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大反攻行情下，平安H股十连阳背后的机会？

度降息0.25-0.5个百分点。降低央行政策利率，7天期逆回购操作利率降低0.2个百分点，从目前的1.7%降为1.5%，引导贷款市场报价利率(LPR)和存款利率同步下行，保持商业银行净息差稳定。创设新的货币政策工具支持股票市场稳定发展。降低存量房贷利率，引导商业银行将存量房贷利率降至新发房贷利率附近，预计平均降幅大约在0.5个百分点左右。将全国层面的二套房贷最低首付比例由25%下调到15%，统一房贷最低首付比例。本月，美联储降息50个BP，为本轮超长加息周期划下了休止符，也为全球各大主要经济体降息提供了更为宽松的环境。此前，欧央行、英格兰、加拿大和瑞典等央行均有不同程度降息。此次我国央行宣布降准、降息，符合市场对于后续货币政策走势的发展预期，有望释放长期流动性约1万亿元，为市场创造更加充裕的资金环境。更重要的是，后续央行还将视年内市场流动性状况，可能还会择机下调存款准备金率，进一步缓解流动性问题。此外，还有面向股市的“精准活水”注入，即创设证券、基金、保险公司互换便利和股票回购增持专项再贷款。前者是鼓励险企、证券公司、基金购买股票，以此为质押从央行获取国债、央行票据等高流动性资产。这类资产无论是信用等级还是流动性都堪称优质，能够大幅提升相关机构的资金获取能力和股票增持能力，且机构通过此工具获得的资金只能用于投资股票市场，正循环效应凸显。互换便利首期操作规模是5000亿元，未来或还会有第二个乃至第三个5000亿出来。值得一提的是，本次新闻发布会提到了此前中国人寿和新华人寿共同设立的私募证券投资基金，并表示未来还会支持其他符合条件的保险机构成立类似基金。随着政策层面不断营造有利环境，壮大保险耐心资本，也正为险企持续带来新的机遇。后者则是引导银行向上市公司和主要股东提供贷款，且资金只能用于回购和增持上市公司股票。企业和主要股东能够以低成本获取资金，并在市场上直接购买自家股票，有助于公司股价稳定，增强投资者信心。同时企业和主要股东本身也有充足动力去做这类事情，举个例子，若一家上市公司的股息率为6%，其通过股票回购、增持再贷款获取资金的成本为2.25%，无疑是一笔稳赚不赔的买卖。通过这套大招，可以看到央行对于提振股市的决心和力度是空前的，而市场大盘稳定的内核在于金融稳定，这也是今天资金猛拉大金融的关键所在。此外，本次会上，央行行长潘功胜表示，目前，国债收益率曲线作为重要的价格信号，还存在远端定价不充分、稳定性不足等问题。央行对长期国债收益率作风险提示，是为了遏制羊群效应，防范长期国债收益率单边下行，维护债券市场良好的交易秩序。在降息的大背景下，呵护利率的政策环境也为险企等金融机构提供了稳健经营的条件。站在当下挖掘大金融的机会，若论稳定性，保险>银行>券商；若论弹性，券商>保险>银行。总的来说，保险的综合性价比更高。尤其是类似平安这样的高股息险企，更容易成为资金首选。再来看降首付，无疑是直接利好地产销售，有助于降低险企的地产投资风险敞口。此外，降低存量贷款利率则有助于降低居民债务压力，提升消费意愿。截至2024年6月末，中国个人购房贷款余额37.8万亿元。每降低1个点的存量贷款利率就能释放3000多亿的购买力，叠加预期改善带来的消费倾向提升，这个数据只会更大。保险消费作为可选消费之一，无疑会受益于居民消费意愿和能力整体提升。总的来看，经济复苏和资本市场回暖共同为险企的业务拓展和投资收益提供了保障，保险业正迎来资产端与负债端的共振。招商证券研报认为，随着资产端股市、地产和利率三重催化，寿险板块利润表现和股价估值的掣肘有望被全面打开。站在当前节点，保险板块已然成为不可忽视的关键点。今日以平安为代表的一众保险股的大涨正显示出市场对保险股的强烈信心和期待。然而，不可否认，经历了行业的变革与转型，保险行业的分化正愈演愈烈，竞争格局日趋复杂。在这样的大背景下，如若拨开迷雾，那些真正能够在市场中持续领跑的企业究竟会有哪些特质？平安或许是一个值得重点且反复研究的样本。 02 滚石上山，艰贞无咎在古希腊神话中，西西弗斯不断推动着“巨石”上山，尽管山坡太陡峭巨石又会滚回原地，但他依旧周而复始，永无止息。回顾平安的发展历程，其每十年都在战略上有一次深度的迭代，而在这一过程中，平安也犹如西西弗斯推动巨石上山一样，充满了挑战与困难。但凭借不断的进化与革新，平安最终实现了一次又一次的跨越式发展。持续勾勒的“J曲线”也成为平安不断蜕变的印证。换言之，在经历改革和转型的初期平安尽管可能会遭遇一定的经营压力，但随着改革措施的逐步落实和市场适应，其将快速实现反弹并进入一个更高增长的新阶段。