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尽管存在看跌模式, DOGE 仍将维持上涨趋势
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度。这可能是因为包括狗狗币在内的大多数加密资产正在形成看似上升的楔形，这是一种看跌反转模式。尽管如此，狗狗币价格在短期内仍充满希望。狗狗币价格测试主要阻力位 DOGE 的价格在较大的下行趋势中处于短期上升趋势。价格一直在创下更高的低点，但仍低于 50 天（0.10133 美元）和 200指数移动平均线（EMA）（0.11216 美元），这表明整体趋势仍然看跌。 DOGE 价格走势目前正在测试 0.1100 美元至 0.1120 美元区间的阻力位，该区间接近 200 EMA。在此之上，更强的阻力位在 0.1200 美元左右，这与之前的价格走势一致。目前，狗狗币正在该水平附近盘整，但 0.12 美元的阻力位已被证明是一个艰难的障碍。一旦狗狗币突破该阻力位，新一轮上涨至 0.20 美元的行情可能会比预期更快到来。即时支撑位在 50 EMA 附近的 0.1 美元。更重要的支撑位在 0.08 左右，与之前的低点一致。近期狗狗币价格走势已形成上升楔形形态（图中标记为 ABCD），这通常是看跌反转形态。该形态表明楔形下方可能出现突破，从而导致下跌。 50 EMA 呈下降趋势，价格难以突破 200 EMA，这进一步印证了看跌观点。相对强弱指数( RSI) 为 65.31，接近超买区域。如果 RSI 开始下降，则可能预示着潜在的逆转。 Chaikin 资金流量 (CMF) 为中性，为 0.01，表明资金流动均衡，但并未显示出强劲的购买压力来支撑持续上涨。狗狗币价格图表狗狗币价格预测显示，近期价格上涨伴随着成交量下降，这通常表明势头减弱。这种背离可能表明当前的上涨趋势可能无法持续。此外，最近Dogecoin Core 升级至 1.14.8 版本，旨在提高稳定性、效率和安全性，从长远来看可能会对价格产生积极影响。链上指标显示短期上涨空间由于交易员对该代币的情绪似乎不明朗，狗狗币长期以来一直处于阴影之中。在最近的回调中，狗狗币价格遭遇了超过 20% 的巨额损失，因为它失去了 0.1042 美元的关键支撑位。然而，在短暂的盘整之后，该代币恢复了其水平，这重新燃起了人们对狗狗币价格实现回撤后出现公平上升趋势的希望。因此，它似乎已准备好起飞。由于看涨干扰频繁被抵消，DOGE 价格走势呈现出急剧下降趋势。该代币达到盘整的顶点，跌破支撑位，目前已突破支撑位转为阻力位，预计这将为下一次看涨行动奠定坚实基础。同时，技术面表明，在主要价格行动之前有一个放松期，因为多头似乎已经积累了一段时间。如上图所示，DOGE 价格突破了看跌的下降三角形，在小幅回调后，突破了支撑位。这一走势似乎让交易员对下一步价格走势抱有一定希望。此外，价格在触及布林线下轨后反弹，预计将推动价格上涨至上轨，接近 0.15 美元。不幸的是，尽管 RSI 保持健康的上升趋势，但 MACD 和 DMI 并不支持看涨叙述。抛售压力已经消退，但在购买量增加之前，趋势可能不会发生任何具体变化。因此，预计狗狗币价格将沿着获得的支撑位保持横向盘整，这可能会迫使价格在一段时间内保持盘整。但 DOGE 未平仓合约在过去 24 小时内增加了 7.48%。再加上价格上涨，这表明短期上涨趋势可能会延续。并且由于狗狗币的价格盈利能力，67% 的投资者都是长期持有者。这是一个看涨指标，可以激发新投资者的信心，吸引他们购买狗狗币并推高价格。简而言之随着比特币突破心理关口回升至 60,000 美元以上，引领市场复苏 DOGE 价格有望进一步上涨 10%。在复苏过程中，狗狗币表现出强劲的反弹，重新恢复了收复关键阻力位的可能性。在收回 10 美分后，DOGE 价格似乎正在为下一次看涨走势做准备，但各方面来看DOGE 仍处于更广泛的看跌模式。综上所述，预计短期内 DOGE 上涨趋势将会延续，随着Dogecoin Core 升级至 1.14.8 版本，从长远来看可能会对价格产生积极影响并且投资者信心有所增强，在一段时间内保持盘整后将推动其价格突破0.12 美元的阻力位，使 0.20 美元行情比预期更快到来。来源：金色财经
金色财经08-09 20:29
山寨币大幅反弹、SUI 生态财富效应良好
