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巴菲特加持数字银行Nubank发行加密货币

也是世界上最大的私营金融科技公司之一。拉丁美洲因为缺乏金融渠道而臭名昭著，尤其是在低收入群体中，Nubank曾因致力于为拉丁美洲“无银行账户的人”提供服务而入榜《财富》杂志的“改变世界的公司”榜单，创始人戴维·贝莱斯希望Nubank成为“反银行”的先锋，消除信用卡费用和过多文书工作等障碍，因为这样的理念Nubank的客户，那些曾经被忽视的客户群在2021年为Nubank带来了17亿美元的收入。而Nubank表示，明年上半年发行的这款名为Nucoins的平台自有数字货币将基于Polygon网络，预计持有Nucoins将为用户带来包括手续费抵扣在内的诸多福利，这款代币被认为是一种挂钩认可客户忠诚度并鼓励参与Nubank产品的新方式，Nubank表示此间将邀请至少2,000名客户组成并参加论坛小组，以指导适合Nubank客户群特征的Nucoin的发展，“在这个阶段，不仅仅是反馈、建议，是探索一个分散的产品创建过程，这是 Web3 的特征。”这标志着不同类型的大型金融机构均在试图进入数字资产领域。当然，Nubank并不是第一家推出自己的加密货币的银行，摩根大通也曾推出过自有加密货币代币JPMCoin，与市面上其他加密货币共同之处是，摩根大通的JPMCoin同样通过与美元保持一对一挂钩，以达到所谓稳定币所需要的锚定。当提及在推出其代币之前是否已在巴西寻求监管批准时，Nubank表示“不断评估监管框架，将其作为我们产品开发过程的重要组成部分。”而除了发行自有加密代币，Nubank还曾通过其下属Nucripto平台投身加密游戏领域，Nucripto依托于区块链基础设施初创公司Paxos的技术，向用户提供包括比特币和以太币在内的一系列代币的交易，仅推出一个月即百万用户级。 Nubank发行自有加密货币，这其中令人在意的是，一直不看好甚至抵触比特币等加密货币的股神巴菲特，去年年底曾出现在Nubank的支持者名单中，并且巴菲特名下投资公司伯克希尔哈撒韦公司于2021年6月收购了Nubank价值约5亿美元的股份，这次Nubank的发币行为是否能看做巴菲特对此类不看好的新事物的一种试探行为。来源：金色财经

金色财经2022-10-21

金色Web3.0日报 | 公链Sui品牌将升级为Suinami

和Polygon上的跨链交易等。 4.拉丁美洲加密交易所Lemon集成NFT市场TravelX，允许用户购买机票金色财经报道，拉丁美洲的加密货币交易所Lemon已经集成TravelX，允许其用户购买机票。TravelX于9月底上线，提供阿根廷低成本航空公司Flybondi的机票，这些机票在购买后被转换NFT，被称为NFTickets。该公司表示，从本月开始，每个Lemon用户可以从Lemon钱包中使用USDC，在TravelX上最多购买两张机票，并获得50%的比特币现金返还，每笔交易有100USDC的限制。 5.Aptos社区用户：完成激励测试网申请和铸造“APTOS:ZERO testnet NFT”分别可申领约300、150枚APT 10月19日消息，Aptos社区用户表示，在参与的测试网激励活动中，完成了APTOS激励测试网申请的用户约可申领300枚APT Token空投、铸造“APTOS:ZERO testnet NFT”的用户约可申领150枚APT Token空投。此外，Aptos基金会为社区成员提供了一次性小额APT Token存款，帮助用户申领空投。 6.美国国税局新版纳税指南草案将“虚拟货币”更改为“数字资产”，涵盖NFT等 10月19日消息，美国国税局发布了2022年度纳税指南草案，将旧类别“虚拟货币”替换为更广泛的“数字资产”新语言，并明确涵盖NFT等资产。根据指南草案，“数字资产是记录在加密保护的分布式账本或任何类似技术上的任何数字价值表示。例如数字资产包括NFT和虚拟货币、加密货币和稳定币。 7.NFT市场Blur发布Token代码符号，或暗示将推出Token 金色财经报道，NFT市场Blur在社交媒体上发布“$BLUR”字样动态，并附言提示用户打开推文推送通知，或为暗示将推出Token。此前报道，3月29日，专注于优化专业交易者体验的NFT市场Blur宣布完成1100万美元种子轮融资，Paradigm领投。 DeFi热点 1.USDC Treasury在以太坊网络上销毁8000万枚USDC 金色财经报道，Whale Alert数据显示，USDC Treasury在以太坊网络上销毁80,000,035枚USDC。 2.公链Sui品牌将升级为Suinami 10月19日消息，公链Sui宣布品牌将升级为Suinami。目前其官方媒体简介中已添加“准备好迎接Suinami到来。” 3.Aptos官方域名服务Aptos Name在Aptos主网上线 10月19日消息，Aptos Labs团队开发的官方域名服务Aptos Name（ANS）在Aptos主网上线，支持Aptos用户为其Aptos钱包地址使用人类可读的.apt名称。ANS开放3位及以上字符名称的注册，每个域名都将按照年租模式注册，之后将启用更长的注册期限。 4.Pyth Network已上线Aptos主网 10月19日消息，Pyth Network已上线Aptos主网，Aptos上开发者可以自由使用Pyth喂价数据。所有Aptos上的程序现在都可以直接调取并使用Pyth 80+股票、大宗商品、外汇和加密货币喂价数据。首期，Pyth Network将支持Aptos上的一系列DeFi各领域应用：Argo、Aries Markets、AUX、Concordia、Ditto、Fletch Wallet、Momentum Safe、Pontem Network、Thala Labs、Tortuga Finance 以及 Tsunami Finance。 5.流动性质押解决方案 Ditto Finance 在 Aptos 主网上线 10月19日消息，流动性质押解决方案在 Ditto Finance 在 Aptos 主网上线。据悉，预挖矿质押将在几天后开始。 6.去中心化社交媒体项目Bluesky推出AT协议金色财经报道，Twitter创始人Jack Dorsey的去中心化社交媒体项目Bluesky在Twitter上宣布，它将把其协议从“ADX”改名为AT协议，并提供了关于该项目范围的额外文件。据悉，AT协议将取决于账户可移植性、算法选择、互操作和性能。到目前为止，该项目有一个仍在建设中的官方网站，该公司预告了即将发布的以社交为重点的Bluesky应用程序，该应用程序建立在AT协议上，用户可以加入等待名单。（The Block）元宇宙热点 1.Optimism与Lattice合作推出基于OP Stack的元宇宙游戏OPCraft 10月19日消息，据官方消息，游戏工作室Lattice宣布与Optimism合作推出3D自治元宇宙游戏OPCraft。OPCraft运行在基于Optimism昨日宣布推出的模块化组件OP Stack构建的自定义Rollup上，游戏中的每个元素都存在于链上，每个行为都是一笔以太坊业务。目前，该游戏的合约和客户端已经开源，支持玩家在其他EVM兼容链上进行部署。OPCraft世界将开放两周，北京时间11月1日7:59将停止运行，Rollup将被冻结，玩家在游戏中的创造将被永久保存。 2.被称为港股“元宇宙第一股”的飞天云动登陆港交所 10月19日消息，被称为港股“元宇宙第一股”的飞天云动正式登陆港交所，开盘价报2.21港元/股，与发行价持平，总市值约37亿港元，截至收盘跌至2.12港元。据界面新闻，飞天云动在招股书里提到了300多次“元宇宙”，其表示，AR/VR内容及服务市场属于元宇宙生态系统的情景应用层，AR/VR是达致及赋能元宇宙沉浸式体验的关键应用，是元宇宙开发阶段的先决条件及进入门槛。据悉，早在2017年，水木资本就投资了飞天云动，水木资本是飞天云动第一轮融资唯一的机构投资人，并在2020年对飞天云动追加了第二笔投资。飞天云动的上市为水木资本这笔早期投资带来了超80倍的回报。免责声明：金色财经作为区块链资讯平台，所发布的文章内容仅供信息参考，不作为实际投资建议。请大家树立正确投资理念，务必提高风险意识。来源：金色财经