进入到2024年，平安更是不断交出亮眼的成绩单。此前数据显示，今年前八个月，平安实现总保费收入为6207.06亿元，创历史同期新高，且同比增速从前2月的0.29%扩张到前8月的7.64%。与保费收入相匹配的还有一系列核心指标的亮眼成绩，深度诠释着平安改革的成效。尽管平安寿险及健康险的代理人规模经历了显著的精简，但这一转变随之带来的是业务的质量和效率的显著提升。数据显示，平安的寿险代理人人均新业务价值从2019年的56791元/人均每年，稳步攀升至2023年的90285元/人均每年。与此同时，代理人的月均收入也从2019年的6309元增长至2023年的9813元。如今，平安代理人数量已经呈现企稳，而人均新业务价值与代理人数量曲线价差仍然在持续扩大之中，这也预示着平安正朝着更加精细化、效率化的发展方向迈进，代理人渠道的优化升级正在为公司带来更高的业务价值和市场竞争力。不难窥见，在经历改革深度调整后，平安已经迎来了破晓时分。延续的高增长态势，也意味着经历改革带来的短暂压力后，平安正开启新一轮的成长。而持续修炼的内功，也让此时平安的增长正变得更具有突破力与爆发性。正如中国平安董事长马明哲在半年报致辞中这样写道。“中途蓄力，才能爬坡过坎；乘势扬帆，方可破浪前行。” 平安的“滚石上山”之路，虽然充满挑战，但每一步都坚实而有力，而随着如今外部环境迎来的不断改善，平安已经站上了一个新的起点之上。 03 激荡新时，乘风破浪在改革成果持续兑现之际，如今平安更深层次的价值增长魅力还在于其战略的深度演变。被誉为“现代管理学之父”的彼得·德鲁克，谈及效率与效能的关系曾如是说道：效率是“以正确的方式做事”，而效能则是“做正确的事”。对企业而言，不可缺少的是效能，而非效率。如果说寿险改革代表着是平安在提升效率方面的举措，那么围绕“综合金融+医疗养老”战略布局则展现了平安追求效能的深远眼光，它不仅关注于执行的方式，更关注于业务方向的正确性和市场定位的准确性。可以说，这一战略是平安顺应保险行业高质量发展趋势的重要举措，它超越了单纯的效率提升，更重要的是，它正在不断激发公司成长的新动力，推动平安进入一个崭新的增长阶段。回望平安的每一个十年，其在不同历史阶段的战略转型和创新发展，深刻体现了其对市场变化的敏锐洞察和对未来趋势的准确把握。从第一个十年，从无到有的业务拓荒，到第二个十年，以服务驱动开始实践综合金融，再到第三个十年，开启科技驱动，逐步探索‘金融+科技’战略。如今进入第四个十年，围绕需求驱动，平安正持续推进“综合金融+医疗养老”战略，并不断释放其飞轮效应。在新的战略阶段，平安以生态为抓手，与行业高质量发展深度锚定。通过构建以客户为中心的生态圈，平安实现了业务的深度融合和价值的最大化。在综合金融方面，平安通过整合旗下银行、保险、证券、信托等多个金融板块，为客户提供一站式的金融服务。在医疗养老方面，平安积极布局，通过构建医疗养老生态圈，为客户提供从健康管理、疾病预防到养老护理的全生命周期服务，满足日益增长的市场需求。透过中国平安半年报不难看到，其医疗养老生态圈正加速释放出增长价值，成为驱动公司发展的强劲引擎。 2024年上半年，中国平安28.6%的新增客户来自于医疗养老生态圈，享有集团医疗养老生态圈服务权益的客户覆盖寿险新业务价值占比超68%。截至6月末，在平安2.36亿的个人客户中，有超63%的客户同时使用了医疗养老生态圈提供的服务，其客均合同数约3.36个、客均AUM约5.75万元，分别为不使用医疗养老生态圈服务的个人客户的1.6倍、3.8倍。可以说，平安的发展战略早已经从传统的金融服务提供商转变为一个国际领先的综合金融、医疗健康服务提供商。通过“综合金融+医疗养老”战略的推进，平安不仅在服务国家战略、服务社会需求、服务民生保障方面发挥着重要作用，也在不断巩固和扩大其在市场中的领导地位。随着居民对金融服务和医疗养老服务的需求与日俱增，平安的未来发展前景正变得愈发引人期待。战略模式的演变深层次来看更寓意着企业商业价值的重估，而伴随业绩层面不断验证的效能提升，平安的市场表现也将有望带来更多的想象空间。 04 结语在保险行业的长河中，平安如同一艘轻舟，从转型的阵痛中稳健走出，顺利穿越万重山峦。如今随着行业驶入一个“资负”共振的新时刻，平安价值的潜力正迎来加速释放的重要拐点。在政策的暖风中，凭借其稳健的经营和战略升级，平安展现了“成长性与稳定性”的双重魅力，符合当下市场机构的理想标的画像。在信心比黄金更宝贵的当下，平安的战略模式演变和商业价值重估潜力，对于整个保险行业乃至国家经济转型发展的积极贡献都将不言而喻。随着平安继续在综合金融、医疗养老等领域深耕细作，其在未来的发展道路上定能乘风破浪，创造出更多的价值与奇迹。