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8%，结束了对 BTC 的连续下跌。加密资产管理公司 Grayscale 已添加 Bittensor（TAO）和 Sui Network（SUI）到其加密投资产品列表中。同时，俄罗斯总统弗拉基米尔·普京签署了一项法案，使该国的加密货币挖矿合法化。俄罗斯似乎正在采取行动跟上美国的步伐。国家层面的比特币 FOMO 正在升温。多个利好消息促进了整个市场的山寨币上涨幅度扩大。二、造富板块 1）板块异动：SUI 生态（SUI、SCA、CETUS）主要原因：加密资产管理公司 Grayscale 已添加 Bittensor（TAO）和 Sui Network（SUI）到其加密投资产品列表中；其主网将集成基于 DAG 的共识算法 Mysticeti，将在未来几周内分几个步骤展开升级过程。上涨情况：SUI、SCA、CETUS 24 小时内分别上涨 30.22%、25.79%、19.12%；影响后市因素：未平仓合约量的增减：以 SUI 为例，SUI 的未平仓合约量昨日自从低位开始上涨，说明热钱涌入。通过 tv.coinglass 网站看合约数据了解主力资金的动向，首先看观察合约上净多头的增量有多少；再看合约数据上是否形成合约多头净增加、OI 上涨，且交易量放大的情况。如果是的话，说明主力持续在买涨，可以持续持有。消息面影响：关注项目方近期宣传的产品更新、合作关系，如果举行 AMA 可以考虑提前布局相关资产，因为近期大概率会利用流动性转好的环境发布利好消息。 2）板块异动：次新币版块（ZRO、ZK、REZ）主要原因：新币超跌反弹，ZRO、ZK、REZ 等高市值新币价格已在市场的负面情绪下远远低于了盘前市场预期。随着市场情绪被逐渐消化，投资和定价逐渐回归理性，ZRO、ZK、REZ 在反弹中快速回升。影响后市因素： LayerZero、ZKsync、Renzo 等新币项目方是否能有进一步的动作来释放利好持续稳固币价，以及市场的负面情绪被消化的程度将直接影响新币价格。来源：金色财经
金色财经08-09 20:21
近期是否有布局MEME币？｜疑问解答
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现这套方法更适合我，不仅在股市上，也在加密资产上都给我助力极多”。有几位读者问我所指的“另外一条路”、另外的方法是什么。我的方法就是现在用的最笨的熊市定投、牛市定抛。在股市，我定投、定抛的标的是指数，在加密资产我定投、定抛的标的是比特币和以太坊。让时间来帮我获利。我不看任何技术指标，也看不懂任何技术指标。来源：金色财经
金色财经08-09 20:20
这次一定不能错过有望回踩接你上车？BTC后势将突破7.4万
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，随着前 FTX 用户将资金重新投资于加密资产，部分资金将回流到加密货币市场，市场流动性和深度将大大提升。 3.俄罗斯出台相关利好政策俄罗斯总统普京签署了一项法案，使该国的加密货币挖矿合法化。加密货币分析公司 CryptoQuant 的首席执行官 Ki Young Ju 表示：俄罗斯似乎正在采取行动跟上美国的步伐。国家层面的比特币 FOMO正在升温，他们的加入将提高哈希率，加强网络基础，并使矿工多样化。 4.瑞波官司最近进展 Ripple 与美国证券交易委员会 (SEC) 之间多年的法律纠纷也迎来阶段性结果。联邦法官对 Ripple 处以 1.25 亿美元罚款，裁定其通过交易所进行的零售销售没有违反任何法律。该消息传出后，XRP 一度从 0.50 美元飙升至 0.64 美元（涨幅 28%），交易量达到 42 亿美元（周二为 12 亿美元），未平仓合约跃升 2 亿美元。这个市场的永赚策略，可能只有囤币这一个，当然，说的是主流币目前能够真正有数据而且可以长持的 BTC ETH SOL TON ，初次之外，其他的还要继续观察。当比特币拉出历史新高的时候才是部分优质山寨币开启疯狂模式的时刻来源：金色财经
金色财经08-09 20:00
与其冒险抄底不如定投护航 4E定投稳健穿越市场风浪
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。尤其是在刚刚经历了一场大跌之后，众多加密资产的价格已悄然回落至去年的水平，性价比逐渐显现，但未来的走势却依旧扑朔迷离。是继续探底寻找支撑，还是已经蓄势待发准备起飞？在这个充满不确定性的时刻，4E平台的定投功能，为投资者提供了一种既简单又高效的投资方式。它不以预测市场短期波动为目标，而是着眼于长期价值的积累，通过定期定额的投资，有效分散风险，让投资者在市场的起伏中保持冷静，享受时间的复利馈赠，无需再为市场的起伏而忧心忡忡。 4E平台的定投功能，以其独特的优势，成为了众多投资者的首选。首先，定投策略的一致性让投资者能够坚持自己的投资方向，不因市场的短期波动而动摇。用户只需选择好定投的间隔，并提前准备好资金（USDT），剩下的交给4E就行了。投资者便可以安心工作，享受生活，你将不会错过或忘记投资的好机会。其次，4E定投策略帮助投资者克服了情绪化的投资决策。在加密货币市场中，投资者常常会被大量信息淹没，出现恐慌或是FOMO心理，结果往往是高位接盘，底部割肉，损失惨重。而定投则让忽视短期涨跌，从而避免了情绪化投资带来的负面影响。在上涨时不怕错过行情，下跌时可化下跌为“机遇”，不断在“低位”积攒便宜筹码，降低整体投资成本，让下跌不足为惧。