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左侧布局超预期漫长 能否中场歇一歇?还有这些基金可以定投
go
lg
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大家好,我是路辰。今年年初我选了一只
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开始做基金定投。期间大盘从3500点一路降到3000点,时间大概是4个月。 虽然从大盘的走势图来看,这种行情不太讨喜,但是我当时的心态还是挺稳的。一方面,我的工作性质是每年上半年比较忙,那段时间设置了定投扣款金额和频率之后,没怎么看定投账户的情况;另一方面,我当时的认知是,定投中最完美的微笑曲线就是需要在左侧坚持布局,买跌不买涨,短期出现浮亏也没关系,持续坚持扣款,反而能够获得更多低成本的筹码。 基于这两点,我当时就心无旁骛地坚持着,情绪上没多大波动。后来四月底大盘触底2863.65点,再就是迎来一波反弹,就像一个命题被验证了一样,账户上的浮盈验证了微笑曲线是存在的。 不过当时我想多赚点,没及时止盈,从7月之后市场又开始调整了。我发现自己的心态有点不一样了,账户一直没赚钱和“到嘴的鸭子飞走了”,情感体验上真的不太一样。 最近几个月的调整中,我仍然在坚持定投扣款,但是心态上希望尽快赚钱。在当前这种持续震荡的底部阶段,我有点想先暂停扣款,把钱攒起来,等行情有明确起飞的苗头了,我再右侧介入。到时候,定投效果会不会更好一些? ——路辰 曾经有机构做过一个统计调研,将目标收益率定位在5%的定投人群中,27%的人能容忍半年到1年的亏损,将目标收益率定位在10%的人,46%的人1年内不会考虑中止或者赎回。 这个统计说明了一个问题,收益预期越高,投资者在定投时愿意坚持的时间越长,也就是所谓的,用时间换收益率的空间。但这也有一个前提,投资者需要对自己的收益目标有一个相对明确的预期,5%、10%或者更高,否则仅看“赚钱与否”这个模糊的指标,投资过程就像船行于大海没有灯塔。 对于路辰以及像路辰一样,面对不到一年内的浮亏就想中途停止的小伙伴,以下三点思考以供各位参考。 首先,给自己的投资设立一个合理、明确的收益预期目标,在达到这个目标之前,不要过多关注基金净值或者定投账户盈亏波动,达到这个目标之后适度止盈,适应之后再继续坚持定投。举个例子,当下有一些投资者想利用大额定投低位建仓,具体怎么操作、预期收益率怎么设置合理呢?可以参考下面。 其次,定投最大的特点是不择时,在一个波动为常态的市场过于纠结左侧或者右侧布局意义不大。从交易层面来看,左侧布局盈亏比较高,右侧布局胜率较高,前者蓄势待发先苦后甜,后者趁势而上拥抱小确幸。从当前市场面临的大环境来看,经济稳步发展大前提不变,市场底部信号明显,即便左侧布局可能重复抄底动作,也是在性价比较高的区间播下种子。 第三,弱市定投不建议轻易停扣。人生没有白走的路,每一步都算数,定投的每一次坚持也有意义非凡。成本平均是定投的精髓,而要实现成本平均,必须多期定投,中场停扣可能会错过持续摊低成本的机会。以下面这张图为例,图一是弱市中始终坚持,图二是中途歇一歇,等市场好转再定投,图一的回测收益率为24.96%,明显高于图二的15.01%。 当然,定投过程中也不是完全不能停扣,当你实现了预期收益目标时,可以根据自己的资金需求选择落袋为安。待时机适合,根据彼时的风险承受能力开启新一轮定投。 另外,有一种情况最好停扣,就是当定投坚持了很多期出现成本钝化效应时,每一期新增扣款对成本摊平摊低作用微乎其微,这个时候最好停扣,止盈赎回,重新规划再扬帆起航。 *风险提示:基金投资需谨慎。投资人应当认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《产品资料概要》等基金法律文件,了解基金的风险收益特征及其特有风险,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益或本金不受损失。基金过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现,基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成本基金业绩表现的保证。应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。定期定额投资是引导投资者进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式,但并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的有效理财方式。上述产品由嘉实基金管理有限公司发行与管理,代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任。
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金融界
2022-10-27
医药板块全线爆发,医疗器械ETF(159883)早盘大涨4.52%,近14日获资金增持7.35亿元!