格隆汇09-24 21:01

ETF甄选 | 央行政策“组合拳”提振市场，存量房贷利率下降或可助推消费，金融科技、消费类ETF表现亮眼

2024年9月24日，市场全天放量大涨，三大指数均涨超4%。截至收盘，沪指涨4.15%，深成指涨4.36%，创业板指涨5.54%。板块方面，多元金融、钢铁、证券、白酒等板块涨幅居前，无下跌板块。 ETF方面，或受相关消息刺激，金融科技、消费、电池类ETF涨幅居前。【政策“组合拳”提振市场，金融科技板块获益】今日，大金融板块全线反弹，证券、保险、多元金融方向均表现亮眼。消息面上，人民银行行长潘功胜表示，证券基金保险公司互换便利首期规模5000亿，获取的资金只能用于投资股市。此外，中国人民银行行长潘功胜在回应提问时表示，平准基金的创设也正在研究中。市场人士指出，新一轮政策体现高层呵护市场发展的意图。互换便利和回购增持再贷款间接支持了资本市场流动性，对市场的支持力度还是比较大。一系列政策“组合拳”将有效提振市场信心，改善社会预期。此外，多项政策利好出来后，也使得二级市场情绪将得到扭转，助推市场回升，吸引场外资金入场，金融科技板块也有望大幅受益。相关ETF：金融科技ETF华夏(516100)、金融科技ETF(516860)、金融科技ETF(159851)、证券ETF东财(159692