再者，4E平台的定投功能极大地节省了投资者的时间和精力。即使是资深投资者，也无法保证一定会买在低位，与其花费大把时间寻找合适的投资机会或是关注市场动态，不如设置一个定投计划，让定投策略为您服务。可能无法完全做到在最低价位买入，但一定不会错过值得买入的时机。此外，定投策略还能够充分利用复利效应的力量。复利，这一被誉为“世界第八大奇迹”的金融现象，在定投中得到了完美的体现。即便每次投入的金额不大，但随着时间的推移和市场的复苏，投资者的资产也将呈现出指数级的增长。在4E平台设置定投策略的过程也非常简单便捷。投资者只需登录平台，进入定投页面，选择自己感兴趣的加密货币、设定定投周期和金额，即可轻松完成定投计划的设置。平台将自动按照投资者的设定执行定投操作，无需投资者再进行任何手动干预。总之，4E平台的定投功能为投资者提供了一种简单、有效、稳健的投资方式。它让投资者能够在加密货币市场的波动中保持冷静和理性，通过定期定额的投资享受时间带来的复利效应。值得一提的是，4E不仅支持定投买入，还支持定期卖出。如果你认为涨幅过大，不看好后市，想要落袋为安，可以使用定期卖出策略。其原理与定投买入相反，系统会在设定的时间间隔内自动卖出固定数量的加密货币，帮助投资者实现逐步退出，锁定收益。来源：金色财经
金色财经08-09 18:30
本周行业深V反弹的利好因素汇总
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管的利好因素推动下V形反弹。8月8日，加密资产大幅回升，前50大币种的平均涨幅接近10%。从暴跌到复苏的时间不到一周，市场在一系列积极消息的推动下，逐渐摆脱了牛市启动前的阴霾。以下是近期的利好盘点，供投资者参考。利好因素汇总 1、美国经济衰退担忧缓解，市场信息恢复。金色财经报道，道明证券美国利率策略主管 Gennadiy Goldberg 表示，初请失业金数据对市场整体来说是一个积极信号。数据表明，劳动力市场的增长势头并不像非农就业报告显示的那样放缓，也表明经济中并未出现大规模裁员的迹象。美国初次申请失业金人数报告好于预期，缓解了市场对劳动力市场疲软的担忧，推动美股在经历一周的低迷后反弹。标普500指数创下自2022年11月以来的最大单日涨幅，所有板块均呈上涨趋势。与此同时，美国国债由于经济担忧减退而全线下跌。这次市场上涨主要受到预期调整的推动，特别是在上周制造业PMI和非农数据引发对美联储政策的担忧后。初请失业金数据的改善帮助恢复了市场信心，三大股指均大幅上涨。 2、普京：数字货币充满前景，俄罗斯必须抓住时机 8月8日消息，俄罗斯总统普京今日签署了俄罗斯加密货币挖矿合法化的法律，据悉，只有登记在册的俄罗斯法人实体和个体企业家才有权开采。签署的法律引入了新概念，包括数字货币挖矿、矿池、挖矿基础设施运营商、地址标识符以及组织矿池活动的个人。未来俄罗斯将因加密友好政策进一步吸引行业投资。 3、美国政坛表现出加密友好性哈里斯：金色财经报道，当地时间周四，一群加密货币行业高管与白宫官员以及副总统卡马拉·哈里斯的顾问进行了电话会议，在民主党总统候选人制定加密货币问题政策立场时提供了他们的意见。特朗普：前美国总统唐纳德·特朗普在其社交媒体平台Truth Social上表示，美国必须在加密货币行业中保持领先地位。他强调自己对加密货币公司和相关领域持积极和开放的态度，并批评了现任总统乔·拜登的立场。此外特朗普在加密行业获取的大量捐款也一定程度上促进其对加密友好态度的延续性。小唐纳德·特朗普：小唐纳德·特朗普 (Donald Trump Jr.) 在订阅式平台Locals的直播问答环节中表示，其个人喜欢Memecoin和这种文化，并在谈到筹备的加密项目时说：“我认为我们想要做的是，接管银行业的大部分业务，这种去中心化金融的概念显然对我这样被银行剥夺了资金或无法获得保险的人来说非常有吸引力。” 4、司法进展积极美国地区法官 Peter Castel 最终批准已倒闭的加密货币交易所 FTX 及其姊妹交易公司 Alameda Research与CFTC达成 127 亿美元和解协议。FTX 和 Alameda 签署该同意令是为了解决 CFTC 长达 20 个月的诉讼。而在Ripple Labs与美国证券交易委员会（SEC）达成和解后，XRP飙升17%。和解使得XRP的价格从0.50美元跃升至0.65美元，交易量也大幅增加。和解协议规定Ripple支付1.25亿美元的民事罚款，并同意对未来违反证券法的行为发出禁令。 5、机构代表认可金色财经报道，前 Ark Invest 加密业务负责人、现 Placeholder VC 合伙人 Chris Burniske 在 X 发文表示，市场情绪已重置，杠杆也已被清洗，大多数高质量加密资产本轮的低点远高于我们在 2023 年所见。与此同时，全球央行即将被迫放宽政策，第三季度的市场波动预计将会加剧。无论如何，当下是一个很好的牛市早期形态。 6、日本央行释放鸽派信号日本央行副行长周三发表意外的鸽派言论，称不会在市场不稳定时期加息。