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耶伦召集多部门领导人开会！这20家银行也面临同样问题会步硅谷银行后尘吗？

会员

夏洛特2023-03-11

为什么SVB引发的抛售是大型银行股的买入机会

ca）、摩根大通（JPMorgan）和富国银行（Wells Fargo）等大银行的客户基础和资金来源要多样化得多。自全球金融危机以来，大型银行还面临着更为严格的监管，并接受年度压力测试。在这些测试中，它们必须证明自己在各种负面经济情景下的持久性。他们的业务也与SVB完全不同。　　加拿大皇家银行（RBC）分析师杰拉德•卡西迪（Gerard Cassidy）写道:“从本质上讲，在利率上升的环境下，（SSVB）用可变利率资金为长期固定利率资产（需要按市值计价）提供资金。”“SIVB的存款和资产组合与其他所有排名前20的银行都有很大不同，在我们看来，这意味着其他银行预计不会遇到与SIVB类似的情况。” 　　这并不意味着大银行不会从当前的形势中感受到一些痛苦——正如我们周四所看到的那样——但不太可能是灾难性的。远非如此。卡西迪认为，美国银行、Fifth Third Bancorp （FITB）、亨廷顿银行股份公司（Huntington Bancshares）、摩根大通、KeyCorp （KEY）、M&；T银行（MTB）、PNC金融服务集团（PNC）、Regions Financial （RF）和U.S. Bancorp （USB）都有机会。他写道:“（此次）抛售为投资者提供了一个机会，以折扣价购买那些拥有强大、低成本消费者存款业务的优质银行。”“我们相信，通过持有这些股票，投资者将获得资本增值和强劲的股息收益率。” 　　趁它们不热的时候吃。

金融界2023-03-11

决策分析：非农数据“质疑”美联储“鹰音”！现货黄金暴拉近30美元，站上1860 美股大幅下挫硅谷银行倒闭吓坏投资者

一些领头羊银行股仍保持上涨。摩根大通和富国银行最后分别上涨超过2%和1%，但高盛下跌 2%。 Oanda分析师Ed Moya表示：“对银行系统的担忧目前正让投资者感到不安。越来越明显的是，美联储的加息肯定已经将货币政策带到了一些非常紧缩的水平，现在一些银行将真正陷入困境。” 他补充说，投资者也开始意识到需要小型银行才能实现健康繁荣的经济。华尔街正在摆脱急剧低迷，道琼斯指数周四下跌超过500点。本周，道琼斯指数下跌3.6%，创下2022年9月以来表现最差的一周，而标准普尔500指数下跌3.5%。交易员还消化了2月份的就业报告，该报告暗示通胀可能正在放缓。就业人数增幅超过预期，但投资者关注工资涨幅低于预期，这可能导致美联储重新考虑更积极地加息。根据美国劳工部最新发布的数据，2月季调后非农就业人口 31.1万人，较上月回落，但仍超出20.5万人的预期。非农数据公布以来，现货黄金持续狂飙逾30美元站上1860，现报1861.64美元/盎司，日内涨幅1.68%。美国2月份就业人数增长超过预期，而薪资增速有所放缓，在美联储决定是否加快加息步伐之际，这一情况喜忧参半。周五的报告显示，美国就业人数继1月份增加50.4万人后，又增加了31.1万人，失业率上升至3.6%，工资增速月率为一年来最低。此外，美国就业参与率升至62.5%，为2020年3月以来的最高水平。美国就业增长连续11个月超出预期，为1998年以来最长周期。分析机构表示，这份报告并不是非常强劲的，这当然给了美联储本月加息25个基点而不是50个基点的借口，因此，市场定价偏向于美联储本月将加息25个基点也不无道理，这对金融资产也是一种安慰。加拿大帝国商业银行资本市场经济学家Katherine Judge表示，一切都取决于下周的美国通胀报告，这将决定美联储本月的加息幅度。

