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史上首次！连央妈都亏惨了加拿大央行承认将录得史上首次亏损

FX168财经报社(北美)讯加拿大央行行长麦克莱姆(Tiff Macklem)周三(11月23日)承认，该央行将录得史上首次亏损。麦克莱姆说，加拿大央行的净利息收入——资产利息收入与偿债成本之间的差额——如果还没变成负数，也很快就会变成负数。但他坚称，这一变化不会动摇该央行实施货币政策的能力，美联储的决策将受到其价格和金融稳定任务的指导。 “在一段时间的收入高于平均水平之后，我们的净利息收入现在正变成负数，”麦克莱姆在11月23日对众议院财政委员会的开场白中说。“在经历了一段时间的亏损后，加拿大央行将回归正净利润。损失的规模和持续时间最终将取决于许多因素，包括利率的走向以及经济和资产负债表的演变。” 麦克莱姆向委员会更新了资产负债表，指出资产负债表在2021年3月达到5750亿加元的峰值，截至上周，已经下降到4150亿加元，下降了28%。当央行在疫情爆发时首次推出量化宽松政策(QE)时，它通过购买政府债券和其他资产来增加货币供应，以刺激经济，并通过将利率降至接近零的水平来保持宽松的借贷。在此期间，加拿大央行一直在每周购买价值50亿加元的债券，直到2020年底才放慢购买速度，然后在2021年10月完全停止购买。快进到2022年。自今年3月以来，加拿大央行已6次上调政策利率，将基准利率从0.25%提高至3.75%。利率上调将增加加拿大央行为在量化宽松行动期间购买金融资产而创建的结算所支付的利息。大多数经济学家说，加拿大央行的财务状况不应该对经济产生重大影响，而且这家机构本来就不是在赚钱。加拿大财政部和加拿大央行尚未提供计划如何解决这一问题的细节，但麦克莱姆表示，需要有一个解决方案，并预计会有一个。该央行高级副行长罗杰斯(Carolyn Rogers)表示，其他央行也在努力解决这个问题，并强调了一些可能的解决方案。 “(美联储)所做的是，他们将把负资产转为递延资产，然后随着时间的推移，当获利再度转为正时，他们将降低该递延资产的价值，”罗杰斯说。其他央行要求本国政府提供补偿，以抵消负资产。他说:“加拿大央行现在已经有了补偿，但这个补偿涵盖了我们所说的‘市场损失’。如果我们出售资产，这些损失就会发生。我们不打算这么做。” 她表示，还有两种选择，一是扩大赔偿范围，二是修改《加拿大银行法》(Bank of Canada Act)的立法，允许央行保留其收益以弥补损失，而不是将其返还政府。麦克莱姆重申，加拿大央行的重点仍然是使价格压力恢复平衡，央行预计到2024年底将恢复2%的目标。 “加拿大央行的工作是确保通胀处于低位、稳定和可预测的水平，”麦克莱姆说。“我们离这个目标还很远。我们认为，围绕通胀预测的风险是合理平衡的。但鉴于通胀迄今远高于我们的目标，我们特别担心上行风险。”

夏洛特2022-11-25

一切趋缓！加拿大央行放慢加息步伐，加元兑美元维持在1.3350区间内

开始放缓升息步伐。货币市场数据显示，加拿大央行(Bank of Canada)已经放慢了加息步伐，但收紧政策可能尚未结束。加拿大央行行长Tiff Macklem周三在下议院作证时表示，加拿大的通胀依然过于强劲，需要提高利率为过热的经济降温。目前加元兑美元几乎持平于1.3350，或1加元兑换74.91美分。加元兑换美元仍守在1.3329至1.3362的窄幅区间内，因美国金融市场因感恩节休市，今日北美交易市场可能较往常清淡。加拿大主要出口商品之一的石油价格下跌0.7%，至77.41美元/桶，原因是七国集团(G7)提议对俄罗斯石油价格施加上限，引发了人们对这将在多大程度上限制供应的怀疑。据路透社对市场专家的调查显示，曾经炙手可热的加拿大房价预计将从峰值下跌17.5%，而目前的房价放缓已经开始。随着欧洲主要债券市场收益率的下降，加拿大政府债券收益率在曲线上下滑。 10年期国债收益率触及8月19日以来的最低水平2.907%，随后小幅回升至2.928%，当日下跌4.5个基点。

Sue2022-11-25

危险！加拿大近50%浮动利率抵押贷款，达到触发利率！央行副行长：首次购房的年轻人“最惨”