有连云09-24 18:12

史诗级暴涨！央妈的话你真听懂了？

机再降准0.25-0.5个百分点。降低央行政策利率，7天期逆回购操作利率降低0.2个百分点，从目前的1.7%降为1.5%，引导贷款市场报价利率(LPR)和存款利率同步下行，保持商业银行净息差稳定。降准0.5个百分点，本身就超预期。平时都是20/25个BP的降，现在是一次开大，而且年底还会择机再一波同样大的。这不仅给银行释放1万亿，提高银行的核心资本，盘活银行资本。而且加强了预期管理，让市场对未来的政策有了期望，现在都快四季度了，年底的事件也不远，可以说是力度极大的。同时，大幅降准后，给银行进一步降息打开空间（同时可有力对冲降LPR和存量房贷利率带来的息差收缩，尽管有分析假设本次存量按揭贷款利率平均下调50bp，25年初1年期/5年期LPR均下调20bp，并考虑25年初按揭重定价，则分别对24E/25E的息差影响为-1.8/-17bp，对净利润的影响分别为-1.52%/-14.5%），传导下去，是市场的资金成本将会变得更低，无论是搞实体经济还是金融活动，都是极大的利好。所以今天银行股出现了显著的大涨，就是因为这个对冲工具显著缓解了市场对银行息差受损的担忧（8月底来银行已大跌提前兑现担忧）。再比如，部署一系列支持中长期资金入市的安排，着眼于长钱更多、长钱更长、回报更优，促进中长期资金入市。进一步支持汇金公司加大增持力度，扩大投资范围，促进保险机构来做坚定的长期投资，完善全国社保基金投资政策。将大力发展权益类公募基金，坚持投资回报导向，着力提升投研和服务能力，创设更多满足老百姓需求的产品。未来拟适当放宽股权投资金额和比例限制，将表内投资占比由原来的4%提高到10%，投资单只私募基金的占比由原来的20%提高到30%。这次的讲话，用词是“部署”，而不是“将”，说明动作已经开启，同时对引导中长线资金入场不仅有了更加明确的指示，还显著放开了投资金额和比例限制，涉及汇金、保险、基金、社保养老等规模庞大的国家队资金。这些都是这段时间来，一直在不断抄底加仓的超级主力。其中，保险今天涨幅显著更强，原因在于保险不仅是首期5000亿互换便利操作的参与者，而且还明确表示了支持符合条件的保险机构设立私募证券投资基金，并加大资金入市规模。这无疑是显著的让险资放开手脚入市的信号！恰好的是，上半年保险业绩边际改善幅度显著，同时之前的政策面还出台了支持保险业稳健发展的“新国十条”，叠加上述利好，保险板块的大涨已经是板上钉钉了。此外，这批“联合王炸”利好还有很多，比如促进并购重组的六条措施和加大央国企专业整合、今年国债资金总投资近8000亿元将带动设备更新超200万台(套)、研究允许政策性银行、商业银行支持有条件的企业市场化收购房企土地、将发布上市公司市值管理和分红回购指引等等。每一个都是非常有看点的重磅利好，并且在后续逐渐推出落地，成为市场炒作的题材，也非常有助于持续稳定市场情绪。而对于股民来说，今天可能更大的刺激在于增量资金。 02 超预期的增量弹药其中讲到，创设新的货币政策工具支持股票市场稳定发展。支持符合条件的证券、基金、保险公司使用自身拥有的债券、股票ETF、沪深300成份股作为抵押，从中央银行换入国债、央行票据等高流动性资产，这项政策将大幅提升相关机构的资金获取和股票增持。首期互换便利操作规模5000亿元，只要这个事情做得好，未来可以再来5000亿元，或者第三个5000亿元。同时股票回购增持专项再贷款首期额度3000亿元，未来可视运用情况扩大规模。潘功胜特别指出，如果未来（股票回购增持专项再贷款）首期做得好，可以再来第二期3000亿元、甚至第三期。这些表述怎么看？股票债券再抵押，用于增持股票，而初期的互换便利规模就高达5千亿，另外，用于股票回购增持的专项再贷款首期额度3千亿，后期都可能还有二期或三期。两者加起来首期就高达8千亿可以直接用于增持股票，如果有二三期，但是这里就高达2.4万亿资金额度了。这可是直接可以买股票的子弹，对股市的刺激效果甚至能远超出所谓的10万经济刺激计划（毕竟搞经济的钱绝大部分不可能流入股市）。大家不要以为这是个空头支票。它从利益的角度来看，对大股东的吸引力真不小的。要知道，现在贷款利率差不多是2.25%，接下来还会进一步降低（因为降准降息）。而现在股市里面年度股息率超过这个费率加上税费成本的，不说比比皆是，但绝对是一抓一大把，甚至银行保险、能源资源、公用事业等领域，超过5%都不少。那么这些股东就有动力去贷款增持自家股票（目前还不清楚其他股东能否也购买或增持），从中赚去可观的息差。同时，这样一来，增持股票又会刺激股价上涨。大股东甚至还能赚股票差价的钱。这说明了什么？等于给钱给政策，允许上杠杆！同时还要知道，这只是配套资金额度里面的直接子弹，那么如果把股市撑住了，带来赚钱效益，进而带动其他国家队和社会资金入市，那么对股市形成的增量子弹，将会达到一个更加可观的规模！其他国家队的资金计划和政策安排，讲话中也一并明确了。其实今天盘中讲话，三大指数在高位回落有又再次以更强势姿态拉升，背后就是有各种身份的国家队在大局入场“捞货”大金融板块和权重指数基金所推动。目前A股港股的主力资金进出规模（不是交易额），每天顶多数百亿，可想而知到时候有这么多万亿级别的增量资金入场，托市能力会有多强。所以，不能难怪今天券商大涨，所有板块都大涨，甚至包括前几天被市场抛弃的白酒信仰，茅台都大涨了8.8%，这是牛市荷尔蒙的提前释放！实际上，近期以来，我们一直在关注国家队的入场情况。据统计，截至今年二季度末，“国家队”合计持仓A股市值达到3.19万亿元，创近5年来同期新高，逼近历史同期峰值。若将保险资金、社保基金、养老保险基金统计在内，这些耐心资本合计持仓市值达到4.61万亿元，同样逼近历史同期峰值水平。其中四大沪深300指数ETF增持金额超3100亿元。截至2024年9月18日，此前3个月宽基ETF资金净流入3746.45亿元。资金净流入规模已经远超历史四大底部同期。也就是说，国家对股市的刺激提振政策，已经从喊话到真刀真枪实干大干的切实转变。这个转变，在今天进一步得到极大确认。而这个信号，极其值得重视！那么对于投资，怎么办？鉴于目前的市场环境，尽管超跌的股票遍地都是，但囿于宏观因素影响在业绩层面还一时难以验证修复逻辑，所以跟随国家队去布局那些业绩稳健又高分红的大蓝筹红利板块是一个不错的策略，或者如果想要更稳妥的，可以跟随国家队配置核心的ETF，如沪深300ETF。 9月20日刚上市的沪深300ETF指数(561930)时点踩得非常精准，目前净值表现不错，今日涨幅4.46%，最新净值1.053。沪深300ETF指数管理费0.15%，托管费0.05%，属于股票型ETF费率最低的一档。值得一提的是，沪深300ETF指数(561930)或是首只季季分红的沪深300ETF。根据基金合同，当每季度最后一个交易日的超额收益率大于0.01%时，沪深300ETF指数将进行收益分配，收益分配比例不低于超额收益率的80%。如果想获得超额收益，可以研究下沪深300增强ETF(561990)。沪深300增强ETF近一年超额收益率3.9%，成立以来超额收益率4.7%。先知先觉的资金也在悄悄潜伏，8月以来，超2.75亿资金净流入沪深300增强ETF(561990)，流入额在全部增强型ETF中排第一。 03 小结我们此前说过，当前A股市场的PE/PB估值均来到了2010年来的新低，甚至一向高估值的创业板估值也无限接近历史最低水平。行业业层面的银行保险、煤炭、有色、医药生物、食品饮料、家电等大板块的PE水平早就跌至近十几年以来最低。这市场背景下，A股市场早已显著超跌，大多数的公司都具备强烈的估值修复诉求。而如今，各大利好超预期到来，甚至政策面已经非常项目支持各路资金放开手脚上杠杆，信号已经无比强烈。虽然股市的最底层逻辑还是要看经济面，但在已经长期估值超跌和如此高能量级的利好刺激下，市场来一波全面估值修复，是可以实现的。这是一个极难得的节前超级大礼包，大家可要收好了！（全文完）