金色财经2022-10-19

万字详谈加密合规：Tornado Cash制裁后时代

容易，以下为美国、新加坡、中国、欧盟、拉丁美洲对加密领域监管的简要介绍。图片来源：ComplyAdvantage 美国美国作为普通法系国家，其法律体系覆盖全面而又纷繁复杂。虽然很难在州一级找到一致的法律规定，但美国在制定联邦加密货币立法方面取得了一定进展，美国的加密货币交易是合法的。金融犯罪执法局（FinCEN）并不认为加密货币是法定货币，而认为其是「货币价值的其他替代品」。美国国税局（IRS）同样不认为加密货币是法定货币，但将其定义为「作为交换媒介、记账单位和 / 或价值储存手段的数字表示」，并已设置相应的征税指导。加密货币交易所在美国同样是合法的，属于银行保密法（BSA）的监管范围。在实践中，这意味着加密货币交易服务提供商必须在 FinCEN 注册、实施 AML/CFT 计划、维护适当的记录并向当局提交报告。与此同时，美国证券交易委员会（SEC）表示将加密货币视为证券，并将证券法全面适用于数字钱包和交易所。相比之下，商品期货交易委员会（CFTC）采用了一种更友好的态度，将比特币描述为一种商品，并允许加密货币衍生品公开交易。新加坡在新加坡，加密货币交易所和交易都是合法的，这个国家在这个问题上的立场比它的一些区域邻国更友好。尽管加密货币不被视为法定货币，但新加坡税务机关将比特币视为「商品」，因此征收商品和服务税（新加坡版的增值税）。2017 年，新加坡金融管理局（MAS）澄清说，虽然它的立场不是监管加密货币，但如果这些 Token 被归类为「证券」，它将监管 Token 的发行。 2019 年新加坡支付服务法（PSA）从 2020 年 1 月起将交易所和其他加密货币业务置于 MAS 的监管之下，并要求它们获得 MAS 的运营许可证。从那时起，MAS 已向多家知名加密服务提供商颁发许可证，包括 DBS Vickers（星展银行的经纪部门）和澳大利亚加密货币交易所 Independent Reserve。中国中国人民银行（PBOC）于 2013 年明令禁止金融机构处理比特币交易，并在 2017 年进一步禁止 ICO 和国内加密货币交易所。为证明禁令的合理性，中国人民银行将 ICO 融资（通过违规销售和流通 Token）定义为未经批准的公共融资，这在中国法律下是非法的。中国加密货币监管对加密货币交易和相关服务实施了近乎全面的禁令，并且在 2021 年对国内的加密货币挖矿活动进行了全面打击。但与此同时，就加密货币本身而言，根据 2020 年中国民法典修正案，加密货币在确定继承时具有财产地位。在目前的司法实践中，BTC/USDT 等加密货币通常不被认为具有货币属性但可能具有财产属性，在部分涉及加密货币的合同纠纷中判罚还存在分歧。欧盟加密货币在整个欧盟被广泛认为是合法的，但各个成员国的加密货币交易法规不同。加密货币税在各国不尽相同，许多成员国对加密货币衍生的利润会征收 0 - 50% 的资本利得税。2015 年，欧盟法院裁定，传统货币兑换加密货币应免征增值税。 2020 年 1 月，欧盟第五反洗钱指令（5AMLD）将加密货币 - 法定货币交易所纳入欧盟反洗钱立法，要求交易所对客户执行 KYC/CDD 并满足标准报告要求。2020 年 12 月，6AMLD 生效：该指令通过将网络犯罪添加到洗钱上游犯罪清单中，这使加密货币合规性更加严格。加密货币交易所目前不受区域层面的监管。在某些成员国，交易所必须在各自的监管机构注册，例如德国金融监管局（BaFin）、法国金融市场监管局（AMF）或意大利财政部。这些监管机构的授权和许可证可以进行交换，从而使它们能够在整个欧盟的制度下运作。拉丁美洲在拉丁美洲，各国对于加密货币的监管态度有所不同。监管更严厉的国家包括全面禁止加密货币和交易所的玻利维亚，以及禁止流通除政府发行的 SDE 代币之外的所有加密货币的厄瓜多尔。相比之下，在墨西哥、阿根廷、巴西、委内瑞拉和智利，零售店和商家普遍接受加密货币作为支付方式。出于税收目的，加密货币在拉美通常被视为资产。它们在整个地区普遍缴纳资本利得税，而巴西、阿根廷和智利的交易在某些情况下也需缴纳所得税。 2021 年 9 月，萨尔瓦多成为拉丁美洲第一个将比特币作为法定货币的国家，其发行了政府数字钱包应用程序，并允许消费者在所有交易中使用加密货币（以及用美元支付）。尽管此举引发了国内外的批评，但萨尔瓦多政府此后依然宣布了建设「比特币城市」的计划。 1.2 美国加密监管三驾马车尽管全球不同国家和地区的监管政策有所不同，但各个国家监管部门的管辖权都有地域限制。据此而言，由于美国监管部门的管辖权能覆盖到最广泛的全球加密用户，其对于加密公司 / 个人所能带来的执法影响力也会远远大于其他国家。因此，美国的加密监管政策动向值得全球加密企业和从业者更多的重视。在美国，加密货币一直是联邦和州政府关注的焦点，在联邦层面，大部分关注点集中在行政机构层面，包括证券交易委员会（SEC）、商品期货交易委员会（CFTC）、美国财政部，此三者可简要归为美国加密监管的三架马车。在美国进行加密监管的「三驾马车」中，SEC 与 CFTC 主要厘定资产属性（属于商品还是属于证券？），并对各自认为是证券或商品的 Token 进行相应的监管；而美国财政部下属机构更加多元，国税局主要看加密交易是否纳税，FinCEN 主要关注美国国内的洗钱及反恐，而 OFAC 主要负责执行对海外黑名单机构或个人的金融制裁，这三者都需要长期跟踪链上交易数据，分析判断、精准执法。 1.2.1 美国证券交易委员会（SEC） SEC 通常对任何构成证券的代币或其他数字资产的发行或转售拥有监管权，其主要针对 ICO 以及代币属性进行监管。在 2021 年，SEC 主席 Gary Gensler 在讲话中表明 SEC 正在研究加密各个領域，当前至少有七項 SEC 正在密切关注的议题，包括：托管、稳定币、交易平台、借贷平台、ICO、去中心化金融（DeFi）、ETF（不限于比特币）。根据美国证券法，如果数字资产被确定为证券，则发行人必须向 SEC 注册证券或根据注册要求满足注册豁免。整体来看，SEC 在各部门中活动最为积极，同时也是既有监管实例最多的部门，其监管核心是「证券」这一关键词，故在研究区块链代币是否属于证券的问题上，判断其是否接受 SEC 监管还需按照实质大于形式原则进行个案判断。但从目前情况来看，除了 BTC、ETH 外大部分资产都将很难逃脱证券的定义，特别是新发行的一些资产，一定会面临 SEC 全流程、全方位的监管要求。 1.2.2 商品期货交易委员会（CFTC）美国商品期货交易委员会是美国的金融监管机构之一，CFTC 是美国政府的一个独立机构，负责监管商品期货、期权和金融期货、期权市场。可以理解如果一个数字资产还未并定义为证券，其衍生品的交易范畴主要由 CFTC 监管，同时这也是 CFTC 与 SEC 目前及在未来在监管权限讨论交叉最多的地方，也一定程度决定了后续监管的主导权。 1.2.3 美国财政部 a. 国家税务局（IRS） 2014 年 3 月，美国国税局宣布，「加密货币」如比特币和其他加密货币，将由美国国税局作为「财产」而非货币征税。对于提交联邦所得税申报表的个人，出售作为「资本资产」（即出于投资目的）持有的加密货币的收益或损失应当在 (i) IRS 表格 1040 的附表 D 中，以及 (ii) IRS 表格 8949（资本资产的销售和其他处置）中报告，个人作为资本资产持有超过一年的加密货币的任何已实现收益均需缴纳资本利得税；个人作为资本资产持有一年或更短时间的加密货币的任何已实现收益均需缴纳普通所得税。 b. 金融犯罪执法局（FinCEN）金融犯罪执法局（FinCEN）是一个政府机构，由美国财政部在美国国内和国际运作，由执法机构、监管机构和金融服务机构三大主体组成。主要关注要点包括：（1）防止和惩罚洗钱及相关金融犯罪；（2）通过研究金融机构的强制性披露信息，追踪可疑人员和活动；整体上来说，FinCEN 目前主要涉及的范围还是在交易所领域，在美国开设交易所业务、或者类似加密 Treasury 业务需要更多关注该部门的监管指南。《银行保密法》（「BSA」）中的反洗钱法是最为重要的一环，特别是涉及到资金的跨国转移等，包括稳定币之间、不同加密货币间、稳定币与法币之间的兑换。此外，作为无许可去中心化，专注于交换资产、借贷和创造合成资产的 DeFi 产品也在可预见的未来将会成为监管的重中之重。 c. 海外资产控制办公室（OFAC） OFAC，即美国财政部海外资产控制办公室，它的使命在于管理和执行所有基于美国国家安全和对外政策的经济和贸易制裁，包括对一切恐怖主义、跨国毒品和麻醉品交易、大规模杀伤性武器扩散行为进行金融领域的制裁。OFAC 经特别立法授权可对美国境内的所有外国资产进行控制和冻结，同时负责在对外经济和贸易制裁事宜上，与美国的欧洲盟国进行紧密合作。它的主要管辖范围在跨国、恐怖主义等领域，也是本次 Tornardo Cash 制裁事件的主角。 OFAC 关注影响美国国家安全的非法金融活动，一切可以潜在被这些犯罪领域份子利用的协议、网络、应用都将长期受到其关注。OFAC 的制裁清单 SDN（美国特别制定国民名单）是非常强的监管工具，如果受到制裁后果很严重。对于众多 DeFi 产品来说，OFAC 所出具的监管指导应当是首先需要研究遵守的合规文件。