。 (图源：Global News) 加拿大央行预估，截至10月底，约50%的浮动利率抵押贷款持有人达到了抵押贷款合同规定的触发利率，约占加拿大所有抵押贷款持有人的13%。加拿大央行高级副行长卡洛琳·罗杰斯 (Carolyn Rogers) 承认，利率上升给加拿大的年轻人带来了更大的压力——尤其是如果他们在大流行期间买了房子。（加拿大央行副行长：Carolyn Rogers) 罗杰斯在周二（11月22日）的一次演讲中表示：“最重要的是，一些加拿大人的抵押贷款成本已经增加，而其他人可能会随着时间的推移而增加，从而使拥有房屋的成本更高。此外，相对于最近的涨幅，房价也在下降——尽管到目前为止幅度不大。我们需要降低房价来恢复加拿大住房市场的平衡，并让更多加拿大人能够负担得起房屋所有权。” 罗杰斯补充说：“但较低的房价可能会给那些最近购买的人增加压力。他们的资产将减少，这可能会限制他们再融资的选择。” 什么是触发率？该调查结果是中央银行分析的一部分，该分析跟踪了在加息和提高借贷成本以期放缓经济并消除通货膨胀的过程中对浮动利率抵押贷款持有人的影响。央行在报告中指出，浮动利率抵押贷款持有人在2021年的大部分时间和2022年初特别受欢迎，因为低利率使这些产品对于那些希望续约或进入房地产市场的人来说特别负担得起。但由于现在的利率比贷款开始时高得多，这些家庭面临着更高的抵押贷款利率。今年迄今为止，加拿大央行的政策利率已上调3.5个百分点，这是其历史上最激进的加息周期之一。加拿大央行指出，四分之三的浮动利率抵押贷款是固定还款额，这意味着当利率发生变化时，这些家庭通常每月支付相同金额的抵押贷款。随着利率上升，不同之处在于，更多的还款包括利息而不是本金贷款金额。而当这些固定付款仅涵盖贷款利息时，就会出现触发利率。触发率之后会发生什么？罗杰斯周二表示，对于最近使用浮动利率抵押贷款的购房者来说，更高利率是痛苦的。加拿大央行的研究发现，浮动利率抵押贷款现在约占未偿还抵押贷款债务总额的三分之一，高于2019年底的约五分之一。根据事先准备好的发言稿，罗杰斯表示，由于家庭债务水平高以及利率上升，加拿大金融稳定的风险有所增加。她的评论呼应了行长蒂夫·麦克勒姆 (Tiff Macklem) 的观点，后者表示，随着利率上升和增长放缓，高债务水平和房价可能会“加速”经济下滑。然而，罗杰斯周二表示，加拿大央行预计整个金融体系能够承受这段时期的压力。加拿大至少2家大银行允许不涨房主月供据Globe And Mail报道，加拿大5家银行中至少有2家，允许借款人将利息成本转移到抵押贷款的本金上，以帮助他们应对利率飙升的影响。道明银行（TD）银行和加拿大帝国商业银行（CIBC）现在允许浮动利率的借款人保持月供款不变。 TD和CIBC的浮动利率抵押贷款与大多数其他主要贷方的抵押贷款类似：这些贷款每月支付固定金额，抵押贷款利率与加拿大银行的隔夜贷款利率挂钩。但在某些情况下，TD和CIBC允许原始贷款金额（抵押贷款本金）的规模增加。

Dan19772022-11-24

易信easyMarkets 汇评：市场情绪稳定，美元指数短线技术性回落

1月货币政策会议纪要次日05:30 加拿大央行行长麦克勒姆等官员出席会议风险警示：远期汇率协议、期权和差价合约（OTC 场外交易）属于杠杆产品，存在较高的风险，可能会导致亏损您投入的本金，未必适合每个人。请确认您完全了解这些产品交易涉及的风险，不要投入超出您亏损承受能力的资金。本集团公司已通过旗下子公司获得塞浦路斯证券和交易委员会（已通过欧盟金融工具市场法规MiFID的认证）的执照（Easy Forex Trading Ltd- CySEC 执照号为079/07）以及澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）的执照（easyMarkets Pty Ltd - AFS 执照号为246566）。免费电话： 4001203050 企业qq：800128208 微信：easyMarketsCS 官网：https://chn.easymarkets.com/syc/zh-hans/ 或扫描后为您服务 2022-11-23