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股波动大,个人投资者研究难度较高,借道
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更省心,还可分散个股投资风险。场内用户可通过医疗器械ETF(159883),一手仅需70元左右,免缴印花税;场外用户可关注联接基金(A份额013415,C份额013416)。
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有连云
2022-10-26
易方达基金林伟斌旗下科创板50ETF三季报最新持仓,重仓中芯国际
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的易方达上证科创板50成份交易型开放式
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公布三季报,近1年净值增长率-29.47%。与上一季度相比,该基金前十大重仓股新增派能科技,晶科能源,中控技术;并对中芯国际增仓334.02万股,为该基金第一大重仓股;容百科技,天奈科技,君实生物等退出前十大重仓股;详细数据如下: 以上内容由证券之星根据公开信息整理,与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等,如存在问题请联系我们。本文为数据整理,不对您构成任何投资建议,投资有风险,请谨慎决策。
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证券之星
2022-10-26
中国
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诞生20周年 这份报告洞察了指数投资的什么奥秘?
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2022年是中国
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诞生20周年。值中国
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20周年之际,天弘
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用户数也突破3000万,作为致力于持续拓展
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业务的团队,天弘基金和蚂蚁理财智库联合推出《
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投资者行为洞察报告》(下称《报告》),汇集了3000万指数投资者的经验与教训,通过多重维度客观分析和呈现用户行为,希望从天弘
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的全量用户数据来窥斑见豹,洞见指数投资用户行为规律。 长期持有真的能赚钱吗?多久算长期? 在国家产业升级、双碳能源革命、互联网渠道演变等背景下,
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用户行为也在不断演变,伴随资本市场的发展,呈现出新的特征。为什么基金赚钱但基民不赚钱?不同市场环境是否要调整投资策略?这些都是投资者普遍关注的问题,那么客观数据给出了哪些出人意料的发现,又有哪些颠扑不破的真理再一次被验证?天弘基金通过对真实用户行为的分析,尝试为投资者找到科学的答案。 首先,收益率面前没有“贫富差距”。很多人认为,投资是“有钱人”的游戏,然而数据发现,持仓在100万以上的高净值投资者,人均收益是6.3万,从绝对数值来看比较高,但从收益率角度看,平均持仓收益率是2.1%,在不同持仓金额的投资者中是相对较低的。而以平均收益率6.2%位列第一的,是持仓不到1000元的投资者——或许是投资金额太低,长期被遗忘在账户中,从而实现了较高投资收益。 这是不是就说明,长期持有
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能获得更高收益率?报告数据显示,是的,但也不是时间越长越好。由于市场震荡,截至2022年8月31日,持有时间3年以内,用户平均收益率为负,正收益用户占比为不到42%。但当持有时间超过3年时,用户平均收益率超过了17.6%,正收益用户占比更是提升到80.3%。不难发现,随着持有时间的拉长,用户收益率和正收益用户占比都有显著提升。但当持有时间超过5年时,用户平均收益率相较于持有3-5年的用户,反而降低了2.1%,正收益用户占比从80.3%下降到66.7%,收益率和正收益用户不升反降。 也就是说,在周期性较为显著的A股市场,把握一段经济周期内的长期投资机遇,是更顺势而为的选择,能有效提升投资收益。 (上图引用自《报告》,数据截⾄2022年8⽉31⽇) 指数涨幅越⾼,给⽤户赚钱也越多吗? 另外《报告》还发现,自2019年以来,不少