美国下达首次针对智能合约的制裁 - Tornado Cash 2022 年 8 月 8 日，美国财政部的 OFAC 的官网显示，将部分与 Tornado Cash 协议或与之相关的以太坊地址进行交互的地址，放入 SDN List 进行制裁，这是历史上第一次链上智能合约被 OFAC 直接制裁。这次制裁与今年 OFAC 早些制裁 Blender.io 不同，制裁 Tornado Cash 并不算是制裁「实体」。制裁 Blender 时，OFAC 详细列出了 Blender 有关的几个网站和几十个比特币钱包地址，且 Blender 是一个中心化的实体。但是 Tornado Cash 并不是一个中央化的混币器，所以这让 OFAC 制裁「非实体」的权力来源可被推敲，也使得制裁 Tornado Cash 这样的去中心化智能合约非常困难。制裁之后，美国公民将无法使用 Tornado Cash。图片来源：U.S. DEPARTMENT OF THE TREASURY 2.1 Tornado Cash 受 OFAC 制裁的缘由根据美国财政部官网披露的制裁原因显示，Tornado Cash 自 2019 年创建以来已被用于清洗价值超过 70 亿美元的加密货币。其中包括超过 4.55 亿美元被朝鲜民主主义人民共和国（DPRK）国家支持的黑客组织 Lazarus Group 窃取，该组织于 2019 年被美国制裁，这是迄今为止已知的最大的加密货币抢劫案。Tornado Cash 随后被用于清洗来自 2022 年 6 月 24 日 Harmony Bridge Heist 的超过 9600 万美元的恶意网络参与者资金，以及来自 2022 年 8 月 2 日 Nomad Heist 的至少 780 万美元的资金。 OFAC 在官网披露中认为：Tornado Cash（Tornado）是一种在以太坊区块链上运行的加密货币混合器，通过混淆其来源、目的地和交易对手，不加选择地促进匿名交易，而无需确定其来源。Tornado 接收各种交易并将它们混合在一起，然后再将它们传输给各自的接收者。虽然据称目的是增加隐私，但像 Tornado 这样的混合器通常被非法行为者用来洗钱，尤其是那些在重大抢劫中被盗的资金。Tornado 被指认为非法网络活动提供实质性协助，可能对美国的国家安全、经济健康或金融稳定造成重大威胁，因此受到 OFAC 的制裁。 2.2 Tornado Cash 所受到的影响截止目前，Tornado 受到的影响主要有两部分：与 Tornado Cash 有交互被列入 SDN 的部分以太坊及 USDC 地址及 USDC 资产 Tornado Cash 的 Github 代码库及前端官网已经限制访问根据 OFAC 制裁规定，SDN 清单主体在美财产会被冻结，任何美国人（包括美国公民、美国绿卡、依美国法律登记设立的机构或法人以及位于美国境内的人等）不得与其交易，这也意味着 SDN 主体将无法进行美元清算与交易。即「美国人」都会禁止与之发生关系，不然除了罚款可能甚至要负刑事责任。对于被列入 SDN 的以太坊及 USDC 地址而言，根据 OFAC 制裁结果，制裁发出后 USDC 发行商 Circle 正式将美国财政部制裁名单中的以太坊地址列入黑名单。Uniswap 屏蔽了 253 个与被盗资金或制裁有关的加密地址，借贷协议 Aave 同样屏蔽了众多与 Tornado Cash 有过交互转账的地址。( 美国财政部官网披露的受制裁地址 SDN List Cyber-related Designation: https://home.treasury.gov/policy-issues/financial-sanctions/recent-actions/20220808) 而对于 Tornado 本身来说，这次制裁导致访问 Tornado Cash 被限制，而用户不仅不能登上 Tornado Cash 官网，并且像 Infura 和 Alchemy 这样的第三方节点运营商，也将停止支持 Tornado Cash 的相关服务。此外，最为广泛使用的以太坊钱包 MetaMask 的用户，现在也被禁止与 Tornado Cash 互动（因为 MetaMask 依赖 Infura 与以太坊互动，仍然想使用 Tornado Cash 的用户除非自己手动设置 MetaMask 的节点配置，不用 Infura，才能保证 MetaMask 可以和 Tornado Cash 交互），严重限制了 Tornado Cash 用户数量。对于 Tornado Cash 的制裁，虽然影响了大量用户对协议的访问、代码的协作开发以及部分协议功能，例如 Distributed Relayer Network。会使得普通用户更加难以参与上述这些活动。但是，由于 Tornado Cash 是部署在以太坊（无法篡改区块链）上的去中心化应用程序，该应用程序本身将继续在网络上不受影响地运行，并且几乎无法停止运行。 2.3 Tornado Cash 制裁本身的程序性合规争议正由于 Tornado Cash 去中心化的本质，所以 OFAC 列出制裁的加密货币钱包也不能表明这些被制裁的钱包背后有实体、法人、自然人可以被制裁，因为安装在以太坊智能合约上的钱包，可以不被人控制，自动根据代码进行混币。并没有证据表明，部署了 Tornado Cash 的自然人或者法人团队现在还对该程序进行控制。在 Tornado Cash 的逻辑里，混币的用户可以来自五湖四海，但并没有中心审查团队或者机制去甄别这些客户，但这并不一定是有人故意为之，而是系统与算法自动进行去中心化的匹配和处理。在这种情况下，有律师认为 OFAC 是否可以将一个自动协议列入 SDN，该情况是否违宪？如果被制裁的 Tornado Cash 是一个实体，实体如果认为 OFAC 制裁不公，是可以通过法律手段进行申辩并且在联邦法院提起诉讼。由于诉讼只有实体可以提出，所以请愿移出 SDN 名单也只有实体才可以做到，那么制裁没有中心的实体是不是不公平？同时，制裁相关钱包并无法改变该自动算法自动进行交易的行为，那制裁是否违背了 OFAC 的初衷，即促使某组织或个人改变行为。加密货币智库 Coin Center 认为 OFAC 制裁 Tornado Cash 的行为超出了该组织的权限，由于制裁并未推动在「实体」上，同时不能有效改变行为。最后它并不在 IEEPA（《国际紧急经济权利法》）规定的对「财产」封锁的范畴内，且没有提供美国宪法规定的程序性正当程序要求，所以 OFAC 此行为超出其本身的行政权力。在荷兰政府羁押了 Tornado Cash 创始人 Alex Pertsev 之后，8 月 20 日有超过 50 人的集会在阿姆斯丹游行抗议该羁押，要求释放 Alek Pertsev。目前，对 OFAC 这次制裁存疑的律师在组织力量和 OFAC 联系并试图在法律层面推动抗议与诉讼。海外资产控制办公室（OFAC）概述 3.1 OFAC 由来海外资产控制办公室（the Office of Foreign Assets Control，简称 OFAC）成立于 1950 年，是美国财政部下属的一个机构，主要对反对美国利益的外国人和组织进行经济或者贸易制裁，权力很大、名声相对较小，制裁效果明显，往往上了 OFAC 名单会给被制裁的目标带来深远的影响。 OFAC 的创立来源于国会于 1977 年通过的一项法案 -《国际紧急经济权力法》（简称 IEEPA），该法案首先要遵守美国宪法，所以行使法案相关权力的行为也要符合美国宪法。IEEPA 给予总统（国家行政机构）宣布国家紧急状态的权力，从而阻止受美国管辖的人和组织进行任何涉及外国势力损害美国利益的活动。IEEPA 给予了 OFAC 封锁财产的权力，其核心是「财产」。911 之后，为了从财务上更好地打击恐怖组织，当时的美国总统布什推进国会通过了另一项法案《美国爱国者法案》，实质上将 IEEPA 拟定的行政权扩大了，并给予了 OFAC 很大的权力。该法案允许 OFAC 封锁「调查中（Pendency of an Investigation）」的财产，并不必为此提出解释或提供确凿的证据。 OFAC 的使命在于管理和执行所有基于美国国家安全和对外政策的经济和贸易制裁，包括对一切恐怖主义、跨国毒品和麻醉品交易、大规模杀伤性武器扩散行为进行金融领域的制裁，目前的 OFAC 仍然是美国最重要的针对特定国家、地区和人员进行的经济和贸易制裁的政府部门。近年来，随着世界性的反贪腐、反洗钱运动的深入，OFAC 的政策和指令，已经成为世界金融业，尤其是美国和与美国金融业有密切联系的金融机构无法忽略的经营原则。 3.2 OFAC 主要处罚类型在 OFAC 开始将制裁的大棒挥向加密货币和区块链行业之前，OFAC 的传统制裁对象一般是意识形态上挑战美国的与主权国家相关的个人与组织。2021 年 10 月，OFAC 发布了针对加密货币的合规引导（Sanctions Compliance Guide for the Virtual Currency Industry），里面重申了 OFAC 的制裁类型，一共是四类： i) 广泛商贸制裁和封锁，目前主要针对伊朗、朝鲜、古巴、叙利亚、克里米亚地区； ii) 针对政府或者政权的制裁； iii) 清单制（目前有许多加密货币行业的制裁走的是清单制，包括本次的 Tornado Cash 制裁）； iv) 行业制，针对某些外国的某特定产业； 3.3 受到 OFAC 处罚的主要原因根据美国财政部出具的《A Framework for OFAC Compliance Commitments》，受到 OFAC 处罚的原因值得加密企业注意的有以下五点： A. 