易信easyMarkets2022-11-23

FX168早自习：美联储纪要重磅来袭！美元多头迎救兵？金价仍面临大跌140美元风险

1月货币政策会议纪要次日05:30 加拿大央行行长麦克勒姆等官员出席会议更多重要事件请点击此处

tqttier2022-11-23

【黄金收盘】空头回补恐接近尾声！美联储会议纪要来袭黄金恐再遭当头棒击？

1月货币政策会议纪要次日05:30 加拿大央行行长麦克勒姆等官员出席会议

夏洛特2022-11-23

加拿大统计局公布10月数据，通胀降温经济稳健央行或放弃加息！

在一份致投资者的报告中称：“市场将等待加拿大央行高级副行长今日和明日的讲话，从而了解在通胀降温但经济活动依然稳健的情况下，加拿大央行的想法如何发生变化。” 报告公布后，加元几乎没有变化，维持盘中涨幅，截至多伦多时间上午8点51分，加元上涨0.4%。零售额1.5%的增长将是5月份以来的最大增幅，而9月份零售额小幅下降0.5%。上个月的反弹在很大程度上可能是由于汽油价格上涨，不过加拿大统计局没有提供推动10月份数据回升的具体原因。零售销售可能受益于汽油价格上涨9.2%。 9月份的数据降幅与彭博社调查的估计中值相符。11个细分行业中，有7个行业的销售额下降，占零售额的74.9%。这主要是由于加油站和食品和饮料商店的销售额下降。加拿大统计局表示，上月制造业销售上升是由食品、化工和石油引领的。批发销售的回升是由建筑材料和供应品带动的。此外加拿大统计局透露，第三季度零售额下降1%，按销量计算下降1.4%。

Sue2022-11-23

趋势正悄然转变！加元正迅速成为卖空的首选对象加拿大家庭恐面临一重大考验

现仍将落后于市场。一个重要的想法是，加拿大央行今年大幅上调利率，这最终将渗透到月供中，预计更高的借贷成本将侵蚀家庭收入，对经济的各个领域产生不利的第二轮影响。 “例如，我在英国的一个朋友现在支付1500英镑，他的房贷将重置为5500英镑，这不是一个异常值。他在基础利率为负时获得了房贷，而现在基础利率已升至3%或4%。因此，加拿大也将开始出现这种情况，”Spectra Markets首席执行官Brent Donnelly表示。他是一名资深外汇交易员，曾在对冲基金和雷曼兄弟和汇丰等银行工作过。 Donnelly在周一的播客中说：“讽刺的是，在加拿大，当利率在2020年和2021年非常非常低的时候，也就是利率最低、住房活动最多的时候，比以往任何时候都多的人都选择了浮动利率，这可能是最糟糕的时候，因为从浮动利率到固定利率的利差扩大了。” Donnelly认为，鉴于住宅投资几乎占每年GDP的10%，加拿大经济将是受今年利率上调影响最严重的国家之一，这也是为什么加元现在成为投机性抛售的一个重要原因。他的想法是，这将使加元的表现低于那些不太依赖房地产和周边产业的经济体的货币，这也他主张卖出加元、买入纽元的部分原因。 “加拿大面临着房贷重置和住房市场痛苦的风险。加拿大在住宅固定投资方面的敞口巨大(约为美国敞口的两倍)。与此同时，鉴于浮动利率在利率处于低点时的普及度，加拿大人面临着重大的房贷重置风险，”他说。（资料来源：Spectra Markets） “中国的重新开放将使新西兰受益，因为新西兰是消费品的主要出口国，特别是乳制品和软性商品。如果我们在2023年看到一个看好中国的故事，那将是靠消费，而不是资本支出。中国游客到新西兰旅游是一个重要的现金流，”Donnelly在周一的市场评论中写道。虽然纽元经常位列今年表现最好的货币之列，但纽元却处境艰难，有时表现不如许多其他货币，这似乎与纽元对中国经济的敞口有关，而中国经济仍然受到新冠疫情防控措施的拖累。但最近几周，关于2023年初重新开放的猜测越来越多，中国的贸易关系可能在明年由逆风转向顺风，这对纽元产生积极影响，而加元预计将表现不佳。 Donnelly在周一的AM/FX市场上表示：“纽元兑加元的进入点令人讨厌，因为自视频录制以来，纽元兑加元已经连续上涨了5%。” （图源：TradingView） “如果你考虑的是6个月或12个月的期限，没问题。2022年的高点0.8800对于6个月的展望是一个很好的目标，0.9200则更加雄心勃勃。如果你有耐心，愿意逢低买入，0.8000是现在的支撑位，”他指纽元/加元，纽元/加元与英镑/加元呈正相关。

