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TRON、Tether和TRM Labs三方成立T3 FCU 合力打击链上金融犯罪行为
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近日,
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TRON、泰达公司(Tether)与领先的区块链情报公司TRM Labs联合宣布,成立T3打击金融 犯罪小组(T3 FCU),这一举措标志着加密货币行业在打击链上金融犯罪方面取得重大突破。T3 FCU旨在通过公私合作,净化
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TRON网络,打击涉嫌非法使用USDT的行为,有效地防范洗钱和恐怖主义融资等违法活动,保护金融系统的稳定和安全。
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TRON创始人孙宇晨表示,“
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TRON一直秉持科技向善的理念,希望科技能够造福全世界所有人。
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TRON希望与 TRM Labs 和泰达公司携手保障区块链技术得以妥善应用,同时我们也要释放明确信号,表明非法活动在区块链行业中没有立足之地。” 此次合作融合了三方优势,致力于为所有用户打造一个更为安全的加密货币社区。TRM Labs 作为领先的区块链情报公司,具备打击金融犯罪的专业能力;
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TRON作为全球主要的区块链和 DAO(去中心化自治组织),具备强大的技术实力;而泰达公司则作为数字资产行业的巨头,提供外部调查团队的支持。 根据此次合作安排,TRM 将持续为
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TRON和泰达公司提供支持,以识别与恐怖主义、规避制裁、盗窃、黑客攻击、网络犯罪和欺诈等涉嫌非法活动相关的交易。TRM 将借助其专有技术和全球调查专家网络生成相关情报,协助
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TRON与泰达公司打击犯罪活动,并为全球各地的执法行动提供支持。 通过合作侦别并打击非法活动,T3 FCU 将致力于维护整个
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TRON网络及其他生态系统的安全与繁荣。 当前,TRM Labs利用其先进的区块链情报技术,为执法机关、国家安全机构、金融机构及加密货币企业提供全面的侦查支持,有效发现、调查并干预涉及加密货币的诈骗与金融犯罪行为。TRM 的区块链情报平台包含一系列措施,如追踪资金动向,识别非法活动,构建案例,以及绘制威胁方的操作图谱等。 TRM Labs 首席执行官Esteban Castano指出,这项工作是与
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TRON长期合作关系的延续。 “我们是第一家开始在
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TRON上识别标注非法活动的区块链情报公司,我们在 2019 年就开始在这一领域进行合作,但这项倡议更进一步,”他说。“
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TRON正在投入大量资金来追踪非法活动,虽然没有披露财务承诺,但重点很明确。因此我们正在提升调查能力。” TRM Labs 负责全球调查业务的主管 Chris Janczewski 则表示:“随着稳定币的不断普及,行业先锋们必须积极完善自身对抗犯罪活动的能力,从而维护整个行业的安全。TRM 很荣幸能够与
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TRON、泰达公司、执法部门等其他各方合作,携手让区块链行业变得更加安全。” 在T3 FCU倡议启动的数周内,已取得显著成果。团队与执法部门紧密合作,成功冻结了超过1200万USDT资金,这些资金涉嫌与敲诈勒索、投资诈骗等非法活动相关。目前,警方已确认11名相关受害者,更多受害者信息正在进一步核实中。 Chris Janczewski 强调了此次合作的规模:“我们成功应对的前三次行动涉及英国、美国和澳大利亚的机构。因此,我们已经看到,在许多此类情况下,需要全球共同努力,我认为,人们齐心协力提供帮助将在未来几个月和几年产生巨大影响。” 作为业内最大、最透明、流动性最强的稳定币发行商,泰达公司致力于为欠发达的社区打造可靠且可持续的基础设施。泰达公司还运用先进的区块链和点对点技术,专注于弥合传统金融系统与去中心化金融潜能之间的鸿沟。 泰达首席执行官 Paolo Ardoino 对本次合作评论道:“泰达公司始终将维护区块链生态系统的安全视为首要任务,这也是我们作为数字资产领域重要参与者必须要承担的责任。这项使命促使我们积极采取措施,维护区块链生态的安全性和可信度。很荣幸能与 TRM Labs 和
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TRON共同肩负起这一重任,此次合作展现了我们与行业领袖和执法部门共同打击非法活动的坚定决心,我们的目标是为所有用户创造安全的使用环境。” Paolo Ardoino 还强调了该系统应对犯罪的速度。 “在区块链上冻结资产只需要几分钟。想象一下,有人从银行盗取钱财,将其转移到不同的司法管辖区,通过传统司法途径解决这一问题需要很长时间。”他说。“T3小组是三方合作,区块链分析公司、区块链开发者和稳定币发行者联手创建一个联盟的例子,该联盟将专注于区块链安全,并减少我们从收到第一部分信息到执行行动之间的延迟。在传统的国际金融体系中,这根本不可能实现。” USDT 等稳定币是数字资产行业的重要支柱,既提供了稳定的价值存储方式,又能实现跨平台的资金无缝流通。目前,USDT 市值超 1170 亿美元,其中
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TRON网络上的 USDT 供应量占其全网流通供应量的一半以上,充分显示了 USDT 在促进交易和增强流动性方面的关键作用。 然而,