格隆汇09-24 18:02

王炸！中国“降准、降息、降存量房贷利率”强袭 USDT/人民币意外逆转回落7.03

剧。中国人民银行(中国央行)宣布将降低央行政策利率，7天逆回购操作利率下调20个基点。紧接着，该行官宣将降准50个基点，释放1万亿元人民币流动性，夯实人民币汇率稳定的基础。周二，中国人民银行将美元/人民币中间价设定为7.0510，而前一日的中间价为7.0531，路透社预测为7.0495。周二亚市午盘，USDT/人民币从隔夜7.06高价，回落至7.03，贬值下破7.00整数大关的恐慌情绪加剧。 (来源:Google) 中国央行周二宣布，近期将下调存款准备金率50个基点，向金融市场提供长期流动性约1万亿元。官媒指出，中国国务院新闻办周二举行记者会，中国央行行长潘功胜在会上宣布了相关政策。中国上一次降准是2024年2月5日，当时金融机构存款准备金率下降50个基点。该次下调后，金融机构加权平均存款准备金率约为7.0%。中国降准后，预计将稳定汇市信心，夯实人民币汇率稳定的基础，但这对USDT/人民币造成利空。需要关注的是，就在几个月前，一枚USDT价值还是7.3元人民币。在美联储降息后，贬值剩下6.9元人民币。如今，恐慌情绪再次来袭。潘功胜还提到，将降低央行政策利率，7天逆回购操作利率下调20个基点。目前的这一利率指标为1.7%，未来将降至1.5%，引导贷款市场报价利率和存款利率同步下行，保持商业银行净息差稳定。公开市场7天期逆回购操作是指央行向一级交易商购买有价证券，并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商、从而向市场上投放流动性的操作，是央行目前调控市场流动性的常态化工具之一。 2024年7月以来，7天期逆回购利率作为主要政策利率的信号逐步明确。潘功胜还在会上提出，近期还将创设新的货币政策工具支持股票市场稳定发展。创设证券、基金、保险公司互换便利，支持符合条件的证券、基金、保险公司通过资产质押，从央行获取流动性，将大幅提高资金获取能力和股票增持能力，创设专项再贷款，引导银行向上市公司和主要股东提供贷款，支持回购、增持股票。另外在房贷部分，潘功胜宣布，将降低存量房贷利率并统一房贷最低自备款比例。具体做法是，引导商业银行将存量房贷利率降至新发房贷利率附近，预计平均降幅大约在50个基点左右；将中国全国层面的二间房贷最低自备款比例由25%下调到15%，统一首购和第二间房的房贷最低自备款比例。根据《华尔街日报》(WSJ)报道，包含中国央行行长在内的中国金融监管部门官员24日举行一次临时新闻记者会。这一记者会是在23日宣布的，将重点关注金融支持经济发展的有关情况。周二出席记者会的是中国三大金融机构主管，包含中国央行行长潘功胜、国家金融监督管理总局局长李云泽、中国证监会主席吴清。三大金融监管部门的“一把手”同台露面的活动颇为少见，这也向市场传递了刺激低迷经济的政策信号。