这一声明直接导致日元汇率断崖式下跌，美元兑日元一度上涨超过2.5%，创下日元近期的新低。与此同时，全球股市也因内鸽派言论以及日元贬值而获提振，日经225指数均大幅上涨，收复了周一的跌幅。 7、巴西证券交易委员会已批准首支Solana现货ETF 金色财经报道，巴西证券交易委员会（CVM）已批准首支Solana现货ETF。该投资产品由比特币和以太坊ETF管理公司QR提供，并将由Vortx管理。目前该ETF仍处于前期运作阶段，由于监管原因仍需获得B3的批准，最多将于90天内推出。小结本周加密行业在金融市场和政策监管的积极因素推动下大幅反弹。如果美联储顺利实施降息，行业将迎来新的发展机遇。然而，随着全球市场波动性增加，以及日元加息和中东地缘政治冲突的影响，投资者仍需保持警惕，防范黑天鹅事件的冲击。来源：金色财经
金色财经08-09 17:21
Coinbase Q2 2024财报：亮点与财务数据
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。全球合规性： USDC 已达到欧盟加密资产市场 (MiCA) 监管框架的合规要求，这是扩大欧洲美元支持稳定币合规使用范围的重要里程碑。产品和服务创新基础层 2 解决方案（上期新闻通讯中对基础层 2 进行了更详细的概述）： Coinbase 的 Layer 2 解决方案 Base 的交易量环比增长了 300%。该网络现在以低于 1 美分的费用和更快的速度处理交易，从而提高了可扩展性并降低了成本。就部署的合约和处理的交易而言，Base 现在位居第 2 层第一，超过了以太坊的交易数量。智能钱包： Coinbase 推出智能钱包，以简化链上交易、减少设置摩擦、消除网络费用并消除对恢复短语的需求。这些钱包支持多链集成，并可与主要应用程序轻松集成，从而改善用户体验并扩大加密货币的采用。与 Stripe 的合作： Coinbase 与 Stripe 的合作旨在扩大 USDC 的全球采用。此次合作可实现更快、更便宜的转账至 150 多个国家/地区，并实现快速的法定货币与加密货币转换。 Stripe 将 USDC 整合到其支付基础设施中，利用其庞大的网络，显著增强了 USDC 的覆盖范围和实用性。交易和金融市场的扩张交易平台增强功能：简单和高级交易平台的更新通过新的订单类型、价格警报通知和增加的衍生品功能提高了用户参与度。 Coinbase One 是一款高级订阅产品，尽管第二季度交易量放缓，但由于 USDC 奖励增加，其用户留存率仍表现良好。 Coinbase 金融市场（CFM）： CFM 扩大了其期货交易产品，包括狗狗币、比特币现金和莱特币的新合约，并引入了商品期货高达 20 倍的杠杆和加密货币期货高达 5 倍的杠杆。此次扩展旨在使美国更广泛的交易者能够参与期货交易。 Coinbase Prime ： Coinbase Prime 获得了 9 个 ETH ETF 中的 8 个的托管授权，巩固了其作为 BTC ETF 产品主要托管人的地位。美国证券交易委员会于 2024 年 5 月批准了 ETH ETF，证实了 ETH 不是证券，从而进一步提供了监管清晰度并吸引了机构资本。 Coinbase (COIN)关键指标（2024 年 8 月 8 日）按调整后交易量排名的前 5 大加密货币交易所预计移动应用下载量（每日）：15,752（数据截至 8 月 8 日）每月交易用户：2024 年第二季度 - 820 万（抄送：nasdaq.com ）企业 BTC 持有量（价值 500 万美元以上）财务分析价格（8 月 8 日下午 1:39 UTC） - 184.25 美元主要持有人及前五大机构持有人 Q2 $USD 资源漫步交易收入（百万美元） 1/2 交易收入（百万美元） 2/2 交易收入（百万美元）净（亏损）收入与调整后 EBITDA 的对账运营费用（百万美元）+全职员工关键财务统计数据和比率数据源用于计算比率的所有数据均可在下方找到。如果您希望深入了解上一季度的数据，可从下方提供的链接获取。最新股东信函：https://s27.q4cdn.com/397450999/files/doc_financials/2024/q2/Q2-24-Shareholder-Letter.pdf 损益表资产负债表现金周转来源：金色财经
金色财经08-09 17:00
【比特周报】中国政府惊传“倒货”！特朗普、普京大事来袭比特币强烈反弹逾1万美元
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圈子传出，某个“大户”倒下并卖出了所有加密资产。揭秘：中国加密货币交易员与矿工如何巧妙规避禁令？ CoinTelegraph指出，尽管中国禁止加密货币交易，但该国投资者仍在寻找创新方式进入数字资产市场，并参与今年获利趋势。 ABS 2024展会：中国、美国与全球比特币跨境监管有谱？美证监会“加密之母”现身亚洲说法…… 美国证监会委员Hester Pierce以虚拟视频现身台湾ABS 2024演讲，她谈论了全球跨境监管，以及企业如何化解监管矛盾。美联储须“紧急停止缩表”！《货币战争》作者：降息幅度恐超预期美元资产基石不稳《货币战争》作者宋鸿兵呼吁，美联储需要紧急停止缩表，展望降息幅度恐将超出预期，并称美元资产基石不稳。#VIP会员尊享#