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版 USDT因其低费用、高稳定性和易用性等特点同样也吸引了从事诈骗、恐怖主义融资等违法行为的不法分子的注意。在高吞吐量和低交易成本的加持下,
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TRON越来越受欢迎、用户数量持续增长,但也使其更易被不法分子所利用。 T3 FCU的成立,标志着加密货币行业在防范洗钱等金融犯罪的斗争中取得了重要进展。这一举措不仅强化了
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TRON网络对非法金融活动的防御能力,而且在维护整个区块链生态系统的诚信与安全方面起到了重要作用。
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波场TRON
09-10 22:21
Meme爆发的背后有哪些动力
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年加密市场中增长最快的板块之一。近期,
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TRON生态Meme发射平台SunPump引发了广泛关注,进一步显示了Meme赛道的火热。本期TRON造知识局,就带大家了解Meme爆发的背后有哪些动力。 BDC Consulting数据显示,自2014年Meme出现以来,其整体市值经历了数次大幅波动。2021年的牛市期间,Meme板块整体市值升至300亿-600亿美元范围。而后2022年的加密寒冬导致其市值跌至170亿-210亿美元。但2024年开始,Meme整体市值大幅回升169%,并于一季度重返600亿美元的历史高位。同时,每日新创建的Meme数量达到4万到5万不等,高峰期甚至可达10万左右,体现了Meme市场在今年的爆发式增长。 而推动Meme爆发的背后则有多个重要因素。首先,今年市场上出现了一股反对风投(VC)主导的浪潮,这极大地改变了用户的行为模式。2023年,Ordinals引发的小趋势逐渐演变成一股强大的反VC浪潮。与高估值、低流通量的VC Token相比,Meme凭借其灵活性和社区驱动的特性,吸引了大量的关注和资金流入。随着大量VC Token的发行加剧市场的承接压力,以及用户对技术叙事的“免疫力”逐渐增强,市场风向发生了明显转变。Meme凭借其全流通、分散性和去中心化等特性,在这种环境下脱颖而出。 社交媒体在Meme传播中也扮演了至关重要的角色。X(原Twitter)、TikTok等平台的巨大流量使得Meme迅速扩散,而价格波动往往与社交媒体上的热度紧密相关,尤其像Elon Musk这样的影响力人物提及相关话题时。例如,今年5月,游戏驿站轧空事件中的主要推动者基思·吉尔(Keith Gill)在X上发布的推文,仅5小时浏览量就突破600万次,并带动了相关Meme概念的一轮爆发。 社区的支持是Meme爆发的另一个关键因素。社区用户不仅是支持者,更是推广者,他们通过制造话题、分享梗图等方式持续吸引新用户的加入,并保持了社区的活跃氛围。正是这种强大的社区凝聚力,使得一些Meme项目在短时间内更容易获得广泛的热度和用户参与。由此可见,Meme的爆发更是社区文化的体现。 此外,Meme相对较低的价格和门槛,以及独特的趣味性也吸引了大量新手用户。这些用户往往被“暴富”故事或Meme自带的特定理念所吸引,在情绪、共识、趣味及Meme超高波动性的交织中显示出一种又爱又恨的复杂情感。而大量用户的活跃参与也为Meme提供了流动性,并在一定程度上推高了Meme板块的影响力和整体市值。 尽管Meme最初被认为缺乏实际价值,但随着时间的推移,越来越多的实际应用开始出现。今年5月,特朗普宣布将接受包括狗狗币和柴犬币在内的加密货币作为竞选捐款的一种形式。去年10月,日本汽车制造商本田(Honda)宣布允许使用柴犬币等加密资产作为支付选项。此外,更多商家也已开始尝试接受部分主流Meme作为支付方式。 同样值得注意的是,Meme市场也通常表现出更高的波动性和较短的生命周期。多数Meme在热度达到顶峰后价格可能迅速回落。因此,理性参与显得尤为重要,用户需要密切关注市场趋势和舆论动态,以及时控制风险。 总体而言,Meme的爆发并非偶然,而是多种因素共同推动的结果,并受到市场情绪和炒作周期的影响。其火爆不仅反映了当前加密市场趋势的变化,也展现了其在未来市场中的巨大潜力。随着更多用户、项目和平台加入,Meme市场未来有望迎来新的发展契机。 来源:金色财经
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金色财经
09-09 12:16
彰显Web3领域领导地位:
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TRON作为冠名赞助商亮相WebX2024
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riefing等海外知名媒体纷纷报道了
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TRON以冠名赞助商的身份亮相全球Web3盛会WebX2024,
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TRON创始人孙宇晨在大会上发表了主题演讲。此外,
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TRON还作为白金赞助商参与了OKJ之夜(OKJ Night)的盛典,并在WebX官方晚会上担任赞助伙伴。
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TRON不仅强化了与行业的合作,还展现了其推动Web3生态发展的承诺,进一步彰显了在区块链和Web3领域的影响力与领导地位。 媒体报道表示,孙宇晨在主题演讲中强调,必须打造真正能为社区赋能的、充满活力和多样性的生态系统。他进一步表示,
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TRON生态系统让每个参与者都能找到自己的定位,并贡献自己的力量。
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TRON致力于构建赋能个人、凝聚社区的解决方案,这一理念推动了其快速发展,彰显了“用户第一”在区块链领域的重要作用。 由
