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华尔街大佬：大选、银行和人工智能，将这样影响2024年的大盘

行系统仍然存在挥之不去的问题，尤其是在商业房地产领域。今年 3 月， Silicon Valley Bank和Signature Bank相继倒闭，分别成为美国历史上第二大和第三大倒闭银行，这促使监管机构采取了非同寻常的救援行动。 "情况变得一边倒，可能发生的情况是他们感受到了压力。流动性正在枯竭。不久前，也就是去年 3 月，我们有三家银行在弹指一挥间倒闭，因为我们谈论的是新时代，所以事情正在发生变化，"Cashin 说。人工智能大牛关于人工智能的白热化趋势，Cashin说，它有可能改变市场营销的游戏规则，并在很大程度上帮助经济增长。 "我认为，人工智能最终将被证明与车轮的发明一样强大。每个人都专注于芯片。但像沃尔玛或亚马逊这样的公司，他们会利用人工智能找到一种营销方式，更直接地向客户进行营销，"Cashin说。人工智能热潮推动了今年大科技股的强劲反弹，给整个市场带来了提振。主要企业Nvidia的股价在2023年增长了两倍多，市值突破1万亿美元。 "他们将以更正确的方式预测需求。因此，整个经济都会大幅增长。如果我们能克服其他所有这些流动性问题，让人工智能开始全面运行，我们就会进入一个不同的世界，"Cashin说。

金融界2023-12-16

震撼来袭！2024年美国房地产全新规定曝光，揭秘打击洗钱新措施

政部还在考虑采取下一步措施，解决与美国商业房地产部门相关的非法融资风险。" “这一长期拖延的步骤将堵塞我们反洗钱规则中的一个巨大漏洞，以确保毒贩、俄罗斯寡头和环境罪犯不能在美国房地产中隐藏他们的财富。”金融问责和公司透明度（FACT）联盟执行董事伊恩·加里（Ian Gary）表示。

佳华1682023-12-12

加拿大银行无惧房市崩溃忧虑投资者跟风押注软着陆

tledge的说法，高度负债的消费者和商业房地产的风险仍然是加拿大银行面临的两个较大的担忧，“但我们在这两个领域没有看到非常大的损失，”他在上周的新闻发布会上说，“在过去的六个月里，这两个风险没有恶化。” EQB Inc.首席执行官Andrew Moor表示：“看起来加拿大央行已经完成了他们的工作，抑制了通货膨胀。” 这家小银行是今年加拿大表现最佳的金融股之一，涨幅达42％。他说：“我们将看到利率明年可能开始下降，这将在抵押贷款方面带来一些缓解，我认为这将为房地产市场注入更多活力。”

佳华1682023-12-12

加拿大金管局今天意外宣布：储备金不用再增加，6大银行缓口气了

表示，加拿大“家庭债务仍然居高不下”，商业房地产继续给银行带来风险，特别是在写字楼领域，但这些风险“并没有变得更糟”。 “在过去 18 个月里，当我们实施了提高 DSB 的政策时，我们认为这是一个有利的时机，因为盈利仍然强劲，信贷增长仍然强劲，”劳特利奇表示。 “我们相信，现在我们有足够的保险来应对严重但可能的下行情况。我们希望通过这个决定来传达这一点。” 劳特利奇表示，如果银行遭受损失，OSFI 将考虑降低国内稳定缓冲，以便银行能够利用其已建立的缓冲来吸收这些损失。 OSFI 每六个月设定一次国内稳定缓冲，但如果认为有必要，也可以在其他时间这样做。这为监管机构提供了更多的反应机会，因为预计 2024 年和 2025 年，加拿大将有 220 万笔抵押贷款续签。根据加拿大CMHC的数据，这约占加拿大所有未偿还抵押贷款的 45% 。劳特利奇表示，加拿大央行连续三次议息都将隔夜利率稳定在 5%不变，以及许多经济学家关于利率将在春季开始下降的预测，这些因素在维持加拿大最大银行的国内稳定缓冲时被考虑在内。金管局长表示，房贷续约和最近利率决定“当然是考虑的一部分，但……不仅限于此”。 “我们认为 DSB 是由脆弱性或风险驱动的，脆弱性是尚未转化为实际损失的风险。” 而今天，金管局出乎意料的不再上调6大银行的国内稳定缓冲储备金，各大银行预计可以缓缓一口气。作者：丁其