小萧08-09 16:03
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三季度加密市场展望：上升趋势仍在继续、ETF 显著提升 BTC 需求
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理。加密货币相关性下降在第二季度，加密资产之间的相关性下降，ETH 的相关性为 0.7，部分山寨币低于 0.5。这种脱钩表明市场对基本面的理解加深，回报变得更加分散。预计随着监管的进一步明确和机构的采用，相关性将继续下降。波动性感知与现实随着美国现货加密货币 ETF 的推出，加密货币的范式正在改变，扩大了投资者的获取渠道，并降低了波动性。感知：数字资产对许多投资者而言波动性过大。现实：加密市场的市值波动性与主要科技股相当。现货 ETF 的影响现货 ETF 显著提升了对 BTC 的需求，但供应仍然限于矿工奖励。自推出以来，ETF 的需求远超新 BTC 的发行速度。以太坊市场周期 ETH 已经历两个完整的市场周期。当前周期自 2022 年开始，自 2022 年 11 月以来，ETH 已上涨超过 150%。这个周期与 2018-2022 年的时期相似，当时 ETH 从低点飙升了 6000%。然而，ETH 正面临显著的短期挑战。时间将证明 ETF 产品是否能推动可持续的长期复苏。 ETH 总锁仓价值 (TVL) TVL 跟踪智能合约和去中心化应用 (dApps) 中山寨币和稳定币的价值，反映金融活动和流动性。在第二季度，TVL 上升了 9%，显示出以太坊区块链上的活动增加。 FTX 现金分配 FTX 将很快向接收者分配 160 亿美元现金。如果接收者选择将资金再投资，这一分配可能会导致加密市场的重大资金流入。需要注意的重要日期有 8 月 16 日的受托人投票和 10 月 7 日的法院批准截止日期。稳定币截至目前，稳定币的市值超过 1600 亿美元，在两周内增加了 20 亿美元，已超过 3AC 前的水平。稳定币作为加密流动性的反映，是长期价格预测的关键因素。随着资金流入，长期看跌的前景难以成立。来源：金色财经
金色财经08-09 16:01
一文详解美国Web3监管
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未来的讨论。目前，美国证券交易委员会对加密资产作为证券进行监管仍然是主要针对审查并打击未注册的代币，尤其SEC在2023年末对 Genesis 和 Gemini 等其他交易所的指控近一突显了 SEC 专注于在加密货币领域执行监管的决心和态度。尽管此类相关讨论目前仍在继续，但加密货币公司、投资者和其他相关人士正在密切关注这些发展将如何塑造美国 Web3、加密货币和去中心化金融的未来。随着 SEC 不断加大的监管力度，加密货币和 Web3 行业在美国显然正处于十字路口。（二）美国商品期货交易委员会（Commodity Futures Trading Commission，CFTC）商品期货交易委员会 (CFTC) 作为美国的一个独立联邦机构，是美国国会于1974 年根据《商品期货交易委员会法》而成立，其目标包括促进竞争性和高效的市场以及保护投资者免受操纵、滥用贸易行为和欺诈的侵害。 CFTC 主要负责的是监管美国衍生品市场。这包括商品期货、期权和掉期市场以及场外交易 (OTC) 市场。为了充分监管这些市场，CFTC 主要负责监管以下组织：交易组织，例如指定合约市场（托管期货交易的交易所）和掉期执行设施（允许参与者买卖掉期的平台）。 2023年7月，美国参议院提出一项两党法案，旨在通过授予商品期货交易委员会（CFTC）对大多数形式的加密货币的监督责任来“将加密资产纳入监管范围”。这项新法案由参议员辛西娅·鲁米斯 (Cynthia Lummis) 和克尔斯滕·吉利布兰德 (Kirsten Gillibrand) 发起，以两人在国会上届会议上提出的立法草案为基础，由于现在是在加密货币交易所 FTX 崩溃以及在国会没有明确指示的情况下，美国证券交易委员会（SEC）采取的立场是，几乎所有数字资产都是证券，因此属于其管辖范围。该法案的核心是授予 CFTC 专属管辖权，以监管涉及“加密资产”的交易，“加密资产”被定义为赋予经济权利或记录在分布式账本技术或类似技术上的访问权的电子资产。“加密资产”还包括“辅助资产”，即在投资合同中出售的加密代币等资产，通常用于在早期阶段为加密项目提供融资。