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美国参议院民主党成员Warren敦促鲍威尔回避美联储对硅谷银行监管的相关调查

　　美国参议院民主党成员Warren呼吁美联储主席杰鲍威尔回避美联储就自身对硅谷银行的监督和监管工作展开的评估。　　Warren在一份声明中说，为了使美联储的调查具有可信度，鲍威尔必须公开并立即回避这项内部评估。合适的做法是负责监管工作的副主席Barr拥有必要的独立性来完成任务。

金融界2023-03-15

美国银行危机：拜登连任的另一场大考

基金被耗尽，储户最终将承担成本。　　参议院银行委员会首席共和党参议员蒂姆·斯科特（Tim Scott）也批评了拜登在危机中所体现的强势干预风格。斯科特表示，如果银行意识到当危机到来之时，联邦政府最终总会出手挽救他们，便会激励金融业产生更多的冒险行为。　　还有很多共和党人抨击2022年以来的高利率政策，认为这是造成这场银行业危机的罪魁祸首。不过目前来看，为了遏制通胀，美联储不会轻易停止自己的加息步伐。　　可以确定的是，管理不善和困难的经济状况是硅谷银行突然倒闭的原因之一。为了寻求更高的投资回报，该银行押注利率会长期处于低位，大量购买了金融工具，但是，当美联储开始加息后，这些债券价值下跌，把银行拖入了深渊。　　“它犯了银行业最基本的错误之一——以非常短期的方式借钱，然后以长期的方式投资，当利率上升时，这些资产失去了价值”，美国前财长拉里·萨默斯这样评价道。（国际金融报）