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TRON赞助的WebX官方晚会在Zouk Tokyo举行,众多演讲嘉宾和与会者齐聚一堂,共同庆祝WebX大会的圆满结束。现场氛围热烈,参与者在享受美妙音乐、酒水和动感气氛时,得以放松身心、交流建联,并重温大会的精彩瞬间。整场活动充满了创新与协作的精神,氛围融洽。 作为WebX的官方会外活动,OKJ之夜是一场令人难忘的庆祝盛典。活动由
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TRON作为白金赞助商鼎力支持,汇聚了众多行业领袖,为区块链的未来发展与合作奠定了坚实基础。 媒体评论指出,WebX2024是一场凝聚了创新与合作精神的盛会,
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TRON作为冠名赞助商贡献卓越。大会强调了构建多样化和活跃生态系统的重要性,这一愿景在孙宇晨的主题演讲中得到充分展现。他对社区赋权及
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TRON生态包容性的关注深深触动了与会者,彰显出区块链技术有着推动深远变革的潜力。 同时,作为OKJ之夜的白金赞助商和WebX官方晚会的赞助商,
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TRON展现了贯穿大会始终的团结精神。随着区块链行业的不断发展,
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TRON将持续致力于推动行业创新和维护社区繁荣。 WebX2024由日本最大的Web3媒体CoinPost举办,作为亚洲规模最大的区块链会议,汇聚了诸多日本及海外的企业、专家、创业者、政府官员和媒体,为他们提供了一个独特的交流与合作平台。
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TRON作为大会的重要参与者,不仅出席了多项活动,还积极参与了互动讨论和社交环节,为大会的成功举行贡献了重要力量。 文章来源:新浪财经 来源:金色财经
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金色财经
09-06 18:22
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TRON亮相韩国KBW大会:SunPump正在
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TRON重塑meme币革命
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国举行的韩国区块链周(KBW)大会上,
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TRON生态系统发展负责人Dave Uhryniak发表了题为“SunPump在Tron网络上重塑Meme币革命”的演讲,他不仅探讨了meme币的兴起,还详细阐述了其在加密货币世界中的独特地位和作用。Uhryniak以独到的见解,详细的向在场的行业专家和爱好者们分享了正在
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TRON链上发生的meme热潮。 “我非常荣幸能够来到美丽的韩国,与大家在这个精彩纷呈的活动中交流思想。”Uhryniak热情洋溢地开场,“今天,我们将共同探讨meme币,一种对大多数人来说都非常有趣的话题。” Uhryniak详细解释了meme币的概念,他提出,meme币不仅仅是简单的数字资产,它们是文化的延伸,是艺术的新形式。他举例说,meme币可以是一张幽默的图片、一段讽刺的文本,甚至是对社会现象的深刻反思,它们是任何人都可以创造的创意表达。 在演讲中,他将meme币与历史上著名的波普艺术家安迪·沃霍尔的作品进行了比较,指出meme币同样具有反映时代特征的能力。Uhryniak说:“meme币是对我们文化的直接回应,它们能够捕捉到特定历史时刻的精神。我相信,meme币为每个人提供了成为艺术家的可能,它是Web3技术的极致体现,让艺术创作和社会评论的过程变得更加民主。” 在预测meme币的未来时,Uhryniak坚信,随着全球各地社会运动的兴起,meme币将成为这些运动的标志和象征。他提到,meme币市场正在经历快速的成长和成熟,目前市场规模已接近400亿美元,预计将有更多机构投资者和专业基金参与其中。 在演讲的高潮部分,Uhryniak介绍了
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TRON生态的最新meme币发射平台——SunPump,并现场演示了如何在该平台上轻松创建和交易meme币。他指出:“
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TRON目标是构建一个去中心化的网络,SunPump平台的推出是我们向这一目标迈出的重要一步。在这里,每个人都可以自由地创造和交易自己喜爱的meme币。” 在演讲的最后,Uhryniak建议现场的每一位参与者积极投身于meme币市场。在他看来,meme主题拥有很大的潜力,更好的机遇还在后面。 韩国区块链周(KBW)是一个在首尔举行的年度全球区块链和Web3节日,自2018年起由FACTBLOCK主办,它集合了行业领袖、创新技术和多元化活动,旨在推动区块链领域的交流与合作,是韩国区块链行业最重要活动之一,在整个的东亚地区有着很大的影响力。
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波场TRON
09-06 11:42
多链Meme时代到来-深度剖析PIKA Launchpad的黑马潜力
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狂潮在Solana上发生之后,Tron
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链、币安链都纷纷加入这场Meme流量争夺的战场中。 孙宇晨亲自下场喊单,带着SunPump,粗暴、迅速的抢占Meme市场,其最具代表也是最为火爆的Meme币——SUNDOG上线后的涨幅超过4,100倍,市值超过了PEPE,直接将加密社区玩家们的情绪拉到最顶峰。与此同时,