根据该法案，即使辅助资产的发行人“参与了主要决定代币价值的创业或管理工作”——根据最高法院在SEC v. WJ Howey Co ., 328 US中确立293 (1946) 及其后续，是一个有利于将资产视为证券的因素——只要发行人遵循某些 SEC 披露要求，代币就被视为商品并属于 CFTC 的管辖范围。（三）美国金融犯罪执法局（Financial Crimes Enforcement Network，FinCEN）美国财政部于 1990 年建立了金融犯罪执法局，以提供政府范围内的多源金融情报和分析网络。1994 年，该组织的业务范围得到扩大，包括管理《银行保密法》的监管责任，该法是美国防止美国金融体系腐败的最有力武器之一。其使命是通过提高美国和国际金融体系的透明度来增强美国国家安全，威慑和侦查犯罪活动，并保护金融体系免遭滥用。 2023年10月19日，FinCEN 宣布了一份拟议规则制定通知 (NPRM)，将国际可转换虚拟货币混合( 即CVC 混合) 列为是目前主要洗钱方式的一类交易。该通知还强调了世界各地各种非法行为者因为广泛使用 CVC 混合服务所带来的风险，并提出了一项规则，以提高 CVC 混合的透明度，以打击包括哈马斯、巴勒斯坦伊斯兰圣战组织和民主党在内的恶意行为者使用 CVC 混合服务。而NPRM 是财政部提高 CVC 混合活动透明度努力的关键部分。美国财政部副部长沃利·阿德耶莫 (Wally Adeyemo) 也表示：“今天的行动凸显了财政部致力于打击各种非法行为者对可兑换虚拟货币混合的利用，其中包括国家附属网络行为者、网络犯罪分子和恐怖组织。”1 国际 CVC 混合活动缺乏透明度是严重的洗钱和国家安全风险，提高与此活动相关的透明度是阻止非法行为者进入美国和全球金融体系的关键组成部分。这种透明度的提高也符合财政部长期以来打击哈马斯和巴勒斯坦伊斯兰圣战组织等针对无辜平民实施暴力的恐怖组织的暴行，其中包括勒索软件犯罪分子针对关键基础设施的攻击；以及国家行为者及其支持者为逃避美国和全球制裁而做出的努力。为了支持完成这些重要目标，NPRM 将要求所涵盖的金融机构在知道、怀疑或有理由怀疑交易涉及美国境内或境外司法管辖区的 CVC 混合时报告有关交易的信息。（四）美国财政部外国资产控制办公室（Office of Foreign Assets Control，OFAC）外国资产控制办公室( OFAC )是美国财政部的金融情报和执法机构，其来源于 1977 年通过的《国际紧急经济权力法》（IEEPA），主要管理和执行经济和贸易制裁，以支持美国的国家安全和外交政策目标。根据总统国家紧急权力，OFAC 针对被视为对美国国家安全构成威胁的外国以及各种其他组织和个人（例如恐怖组织）开展活动。就在2022 年 8 月，美国财政部外国资产控制办公室 (OFAC)制裁了一个加密货币“混合器” 。除此之外，OFAC还将一些与该协议相关的以太坊地址也列入黑名单。因为OFAC的主要工具之一是特别指定国民和被封锁人员名单（SDN），即受其制裁的个人和法人实体的名单。受制裁者在美国管辖范围内的资产被冻结，美国人一般被禁止与受制裁者打交道。2通过将受制裁者与美国金融体系隔离开来，这些人很难开展国际业务，尤其是在以美元进行交易时。这并不是 OFAC 第一次涉足加密领域，此前它曾制裁过由中心化实体控制的加密公司或协议。在受到OFAC 制裁后，与受制裁实体或协议和上述以太坊进行交互的任何人/任何钱包（即美国个人和企业，以及间接与美国个人或企业有关系的其他国家的公民和机构）地址都必须根据美国法律承担严格责任。这类制裁虽然旨在针对该领域的不良行为者，但可能会对那些寻求创新和建立更好或更分散的生态系统的人产生附带影响。因为制裁和缺乏明确的执行机制可能会增加 Web3 公司和其他与加密货币相关的实体通过法定银行系统访问入口或出口服务的困难。由于制裁依赖于银行和其他金融机构的主动执行，这些实体可能会过于谨慎而对其合规措施过于严格。（五）美国国家税务局（Internal Revenue Service，IRS）美国国税局 (IRS) 隶属于美国财政部，主要负责管理和执行美国联邦税法。早在2014 年 3 月，IRS 就曾出于税收目的，发布了2014—21号通知《虚拟货币指南》（Guidance on Virtual Currency），将数字资产定义为“财产（Property）”。2023 年 8 月 25 日，IRS又发布了拟议法规，要求国内外交易所和其他类型的数字资产机构 (1) 收集其客户的身份信息，以及（2）向美国国税局和这些美国客户报告美国客户的交易活动。该法规将于 2025 年正式生效，届时美国纳税人和国税局将收到与现有经纪商交易传统金融资产（如股票和债券）时收到的相同类型的数字资产信息回报。目前，这份长达282页的监管方案只实施了《基础设施投资和就业法案》的部分内容，并且只有在美国国税局考虑利益相关者的意见并以临时或最终形式实施这些法规后才会产生法律效力。