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突发！瑞士信贷违反2014年认罪协议美国指控重大逃税刑案吹哨人曝光“爆雷”神秘内幕

闭动摇了全球银行体系的基础。由该小组的民主党工作人员准备的参议院报告指责该银行违反其2014年认罪协议的条款，如果司法部追究此案，这可能会引发一系列反响。目前尚不清楚瑞银因该报告而面临多少潜在责任，但举报者的律师辩称，该银行应支付高达13亿美元的费用。俄勒冈州民主党参议院财政委员会主席罗恩·怀登(Ron Wyden)表示，他的委员会本周刚刚从瑞士信贷收到了有关该银行在2014年后持有的其他美国未公开账户的新信息。怀登说：“就在最近几天，这种情况仍在继续，人们发现更多的钱被隐瞒了，而且这里存在非常实质性的问题。” “很显然，是时候起诉并确保处罚发出强烈信息了。” “瑞士信贷的员工协助并教唆一项重大的刑事逃税计划，”一位财务委员会助手说，由于该报告尚未发布，该助手要求不具名。“迄今为止，参与该计划的瑞信员工均未因参与而面临美国政府的任何后果。” 参议院调查人员表示，他们发现在瑞信认罪后的几年里，瑞信让多达25个美国家庭在银行中隐藏总计超过7亿美元的财富。 “他们认为他们可以逃脱惩罚，而且他们基本上做到了，”这名助手说。“这不是瑞士银行是否继续这样做的问题，而是哪些瑞士银行仍在这样做的问题。” 瑞士信贷发言人则在声明中强调，该行不容忍逃税行为。 “报告的核心内容描述了遗留问题，其中一些是十年前的问题，从那时起我们实施了广泛的改进措施，以铲除那些试图向税务机关隐瞒资产的个人，”这位发言人说，她要求不具名，因为她无权公开发言。她说，该银行的新领导团队一直在与委员会合作。瑞士信贷“支持参议员怀登的工作，包括建议的政策解决方案，以帮助加强金融业发现未公开身份的美国人的能力”。她补充称，银行的政策要求它在发现未申报账户时关闭它们，并对不遵守其政策的员工进行纪律处分。两名吹哨人告诉美媒，在瑞士信贷2014年达成认罪协议后很长一段时间内，一些不良行为仍在继续。尽管该行在2014年达成认罪协议后确实披露并关闭了许多美国账户，但一些银行家与高净值客户合作，通过更改账户上列出的国籍并忽略账户持有人是美国人的证据，让某些美国人留在银行。吹哨人透露，在其他情况下，他们帮助美国客户将资金转移到其他银行，而没有向美国当局报告这些转移。另外，调查报告和访谈罕见地展示了神秘的瑞士银行业的内部运作，这是一个很少被外人渗透的世界。他们还展示了瑞士信贷内部的合规系统在本月爆雷倒闭，以及瑞士政府和竞争对手银行瑞银救援之前的几年里是如何崩溃的。#银行业危机# 吹哨人说，银行家一直承受着压力，要求他们将存款存入银行。 “你承受着引入这些净新资产的巨大压力，这些新资产最终会转化为收入，”第一位举报人描述道，他曾在瑞士信贷担任员工，表示在这种文化中，银行家被期望将富裕客户的资产保留在银行内部，即使他们不得不这样做，也就是作弊。 “这就是欺诈的来源，你不想失去资产。所以，你所做的就是尝试以任何方式、形状或形式来维护它们。” 高级管理人员会在季度会议上召集个别银行家，在会议上他们会宣读每位银行家的资产数量。如果银行家的电话号码下降，第二位吹哨人说，“你会在同事面前曝光，有时人们可能会简单地省略一些事情。” “不问、不说，可能是对发生的事情的一个很好的解释，”他继续解释。“他们会有美国人的客户，但他们会调换护照以示和标记，就好像他们不是美国人一样。” 举例而言，参议院调查人员表示，瑞士信贷的银行家多次飞往迈阿密与美国客户会面，但并未将他们标记为美国公民。第一位吹哨人更表示，保密推动了整个瑞士银行业的发展，以至于如果没有保密，该行业可能无法生存。 “瑞士银行要贵得多，这是有原因的，”他说。“如果你可以选择世界上任何你想去的地方，你为什么要付出更多？为什么你会在资产回报率方面表现不佳的地方？” 如果客户无法在瑞士隐藏资产，第一位吹哨人说，“根本就没有其他理由去那里。”

小萧2023-03-30

麦卡锡敦促拜登就债务上限问题会晤

议员曼钦等议员的想法。这位西弗吉尼亚州民主党参议员提议将非国防开支限制在通货膨胀前的水平，并限制可自由支配开支的年度增长。　　佛罗里达州共和党众议员马特·盖兹周二在推特上感谢麦卡锡在建议中加入了工作要求。他支持对医疗补助接受者的工作要求，但正如凯撒家庭基金会指出的那样，大多数通过非残疾途径获得资格的医疗补助参保人已经在工作了。　　让-皮埃尔星期二说，拜登“欢迎单独讨论我们国家的财政未来”，但他指出，共和党人还没有提出他们自己的下一个财政年度预算，尽管政府在3月早些时候公布了它的提案。她说，这项提议将削减近3万亿美元的赤字。　　麦卡锡在信的最后要求拜登让他的团队在本周末之前联系众议院议长办公室，“确定我们下次会议的日期”。