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链的手续费上涨到了2u,TRX和SUN代币也相应暴涨。 加密社区一直冲锋在热度最前线,我们回过头来看,Meme潮流在各大公链相继爆火,拥有加密货币龙头老大地位的BTC,是否正在酝酿承载下一轮的Meme潮? 在行情横盘的阶段,市场流动性相对枯竭。玩家们的注意力需要有新的渠道疏解,资金流动也急需新的平台承接。代表公平、自由等文化精神的Meme,成为热资金分食的新战场。玩家们不断转战各大公链,Pump 平台无论是从自己发币,或者是平台手续费,都将获得无法估量的收益。 根据市场调研,我们可以发现有这样一个类似pump.fun的完美平台,非常有潜力成为下一轮Meme狂潮发生地,它就是PIKA launchpad。 Part3: 首个多链Meme聚集地——PIKA Launchpad异军突起 PIKA是Bitlayer上的第一个Launchpad,也是多链Launchpad。作为一个创新的发射平台,PIKA通过其独特的设计和机制,为用户和开发者提供了去中心化、透明且公平的PAMM一级自动做市商机制、Meme币发行环境、项目发射平台、Staking质押等权益和功能,在加密货币市场中获得资本大量关注,迅速崭露头角。 *PIKA支持多链Launchpad ●强大的技术背景 PIKA是比特币二层公链Bitlayer上的第一个发射平台,它支持ETH、 BSC、TON、Base 、SOL等多链,这离不开Bitlayer为PIKA项目的快速部署和推广提供的无可匹敌的基础设施等支持。 Bitlayer是第一个比特币安全等效的Layer 2解决方案,基于BitVM范式,提供了卓越的安全性和高效的交易处理能力。Bitlayer不仅保持了比特币主链的安全性,还通过分层架构实现了更高的可扩展性和速度。这一创新为比特币生态系统带来了新的可能性,使其能够支持更多复杂的应用和更高的交易量。 今年3月份,PIKA获得Bitlayer官方黑客松大赛的第三名,也是唯一一位获奖的lunchpad。而Bitlayer官方与PIKA官方的频频联动,也吸引了无数创作者和开发者从早期便开始关注PIKA并成为跟随者。 *PIKA在Bitlayer 官网上的展示 *Bitlayer 官方与PIKA官方的推特互动 ●一级自动做市商机制 PIKA独特的+Primary Automated Market Maker (PAMM) : 采用一级自动做市商机制,能够帮助项目方提升TOKEN在一级市场的流动性和交易效率。 ●+FairLaunch公平透明发射机制 PIKA+FairLaunch机制,为早期优质项目、社区提供公平透明的Token 发射机制,确保所有参与者公平参与项目投资;此外,早期项目在上线CEX之前,用户可以在 PIKA平台参与Presale活动,并以一定的折扣方式购买,更有丰富的空投、白名单可以参与。 ●PIKA DeFi协议上的Staking质押 PIKA权益质押(staking)功能即将上线,通过用PIKA Token进行权益质押,即:将通证锁定(销毁)在区块链网络或协议中,获得相应的PIKA Token回报—权益质押奖励;通过这种方式,不但能够增加PIKA安全性和稳定性,也能够给参与Staking的用户带来经济激励,刺激流动性。 9月1日后,PIKA参与者即可通过PIKA Token一键质押,获取可观的质押奖励。 ●自由平等的Meme币发行环境 大量币圈玩家已经经历solona——Tron——BNB Chain,到如今狂热情绪稍微冷却,加密社区Meme的疯狂流量需要有新的平台承接。PIKA无疑是目前比特币上最有希望成为下一轮Meme概念爆火的主战场。 PIKA背靠Bitlayer公链,拥有Meme文化和创新需要具备的核心引擎,其卓越的高性能和极低的交易成本,能够帮助玩家一键发币,操作简单、丝滑。 PIKA无可估量的未来价值 目前市面上的pump产品同质化非常严重,但这反而为身为Bitlayer上的PIKA Launchpad未来的发展奠定了基础,因为PIKA 拥有创新且完整的独特功能,新颖和丰富的玩法,满足加密社区的多样化需求,在众多平台中脱颖而出。 PIKA生态激励计划正在陆续落地中,这一部分成功吸引了大量流动性的关注,后续也将会为平台的快速发展和用户增长奠定坚实基础。这些激励计划能够鼓励更多的用户参与交易、持有代币以及开发新项目,从而推动平台的整体活跃度和流动性。 目前,PIKA早期节点售卖已截止,1万个创世节点售罄。这些惊人的数据展现了PIKA无与伦比的社区参与度和流动性。后续Staking功能的上线,也将助力Bitlayer和比特币的生态发展。 PIKA联合创始人Adel表示:“PIKA网络拥有极高的安全性,Staking将为未来几年的PIKA Launchpad持续增长奠定坚实基础。” 结尾 PIKA 作为比特币二层网络Bitlayer上的第一个Lunchpad,自带热度,自问世以来,便获得了全球资本的青睐和关注。 当下,北京时间9月1日上午9点09分,Gate交易所即将开启PIKA交易。不久后,一键发币功能即将上线——这也是代表多链Launchpad,打响Meme战争的第一枪。新加坡、韩国、越南、日本、印度、台湾、印度尼西亚等全球PIKA社区,也将陆续开展线上/线下活动。 那么放眼未来,PIKA上究竟将会诞生多少财富神话?PIKA本身价值又将攀升到怎样的一个新高度? 相信时间将会给我们答案。 来源:金色财经
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金色财经
09-05 16:39
无许可时代的理想与合规护城河的抉择
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显示,在 Binance 平台上,使用
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提取 USDT 需要缴纳 2 USDT 的手续费,而在 OKX 平台上,这一费用甚至高达 3 USDT。这些费用已经接近以太坊主网的水平——后者在 Binance 和 OKX 上分别需要 4 USDT 和 3.82 USDT 的手续费。 然而,尽管费用上涨,
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网络的活跃度似乎并未受到明显影响。据 Lookonchain 监测,Tron 网络 8 月份 Gas 费用收入达 6143 万美元,环比增长 46.54%。 这意味着即使手续费上涨,用户对
