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港股内银股多数飘绿，招商银行跌近4%，建设银行、工商银行跌超2%，农业银行、交通银行跟跌。

金融界2023-07-06

中国多家银行股惨崩、人民币中间价下调！美联储和高盛连续“挥拳” 央妈陷入两难困境

现最差的板块，跌幅接近5%。其中，中国建设银行的香港股价暴跌10%。高盛隔夜发表研究报告展望，中国多家银行在2023-25年将面临类似挑战及重复派息模式，下调工商银行、农业银行评级至“沽售”，并警告投资者股息减少风险。该机构强调，中国数据继续令人担忧，刺激政策不足以阻止交易回到低点，新冠清零解封后的反弹已全部消失。延伸阅读：下调中国多家银行评级至“沽售”！高盛：解封后的反弹全消失中国数据“令人担忧” 投资者消化了有关中资银行在加强监管审查后停止购买上海自贸区债券的消息，此举损害了地方政府融资平台。中国央行通过走强的每日中间价，扩大了对人民币的支持，中国官媒此前发表评论称，中国有充足的工具来稳定疲软的货币。其他支撑人民币汇率的措施包括中国最大的银行决定降低该国4530亿美元企业的美元存款利率，这是几周内的第二次降息。 7月6日，中国央行公布人民币汇率中间价为：1美元对人民币7.2098元，前一交易日中间价报7.1968元，单日调贬130基点。近期，人民币中间价整体围绕7.20波动。美国期货下跌，周三跌幅加剧，标准普尔500指数下跌0.2%。投资者正在期待未来两天的美国就业数据，这将进一步阐明利率走势。继周三美国国债进一步上涨后，澳大利亚和新西兰10年期政府债券收益率升至2023年高点。澳大利亚5月份出口增长，推动该国贸易余额达到118亿美元，超出预期。周四亚洲国债持稳，前一交易日10年期国债收益率跃升至3.93%，2年期国债收益率小幅升至4.94%，各到期日均接近3月份以来的最高水平。此次行动是由美联储FOMC会议纪要推动的，会议纪要显示政策制定者对于6月暂停加息的决定存在分歧，投票成员有望在7月恢复上调利率。宏利投资管理公司全球宏观策略联席主管Sue Trinh表示：“美联储很难在短期内做出调整，之前的转向发生在核心通胀率约为当前水平一半的情况下，这表明未来将进一步收紧政策，短期内我们的定位更加偏向防守。” (来源:Bloomberg) 周四和周五公布的一系列美国就业报告将至关重要，JOLTS职位空缺报告预计将显示可用职位的减少，而单独的失业救济申请指标预计将走高，这是劳动力市场降温的迹象。与此同时，美国财政部长耶伦(Janet Yellen)周四抵达北京，试图进一步修复世界最大两个经济体之间的关系。在新兴市场，马来西亚和斯里兰卡央行将于周四公布利率决定。除了日元兑美元上涨约0.3%外，主要货币走势相对温和。交易员可能会再次密切关注日元和人民币，因为这些货币普遍面临的下行压力还没有结束的迹象。