二、金融创新法案 2023 年 7 月 12 日，美国参议员、参议院银行委员会成员 Cynthia Lummis（怀俄明州共和党）和参议院农业委员会成员 Kirsten Gillibrand（纽约州民主党）重新推出了 Lummis-Gillibrand 负责任金融创新计划法（Lummis-Gillibrand Responsible Financial Innovation Act，以下简称“RFIA”）。尽管目前尚不清楚 RFIA 是否会以目前的形式在参议院获得通过，但某些消费者保护条款较之前的 2022 年版本进行了修改，以赢得更多选票。无论 RFIA 未来的可行性如何，RFIA 都在国会内引起了广泛的讨论。例如，在重新引入后不久，RFIA中涉及加密资产反洗钱审查标准和匿名加密资产交易的条款就已被添加到2024年国防授权法案（National Defense Authorization Act，NDAA）中。与 RFIA 的最初的2022年版本相比，2023年版本反映了为适应不断变化的加密货币市场而进行的修订，特别是考虑到2022年以来一系列加密货币交易所破产所带来的影响。因此，2022 年以来有着重大更新的 RFIA 条款主要包括： 1.改变联邦监管框架根据目前的草案，RFIA 致力于创造一个新的联邦框架来监管加密资产和加密资产中介机构。该框架致力于通过提供必要的法定权力来澄清和区分 CFTC 和 SEC 的治理角色，指导这些机构参与规则制定，同时引入客户保护和市场诚信管理局的概念。3这些规定将对这些机构产生显著影响，因为确定某种资产是否为证券将决定加密资产和相关实体的监管机构、限制和义务，该框架具体包括：（1）增强美国商品期货交易委员会的权力 CFTC 对包括加密货币在内的现货市场商品的现有法定权力仅限于对这些市场中的欺诈和操纵行为的执法权力；然而，CFTC 的监管权限仅限于衍生品市场（例如期货和掉期）。因此，在草案中，RFIA 将为 CFTC 提供监管现货加密资产市场的法定权力，包括加密货币发行人、加密资产和加密资产市场的其他方面。（2）现货市场管辖范围 RFIA 授予 CFTC 对所有未定义为证券的加密资产的管辖权。这将标志着商品期货交易委员会首次对一类现货市场商品拥有广泛的管辖权。特别是，RFIA 还赋予 CFTC 对涉及加密资产（包括辅助资产）销售的任何协议、合同或交易的专属管辖权。除了将CFTC 的管辖范围限制为非证券且可商业替代的加密资产外，RFIA 还将数字收藏品和其他独特的加密资产排除在 CFTC 的管辖范围之外。4 。尽管如此，这种广泛的管辖权标志着 CFTC 成为主要的加密资产监管机构。（3）加密资产交易所 RFIA 将“加密资产交易所”定义为列出至少一种加密资产进行交易的交易设施。任何寻求提供加密资产或支付稳定币市场的交易机构都必须在 CFTC 注册，去中心化的协议除外。RFIA 要求每个加密资产交易所建立并执行自己的规则，确保只提供不易被操纵的资产，并保护客户资产的安全。根据 RFIA，CFTC 对注册的加密资产交易所进行新的监管。尽管加密资产交易所被禁止进行自营交易，但美国商品期货交易委员会可能会参与规则制定，以建立允许做市的标准。此外，任何导致个人或实体获得超过 25% 所有权的加密资产交易所控制权变更都必须首先获得 CFTC 的批准。 2.美国证券交易委员会的作用尽管 RFIA 将 CFTC 确立为大多数加密资产的主要联邦监管机构，但 SEC 对证券类数字资产拥有管辖权。如果相关数字资产为资产持有者提供债务或股权、清算权、股息支付权或商业实体的其他财务利益，则该资产不会被视为“ “加密资产”或“辅助资产”来受到 CFTC的管辖，而是受 SEC 管辖。如果在数字资产是否应被视为加密资产的问题上出现冲突，RFIA 授权美国华盛顿特区巡回上诉法院进行认定。这些规定代表了对现状的重大改变，并试图提供比之前版本的 RFIA 更清晰的监管制度。根据目前的草案，美国证券交易委员会不会扮演主要数字资产监管机构的角色，但仍有权将某些资产视为证券，并质疑商品期货交易委员会对其他资产的管辖权。一个激进的 SEC，比如现在的 SEC，可以利用这一权力来维持在加密货币监管中的重要作用。 3.客户保护和市场诚信局根据目前的草案，RFIA 创建了一个客户保护和市场诚信管理局（“Authority”），这是一个由 SEC 和 CFTC 联合特许的加密资产中介机构自律组织（“SRO”）。该管理局的成员资格仅限于加密资产中介机构。该管理局的任务是监管、监督和约束加密资产中介机构，本质上是一个自律组织，尽管 RFIA 并未将其定义为自律组织。根据 RFIA，管理局必须按以下比例分配 13 名董事会成员：三名政府董事（CFTC 金融创新办公室主任、SEC 金融创新办公室主任和FinCEN 董事）、四名由主席任命的独立董事以及六名由管理局成员任命的董事。5 4.消费者权益保护在目前的草案中，RFIA 明确目的是“提供消费者保护和负责任的金融创新，将加密资产纳入监管范围”。而这种对消费者保护的新关注将贯穿于 RFIA 的所有条款中，并且可能影响到2022 年加密货币交易所破产后的具体清算程序。