金融界2023-03-15

区块链动态2023年3月14日早参考

金色财经2023-03-14

币圈惊魂时刻：SVB 暴雷事件回顾

期。3 月 7 日，美联储主席鲍威尔在参议院银行委员会的听证会上表示，美联储终端利率“可能会高于”先前预估的水平，给表现意外强劲的经济降温，而且在必要的情况下，美联储“会做好加快加息步伐的准备”。鲍威尔讲话之后，美股三大指数直线下挫，包括加密资产在内非美元货币集体遭遇重挫。在监管层面，加密行业也正面临着日趋严格的监管。鲍威尔在会上回答议员关于加密市场提问时表示，美联储在加密货币领域看到了相当多欺诈行为；美联储负责金融监管的副主席也表示，银行应谨慎对待加密货币，直接持有加密货币的银行会被认为是不安全的。然而超预期的加息节奏和严厉监管还只是“前菜”，真正的“重头戏”是今天的主角，“币圈银行”Silvergate 和“硅谷钱罐子”SVB ，他们的接连暴雷及其引起的连锁反应给加密市场带来了最直接的“沉重一击”。 Silvergate 与 SVB 3 月 2 日，Silvergate Bank 宣布推迟公布其年度财务报告，并表示“可能面临来自银行监管机构和美国司法部的询问，其在未来一年持续经营的能力可能会受到影响”，此举引发了恐慌情绪，Silvergate 的股价在同日晚间开盘后暴跌超过 40% 。 3 月 4 日，Silvergate 宣布暂停其 Silvergate Exchange Network（SEN）交易网络。 3 月 8 日，Silvergate 向美国联邦存款保险公司（FDIC）寻求帮助，就挽救该银行的方法进行谈判，不过谈判以失败告终。 3 月 9 日，Silvergate 宣布清盘，并将所有存款退还客户。 Silvergate 起初是一家加利福尼亚的社区银行，规模并不算大，2013 年开始将业务转向加密货币领域，通过向交易所等加密货币机构提供美元和欧元结算服务，迅速成长为加密领域中最著名的银行之一。 2018 年，Silvergate 推出了交易网络 Silvergate Exchange Network（SEN），该网络能够为加密货币企业提供便捷的货币兑换服务。 SEN 网络打破传统银行服务的时间限制，让法定货币和加密货币的 24 小时不间断交易成为可能，客户能够随时兑换法定货币和加密货币，确保强劲的市场流动性，Silvergate 也一举成为了美国加密货币公司的首选银行，包括 Coinbase、Kraken 和 Gemini 等加密货币交易平台，以及稳定币发行商，如 Circle、Paxos 和 TUSD，都是 Silvergate 的忠实客户。 Silvergate 崩盘的原因在于对美联储加息幅度的误判。公司此前买入了大量的长期市政债券和抵押贷款支持证券（MBS），由于利率在 2022 年迅速上升，导致 Silvergate 投资组合的价值大幅缩水（注：利率上升债券价格下降）。屋漏偏逢连夜雨，22 年 11 月，Silvergate 的大客户 FTX 宣告破产，恐慌的储户们纷纷开始提款，为了应对这种情况，Silvergate 只能被迫出售此前高价购入的资产。持续的存款流失和证券亏损让 Silvergate 的流动性问题一直没能得到解决，坚持不住的 Silvergate 终于在 3 月 9 日宣布了破产。 SVB 的情况和 Slivergate 类似，只不过是 SVB 规模更大，影响也更深。 3 月 9 日，SVB 发布消息称其核心仓位有近 910 亿美金的债券将受到基准利率的上升而影响（价格下跌）；紧接着又宣布将紧急抛售其价值 210 亿美金的债券组合，而这将带来 18 亿美金的亏损，并寻求 22.5 亿美元的股权融资。 SVB 此举被认为是为了提振流动性而进行的恐慌性的资产抛售，后面的剧情我们也很熟悉了，SVB 股价暴跌，恐慌开始，所有人都争先恐后要赎回自己的资产。短短 48 小时，SVB 就直接宣告破产，由美国联邦存款保险公司（FDIC）接管。 Silicon Valley Bank，简称 SVB，是美国西部湾区最大的地区银行，专注于为硅谷中科技类初创企业提供服务。根据 FDIC 截至 22 年底的统计，SBV 总资产为 2090 亿美金，其中客户的储蓄规模为 1754 亿美金，90% 以上的硅谷初创企业与 SVB 都有业务往来，此外 Web3 风险投资公司在 SVB 中的存款总计超过 60 亿美元，这就是为什么说 SVB 破产的影响要远远大于 Slivergate 。在 2020-2021 美联储大放水的两年里，美股也迎来了史无前例的科技牛，大量的钱流到了硅谷的这些创业公司里，而作为“硅谷钱罐子”的 SVB 也是吃足了红利，存款规模迎来了大暴涨，翻了 4 倍有余。有了钱的 SVB 做了与 Slivergate 几乎一样的事情，那就是配置了大量的国债和 MBS 相关的资产，所以 SVB 后面也面临了和 Slivergate 一样的困境。面对美联储快速的加息节奏，持有债券的账面亏损不断加大，而且在流动性紧缩之后，一些初创公司们撑不下去了，大量科技公司裁员缩减成本，还有不得不大量消耗自己的存款来维持生计。而 SVB 的存款就这么一点一点的被抽走了，当存款不足兑付时，SVB 就只能抛售此前购入的债券资产，资产被变卖后，这些账面亏损就一点一点变成了已实现亏损。当实现的亏损大到了 SVB 撑不住的时候，破产也就来临了。 USDC 危机 Slivergate 和 SVB 的接连暴雷把稳定币 USDC 推向了风口浪尖，因为 USDC 的发行商 Circle 和这两家银行都有业务往来。 3 月 11 日，Circle 发布消息称，其 400 亿美元的 USDC 储备中有 33 亿美元存在 SVB，此外，Circle 也证实在 Silvergate 中有一笔未公开的存款。消息发布后，USDC 的价格开始出现脱锚。实际上 Circle 存在 SVB 的 33亿美元对于其 400 亿的储备并不算多，况且 Circle 还有 324 亿美元短期国债组合，存在其他银行的 78 亿美元现金及等价物。但是当市场恐慌情绪被点燃的时候，什么都无法阻挡用户们疯狂地赎回 USDC ，大量资金从 Circle 中撤出。而 Coinbase、Binance 等主要交易所也宣布暂停 USDC 与美元转换，这些都让 USDC 雪上加霜，脱锚情况持续加剧，一度跌至 0.87 美元低点，市值也跌去了 60 亿美元左右。而且 USDC 的持续脱锚也带崩了整个加密市场，除了 USDC 之外，DAI、BUSD、FRAX 等稳定币也出现了不同程度的脱锚。稳定币、脱锚、暴雷这些关键词联系在一起时，很难不让人想起去年的 UST 事件，人们对于稳定币崩塌的担忧加剧，大量资产遭到恐慌性抛售，市场一时间哀鸿遍野。美联储救市不过事情很快迎来转机。 3 月 13 日凌晨，美国财长耶伦、美联储主席鲍威尔和美国联邦存款保险公司（FDIC）主席Martin Gruenberg 发表联合声明，表示 FDIC 和美联储批准了 FDIC 对 SVB 的决议，将采取行动来支撑存款并阻止 SVB 破产带来更广泛的金融影响。声明还表示，与 SVB 的决议相关的损失不会由纳税人承担，不过股东和某些无担保债务人将不受保护，银行相关的高级管理人员也已被免职。政府正在采取行动，通过增强公众对美国银行体系的信心来保护美国经济。消息一放出，市场的恐慌情绪终于得到释放，加密市场迎来强力反弹，总市值重回万亿美元上方，比特币和以太坊价格涨幅都超过了 10% ，USDC 的价格也恢复至 0.99，危机似乎得到解除。而且在美联储这次出手救市之后，市场已经开始预期美联储三月不再加息。根据 CME FedWatch Tool 的数据显示， 9 天之后的美联储 FOMC 加息 50 bps 的预测已经从 1 天前的 40% 跌到 17.4% ；82.6% 概率为加息 25 bps，高盛更是直接预测 3 月份加息 50 bps 的概率为 0，这个数字在一周前为 70%。这对于全球成长性资产而言，无疑最重磅的利好。总结知名对冲基金经理 Bill Ackman 在周末发文表示，美国联邦存款保险（FDIC）必须在亚洲股市开盘前采取行动，为所有银行存款提供担保，防止 SVB 的危机扩散。如今随着美联储出手，危机终于被按下了暂停键。但是美国银行业的问题依旧没有得到解决，就在美联储宣布救市的同一份声明里，另一家币圈银行 Signature Bank 也被宣布关停，3月 13 日晚间，美股第一共和银行开盘跌 67% 创最大跌幅纪录，人们对银行业的担忧还在继续。此外随着 Slivergate 和 Signature 这些加密友好银行停止运营，加密公司失去了主要的获得法定货币的关键通道，无疑也会对加密市场当前紧张的流动性造成进一步伤害。因此美联储的出手并不会是本次危机的终点，还得让子弹再飞一会。来源：金色财经