小萧2023-07-06

基金早班车|回踩透露什么信号？什么原因导致调整？上半年科创50资金净流入最多，你关注到了吗

幅净买入92.41亿港元，创年内次高，建设银行逆势遭净卖出1.83亿港元最多。易方达、南方等多家基金管理人发布公告称，旗下部分FOF基金将公募REITs纳入投资范围。行业机构对FOF基金投资公募REITs普遍持积极态度。 3.外资控股公募基金数量有望增加。山西信托拟转让其持有的汇丰晋信基金31%股权，挂牌价格为10亿元。若汇丰集团使用优先购买权，其持有股份将增至80%，汇丰晋信基金也将成为外资控股公募基金。 4.私募排排网整理，2023年上半年调研次数居前的私募其中12家为百亿私募。上半年共有181天，45家私募上半年调研次数在182以上，也就是说他们平均每天就有一次以上调研行动。淡水泉、高毅资产和趣时投资上半年调研最为勤奋，调研个股数量均超300，调研总次数分别为579、523和456次。从基金经理热度观察，李蓓、吴悦风、林园、但斌、廖茂林、冯柳、董承非、邓晓峰、韩广斌、张家森凭借较高人气登上基金经理热搜榜。 5.又见“固收+”银行理财产品主动限额申购。招银理财宣布，R3级固收+产品——价值精选管理规模突破100亿元，正式启动限额流程，每个交易日开放额度0.3亿元。二、慧眼识基金华夏基金旗下上半年领涨的ETF，很多人应该能猜到都和AI沾边，分别是游戏ETF、云计算50ETF还有文娱传媒ETF，特别是游戏ETF、二级市场价格涨幅居然超过了90%！虽然近几年A股大多是结构性行情，但今年各板块的差异还是着实有点大，AI这阵热度超过了很多人的预期。领跌的有哪些，会不会脑子里首先想到的是新能源或者创业板相关的ETF？还真不是，上半年华夏旗下跌幅排名前三的ETF分别是旅游ETF、恒生医药ETF和房地产ETF基金。旅游多少有点出人意料，今年是防控政策调整后的第一年，大家对旅游板块的表现期待值自然非常高，五一的时候大家在社交媒体上，一定也看到很多关于出游的话题，各热门景区的游客数量也非常壮观，怎么还领跌了呢？其实，就是因为大家对旅游一致的高期待、助推了高预期，如果数据没有特别出色，对板块的预期反而会落空。以五一的旅游数据为例，虽然全国出游2.7亿人次、同比增长70%，不过人均出游消费金额是540元，高于前三年、低于2019年的603元。（数据来源：文化和旅游部）上半年哪些ETF净流入更多？华夏旗下ETF净申购金额超20亿的有六只ETF，其中超百亿的是科创50ETF。今年北向资金和境内机构资金都有加仓科创50指数的趋势，虽然指数目前表现一般、还没迎来真正的行情，但从目前资金的态度看，对科创50中期趋势还都是比较乐观的。三、基金预警深圳证监局对深圳深国融前海金融管理股份公司出具警示函，该公司在从事私募基金业务活动中，存在对投资者承诺投资本金不受损失及承诺最低收益的情形。益民服务领先混合近期连续多个交易日净值0波动，呈现出接近“空仓”迹象；而在一季度末，其股票仓位高达九成。据悉，益民基金近年出现人事动荡。多位益民基金前员工爆料，由于管理层多次变更，导致内部较为混乱。四、宏观产业香港特区政府土地注册处公布数据显示，上半年度楼宇买卖合约总值2931.6亿港元，同比下跌1.4%。房企6月销售业绩陆续公布。其中，越秀地产实现合同销售金额约141.08亿元，同比下降1.3%；融创中国实现合同销售金额约70.2亿元；融信中国合约销售额约18.09亿元；时代中国合同销售金额约10.8亿元。教育部发布《2022年全国教育事业发展统计公报》显示，2022年全国共有幼儿园28.92万所，同比减少5610所，为近15年来首次负增长。 2022年上海市“直播零售额”超过2000亿元，占全国总量的19.8%，规模居全国各城市首位。安徽省铜陵市中级人民法院披露公告显示，国内最早一批车新势力奇点汽车已被申请破产审查。北京市提出，大力发展数据服务产业，促进数据要素市场信用体系建设，推进数据跨境流动国际合作，力争到2030年数据要素市场规模达2000亿元。五、新发基金