金融界2023-03-30

美国参议员跨党派提案拟追讨倒闭银行高管近五年的薪酬

雷前五年内获得的全部或部分薪酬。　　民主党的伊丽莎白·沃伦和Catherine Cortez Masto，以及共和党人Josh Hawley和Mike Braun称该提案若通过将“使倒闭银行的高管对倒闭给银行体系和经济其他部分造成的代价负责”。

金融界2023-03-30

拜登确认银行危机未完安联首席再对美联储发出警告

美国众议院由共和党控制，而非拜登所在的民主党，因此这些举措可能难以在国会通过。　　拜登补充表示，如果有必要，政府可能在未来采取更多行政措施。现在一切尚未尘埃落定，政府将持续跟进事件动态。不过，目前为止，拜登认为他的团队“处理得很好”。　　拜登在公开场合很少谈及这一问题，而是主要将其交给国会处理，因为作为总统，他需要保持冷静客观，避免发表任何可能进一步吓坏市场的言论。　　白宫方面一直试图淡化华尔街对最近包括硅谷银行和签名银行在内的一些美国地方银行倒闭的焦虑，以及对金融衰退前景的普遍担忧。尽管美国监管机构一直在努力稳定银行体系，但仍无法避免人们对其他陷入困境的银行感到担忧，如第一共和银行。目前该行已获得了300亿美元的“救命钱”，但尚有部分存款未能获得保险，正等待监管机构为其提供更明确的担保。　　拜登曾表示，如果动荡持续下去，政府可以为无保储户“兜底”。他曾在上周五说，如果发现事态继续恶化，FDIC将为那些存款超过25万美元的储户担保，就如为硅谷银行储户做的那样。　　安联首席经济顾问埃尔·埃利安（Mohamed El-Erian）周二警告，美国地区银行倒闭的影响可能尚未得到完全控制，美国经济将面临更多痛苦。他表示：　　“这种经济蔓延将随着时间的推移逐渐显现，可能会增加美国经济面临的挑战，美国将要同时应对通胀、加息周期处理不当、个人储蓄下降、金融不稳定和全球经济放缓等问题。” 　　埃利安再次警告，美联储再次陷入了复杂的“三难困境”——对抗通胀、避免衰退和恢复金融稳定，但这一次，在银行业动荡的影响下，美联储没有什么好的政策举措可以采取。　　埃利安认为，美联储目前能采取的最佳行动是放松其激进的加息行动，这是为了确保近期银行业动荡的任何持久影响能尽早消失。　　根据摩根大通的数据，自美联储开始加息以来，客户已从较小银行提取了约1万亿美元的存款。自硅谷银行两周前倒闭以来，他们急于保护自己的资金，其中大约一半已经流出。　　随着存款池枯竭，银行在发放贷款时可能会变得更加谨慎，而这可能导致信贷紧缩，小企业和家庭将更难获得贷款。这将使美国经济面临衰退的风险。与此同时，美联储正在调查导致硅谷银行倒闭的原因。这可能意味着未来将对其资产负债表实施更严格的规定，这也会削弱经济活动。埃利安补充道，他相信美联储能够解决挤压企业的利率错配问题，并说：　　“我们必须小心的问题是信贷方面，即贷款账目，那是我们都担心的滚动信贷收缩的概念。我更担心的是信贷问题，这实际上是由于利率周期处理不当，经济受到了很严重的阻碍。”

金融界2023-03-30

区块链动态2023年3月29日早参考

11年由时任美联储主席伯南克任命。美国民主党参议员沃伦和共和党参议员斯科特提出了两党立法，要求这一角色应由总统提名、并经过参议院确认的官员担任。 21. 金色财经报道，据Sui World发文称，作为领投方的FTX投资Sui Token的平均成本是非常低的，约0.114美元。FTX领投Sui超过1亿美元的的一个重要条件，就是旗下的做市商Alameda和FTX Trading几乎免费拿到了5.19亿枚Sui Token用于在FTX.com平台上做市。（随着FTX在Sui启动之前就崩溃了，这个代币权证的协议也不存在了）。其他部分B轮投资者的SuiToken筹码成本约为0.28-0.31美元。来源：金色财经