缺乏正式的 OFAC Sanctions Compliance Program（SCP） OFAC 不强制需要企业具备正式的 Sanctions Compliance Program（SCP），但是 OFAC 鼓励受美国管辖的组织，尤其是那些从事国际贸易的组织，或交易或拥有位于美国境外的任何客户或对手方采用正式的 SCP。从 OFAC 已经敲定的多项民事罚款中可以看出，没有 SCP 是在 OFAC 调查过程中发现的违反制裁的主要原因之一。此外，OFAC 在进行制裁判断时，经常将此因素确定为加重因素。 B. 与受制裁的非美国人员进行交易（包括通过海外子公司或关联公司）受美国管辖的组织 - 特别是那些在美国境外拥有海外业务和子公司的组织 - 通过将商业机会转交给海外子公司与非美国地点受 OFAC 制裁的国家、地区或个人进行交易，从事了违反 OFAC 规定的交易或活动。 C. 制裁筛选软件未更新或过滤器故障许多组织对其客户、供应链、中介机构、交易对手、商业和财务文件以及交易进行筛选，以识别并避免与 OFAC 所制裁的地区、当事人进行交易。有时，组织未能更新其制裁筛选软件以将更新的制裁名单实体纳入其组织内部的 SDN 列表或 SSI 列表。 D. 对客户的不当尽职调查有效的 OFAC 风险评估和 SCP 的基本组成部分之一是对组织的客户、供应链、中介机构和交易对手进行尽职调查。 OFAC 采取的各种制裁行动涉及原因包括组织对其客户的不适当或不完整的尽职调查，例如他们的实控主体、地理位置、关联方和交易本身，以及他们对 OFAC 制裁的了解和认识。 E. 个人责任在一些情况下，个别员工 - 尤其是在监督、管理或行政级别的职位，在导致或促成违反 OFAC 管理的法规方面成为了主要原因。具体而言，在其中一些案例中，外国实体的员工还努力向公司组织内的其他人（包括合规人员）以及监管机构或执法部门隐瞒和隐瞒他们的活动。在这种情况下，OFAC 将考虑使用其执法机构不仅针对违规实体，还针对个人。 3.4 OFAC 处罚所带来的影响不遵守 OFAC 制裁要求可能会对美国制裁计划及其相关政策目标的完整性和有效性造成重大损害。因此，对违规行为的民事和刑事处罚可能很重，具体的处罚行为会因制裁计划而异。加密企业的合规策略怎么做自 BTC 诞生以来，Crypto 行业的相关犯罪就集中在金融领域，其中以近年来发展迅速的 DeFi 犹甚。相较于其他种类犯罪，经济金融领域犯罪往往波及人群范围广，涉及金额巨大（如本次受制裁的 Tornado Cash 所涉金额就数以亿计），因此也是各国监管机构最主要关注的领域和监管抓手。相较于 DeFi，其他领域的 Crypto 合规市场需求则相对较小或已经有较为成熟的标准化流程。比如像 BAYC/Clonex 等蓝筹 NFT IP 侵权问题，即使侵权方未经允许使用前述 IP 形象以盈利为目的进行商业经营，IP 持有人在耗费时间金钱成本后也往往只是让对方撤下 IP 形象，难以获得高额赔偿。且由于 NFT 本身去中心化及全球化的特性，跨境执行也会成为难点。此外，实践上另一个符合监管合规市场需求较多的就是交易所牌照的事，这个领域已经有比较成熟的标准化流程，市场中也以有许多中介机构可以做该领域业务，这里不做过多探讨。因此，本文主要是针对 DeFi 领域，并结合实践中存在的监管处罚从项目方角度进行合规策略探讨。 4.1 首先，DeFi 项目在合规方面可以分为两个层面：(1) 智能合约本身；(2) 提供各类前端服务的项目公司。一个 DeFi 项目的组成，除了本身去中心化自动运行的智能合约以外，还需要一些人力的支持从而方便用户使用。比如 Uniswap，其不仅通过智能合约实现去中心化交易所的属性功能，还需要 Uniswap Labs 来雇佣工作人员运行如前端网站或使用 Twitter 进行市场推广营销。对于 Uniswap Labs 而言，其面临的合规要求也更贴近一家普通的公司。 A. 智能合约本身正如前述章节「Tornado Cash 制裁本身的程序性合规争议」所谈到，对于智能合约本身，目前的法律框架并未将其视为一种法律实体，其本身是否能够成为被制裁的对象存在争议。从实践的角度看，OFAC 通过间接方式，如禁止其他机构或个人与该受制裁智能合约进行交互的方式来实施制裁。目前来看，此种方式还是可以对该智能合约用户产生较大影响。图片来源：TRM Labs B. 提供各类前端服务的项目公司作为智能合约背后提供前端服务的公司，其受到制裁的影响会更加直接。如 Tornado Cash 受到制裁后，其本身的前端网站就无法正常连接 Metamask 钱包进行使用，其 Twitter 账号也暂停更新，Github 代码库也受到了限制访问。对于项目公司而言，其作为一个法律实体提供 DeFi 相关的金融服务，应当按照当地法律法规完成相关要求，如运营牌照的申请注册或互联网信息服务合规要求。 4.2 内部合规设置 - Sanctions Compliance Program（SCP）对于前述 DeFi 合规两个层面的认识，作为项目方还是可以通过项目公司内部安排来满足监管的合规要求。根据美国财政部 OFAC 于 2021 年 10 月出具的《Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry》，DeFi 项目方可以在内部合规方面安排以下五个部分： A. 管理层承诺（Management Commitment）高级管理层对公司制裁合规计划的严格遵守执行是决定该计划成功的最重要因素之一，高级管理层的支持对于确保制裁合规工作获得足够的资源并完全融入公司的日常运营至关重要。来自高层的适当语气也有助于使计划合法化，赋予公司制裁合规人员权力，并在整个公司培养合规文化。管理层对公司基于风险的制裁合规计划的严格遵守执行的重要性在加密货币行业与在任何其他行业都是一样的。在许多情况下，OFAC 观察到加密货币行业的成员在开始运营数月甚至数年后才开始遵守 OFAC 制裁政策和程序。延迟制裁合规计划的制定和实施可能会使加密货币公司面临各种潜在的制裁风险。从实践操作上而言，项目方的高级管理层可以考虑采取以下步骤来证明他们对制裁合规的支持：审查和批准制裁合规政策和程序确保充足的资源（包括人力资本、专业知识、信息技术和其他资源）支持合规职能向合规部门授予足够的自主权和权力任命至少一名具备必要技术专长的专职制裁合规官，这些人员具备在 OFAC 的法规、流程和行动方面的技术知识和专长；这些人员了解复杂的金融和商业活动、将他们对 OFAC 的了解应用于这些项目并具备识别与 OFAC 相关的问题、风险和禁止活动的能力 B. 风险评估（Risk Assessment）制裁风险如果忽视或处理不当，可能导致违反 OFAC 法规和随后的执法行动，损害美国外交政策和国家安全利益，并对公司声誉和业务产生负面影响。OFAC 建议制定制裁合规计划的加密货币行业的公司进行例行并在适当的情况下持续进行风险评估，以避免公司可能遇到的制裁问题。虽然没有「一刀切」的风险评估方式，但通常应包括对公司的全面审查，以评估公司与 OFAC 制裁的个人、国家或地区存在接触的潜在风险。通过定期进行的风险评估，项目方可以实时调整内部合规筛选标准从而满足最新的监管要求。案例：诊断有风险的关系 2021 年，OFAC 与一家美国加密货币支付服务提供商签订了一项和解协议，以处理该公司客户与位于受制裁司法管辖区的个人之间的虚拟货币交易。虽然该公司的制裁合规控制包括筛选其直接客户（美国和其他地方的 to B 商家）是否与制裁有潜在联系，但该公司未能筛选出有关使用其支付处理平台并从平台商家购买产品的个人制裁信息。具体来说，在进行交易之前，公司会收到一些买家的信息，例如姓名、地址、电话号码、电子邮件地址，有时还包括互联网协议（IP）地址。包括了解谁在访问公司的平台或服务在内的全面的风险评估可以帮助项目方确定为其每项产品和服务设置的适当筛选标准。 C. 内部控制（Internal Controls）有效的制裁合规计划将包括旨在解决公司风险评估中确定的风险的政策和程序。这些可能包括对 OFAC 实施的制裁禁止的交易或活动进行识别、阻止、升级、报告（如适用）和维护记录。有效的制裁合规计划将使公司能够对客户、业务合作伙伴和交易进行充分的尽职调查，并识别「危险信号」。危险信号表明可能正在发生非法活动或合规性障碍，促使公司进行调查并采取适当的行动。公司应执行政策和程序，并找出弱点（包括通过对任何违规行为的根本原因分析）并进行补救以防止可能违反制裁的活动。在 Crypto 行业，公司实施内部控制将取决于公司提供的产品和服务、公司运营地点、用户位置以及公司在风险评估过程中识别出的特定制裁风险。虽然 OFAC 不要求加密货币行业使用任何特定的内部或第三方软件，但这些对于有效的制裁合规计划来说可能是有用的工具。案例：双重审查加密货币行业成员面临的一项制裁风险来自位于受制裁司法管辖区的用户使用其产品和服务。