圈内人09-24 14:02

央行降准降息释放流动性，高股息ETF(563180)强势上涨1.55%

0.25-0.5个百分点。同时，降低央行政策利率，七天期逆回购操作利率降低0.2个百分点，引导贷款市场报价利率（LPR）同步下行。中金公司研报认为，今年5月以来红利风格一改过去的单边上行，随着板块基本面预期分化及资金面影响，食品饮料、纺织服装、家电等偏消费领域的高股息股票率先走弱；7月起煤炭、油气等资源板块在中报预期等因素影响下也出现较大调整；公用事业、公路、银行等部分板块依然强势，但8月下旬以来，这部分强势红利板块也进入补跌状态。中证红利全收益指数年初至今表现持平微跌，银行、家电仍有绝对收益。当前基本面阶段性预期偏弱也带来不同类别红利股票业绩和分红预期的变化，在此背景下红利风格占优的长期逻辑未变，红利板块内部分化在短期可能仍在延续，分子端的确定性仍是超额收益的更关键因素。高股息ETF(563180)紧密跟踪中证高股息策略指数，中证高股息策略指数选取80只股息率和股利支付率较高、分红较为稳定，并具有一定规模及流动性的上市公司证券作为指数样本，以反映高股息上市公司证券的整体表现。数据显示，截至2024年8月30日，中证高股息策略指数(H30366)前十大权重股分别为工商银行(601398)、格力电器(000651)、交通银行(601328)、中国神华(601088)、农业银行(601288)、中国石化(600028)、江苏银行(600919)、陕西煤业(601225)、中国银行(601988)、中国石油(601857)，前十大权重股合计占比58.33%。以上内容与数据，与界面有连云频道立场无关，不构成投资建议。据此操作，风险自担。

有连云09-24 11:03

降准、降存量房贷！央行政策利好组合拳出台，MSCI中国A50期货跳涨，交通银行领涨超3%，MSCI中国A50ETF(560050)涨超1%冲击5连阳！

今日央行、国家金融监管总局和证监会联合召开新闻发布会，会上宣布了多项重磅支持政策，在利好组合拳的影响下，今日市场全面回暖。消息公布后，MSCI中国A50期货跳涨，MSCI中国A50ETF(560050)盘中上涨超1%，冲击5连阳。最新价报0.708元，盘中成交额已达4100万元，大幅放量。跟踪指数成分股交通银行领涨超3%，牧原股份、浦发银行、工业富联、紫金矿业、招商银行、中国银行、中国神华、迈瑞医疗等个股跟涨。图片来源：雪球规模方面，MSCI中国A50ETF最新规模达53.46亿元，高居所有A50ETF中第一！央行重磅发声！9月24日，央行宣布，将降低中央银行政策利率，7天逆回购操作利率下调0.2个百分点，从目前的1.7%降为1.5%，引导贷款市场报价利率和存款利率同步下行，保持商业银行净息差稳定。同时，央行将创设证券、基金、保险公司互换便利，支持符合条件的证券、基金、保险公司通过资产质押，从中央银行获取流动性，将大幅提升资金获取能力和股票增持能力。创设专项再贷款，引导银行向上市公司和主要股东提供贷款，支持回购、增持股票。房贷方面，央行将降低存量房贷利率并统一房贷最低首付比例