金色财经2023-03-29

拜登重磅声明！白宫考虑立法改革银行业危机准备启动债务违约上限谈判

，与温和派共和党人提出的想法更接近。民主党人表示，共和党人需要首先团结起来支持一项提案。拜登坚持要求控制众议院的共和党人无条件提高31.4万亿美元的债务上限，并制定2024财年支出计划，然后他才会参与支出谈判。 “拜登的立场可能会阻止美国履行其义务，并对整个国家产生可怕的后果，”麦卡锡周二早些时候警告称。自拜登和麦卡锡于2月初举行首次会议以来，政治僵局一直存在，引发金融市场对美国债务违约可能削弱经济的担忧。共和党人试图指责拜登，但只有国会有权提高债务上限。“唯一缺少的是一个真正的计划，”民主党参议院多数党领袖查克·舒默(Chuck Schumer)在发言中再次重申这个重点。强硬派众议院自由核心小组的成员表示，麦卡锡的信与他们自己的支出提案相同，并声称这表明他遵守与保守派达成的闭门协议，该协议使他能够在1月份成为议长。众议院自由核心小组呼吁，将非国防可自由支配支出削减至新冠大流行前水平，并允许其在十年后仅恢复到2022财年的水平。麦卡锡表示，他希望将“过度”的非国防开支减少到“通胀前”的水平，并在未来几年保持有限的增长。他们还呼吁回收未使用的新冠资金，对穷人的社会计划施加工作要求，并放松对能源部门的管制。但很显然，这种方法与温和的共和党人提出的提议相去甚远，共和党人呼吁让政府支出与通胀保持一致，将债务上限与国民产出挂钩，或者无条件提高债务上限。

颜辞2023-03-29

美国三大金融业监管负责人透露下一步改革蓝图

，令美联储不得不实施激进的加息。　　民主党人反对这一论调，称特朗普任内银行监管的松散才是导致当前乱局的根源。　　Barr和Gruenberg证词中列出的改革计划包括：　　美联储对银行业的压力测试将设置更多假设情境，以反映危机蔓延的多种路径。　　Barr说，美联储将对没有被指定为全球系统重要性的大银行提出“长期债务要求”，“以便它们有足够缓冲带来吸收损失”。　　监管部门还将研究流动性规定以提高弹性。　　FDIC将于5月1日公布有关存款保险覆盖率潜在调整的选项。存款保险目前上限为25万美元。　　Gruenberg呼吁“认真关注”资产超过1,000亿美元银行的证券投资组合资本要求。　　财政部负责国内金融事务的副部长Nellie Liang表示，“我们必须确保银行的监督和监管政策适合银行今天面临的风险和挑战”。她期待即将出台的监管提案。　　美联储主席鲍威尔本月早些时候下令由Barr领衔对硅谷银行的倒闭进行调查。　　这三位在听证会上作证的官员再次强调美国银行体系整体健康。Liang重申了美国财政部长耶伦上周的讲话，称监管机构随时准备再次实施最近在银行倒闭后采取的紧急措施。

金融界2023-03-29

美国两党参议员致函鲍威尔询问美联储是否充分行使授权来监管银行

和其他中型金融机构。　　包括新泽西州民主党人Bob Menendez和南达科他州共和党人Mike Rounds在内的五位议员是参议院银行委员会的成员。　　根据媒体获得的这封信函，他们询问美联储是否使用了联邦法律赋予的权力，对硅谷银行或资产在1,000亿美元至2,500亿美元的其它银行适用“强化的监管和审慎标准”。　　该法律允许美联储这样做，以“预防或减轻（美国的）金融稳定面临的风险”，并“促进银行的安全和稳健”。　　信函于周一发出，参议员们要求在4月10日前获得答复。　　议员们在信中想知道，美联储是否利用其授权来对硅谷银行或其他中型银行实施更严格的监管标准。这一问题的答案是了解硅谷银行问题的关键。虽然一些民主党人将最近的动荡归咎于2018年的立法变更，但其他人则认为这主要是银行监督者的明显失误。　　签署这封信的其他三位参议员是内华达州民主党人Catherine Cortez Masto、北卡罗来纳州共和党人Thom Tillis和怀俄明州共和党人Cynthia Lummis。

金融界2023-03-28

美联储加息接近尾声：信贷紧缩导致决策“如履薄冰”

联储自己做出重大改变了。”斯科特得到了民主党参议员伊丽莎白·沃伦（Elizabeth Warren）的支持。　　鲍威尔则表示：“当一家银行倒闭时，就会有调查，我们当然对此表示欢迎。”

金融界2023-03-25

美国考虑禁止TikTok，多名网红表示反对：这会影响我对拜登的信任！

都主张在不禁止的情况下进行保护。一些民主党立法者也有同感，他们中的一些人担心禁止许多年轻选民喜爱的东西会给总统拜登带来政治影响。以自爱内容著称的跨墨西哥州TikTok创意人NaomiHearts认为，禁令会打击她对拜登的信心，她在2020年为拜登投票。“我们把信任放在某个人身上，在我看来，没有什么好的政治家。但我让他上任是因为我相信他所代表的东西，随着时间的推移，我认为这将影响很多人的看法。”

白兔捣药秋复春2023-03-24

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