2020 年，一家在国际上提供数字资产托管、交易和融资服务的美国公司与 OFAC 签订了一项和解协议，原因是公司给位于受制裁司法管辖区的个人处理加密货币交易。尽管该公司出于安全目的在用户登录时跟踪其用户的 IP 地址，但该公司并未使用其收集的 IP 地址信息来筛选和防止潜在的制裁违规行为。因此，尽管当时乌克兰、古巴、伊朗、苏丹和叙利亚的克里米亚地区的作为司法管辖区受到制裁，该公司未能禁止上述地区的个人使用其非托管安全数字钱包管理服务，实施内部控制以筛选可用数据并阻止涉及某些 IP 地址的活动可以防止违反制裁。 OFAC 建议项目公司采用以下方案来加强内部控制，作为有效制裁合规计划的一部分： a) Know Your Customer (KYC) Procedures 了解您的客户（KYC）程序 - 在与客户接触初期并在客户关系的整个周期中获取有关客户的信息，并针对这些信息进行充分的尽职调查，以减轻潜在的制裁相关风险。此信息可用于制裁筛选过程，以防止违规行为。例如，信息收集可能包括合作初期、定期审查和处理客户交易时的以下要素：个人：法定姓名、出生日期、实际地址和电子邮件地址、国籍、与交易和登录相关的 IP 地址、银行信息以及政府身份证明和居住文件。实体：实体名称（包括商业和法定名称）、业务范围、所有权信息、物理地址和电子邮件地址、位置信息、与交易和登录相关的 IP 地址、有关实体开展业务的信息、银行信息和任何相关政府文件。高风险客户可能需要额外的尽职调查。例如，这可能包括检查客户交易历史，以了解与受制裁司法管辖区的联系或与已与受制裁行为者相关联的加密货币地址的交易。此外，根据现有反洗钱（AML）义务收集的信息（如适用）也可能有助于评估和减轻制裁风险。 b) 制裁筛选（Sanctions Screening）制裁筛选可能是 Crypto 公司内部控制的最重要组成部分，可能包括地理位置、客户识别、交易筛选等。Crypto 公司应考虑在其制裁合规计划中实施以下内容：根据 OFAC 管理的制裁名单（包括 SDN 名单）筛选客户信息筛选交易以识别与受制裁人员或司法管辖区存在关联的地址，包括物理、数字钱包和 IP 地址，以及其他相关信息利用筛选工具的模糊逻辑功能来检索出常见的名称变化和拼写错误，例如：与受制裁的司法管辖区相关的拼写错误或替代拼写（例如，「Yalta, Krimea」）OFAC 制裁名单上所列人员姓名的大小写、空格或标点符号的变化（例如，「Krayinvestbank」可能出现在 SDN 名单上，但「Krajinvestbank」或「Kray Invest Bank」可能出现在 Crypto 公司的交易信息中）持续的制裁筛选和基于风险的重复筛选以检索出变更的客户信息、更新的 OFAC 制裁名单或监管要求的变化 c) 识别风险指标或危险信号风险指标或危险信号：除了 KYC 信息识别与制裁筛选外，Crypto 公司还应考虑监控交易和用户来发现风险，以及可能表明制裁关系的「危险信号」。风险指标的示例可能包含以下个人或实体行为：尝试开户时提供不准确或不完整的客户身份或 KYC 信息通过与受制裁司法管辖区有关联的 IP 地址或 VPN 访问加密货币交易所没有回应或拒绝提供更新的客户身份或 KYC 信息对 Crypto 公司的要求没有回应或拒绝提供额外的交易信息尝试使用与受制裁的个人或司法管辖区相关的加密货币地址进行交易此外，在适当情况下，表明洗钱或其他非法金融活动的「危险信号」也可能表明潜在的逃避制裁情形 d) 交易监控和调查交易监控和调查软件可用于识别在 SDN 上列出的与受制裁个人和实体有关联的，或位于在受制裁的司法管辖区的加密货币地址。这种内部控制有助于使项目公司能够防止资产转移到与受制裁者相关的地址并避免违反美国制裁。Crypto 行业的人士还可以使用交易监控和调查工具来持续审查此类地址的历史信息或其他识别信息，以更好地了解他们面临的制裁风险并识别制裁合规计划的缺陷。 2018 年，OFAC 开始将某些已知的加密货币地址作为 SDN 名单上所列人员的识别信息。这些加密货币地址可以使用 OFAC 制裁列表搜索工具中的「ID#」字段进行搜索。作为合规实践方式，在加密货币行业运营的公司应使用类此交易监控和调查软件，从而识别 SDN 名单内的加密货币地址及被制裁人员。此外，OFAC 将加密货币地址纳入 SDN 名单可能有助于行业识别可能与被制裁方相关或以其他方式构成制裁风险的其他加密货币地址，即使这些其他地址并未明确列在 SDN 名单中。 e) 可采取的补救措施作为对 OFAC 执法行动的回应，项目公司可采取行动纠正其明显违规原因，找出其内部控制的弱点，并实施新的控制以防止未来的违规行为。其中一些补救措施包括：对受制裁的司法管辖区实施 IP 地址封锁和电子邮件相关限制创建一个受制裁辖区城市和地区的关键字列表，用于筛选 KYC 信息审查和更新最终用户协议以包括有关美国制裁所要求的信息对所有用户进行追溯批量筛选为所有员工实施与 OFAC 相关的培训计划对与合规工作相关人员进行额外的制裁合规培训雇佣额外的合规人员和专门的主管或制裁合规官 D. 测试与审计（Testing and Auditing）确保制裁合规计划按预期实行的最佳方法是测试该计划的有效性。在其制裁合规计划中纳入全面、独立和客观的测试或审计职能的公司可以了解其计划的执行情况，以及需要更新、增强或重新校准哪些方面以应对风险评估或制裁环境变化。依据公司的规模和成熟度可以决定是否对其制裁合规计划进行内部或外部审计。加密货币行业制裁合规计划中测试和审计程序的一些方式包括：制裁名单筛选 - 确保对 SDN 名单和其他制裁名单的筛选有效运作，并适当标记交易以供进一步审查关键字筛选 - 确保筛选工具适当标记与 KYC 相关的筛选或其他筛选相关的关键字 IP 封锁 - 确保 IP 地址软件正确地阻止用户从受制裁的司法管辖区访问其产品和服务调查和报告 - 对在筛选过程中确定为具有潜在制裁关系的交易进行调查的审查程序（例如：涉及被制裁人员或与受制裁管辖区相关的交易），以及向 OFAC 报告被封锁财产或被拒绝交易的程序 E. 合规培训（Training）最后，项目公司应当为其内部员工制定制裁合规计划方面的培训。公司培训的范围将取决于公司的规模、复杂程度和风险状况，OFAC 培训应提供给所有适当的员工，包括合规、管理和客户服务人员，并应定期进行，并且至少每年一次。完善的 OFAC 培训计划将根据需要提供特定于工作的知识，传达给每位员工制裁合规方式，并通过使用评估制度让员工满足培训要求。此外，针对加密货币行业的不断变化与新兴技术，OFAC 培训也应不断进行更新调整。结尾在目前的加密市场不断扩张的大背景下，越来越多的合规要求成为了加密领域创业者无法忽视的话题。与此同时，许多传统基于合约安全审计的公司，如 Certik 也开始推出合规方面的审计服务。在可预见的未来，不论是交易所还是 DeFi 公司等都会在合规市场呈现出不小的需求。「Code is law.」尽管这句话在加密社区广为流传。但正如克雷格 · 赖特博士反复强调的那样，「代码不是法律，政府不会长期容忍有人试图绕过他们的法律」。参考文章：加密法律专家激辩 WEB3 监管：要合规还是去中心化？美国政府制裁 Tornado Cash 后，我们如何更好地应对审查威胁？万字长文：美国加密货币监管史进击的虚拟货币监管和摩擦从美国监管角度看，为什么 Tornado Cash 会迎来制裁及后续猜想美财长耶伦演讲全文：以美元地位为核心看待数字资产监管 TRM Labs：DeFi 平台如何应对 Tornado Cash 制裁全面解读：美国财政部制裁 Tornado Cash 带来的影响 OFAC 宣布制裁 Tornado Cash 的行业影响解读及风险合规方案 Tornado 被制裁将成为 DeFi 监管分水岭 Tornado Cash 被制裁，CertiK KYC 加入隐私之战 TRM Labs：帮 DeFi 项目拥护制裁行动的「侦探公司」从法律视角解读 OFAC 制裁 Tornado Cash 是否合理合规？资深加密律师：Tornado Cash 被制裁后新的监管挑战即将到来？Cryptocurrency Regulations Around The World Appendix A to Part 501 Economics Sanction 美国监管相关整体框架及现有监管情况初步理解—Leo 君合法评丨浅谈全球稳定币监管 US Cryptocurrency Regulation: Policies, Regimes & More How DeFi platforms are using data from TRM Labs to respond to Tornado Cash sanctions 行业影响解读及风险合规方案—OFAC 宣布制裁 Tornado Cash U.S. Treasury Sanctions Notorious Virtual Currency Mixer Tornado Cash Sanctions Compliance Guidance for the Virtual Currency Industry A Framework for OFAC Compliance Commitments 来源：金色财经