Dan19772023-03-11

硅谷银行金融集团因投资失利出现纪录跌幅引发银行业股、债重挫风暴

20 年6月以来的最大跌幅。摩根大通和富国银行等银行股价至少下跌5％。SVB不但股价溃败，成交量也放大。周四交易量超过3300万股，是其三个月平均水平的3700％以上。　　此外，投资者也担心利率上升对其他公司资产负债表会造成多大影响，美国银行行业的债券周四连袂走弱。　　美国银行2033年7月到期的5.015％债券，与美国国债的收益率差扩大了8个基点。　　这是自去年11月以来扩大幅度最多的一个交易日。但这些票据的收益率差水平为164个基点，与1月中旬相似。　　一篮子风险较高的银行债券收益率差跳升8个基点至180个基点。这是次级银行债券自10月以来最大的单日上涨。收益率差目前处于1月份以来的最高水平。　　使用信用衍生品保护个别银行的债务免遭违约的成本也上升。例如，摩根士丹利5年期信用衍生品的成本扩大约10个基点至88.8个基点。　　SVB的票据跌幅更大：根据Trace的数据，该公司2026年到期的1.8％高级无担保债券收益率差扩大115个基点至241个基点，创历史新高。

金融界2023-03-10

美股银行股早盘集体走低第一共和银行停牌前跌超30%

跌超30％，汇丰控股跌超3％，巴克莱、富国银行、美国银行跌约2％。

金融界2023-03-10

美股开盘：道指跌近50点中概股及科技股走高B站涨近3%

跌超30％，汇丰控股跌超3％，巴克莱、富国银行、美国银行跌约2％。　　截止发稿，道琼斯指数下跌52.83点，跌幅0.16％报32202.03点，纳斯达克指数下跌12.93点，跌幅0.11％报11325.43点，标普500指数下跌5.43点，跌幅0.14％报3912.89点。　　德国DAX指数跌1.4％，英国富时指数跌1.8％，法国CAC指数跌1.2％，欧洲斯托克50指数跌1.3％。　　美国2月非农高于预期但失业率走高　　美国2月季调后非农就业人口增加31.1万人，预期22.5万人，前值51.7万人。美国2月失业率 3.6％，预期3.40％，前值3.40％。　　美国劳工统计局：去年12月非农就业人数从26万人修正至23.9万人；1月的非农就业人数从51.7万人修正至50.4万人。非农数据公布后，美股股指期货短线拉涨，美元指数DXY短线走低超30点，现报104.81。　　对冲基金大佬：政府应救助硅谷银行，否则会引发多米诺效应　　美国对冲基金大佬、潘兴广场创始人比尔·阿克曼在推特上表示，如果私人资本无法提供解决方案，美国政府应考虑对SVB金融集团施以救助，否则可能会引发多米诺骨牌效应。他指出，若硅谷银行倒闭，可能会破坏对经济至关重要的长期驱动力，因为风险投资支持的公司依赖这家银行获得贷款以及日常经营现金帐户。　　硅谷最有名的银行崩了，币圈的蝴蝶终于引发了美国银行业的风暴？　　昨夜，硅谷第一大银行$硅谷银行重挫60％，市值一夜蒸发96亿美元，创1988年上市以来以来最大跌幅。SVB主要为美国科技初创企业提供资金，并没有多少加密资产风险敞口。理论上来说，Silvergate暴雷跟它关系不大。然而，这或许是一起无比巨大的公关乌龙：在平时，这则声明并不会引发太多联想；但这次，就在SVB发布声明的同时，“币圈友好银行”Silvergate宣告倒闭，使得投资者纷纷恐慌抛售，最终波及整个银行板块。　　纽约联储最新研究：通胀比想象中更“顽固” 　　纽约联储的研究人员表示，基于纽约联储的多变量核心趋势（Multiple Core Trend）模型，去年第四季度乃至今年1月的通胀率都被低估了。去年12月PCE指数的真实估计值为4.3％，高于此前估计的3.7％。此外，整个第四季度的数据都有所上修，这三个月的核心PCE通胀率平均每月上涨了0.74％，并且跨行业基础广泛。而1月份这一估计值加速上涨，上升到了4.9％，同样高于此前的预期。纽约联储指出，这项研究表明，美国的通胀压力比之前想象的更加强劲、更加持久。　　美银：预计美国2月核心CPI月率0.42％，能源价格下滑并使CPI月率降至0.38％　　美银预计美国2月核心CPI月率为0.42％（市场一致预期为0.4％，1月核心CPI月率为0.41％）。美银预计主要住所租金和业主等价租金通胀月率将保持0.7％；二手车价格将保持通缩（-0.5％），但价格下降速度低于1月的-1.9％。美银预计能源价格将在2月下降0.4％，并导致CPI月率从1月的0.52％下降至0.38％。　　El-Erian：美国银行系统能抵御硅谷银行传染风险　　基金管理公司Gramercy Funds董事长、安联集团首席经济顾问Mohamed El Erian周五发表推文表示，美国的银行能够控制硅谷银行引发的动荡所带来的传染风险和系统压力。　　“通过谨慎的资产负债表管理和避免更多的政策错误，传染风险和系统性威胁可以很容易地得到控制，”El Erian表示。与此同时，他表示，尽管美国银行体系“整体稳健，但这并不意味着每家银行都是稳健的”。　　黑田东彦“谢幕秀”：日本央行维持宽松政策不变　　周五，日本央行维持宽松政策不变。