金融界2023-07-06

救人民币！中国最大银行“二度”下调美元存款利率 9家银行取消美国担保隔夜融资利率

中国最大银行在几周内第二次下调企业的美元存款利率，同时中国央行加大了支撑人民币汇率的措施。另外，中国国内9家银行取消美国担保隔夜融资利率的利差。

小萧2023-07-05

中国互金协会：催收标准研制恰逢其时，有利于规范催收业务

协会有关专家出席会议并讲话，农业银行、建设银行、交通银行、邮政储蓄银行、招商银行、中信银行、民生银行、浦发银行、广发银行、北京银行、江苏银行、盛京银行等银行信用卡中心或个贷部门相关业务负责人及安永咨询相关专家参加此次会议。会上，协会业务一部介绍了《互联网金融个人网络消费信贷贷后催收风控指引》国家标准（以下简称催收标准）研制和《互联网金融领域严重影响从业机构正常运营的代理维权活动应对指南》(以下简称应对指南）起草情况，并就下一阶段催收标准发布后的贯标、评估评议和联合应对黑灰产侵扰工作机制建设等工作介绍了总体思路和整体计划。与会人员从信用卡逾期债务催收业务实践角度进一步调整完善了催收标准的适用范围和催收工作规范，认为催收标准研制恰逢其时，有利于规范催收业务。会议深入探讨了行业遇到的违法违规代理维权等黑灰产侵扰问题，认为应对指南针对性很强，具有可操作性。中国银行业协会相关专家表示下一步银行卡专业委员会也将联合推动研究，探索共同开展相关工作的可行性，更好地服务好会员机构。人民银行金融市场司有关处室负责人肯定了协会在催收标准研制和联合应对黑灰产侵扰工作机制建设方面所做的工作，表示将积极协调形成监管合力，引导互联网金融规范有序发展。此外，协会近期还分别受新金融联盟和CBC（北京）信用管理有限公司邀请参加了相关交流会，与商业银行、消费金融公司、小额贷款公司等各类型金融机构和头部第三方催收机构、金融科技公司、律师事务所、金融纠纷调解中心等相关从业机构进行交流，广泛听取催收标准的修改意见，深入探讨催收业务规范发展以及应对违法违规代理维权等黑灰产的难点与对策。总体上来看，协会上述相关工作得到了社会各界的广泛关注和响应支持。业界普遍认为，制定催收标准有助于为催收业务正本清源，能够指导催收业务合规发展，进而破除第三方催收机构被污名化的趋势；协会牵头组织从业机构团结起来联合抵御黑灰产的侵害，充分体现了协会的责任和担当，可以最大程度凝聚共识、聚集力量，齐心协力共同应对黑灰产的侵扰，保护消费者和从业机构的合法权益，维护从业机构的正常运营和金融市场的正常秩序，促进行业的健康发展。