金色财经2022-10-18

欧盟外交负责人：中国是竞争对手，应减少经济依赖，不要重蹈俄罗斯覆辙！

以及中国取得经济成功后，对非洲、亚洲、拉丁美洲和其他地区影响力的渴望。 Borrell认为，欧洲应该使技术和关键原材料的供应链多样化，避免产生新的脆弱性，减少对中国的依赖性。 “现在我们正在谈论欧盟的依赖性，对俄罗斯天然气的脆弱性。我们必须避免创造新的问题，” Borrell说。欧盟领导人将在周四开始的为期两天的峰会上讨论与中国的关系，开始一个被官员称为“微调”关系的过程。周一的会议是在中国国家主席习近平发表重要政策讲话的第二天举行的，Borrell说，习近平就中国希望在全世界拥有影响力发表了“非常强烈的声明”。欧盟在文件中表示，中国正在系统地推动一种“世界秩序的另一种观点”，即经济和社会发展比政治和公民权利更重要。但欧盟集团仍然认为，在气候变化等问题上，将中国作为伙伴进行接触是有意义的。欧盟外交官说，布鲁塞尔担心习近平正在使中国走上一条日益专制的道路，并对中国与俄罗斯的伙伴关系感到不安。一位欧盟官员说：“我们的目标不是从根本上改变这一政策，但是，显然事情已经发生了。”