有连云09-24 10:44

中国突发大消息！中国央行宣布降息降准降低存量房贷利率中国股市应声上涨

准0.25-0.5个百分点。同时，降低央行政策利率，七天期逆回购操作利率降低0.2个百分点。北京时间周一上午，国务院新闻办公室举行新闻发布会，中国人民银行、金融监管总局、中国证监会主要负责人介绍了金融支持经济高质量发展有关情况。多项重磅政策同时推出，加大货币政策调控强度，进一步支持经济稳增长。发布会上，潘功胜表示，近期将下调存款准备金率0.5个百分点，向金融市场提供长期流动性约1万亿元人民币；今年内将视市场流动性状况，可能择机进一步下调存款准备金率。潘功胜宣布，降低中央银行政策利率，7天期逆回购操作利率下调0.2个百分点，从目前的1.7%降为1.5%，引导贷款市场报价利率(LPR)和存款利率同步下行，保持商业银行净息差稳定。潘功胜称，预计本次降息将带动MLF下调0.3个百分点，预计LPR和存款利率也将随之下行0.2-0.25个百分点，对银行净息差总体保持中性。潘功胜在国新办发布会上还宣布，降低存量房贷利率和统一房贷最低首付比例，引导商业银行将存量房贷利率降至新发放房贷利率附近，预计平均降幅在0.5个百分点左右。统一首套房和二套房的房贷最低首付比例，将全国层面的二套房贷款最低首付比例由25%下调至15%。对此，中原地产首席分析师张大伟表示，当前存量房贷平均利率大约在3.92%，此次降低50个基点，如以商贷额度100万元人民币、贷款30年还款方式计算，每月月供减少大约280元人民币，30年可以减少利息支出共10万元人民币。潘功胜表示，对于房贷利率调整，银行需要一定时间进行技术准备，后续将完善商业银行的按揭贷款机制，银行和客户双方基于是市场化原则，自主协商进行动态调整。潘功胜还宣布，将创设证券、基金、保险公司互换便利，支持符合条件的证券、基金、保险公司通过资产质押，从中央银行获取流动性，将大幅提升资金获取能力和股票增持能力。创设专项再贷款，引导银行向上市公司和主要股东提供贷款，支持回购、增持股票。上述消息出炉后，三大指数均涨逾1%。富时中国A50指数期货短线拉升，涨幅扩大至2%。MSCI中国A50互联互通指数期货涨近2%。沪指早盘拉升涨逾1.01%，深成指涨1.16%，创业板指涨1.25%。房地产、证券、白酒、风电等方向涨幅居前，沪深京三市上涨个股近4300只。潘功胜表示，货币政策调整过程中会有几个考量因素：一是支持中国经济的发展，二是推动价格水平温和回升；三是兼顾经济增长和银行业自身健康，在中间取得平衡；四是要保持人民币汇率在合理均衡水平上基本稳定。此外，货币政策还注重与财政政策的协同配合，支持积极的财政政策。中国国家金融监督管理总局局长李云泽在发布会上表示，目前高风险机构集聚的地区，都已经形成了具体的改革化解方案，正在按照一省一策，稳妥有序地推进实施。同时指导银行保险机构积极配合化解房地产和地方政府债务风险。李云泽指出，中国金融业尤其是大型金融机构，经营稳健，风险可控。伴随房地产地方债以及中小金融机构三大风险逐步化解和缓释，金融风险正在稳步收敛，金融监管总局将坚决守牢不发生系统性金融风险的底线。李云泽表示，大型商业银行是中国金融体系服务实体经济的主力军，大型商业银行主要监管指标处于健康区间，近年来主要依靠自身利润留存的方式来增加资本，但随着银行让利力度不断加大，利润增速放缓，将对6家大型商业银行增强核心一级资本，按照统筹推进，分期分批有序实施，持续督促大型商业银行提升精细化管理水平，强化资本约束下的高质量发展能力。李云泽表示，金融监管总局努力营造稳定、透明、可预期的监管环境，持续用力、更加给力，不断提升服务实体经济质效。李云泽透露，前期大型商业银行下设的金融资产投资公司已在上海开展股权投资试点，现在具备扩大试点条件，根据国务院有关部署，为切实发挥试点的引领作用，拟采取以下措施：一是扩大试点城市范围，研究将试点范围扩大至北京等18个科技创新活跃的大中型城市；二是适当放宽股权投资金额和限制，将表内股权投资占比由4%提高到10%，投资单只私募基金的占比由20%提高到30%。三是优化考核机制，建立长周期差异化的绩效考核。中国证监会主席吴清表示，证监会将突出保护中小投资者合法权益，坚决打击财务造假、操纵市场等违法违规行为，在代表人诉讼、先行赔付方面争取落地更多示范性案例。吴清指出，证监会将大力发展权益类公募基金，重点是督促基金公司进一步端正经营理念，坚持投资回报导向，着力提升投研和服务能力，创设更多满足老百姓需求的产品。进一步优化权益类基金产品注册，大力推动宽基类基金产品创新。

tqttier09-24 09:18

金价大“暴走”！黄金炸裂行情能否持续？华尔街投行分歧来了

展，他可能会支持在11月和12月的两次央行政策会议上分别降息25个基点。不过，他也表示，如果就业市场疲软，可能会再次降息50个基点；如果通胀数据突然逆转了，那可能会支持暂停降息。本周，包括美国9月Markit制造业、服务业PMI初值、8月PCE物价指数、8月实际个人消费支出等一系列重要经济数据将公布。联储官员们将再度审视通胀数据，交易员们则在权衡利率前景。美银认为，美联储对通胀逐步回落的展望仍在正轨上。若美国的经济数据证明美联储仍可继续下调美元利率的空间，势必会再助力黄金的涨势。另外还需关注的是，美国赤字和债务创下新的世界纪录。 Recherche Bay贵金属投资研究家Laurent Maurel表示，美国公共债务已达到创纪录的34.5万亿美元。债务占国内生产总值(GDP)比重目前为123.7%。从历史上看，债务占GDP比率超过130%的国家经常会出现债务违约。随着美元失去国际贸易主要货币地位，这种风险将进一步加剧。另外，7月美国贸易逆差扩大至788亿美元，为2022年6月以来的最大缺口；8月的预算赤字远高于预期，这一数字已经高于上个月的2900亿美元。中东冲突加剧除了美联储之外，中东全面战争爆发的风险还在陡升，黄金避险需求激增。周末，以色列持续发动突袭，其中黎巴嫩真主党最高军事指挥官已遇袭身亡。当地时间9月21日深夜，以色列空军对黎巴嫩南部再度展开新一轮大规模空袭。据以色列军方消息，仅在21日的行动中，就有约400个真主党火箭发射器被摧毁。此前，以色列国防部长 Yoav Gallant 曾表示，以色列正在北部边境发动新阶段的战争，新阶段的行动顺序将继续，直到实现其目标。随着双方的冲突愈发频繁，全面战争的风险开始加剧。另外，黄金的大涨背后，是全球央行购金潮的驱动，而印度央行还在加码。随着关税削减，印度8月黄金进口量达100.6亿美元，创历史新高。据世界黄金协会估计，印度进口了140吨黄金，是7月份进口总量的三倍。到目前为止，2024年印度黄金进口量增长了30%。数据还显示，印度央行今年已增持了50吨黄金。自2017年以来，印度央行一直在购买黄金。在此期间，它的黄金持有量增加了260多吨。印度央行目前持有创纪录的853.6吨黄金；黄金占其外汇储备的9%，高于一年前的7.5%。对于黄金后市走势，机构的分歧则在加剧。华尔街大鳄、Europe Pacific Asset Management创始人兼首席市场策略师Peter Schiff日前表示，黄金正在经历其有史以来最好的一年之一。今年黄金上涨超过26%，有望超越2007年的32%涨幅。他强调，金价将迎来1979年以来最好的一年，当时它上涨了126%。黄金年内已经上涨超过540美元，这是其“历史上最大的美元涨幅。美国银行分析师预计，黄金反弹仍有进一步延伸空间，金价可能在3000美元/盎司的目标达到顶峰。 RBC Capital Markets策略师Christopher Louney表示，对美联储进一步降息的预期拖累了美元和债券收益率，这被视为黄金反弹的关键驱动力，并使得市场为自然回调做好了准备。但他相信黄金的涨势将继续，并可能吸引新的买家。 “期待已久的降息叙事终于展开，这对黄金有利，我们认为这将在未来12个月释放仍处于观望状态的需求。” 不过，FxPro的Kuptsikevich表示，一系列超买技术指标并不意味着黄金会立即遭遇抛售，未来可能会有更多的空头回补。 “反弹中最剧烈的部分，即巨大的空头挤压，可能尚未到来。然而，交易员也应该留意增长枯竭的迹象，这可能会在非常急剧的修正之后出现。” 资深黄金分析师James Steel指出，近期黄金的上涨主要是由技术和动量因素推动的，黄金“近乎贪婪”的投资者需求可能会出现疲态。他还指出，实物市场的需求，尤其是珠宝需求并不强劲，而西方金币和金条的需求大多也表现平平。华侨银行外汇策略师Christopher Wong表示，金价的技术支撑位可能在每盎司2580美元左右。 “看涨势头不可否认，但短期内我可能会持谨慎态度。”