金融界2023-07-05

6月百城二手住宅市场均价延续下跌行情，同比创年内最大跌幅

信用紧缩。据悉，近几个月来，工商银行和建设银行等银行已开始向符合要求的地方政府融资平台新增25年期的贷款，现行大多数企业贷款为10年期。知情人士称，部分贷款在前4年暂免支付利息或本金，不过利息将在之后累计。城市政策 1、深圳：二手房带押过户突破520单，形成转移登记等多种组合登记模式 7月4日，据消息称截至2023年6月30日，深圳市办理的二手房“带押过户”已突破520单。二手房“带押过户”已形成转移登记和抵押权变更登记“一并受理、一并审核、同时发证”为基础的多种组合登记模式，减少了市民企业跑腿，提高了登记办理效率，节约了交易经济成本。 2、广州：住房公积金贷款可“线上代办” 7月4日，据广州住房公积金管理中心网站消息，广州住房公积金管理中心坚持以人民为中心的服务理念，积极落实住建部“惠民公积金服务暖人心”服务提升三年行动实施方案，进一步拓展业务办理渠道，近日率先在全国试行中介机构、房地产开发企业线上代办理住房公积金贷款业务（简称“线上代办模式”）。自2023年7月1日起，住房公积金贷款人可通过线上代办模式申请贷款。 3、青岛：到2025年初步建立全市智能建造规划体系青岛市人民政府日前印发关于推进智能建造高质量发展的实施意见，其中提出，到2025年，全市智能建造规划体系、制度体系、标准体系、产业体系初步建立；全市智能建造监管服务平台基本建成；BIM技术在建设工程规划、勘察、设计、审图、施工和运维等环节广泛应用；以龙头企业为引领的智能建造产业链和覆盖保障市域、辐射服务半岛的智能建造产业集群基本形成；打造智能化工厂20个以上、建筑产业互联网平台5个以上、示范项目100个以上；城镇新建民用建筑装配式建筑比例达到50%以上，全市建筑工业化、数字化、智能化水平显著提高。土地市场 1、广州土拍：华润置地以底价45.05亿元竞得天河岐山路地块 7月4日下午，广州土拍继续进行。天河区岐山路AT1010008、AT1010010地块由广州市润合咨询有限公司以约45.05亿元竞得，楼面价约22828元/㎡（未扣除配建）。据悉，广州市润合咨询有限公司的股东是华润置地（持股70%）、南沙交投（持股20%）和广州城投发展（持股10%），注册资本为90亿元。 2、重庆土拍：物流园7.05亿摘重庆沙坪坝组团57.15亩居住用地 7月4日，重庆沙坪坝区沙坪坝组团A标准分区A19-2/06地块迎来公开出让。最终，该地块被物流园以底价7.05亿元摘得，成交楼面价5000元/㎡。该地块位于重庆沙坪坝商圈中心板块，毗邻融汇国际温泉城上筑组团。其总用地面积为57.15亩，土地用途为二类居住用地，可建规模14.10万㎡，容积率3.7。企业动态 1、融创中国：5.11亿元收购与新兴集团合作项目肇庆鼎湖府剩余45%股权 7月3日晚间，融创中国公告称，公司将以约5.11亿元收购肇庆鼎湖府剩余股权。根据公告显示，肇庆项目（即融创鼎湖府项目）为融创中国与新兴集团（新兴际华资产和新兴重工集团的合称）合作开发的项目。肇庆兴融（即肇庆项目的项目公司）分别由融创中国及新兴集团持有55%及45%的股权。 2、建发国际集团：前6月合约销售金额747.3亿元，同比增长55.7% 7月3日，建发国际集团发布半年销售简报。截至二零二三年六月三十日止六个月，本集团连同其合营公司及联营公司实现归属本公司股东权益的累计合同销售金額约人民币747.3亿元，归属本公司股东权益的累计合同销售面积约333.8万平方米，同比分别增加约55.7%和约34.4%。 3、美的置业：前6月合约销售金额405.6亿元，同比增长1.3% 7月3日，美的置业发布6月销售简报。截至2023年6月30日止六个月，美的置业及其附属公司连同其合营企业和联营公司的合同销售金额约405.6亿元，同比增1.3%；相应的已售建筑面积约320.6万平方米。 4、景瑞控股：前6月合约销售金额24.62亿元，同比减少45.4% 近日，景瑞控股发布公告，该集团于2023年6月的合约签约销售额(连合营企业及联营企业的销售额)约为人民币4.05亿元，同比减少40.44%，合同销售面积约为2.3万平方米，合同销售均价约人民币17609元╱平方米。截至2023年6月30日止6个月，该集团累计合约签约销售额(连合营企业及联营企业的销售额)约为人民币24.62亿元，同比减少约45.4%;合同销售面积约为13.56万平方米，合同销售均价约人民币18161元╱平方米。 5、佳兆业：1-6月共交付约2.1万套房源，达去年全年总量据佳兆业集团控股官微消息，6月，佳兆业完成泰州壹号公馆、东莞天韵花园、合肥未来城二期等8个项目的交付，合计交付近6000套房源。今年上半年，佳兆业集团在深圳、广州、上海、重庆、东莞等地累计交付33个项目，截至目前累计交付约2.1万套房源，已达到去年全年总交付量。 6、中国奥园：今年1-6月全国约30个城市实现1.9万套房源交付据消息，今年1-6月，中国奥园在全国约30个城市实现1.9万套房源交付，交付面积235.3万平方米。奥园方面表示，将继续竭尽全力，整合盘活区域项目资源、紧抓工期品质，脚踏实地一步一脚印，全力完成全年交付任务，兑现客户承诺。人事动态 1、中国建筑集团：单广袖任集团董事、党组副书记 7月3日，据中国建筑公众号消息，中国建筑集团有限公司召开党组会议，通报了中央有关决定：单广袖同志任中国建筑集团有限公司董事、党组副书记，免去其中国建筑集团有限公司副总经理职务。 2、正荣服务：林晓彤辞任正荣服务执董兼行政总裁等职，邓历接任 7月2日，正荣服务集团有限公司发布更换执行董事、行政总裁及授权代表及董事委员会成员变更公告。该公告称，自2023年7月1日起，林晓彤辞任正荣服务执行董事、行政总裁、薪酬委员会成员及于上市规则项下的授权代表；康宏辞任公司执行董事。邓历获委任为公司执行董事、行政总裁、薪酬委员会成员及于上市规则项下的授权代表；王威获委任为公司执行董事。 3、海昌海洋公园：李浩辞任非执行董事 7月3日，海昌海洋公园发布人事变动公告。公告称，李浩先生（「李先生」）因欧力士集团工作安排繁忙需要关注其他事务已辞任非执行董事一职，自2023年7月3日起生效。李先生已确认，彼与董事会之间并无意见分歧，亦无有关彼辞任的其他事宜须提请本公司股东（「股东」）或香港联合交易所有限公司（「联交所」）垂注。来源：诸葛找房