Sue2022-10-18

今年狂飙近15%！美元成了全球财经首脑会议上一个尴尬的VIP 广场协议2.0呼之欲出？

上世纪80年代初以来的最大涨幅。亚洲和拉丁美洲国家一直在动用外汇储备，以支撑本国货币。（图源：彭博社）世界其它地区的一大担忧是，美联储通过提高美国利率来抑制失控通胀的努力(这是美元走强的一个关键推动因素)还远未完成。这意味着汇率压力可能会变得更糟，因为美元升值有助于遏制美国的消费价格，但有可能推动其他地方的消费价格螺旋上升。据一位知情人士透露，国际货币基金组织(IMF)和世界银行本周在华盛顿举行半年一次的会议，强势美元一直是讨论的主要话题。这位不愿透露姓名的人士称，各国财长已经直接向国际货币基金组织、美国财政部和美联储提出了这个问题。这位知情人士说，与美国打交道的财长们并没有特别抱怨，也不认为美联储会采取什么不同的措施，但他们确实希望面对面详细说明溢出效应的细节。考虑到美国的通胀挑战——周四一份报告显示，上月核心消费者价格指数(CPI)升幅超过预期——人们认识到，美联储除了继续加息外别无选择。国际货币基金组织总裁格奥尔基耶娃周四说:“想象一下美国的通货膨胀在很长一段时间内得不到控制的情景。”这将“对美国不利，但也会对世界其他地区产生溢出影响。” 南非央行行长克甘亚戈也承认这一点，尽管兰特兑美元汇率正在跌向2020年创下的创纪录低点。他在周四接受采访时表示，美联储的不作为“实际上可能导致更大的成本，因为未来政策将不得不做出更积极的回应。” 注意“影响” 美国官员已在私下和公开场合表示，他们认识到美元走强对其他国家的影响。美国财政部长耶伦周三说，“我们也将关注我们的政策对全球的影响。”美联储副主席布雷纳德周一表示，“不确定性仍然很高，我正在密切关注前景的演变和全球风险。” 事实上，人们几乎普遍认为美联储在遏制通胀方面还有更多工作要做，这与1985年的一个主要不同之处在于，当时世界主要工业大国同意在后来被称为“广场协议”(Plaza Accord)的协议中控制美元。当时美联储的政策制定者已经将通胀率从1980年接近15%的峰值降至4%以下。周四的CPI报告显示，CPI同比增长8.2%，远高于美联储2%的目标。市场预计美联储将在明年3月前进一步加息，总计加约1.75个百分点。耶伦的表态即便如此，欧洲央行政策制定者维勒瓦周二说，如果各方采取协调一致的措施，七国集团(G7)的外汇干预可能会有效。作为美国财政部长，耶伦制定了美元政策，但她没有流露出对这种协调持开放态度的迹象。周二，她在接受CNBC采访时表示，“由市场决定的美元价值符合美国的利益。”“汇率波动是不同政策立场的必然结果。” 在没有达成一致支持采取行动解决美元问题的情况下，一些国家已自行采取了行动。日本上月进行了自1998年以来的首次干预，以支撑日元汇率。此后日元再度走弱，引发了日本政府可能再次出手的猜测。新兴市场的外汇储备也在一定程度上消耗殆尽。与40年前的另一个不同之处在于：许多新兴市场的地位大幅增强。上世纪80年代，拉丁美洲是债务危机的发源地，但该地区一些国家的货币今年对美元升值，部分原因是它们早于美联储开始加息。 “原罪” 大宗商品价格上涨帮助了一些发展中国家。到目前为止，本币债券市场的发展也对限制动荡起到了有力的帮助作用。 Gavekal Research新兴市场高级分析师Udith Sikand周四在一份报告中写道:“主要新兴市场基本上已经解决了‘原罪’的问题。’原罪是指过度依赖外币借款。”“通过扩大和深化国内金融市场，它们现在更有能力以本国货币从国际投资者那里借款。” 这并没有阻止包括斯里兰卡和巴基斯坦在内的许多国家陷入危机。耶伦周三说:“我们必须准备好帮助陷入困境的国家。”她敦促债权人参与债务减免努力。至于美元，七国集团财长在周三的公报中没有具体提及。该声明重申了2017年的措辞，即“汇率的过度波动和无序运动可能对经济和金融稳定产生不利影响”，同时承诺“由市场决定汇率”。

夏洛特2022-10-14

Shambhala香巴拉元宇宙能否构筑元宇宙产业生态体？

宙地产即将全面上线，已接洽欧洲、北美、拉丁美洲、东南亚等多地传统大型地产公司。同时，已有欧美多家基金、投资公司正在更深度介入香巴拉元宇宙体系，其中有美国Carlyle Group、Oaktree Capital Management、英国St. James’s Place PLC、Schroders PLC等头部机构，均重点布局传统地产+元宇宙、矿产+元宇宙、娱乐+元宇宙等板块，进行全面战略合作。元宇宙作为下一代互联网，代表了虚拟空间与现实世界的融合发展趋势，必然会有更加新颖、意想不到的商业模式。而元宇宙后端引擎可用性的提高、为虚拟世界提供动力的边缘计算、 5G的出现、融合物理和虚拟世界的设备以及高级软件的开发，为虚拟世界&现实世界交互带来全面助力。 Shambhala香巴拉元宇宙，是对现有科技技术和多元生活方式的融合而设计的平台，强调的是生态的完整性和用户的主观能动性，拥有六大特性：持续性、实时性、兼容性、经济属性、可连接性、可创造性。元宇宙会是下一场科技革命，领风者都积极布局元宇宙相关产业和衍生业务。其中，英伟达积极布局元宇宙渲染平台，力求成为元宇宙的基础建设者，Unity则是积极布局元宇宙云计算，而Shambhala元宇宙构筑元宇宙产业生态体，以元宇宙地产、元宇宙矿产、链游、链娱等多产业为基点，拓展更多商业生态领域，实现沉浸式爆发。 शम्भल Śambhala，元宇宙生态体，通往加密神秘生态商业领域。香巴拉元宇宙，瞄准技术价值、应用价值与社区价值的元宇宙着力点，正在孕育新的万亿级生态蓝图，引发全球科技产业的新一轮洗牌。来源：金色财经

金色财经2022-10-13

【小萧说币】中国的加密世界死了吗？看“禁止比特币交易与挖矿后的新存活时代”