日本央行行长黑田东彦在其任期10年的最后一次会议上维持了宽松的立场，日本央行维持负利率和收益率曲线控制计划的政策设置不变，与预期一致。黑田东彦在他的掌舵生涯结束时强调了他的鸽派立场。日本央行的决定可能会缓和市场的观点，即需要尽快解决收益率曲线控制的副作用。此前，日本国会正式批准植田和男从4月9日起接任黑田东彦。　　银行股接连爆雷带崩美股，风投公司纷纷计划撤资硅谷银行　　周四，两家小银行接连传出坏消息，引发了市场的恐慌，股市因此大跌。硅谷银行宣布采取措施，通过出售证券和筹集资金来增强流动性。同时，Silvergate Capital宣布，在加密行业的崩溃削弱了公司的财务实力后，该公司计划逐步缩减业务并进行清算。　　挤兑恐慌持续！硅谷银行盘前停牌　　遭遇流动性危机的硅谷银行在昨日暴跌60.41％后，今日盘前再度暴跌，目前已停牌。当地时间周四早晨，硅谷银行宣布，出售投资组合中的部分证券将导致18亿美元的亏损，并寻求通过出售普通股和优先股募资22.5亿美元。这一赔本抛债筹钱的“自救”方法目前并没有令硅谷银行获得一线生机，反而令股价持续暴跌。有消息称，科技初创圈对SVB惨淡的财务状况惊慌不已，包括硅谷创投教父Peter Thiel在内的知名创投家，都纷纷建议他们投资的初创公司把资金撤出SVB金融集团（SVB Financial Group）旗下的硅谷银行。　　GPT-4将于下周推出，有望生成视频　　微软德国分公司的CTO宣布，OpenAI下周将发布GPT4.0，其中包括多模态的模型。“我们将在下周推出GPT-4，在那里我们将有多模态模型，将提供完全不同的可能性，例如视频”布劳恩说。　　特斯拉墨西哥超级工厂已开启招聘，有望两个月内动工　　特斯拉已开始为墨西哥蒙特雷（Monterrey）附近的超级工厂开始招聘，招聘岗位包括管理顾问、建筑安全经理、财务分析师和物流专家等。公司此前已宣布，计划在那里生产下一代汽车。此前，墨西哥总统洛佩斯发文称，他与特斯拉董事和技术人员会面，讨论将在新莱昂州建造的电动汽车工厂事宜，表示已在该厂和其他项目方面取得进展，特斯拉在墨西哥的超级工厂将在两个月内动工。　　特斯拉正尝试将干式电极涂层工艺用于4680电池生产　　据报道，特斯拉正尝试将一种名为干式电极涂层的新电池制造工艺用于4680电池生产。特斯拉在2019年通过收购加州初创公司Maxwell Technologies获得了该工艺。特斯拉此前表示，干式涂层工艺有可能大幅减少电池制造厂的规模、成本、能耗和生产周期，同时提高电池单元的能量密度和功率。　　甲骨文第三财季净利润同比下降18％　　甲骨文发布了该公司的2023财年第三财季财报。报告显示，甲骨文第三财季总营收为123.98亿美元，与去年同期的105.13亿美元相比增长18％，不计入汇率变动的影响为同比增长21％；净利润为18.96亿美元，与去年同期的23.19亿美元相比下降18％。甲骨文备受关注的云业务营收同比增长45％，至41亿美元，但增速未能达到市场预期。　　DocuSign Q4业绩、Q1营收指引均超预期　　DocuSign发布业绩，第四季度营收6.6亿美元，超预期的6.3亿美元；调整后每股盈余0.65美元，超预期的0.52美元。公司预计第一季度营收6.39-6.43亿美元，其中值超预期6.4亿美元；2024财年营收26.95-27.07亿美元，其中值超预期的26.9亿美元。公司CFO Cynthia Gaylor将于接下来几个月离职。　　通用汽车向受薪员工提供买断计划，以加速推进裁员　　通用汽车表示，将为大部分受薪员工提供买断，并预计将收取高达15亿美元的税前费用来覆盖成本。通用汽车称，根据裁员计划的条款，所有在美国工作至少五年的受薪员工和所有在全球工作至少两年的高管，都将获得一次性付款和其他离职补偿。通用汽车首席执行官玛丽·巴拉在一份给员工的备忘录中表示，通用汽车正在概述“降低结构性成本的最大机会”，包括“降低汽车复杂性，扩大现有内燃机和未来电动汽车项目之间共享子系统的使用”。　　百度计划于3月16日14时召开新闻发布会，主题围绕文心一言　　据百度官方微博消息，百度计划于3月16日14时在北京总部召开新闻发布会，主题围绕文心一言。百度创始人、董事长兼首席执行官李彦宏，百度首席技术官王海峰将出席。　　雾芯科技：去年第四季度营收下降超八成　　雾芯科技发布财报，2022年Q4财报实现营收4929.7万美元，前值为2.988亿美元，销售额同比下降了83.50％。不按美国通用会计准则（Non-GAAP），去年第四季度实现净利润为2.497亿元人民币，前年同期净利润为5.365亿元人民币。去年10月1日开始，国内电子烟开始实施新国标限制果味电子烟，随后还开始征收消费税。　　台积电2月净收入约1631.7亿新台币，同比增加11.1％　　台积电公布，该公司2月的净收入约为1631.7亿新台币，环比减少18.4％，同比增加11.1％。2023年前2个月收入总计3632.3亿新台币，较2022年同期增加了13.8％。