超级生活2023-12-09

2023年美股市场大盘点：通胀、利率有效改善科技股“带飞”整个市场

密货币投资损失不断扩大，债券投资组合和商业房地产投资价值急剧下滑，更不用说银行存款的大幅挤兑，引发了Silvergate Bank、硅谷银行、Signature Bank和First Republic Bank的崩溃。由于投资者对银行业失去信心并担心蔓延到其他银行，美国地区银行股价全线暴跌。随着美联储的介入，一场更广泛、更深入的银行业危机可能得以避免。美联储向陷入困境的银行提供了紧急贷款。它还向失败的银行的客户保证，即使他们的存款超过了联邦存款保险公司承保的25万美元，他们也将全额收回存款。包括摩根大通和纽约社区银行在内的几家较大银行也介入收购破产银行的资产。与此同时，美联储主席杰罗姆·鲍威尔和美国财政部长珍妮特·耶伦多次向美国人保证银行业是稳定的，他们的存款是安全的，最终，这场短暂的银行危机在对股票市场的干扰相对较小的情况下结束。 2023年表现最佳和最差股票 2023年对全体投资者来说都是一个不错的年份，但在强劲的市场表现中，有一些标普500指数的股票脱颖而出，而一些标普500指数的股票则完全错过了2023年的市场涨势。 2023年表现最佳的一些股票：英伟达：高端半导体股英伟达今年迄今涨幅为220%，是标普500指数中表现最好的股票。随着公司纷纷升级基础设施以处理强大的人工智能工作负载，英伟达的数据中心业务蓬勃发展。 Meta Platforms：Facebook和Instagram母公司Meta Platforms的股价在2023年上涨了172%，随着在线广告市场从2022年的低谷中恢复。此外，Meta在大力投资人工智能技术和元宇宙的同时，仍然能够以惊人的速度实现收入和利润的增长。皇家加勒比：自2020年新冠大流行期间完全关闭邮轮业务以来，邮轮股大多已陷入困境。然而，被压抑的出行需求帮助皇家加勒比收入在2023年反弹，推动该股今年迄今上涨117%。 2023 年表现最差的一些股票： Solaredge Technologies：对于太阳能行业来说，今年是一个严峻的一年，因为对屋顶太阳能系统的需求下降，且信贷市场收紧。因此，设计太阳能逆变器的Solaredge Technologies股价今年迄今下跌了约72%。 Enphase Energy：太阳能微逆变器生产商Enphase Energy报告称，其年同比收入增长从2022年第四季度的+68%降至2023年第三季度的-13%。随着增长动力耗尽，Enphase Energy的股价今年迄今下跌了62%。 FMC Corporation：农用化学品专业公司FMC的股价在2023年暴跌，因为去库存化损害了公司的收入和盈利增长。股价今年迄今下跌了56%，FMC的管理层最近表示，他们不认为市场状况会在短期内改善。 2023年热门投资主题除了科技股和成长股之外，一些特定的投资主题在2023年也带来了一些巨大的收益。 ChatGPT和其他生成式AI产品和服务今年风靡全球，投资者纷纷涌入与AI主题相关的股票。人工智能将在未来经济中发挥越来越重要的作用似乎是不可避免的，投资者认识到市场仍处于长期人工智能技术繁荣的早期阶段。 2022年的“加密寒冬”终于在2023年初解冻，比特币价格今年迄今飙升128%，因为投资者预计第一个现货比特币现货ETF可能会在2024年初推出。除了加密货币本身之外，加密货币市场的上涨还蔓延到了加密货币相关股票，例如比特币投资者 MicroStrategy和比特币挖矿公司Cipher Mining Technologies。当以色列十月正式向哈马斯宣战时，全球地缘政治前景变得黯淡。投资者也会受到影响，但一些影响似乎可能有助于某些股票和行业。一方面，乌克兰持续的战争和中东的新冲突可能意味着全球国防预算的增长。TransDigm和Kratos Defense & Security Solutions等航空航天和国防股今年表现非常出色。通货膨胀和利率 2023年最大的市场推动因素似乎是通胀和利率。利率上升会增加消费者和企业的借贷成本，从而影响经济增长和盈利能力。回顾：2023年的通胀和利率美联储被迫从2022年3月开始大幅加息，以抑制通胀飙升。2023年，投资者看到了美联储紧缩货币政策正在发挥作用的迹象，抑制了通胀上升，但至少到目前为止没有引发经济衰退。 2022年6月，同比消费者价格指数（CPI）通胀率达到了9.1%，但到了2023年1月，已经下降到了6.4%。这一下行趋势在整个2023年持续，将CPI通胀率降至截至10月的3.2%。尽管通货膨胀仍远高于美联储长期目标的2%，但美联储的进展使其得以放缓加息步伐。联邦公开市场委员会在2023年只进行了4次每次25个基点的加息，并自7月以来就没有再次加息。展望未来：2024年的通胀和利率展望未来，债券市场预计FOMC在2024年5月之前从加息转向降息的可能性接近80%。联信银行首席经济学家比尔·亚当斯 (Bill Adams) 表示，美国尽管环境困难，但 2023 年消费者的表现仍相对较好。 Comerica Bank首席经济学家Bill Adams表示：“大多数想要工作的人都找到了工作，美国人对2024年的就业前景充满信心。高物价仍然是令人沮丧的一个因素，但自5月份以来，收入增长速度超过了通胀，增强了消费能力。” Main Street Research首席投资官James Demmert表示，2023年股市走强主要是由于美联储成功降低通胀。“近期股市上涨是因为投资者意识到股市最大的长期阻力，美联储和通胀不再构成威胁，而且美联储已经结束了加息行动。通胀呈下降趋势，美联储对抗通胀的战争已经结束。” 2024年美股展望进入2024年，经济学家和分析师对经济和股市的前景相对乐观。利率上升可能会给经济增长带来压力，但美联储预计美国将来年GDP仍将保持正增长。分析师预计2024年标普500指数成分股的盈利将增长11.6%，分析师平均标普500指数目标价为5,029点，表明该指数将上涨约10%，并在未来12个月内创历史新高。 deVere Group创始人兼首席执行官Nigel Green表示，随着利率下降，某些股票在2024年的表现应该会跑赢大盘。“随着利率稳定或下降，高收益资产（例如支付股息的股票）的吸引力将会上升。相反，传统上在利率上升环境中表现良好的行业，例如金融业，可能会面临阻力。” #美股收盘#