夏洛特2022-11-20

抵押贷款利率可能已经筑顶

Dave Harder2022-11-20

股市调整，为12月积蓄力量，厚积薄发

节性调整后，通胀较上月上涨0.6%。加拿大央行首选的核心通胀指标（剔除波动较大的能源和食品成分）同比增长 5.3%。这份报告显示，加拿大10月通胀率保持稳定，但一些衡量基本价格压力的关键指标趋于走高，这说明加拿大央行将在通胀恢复到2%的目标前继续推进加息。推动10月份通胀走高的是汽油价格的上涨，10月份汽油价格同比上涨9.2%。不过，天然气和食品杂货价格增长放缓有助于抵消这一影响。分析与展望加拿大主要股指周四跌至九日最低收盘位，因投资者担心美国利率走向和大宗商品主要消费国中国的需求，导致油价和金属价格走低。周五，电信、工业和金融板块的强劲表现帮助加拿大主要股指上涨近100点。中国大陆和香港本周市场回顾本周五上证指数以3097.24收盘，较上周上涨0.32%。沪深300指数以3801.57收盘，较上周上涨0.35%。恒生指数以17992.54收盘，较上周上涨3.85%，为连续第三周上涨。本周五1美元兑7.1198人民币。分析与展望疫情防控政策的放松、采取措施挽救陷入困境的房地产行业以及中美两国领导人在拜登就任美国总统以来首次会晤引发了巨大的股市反弹。香港恒生指数今年仍下跌了 23%，成为全球表现最差的指数之一。纳斯达克黄金中国指数是追踪纽约中国公司的热门指数，到 2022 年迄今已下跌超过 33%。但是，本周香港恒生指数比10月份低点高出22%，市值增长了7690亿美元，完全进入牛市区域。同期，中概股上涨了 15%。沪深两市周五的涨幅也超过2%。根据周三公布的美国银行对亚洲基金经理的月度调查，在通过可靠的政策行动解决关键问题后，投资者现在对中国有了“战术上建设性”的看法。政策变化后，一些投资银行甚至上调了对中国经济增长的预测。周三，ANZ Research 将其对 2023 年中国 GDP 的预测从之前的 4.2% 上调至 5.4%，并表示，这些变化反映了中国核心领导层止损的意图。他们希望市场通过G20峰会来看好中国经济前景。随着A股在11月强势反弹，越来越多的华尔街机构眼下愈发看好中国股市的前景。包括Timothy Moe在内的高盛策略师预计，在2023年政策宽松且通胀温和的情况下，中国可能是全球唯一一个实现正“GDP增长三角洲”的主要经济体。预计MSCI中国指数和沪深300指数未来12个月的回报率将高达16%。若计入汇率因素，其回报更是高达19%和21%。尽管本周出现反弹，但一些分析师仍持谨慎态度。香港 MegaTrust Investment 首席执行官 Qi Wang 表示，复苏可能是由大量买盘平仓和追逐快速回报的资金推动的。他认为对内地和香港股票的长期看好态度不会这么快恢复。无论对错，今年早些时候全球投资者信心受到了一些致命打击。最近有一些好消息，但大型机构资金仍需要时间来评估形势，包括明年的经济前景。国际市场本周市场回顾本周五，日经225指数以27899.77收盘，较上周下跌1.29%。本周五，德国DAX 30指数以14431.86收盘，较上周上涨1.46%。本周五，英国FTSE 100指数以7385.52收盘，较上周上涨0.92%。分析与展望欧洲股市周五收高，在美国联邦储备委员会官员发表鹰派声明后，投资者继续评估货币政策的走向。泛欧STOXX600指数周五收涨1.1%，收复了前两个交易日的跌幅，与上周五几乎持平。零售和汽车类股领涨，几乎所有板块都收高。 Disclaimer 免责声明本文稿中包含的信息仅供参考，并不旨在提供特定的投资，保险，财务，税务或法律的建议。文稿可能包含有关经济和投资市场的前瞻性陈述。前瞻性陈述并非对未来业绩的保证，鼓励您在做出任何投资决定之前，仔细考虑风险，并咨询有关专业人士。

汉邦金融2022-11-20

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