金融界2023-03-10

硅谷银行盘前再次大跌超60%，美国银行业"炸雷"！新"雷曼危机"来袭？

幅超过5%，美国银行(BAC.US)与富国银行(WFC.US)收跌超6%，花旗集团(C.US)收跌4%，四大银行市值总共损失了465亿美元。　　引发美股此次动荡的原因在于硅谷银行（SVB)的流动性危机和挤兑风险。　　当地时间3月9日，硅谷银行（SVB）突然宣布，出售其所有210亿美元的可销售证券，并寻求通过出售普通股和优先股募资22.5亿美元，以避免流动性危机。市场担忧的是，硅谷银行的流动性危机，或许远比预期的更严重。　　时至今日，SVB都是美国唯一一家创投圈内的专业性银行，至今已经帮助超3万家初创企业进行融资，对接全球600家风险投资机构，120家私募股权机构，在初创企业信贷市场占有率超过50%，是当之无愧的龙头企业。就在今年2月14日，SVB还登上了《福布斯》杂志“2023美国百大银行”榜单，凭借出色的盈利能力名列加州第5位、美国第20位。　　硅谷银行（SVB）业务规模庞大，据报道，美国将近一半由风险投资支持的科技和生命科学初创企业，都和硅谷银行建立了融资关系。　　但目前，硅谷银行正在面临存款流失、债券减值的双重困境。其持有的可供出售的证券基本上由美国国债和抵押贷款支持证券组成，过去一年美联储大幅加息，导致债券价值大幅下跌。与此同时，储蓄者在美联储不断提高利率的情况下寻求更高的收益率，账面损失的增加与银行存款的减少同时出现，导致SVB出现流动性危机。　　在疫情期间，大部分美国银行都将大量存款投资于美国国债等长期证券。据美国联邦存款保险公司的数据，由于利率上升，美国银行业在证券持有方面已经存在6200亿美元的未计价损失。　　硅谷银行的危机让市场关注到其他银行的潜在风险，，硅谷银行或将成为美国银行业危机的第一块“多米诺骨牌”，其他美国银行有可能不得不效仿硅谷银行，亏本抛售证券以应对流动性危机。分析师指出，硅谷银行的流动性危机把投资者吓坏了，因为该行历来是一家非常强大、运营良好的银行。如果连硅谷银行现在都有了问题，投资者不免会想，其他那些在资产和声誉方面不如硅谷银行的银行会怎么样。　　市场更担心的是，科技泡沫的破灭恐怕会传导至美国的金融体系，这意味着本世纪初互联网泡沫的破裂甚至金融危机都将会重演。富国银行分析师Mike Mayo在一份报告中称，硅谷银行的问题似乎是由“缺乏投资多样化”造成的。更高的利率、对经济衰退的担忧以及IPO市场的冷清，使得初创公司更难筹集资金。　　也许硅谷银行只是运气不好，不幸集齐了所有不利因素。但华尔街也在担忧，该行有没有可能成为酿成危机的第一块多米诺骨牌——就像当年的雷曼兄弟一样。