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网络的需求依然强劲。 放眼整个行业,稳定币是继比特币之后,真正有实际应用场景的领域,并且它们能在牛熊市中保持稳定。毕竟,即便在当前的政治环境下,全球资本的流动和结算只会越来越依赖于离岸加密美元。因此,即使在最严峻的熊市中,稳定币的转账笔数也没有明显减少。 TRON 链一直是稳定币转账领域的「老大」。孙哥为了快速占领市场,早期采取了补贴政策,率先垄断了交易所转账这一细分市场,随后扩展到所有支付领域。在 2018 年的牛市中,由于以太坊网络的极度拥挤和高昂费用,TRON 迎来了更大的流量增长。虽然 DeFi 应用主要在以太坊上运行,但为了节省费用,用户常常会去中心化平台进行跨链操作,尤其是在高峰期,通过 TRON 操作每笔交易可以节省四五十美元。 尽管新的二层链以及 Solana、TON 的转账费用比 TRON 便宜,而且转账体验也不逊色,但很多用户似乎已经习惯了 TRON 网络的稳定性,并没有大规模迁移到这些新链。交易所之间的钱包转账依然主要依赖于 TRON 链。 最近 TRON 的转账费上涨,一方面是因为技术问题,比如各种 Meme 代币的发行导致网络拥堵和基础成本的上升。另一方面,涨价似乎也是对市场的一个服从性测试。既然大家都离不开 TRON 网络,那么适当提价以扩大利润率也就顺理成章了。从经济学的角度来看,当企业达到了市场垄断地位后,通常会选择提高服务价格来增加利润率。这就像当年滴滴和美团在补贴打车和外卖后,最终都选择了提价,这是资本和市场的一种必然选择。 不过,我们也要反思,孙哥的判断是否正确:TRON 真的已经在稳定币领域形成了垄断吗?不谈 USDT 有 USDC、AUSD 等竞争对手,USDT 本身也分布在多个发行网络上。接下来几个月的市场表现将会告诉我们价格上涨后,是否会引发稳定币市场份额的变化。 更值得探讨的是,当无许可的经济模式在市场竞争中进入成熟阶段时,先发者是否能通过提价继续保持竞争力并扩大利润? 以我在数字货币托管行业的工作经验来看,这个行业经过六七年的发展,从几十家竞争者逐渐缩减到如今全球范围内的 10 家主要参与者。尽管 Cobo 在亚洲业务领先,但我们仍然处于大量研发投入和高度精细化竞争的状态。我们的竞争对手也在不断进行价格战,并推出创新产品。 过去一年,我们看到竞争对手们在某些细分领域开始通过合规手段构建深厚的护城河。要知道,合规监管往往滞后于新兴行业的发展,这里存在一个巨大的政策红利期。当政策逐渐明朗,由于牌照的稀缺性,行业参与者将迅速分化。那些没有参与政策制定的公司将会面临越来越大的挑战。 举个例子,当亚洲托管公司还在讨论如何与监管机构沟通时,海外公司的政府关系(GR)费用已经成为主要开支之一。一家英国知名的托管公司在第一次申请监管沙盒失败后,雇佣了四大会计师事务所为监管机构提供定期的行业基础培训,并聘请了前英国财长加入董事会。再看看 Coinbase,尽管其托管业务一直采用相对保守的冷存储方案,但在 ETF 通过后,其已经占据了 95% 以上的 ETF 托管市场份额。这背后离不开其创始人和团队在美国的长期游说努力。今年,Coinbase 的 ETF 托管费用预估将达到 1 亿美元级别的收入。行业内只有 Fireblocks 一家能够达到这样的收入规模,而 Coinbase 的业务场景却相对简单得多。在这些细分领域和地区,对于其他公司而言,不管技术多么成熟,进入这些领域将会变得越来越困难。 如果一个行业面临全球竞争,并且存在巨大的市场蛋糕,那么更稳妥的做法反而是在细分领域通过牌照构建准入门槛,将无许可的行业逐步转变为许可产业。 而以太坊等依靠强大社区和算法激励机制的无许可经济模式,虽然曾被视为未来的金融操作系统,但现在也开始面临信仰危机。技术领先性和社区开发者优势固然重要,但在资本和市场的眼中,一张牌照似乎更能说明问题。我们所谈的正统性,在更大的玩家和资本进场时,也未必能对后入者形成道德约束。 从稳定币市场的演变到托管行业的规范化,我们看到的是一个正在快速变化的加密货币世界。这个世界正在寻找一个平衡点,在去中心化理念和现实需求之间,在无门槛访问和可持续发展之间,努力找到一条可行的道路。 最终,市场的选择可能会更加现实:规则和监管将决定谁能长久立足,而无许可的理想,或许会面临更严峻的考验。 来源:金色财经
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金色财经
09-04 17:54
金融科技企业境内展业反洗钱合规要求
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中,所涉犯罪团伙将非法上游犯罪资金通过
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链、以太坊链等网络区块链转换成数字虚拟货币泰达币,在中国境内各地指示较大规模的不法人员注册匿名区块链账户地址,通过这种途径将虚拟货币兑换成人民币并支付给上游犯罪集团,随后犯罪团伙中的具体参与人员按不同比例获得不同数额的非法利益。 与传统金融洗钱案例不同,随着金融科技的发展,虚拟货币逐渐成为犯罪团伙洗钱新途径,犯罪团伙将内容人员分配成不同小组,给予不同工作安排,由不同团伙人员将小额、分散的虚拟货币兑换成人民币转移至犯罪团伙指定账户。 目前,我国对虚拟货币为媒介的洗钱活动的监测存在一定困难,主要因为难以对虚拟货币交易活动进行持续高效的监测。 2、“币圈第一大案” 2020年11月,江苏省盐城市中级人民法院发布二审判决结果,对总值超400亿元的“币圈第一大案”判处驳回上诉,维持原判。 在本案中,被告人运用区块链技术进行PlusToken平台的搭建,虚假宣传此平台定位是能同时在不同数字货币交易所进行套利交易、赚取差价,承诺给予给投资者10%-30%的月息,并根据发展下线数量和投入资金数量,将会员分等级发放不同级别和金额的奖励和返现。2019年该平台被投诉、爆料称其提币困难。经过一系列调查取证活动,发现该平台没有任何经营活动,也不具备上述功能。警方将该案定性为“以比特币等数字货币为交易媒介的网络传销及洗钱案”。 截至案发,PlusToken平台涉案的比特币等数字货币总值逾400亿元,该案在一定程度上揭示了中国目前所面临的十分严峻的虚拟货币跨境洗钱形势。 3、上海富友支付服务股份有限公司案 2023年,中国人民银行上海市分行在11月15日发布了与上海富友支付服务股份有限公司洗钱案(简称“富有支付”)相关的公告,对富有支付处以455万元的罚款,同时也对时该支付服务公司董事长的违法行为判处罚款8.5万元。 在本案中,富友支付因未依照中国反洗钱法律法规的具体规定履行客户身份识别义务、按时报送大额交易报告或者可疑交易报告,并与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等违法行为,被认定为违反应尽的反洗钱义务。 4、迅付信息科技有限公司案 根据中国人民银行上海市分行在11月15日公布的公告,迅付信息科技有限公司(简称“环迅支付”)因未按规定报送大额交易和可疑交易报告及履行客户身份识别义务,同时与身份不明的客户进行交易等违法行为,被判处500万罚款。