埃尔文2023-12-09

随着经济疲软，加拿大保持6大银行储备金不变

面临的两个主要风险是消费者的高额债务和商业房地产行业的疲软。“但我们还没有看到这两个行业出现非常重大的损失，”他表示，自OSFI上次提高存款储备金以来的六个月里，风险并没有恶化。该决定意味着加拿大六家最大的银行将进入2024年，并要求持有普通股一级资本至少占风险加权资产的11.5%。所有六家银行都轻松高于该水平，其中加拿大帝国商业银行和蒙特利尔银行最接近最低水平。与2022年相比，今年银行为不良贷款拨备的准备金大幅增加，这是由于利率上升、家庭财务压力更大以及加拿大经济前景不佳而做出的调整。抵押贷款付款增加是加拿大消费者压力的一部分。与美国的房主可以获得持续30年的利率不同，加拿大借款人通常无法将借贷成本锁定超过5。没有自己房屋的人也感受到了压力。10月份，加拿大央行表示，它正在观察那些没有抵押贷款的人的财务压力信号，其中更多人拖欠贷款至少60天。央行表示，目前汽车贷款的拖欠率高于疫情爆发前。根据国家统计局的估计，加拿大第三季度经济出现收缩，年率萎缩1.1%。加拿大央行的官方预测并未包括明年的经济衰退，但它确实预计经济增长非常缓慢，家庭支出扩张缓慢。