金融界2023-03-10

非农数据或让人大跌眼镜？！10大投行前瞻美国2月非农数据，普遍预期新增就业放缓

业率维持3.4%的54年低位。 3. 富国银行：预计2月新增就业人数较上月的“火爆”放缓，但仍将强劲增长27万人。对美联储来说，就业参与率和平均时薪同等重要。工资增长放缓可能是劳动力供应和需求正在回归更健康平衡的一个迹象。 4. 花旗银行：上月的季节性调整导致就业大幅增加，但随着部分工人已经重返就业岗位，2月情况应该会逆转。料失业率保持在3.4%，在过去几个月强劲增长后，家庭调查数据或低于非农的新增就业25.5万。 5. 法兴银行：料2月非农就业再增28万。展望未来，每月就业增加15万应该会导致失业率下降。失业率是另一项调查，新增就业15万的门槛基本就是劳动年龄人口的增长率，超过这个幅度将会拉低失业率。 6. 瑞士信贷：料2月非农放缓至20万。1月失业率大幅下降，预计2月为3.4%。过去六个月平均时薪已经减速，预计趋势持续，2月环比增长0.3%。潜在工资增长似乎放缓，但目前增速对美联储来说仍然过高。 7. 德商银行：料2月非农增长24万，远谈不上疲弱，就业市场已极度紧张，失业率仅3.4%，为1969年以来最低水平，2月不太可能变化。预计本报告进一步支持加息预期，美联储未来三次会议各加息25个基点。 8. 荷兰国际：猜测2月非农新增20万，承认信心不足。数据落在减少50万至增长50万区间和我行猜测的概率可能都差不多。裁员同比增440%，上月新增就业或被修正。数据公布后数天市场恐还大幅波动。 9. 加拿大帝国商业银行：预计2月非农新增就业20.5万。天气对1月数据的影响或被夸大，这增加了2月数据的下行风险。我们预计失业率将维持在3.4%，大致与市场普遍预期一致，这可能会限制市场的任何反应。 10. 加拿大国家银行财富管理（NBF）：预计2月非农就业将放缓至19万，鉴于求职人数越来越有限，这一增长将保持非常稳定。预计家庭调查情况相似，假设就业参与率保持在62.4%，失业率将保持在3.4%不变。

