、金管总局、证监会联手放大招！
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风险是金融机构风险管理的重要内容，美国硅谷银行破产的风险事件启示我们，中央银行需要从宏观审慎管理角度观察评估市场风险，并采取适当措施弱化和阻碍风险的累积，这是央行的职责。潘功胜表示，国债收益率曲线作为重要的定价信号存在远端定价不充分、稳定性不足的问题，央行对长期国债收益率做风险提示，是为了遏制羊群效应，维护债券市场良好秩序。
金融界09-24 14:23
美国突传重磅交易信号！英媒：美联储为“这行业”创造1万亿意外之财……
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几次紧缩周期的好处略少。2023年初，硅谷银行(SVB)等银行的倒闭迫使许多中小型银行提高利率，以防止储户逃离。大型银行在避险过程中获得了大量现金流入，从而推迟了在其他地方提高利率的必要性。 #银行业危机# 根据英国《金融时报》基于最新可用数据的计算，从2022年3月到今年年中，美国银行业总体上获得了美联储加息的约2/3收益。他们向储户支付了近6000亿美元的利息。美联储上次加息是在2016年初至2019年初，美国银行获得了77%的收益。尽管美联储目前已开始放松货币政策，但银行股上周末前反应积极，因为投资者押注较低的利率和相对健康的经济将创造更多的借贷需求，并促进投资银行交易活动。尽管如此，几十年来最高的利率将比以往任何时候都多的资金(近3万亿美元)推入定期存单中，定期存单通常提供所有银行存款中最高的利率，并且不能在一夜之间改变。分析师表示，随着这些资金被解锁，银行将能够下调利率，但在此之前不会这样做。 Piper Sandler首席资产负债表策略师斯科特·希尔登布兰德(Scott Hildenbrand)表示：“这将是一个缓慢的过程。”
颜辞09-24 11:45
美国银行业新一轮“爆雷”原因找到了：美联储突然转变监管政策！
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rst Republic Bank)、硅谷银行(SVB)和签名银行(Signature Bank)分别倒闭。#硅谷银行爆雷# 然而，第一家在危机中倒闭的银行是Silvergate Bank，这是一家总部位于加利福尼亚州拉霍亚的机构，主要为数字资产行业的客户提供服务，因此许多人将其称为“加密银行”。在一份新的破产申请中，负责清算已关闭的Silvergate Bank控股公司高管辩称，尽管加密货币行业萎缩且利率上升，但该行“已经稳定下来，能够满足监管资本要求，并有能力继续为在Silvergate Bank存款的客户提供服务”。但是在2023年，美联储、联邦存款保险公司(FDIC)和货币监理署(OCC)等机构的“突然监管转变”明确表示，至少从2023年第一季开始，这些机构不会容忍拥有大量数字资产客户的银行，最终阻止Silvergate Bank继续其以数字资产为中心的商业模式。#银行业危机# (来源:Stretto) Elaine的破产申请声明提供了导致Silvergate银行于2023年3月8日关闭的事件时间表，这比硅谷银行关闭早两天，比监管机构接管签名银行早四天。她表示，为加密客户提供服务帮助这家相对较小的银行规模膨胀，“其存款从2019年底的18亿美元增加到2021年底的约143亿美元”。截至2021年底和2022年上半年，加密客户“几乎”占该银行无息存款(即支票账户)的全部。然而，2022年，从三箭资本(Three Arrows Capital)到已破产加密货币交易所FTX，加密行业的显著崩盘导致存款减少，甚至引发银行挤兑，而Silvergate得以通过以巨额亏损出售长期债券投资来应对。因此，破产申请文件指出，Silvergate的合并业务报告称，截至2022年12月31日的年度净亏损为9.487亿美元，而截至2021年12月31日的年度净收入为7550万美元，这主要是由于利率上升导致的长期证券销售受损。然而，文件提及，尽管该行为了继续运营而缩减规模，但它在2023年初仍持有价值超过存款的资产，并满足其监管资本要求。根据文件显示，在2023年初，监管机构的关注度增加导致该行业务模式出现“转折点”。值得注意的是，美联储、FDIC和OCC等联邦银行机构发表了两份声明，指出他们对集中投资加密货币行业的业务模式存在“重大安全性和稳健性担忧”，以及银行因主要为涉及加密货币的客户提供服务而面临的流动性风险。美国监管机构对为加密货币客户提供服务的银行施加的压力越来越大，最终迫使Silvergate考虑以下三个选择之一：重塑业务，不再依赖加密货币客户，将自己出售为持续经营企业，或开始逐步关闭业务。文件称，经过仔细分析，该银行管理层认为，重塑业务和出售成本都太高，并宣布打算在2023年3月8日关闭该银行，这是2023年第一家这样做的中型银行。该文件称：“尽管面临前所未有的行业和监管压力，Silvergate银行并未倒闭。”然而，监管机构压力的转移将使继续开展以加密货币为重点的业务变得不可能，就像已关闭的签名银行一样，其关闭“说明了当时银行在数字资产行业面临的巨大监管压力”。 Silvergate母公司持有的现金足以解决多起与Silvergate监控交易是否符合反洗钱程序有关的诉讼，该银行预计将全额偿还债券持有人。根据备案文件，该公司目前持有1.631亿美元现金和等价资产，预计无法偿还其普通股持有人。据Law360报道，该行还对一名激进投资者提起了诉讼，该投资者试图在债务人的董事会中占据一席之地，以确保向根据该计划将不会得到任何回报的股东支付款项。
颜辞09-23 12:57

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