（1）准备金要求证明设置 RFIA 规定，所有加密资产中介机构必须维护一个系统，以证明对托管下或由客户以其他方式向中介机构保管的所有加密资产进行可加密验证的拥有或控制。必须保护系统免遭客户数据、专有信息和其他可能导致运营或网络安全风险的数据的泄露。加密资产中介机构必须聘请独立的公共会计师，以核实对所有托管加密资产的拥有或控制权。（2）允许的交易 RFIA 规定，每个加密资产中介机构必须确保在客户协议中明确披露该中介机构可能进行的涉及属于客户的加密资产的允许交易的范围。此外，每个加密资产中介必须向每个客户提供明确的通知，并要求确认以下内容：（i）客户加密资产是否与其他客户资产隔离以及隔离的方式；(ii) 在破产或资不抵债的情况下如何处理客户的加密资产以及损失风险；(iii) 中介机构有义务根据要求返还客户的加密资产的期限和方式；(iv) 对客户征收的适用费用；(v) 中介机构的争议解决程序。6 （3）贷款 RFIA 规定，加密资产中介必须在提供任何贷款服务之前向客户披露任何贷款安排，包括在破产情况下对客户资产的潜在破产处理。在任何借贷安排中，加密资产中介机构还必须披露中介机构是否允许未能交付客户加密资产或其他抵押品，以及如果未能交付，必须在多长时间内解决未能交付的情况。值得注意的是，RFIA 明确禁止加密资产中介机构对加密资产进行再抵押。这样的禁令将使加密货币中介机构相对于传统贷方处于不利地位。在传统金融中，贷款人利用再抵押来获取信贷供自己使用，从而实现自己的目标。对加密货币中介机构的禁令将限制他们为自己的目的承担类似风险的能力。 5.稳定币根据目前起草的 RFIA，除了存款机构及其子公司之外，任何实体都不得发行支付稳定币。这有可能会影响当前的稳定币发行人，其中许多不是存款机构。 “支付稳定币”一词是指以分布式账本为代表的债权：可按需赎回，以一对一的方式兑换以美元计价的工具；由商业实体签发；附有发行人的声明，表明该资产可从发行人或其他人处赎回；由一种或多种金融资产支持，不包括其他加密资产；并旨在用作交换媒介7。存款机构需要向适当的联邦银行机构或州银行监管机构提出申请，申请发行稳定币。如果联邦银行机构或州银行监管机构必认为支付稳定币不太可能以安全稳健的方式进行；或者托管机构缺乏管理稳定币的资源和专业知识；或者存款机构没有与稳定币相关的必要政策和程序，则不会批准发行。一旦获得批准，发行存款机构必须向客户明确披露，支付稳定币既不受美国政府担保，也不能在联邦存款保险公司进行投保。尽管支付稳定币没有担保或保险，但在发行存款机构被接管的情况下，对支付稳定币拥有有效债权的人有权优先于该机构的任何其他债权。所需支付的稳定币资产，包括与已发生存款相关的索赔。 6.打击非法金融（1）加密货币 ATM 机 RFIA 为打击非法金融提供了新的制度，在目前的草案里，RFIA 指示金融犯罪执法网络（“FinCEN”）要求加密资产信息亭所有者提交和更新拥有或运营的信息亭的物理地址。此外，FinCEN 必须要求加密资产信息亭所有者和管理员使用政府颁发的身份证明来验证每个信息亭客户的身份。（2）金融科技工作组 RFIA 还成立了打击恐怖主义和非法融资的独立金融技术工作组，由财政部长、FinCEN、国税局、外国资产控制办公室、联邦调查局的高级代表组成。工作组拥有广泛的职责，负责对恐怖分子和非法使用新金融技术进行独立研究；分析加密资产和新兴技术如何增强美国在金融创新方面的国家安全和经济竞争力；制定立法和监管提案，以改善美国的反洗钱、反恐和其他非法融资等工作。 7.税务影响根据目前的草案，RFIA 提议对加密资产进行替代税收处理。总收入不包括出售或交换任何加密资产的收益，除非出售或交换是现金或现金等价物；纳税人在积极开展贸易或业务时使用的财产；或纳税人为产生收入而持有的任何财产。值得注意的是，如果此类销售或交换的价值超过200 美元或总收益超过300美元，则此项排除不适用。归根结底，这种排除将确保进行少量加密货币交易的消费者不会面临与大量交易的消费者相同类型的纳税义务。 RFIA 还不允许从洗售中扣除损失。对于声称因特定资产的任何出售或其他处置而遭受的任何损失，如果在此类出售或其他处置日期之前 30 天开始至该日期之后 30 天结束的期间内，则不允许扣除，纳税人已获得实质上相同的指定资产，或签订了购买实质上相同的指定资产的合同或选择权，或长期名义主合同。根据现行法律，这些限制适用于证券交易。因此，即使根据 RFIA 的其余规定，加密资产是商品，在这种情况下，它仍然会被视为证券。8 最后目前，美国通过“宽容”的市场背景与“严厉”的监管政策相结合，从而进一步确保了加密货币和WEB3市场发展不至于失序失控。通过政策声明明确将加密货币纳入其监管范围并逐步引导市场预期发展，从而将加密货币进一步引入规范化发展渠道，最终实现使之成为美国资本市场重要的组成部分的目标。来源：金色财经
金色财经08-09 15:41

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