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收益较高但用户收益并不高,例如天弘中证食品饮料
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区间涨幅达145%,用户的平均年化收益率却不到2%。为什么
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赚钱但用户不赚钱呢? 报告数据显示,85.1%的产品申购金额与当日涨幅负相关,89.4%的产品赎回金额与当日涨幅正相关,也就是说,面对当日行情,用户大都操作得当,在跌得多的时候买入、涨得多的时候卖出,然而更进一步的事实是,用户往往抓住的是短期涨跌而不是长期走势,容易在行情高点入场。例如在上证指数自2020年3月开启的上涨行情中,买入用户数不断增加,尤其在2021年2月18日,上证指数创出了2016年以来最高值3731.69点,而当日申购用户数超过248万,其中还包括40万新用户。而自2021年末开始的下行行情中,申购用户数又不断降低,于4月13日达到阶段性低点,但其实,这时候市场已经处于较低的位置了。 (上图引用自《报告》数据来源:天弘大数据中心、wind。) 对于普通投资者而言,以上信息无疑是具有启发意义的:许多投资者其实并不愿追涨杀跌,也实实在在能够把握住单日行情,但忽视一定周期内的市场走势会让投资结果事与愿违。做投资要看较长周期的市场趋势,而不是过于关注单日涨跌,即便单日行情为跌,但可能已经持续大涨了一段时间,要避免此时追高。下跌趋势里单日上涨时,也要谨慎杀跌,可能市场反转的曙光已经不远了。 与此同时,《报告》也给出了另一种值得借鉴的投资方式:大盘价值风格型基金如天弘中证红利低波动100,自2019年初至2022年8月31日之间29.24%的涨幅看似不高,但其在波动行情中表现尤为突出,投资者也因长期持有而获得了平均年化11.12%的较优回报(时间区间为:2019.01.01-2022.08.31)——这是耐心、坚守能力圈对投资者的回报。 (注:以上数据引用自《报告》,基金业绩数据仅供参考,详情请⻅风险提示中的基金历史业绩或者基⾦定期报告;②年化收益率=平均收益率*(365/⽤户平均持有天数)。) 震荡市的投资参考,助力
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成为普惠金融典范 除了以上结论,该报告还揭示了许多深藏在千万用户之间的
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投资规律,例如牛人有哪些投资秘籍、在弱市行情下应该如何操作……今年以来市场频繁波动,投资好比“雾天开车”,此时发布的《
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投资者行为洞察报告》,有望成为投资者的理性投资参考、震荡市“自救手册”,或能给在指数投资道路上奋勇前进的用户一点有益启发。 投资之道,大道至简。自诞生至今,
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凭借其简单清晰、工具化的特征,专业透明、规范化的运作,越来越被大众投资者认识和喜欢。截至2022 年 8 月 31 日,根据 WIND 数据,中国股票型
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数量达到1494只,
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规模超2.01万亿元,数量及规模分别较2021年底增长44.54%和6.38%。截至2022年6月30日,全行业股票型
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的持有人户数合计10581万户。 在中国
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成立20年之际,天弘基金和蚂蚁理财智库联合推出本报告,以表持续耕耘之志、尽行业推动之责。天弘基金会持续加强在指数化投资领域的专业研究、拓宽投资范围、优化投资策略,更好地服务和匹配投资者需求,做大做强
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业务,反哺实体经济。未来,相信会有越来越多的投资者通过指数投资工具,分享中国经济增长的红利。 点击获取报告全文
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有连云
2022-10-25
ACY证券:房价下跌刚开始,何时买房最合适?