Dan19772023-12-08

摩根大通：99%的美国人在2024年财务状况将更糟糕 80%消费者已花光积蓄

已降至接近历史低点，约6.5万亿美元的商业房地产债务仍然悬而未决。”

一禾2023-12-08

美国酝酿明年新一轮房地产“爆雷”！浑水创始人：做空黑石信托基金面临流动性枯竭危机

正面临一场“完美的宏观风暴”。他表示，商业房地产危机可能会导致信托出现“流动性危机”。 Block告诉与会者，浑水公司做空BXMT，因为“借款人将无法再融资和偿还”信托。他指出，BXMT面临流动性危机，并解释说“这不是坏人做了坏事的故事，他们只是运气不好”。“黑石可能会修改贷款，但明年终止的贷款数量如此之大，因此无法被掩盖，”他继续说道。 (来源:Twitter) 在浑水网站发布的报告中，该研究公司概述了其做空BXMT的原因，强调利率互换和操纵风险评级/损失准备金掩盖了BXMT贷款账簿的严重恶化。浑水认为，从2024年开始，随着估计160亿美元的互换终止，以下问题将显而易见： · BXMT可能会在2024年下半年大幅削减股息，目前SOFR，我们预计BXMT将季度股息削减至少50%； · 我们认为大量借款人将无法再融资和偿还BXMT； · BXMT面临流动性危机的风险； · 即使假设降息，BXMT的232亿美元账面贷款净值的损失也可能达到约25亿美元至约45亿美元。BXMT的市值目前为40亿美元，面临着被这些损失彻底抹去的风险，这些损失将不计入BXMT现有的损失拨备中。报告开头则如此写道：“悬崖来了！” 据悉，BXMT是一种向商业抵押贷款借款人借钱并向其放贷的房地产投资信托基金。浑水解释说，许多商业房地产借款人因房产价值暴跌而陷入困境，导致一些人无法偿还BXMT。报告指出：“对于许多商业地产借款人来说，预期的降息幅度太小，也太晚了。” 浑水缩小了商业地产行业的视野，显示出其面临的压力越来越大。尽管该信托没有陷入困境的迹象，浑水表示，问题贷款正在通过延长期限来进行调整。 “湍流似乎最早将于明年到来，”报告警告。 BXMT股价在周三下跌8.05%，报在20.69美元。自新冠疫情爆发前的水平以来，该信托基金的股价已减半，接近新冠疫情的低点。 (来源:Google) 10月份，彭博社对专业人士的一项调查发现，大多数受访者预计商业地产领域将出现“严重崩溃”。与此同时，价值640亿美元的私人黑石房地产收入信托基金(Blackstone Real Estate Income Trust)也遇到了自己的麻烦，在商业地产陷入困境的情况下，其赎回请求已连续13个月受到限制。

小萧2023-12-07

卖空机构浑水创始人Block：正在做空黑石的抵押贷款信托

上市的房地产投资信托基金暴露于一场打击商业房地产的完美经济风暴，并可能面临流动性危机。黑石抵押贷款信托的贷款产品以商业地产为抵押。本周三前，包括派息在内的该股股价今年迄今已上涨约14%。在Block发表讲话后，该股下跌逾8%，创三年多来的最大跌幅。该工具有别于黑石房地产收益信托（BREIT）。后者是该公司面向富有人士提供的投资工具，资产规模约640亿美元。BREIT在去年年底商业房地产市场陷入困境之际开始限制赎回。BREIT已连续13个月限制赎回，但暗示积压正在缓解。

金融界2023-12-07

卖空机构浑水创始人Block称正在做空黑石的抵押贷款信托

上市的房地产投资信托基金暴露于一场打击商业房地产的完美经济风暴，并可能面临流动性危机。领导卖空机构浑水的Block在伦敦Sohn Investment Conference上发表了上述讲话。黑石集团没有立即回复置评请求。黑石抵押贷款信托的贷款产品以商业地产为抵押。

金融界2023-12-07

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