金融界2023-07-05

加大力度遏制人民币贬值！中国五大行下调美元存款利率，防止囤积美元

工商银行、中国银行、中国农业银行、中国建设银行和交通银行——没有立即回应置评请求。交易员和分析人士表示，政策制定者担心人民币长期贬值可能会阻碍外国投资，并刺激资金外流，因此希望将美元存款利率(通常跟随离岸利率)降低至国内利率水平。为扶助疲弱的经济，中国下调了国内利率。人民币是今年表现最差的亚洲货币之一，受中国经济放缓和中美利差扩大的影响，人民币兑美元汇率下跌了近5%。 “这表明，此举是为了缩小美元在在岸市场的利率优势，”瑞穗银行首席亚洲外汇策略师Ken Cheung说，“其目的可能是防止囤积美元，并鼓励(外汇)结算。” 较低的利率可能既会阻止家庭将储蓄存入收益较高的美元存款，也会促使中国企业，尤其是出口商，以人民币结算外汇收入。其中两名消息人士称，新利率于7月1日生效，并补充说，一些银行对大额存款不提供高于上限2.8%的利率。银行通常对超过100万美元的存款提供更高的利率。消息人士称，中国央行最近采取行动遏制人民币兑美元的跌势，设定了强于预期的人民币每日中间价，而国有银行也被发现在在岸和离岸市场不时抛售美元。此次美元存款利率下调是近一个月内的第二次下调。6月初，消息人士告诉路透社，大型国有银行已将此类利率从此前5.3%的上限下调了100个基点。消息人士上周还对路透表示，中国央行已就一些外资银行向客户提供美元存款的利率进行了调查。中国人民银行上周五表示，将继续保持人民币汇率基本稳定，防范汇率大幅波动风险。一些外汇交易员还表示，下调美元存款利率将缓解商业银行净息差的压力，因为在最近的调整之前，银行的美元存款利率已高于贷款利率。中国央行最新数据显示，3月份大额美元存款加权平均利率为5.67%，较上年同期上升4.15个百分点，而美元贷款加权平均利率仅上升3.74个百分点，为5.34%。