金色财经2023-03-14

美国联邦存款保险公司正准备再次拍卖硅谷银行

买家后，联邦存款保险公司的官员周一告诉参议院共和党人，鉴于监管机构已宣布该公司倒闭对金融体系构成威胁，他们在出售该公司方面拥有更大的灵活性，即监管机构可以更灵活地向潜在买家提供损失分担协议等优惠条件。　　FDIC官员周一对国会议员表示，尽管在周日的标售中，没有一家美国大型银行竞购硅谷银行，但至少有一家机构提出了收购要约，但被FDIC拒绝了，目前第二次拍卖的时间表尚不清楚。

金融界2023-03-14

鲍威尔最不愿看到的一幕发生了？“新美联储通讯社”：银行业危机将让美联储加息路径存疑

正在获得意想不到的动力。3月7日，他在参议院银行委员会作证时表示:“在我看来，数据中没有任何迹象表明我们收紧过头了。” Timiraos表示，目前还不清楚这场危机将如何发展，但一些分析人士周一警告说，危机可能导致银行体系运作方式发生更根本的变化。如果银行面临来自企业客户的无保险交易存款的持续流失，信贷创造可能会收缩，打击一直是主要雇主的中小型企业。 Timiraos指出，2008年，随着金融危机加剧，美联储有时不愿降息，因为一些官员担心通胀，油价上涨推高了通胀。但剔除波动性较大的食品和能源价格的核心通胀，现在比当时要高得多，构成了更加严峻的潜在考验。另一个风险是，美联储在抗击通胀方面的力度可能会减弱，危机会更快过去，从而加剧通胀问题。1998年，美联储为应对对冲基金Long-Term Capital Management的崩溃而降息，随后市场出现了崩盘。 “这是美联储的一个政策盒子，”Swonk说。“首要任务是确保银行业健康稳定。但是，如果这些措施缓解了金融市场状况，你不知道会在多大程度上缓解通胀压力。”