格隆汇09-23 16:52

黄金2630创新高、比特币飙破6.44万！两大技术指标触发“牛市”信号……

.40%。投资者消化美联储降息及地区央行政策举措，亚洲股市多数上涨。上周，美国三大股指均录得上涨，其中标准普尔500指数上涨1.36%，这是过去六周内第五次上涨。道琼斯工业平均指数收盘上涨1.62%，而科技股占比较大的纳斯达克综合指数上涨1.49%。中东地缘局势持续发酵，据《以色列时报》(TOI)报道，当地时间周六晚间，真主党向以色列耶斯列谷北部城镇发射了至少10枚导弹。作为回应，以色列战机对黎巴嫩南部进行了一系列报复性打击，至少110个真主党阵地被击中。展望后市，美国PCE指数和美联储多名官员讲话登场，预计将成为市场催化剂。黄金技术分析：RSI接近超买区域 FXStreet分析师Dhwani Mehta表示，从日线图上看，金价似乎已准备好进行修正，因为14天相对强弱指数(RSI)位于超买区域内，目前接近72。如果买家能够顶住看跌压力，则需要果断突破2530美元的整数关口才能进一步上涨。若要突破该水平，则需要测试2650美元的心理障碍，因为买家随后将首次瞄准2700美元的门槛。在下行修正走势中，金价将测试前一交易日的低点2585美元，跌破此低点后，2550美元左右的静态支撑位将受到挑战。更深的回调可能威胁到2535美元附近的关键支撑位，即8月20日高点与21天简单移动平均线(SMA)的交汇点。#黄金技术分析# (来源:FXStreet) 比特币技术分析：RSI指标触发牛市信号知名交易员分析师Titan of Crypto提出看涨观点，表示比特币价格有望在今年年底前上涨约35%，并将中期目标设定为85000美元。他指出：“周线RSI突破意味着年底前比特币将有爆炸性走势。” 他还补充道：“历史数据显示，当9月收绿时，第四季度通常呈现强劲的上升趋势。如果比特币能够在本月收于59000美元以上，年底牛市可期。” (来源:Twitter) 成功预测2018年比特币暴跌的资深分析师、Factor Trading创始人Peter Brandt也对比特币与黄金的比率持极度看涨态度。他表示，根据倒头肩形态(IH&S)的技术分析，比特币兑黄金的比率有望在2025年上涨超过400%。他预测，1枚比特币的价格最早可能在2025年达到123盎司黄金，这与2024年9月22日的24盎司相比，将实现超过400%的涨幅。 (来源:Twitter)

小萧09-23 11:56

黄金价格突破2600美元大关，分析师预测有望冲击3000美元

综合考虑利率环境、地缘政治局势以及全球央行政策等多方面因素。随着更多央行跟随美联储降息，黄金价格有望继续攀升，甚至有可能在未来一段时间内挑战3000美元大关。

金融界09-23 09:22

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