与此同时,该支付机构的副总经理对“未按规定报送大额交易和可疑交易报告”负有责任,被判处罚款5万元,另一名副总经理对上述三项违反反洗钱义务的行为负有责任,被罚款11万元。 5、上海汇付支付有限公司案 2023年,中国人民银行在经过调查后,公布关于上海汇付支付有限公司(简称“汇付支付”)的多项行政处罚信息,包括但不限于没收违法所得91.5万元,罚款3172万元,对业务负责人及分别处以罚款10万元与11.5万元。 涉案公司在2023年执业过程中违反了中国现行法律法规的具体规定,包括但不限于《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等,并存在未按规定报送大额交易报告与可疑交易报告、保存客户资料和交易记录、履行客户身份识别义务及与身份不明的客户进行交易等违规情形。 四、 金融科技企业在中国大陆展业的合规要求 1、企业应学习并遵守中国反洗钱和打击恐怖融资相关法规法规及规章 全国人民代表大会常务委员会于2006年出台了《反洗钱法》这一针对于规定反洗钱义务的专门性法律,在往后的十余年内,中国人民银行等监管机构出台了数种与反洗钱和打击恐怖融资的相关办法。在后疫情时代,随着《中国金融科技生态白皮书》、《2022 中国金融科技企业首席洞察报告》等文件的公布,科技金融在中国展业的蓬勃前景与反洗钱义务的重要性再次得到验证。 毫无疑问的是,各国在反洗钱义务方面所制定的标准和措施不尽相同,金融科技企业不能仅仅将现有单一模式在展业过程中进行复制普及。根据中国大陆相关金融监管机构及立法机关出台并生效的上述法律法规(详见第二部分所列)规定,科技金融企业必须在展业前深入学习和了解中国大陆所规定的反洗钱和打击恐怖融资相关条款,包括但不限于其所应负的职责和义务、合规责任和要求等。 2、企业应进行员工培训,加强员工在展业过程中的反洗钱意识并合理监管 根据中国《反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应事先对员工进行反洗钱合规培训,并定期通过培训加强员工的反洗钱意识。 各金融科技企业应根据中国法律法规的具体要求,制定反洗钱培训计划,确保所有员工接受必要的反洗钱培训,包括但不限于洗钱风险评估、客户尽职调查等方面的知识,以便员工能够了解公司的反洗钱政策和程序,并掌握如何有效地应对洗钱风险,确保其了解反洗钱法规和公司内部合规政策、能够辨识和报告可疑交易,从而尽可能地减少洗钱活动的出现。 同时,科技金融公司也应通过制定展业规范和流程、设置审批制度、加强内部控制等方式,在展业过程中加强监管,确保员工在展业过程中遵守反洗钱政策和程序,从而事先规范员工行为,减少洗钱风险的目标。 3、企业应在展业过程中准确确认客户身份并注意监测和报告可疑交易 根据中国《反洗钱法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务,包括但不限于企业应确认客户身份,了解其业务背景交易与风险承受能力,建立有效的交易监控系统,注意监测和报告可疑交易等。 为更准确地确认客户身份,根据《2022 中国金融科技企业首席洞察报告》中所提及的具体建议,各金融科技企业应加快重点领域金融数字化转型和金融科技应用标准制定,并在提供金融服务的过程中彻底贯彻客户尽职调查原则,不仅要在开户和提供金融服务前,收集、核实客户身份信息,了解客户背景和风险等级以确保客户的真实身份和交易活动的合法性,而且要建立交易监测系统,识别可疑交易,包括但不限于不符合客户身份、交易性质等异常交易或涉及不法行为、犯罪活动等违规违法交易。 与此同时,随着中国证券、基金行业洗钱活动数量逐年增多,各金融科技企业应加大力度监测并报告可疑交易。在中国人民银行近年披露出的因违反反洗钱义务而受到的处罚案例中,未按规定报送可疑交易报告占据了很大部分的处罚原因。例如部分企业未能监测并报告其客户或存有一定关联性的账户之间在一天内发生多次异常的互为交易对手的交易,且成交金额较大,占比较高;客户短时间内多次托管转入大量资金后又短期内卖出或将大部分资金取出的情况等异常情形。 4、企业应在展业过程中提高反洗钱合规意识,加强反洗钱控制的内部监管 根据中国《反洗钱法》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》、《中国人民银行关于进一步加强支付结算机构反洗钱监督管理的通知》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务,各企业应该就反洗钱问题建立内部程序,明确相关的责任负责人。 各金融科技企业应根据中国反洗钱相关法律法规及政策性文件的要求,制定反洗钱内部程序及标准,明确内部反洗钱职责和流程,建立反洗钱风险评估和监测体系,也要注意定期进行内部自查与审计,发现问题及时纠正并建立健全内部报告和违规处理机制。 同时,各金融科技企业应任命充分了解中国反洗钱义务和法律标准反洗钱合规官,通过这种方式,定期向监管部门进行汇报并更新反洗钱合规措施,内容包括但不限于新的立法政策、合规举措、内部审计报告、监管与合规报告、第三方评估以及大额交易与可疑交易报告等。 5、企业应积极应对反洗钱调查并搭建合作与信息共享平台 根据中国《反洗钱法》、《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融企业应在展业过程中积极应对反洗钱调查并搭建合作与信息共享平台。 一方面,各金融科技企业应依据相关法律法规及政策性文件的规定,积极应对反洗钱调查。若涉嫌违法的金融科技企业在接受监管机关的多轮检查后仍无法排除嫌疑,则会被处以行政处罚。基于此,首先,各企业应充分表达其与监管部门进行合作的强烈意愿意愿并作出协助了解企业的商业模式等具体内容的承诺。其次,各企业应表明其整改的启动时间及具体安排(如整改方案与整改具体时间表)并对整改工作进行及时跟踪、汇报。 另一方面,各金融科技公司在展业过程中应与相关监管机构、行业协会、专业的合规咨询公司及其他金融机构建立合作与信息共享平台,进而实现共同应对洗钱风险的目标。通过共享信息和数据、共同制定标准和最佳实践,企业也可以更好地识别和预防洗钱活动,从而在一定程度上加强行业间的合作和合规性。 6、企业应充分借鉴行业反洗钱经验并深入推动监管沙盒机制应用 根据中国《反洗钱法》、《金融科技发展规划(2022-2025年)》等与企业反洗钱义务相关的具体条款规定,金融科技企业应在展业过程中承担其在预防洗钱方面的职责和义务,各企业应该就反洗钱问题充分借鉴行业反洗钱经验并深入推动监管沙盒机制应用。 各金融科技企业应根据中国反洗钱相关法律法规及政策性文件的要求,充分借鉴传统金融机构和其他行业的反洗钱经验,包括但不限于技术工具、监测方法和风险管理措施等,以在最大程度上加强企业反洗钱能力,更好地贯彻履行反洗钱义务。 同时,各金融科技企业应积极参与监管沙盒机制,与监管机构合作进行创新试点,以探索合规的新业务模式和技术应用。有序推动监管沙盒机制跨业态、跨境的信息交流,借鉴国际经验探索不同种类沙盒(如快速、主题、数字等)的创新机制,为企业在展业过程中所使用的金融科技创新提供合理有效的测试机会。 来源:金色财经