夏洛特2023-03-14

法国罢工潮持续道达尔等油企炼油厂运营受阻

运送燃料的罢工持续到了第六天，此前法国参议院周末投票通过了总统埃马克龙不受欢迎的养老金改革计划。据悉，在法国北部的道达尔（TTE.US）加油站，几百名工会成员阻止了一些卡车进出，直到警察来清除封锁。道达尔的一位发言人称，该公司的炼油厂和仓库仍然被封锁，41％的早班操作员加入了罢工。法国总工会（CGT）发言人表示，埃克森美孚子公司Esso在法国的Fos炼油厂也被封锁。　　周六，法国参议院投票通过了马克龙的养老金改革计划，其中包括将退休年龄提高两年至64岁。法国工人计划在星期三再举行一天的全国罢工，届时一个由议员组成的联合委员会预计将对改革方案进行审查，最终表决可能在星期四进行。

金融界2023-03-14

【洞悉·汇市】美联储加息预期反复美元指数巨震收平

CPI。　　美联储主席鲍威尔在周二在参议院金融委员会发表半年度货币政策证词时，展现了让市场意料之外的鹰派。一是承认利率峰值会更高，二是表示加息步伐会提速。鲍威尔的讲话直接刺激了市场对美联储未来加息路径的转变，市场认为美联储将在3月加息50个基点的可能性从不到30%迅速飙升至80%左右，而最激进的市场参与者认为美联储此次加息利率峰值将达到6%。尽管鲍威尔在周三众议院金融服务委员会作证词时澄清他并未表示3月要加息50个基点，一切要看数据而定，但市场并未动摇。　　市场预期的变化推动了美元指数的拉升，但也致使美元指数回吐涨幅。周五数据显示，美国2月非农新增就业人数31.3万，远超预期略高于20万，但2月失业率从3.4%上升至3.6%，高于预期3.4%，平均时薪年率增长4.6%，不及预期4.8%，月率增长0.24%，为一年最低。市场认为，这是美国劳动力市场降温的迹象，且薪资增幅放缓表明通胀可能放缓。此外，上周四公布的初请失业金人数也意外走高，重新回到20万上方。　　不过，上周五非农数据未能全面走好，可能是美元指数暴跌的导火索，却未必是唯一因素。硅谷银行在短短48小时内破产，并由美国联邦存款保险公司接管。该银行尽管回路单一不大，引起系统性风险的可能性仍有限，但美联储加息的恶果已经开始显现，市场担心美国仍有更多银行会步硅谷银行后尘，这使得美国国债收益率暴跌，市场担心美联储会受到绑架。在两个负面事件发酵下，市场认为美联储3月加息50个基点的可能性已经跌回不足20%，且认为今年美联储降息的可能性再度增加。　　HYCM兴业投资分析师认为，当前市场是非理性的，听风就是雨，只要市场对美联储加息前景仍在摇摆，美元指数仍将可能剧烈震荡，而本周最关键的数据——美国2月CPI，将可能为美联储3月利率决议前市场走向定调。　　由于本周美国已进入夏令时，美国2月CPI将于周二20:30公布。市场预计美国2月CPI将进一步放缓，年率从6.4%下滑至6%，核心年率将从5.6%下滑至5.5%。上个月美国CPI放缓步伐慢于预期，但 PCE却显示美国通胀有重新抬头迹象，此次CPI数据将为市场提供美国通胀的最新线索，从而左右市场对美联储加息预期的变化。如果美国通胀再度走高，美元指数将有望确认结束1月底以来反弹行情，进一步扩大跌幅，反之，美元指数仍有望重新走高，指向105上方水平。　　其它数据，周三的美国2月PPI和零售销售，周四的美国上周初请失业金人数，周五美国3月密歇根大学消费者下行指数初值中的通胀预期分项，如果与预期存在出入，都将可能引起市场剧烈波动。　　美国以外，将关注欧央行利率决议。市场对欧央行此次加息50个基点的预期很高，关键在于欧央行给出的前瞻指引，下一次加息幅度有多少。如果欧央行暗示下次继续加息50个基点，欧元将有望打破当前阻力，从而给美元指数带来下行压力。反之，如果欧央行鹰派不能让市场满意，欧元可能迎来买消息卖事实行情，间接利好美元指数。　　技术上，美元指数周图在105上方遇阻收阴后再度录得十字星，释放反转信号，且随机指标倾向自超买区域回落，有进一步下行的倾向。本周关键阻力位于104.00一线，若维持在该档下方，将有望进一步扩大跌幅，指向103.50。反之，若重新站上该档，将挑战105.00上方水平。日图大阳线后缺乏跟进，自高位回落且跌破MA20，本周开盘再度跳空低开，确认下行走势，仍倾向看跌。综述，本周前半段可能惯性下行，指向103.50，关注该档表现决定进一步走向。