色地带运作，我们已经与撒哈拉以南非洲和拉丁美洲的商人进行了交谈，他们从中国购买商品，在这种非正式的市场容量中使用加密货币。我们可以看到，中国境内的人们仍在访问主要的中心化交易所。” HBO之家在该行业的短暂历史中，中国是一个加密货币强国。就在2017年，它还是全球三大加密货币交易所的所在地，火币(Huobi)、币安(Binance)和OKX，统称为HBO。在其鼎盛时期，据估计该国约占全球比特币采矿能力的3/4，廉价劳动力和复杂的供应链使采矿设备巨头比特大陆科技有限公司和迦南公司在西方竞争对手中领先一步。这就是中国的引力，从以太坊联合创始人Vitalik Buterin到FTX的Sam Bankman-Fried等加密货币企业家，都飞到那里为他们的新兴企业寻求资金。FTX早期投资者Race Capital的普通合伙人Edith Yeung表示：“对于任何想要发展并争取采用的项目，中国一直是最热门的国家之一。” 但中国与猖獗的投机也有不安的关系，不可避免的萧条被视为对中共掌权的潜在威胁。很少有资产类别像加密货币那样容易受到投机狂热的影响。官员们还担心洗钱和难以追踪的货币外流。 2017年9月，中央银行和其他监管机构禁止交易所促进法定货币和加密货币之间的交易，并禁止发行人通过出售新代币筹集资金的首次代币发行。随着中国国家主席习近平试图提升该国的环保资质，当局也开始劝阻消耗大量能源的比特币开采。最终的清算发生在2021年，当年5月，由副总理刘鹤领导的监管机构呼吁全面打击加密货币开采和交易。然后，在9月24日，当局取缔所有加密货币交易，并承诺彻底根除采矿业。 “中国禁止加密交易和各种加密服务，没有讨论的余地，没有灰色地带，”当时的加密货币负责人兼普华永道合伙人Henri Arslanian在Twitter上宣称。那时，币安已经将业务转移到其他地方。两个月后，火币将宣布迁往新加坡的计划，并誓言断绝与中国所有用户的联系，联合创始人最近出售了他的控股权。大量较小的加密货币机构也撤离了，但即使在大屠杀中，对数字资产的广泛热情依然存在。大理加密大会随着中国大型科技公司的企业家、大学生以及现任和前任员工于8月来到大理参加加密货币会议，新冠疫情的限制使中心位置变得不切实际。因此，与会者在三天内参加了分散在城市各处的酒吧和餐馆的即兴小组讨论。一位组织者表示，当地官员热衷于举办一场关于元宇宙等主题的会议，由于此事的敏感性，他要求只透露他的名字Kai。即便如此，组织者还是谨慎行事，避免向加密货币矿工和中心化交易所寻求赞助，Kai说。在那次会议上，就像9月在北京举行的一次规模小得多的聚会一样，讨论往往集中在Web3上，被设想为围绕区块链，支撑大部分加密货币技术的数字分类账构建的当今互联网更加分散的版本，更具体地说，考虑到中国的限制，Web3中的哪些领域可以安全进行。正如主人公所描述的，Web3涉及中国政府认可的区块链，还有不赞成的事物，包括比特币和以太币等加密货币。它还具有NFT，即中国政府至少部分接受的数字所有权证书。对NFT的模棱两可，例如可以创建和出售NFT，但在二级市场上交易和使用加密货币进行结算是被禁止的，部分原因是促使26岁的Frank Chen辞去腾讯产品经理的工作Holdings Ltd.并找到了一个名为Strxngers的项目。 8月，Strxngers发布第一批类似于像素化80年代风格的电脑游戏化身的NFT。据陈说，它们在几秒钟内就卖光了。 “我选择NFT作为在中国进行试验的领域，因为我不认为这个国家完全反对它，”陈说。“在任何有关数字收藏品的法规出台之前，目前存在一个允许人们进行实验的灰色地带。” 然而有迹象表明，即使是NFT也会让当局感到不安。4月，中国银行业、证券业和互联网金融协会警告此类资产相关的金融风险，并禁止行业成员为其提供交易场所或融资。即使在政府明确宣布非法的地区，执法有时也具有挑战性。剑桥另类金融中心的最新数据显示，在禁令实施数月后，截至1月份，中国的矿工仍占全球采矿能力的21%。剑桥在5月表示，复苏表明中国有“重大的地下采矿活动”。中国政府尚未对Web3采取全面的官方立场，但9月初在上海的一次会议上，中国工程院院士表示，按照目前的设想，Web3对中国的战略利益构成威胁。取而代之的是，该院士提出了一个适合国家自身需求的“基于许可”的Web3版本，其特点是与人民币挂钩并由商业银行发行的稳定币。如果说有谁是中国政府首选版Web3的代言人，那可能就是总部位于北京的红枣科技CEO何一凡。该公司为开发人员运营各种中心，以构建从NFT交易到药物递送追踪的所有应用程序，所有这些应用程序都在国家监督下基于许可的区块链上运行。与以太坊等传统区块链不同，交易成本以法定货币计价，每笔交易固定为0.05元。他表示，Red Date基于区块链的服务网络的每日交易量已飙升至超过100万笔，与以太坊的交易量相当。 “加密是关于交易和应用的，我们都是关于技术基础设施的，”他说。“两个完全不同的世界。” 组织者Kai说，由于政府准备支持后者，大理会议上的情绪是一种复杂的情绪：对Web3为中国开发商带来的商机持乐观态度，而对中国在其中的地位持悲观态度。

小萧2022-10-12

中欧重要信号！德国总理朔尔茨明确支持全球化、反对与中国脱钩中国外交部最新回应

包括中国在内的许多国家，与亚洲、非洲和拉丁美洲的新兴国家开展贸易”。欧盟贸易专员东布罗夫斯基斯也在周二峰会的视频致辞中指出，当今世界需要的不是孤立和保护主义。他表示，欧盟和中国是深度融合的经济体。东布罗夫斯基斯说：“与中国脱钩不是我们的选择。中国是一个重要的增长市场，也是我们承担得起投入的宝贵来源。” 德国机械制造商同样希望与中国保持密切的贸易往来。该行业高度依赖外贸，出口份额在其贸易额中占到约80%。德国机械制造工业联合会首席经济学家威谢尔斯表示：“我们没有看到任何不愿在海外投资的情况。”8月份，德国机械制造行业的海外订单环比增加了2%，而国内订单则减少了6%。美国《政客报》(Politico)周二报道称，两名了解旅行计划的官员透露，德国总理朔尔茨计划于11月3日至4日访问中国。朔尔茨将成为自新冠病毒大流行开始以来首位访问中国的七国集团(G7)领导人。《政客报》报道指出，朔尔茨也可能与中国国家主席习近平举行会晤。朔尔茨此次访问距离他计划前往巴厘岛参加二十国集团(G20)峰会还有不到两周的时间，习近平也承诺将参加此次峰会。德国政府发言人拒绝就此次访问置评。柏林的长期政策是，在总理出访前一周才会正式确认他的出访计划。朔尔茨曾多次强调与中国合作的重要性，一位官员说，朔尔茨将在与习近平的讨论中强调维护国际法的重要性，并敦促中国领导人对俄罗斯总统普京(Vladimir Putin)采取更强硬的立场。《南华早报》今年9月曾报道，德国总理朔尔茨和法国总统马克龙预计将分别在11月访华时与中国国家主席习近平会晤。

tqttier2022-10-12

英镑重挫拖累英资银行和长和系下行

包括欧洲、亚太地区、中东和北非、北美和拉丁美洲。长实集团（01113.HK）公司简介：长江实业集团有限公司(原名：长江实业地产有限公司)是一家主要从事地产业务的投资控股公司。该公司从事物业发展、物业投资、酒店及服务套房业务、物业及项目管理业务。此外，该公司还从事飞机租赁业务。该公司在香港、内地、新加坡等海外市场开展业务。以上内容由证券之星根据公开信息整理，与本站立场无关。证券之星力求但不保证该信息（包括但不限于文字、视频、音频、数据及图表）全部或者部分内容的的准确性、完整性、有效性、及时性等，如存在问题请联系我们。本文为数据整理，不对您构成任何投资建议，投资有风险，请谨慎决策。

证券之星2022-10-12

风向有变？德总理、欧盟官员改口支持全球化反对与中国脱钩

包括中国在内的许多国家，与亚洲、非洲和拉丁美洲的新兴国家开展贸易”。（图源：推特）欧盟贸易专员东布罗夫斯基斯也在当天峰会的视频致辞中指出，与中国脱钩不是欧盟企业的选择，因为乌克兰战争重新定义了欧盟对其重要贸易伙伴的看法。他说：“欧盟应继续本着务实和不幼稚的态度与中国接触。我们的贸易关系需要更多的平衡和互惠，”他呼吁更多地关注更好的风险管理和多元化，而不是退缩。东布罗夫斯基斯说，“与中国脱钩不是我们的选择。中国是一个重要的增长市场，也是我们承担得起投入的宝贵来源。” 德国机械制造商同样希望与中国保持密切的贸易往来。该行业高度依赖外贸，出口份额在其贸易额中占到约80%。德国机械制造工业联合会首席经济学家威谢尔斯表示：“我们没有看到任何不愿在海外投资的情况。” 8月份，德国机械制造行业的海外订单环比增加了2%，而国内订单则减少了6%。一直以来，中德在贸易方面一直保持密切联系。但是德国新政府执政后，试图跟随美国步伐，称要与中国脱钩。美媒：德国总理计划11月初访华中方回应“没有可以发布的消息” 美国《政客报》(Politico)周二报道称，两名了解旅行计划的官员透露，德国总理朔尔茨计划于11月3日至4日访问中国。《政客报》指出，朔尔茨将成为自新冠病毒大流行开始以来首位访问中国的七国集团(G7)领导人。在计划访华之际，朔尔茨正在权衡，一方面要继续其前任默克尔(Angela Merkel)与北京的密切经济关系(中国是德国最大的贸易伙伴，朔尔茨将率领一个商业代表团随行)，另一方面又要在人权问题或中国针对俄罗斯对乌克兰战争的默认支持等问题上采取更严厉的立场。《政客报》报道指出，朔尔茨也可能与中国国家主席习近平举行会晤。朔尔茨此次访问距离他计划前往巴厘岛参加二十国集团(G20)峰会还有不到两周的时间，习近平也承诺将参加此次峰会。德国政府发言人拒绝就此次访问置评。中国外交部新闻发言人毛宁则回应称，“我目前没有可以发布的消息。”

夏洛特2022-10-12

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