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09-04 15:14
在下个牛市中实现收益最高的4种顶级山寨币
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资产有望在未来的浪潮中实现显著增长。
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(TRX) TRX 目前的交易价格在 15 至 16 美分之间,为投资者提供了宝贵的机会。尽管过去一周该代币略有下跌,跌幅约为 7%,但在过去一个月内,该代币表现出了韧性,强劲上涨了 25%。TRX 维持在约 14 美分的支撑位上方,如果能突破 17 美分的阻力位,则可能为大幅反弹奠定基础。如果突破 19 美分的第二阻力位,则可能从当前水平上涨约 25%,使 TRON 成为有希望的增长候选者。尽管目前看跌指标,但反弹潜力巨大,TRX 将成为值得关注的代币。 Notcoin(NOT) Notcoin 的价格一直处于过山车式波动中,在 0.0072 美元和 0.0093 美元之间波动。尽管最近有所调整,包括上周下跌 12% 和过去一个月下跌 26%,但 Notcoin 在过去六个月中仍成功增长了 300% 以上。这种非凡的增长凸显了该代币进一步上涨的潜力。要巩固其看涨趋势,Notcoin 需要突破 0.01 美元的阻力位。如果成功,该代币的目标价可能会达到 0.0127 美元,这意味着其价格可能比当前价格上涨 40% 以上。凭借平衡的市场指标,Notcoin 为那些希望利用其上涨势头的人提供了一个激动人心的机会。 索拉纳(SOL) SOL 的交易区间在 117 美元至 151 美元之间,尽管近期有所回调,但前景仍然看好。在过去的六个月中,Solana 表现出了强劲的势头,突破 173 美元的水平可能会引发向 208 美元的反弹,这意味着潜在的涨幅为 40%。虽然短期看跌趋势已经出现,但长期前景依然光明。Solana 的创新技术以及在 DeFi 和 NFT 领域的日益普及,继续使其成为未来增长的有力竞争者。投资者应密切关注 SOL,因为其目前的水平可能为获得可观收益提供一个有利可图的切入点。 瑞波币(XRP) XRP 目前维持在 0.53 美元至 0.59 美元之间,强劲支撑位在 0.51 美元,关键阻力位在 0.62 美元。尽管最近几周 XRP 略有下跌,但在过去一个月中表现出了韧性,小幅上涨。如果 XRP 能够突破 0.62 美元的阻力位,则可能达到 0.68 美元,潜在增长率约为 15%。XRP 的长期稳定性,加上其持续的法律发展和跨境支付的日益普及,表明它可能即将取得突破。寻求兼具稳定性和上涨潜力的代币的投资者应该将 XRP 视为其投资组合的坚实补充。 结论 随着我们接近下一轮牛市,对前景看好的山寨币进行战略定位可能是实现收益最大化的关键。重点介绍的4种山寨币——TRON (TRX)、Notcoin (NOT)、Solana (SOL) 和 Ripple (XRP)——都提供了实现大幅增长的独特机会。 尽管市场状况仍然不稳定,但这些数字资产已表现出韧性和潜力,使其成为实现大幅收益的有力竞争者。通过仔细监控关键支撑位和阻力位,并考虑短期走势和长期前景,投资者可以做好准备,利用即将到来的飙升。下一轮牛市可能是一个关键时刻,这些山寨币可能会引领潮流,带来可观的回报。 来源:金色财经
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09-04 15:05
SunPump:撬动Meme市场的
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TRON生态新势力
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随着SunPump平台的上线,
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TRON生态迎来了Meme赛道的一次全新变革。作为
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TRON首个专注于公平发射Meme的平台,SunPump不仅展示了强大的市场潜力,还凭借与多个行业领军协议的合作,迅速在Meme市场中脱颖而出。 多协议集成,助力SunPump生态崛起 SunPump的成功并非偶然,而是得益于其与众多协议的深度合作。这些协议涵盖了钱包、交易分析平台和跨链桥等多个领域,为SunPump的用户带来了极大的便利与安全保障。 首先,SunPump与多个全球知名加密钱包达成了合作。这些钱包不仅为平台带来了数百万用户的支持,还使得用户在
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TRON生态中能够享受无缝的资产管理和交易体验。 在交易分析和数据聚合平台方面,SunPump与Ave.ai、DEX Screener、Dextools等平台的合作,为用户提供了强大的市场数据支持。通过这些平台,SunPump用户可以实时获取Meme市场的动态数据,从而做出更明智的决策。这种数据驱动的交易方式,不仅提升了平台的透明度,也增加了用户的信任感。 此外,SunPump还集成了Transmit和Symbiosis等多个DEX和跨链桥协议。这些合作使SunPump上的Meme能够在多个区块链之间自由流通,极大地扩展了其市场覆盖范围。无论用户选择在哪个链上进行交易,SunPump都能提供高效、便捷的跨链交易服务,为用户带来了极大的灵活性。 多协议集成,助力SunPump生态崛起 SunPump的崛起依托于
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TRON强大的生态系统。
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TRON凭借高效的交易速度、低廉的费用和庞大的用户基础,为SunPump提供了坚实的支持。据统计,
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TRON的账户数已超过2.55亿,稳定币USDT的流通量达到618亿枚。这些数据不仅展示了