金融界2023-03-13

本周投资日历：国家统计局将公布1-2月经济数据；国内成品油开启新一轮调价窗口；北美市场切换至夏令时间

请失业金人数公布。美国财长耶伦出席美国参议院财政委员会的预算问题听证会。欧洲央行公布利率决议。百度召开新闻发布会，主题围绕文心一言（注：微软也将在本周推出GPT-4）。　　周五 03/17 　　国内成品油开启新一轮调价窗口。　　提醒：美国及加拿大大部分地区于周日（3月12日）起切换至夏令时间。自3月13日起，美股市场开盘和收盘均将提前一小时，即美股交易时间更改为北京时间21:30至次日凌晨04:00，盘前交易时间为16:00至21:30，盘后交易时间为04:00至08:00。本次夏令时按计划将持续到2023年11月5日，但此前已有美国国会议员提交议案请求全年使用夏令时间，一旦该法案生效，将不再切换回冬令时间。

金融界2023-03-13

下周前瞻：1-2月经济数据将公布；A股6只新股申购，限售股解禁市值457亿元；北美市场切换至夏令时间

金人数公布。　　美国财长耶伦出席美国参议院财政委员会的预算问题听证会。　　欧洲央行公布利率决议。　　百度召开新闻发布会，主题围绕文心一言（注：微软也将在下周推出GPT-4）。　　周五 03/17 　　国内成品油开启新一轮调价窗口。　　提醒：美国及加拿大大部分地区将于周日（3月12日）起切换至夏令时间。自3月13日起，美股市场开盘和收盘均将提前一小时，即美股交易时间更改为北京时间21:30至次日凌晨04:00，盘前交易时间为16:00至21:30，盘后交易时间为04:00至08:00。本次夏令时按计划将持续到2023年11月5日，但此前已有美国国会议员提交议案请求全年使用夏令时间，一旦该法案生效，将不再切换回冬令时间。　　【新股申购】　　下周（3月13日-3月17日）有6只新股发行，其中沪市主板有3只，创业板有1只，北交所2只。　　具体安排如下，周一1只：安达科技（北交所）；周三1只：东和新材（北交所）；周四1只：联合水务；周五3只：海通发展、苏能股份、未来电器（创业板）。　　根据截至目前的安排，下周暂有5只上市新股，3月13日上市的是通达创智（001368）、上海建科（603153）；3月14日上市的是百甲科技（835857）；3月14日上市的是康乐卫士（833575）、明阳科技（837663）。　　上海建科主营业务为工程咨询服务、检测与技术服务、环境低碳技术服务、特种工程与产品销售等。通达创智主要从事体育户外、家居生活、健康护理等消费品的研发、生产和销售。百甲科技主营钢构件制造、PC构件和新型墙材制造、工业钢结构一体化解决方案以及装配式钢结构建筑一体化解决方案。康乐卫士主营业务为重组蛋白疫苗的研究、开发和产业化。明阳科技主营汽车座椅调节系统核心零部件的研发、生产和销售。　　【限售解禁】　　下周（3月13日-3月17日）共有43家公司涉及限售股解禁，合计解禁量约21.28亿股，按最新收盘价计算，解禁市值为456.72亿元，前一周分别为亿股、275.1亿元。　　未来四周解禁情况　　下周解禁数量最多的是东岳硅材，将有7.83亿股在3月13日限售到期，市值约97.33亿元。解禁股东明细如下：　　其他解禁数量较大的公司有软通动力（2.96亿股）、斯瑞新材（1.94亿股）、天娱数科（1.22亿股）、贝仕达克（1.14亿股）、聚杰微纤（1.05亿股）等。　　从实际解禁市值规模来看，软通动力在首位，公司将有2.96亿股在3月15日限售到期，市值约110.57亿元，主要为首发原股东限售股份和首发战略配售股份。解禁股东包括：　　另外，腾远钴业、斯瑞新材、格灵深瞳、贝仕达克等解禁市值靠前。　　解禁量占总股本比例方面，13股解禁比例超10％。贝仕达克、聚杰微纤比例均超过70％；东岳硅材解禁比例超过65％，斯瑞新材、软通动力比例超40％；腾远钴业、天箭科技均超过35％。

金融界2023-03-12

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