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00房产ETF指数日线图来看,由于这类
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一般不以出售房产为目的,因此在计算收益时只考虑租售比以及租金增幅。而且指数的流动性远高于真实房产,价格变化也更类似于股票。因而在澳洲加息之前,指数价格便先一步开始下跌,而在10月4日放缓加息时,指数便大幅冲高。整体来看,技术面毫无疑问处在下降趋势当中,即便基本面有所改善,但是抄底的风险依旧极高。交易策略可以等待价格突破并站上10.4的颈线关口,再行考虑长线入场多单。 今日关注数据 22:00 美国10月咨商会消费者信心指数 22:00 美国10月里奇蒙德联储制造业指数 联系我们??????????????????????? 电话:167 4049 5509(中国)??????????????????????? ????????????? 1300 729 171(澳大利亚)??????????????????????? QQ: 8008 83691 ?????????????????????? 微信:acyau2011??????????????????????? 官网:https://www.acy-zh.com??????????????????????? 邮箱:support.cn@acy.com??????????????????????? 免责声明:??????????????????????? 本文所提供的信息仅为一般建议,并未考虑到投资者的个人目标、财务状况或投资需求。 外汇和衍生品交易风险较高。 在您决定进行外汇交易投资之前,我们建议您考虑您的投资目标、风险承受能力以及交易经验。 有任何疑问,请您咨询独立专业的财务或税务的意见。ACY Securities Pty Ltd(AFSL 403863)受澳大利亚证券投资委员会授权和监管。 2022-10-25
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ACY证券
2022-10-25
覆盖标的更加全面!汇添富、南方基金等13家公募申报增强型ETF产品获受理
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人上报ETF增强策略ETF,有望为布局
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的投资者提供又一高效便捷的投资工具。 图片来源:证监会 2021年11月,就有首批5只增强策略ETF获批,首批产品上市满8个月在成立以来股市的剧烈震荡中,获取了超基准年化正收益,呈现一定的收益增强效果。 相比首批增强策略ETF主要跟踪沪深300、中证500指数,此次增强策略ETF覆盖标的更加全面。具体来看,易方达基金、博时基金、汇添富基金上报了中证500增强策略ETF,华安基金上报了沪深300增强策略ETF。 嘉实基金和富国基金首次上报的创业板增强ETF,广发基金首次上报的科创创业50增强ETF、南方基金和鹏华基金首次上报的科创50增强ETF,主要覆盖创业板和科创板公司。 据了解,增强策略ETF兼具指数增强基金与ETF两类产品的优势,可在场内交易,基金管理人运用指数增强投资策略,以合理控制跟踪偏离度和跟踪误差为前提,目标是获取超越基准指数收益,对基金管理人的ETF管理经验和专业投资能力有更高要求。
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有连云
2022-10-25
鹏华基金张羽翔旗下鹏华中证酒ETF三季报最新持仓,重仓贵州茅台
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旗下张羽翔管理的鹏华中证酒交易型开放式
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公布三季报,近1年净值增长率-72.41%。并对贵州茅台增仓20.62万股,为该基金第一大重仓股;详细数据如下: 以上内容由证券之星根据公开信息整理,与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息(包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表)全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等,如存在问题请联系我们。本文为数据整理,不对您构成任何投资建议,投资有风险,请谨慎决策。
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证券之星
2022-10-25
【首席深度对话】渗透率+国产化率+集中度提升,三大逻辑驱动医疗器械行业长期发展
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股波动大,个人投资者研究难度较高,借道
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更省心,还可分散个股投资风险。场内用户可通过医疗器械ETF(159883),一手仅需70元左右,免缴印花税;场外用户可关注联接基金(A份额013415,C份额013416)。 以上数据来自深交所 风险提示:投资有风险,投资需谨慎。以上资料仅为服务信息,不构成对投资人的任何实质性建议或承诺,也不作为任何法律文件。投资者在做出投资决策之前,应当仔细阅读产品法律文件,充分认识基金的风险收益特征和产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,理性判断并谨慎做出投资决策。
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有连云
2022-10-24
富国中证1000ETF联接基金首发,拟于11月11日结募
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金、债券型基金与货币市场基金。该基金为
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,具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票市场相似的风险收益特征。 该基金业绩比较基准为中证1000指数收益率*95%+银行活期存款利率(税后)*5%。 该基金拟任基金经理为金泽宇。 金泽宇,现管理1只基金(份额分开计算),业绩表现如下: 交易代码 基金简称 任职开始时间 任期时间(天) 任期总回报 年化 同类排名 159629 富国中证1000ETF 2022-07-27 89 -9.63% -33.98%(未满一年) 901/2002
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有连云
2022-10-24
自主研发方向获资金追捧!芯片ETF(159995)低开高走涨超2%
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等均涨超3%。作为全市场规模最大的芯片
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,芯片ETF(159995)低开高走,盘中涨超2%。 芯片ETF基金经理赵宗庭表示,增强自主可控能力,保障供应链安全,已经成为全球主要大国的关注焦点。随着人工智能、物联网、5G、新能源与自动驾驶、元宇宙的加速发展,半导体芯片成长性和投资价值十分显著。
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有连云
2022-10-24
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