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TRON在行业中的领先地位,也为SunPump提供了充足的市场资源和技术支持。 相比其他Meme发射平台,SunPump在交易效率和用户体验上更具优势。
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TRON的低交易费用和高效的跨链交易能力,使得SunPump能够为用户提供更为流畅的交易体验。此外,SunPump还推出了99%的Gas费减免活动,进一步降低了用户的参与门槛,吸引了更多的用户加入。 SunPump势必成为Meme市场的引领者 SunPump的成功只是一个开始。随着平台功能的不断完善和与更多协议的合作,SunPump正迈向成为全球Meme市场的主导力量。在
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TRON生态的支持下,SunPump不仅将在市场中占据一席之地,还将引领Meme市场的新潮流,为全球用户带来更丰富的选择。 未来,SunPump将深化与各大协议的合作,拓展生态系统的广度与深度,通过不断优化用户体验和增强平台的技术支持,在全球Meme市场中树立起新的标杆。 来源:金色财经
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09-04 12:06
Fiber:长期主义 反哺 场景构想
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以完成这样的任务。我相信90%的人使用
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的次数要高于闪电网络,甚至可以说95%。 是因为闪电不好吗? 是的,当下的闪电虽然支付那一下很爽(立即支付,无延迟,极低资费),但是确实不够好,它有很多的问题,比如“流动性管理问题”“节点维护难问题”“只能支付BTC问题”等等,所以很多人不使用闪电网络是情有可原的。 但是,如果我们从长期看,现在所有公链最终的极限很可能只是接近支付宝的支付水平,而闪电在理论上是远超这个水平的,高出好几个量级。 所以长期主义就是要立足更长的时间线来看待这个问题,5年,10年,15年,甚至更远。我们需要有人不断去研究、开发、优化可能适合更长远未来的技术方案。 2. 坚持P2P是一种长期主义的体现 当前互联网的很多服务都是中心架构的,我们也非常习惯这样的架构方式。在Crypto中,这种现象也大量存在,虽然我们一直在说“去中心化”,但是实际上在很多方面只是说说而已。 比如,我们来思考支付,支付本身是个人与个人之间的“价值交换”,为什么我们要通过一个中介来完成呢?你当然可以找到很多理由:体验好,延时短,成功率高等等,但这并不是完全拒绝P2P模式的合理理由,因为你总会遇到“特定的场景”,如隐私的交易、链下的交易、定制化的交易等,而这些场景就需要用到P2P。 如果我们再畅想一下,随着科技的发展,机器和人工智能的发展将会越来越快,未来充斥在整个世界上的机器会超越人类很多倍,那么未来的支付需求可能不是人与人之间的支付,而是机器与机器之间的支付,这些机器因为具备链下计算的能力,很有可能通过P2P的方式来实现特定的交互需求。 当下也许“复制链是一种主流,P2P势微”,但技术的演进是螺旋的,P2P的演进还没有结束,值得我们探索。 3. Fiber是CKB坚持长期主义的体现 准确来说,Fiber极大部分设计脱胎于BTC的闪电网络,Daric框架引入的存储优化是一个小创新,其不同的技术特性主要来源于CKB网络本身,具体的细节我在上一篇文章中介绍过。这种设计有Jan自己的考量:安全性,成熟度,兼容性等。 我关注的点是:现在有那么多的POW公链,又有谁去尝试构建自己的闪电网络呢?又有哪些在坚持这种P2P的支付模式呢?所以,Fiber是CKB对于长期主义坚持的一次努力尝试。 反哺 1. 技术上的反哺 BTC上已经有了闪电网络,那么在CKB上创建一个闪电网络又有什么意义呢?我相信这是很多人想问的问题,因为Fiber的基础框架跟现在的闪电网络并没有多大不同。 但是CKB网络和BTC网络有不同,比如Eltoo这个方案在BTC的闪电网络目前无法实现的原因是需要比特币升级启用一个新的签名模式SIGHASH_ANYPREVOUT,而在CKB中是可以直接实现的,因为它已经启用。 BTC闪电的能力受限于BTC主网的验证能力,可以先通过Fiber看没有限制会怎么样,然后再回过来反馈给BTC闪电。 所以,从这个角度上来看,Fiber可以扮演一种先行测试闪电网络的角色。 2. 信心上的反哺 我之前有提到过,闪电网络目前处于一种“挫败期”,你可以从当前的节点数、网络BTC存量等方面看到这种现象,似乎闪电网络有种被“慢慢抛弃”的感觉。 所以,如果CKB可以构建很多的Fiber网络节点,因为Fiber是与BTC闪电网络节点互通的,那么在一定程度上可以对BTC闪电提供信心上的反哺,一起推动支付通道、状态通道的发展。 场景构想 1. 长期和短期构想的头脑风暴 包括我,大部分人其实更关注具体的场景到底是什么,如果没有,那么闪电会成为“极客的玩物”,所以这也是我向Jan请教的重点内容。Jan认为闪电的场景需要大家一起去思考和构建,当然,他也给出了一些短期和长期的场景示例: 对于短期,比如:解决吸血节点的问题,流媒体支付...... 关于长期,Jan给出了一个构想:比如未来的每一辆车上都有人工智能且具有线下计算能力,那么在路上时,一辆车可以和另外的车进行交流,并通过P2P支付的形式付费让自己超车......这是一个很有意思的想法,当然它可能并不完美,未来也不一定只能通过闪电网络来解决,但是确实可以给我们一些对于构建闪电网络使用场景的启发。 在我个人看来,闪电网络契合于需要“持续微支付”的场景,具体的示例需要持续的头脑风暴。 2. 一个构想思路 我其实有构想一个思路:Fiber与Depin的结合。 让用户首先成为一个Fiber的闪电节点,再通过一些玩法让用户接受和慢慢习惯使用闪电支付,这种玩法需要配合上特殊的经济模型,甚至粘性设计。 这种方案可以一下子打开节点的想象力,同时因为与BTC闪电互通,任何一个Depin设备都可以给到BTC闪电在节点数上的助力;并且,它有可能将CKB和RGB++生态中的几种资产串联起来从而形成聚力。当然,这只是一个初步的思考,有很多不完善的地方,仅作抛砖引玉用。 总的来说,Fiber在我的认知中只是一个开端,未来还有很多的路程需要走,期望它能走的越来越远。 来源:金色财经
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08-30 11:55
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