超启2023-07-04

中国央行“出手”奏效？人民币多头集结：中间价上调111点、离岸涨破7.24 中企美元债券创10年最低

二季最大的美元债券交易是中国银行、中国建设银行和中银航空租赁发行的5亿美元债券。

小萧2023-07-04

中国突传重磅消息！中国大型国有银行向地方政府融资平台提供25年期贷款以避免信贷紧缩

晴天云2023-07-04

债市早报：月初资金面转松，银行间主要利率债收益率多数上行

清偿安排的可行性。重庆对外经贸集团：建设银行公告，“22渝外贸MTN001（乡村振兴）”和“22渝外贸CP001”持有人会议拟于7月14日10:00召开。大连装备投资集团：主承建设银行公告，“21大装备MTN001”持有人会议审议通过《关于大连装备投资集团有限公司2021年度第一期中期票据持有人会议议案》，提前兑付本金7亿元，提前兑付本金相应每张应付利息=每张债券面值*债券利率（即5.6%）*提前兑付利息计息期间/365天。珠海大横琴集团：中信证券公告称，珠海大横琴集团“22大横琴债01/22横琴01”、“22大横琴债02/22横琴02”2023年第一次债券持有人会议未能有效召开，亦未形成有效表决。银川通联：“22银川通联MTN001”持有人会议无效，出席会议持有人所持表决权数额不足50%。中国奥园：截至6月30日，奥园与境外若干优先票据持有人（占未偿还本金总额的约33.01%）组成的债权人小组，就境外债务全面重组方案的主要条款达成协议；具体方案为，奥园公司全资直接附属公司Add Hero Holdings Limited拟发行三支共计18亿美元新债务工具。易居企业控股：其在新计划项下的重组已取得进一步进展，公司已获得约70.91%计划债权人（不包括受阻计划债权人持有的旧票据本金额）的支持，该等计划债权人包括目前与公司、财务顾问、资料代理及公司其他顾问正商讨完成签立加入契约及受限制票据通知相关手续且已有效提交电子同意指示的旧票据持有人及可换股票据持有人。（三）可转债 1. 权益及转债指数【A股主要股指放量上涨】7月3日，权益市场迎来7月开门红，三大股指全天强势震荡，上证指数、深证成指、创业板指分别上涨1.31%、0.59%、0.60%，两市成交额重回万亿上方，北向资金净流入26.85亿。当日申万一级行业指数多数上涨，其中非银金融、交通运输、食品饮料、社会服务、石油石化涨超2%；当日传媒逆势深跌3.74%，但其他机械设备、计算机、通信、医药生物等行业跌幅有限，不及0.3%。【转债市场指数集体收涨】7月3日，转债市场主要指数延续强势，但涨幅不及权益市场，上证指数、中证转债、深证转债分别上涨0.34%、0.32%、0.38%。当日转债市场成交额738.67亿元，较前一交易日减少117.45亿元。当日多数转债个券上涨，493只个券中有333只上涨，156只下跌，4只持平。当日，因个股强势上涨、成交活跃，英联转债再掀涨停，超达转债收涨14.40%，溢利转债、中钢转债涨超9%，万顺转债、天铁转债涨超7%，新港转债涨超6%，表现不俗；当日淳中转债、卫宁转债、全筑转债、锋龙转债、永鼎转债跌逾5%，调整明显，不过大多数下跌个券跌幅有限。数据来源：Wind，东方金诚 2. 转债跟踪本周，东亚转债、上声转债拟于7月6日开启申购，国力转债拟于7月6日上市，恒邦转债拟于7月7日上市。 7月3日，开能健康发行可转债申请获证监会同意注册批复，兴业股份拟发行可转债募资不超过7.5亿元，陕建股份发行不超35亿元可转债获得陕西国资委批复。 7月3日，顺博转债公告转股价格由20.38元/股下修为16.00元/股，自7月4日起生效；董事会提议下修亚药转债转股价格，议案尚需股东大会审议；好客转债公告预计触发转股价格向下修正条件。 7月3日，贝斯转债公告提前赎回，赎回登记日为7月27日。（四）海外债市 1. 美债市场： 7月3日，各期限美债收益率普遍上行。其中，2年期美债收益率上行7bp至4.94%，10年期美债收益率上行5bp至3.86%。数据来源：iFinD，东方金诚 7月3日，2/10年期美债收益率利差倒挂幅度继续扩大2bp至108bp；5/30年期美债收益率利差倒挂幅度扩大4bp至32bp。 7月3日，美国10年期通胀保值国债（TIPS）损益平衡通胀率上行3bp至2.25%。 2. 欧债市场： 7月3日，主要欧洲经济体10年期国债收益率普遍上行。其中，德国10年期国债收益率上行4bp至2.43%；法国、意大利、西班牙、英国10年期国债收益率分别上行3bp、8bp、5bp和5bp。数据来源：英为财经，东方金诚中资美元债每日价格变动（截至7月3日收盘）数据来源：Bloomberg，东方金诚整理

金融界2023-07-04

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