Dan19772023-03-10

SVB危机敲响警钟加密市场或迎来至暗时刻？

5.41% ，美国银行跌 6.2% ，富国银行跌 6.18% ；花旗集团跌 4.1% 。截至北京时间凌晨美股收盘，纳指跌 2.05% ，标普跌 1.85% ，道指跌 1.66% 。而在硅谷银行之前，加密友好银行 Silvergate Bank 已为银行危机埋下了伏笔。北京时间 3 月 2 日，Silvergate Bank 宣布推迟公布年报，并表示目前正在分析与公司有关的某些监管询问和调查。此举引发了市场恐慌，导致其股价盘后下跌超 10% 。北京时间同日晚间美股开盘后，Silvergate Bank 股价暴跌 43% ，截至收盘时股价已下跌近 60% ，Silvergate 此前的客户 Coinbase、Circle、Paxos、Crypto.com、Bitstamp、Cboe Digital Markets、Galaxy 和 Gemini 纷纷表示他们将暂停与该银行的业务。 3 月 4 日，Silvergate 宣布暂停其 Silvergate Exchange Network（SEN）交易网络。 3 月 8 日，据彭博社援引知情人士报道，Silvergate 正在与美国联邦存款保险公司 (FDIC) 官员就挽救该银行的方法进行交谈。一位消息人士称，一种选择可能涉及招募加密行业投资者，以帮助提高 Silvergate 的流动性。但本次谈判或许最终以失败告终， 3 月 9 日，Silvergate Bank 宣布将根据适用的监管程序有序地逐步结束运营并自愿进行清算，包括全额偿还所有存款。截至北京时间今日凌晨美股收盘时，Silvergate 股价报 2.84 美元，较 240 美元附近的盘中历史最高点已跌去 98.8% 。美联储接连「敲打」加密市场北京时间周二晚间，美联储主席鲍威尔在国会就货币政策等发表证词称，如果有必要，美联储准备加快加息步伐且最终利率可能会高于预期。受此鹰派言论影响，市场预期 3 月加息 50 个基点的概率从年初的 10% 左右直接升值 70% 以上。虽然周三晚间，鲍威尔表示实际加息情况需要依据非农及 CPI 等数据进行判断，但市场的恐慌情绪却依旧在蔓延。除了不佳的宏观环境，鲍威尔在发表证词以及回答议员提问时对加密市场进行了一番「敲打」。鲍威尔表示，美联储正在关注加密货币领域并看到了相当多欺诈行为。此外，鲍威尔还表示加密货币、抵押贷款领域的非银行活动应受到与受监管银行相同的监管。美国国会也需要为数字资产提供「法律框架」并监管稳定币。北京时间昨日晚间，美联储负责金融监管的副主席巴尔也表示，加密技术仍具有「潜在的变革性」，但需要保持「适当的边界」。银行应谨慎对待加密货币。直接持有加密货币的银行会被认为是不安全的。此外，美联储已组建了一个研究加密货币创新的团队，正在加强其监管加密货币的能力，并计划继续发布关于加密货币的指导意见。 Crypto「有生以来」最严峻的外部挑战即将到来？如果说 Silvergate Bank 的清算还是与加密货币市场的表现相关，那么硅谷银行的危机则是为金融市场敲响了警钟。 BitMEX 创始人 Arthur Hayes 在推特上表示，鲍威尔可能已经刺破了美国的银行系统危机。 2008 年美国房地产市场次级贷款大量违约导致的全球金融海啸仍历历在目。而当下由于美国银行大量投资的债券在本轮加息中的价格下跌，叠加因经济衰退预期引发的个人和公司挤兑潮，银行不得不亏本出售债券以换取现金。这样的恶性循环或将使得银行业再次面对自雷曼兄弟破产以来来自金融市场最严重的冲击。对加密市场而言，其诞生到成长的过程中，并没有经历过真正意义上的全球性金融危机，而即便是 2018-2019 年短暂的流动性危机，对于加密市场的「伤害」仍然历历在目。对于这个极度依赖流动性的早期市场而言，如若雷曼兄弟破产后全球金融市场哀鸿遍野的境况再现，摆在我们面前的，将是一条完全未止的道路。来源：金色财经

金色财经2023-03-10

欧股银行股大跌，欧洲斯托克600银行指数跌超4％、德意志银行跌7％

个股。　　隔夜美国银行下跌6.2％，富国银行跌超6％，摩根大通跌超5％，花旗跌超4％，摩根士丹利也跌近4％。引发银行股抛售的主要原因是专注于科技行业的美国硅谷银行遭遇了流动性危机。其股价周四暴跌超60％，报每股106.04美元，创下其在美国IPO以来最大单日跌幅。公司称出售了其投资组合中的部分证券，这个组合基本上由美国国债和抵押贷款支持证券组成，随着利率上升，这个投资组合遭受了18亿美元的亏损，将在今年第一季度入账，引发了投资者对于美国金融体系更深层次的担忧。

金融界2023-03-10

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